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売掛金 (AR) は、企業の貸借対照表上の資産です。これは、企業が顧客に負っている合計金額から、既に支払われた金額を差し引いた金額を表します。つまり、売掛金とは企業が顧客から将来受け取ることが期待されるお金のことです。
このガイドでは、売掛金とは何か、売掛金を記録する方法、なぜ売掛金が重要なのかなど、売掛金について知っておくべきことをすべて説明します。
売掛金とは何ですか?
売掛金は、納品されたがまだ支払いが行われていない製品またはサービスに対して顧客が企業に対して負う法的義務です。それは会社が借りており、最終的に受け取ることになるお金を表すため、会社の貸借対照表に資産として記録されます。
請求書 最も一般的な売掛金の種類です。 企業が顧客に商品やサービスを提供する場合、未払い金額の詳細を記載した請求書を顧客に送ります。 顧客には請求書を支払うための一定の期間 (通常は 30 日) があります。
請求書が支払われると、売掛金は支払額だけ減額されます。顧客が指定された期間内に請求書を支払わない場合でも、売掛金は会社の貸借対照表に未払いの負債として記録されます。
売掛金の例
売掛金の例としては、クライアント向けのレポートを作成するために執筆会社を雇った場合が挙げられます。 その後、ライター会社はクライアントに対して未払い金額の詳細を記載した請求書を作成します。 仕事が完了し、製品/サービスが納品されると、クライアントは一定の期間内に請求書を支払う必要があります。
この金額は、クライアントが請求書を支払うまで「売掛金」としてマークされます。支払いが受領されると、売掛金は会社の財務諸表に「現金」または「収益」として記録されます。簿記や会計ソフトウェアのプログラムが異なれば、売掛金に対して異なる用語が使用される場合がありますが、概念は常に同じです。
顧客が指定された期限内に請求書を支払わない場合、売掛金は「不良債権」となります。これは、企業が支払いを受け取る可能性が低く、損失を償却しなければならないことを意味します。不良債権も財務諸表に記録されますが、売掛金とは別に報告されます。
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売掛金のメリット
売掛金は、運転資金の源泉となるため、あらゆるビジネスの重要な部分です。 これは、売掛金が会社に負っているお金を表しているためです。これは、費用をカバーし、キャッシュフローを改善するために使用できます。
売掛金のメリットは、 会社の債務を確保するために使用することができます。 売掛金はローンの担保として使用でき、企業に必要な資本を提供します。
企業は、法的拘束力のある売掛金が存在することを証明することで、融資を受ける可能性を高めることができます。これは、債権者が事業の成功の証拠(売掛金の形で)と会社のローン返済能力を確認できるためです。
資本にアクセスするためのもう XNUMX つの選択肢は、別の方法で売掛金の資金調達を利用することです。 一部の企業は、売掛金を割引価格で第三者に売却することを選択する場合があります。 その後、第三者はクライアントから支払いを回収する責任を負います。 これは、目的を達成するのに苦労している企業にとっては良い選択肢になる可能性がありますが、非常に高価になる可能性もあります.
請求書は、企業が販売されたものを追跡し、いつ追加の製品を注文するかを知ることで在庫を管理するのに役立ちます。 これは、売掛金を在庫の資金調達に使用できるためであり、企業は前払いせずに追加の在庫を注文できることを意味します。 これは、キャッシュ フローを管理し、在庫レベルを高く保つのに役立つ方法です。
したがって、売掛金は、企業が何が売れているか、いつより多くの製品を注文するかを理解するのに役立ち、運転資金の源であるという観点から、市場調査の両方の役割を果たします。
運転資本のメリットに加えて、 売上を向上させる. これにより、クライアントと顧客は今すぐ購入して後で支払うことができます。 すぐに支払う必要がない場合、顧客は購入する可能性が高くなります。 売掛金は、購入前に製品をテストする機能を市場に提供することにより、企業が売り上げを伸ばす機会も提供します。
これは、定期的かつ大規模な XNUMX 回限りの購入にも特に役立ちます。 たとえば、顧客が新しい車を購入したい場合、購入資金と毎月の支払いが可能であれば、そうする可能性が高くなります。 サブスクリプションベースのビジネスなど、サービスを提供するビジネスにも同じことが言えます。
最後に、売掛金は企業の税金管理に役立ちます。売掛金を所得税の相殺に利用できるからです。売掛金を返済できない場合、企業はそれを不良債権として償却し、支払うべき税金の額を減らすことができます。
Nanonets を使用して、すべての売掛金を追跡し、不良債権を管理し、会計帳簿を更新します。 コードなしのワークフローを 15 分で作成します。
売掛金の構成要素
売掛金は企業の財務諸表に不可欠な部分です。通常、それらは次の 3 つの主要な部分に分類されます。
- 校長: これは、顧客が支払うべき元の金額です。
- 関心: これは、債権に発生する利息の金額です。
- 延滞料金: これは、顧客に請求される遅延料金の数です。
これら 3 つの要素は企業の財務健全性に影響を与える可能性があるため、理解することが重要です。元本は会社に支払うべきお金を表すため、売掛金の中で最も重要な部分です。利息や延滞料も重要で、会社への支払い額が増加する可能性があります。
売掛金は必ずしも期限通りに支払われるわけではないことに注意することが重要です。売掛金は多くの場合、企業の不良債権の最大の原因の 1 つになる可能性があります。このため、強力な売掛金ポリシーと優れた売掛金管理システムを確立することが重要です。
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売掛金と買掛金
売掛金と買掛金は、会計におけるXNUMXつの重要な概念です。 どちらも会社に支払うべきお金を表していますが、両者にはいくつかの重要な違いがあります。
売掛金は、顧客が会社に負っているお金である可能性があります。 対照的に、買掛金は、会社がサプライヤーに支払うべきお金です。 前者は資産を表し、後者は負債を表します。
どちらも借金ですが、一般的に売掛金は買掛金よりも有利であると考えられています。 なぜなら、売掛金は会社に対して借りているお金を表すものであるのに対し、 買掛金勘定 会社が負っているお金を表します。 つまり、売掛金はお金をもたらし、買掛金はお金を支払います。
買掛金の未払いは企業にいくつかの問題を引き起こす可能性があります。まず、企業にはサプライヤーに支払う十分な資金がない可能性があるため、キャッシュフローの問題が発生する可能性があります。これにより、サプライヤーが会社との提携を打ち切り、生産停止につながる可能性があります。第二に、買掛金は負債の一種であるため、会社の信用スコアに損害を与える可能性があります。これにより、企業が資金を借りることがより困難になり、費用がかかる可能性があります。
最後に、倒産に至るまでビジネスに損害を与える可能性があります。 これは、買掛金が無担保債務と見なされるためです。つまり、担保はそれらを裏付けません。 会社が買掛金を滞納した場合、債権者は法的措置を講じて未払金を回収することができます。 これは会社の資産の差し押さえにつながる可能性があり、場合によっては会社が倒産に追い込まれる可能性があります。
売掛金は、買掛金よりもはるかに有利なポジションです。 強力な売掛金のポジションを維持しながら、買掛金が予定どおりに行われることを保証できる企業は、はるかに優れた財務状況になります。
売掛金はなぜ重要なのですか?
おさらいとして、売掛金は会社に対して借りているお金を表すため重要です。このお金は会社の運営資金として使用できるほか、借金の返済にも使用できます。売掛金は融資の担保としても利用できるため、企業の資金調達に役立ちます。
戦略的な税額控除は、売掛金を企業に有利に利用できるもう 1 つの方法です。売掛金は未払いの法人税を相殺するために使用できるため、企業の納税義務を軽減できます。
売掛金は、緊急時の現金源としても使用できます。 企業が迅速に現金を調達する必要がある場合、売掛金を第三者に売却することでそれを実現できます。 これはファクタリングとして知られています。
全体として、売掛金は、会社がそのお金をどのように使用できるかに関して柔軟性を提供するため、重要です。 会社に負っているこの負債は、緊急資金として機能することがあり、事業の資金調達や他の負債の返済にも使用できます。
売掛金を記録する方法は?
売掛金の計上方法には、大きく分けて、直接償却法と引当法があります。
直接償却方法では、顧客との決済時に売掛金が記録されます。 つまり、顧客から代金を受け取ったら、それを売掛金として計上することになります。 これは売掛金を記録する最も簡単な方法ですが、どの売掛金が支払われ、どの売掛金がまだ支払われていないのかを追跡するのは困難な場合があります。
引当金方法は売掛金を記録するより複雑な方法ですが、より正確になります。 引当金方式では、不良債権の予想額を追跡する引当金勘定を作成します。
支払いが受領されると、最初に売掛金残高に適用されます。 支払いが受領されない場合、アカウントは不良債権として償却されます。 この方法ではより多くの記録を保持する必要がありますが、未払いの売掛金をより正確に追跡できます。
売掛金の記録にどの方法を使用しても、正確な記録を維持することが重要です。 これにより、未払いの売掛金を追跡し、顧客の支払いを回収しやすくなります。
売掛金を自動化するには?
売掛金を自動化する方法はたくさんあります。 XNUMX つの方法は、顧客の支払いを追跡し、正しい売掛金に自動的に適用できるソフトウェアを使用することです。 これにより、正確な記録を保持し、支払いの回収が容易になります。
売掛金を自動化するもう XNUMX つの方法は、売掛金を管理するサービスを使用することです。 これは、顧客の支払いを自分で追跡する時間やリソースがない場合に適したオプションです。 多くのサービスがこのタイプのサービスを提供しており、小規模ビジネスに適した選択肢となる可能性があります。
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まとめ
売掛金はあらゆるビジネスの最も重要な側面の 1 つです。これは、企業の信用力と請求書の支払い能力を測る尺度です。これは、将来の売上と収益性を示す良い指標でもあります。この概念を理解すると、ビジネスの財務上の意思決定をより適切に行うのに役立ちます。
売掛金に関するよくある質問
売掛金について質問がありますか?心配しないで。このセクションでは、売掛金に関する最も一般的な質問のいくつかに明確かつ簡潔に答えます。
売掛金はどこで確認できますか?
売掛金は会社の貸借対照表に記載されています。
売掛金は収益としてカウントされますか?
いいえ、売掛金は収益としてカウントされません。 収益とは、企業が商品やサービスと引き換えに受け取った金額の合計です。 一方、売掛金は、企業が商品やサービスの対価として顧客に支払うお金として定義されます。
「回収不能引当金」口座とは何ですか?
回収不能引当金は、最終的に回収できない売掛金の見積り額です。この口座は「不良債権」口座としても知られています。
クライアントが支払いをしない場合はどうなりますか?
顧客が支払わない場合、売掛金を不良債権として償却しなければなりません。つまり、借りているお金を回収できなくなるのです。売掛金は貸借対照表から削除され、不良債権が記録されます。
結局、彼らが私にお金を払うことになったらどうしますか?
顧客が最終的にあなたに支払うことになった場合は、貸借対照表から不良債権を取り除くことができます。 支払いが確保されているので、会社への借金が消滅し、収入となります。
売掛金回転率とは?
売掛金回転率または債務者回転率としても知られる売掛金回転率は、企業の売掛金回収効率を測定する財務比率です。売掛金回転率は、企業の掛け売り売上高を平均売掛金で割ることによって計算されます。
売掛金回転率が高いということは、企業が売掛金を効果的に回収しており、したがって多くのキャッシュフローを生み出していることを示しています。 一方、売掛金回転率が低い場合は、会社が売掛金の回収に苦労していることを示している可能性があり、キャッシュ フローの問題につながる可能性があります。
回転率が低い企業は、顧客に事前に預金を提供することを要求したり、信用条件を延長したりするなど、より厳格な信用ポリシーを実施することで恩恵を受ける可能性があります。 サード パーティの売掛金管理会社へのアウトソーシングも、考慮すべきもう XNUMX つのオプションです。
売掛金のエイジング スケジュールとは何ですか?
売掛金期限切れスケジュールは、企業の売掛金を未払い期間ごとにリストしたレポートです。売掛金期限切れスケジュールの目的は、企業が売掛金を追跡し、回収されないリスクがある口座を特定できるようにすることです。
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