銀行の出納係は効率化の鍵となる可能性 – Fintech Singapore

2008 年以前は、銀行の出納係の役割は、報告、貸借対照表管理、現金管理を中心に広く展開されていました。

世界的な金融危機により、老舗の金融機関が流動性を枯渇させ、最終的に破綻したことで状況は変わりました。 今日、財務担当者は取締役会において将来の方向性や事業戦略の舵取りにますます影響を与えるようになってきています。

資金、流動性、リスク、コンプライアンスに対する幅広い視野と影響力を持つ財務担当者が大きな影響を与えることができる重要な分野の XNUMX つは、効率性の特定と推進です。

ただし、効率性は広く使用されており、解釈の余地がある用語であるため、まず、財務の文脈において効率性が何を意味するのかを明確にすることが重要です。

状況によっては、効率とはすべてのリソースを最大限に活用することを指しますが、これはここで議論する種類の効率ではありません。

結局のところ、特にこの予測不可能で不安定な時代において、財務業務には銀行の制御の及ばない出来事に備えて十分な余裕が必要です。

効率とは、利用可能なリソースを最大限に活用することです。 システム、データ、プロセス、人材という XNUMX つの主要な財務リソース全体で最適な効率を達成できれば、パフォーマンスの向上は確実に実現します。

金融サービスソフトウェアおよびクラウドソリューションプロバイダー Finastra これらの各分野における主要な課題を特定し、最近のホワイトペーパーでそれらを克服するためのガイダンスの概要を説明しました。 「効率化の推進: 最適化における財務省の重要性」.

断片化に対するシステム効率の向上を推進

今日の財務担当者は、風評被害、経済的損失、さらには市場全体への混乱を招くリスクを伴う失敗を回避するために、すべての取引および貿易フローを明確に監視する必要があります。

財務担当者の役割が増大するにつれて、その責任を遂行するために必要なツールの数も増加しています。 しかし、これにより、ほとんどの既存の金融機関ではシステムが断片化され、通常は異なる領域が別のプラットフォームで管理されるようになりました。

これは、さまざまなソース、さまざまな形式、さまざまなプラットフォームからのデータを調整するために多大な運用上の労力がかかることを意味します。

これにより、手動プロセスに大きく依存することになり、エラーのリスクが高まります。 手動による取引入力のエラー率は 10 ～ 15% であることが多く、自動調整の有力な根拠となります。

データを活用してパフォーマンスを向上

財務担当者にとってのもう XNUMX つの重要な問題はデータです。 拡大し続けるリアルタイム データ フィードのスクリーニング、正規化、解釈は、利用可能なコンピューティング能力にとって課題となっており、多くの財務担当者にとって優先事項は、単一の形式に標準化する必要があるバッチ データを使用して動的なリアルタイム データをコンパイルすることです。使いやすさを最大限に高めるために。

質の悪いデータはバランスシート管理に悪影響を及ぼし、最終的にはクライアント エクスペリエンス全体に悪影響を与える可能性があります。

AI と機械学習は、スペルミスや重複を特定するなど、ここで大きな影響を与える可能性があります。 「Limited」のような単語の省略形は、一部のシステムに実際よりも多くのエンティティを扱っていると思わせる可能性があります。

ただし、これらの新しいテクノロジーから適切に利益を得るには、組織は堅牢なデータ アーキテクチャにも投資する必要があります。

プロセスを合理化して最大の生産量を実現

多くの場合、財務業務にはプロセス効率を改善できる領域が複数あります。 財務におけるプロセスと手順は財務担当者が設計しますが、どれを優先するかを選択するのは難しい場合があります。

これらのルールはガイドとして使用できます。

1. 組織のプロセスを詳細なレベルで理解します。 BAUサイクルのどの時点で流動性が逼迫し、ピンチポイントが発生する可能性があるかを知ることは非常に貴重です。 日/月/四半期/年の終わり、期日、または一度に満期を迎える複数の株式デリバティブ取引の満了日はすべて、財務省が事前に考慮して管理できる可能性のあるストレスイベントの例です。
2. 財務省の圧力ポイントを把握してください。 最も負担がかかる可能性が高いポイントを特定します。
3. ツボを優先します。 波及効果の大きさ、トランザクション スループットの値、または潜在的に影響を受けるクライアントの数を観察しながら、各プレッシャー ポイントに仮想の「障害コスト」を割り当てます。
4. 定期的に仲直りしましょう。 財務部門では時々サプライズが起こりますが、有能な財務担当者は頻繁に調整することで、こうしたリスク事象を阻止します。
5. 定期的に予測してください。 AI を使用してゴールデン データ ソースから予測をモデル化し、将来の流動性の余剰と不足を特定します。 キャッシュ フローの正確なスナップショットにより、企業は債務をより適切に管理し、自社の能力を理解し、将来の直接投資を導くことができます。 財務担当者は、地域の変動に安全に対処し、業務戦略に情報を提供するために、組織の将来の現金要件を明確に把握する必要があります。
6. 対策を定義します。 効率レベルを測定するためにEBITDA、ROCE、STPレート、FTEコスト、正味支払/受取利息、またはその他の基準を選択するかどうかにかかわらず、その選択を利害関係者と共有し、一貫して使用してください。

自動化を超えた財務担当者の重要な介入

手動プロセスの自動化によってあらゆる効率が得られたにもかかわらず、深刻な混乱が引き起こす可能性のあるすべての影響を評価し、その影響を軽減できるのは専門家の介入だけです。

必要な専門リソースの量は、解決が必要なインシデントの頻度と規模によって異なります。 すでに述べたように、戦略レベルでは、財務担当者は取締役会レベルのビジネス戦略の議論に多大な価値をもたらします。

市場は依然として地政学的および経済的不安定性によって不安定であり、財務担当者がこのような困難な時期を金融機関を乗り切る取り組みの先頭に立つのは合理的である。

サイロ化からシームレスへ: 財務ソリューションの統合

財務の効率化は、営業コスト、リスク管理、取引実績、ビジネスの成長にプラスの波及効果をもたらします。

Finastra が提供するような単一のプラットフォームに運用を統合することで、組織はプロセスの一貫性、合理化されたワークフロー、一元化されたデータを通じて大幅な利益を得ることができます。

Finastra は、世界中で 400 を超えるクライアントと実績のある財務ソリューションを提供しており、ベスト マーケット プラクティスのために世界、地域、地方の銀行と 30 年以上協力してきました。

このソリューションは、銀行が時代遅れでサイロ化されたシステムから効率的でコスト効率の高いプラットフォームに移行するのに役立ちます。これにより、財務チームは時間とリソースを最大限に活用して、組織と顧客により大きな価値を付加できます。

Finastra の財務ソリューションがビジネスの効率化と成長にどのように役立つかについて詳しくご覧ください。 こちら.

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• 情報源： https://fintechnews.sg/78503/sponsoredpost/bank-treasurers-can-be-key-players-in-driving-efficiency/