PortfoPlus が ChatGPT を保険代理店に提供

ChatGPT は保険代理店をより良い営業担当者にすることができますか? これは、技術的および規制上の問題に直面しているにもかかわらず、香港のあるインシュアテックが行っている賭けです。

PortfoPlus は、エージェントが顧客の保険商品を集約するために使用できるポリシー ウォレットで 2018 年に立ち上げられたスタートアップです。 これにより、エージェントは顧客の保険と資産プロファイルの全体像を把握できるようになり、エージェントはアドバイスを提供したり商品を売り込んだりする際に優位に立つことができます。

それ以来、チームはエージェントを支援するために設計された他のツールを展開し、約 4,000 人のユーザーがサービスとしてのソフトウェアの料金を支払っています、と CEO 兼共同設立者のコリン ウォン (写真中央) は述べています。

「ChatGPT は次の機能です」と彼は言いました。

保険代理店の改革

Wong は、香港大学でコンピューター サイエンスを学んだ後、保険ブローカーの営業担当者および IBM のエンジニアとして働いてきました。 彼と彼の共同創業者である Phoenix Ko (写真、左) と Hugo Leung (右) はスタートアップのバグに遭遇しました。

「私たちは、営業担当者を助ける以上のことをしたいと考えています」と Wong 氏は言います。 「私たちは従来の業界と販売代理店の運営方法を変えたいと考えています。」

最終的には、テクノロジーを使用して、手数料の高い製品を販売するだけでなく、顧客により良いサービスを提供できるようにすることを意味します. 共同創設者は、彼らも営業担当者であるため、これが言うは易く行うは難しであることを知っています。

ただし、GPT 人工知能の性質により、インセンティブが変化して、より顧客フレンドリーになる可能性があります。

GPTのカンフー

GPT は、Generative pre-trained Transformer の略です。 これは言語学習モデル (LLM) ファミリーの一部であり、シーケンシャル データ (文の先頭など) のビッグデータ入力を使用して、次に何が続くかを予測します。 テキストの作成や言語の翻訳に使用されています。 ソフトウェア会社の OpenAI は、ChatGPT チャットボットでこれを商業的に導入した最初の企業です。

GPT の力は、膨大なデータ セットへのアクセスと、より多くの人が使用することによる自己学習にあります。 オリジナルのテキストを作成するのではなく、人間の文章を組み合わせて答えを推測しますが、その権威あるトーンにより、応答が矛盾したり間違っていたりする場合でも、影響力があります。

ここで重要なのは、GPT が声のコミュニティを反映していることです。 使用法が広がれば広がるほど、自己学習が向上します。

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PortfoPlus の場合、アプリで GPT 機能を使用するエージェントが多いほど、応答が向上します。

「カンフーのようなものです」と共同創設者のヒューゴ・レオンは言いました。 「各エージェントはマスターによって保護されています」。この場合、これは大手保険会社を意味します。 「どの師匠も、自分の弟子を他の流派にさらすことを恐れています。 しかし、エージェントは互いに学習することで利益を得るため、これは変わる可能性があります。」

これは彼らの競争力を弱めるものではありませんが、より多くのエージェントが PortfoPlus の ChatGPT プラグインを使用するほど、すべてのエージェントにとってより良い仕事をすることを意味します. 最終的に、「マスター」は保険会社ではなくアプリになる可能性があります。

ささやかな始まり

ただし、そのアイデアが実現するまでには長い道のりがあります。

最初のユース ケースは段階的なものです。ChatGPT を使用して顧客向けのメッセージを生成し、エージェントがつながりを維持できるようにします。 たとえば、チャットボットは、PortfoPlus データベース内のエージェントの顧客プロファイルに基づいて誕生日メッセージをパーソナライズできます。

「エージェントの核となる価値は、温かいタッチです」と Wong 氏は言います。 「パーソナライゼーションは、顧客との関係を維持するのに役立ちます。」

これは控えめなスタートですが、最終顧客が使用し始めると、テクノロジーはより重要になる可能性があります. PortfoPlus は、顧客が自身の保険のニーズについて ChatGPT に尋ねることができる Web サイトまたはアプリを代理店がセットアップするのに役立ちます。

共同設立者で事業開発責任者の Phoenix Ko 氏によると、顧客はエージェントよりも ChatGPT を信頼する可能性が高いとのことです。 ChatGPT は、その自然なトーンとスクリプト化されていない流動性により、ユーザーに影響を与える可能性があります。

「これは、エージェントがクライアントとつながり、販売を完了するのに役立つため、革新的な販売アシスタントになるでしょう」と Ko 氏は言います。

パーソナライゼーションとアドバイス

ただし、実際の製品の選択を ChatGPT に任せるという考えではありません。ChatGPT はまず第一に、認可されたブローカーではありません (ただし、いつの日か…)。 むしろ、会話は、顧客のニーズに関するチャットボットの洞察を備えたエージェントに顧客を推薦するアプリで終了します。

Wong 氏によると、スタートアップはこの高度な機能を展開する準備ができていません。 現在、約 20 のクライアントでベータ テストを行っています。 課題は、技術と規制の両方です。

技術面では、PortfoPlus は Microsoft Azure 経由で ChatGPT を統合するためのライセンスを取得しました (Microsoft は今年初めに OpenAI を 10 億ドルで買収しました)。 しかし、ChatGPT を使用する需要が高いと、多くの場合、速度が低下し、クラッシュすることもあります。 そのため、安定性に問題があります。

トーンの問題もあります。 ユーザーは、ChatGPT の「温度」を 0 から 1 に設定できます。XNUMX は、チャットボットが事実に固執することを意味しますが、その応答は形式的でロボット的です。 XNUMX つは、チャットボットがその創造性を最大限に発揮して、はるかに魅力的で楽しいものにすることを意味しますが、エラーやでっち上げが発生しやすくなります。

バランスを見つけるには、さらにテストが必要です。

規制対象は？

次に、規制の問題があります。 香港保険局は、販売に影響を与えることを目的として顧客と話をする事業体は、規制対象の活動としてカウントされると言う可能性が高い.

これがクライアントのニーズを介して話すチャットボットにどの程度当てはまるかは不明です.

また、エージェントの推薦を生み出す魅力的な会話と、実際の財務アドバイスとの間の線引きの仕方も不明です。 PortfoPlus は認可された保険ブローカーです。つまり、取引を促進することはできますが、アドバイスを提供することはできません。 GPT の温度の設定は、このネゴシエーションの一部です。

まだ始まったばかりですが、変化は急速に進んでいます。 Wong が ChatGPT について聞いたのは昨年末のことでした。 XNUMX 月までに、彼はそれがスタートアップの将来にとって不可欠である可能性があることに気付きましたが、おそらくマーケティング ツールと一部の限られたクライアント エンゲージメントとしてだけでした。 現在、創業者は、トレーニングを含むエージェント向けのビジネスと顧客向けのビジネスの構築を検討しています。

スタートアップの再発明

影響は業界全体に及ぶだろうとウォン氏は語った。 「GPT はプラグアンドプレイになりました。 どのスタートアップも独自のデータセットでそれを使用できます。つまり、すべてのスタートアップが AI 企業になりました。」

競争環境は、GPT の微調整が得意であり、独自のデータをもたらして独自の成果を生み出すことができる人に急速にシフトするでしょう。 これまでスタートアップは、Microsoft レベルのデータセットへのアクセス権を持っていなかったため、このゲームから締め出されていました。

しかし、ChatGPT との統合により、ニッチで関連性のあるデータがあれば、中小企業でも独自の製品を作成できます。この場合、PortfoPlus の 4,000 人を超えるエージェント ユーザーであり、アプリでの活動が GPT の自己学習を改善します。 そして、彼らがスタートアップのアプリ内で自己学習すれば、そのアプリ内のユーザーは相互に利益を得る.

「今日、私たちはエージェントとブローカーにサービスを提供しています」とウォンは言いました。 「将来的には、これはクライアントの利益に貢献することになります。 利益相反を回避するには、サービスを調整する必要があります。」

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• 情報源： https://www.digfingroup.com/portfoplus-chatgpt/