היסודות של השקעות בלוקצ'יין

הכסף הפך לווירטואלי וגם ההשקעות שלך צריכות להיות וירטואליות.

כמובן שאני מתכוון לאימוץ הגובר של מטבעות קריפטוגרפיים, לא רק על ידי חובבי בלוקצ'יין, אלא על ידי המשקיע הקמעונאי הממוצע, ועל ידי המשקיעים המוסדיים המסורתיים. המגמה באימוץ מטבעות קריפטוגרפיים תפסה תאוצה מסיבית בשנים 2020 ו-2021, והפופולריות של צורות דיגיטליות של מטבעות ממשיכה לגדול.

זה לא כל כך מזמן שביטקוין נחשף ואומץ על ידי קבוצה קטנה של אנרכיסטים טכנולוגיים הידועים בשם ה-Cypherpunks. מאז, רק תריסר שנים, הביטקוין גדל להיות שווה מאות מיליארדי דולרים, ושוק המטבעות הקריפטו הכוללים מקיף אלפי מטבעות ופרויקטים, עם שווי שוק כולל של למעלה מ-1 טריליון דולר.

וככל שהמערכת האקולוגית גדלה היא מאומצת על ידי בנקים ותאגידים גלובליים, ואפילו על ידי אלה שכינו זאת פעם "הונאה" ואמרו שהיא לעולם לא תשרוד.

כעת אותם אנשים הולכים על כל השקעה ב-Blockchain, וכנראה שהגיע הזמן שתשקול גם השקעה ב-Blockchain כחלק מהאסטרטגיה הפיננסית הכוללת שלך. אחרי הכל, ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים גדולים אחרים מגיעים לכותרות פיננסיות מדי יום, והון נעשו במרחב הבלוקצ'יין המתפתח, אך עדיין מוקדם מאוד בפיתוחם ובצמיחה שלהם. חשבו על השקעה במטבעות קריפטוגרפיים כמו השקעה בחברות טכנולוגיה בתחילת ובאמצע שנות ה-1990.

אינדיקציה נוספת לעוצמתם הגוברת של שוקי מטבעות הקריפטו מגיעה ממעצמת הפיננסים S&P Dow Jones Indices, המפרסמת בין היתר את מדד S&P 500 הפופולרי. הקבוצה הזו עשתה לאחרונה הוסיפו מדדים חדשים שמגבירים את המיינסטרים של נכסי בלוקצ'יין. המדדים החדשים, S&P Bitcoin Index, S&P Ethereum Index ו-S&P Crypto Mega Cap Index, ימדוד את הביצועים של נכסים דיגיטליים הקשורים אליהם.

זה לא רק מגדיל את הנראות של מטבעות קריפטוגרפיים, זה גם מוסיף אווירה של לגיטימציה לענף כולו.

עם זאת, למרות שנכסי בלוקצ'יין עשו צעדים מסיביים באימוץ, "קריפטו" נותר מסתורי ומבלבל עבור רבים. זו הסיבה שהרכבנו את המדריך הבסיסי הזה להשקעות בלוקצ'יין. זה יעזור להסביר את היסודות של מטבעות קריפטוגרפיים, כיצד הם עשויים להשתלב בתיק ההשקעות שלך, ולנקות כמה תפיסות מוטעות תוך חיזוק כמה שיטות עבודה מומלצות בכל הנוגע להשקעה אישית.

בואו נתחיל!

מהו cryptocurrency?

מטבע קריפטוגרפי הוא סוג של כסף מבוזר. זה יכול לשרת מספר מטרות, אבל מאופיין בעובדה שהוא לא נוצר או נשלט על ידי ממשלה או כל ארגון ריכוזי אחר.

בניגוד למטבעות המונפקים על ידי הממשלה המסורתית, המכונים גם מטבעות "פיאט", למטבעות קריפטוגרפיים אין צורה פיזית. מדובר בנכסים דיגיטליים לחלוטין, המאובטחים באמצעות קריפטוגרפיה - ומכאן השם "מטבע קריפטו".

Blockchains משתמשים בקריפטוגרפיה כדי לקודד את המידע המשמש ליצירה, העברה ואחסון של המטבעות. כך נמנעים מטבעות בלוקצ'יין מזיוף והוצאה כפולה. וכך נשמר מאובטח גם ספר הבלוקצ'יין, שמתעד את כל העסקאות של הבלוקצ'יין.

אחד היתרונות העיקריים למטבעות קריפטוגרפיים הוא שבאמצעות ביזור הם יכולים להימנע מאינטראקציות עם צדדים שלישיים וסוכנויות ממשלתיות, ולהחזיר את השליטה בעושר לידי הפרט. חלק מה- blockchains אף מאפשרים עיבוד אנונימי של עסקאות, אשר חלק מהאנשים הנוגעים לפרטיות רואים בו יתרון עצום נוסף.

וכמובן, מכיוון שיש להם ערך, מטבעות קריפטוגרפיים הפכו פופולריים יותר ויותר לספקולציות והשקעות.

מטבעות הקריפטו הפופולריים ביותר

ישנם אלפי מטבעות קריפטוגרפיים, ומאות בלוקצ'יין ציבוריים שונים. ברור שזה הופך את ההשקעה לקצת יותר מסובכת, אולם ניתן לצמצם מעט את ההיקף על ידי התמקדות במטבעות הקריפטו הפופולריים ביותר. השניים הפופולריים ביותר הם ביטקוין ואת'ריום. פופולריים מאוד הם גם ה-stablecoins כגון לִקְשׁוֹר (USDT) וה- מטבע דולר ארה"ב (USDC).

• ביטקוין (BTC): גם הקריפטו הראשון והפופולרי ביותר, ביטקוין נוצר על ידי השם הבדוי Satoshi Nakamoto, שתיאר אותו כ"מערכת מזומנים אלקטרונית עמית לעמית". יצירת הביטקוין עוררה מהפכה פיננסית שעדיין מתרחשת כעבור תריסר שנים.
• Ethereum (ETH): המטבע הקריפטוגרפי השני בגודלו, Ethereum הוא פלטפורמת מטבעות ומחשוב דיגיטליים המשתמשת במערכת של "חוזים חכמים" לביצוע אוטומטי של עסקאות. ה-Ethereum blockchain הוא הנפוץ ביותר בשימוש ברחבי העולם מכיוון שהוא עמוד השדרה לפלטפורמות פיננסיות מבוזרות רבות (DeFi), ועבור האסימונים הלא ניתנים (NFT) הפופולריים יותר ויותר.
• Stablecoins: בניגוד לביטקוין ו-Ethereum, מטבעות stablecoin מגובים לרוב על ידי מטבעות מקומיים או נכסים אחרים במאמץ למנוע את התנודתיות שחווית ברוב נכסי הבלוקצ'יין. מסיבה זו, ערכם של המטבעות היציבים בדרך כלל מוצמד ל-$1 והם נעים מעט מאוד מהערך הזה.

מדוע מטבעות קריפטו שונים מפיאט

מטבעות פיאט, כמו הדולר האמריקאי והפאונד שטרלינג, מונפקים על ידי בנקים מרכזיים ממשלתיים. כפי שניתן לנחש מהשם "בנק מרכזי", זה אומר שיש רשות מרכזית השולטת בהיצע הכסף, בשיעור הריבית ובסופו של דבר בערך של המטבע של מדינה נתונה.

מטבעות קריפטו נוצרו מתוך האמונה שסוג זה של שליטה ממשלתית ריכוזית על מטבע הוא גם מניפולציה וגם ניסיון מסוכן לנהל מערכת כלכלית עולמית מורכבת להפליא. מטבעות פיאט והשליטה בבנק המרכזי נחשבים גם הם מקור האינפלציה בעולם שחוסם את האדם הממוצע מלהצליח לבנות אי פעם מאגר של עושר.

בהיותם מבוזרים, למטבעות קריפטוגרפיים אין סמכות מרכזית השולטת בהם. השליטה המלאה בכסף נותרת בידי הפרט. נוסיף לכך שלהרבה מטבעות קריפטוגרפיים יש מנגנון דפלציוני שלמעשה מקדם את ערך המטבע שגדל במקום להישחק עם הזמן, ותוכלו לראות היכן נכסי הבלוקצ'יין הללו עדיפים על מטבעות הפיאט הארכאיים.

מדוע למטבעות קריפטו יש ערך

אז בהתחשב בעובדה שנכסי הבלוקצ'יין הללו מבוזרים, איך אתה יכול להיות בטוח שבאמת יהיה להם ערך בעתיד?

בסופו של דבר לכל דבר יש ערך רק כי אנשים מסכימים שכן. לעתים קרובות זה נובע מהתועלת של הפריט או הנכס, כגון זהב שהוא מאגר בעל ערך. במקרה של זהב, ושל כל מטבע פיאט שהונפק ממשלתי, יש להם ערך רק כי אנשים מסכימים שיש להם ערך. מטבעות פיאט מגובים בחובות המס של הממשלה המנפיקה, מה שתומך ברעיון שיש להם ערך.

בדרך כלל לנכס כמו מטבע קריפטוגרפי או זהב יש ערך מכמה סיבות אפשריות - אם כי לא כולם חייבים להיות נכונים בבת אחת:

1. אנשים רוצים להחזיק את הנכס לאחסון ערך או כהשקעה;
2. אנשים חושבים שהנכס הוא דל בדרך כלל עם ביטחון סביר שהוא יישאר דל;
3. אנשים מאמינים שהוא משרת פונקציה שימושית כלשהי, ככסף, סחורה או סחורה סחירה.

אם תסתכל ספציפית על ביטקוין, יש לו ערך מכמה סיבות שונות:

1. תהליך הכרייה. אותם תמריצים כלכליים שמניעים אנשים לחפור זהב או לקדוח נפט פועלים. מכיוון שלביטקוין יש ערך, אנשים מוכנים להקדיש זמן ומשאבים ליצירת ביטקוין חדש.
2. אפקט הרשת. ביטקוין היה המטבע הקריפטו הראשון והוא נותר המטבע הקריפטו הדומיננטי ביותר. שווי השוק שלו הוא בערך מחצית משוק מטבעות הקריפטו כולו. אז למרות שיש הרבה אלטרנטיבות אנשים ממשיכים להשתמש בה מכיוון שהיא נותרה הרשת המאומצת והמאובטחת ביותר.
3. מַחְסוֹר. אי פעם ייצרו רק 21 מיליון ביטקוין. המחסור הזה נאפה בכוונה בביטקוין כמדד דפלציוני. באופן השוואתי, מטבע פיאט מודרני הוא תוצר של מדיניות מוניטרית הנשלטת על ידי בנקים מרכזיים. כפי שראינו בכל רחבי הגלובוס, שוב ושוב, די קל לבנקים מרכזיים לטעות במדיניות המוניטרית הזו ולגרום לבעיות מכל הסוגים.

בקיצור, אנשים נמשכים להצעת הערך של ביטקוין מכיוון שהוא מציע אלטרנטיבה לנכסים מסורתיים ומבוסס על קוד מחשב שהוא גלובלי, א-פוליטי, עמיד לצנזורה ודל מטבעו.

התקרבות להשקעות קריפטו בתור עולה חדש

ההשקעה הראשונה שאתה צריך לעשות כשאתה נכנס לתחום המטבעות הקריפטוגרפיים בתור עולה חדש היא השקעת זמן. אתה בהחלט צריך להבין את היסודות של אופן הפעולה של טכנולוגיית בלוקצ'יין ומטבעות קריפטוגרפיים. למרבה המזל, המידע על מטבעות הקריפטו השונים הפך להרבה יותר קל למצוא ולגישה, ויש אנשים רבים שמשקיעים זמן ומאמץ כדי להפוך את המטבעות הקריפטו למובנים בקלות. מכיוון שאתה כאן ב-Coin Bureau, תסתכל סביב המשאבים המקיפים שלנו כהתחלה.

אתה יכול גם לבדוק את איש המטבעות הקריפטוגרפיים שלנו - ששמו המתאים גיא - אצלנו ערוץ YouTube. תמצא שפע של מידע ומשאבים חינוכיים מתמשכים. אנחנו מוטים, אבל זה אחד ממשאבי הבלוקצ'יין והקריטו-מטבעות הטובים, הבלתי משוחדים והמקיפים ביותר שאתה צפוי למצוא.

בשלב הבא, לקנות קצת ביטקוין ולהרגיש נוח עם התהליך. עכשיו אתה כבר משקיע בלוקצ'יין, מזל טוב!

השקעה במטבעות קריפטוגרפיים

לפני צלילה עמוקה יותר להשקעות בבלוקצ'יין, חשוב שתדעו שיש סיבות טובות להסתבך, ויש סיבות גרועות. לא פחות חשוב שתדע את הסיבות שלך.

סיבות טובות להשקיע במטבעות קריפטו

1. אתה מאמין שמטבעות קריפטוגרפיים הם הדרך לעתיד וסביר להניח שיחליפו את הכסף הפיאט המסורתי - אם זה יקרה, אתה רוצה להיות משכיל, מוכן ומנוסה.
2. אתה תומך בחזון החברתי מאחורי מטבעות קריפטוגרפיים - המטבע הזה צריך להיות מבוזר ותחת שליטה מלאה של האנשים שמשתמשים בו.
3. אתה מבין ומעריך כיצד פועלת טכנולוגיית הבלוקצ'יין - אתה מעריך את ההיבט של עמית לעמית של עסקאות, האבטחה והסודיות שלהן.

אמנם זה נכון שנעשה הון בהשקעה במטבעות קריפטוגרפיים, אבל זה גם נכון שההון הלך לאיבוד. זכור שמטבעות קריפטוגרפיים (מחוץ למטבעות stablecoin) הם השקעות תנודתיות ביותר ובעלות סיכון גבוה.

לדוגמה, מאמצע אפריל 2021 ועד סוף יוני 2021 ירד הביטקוין מכמעט 65,000$ לשפל של קצת מתחת ל-29,000$. ואפילו עם אותה ירידה מסמרת שיער, זה נשאר ב-270% במהלך 52 השבועות הקודמים. אם אינך יכול לסבול תנודתיות מסוג זה, ייתכן שהשקעה בבלוקצ'יין לא תהיה בשבילך. וגם אם כן, אנו ממליצים להקצות רק חלק קטן מהון ההשקעה שלך לקריפטו.

עם זה מחוץ לדרך, אם אתה עדיין מתעניין באמת בפוטנציאל של טכנולוגיית הבלוקצ'יין לשנות את הנוף הפיננסי של העולם בו אנו חיים, ומוכן ללמוד ולנהל את הסיכונים המוצגים, אז המשך לקרוא.

עקרונות השקעה כלליים

בין אם אתה משקיע בנכסי בלוקצ'יין, במניות, באג"ח או בסוגי נכסים אחרים, תמיד יש לזכור כמה עקרונות השקעה כלליים.

חפש הזדמנויות עם ערך מוסף. לא משנה מה הנכס הוא תמיד צריך להפנות את כספי ההשקעה שלך לדברים שהופכים את חייהם של אנשים לקלים יותר או טובים יותר בדרך כלשהי. בדוק גם את ההנהלה מאחורי כל פרויקט שאתה משקיע בו כדי להבטיח שהם בעלי ידע, ניסיון ומוכשר. שילוב של מוצר מצוין וצוות מצוין אמור כמעט תמיד להניב השקעה מצוינת.

השקיעו בחינוך משלכם. יש כל כך הרבה משאבים נהדרים בחוץ שיכולים לעזור לך ללמוד על השקעות. אז קנו את הספרים, האזינו לפודקאסטים, צפו בסרטוני YouTube וקראו את הבלוגים. ברצינות, יש כל כך הרבה משאבים בחוץ שאי אפשר להיגמר דברים חדשים ללמוד על השקעות.

שפר את הפרודוקטיביות שלך. אתה יכול לראות את זה בפעולה בעולם הבלוקצ'יין עם Ethereum, שהופך מפתחים ליותר פרודוקטיביים בעת יצירת dApps, וב-Uniswap, מה שהופך את הסוחרים ליותר פרודוקטיביים הודות לקלות השימוש שלו. לא רק שאלו יכולים לספק לך דוגמה טובה לפרודוקטיביות, הם יכולים גם להיחשב כתוספות טובות לתיק הקריפטו שלך. העובדה היא שדברים שמגדילים את הפרודוקטיביות הם לרוב גם השקעות טובות.

זכור את הטווח הארוך בעת השקעה. רכישות לטווח קצר זה בסדר, אבל זה מסחר, לא השקעה. השקעות הן מצב לטווח הארוך, ולמען האמת, הרבה יותר קל לראות היכן משהו עשוי להתרחש במשך כמה שנים, לעומת איך זה יתרחש במשך כמה ימים או שבועות. משקיעים חכמים הם גם משקיעים סבלניים שמוכנים לחכות עד שההשקעות שלהם יבשילו.

עקרונות השקעות בלוקצ'יין

כשאתה מתחיל עם תיק ההשקעות שלך בבלוקצ'יין, זה יכול להיות הגיוני לעקוב אחר 5 העקרונות הבאים:

ההתחלה היא החלק הקשה ביותר. כולנו מתמהמהים במידה מסוימת ולקחת את הצעד הראשון בהשקעה במטבעות קריפטוגרפיים, כשאתה לא בטוח לגבי התהליך או ההשקעה, ואתה עלול להפסיד כסף, הופך את ההתחלה לחלק הקשה ביותר. אז למה שלא תנצל את המבצע המיוחד שלנו שבו אתה יכול לקבל $10 של ביטקוין בחינם עבור הרכישה הראשונה שלך ב-$100. זוהי החזר מיידי של 10% על ההשקעה שלך, בנוסף זה יעזור לך להתחיל בקלות. כאשר משקיעים מוסדיים מעבירים כספים לנכסי בלוקצ'יין, הצמיחה במגזר רק מתחילה. צריך גם להתחיל.

אם אתה כבר משקיע במניות תחשוב על ההשקעות שלך בבלוקצ'יין במונחים של השקעת המניות שלך. בעוד שהשניים עשויים להיות שונים במובנים רבים, הם חולקים כמה קווי דמיון. לדוגמה, קניית אסימון מפרויקט בלוקצ'יין טוב דומה לרכישת מניה בחברה טובה. אתה יכול גם להביא עקרונות כמו השקעת ערך וממוצע עלויות דולר, שידוע כי הם עובדים היטב עם מניות.

קח את הזמן כדי להבין את היתרונות הבסיסיים ואת התועלת של הפרויקט. לא היית קונה מניה בלי להבין מה החברה עושה, אז למה שתקנה מטבע קריפטוגרפי בלי להבין מה הפרויקט הבסיסי מנסה להשיג? קרא את האתר, את הספר הלבן, הערות Reddit, פוסטים בפורום וכל דבר אחר שתוכל לשים עליו את היד שמסביר את הפרויקט. אתה צריך לדעת אם יש מוצר ששוחרר בפועל, איך עובדת הכלכלה של האסימון, והאם נראה שהמשקיעים צוברים את האסימון או לא.

נסה לקנות את האסימונים שלך כשהם בהנחה. זה לא שונה מהמתנה לנסיגה בבורסה. בזמן שאני כותב את זה, הביטקוין מפלרטט עם $30,000, שהם יותר מ-50% מתחת למחירו רק חודשיים קודם לכן. Ethereum נסחר כרגע בסביבות $1,900 כשהיה מעל $4,000 לפני חודשיים. הם אותם אסימונים שהיו לפני חודשיים, אבל תנאי השוק הורידו את המחירים לרמות אטרקטיביות יותר.

הפוך את ההשקעה שלך בבלוקצ'יין רק לחלק מההשקעות הכוללות שלך. לא היית משקיע את כל כספך בזהב או במניה אחת. גם לא כדאי לשים הכל במטבעות קריפטוגרפיים. גיוון הוא תמיד עיקרון חשוב בעת השקעה. הימנע מלהכניס את כל הון ההשקעה שלך בקריפטו למטבע אחד בלבד - אפילו ביטקוין. גיוון עוזר ליישר את התנודתיות, וזו החלטת השקעה הגיונית.

תפיסות שגויות לגבי השקעות בלוקצ'יין

אחת התפיסות השגויות המובילות, שממשיכה להימשך ולהיות מונצחת על ידי המתנגדים למטבעות קריפטוגרפיים, היא שהם איכשהו מפוקפקים וקשורים לפעילויות לא חוקיות. הרבה מזה נובע מכך שהטכנולוגיה חדשה ואינה מובנת כהלכה.

וזה נכון שבימים הראשונים ביטקוין שימש למספר עסקאות לא חוקיות מעורבים בסמים, אקדחים ופעילויות פליליות אחרות. עם זאת, נראה שאיש לא יוצר את הקשר שלפני יצירת הביטקוין, ואכן אפילו עד היום, נעשה שימוש במטבעות פיאט לאותן מטרות בלתי חוקיות.

למרבה המזל, ככל שמטבעות קריפטוגרפיים הופכים למיינסטרים יותר, הם גם צוברים מוניטין טוב יותר. עם כניסת המשקיעים בוול סטריט וקרנות גדולות לתחום הקריפטו, זה עזר לשפר את התדמית הציבורית של ביטקוין ומטבעות קריפטוגרפיים אחרים. עכשיו, עם חברות גדולות כמו טסלה, מיקרוסופט ופייפאל שמקבלות ביטקוין, וכמה מהקרנות האוניברסיטאות הגדולות ביותר וקרנות הגידור בוול סטריט שהושקעו בקריפטו, זה בהחלט עבר למשהו מכובד יותר.

מה שמעניין בכל זה הוא ציור ההקבלה בין ההקבלה הגוברת של טכנולוגיות בלוקצ'יין כעת, לבין האבולוציה של טכנולוגיית האינטרנט באמצע שנות ה-1990, כאשר אנשים רבים האמינו שמדובר רק בהימורים ופורנוגרפיה. היום אנחנו יודעים ששום דבר לא יכול להיות רחוק יותר מהאמת.

הימנע מ- Reddit Pundits

למרות ש- Reddit יכול להיות פורום מהנה ואינפורמטיבי מבחינות מסוימות, זה לא המקום לפנות אליו כדי לקבל ייעוץ פיננסי. הטיפשים האלה ששואבים מניות ממים כמו AMC Theaters ו-Gamestop, או מטבעות קריפטוגרפיים מפוקפקים כמו Dogecoin ו שיבא אינו, הם השתקפות גרועה על המגזר כולו.

אמנם זה נכון שלעולם של מנהלי עושר מקצועיים ומוסדות פיננסיים אולי אין את האינטרסים של האדם הפשוט בלב, צוות Reddit גרוע עוד יותר. אין ספק שהם מייצרים ביזור והסרה של האינטרסים הגדולים והשולטים האלה בפיננסים, אבל העובדות הן שכל אחד בכלל יכול לפרסם ב-Reddit ובמקומות מקוונים אחרים. אין דרישות לימודיות, ואין צורך באישורים. לעזאזל, הם אפילו לא חושפים את שמם האמיתי ברוב המקרים!

לעקוב אחר תיאוריות המעריצים שמקודמות ב-Reddit ובאתרים דומים אין שום קשר להשקעות, ואם תפעל לפי העצה הזו ותפסיד כסף אין לך את מי להאשים מלבד עצמך. מעקב אחר הקהל של Reddit הוא לא יותר מהספקולציות הבסיסיות ביותר, ובדרך כלל רק מי שמתחיל לשאוב את הנכס בסופו של דבר רווחי.

אני חוקר ולומד טכנולוגיית בלוקצ'יין ומטבעות קריפטוגרפיים כבר למעלה מארבע שנים. תפקידי לחקור פרויקטי בלוקצ'יין, ואפילו אני מבין רק מיעוט מהפרויקטים שנבנו. ואני יכול להגיד לך שכמה פרויקטים נראים ממש נהדר על פני השטח.

הם נראים כמו 10-bagger קל או טוב יותר, עד שאתה מסתכל עמוק יותר. או אפילו יותר גרוע עד שאתה משקיע ומאוחר יותר נפגע מהדיווח החדשותי שמסביר מה השתבש. שקול את שלושת המאפיינים הבאים ותבין מדוע כל כך חשוב לקבל מידע על השקעות בלוקצ'יין שלך ממישהו שאתה מכיר וסומך עליו:

• היה פיצוץ של מידע פיננסי באינטרנט.
• חלק גדול מהמידע הפיננסי הזה חסר שקיפות. אין לך מושג מי עומד מאחורי זה.
• יצירת פרויקט בלוקצ'יין חדש יכולה להיות קלה כמו לחיצה על סקריפט.

זהו מתכון מושלם למשקיעים להונאה במקרה הרע, או לפחות להטעות אותם ולהפסיד כמויות גדולות של כסף.

ולמרות שרוב הסיכויים שזה יקרה לעולים חדשים, זה יכול לקרות גם לאלה מאיתנו עם יותר ניסיון במרחב. יש מספר פעמים שביליתי כמה ימים במחקר פרויקט רק כדי לגלות בסופו של דבר שאין דרך לדעת מי עומד מאחורי הפרויקט, או שהחוזים החכמים מכילים קוד כלשהו שיאפשר משיכת שטיח על ידי המפתחים .

בלוקצ'יין זוכה לאימוץ מיינסטרים, אבל מעבר ל-20 הפרויקטים המובילים בערך זה עדיין מאוד מערב פרוע שם בחוץ.

מה הזמן הטוב ביותר לקנות?

בדיוק כמו שוק המניות, אין דרך אמיתית לתזמן את שוק מטבעות הקריפטו. ברור שזה לא רעיון טוב לקנות בשיא של בועה, אבל למרבה הצער אין גם דרך לדעת מתי השיא הזה מתרחש. זה גם לא טוב לקנות כשהמחירים יורדים בחדות. אם אתה מחפש את הזמן הטוב ביותר זה יהיה כאשר המחירים נמוכים ויציבים, אולם אם אתה כן קונה בזמנים אלה, סביר להניח שתצטרך קצת סבלנות כדי לראות את היתרון של ההשקעה שלך.

מסחר בשווקי מטבעות קריפטוגרפיים הוא נושא ענק בפני עצמו, וכאן ב-Coin Bureau כבר עשינו את המחקר הבסיסי על פרויקטים רבים ושונים של בלוקצ'יין. בחודשים הקרובים אתה גם יכול לצפות שנרחיב את הסיקור שלנו בניתוח טכני, ויעניק לך תובנה טובה יותר כיצד לקרוא את הגרפים, ואילו שיטות מסחר עשויות להיות שימושיות בתרחישי שוק שונים.

אמנם זה לא מדע מדויק, אבל סוג זה של מחקר השקעות יכול לעזור בקביעת מתי לקנות מטבע קריפטוגרפי מסוים. זה עשוי אפילו לעזור בקביעת חלקים עליונים ותחתונים בשוק, אם כי אלה יכולים להיות מאוד סובייקטיביים. לדוגמה, בסוף מרץ 2017 רוב האנשים נמנעו מקניית ביטקוין מכיוון שהוא עבר את רף 1,000 הדולרים, כי הם הרגישו שהוא מוביל בשוק. כמובן שבדיעבד אנחנו יודעים שזו הייתה מציאה ענקית, ולעולם לא תהיה לנו הזדמנות לקנות ביטקוין במחיר כל כך נמוך שוב.

להלן כמה קווים מנחים בסיסיים שאולי כדאי לזכור כאשר אתה שוקל השקעה בבלוקצ'יין:

• אל תשווה בועות קריפטו עם בועות בשווקים מסורתיים. בקריפטו מהלך של 10% הוא תנודתיות נורמלית, ומהלך של 100% הוא לרוב רק ההתחלה של מהלך גדול בהרבה. בשווקים המסורתיים מהלך של 100% כמעט תמיד מצביע על בועה.
• אל תקנה מיד לטבילה כי זה יכול בסופו של דבר להיות הרבה יותר גדול. זכור כי מהלכי מטבעות קריפטוגרפיים הם לרוב די גדולים.
• אל תקנו בהכרח רק בגלל שאתם רואים זינוק עצום במחיר. מניפולציה אכן מתרחשת בשווקי מטבעות הקריפטו, במיוחד עם פרויקטים קטנים יותר, ותכניות "שאיבה והשלכה" הן מציאות. למד על הפרויקט שאתה שוקל וקנה כשנראה שהמחיר טוב.
• אל תזדעזע מהעמדות שלך מהתנודות הפרועות שאתה עשוי לראות במחירי מטבעות קריפטוגרפיים. אתה צריך לשכנע ולהבין שמהפכת המטבעות הקריפטוגרפיים עדיין בימיה הראשונים.
• אמנם יש צורך בהשקעה מסוימת בבלוקצ'יין, אבל זה רק חלק מעוגת ההשקעות הכוללת. תכנן להקצות איפשהו בין 2-10% מכספי ההשקעה שלך למטבעות קריפטוגרפיים כשאתה רק מתחיל. שאר הכסף שלך צריך להיות במניות, אג"ח, סחורות או אפילו מטבעות פיאט כדי לשמור על תיק מגוון מלא.
• היצמד לפרויקטי הבלוקצ'יין המובילים כשאתה מתחיל. ביטקוין ואת'ריום מהווים בסיס טוב לכל תיק, ומעבר להם אולי תרצה להיצמד ל-20 המטבעות הקריפטו המובילים בתחילה. זכרו, זה לא קל להתעשר מהר, אבל הרבה יותר קל להתעשר בהתמדה ובאטיות.
• עם זאת בחשבון, שקול אסטרטגיה כמו ממוצע עלות בדולר שבה אתה מבצע השקעות קבועות - שבועיות או חודשיות - ומגדל לאט את תיק ההשקעות שלך.
• כשאתה חווה אובדן, ותעשה זאת, ראה בזה לקח ולמד ממנו. בדקו מה עלול להשתבש בהשקעה, ושאפו להימנע מאירוע דומה בעתיד.

סיכום

נכסי בלוקצ'יין הם סוג נכסים מתפתח, והם בטוח ימשיכו להתפתח ולגדול בחשיבותם לתעשייה הפיננסית העולמית בשנים הקרובות. כמובן שאין לנו מושג אילו אסימונים ישגשגו, אבל זה נכון לכל נכס. בעלות על כמה מטבעות קריפטוגרפיים צריכה להיות חלק מתיק ההשקעות של כל משקיע מנוסה.

כנכס מבוזר, מטבעות קריפטוגרפיים נותרו מוגנים מפני התערבות של צד שלישי וסוכנויות ממשלתיות. עם זאת, זה תמיד יכול להיות המצב. אנחנו כן יודעים שטכנולוגיית בלוקצ'יין יכולה להעניק לנו מחלקת נכסים מאובטחת מאוד ואפילו אנונימית, עם זאת, שניהם צפויים להיות חשובים יותר ויותר בעתיד.

ובעוד טהרני הבלוקצ'יין מתנערים ממעורבותן של ממשלות בתחום המטבעות הקריפטוגרפיים, האמת בעניין היא שהתקנות הממשלתיות יעניקו אווירה של כבוד ואמון למחלקת הנכסים עבור משקיעים מסורתיים רבים. בתורו זה אמור להגביר את האימוץ ולהפוך מטבעות קריפטוגרפיים שונים לבעלי ערך רב יותר, כפי שכבר ראינו שהתרחש ב-2021.

כעת אמורה להיות לך הבנה בסיסית מדוע חשובה השקעה בפרויקטי בלוקצ'יין, ואפילו כיצד להתחיל. עם זאת, רק עכשיו גירדנו את פני השטח של השקעה במטבעות קריפטוגרפיים. ישנן דרכים רבות שבהן אתה יכול להרוויח ממטבעות קריפטוגרפיים, כולל הימור, פרוטוקולי DeFi, חקלאות תשואה, הלוואות קריפטו, מינוף ועוד. כל אחד מהם ראוי לחקירה מעמיקה יותר, ובחודשים הקרובים נעשה בדיוק את זה אז הקפידו לסמן אותנו לחזור לעתים קרובות כדי להגדיל את הידע שלך בהשקעות בבלוקצ'יין.

הצהרת אחריות: אלה דעות הכותב ואין לראות בהן ייעוץ השקעות. הקוראים צריכים לעשות מחקר משלהם.

מקור: https://www.coinbureau.com/education/blockchain-investing/