XNUMX 月初旬、SWIFT は XNUMX つの重要な実験の結果を説明する XNUMX つの出版物を発行しました。XNUMX つは相互運用性に関するもので、もう XNUMX つはトークン化に関するものです。 これらの出版物で、SWIFT はグローバルな中央銀行のデジタル化の青写真を提示しました。
通貨 （CBDC）ネットワークは、さまざまなテクノロジーと通貨に関する8か月の実験に続いています。
これにより、SWIFT は、中央銀行のデジタル通貨 (CBDC) 開発者が取り組んできた「最も厄介な」問題の XNUMX つを解決したと述べました。それは、CBDC を国境を越えた取引に使用する方法と、異なるネットワーク間の相互運用性を作成する方法です。 の
SWIFT の相互運用性ソリューションを介してスケールアップすると、銀行は、各カウンターパートと個別に接続を設定する場合に数千もの接続を必要とするのではなく、XNUMX つの主要なグローバル接続のみが必要になる可能性があります。
SWIFT のチーフ イノベーション オフィサーである Tom Zschach は、次のように述べています。
もっと深く見てみましょう！
現在の CBDC プロジェクト: 相互運用性の問題
私の前回のブログで述べたように、CBDC の出現は加速しており、世界中の中央銀行の数が増えており、自国の通貨のデジタル版を構築、研究、または検討しているため、大規模でコストのかかるインフラストラクチャを真剣に計画し始めています。
国に裏打ちされたデジタル通貨を展開する必要があります。 .
世界的には、10 の中央銀行のうち XNUMX つがそうです。 多くの場合、さまざまなテクノロジーを使用して、デジタル通貨を積極的に調査しています。 ただし、主に国内での使用に焦点を当てています。
そのため、多くの中央銀行は、相互運用性や標準化の問題を含む技術的な複雑さに苦しんでいます。 約 100 か国のうち、技術標準を介して相互運用可能にすることに取り組んでいる国はほとんどありません。
一般に、EU などの近隣諸国や貿易相手国と小規模なグループでこれを行っています。
しかし、複数のプレーヤーが異なるテクノロジー プラットフォーム上で異なるソリューションを構築しているため、相互にやり取りできない「デジタル アイランド」で構成される将来のデジタル金融エコシステムが生じる危険性があります。
スケール採用。
国境を越えて CBDC の可能性を完全に実現するには、これらのデジタル通貨が固有の違いを克服して、従来の法定通貨と同様に相互に作用する必要があります。 ただし、その可能性は、さまざまな場合にのみ達成できます
調査されている方法論は、団結して連携することができます。
そのため、ますます多くの中央銀行の実験の注目が、異なるネットワークを使用するときに異なる国の CBDC がどのように相互作用できるかに急速に向けられています。 ただし、CBDC を相互運用可能にすることは困難です。
XNUMX つの SWIFT 出版物
XNUMX 月初旬、SWIFT は CBDC が現実の世界でどのように機能するかを概説する XNUMX つの出版物を発行しました。特に国境を越えた支払いに焦点を当てています。 彼らは、ブロックチェーン システムを使用してこれらの異なるブロックチェーンを接続することを検討しました。
暗号空間では達成されていません：
SWIFT は、包括性と相互運用性を将来の金融ネットワーク/エコシステムの中心的な柱と見なしています。 彼らは、CBDC をグローバルに機能させ、通常の通貨と互換性を持たせる方法を検討してきました。
これらの出版物で、SWIFT は 2021 年 XNUMX 月に開始された XNUMX つの別々の実験からの調査結果を説明し、異なる CBDC ブロックチェーン ネットワーク間および従来の支払いネットワークとの間で正常に取引する方法を示しました。
XNUMX つの実験
SWIFT は、国境を越えた取引の実現可能性と相互接続機能を証明するために、XNUMX つの別々の実験を実施しました。 過去 XNUMX か月間、SWIFT はさまざまなテクノロジーや通貨を使用して、中央銀行や金融機関と協力してきました。
世界中の機関。
これらの実験は、異なる分散型台帳技術 (DLT) ネットワークと既存の支払いシステムの間の資産を橋渡しし、デジタル通貨と資産が従来のカウンターパートとスムーズに流れ、相互作用できるようにしました。
これらの実験は、SWIFT コミュニティの利点のために、迅速で摩擦のない、相互運用可能な国境を越えた取引を可能にするという戦略的焦点を提供するための、同社の広範かつ広範なイノベーション アジェンダの一部です。
XNUMX つの別々の実験の目的は、
a) 異なる分散型台帳技術 (DLT) ネットワークと既存の決済システムを橋渡しすることで、国境を越えた取引における相互運用性の重大な課題を解決し、デジタル通貨と資産がスムーズに流れるようにする。
そして、彼らの伝統的な対応者と交流します。
b) 異なるトークン化プラットフォームと既存のアカウントベースのインフラストラクチャ間の相互運用性を提供するだけでなく。
XNUMX つの試験の最終的な目的は、CBDC を国境を越えて使用するための青写真を作成することでした。
最初の試行: 相互運用性
最初の出版物で、SWIFT は最初の実験の結果を発表しました。これは、CBDC が国際的にどのように使用され、必要に応じて法定通貨に変換されるかを調べることを目的としていました。 これは、相互運用性の問題を克服するためのものです。
異なるブロックチェーン間。
最初のトライアルはどのように設定されましたか?
この最初の試行で、SWIFT は Capgemini とわずかに協力しました。 これにより、異なる DLT ネットワーク間で CBDC から CBDC へのトランザクション、およびこれらのネットワークと即時のリアルタイム総決済システムの間で法定通貨から CBDC へのフローが実行されました。 そのためのSWIFT
3 つのシミュレートされた CBDC ネットワークを構築しました。XNUMX つは RXNUMX Corda で実装され、もう XNUMX つは Quorum (Ethereum の許可された Proof of Authority (PoA) バージョン) で実装されました。
これにより、CBDC ネットワーク レギュレータは、Swift のソリューションの一部として作成された「信頼できる DLT ノード」を実行および管理しました。 これにより、許可されたブロックチェーン内のトランザクションと、接続ゲートウェイへのメッセージを表示できるようになりました。 このSWIFTでは
実装では、エスクローで資産をロックし、ロックされていることを SWIFT システムに伝え、相手から資金を受け取ります。
次のステップ: CBDC サンドボックス
テストに続いて、フランス銀行、ドイツ連邦銀行、HSBC、インテサ サンパオロ、ナットウェスト、SMBC、スタンダードチャータード、
UBSとウェルズ・ファーゴ
SWIFT は、ブロックチェーン ベースの中央銀行デジタル通貨 (CBDC) が SWIFT を介してグローバルに相互に接続できるようにするだけでなく、ブロックチェーン システムを SWIFT のその他のシステムに接続できる、実行中の CBDC サンドボックスとビジュアル インターフェイスにインフラストラクチャをデプロイしました。
伝統的な「法定通貨」システム。
彼らは現在、より高度なテスト環境で協力しており、リアルタイム変数を使用して CBDC をさらに実験し、そのプラットフォームが CBDC の国境を越えた使用とどのように相互作用するかを調査し、潜在的なユースケースとより広い CBDC を評価しています。
運用性を高め、ソリューションをさらに構築し、相互運用性ソリューションの本格的な展開への道を加速します。
SWIFT は 2022 年後半までフィードバックを求めます。
XNUMX 回目の試行: トークン化
別の XNUMX 番目の実験は、複数の金融機関や、Citi、Clearstream、Northern Trust、テクノロジー パートナー SE などの他のテクノロジー パートナーと協力して実施されました。
この試験には、機密情報を保護するために使用される手段であるトークン化が含まれていました。 このテストは、トークン化された資産を使用して、株式や債券などの資産を取引することを目的としていました。
このトライアルは、既存のインフラストラクチャを複数のトークン化プラットフォームへの単一のアクセス ポイントとして使用する方法を評価することを目的としていました
この実験では、チームはトークン化された債券、株式、現金のリアルタイムの市場発行と流通市場での転送をシミュレートする 70 のシナリオを調査しました。 これは、トークン化された債券と株式の実際の市場移転を反映するものです。
トークン化の重要性
デジタル通貨とトークンは、将来の支払い方法と投資方法を変える大きな可能性を秘めています。 トークン化は比較的初期の市場ですが、世界経済フォーラムは、24 年までに 2027 兆ドルに達する可能性があると推定しています。
特に、市場の流動性を強化し、投資機会へのアクセスを拡大する場合。 潜在的な利点には、市場の流動性の改善と細分化が含まれ、個人投資家の投資機会が増える可能性があります。
機関投資家がより強力なポートフォリオを構築できるようにします。
しかし、その可能性を解き放つことができるのは、探求されているさまざまなアプローチがつながり、連携する能力を備えている場合だけです。 SWIFT の既存のインフラストラクチャにより、これらのメリットをできるだけ多くの人ができるだけ早く実現できるようにすることができます。
できるだけ人々。
シングル コネクタ ゲートウェイ
SWIFT は、ブロックチェーン システムを使用してこれらの異なるブロックチェーンを接続し、国境を越えた支払いを容易にすることを検討しましたが、これは暗号空間では達成されていません。
テストチームは、ネットワークの相互運用性を確立することを目的として、SWIFT の強化されたプラットフォームのシミュレーションを構築し、それをコネクタ ゲートウェイと組み合わせて、さまざまな CBDC と従来の支払いネットワークを技術レベルでリンクしました。
SWIFT の新しい CBDC インターリンク ソリューションにより、中央銀行の CBDC ネットワーク オペレーターは、単一のゲートウェイを介して、独自のネットワークだけでなく、世界中のすべての既存の決済ネットワークと簡単かつ直接的に接続できるようになり、CBDC が促進されます。
国境を越えた支払いにより、国境を越えた支払いの即時かつスムーズ/シームレスでスケーラブルなフローが保証されます。
主な調査結果
SWIFT は、ここ数か月に実施された XNUMX つの実験で肯定的な結果が得られたことを確認しています。 試験の結果は次のことを示しました。
- さまざまな新興のデジタルエコシステムを持つ国間の国境を越えた相互運用性を約束します..
- 異なる DLT ネットワークと現在の決済システムを組み合わせることで、国境を越えた取引の課題を解決できる可能性があります。 また、複数のトークン化されたプラットフォームの相互運用性の可能性も示しました。
- また、SWIFT の既存のインフラストラクチャを使用して、世界中のさまざまな CBDC ブロックチェーン ネットワークを相互接続し、国境を越えた取引を直接行うことができることも示しました。
ゲートウェイ。 - これにより、SWIFT は、法定通貨から CBDC への支払いネットワークとさまざまな分散型台帳技術の両方を通じて、CBDC を使用したクロスプラットフォーム トランザクションを成功裏に促進しました。
- これらの実験はまた、デジタル通貨とトークン化された資産が、既存のレガシー金融インフラストラクチャ上の従来の対応物とスムーズに流れ、相互作用し、即時かつ楽な保証を保証することが可能であることを示しました
国境を越えた支払い。 - このトークン化されたネットワーク インフラストラクチャがトークンを作成および転送し、複数のウォレットの残高を更新できることが証明されました。
SWIFTの今後の役割
コミュニティと協力して、SWIFT はその役割をさらに探求する予定です。現在、法定通貨で行われているように、CBDC トランザクションに関する認証済み情報のキャリアとして、また発行された形式にかかわらず、実際の CBDC 価値のキャリアとしての役割を果たします。
SWIFT の現在のインフラストラクチャを考慮すると、上記の利点はすべて、できるだけ早く実現できます。 したがって、企業の規模は、その青写真に重みを加えます。 SWIFT には 200 か国以上で使用されている既存のネットワークがあり、11,500 を超える銀行を接続しています
と資金。
グローバルな通貨当局のデジタル通貨ネットワークを作成することにより、SWIFT は中央ハブとして機能し、さまざまなブロックチェーンへの単一のアクセス ポイントとして機能し、そのインフラストラクチャを使用してトークン化プラットフォーム全体でトークンを作成および取引できます。
SWIFT の新しいトランザクション管理機能は、すべてのネットワーク間通信を処理できます。 大規模な場合、このような単一の連絡先は、グローバル トランザクションをより効率的に促進します。
楽しみにして
本当になるために 功利主義者 国境を越えた支払いの場合、CBDC とトークンは既存の金融システム インフラストラクチャと相互運用する必要があります。そのため、SWIFT がここで進歩を示すことができたことは心強いことです。 相互運用性の解決
問題は大きな前進です。
SWIFT の画期的な新しいイノベーションは、デジタル通貨とトークン化された資産が世界の既存の金融エコシステムとシームレスに統合する道を開きます。 相互運用性の課題を解決することにより、実験は CCDC の展開への道を開く可能性があります。
グローバルに
成功し、一度スケールアップした銀行は、各カウンターパートと個別に接続を設定する場合、主要なグローバル接続は XNUMX つしか必要としません。 SWIFTのコア機能に基づいて構築されたこの重要な前進は、CBDCとトークンが発展するにつれて、
それらは、世界中の 200 を超える国々の間で貿易と投資を促進するために、大規模に迅速に展開できます。
ただし、CBDC を大量に使用する場合は、残りの問題にも取り組む必要があります。 CBDC は監視とプライバシーに関する問題を提起しており、これも解決する必要があります。 ただし、SWIFT の試験では、これらの結果が優れていると見なされる可能性があることが示されています。
画期的な
