Agile banktransformatie: een nieuw tijdperk in het bankwezen

De wereld van de financiële dienstverlening is voortdurend in verandering, met veel traditionele banken in de regio Azië-Pacific, en zelfs in de hele wereld, die nu actief digitale transformatiestrategieën nastreven.

Voor veel van deze organisaties is het de impact van ontwrichtende technologieën en digitale uitdagers geweest die traditionele financiële instellingen ertoe hebben gedwongen zichzelf actief opnieuw uit te vinden van bureaucratische, machine-achtige organisaties naar flexibele organismen die mensen – werknemers en klanten – hebben. in het centrum.

Van machine-achtige bureaucratieën tot agile organismen

Decennialang hebben traditionele banken en financiële instellingen geopereerd als zeer gestructureerde organisaties, met rigide top-down hiërarchieën, mid-level bureaucratieën en gespecialiseerde teams die in silo's werken.

De huidige focus op digitale transformatie is voor veel organisaties echter een katalysator geweest om de manier waarop ze werken te heroverwegen en te kijken naar andere manieren om dingen te doen.

Zoals veel van deze banken gaandeweg leren, is openstaan ​​voor organisatieverandering een cruciale factor voor een succesvolle digitale transformatie.

In veel gevallen hebben concurrenten nieuwe digitale technologieën zien omarmen die de drijvende kracht zijn geweest achter traditionele financiële instellingen die hun manier van werken hebben getransformeerd, in een poging voorop te blijven lopen.

Flexibiliteit is de sleutel, zoals veel banken ontdekken tijdens hun zoektocht naar digitale transformatie.

Voor veel traditionele financiële instellingen is wendbaarheid echter niet vanzelfsprekend – het is iets dat bewust in alle facetten en niveaus van de organisatie moet worden geïntegreerd.

Het hebben van inherente flexibiliteit stelt organisaties in staat om gelijke tred te houden met de eisen van klanten en te reageren op crises; maar de overgang naar een agile organisatie gaat niet van de ene op de andere dag.

Belangrijkste kenmerken van agile organisaties

Wat kenmerkt een agile organisatie? En kan agility financiële instellingen helpen voorop te blijven lopen?

In veel gevallen hebben flexibele organisaties zich laten leiden door technologiebedrijven en vaak kleine beslissingen genomen als onderdeel van snelle cycli van voortdurende innovatie – waarbij ze gaandeweg testen en aanpassen waar nodig.

Agile organisaties – of agile teams binnen organisaties – splitsen ook grote, complexe problemen op in modules en ontwikkelen oplossingen voor elk specifiek onderdeel, voortdurend testend en verbeterend in strakke feedbackloops.

Voor banken kan een agile aanpak hen in staat stellen pijnpunten in het klanttraject op een micromanier op te lossen en deze stapsgewijs verder te ontwikkelen, waarbij klantgerichtheid centraal staat in de cultuur van agile teams en organisaties.

En hoewel technologie duidelijk een belangrijk aandachtspunt is van elke DX-strategie, is het belangrijk om te onthouden dat het niet het allesbepalende aspect van digitale transformatie is; flexibel zijn en veranderingen in de bedrijfscultuur en het management mogelijk maken, kan net zo belangrijk zijn als digitale infrastructuur en technologische vooruitgang.

DBS: Een toonaangevend voorbeeld van een agile bank

In de afgelopen tien jaar heeft DBS in Singapore een complete bedrijfsrevisie ondergaan, waarbij het is getransformeerd van een zeer bureaucratische infrastructuur naar een organisatie die bestaat uit cross-functionele teams die zich toeleggen op het verbeteren van de klantervaring, inclusief het verminderen van de tijd die de klant verspilt aan specifieke processen zoals het melden van een gestolen kaart.

In de twee jaar sinds de lancering van de nieuwe structuur heeft DBS 250 miljoen verspilde klanturen kunnen elimineren en is het erin geslaagd om specifieke pijnpunten van klanten in een breed scala van processen op te lossen door end-to-end klanttrajecten in kaart te brengen.

De transformatie van DBS naar een flexibele, klantgerichte organisatie heeft geleid tot een fenomenale omzetstijging.

Download het door Mambu gesponsorde Economist Impact-rapport voor meer informatie over de transformatie van DBS naar een agile bank en voor voorbeelden van hoe andere spraakmakende internationale financiële instellingen zoals ING en de Commonwealth Bank of Australia opereren als agile organismen. hier.