להיות משקיע נדל"ן אינו מורכב. מצא נכס, קנה את הנכס והשכר אותו. למרות שנוסחה זו עשויה להיות קלה לרשום, ליישם אותה הוא הרבה יותר מסובך. זו הסיבה שמשקיעים נחשקים רבים אף פעם לא עושים את הקפיצה לקנות את שלהם נכס ראשון להשקעה. אבל, עם העצות הנכונות, החונכות והלך הרוח הנכונים, כל אחד יכול להפוך למשקיע נדל"ן מניב הכנסה פסיבית, עם שביל שהונח עבור חופש כלכלי ופרישה מוקדמת.
כיום, אשלי וטוני משלבים את הידע שלהם בנדל"ן לעזור לשלושה משקיעים לקנות את הנכס להשכרה הראשון או הבא שלהם. ראשית, אנחנו מדברים עם ברנדון, עתיד האקר בית שנאבק לרכוש בית בשנה שעברה וכעת מחפש את בית המגורים הראשוני הראשון שלו שיכול לסייע בסבסוד המשכנתא שלו. לאחר מכן, נדבר עם לורנס, משקיע שקנה שני נכסים להשכרה תוך חצי שנה אבל רוצה להתרחב מהר יותר בעזרת מימון יצירתי. סוף כל סוף, מלאני מצטרפת אלינו כדי לדון בתוכניות שלה עבור א נכס להשכרה לטווח קצר, אבל היא עדיין לא יודעת איפה הכי טוב לקנות.
אם אתה מוצא את שוק הדיור של 2023 אגוז קשה לפיצוח אבל יודע שאתה רוצה להשקיע בנדל"ן, זה הפרק בשבילך. נו עקבו אחרי שלושת החניכים שלנו במהלך תשעים הימים הבאים כאשר אשלי וטוני נותנות עצות אסטרטגיות לגבי מה שעליהם לעשות כדי להשיג נכס להשכרה רווחי בחוזה. אז עקבו אחרי, וגם אתם תוכלו קבל את הנכס הבא שלך תוך תשעים יום (או פחות!).
לחץ כאן כדי להאזין לפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
אשלי:
זה טירון נדל"ן, פרק 251.
טוני
כל מיתון שחזר לשנות ה-60, רובם נמשכו, בממוצע, קצת פחות מ-12 חודשים. אז זה כאילו, אתה יכול לקנות את הנכס הזה? גם אם זה אולי לא בית מנוהל על פני 12 החודשים הראשונים האלה בזמן שיש את כל אי הוודאות הכלכלית הזו, מה קורה בשנה שנתיים ובשנה חמש ובשנה 10 כאשר אתה הבעלים של השכירות לטווח קצר? אם אתה סוג של מסמן את התיבות האלה שדיברנו עליהן איפה אתה פוגע במיקום, אתה פוגע בערך, אתה פוגע בשירותים, יותר סביר שהרישום ימשיך להצליח. כנראה שתהיה אי ודאות בטווח הקצר, אבל אני חושב שכמשקיעים בנדל"ן, אנחנו צריכים להתגלגל עם האגרופים האלה ולזכור שאנחנו באמת משקיעים גם בשביל השבח ותזרים המזומנים הזה לטווח ארוך.
אשלי:
שמי אשלי Kehr, ואני כאן עם המנחה השותף שלי, טוני רובינסון.
טוני
ברוכים הבאים לפודקאסט טירוני הנדל"ן, בו אנו מביאים לכם מדי שבוע, פעמיים בשבוע, את ההשראה, המוטיבציה והסיפורים שאתם צריכים לשמוע כדי להתחיל את מסע ההשקעות שלכם. אני רוצה להתחיל את הפרק של היום בלצעוק מישהו בשם המשתמש של Eshazamm. Shazamm [לא נשמע 00:01:05] לומר ביקורת חמישה כוכבים על אפל פודקאסט. הוא אומר, "כל סיפורי החיים האמיתיים האלה כל כך מעוררי השראה. אני אוהב לדעת שכל האנשים האלה קפצו בלי להיות מומחים, הם לומדים לאורך הדרך, והם מדגימים שיש הרבה דרכים לגשת להשקעות נדל"ן. האורחים אינם בהכרח מרואיינים מתורגלים. אבל אשלי וטוני, אתם עושים עבודה מדהימה כדי לשמור על הפודקאסט זורם ומעניין. וגם אתם פשוט אישים מקסימים." שאזאם, אני מעריך את זה. אני חושב שזו אולי הפעם הראשונה בתור מבוגר שקוראים לי מקסים, אבל אני כאן בשביל זה. אני בעניין.
אשלי:
טוני, בכל פעם שאני פוגש מישהו, זה בדרך כלל הדבר הראשון שהם אומרים עליך.
טוני
"הו, הוא פשוט כל כך מקסים."
אשלי:
"מהי שגרת הטיפוח שלו? הוא כל כך מקסים."
טוני
טיפוח עור, אני מקבל כל הזמן, אבל המקסים הוא חדש, אבל אני בסדר עם זה. אני בסדר.
אשלי:
כן, אני אקח את זה בכל יום.
טוני
קראו לי בשמות גרועים יותר.
אשלי:
טוני, אני מאוד מתרגש כי היום אנחנו מתחילים סדרה חדשה בפרקי פודקאסט טירוני הנדל"ן. אנחנו עושים קבוצת חניכים של 90 יום. יש לנו שלושה אנשים שבחרנו בהם אנחנו הולכים להישאר איתם למשך 90 יום ולעזור להם בכל דרך שנוכל להגיע ליעדי ההשקעה שלהם בנדל"ן.
טוני
זה סופר מרגש. יש לנו קהל טירונים כל כך מעורב ומדהים. אנחנו, יחד עם צוות ההפקה, חשבנו, איך אנחנו יכולים לספק יותר ערך לאנשים בקהל שלנו? חשבנו, בנאדם, איזו דרך מגניבה יותר מאשר להביא כמה אנשים שהם טירונים לפודקאסט, לעקוב איתם במשך 90 יום, אש ואני נותנים להם כמה שיותר ערך. ואז שאר קהל הטירונים שלנו יקשיב יחד ובתקווה לקלוט כמה דברים מגניבים בדרך. אז אתם הולכים לפגוש שלושה אנשים מדהימים בפודקאסט.
ראשית, אתה הולך לפגוש את ברנדון דיאוריו. הוא ממינסוטה. אז אנחנו הולכים להביא את לורנס בריגס מטקסס. אנחנו הולכים לסיים עם מלאני וילמשר מקולורדו. כל אחד מהם בעמדה קצת שונה, נקודות פתיחה קצת שונות, מטרות קצת שונות. אש ואני הולכים לעשות כמיטב יכולתנו לפרק את מה שהם עובדים עליו ולתת להם כמה תובנות ועצות איך להמשיך להתקדם לעבר המטרות האלה.
אשלי:
אני כבר יודע שגם אנחנו הולכים ללמוד מהם המון, מה שאני מאוד מתרגש ממנו. זה אחד הדברים הטובים ביותר בלהיות המארחים הוא שאנחנו יכולים ללמוד מכל השאר גם ממקור ראשון. היום, אנחנו רק הולכים לדבר על הגדרת יעדים. אנחנו הולכים להקצות כמה שיעורי בית ולתת לכולם את ה-MINS שלהם, הצעד הבא החשוב ביותר, ונתכנן מה אנחנו הולכים לעשות איתם במהלך 90 הימים הבאים. אז היום זו רק נקודת ההתחלה, ואז אנחנו הולכים לעשות פרקי המשך כדי לראות מה המסע ולעזור להם להשיג את העסקאות האלה.
טוני
באמת, מה שאנחנו רוצים שתעשו בזמן שאתם מקשיבים זה לאתגר את עצמכם לעקוב. אם המטרות שלכם דומות למה שלורנס וברנדון ומלאני פועלים לקראתם, ראו אם אתם יכולים לאתגר את עצמכם לעשות את אותם הדברים עליהם אנחנו מדברים בפרקים האלה. אז אולי עד 90 הימים לערך, יש לך מטרה משלך שהושגה רק על ידי הקשבה למה שיש לנו כאן. אז זה האתגר שלנו אליכם, הוא לעקוב ולעשות את זה גם בבית.
ברנדון, ברוך הבא לפודקאסט טירוני הנדל"ן. אתה החניך הראשון. כהקדמה מהירה לקהל הטירונים שלנו, אני רק רוצה לשתף כמה דברים קצרים עליך כדי שאנשים יוכלו להכיר אותך קצת יותר טוב. מספר אחד הוא שאתה קבלן HVAC, מחפש לבצע את העסקה הראשונה. מספר שתיים, המשפחה שלך בנדל"ן מסחרי, אבל אתה בעצם מעוניין במגורים. מספר שלוש, אתה נהנה לצייר, בנאדם. עוד משהו מחוץ לשלוש הנקודות האלה שאתה רוצה לחלוק עם מאזיני הטירונים?
ברנדון:
לא, זה מסכם אותי די טוב. תעבוד לא מעט כשחם וקר עכשיו כמו שזה. אני בעצם במשאית שלי בין שיחות. דחפתי את ארוחת הצהריים שלי לשעה 2:00
טוני
אחי, אם זה לא הסימן של משקיע טירון, אני לא יודע מה כן, בנאדם. אתה שם בחוץ עובד על הפסקת הצהריים שלך, קופץ על פרק הפודקאסט הזה. לפני שהתחלנו להקליט, אמרת לי כמה קר במקום שהיית. רק תן לנו תחושה של כמה קריר שם בחוץ. אמרת שזה חד ספרתי?
ברנדון:
כן, חד ספרתי בן לילה. כרגע השמש עדיין די חזקה. זה 22 מעלות, אז המשאית שלי לא פועלת. זה לא גרוע כלכך. אבל לילות זה די גרוע, ללכת עם הכלב שלי שהעיר אותי ב-3:00 אתמול בלילה כדי לצאת.
אשלי:
ברנדון, אני חייב לשאול, מה האסטרטגיה שלך כאשר אתה צריך לבשר למישהו את החדשות הרעות האלה שהם צריכים את מערכת HVAC החדשה?
ברנדון:
אין לי כל כך אסטרטגיה. כי עם כמה תנורים יקרים, זה קשה אלא אם כן זה באמת לא בטוח. זו בערך הפעם היחידה שבה אני באמת מנסה להדגיש קבלת אחד חדש. אבל אתה מגיע לתנורים בני 20 שנה שצריכים עבודה בשווי 1,400 דולר, 1,500 דולר, ואז אתה מנסה לחנך אותם שזה פשוט לא שווה את זה, כמו מכונית ישנה עם צמיגים גרועים, בלמים ותקתוק מנוע מוזר.
אשלי:
אז אתה לא מקבל הרבה לקוחות שבוכים כמוני כי הם צריכים להוציא הרבה כסף וצריכים לנחם אותם.
ברנדון:
זה אף פעם לא בדרך כלל כמו הכמות הכוללת, אבל זה תג אדום כאשר תנורים פשוט דוחים יותר מדי פחמן חד חמצני ואתה צריך לסגור את הגז שלהם. זה זה שמגיע לאנשים.
אשלי:
אנחנו נרגשים מאוד לקבל אותך איתנו במהלך 90 הימים הבאים. האם אתה יכול אולי לספר לכולם קצת על מה שקורה לך בהשקעות נדל"ן עכשיו?
ברנדון:
אז שום דבר לא פעיל כרגע. אני מנסה לאתר כמה עסקאות. פשוט פספס אחד היום כי זה היה עיקול מראש. זה היה היום האחרון של תקופת הביטול, אני מאמין שכן. פשוט לא הצלחנו למצוא את הכסף מהר מספיק. חלפו רק כשבועיים ראשים מהליכה בו ועד שלב זה עלה. רק מנסה לזהות בית לטווח ארוך או פריצת בית לעצמי.
אשלי:
באיזה שוק אתה מחפש כרגע?
ברנדון:
בערך 40 עד 50 דקות מערבית למיניאפוליס שבה אני גר כרגע, אז רק רוצה להישאר קצת קרוב.
אשלי:
מתי התחלת לחפש עסקאות? כשהחלטת, "אני עושה מעשה, אני רוצה להתחיל להציע הצעות, אני רוצה להתחיל לחפש, אני רוצה לעשות את זה," כמה זמן אתה נמצא בפרק הזמן הזה?
ברנדון:
לפני כשנה ביליתי חודשיים די כבדים בניסיון לקנות משהו, אבל אף פעם לא הייתי קרובה אפילו לאיך היה השוק. בעצם ויתרה בטיפשות על להציע ולהסתכל ודברים כאלה ופשוט התמקדה יותר בקריאת הספרים וללמוד מה שאני יכול. עכשיו הדברים האלה סוף סוף האטו, מנסים סוף סוף לגרום לזה לקרות.
אשלי:
עכשיו, כשהשוק השתנה, מה לדעתך הוא המכשול הכי גדול שלך, המכשול הכי גדול שלך, הדבר שאתה צריך עזרה בו עכשיו?
ברנדון:
אני מניח שהדבר הגדול ביותר שאני צריך עזרה בו הוא רק לדעת שאני מסתכל על מספרים נכון, פשוט להשתמש בתוכניות השונות להערכת שכר הדירה, ניהול עלויות גמילה ודברים כאלה.
טוני
כשאנחנו חושבים על המטרות שלך, אני רק רוצה לסכם את המאזינים שלנו כאן. אתה חושב לעשות את זה בערך שנה בערך, אולי להתעסק קצת. אבל המטרה עבורך, ברנדון, היא שבמהלך 90 הימים הבאים לקבל את הנכס הראשון שלך בחוזה איפשהו באזור ובסביבתו בו אתה נמצא במינסוטה.
ברנדון:
כֵּן.
טוני
מדהים. עכשיו דבר אחד קצר, כי הזכרתי את זה כשהתחלנו, אמרת שהמשפחה שלך עוסקת בנדל"ן מסחרי, אבל אתה בוחר ללכת בדרך המגורים. תן לנו קצת תובנה למה אתה נוטה ככה לעומת הפרסומת.
ברנדון:
כרגע, אני נוטה למגורים בעיקר רק בשביל עלויות ההפעלה. כסף מקדמה עם פרסומות הוא פשוט הרבה, הרבה יותר, קצת יותר קשה להיכנס. המשפחה שלי, הם עשו הרבה פיתוח, אבל הם די עברו למגורים עכשיו יותר ממה שדיברתי על זה והגיעו כמה הזדמנויות שהם הצליחו להתמודד איתם שלא הצלחתי. אז הם די מפוצלים עם כמה נכסים בשניהם עכשיו.
טוני
כשאנחנו חושבים על היעד הזה שיש לך לקבל את הנכס הראשון למגורים בחוזה ב-90 הימים הקרובים, מה הם כמה אתגרים שאתה צופה, אולי עם השוק שלך או כל דבר אחר, בקרת שכר דירה? אני יודע שכל שוק קצת שונה. אילו אתגרים אתם מרגישים שאתם עשויים להתמודד איתם?
ברנדון:
אתגרים כרגע רק גורמים למספרים לעבוד. עכשיו עם ריביות גבוהות יותר, רק מנסה למצוא נכס שמזומנים קצת זורם רק כדי שאוכל להיות בטוח לגביו או סתם משהו הגיוני לעבור לגור בעצמי ולהשכיר את החדרים.
אשלי:
ברנדן, אפשר לצלול קצת לתוך הכספים שלך? נכון לעכשיו, מה התוכנית שלך לרכוש נכס? קיבלת אישור מראש להלוואה? יש לך מקדמה שנשמרה? יש לך מלווה כספים פרטי? איך נראה כוח הקנייה שלך כרגע כדי שנוכל לקבל מושג?
ברנדון:
למעשה קיבלתי אישור מחדש מראש כי השני היה היום בן שנה. יש לי מקדמה שנחסכה, כך שאוכל להפחית 20% מלמעלה מ-440 סוג של. אני חושב שהמתמטיקה עובדת שם. אז יש לי את זה בצד מחכה לגרום למשהו לקרות. באופן אידיאלי, זה יהיה שני נכסים זולים יותר עם הכסף שהפרשתי למקדמה.
טוני
נראה שאתה במקום די טוב, ברנדון. יש לך קצת הון בצד. יש לך את היכולת לקבל אישור להלוואה. כשאתה חושב על האתגרים, אמרת שזה באמת רק גורם למספרים לעבוד. אני רק רוצה לשאול אותך שאלה. בחודש האחרון, כמה עסקאות היית אומר שניתחת?
ברנדון:
בחודש שעבר, 30 הימים האחרונים [לא נשמע 00:10:14], האם אתה מתכוון?
טוני
כן כן.
ברנדון:
הייתי אומר שרק כנראה בערך חמישה הסתכלו בכבדות ובסוג של נוף של מאה רגל על קרוב יותר ל-20.
אשלי:
ברנדון, האם יש לך קריטריונים לקנייה כמו קופסת קניה לגבי מתי אתה מסתכל על הנכס, זה כמו, "אוקיי, רשימת בדיקה, זה תואם את זה, זה, הו, לא זה. אוקיי, אני עובר לשלב הבא”? איך אתה עושה את הסקירה הכללית של המאפיינים ואז מחליט על איזה מהם אתה בעצם עושה את הניתוח העמוק הזה?
ברנדון:
זה יכול להיות סוג של מקום שבו אני מתלה את עצמי הוא שאין לי קופסת קנייה של 100% או משהו מצומצם. הדבר הגדול ביותר, פריצת בית גולשים, באופן אידיאלי, הייתי רוצה משהו עם חדר שינה ראשי, שבנקודת המחיר שאני מחפש, פשוט לא היו יותר מדי כי זה בתים ישנים שפשוט מעולם לא היו כאלה. לגבי דברים יותר ארוכי טווח, אני מניח שקופסת הקנייה שלי לעניין הייתה, אם זה נראה גס, זה די עורר את העניין שלי. לגלול בתמונות, אני אוהב לראות תנורים ישנים, מכשירי AC ישנים יותר, מחממי מים, דברים שאני יכול בקלות לטפל בהם וגם להשתמש בהם כמשא ומתן כדי לומר שצריך להחליף אותם ואז להיות מסוגל לעשות את שניהם ב- יְוֹם. חוץ מזה, לא ממש צמצמתי יותר מדי. יותר מזה הוא עניין אזורי עבורי בשלב זה.
אשלי:
האם אתה אומר שכשאתה רואה נכס, זה רק בראש שלך כשאתה מסתכל דרכו?
ברנדון:
כֵּן.
אשלי:
זה מקל עלינו. זוהי מטלת הבית הראשונה שלך. מה שאני רוצה שתעשה זה בעצם לקחת את הזמן לרשום כמה מהדברים האלה שרשמת לי ואז להוסיף עוד דברים, כמו מה התקציב שלך לנכס, כל הדברים השונים האלה שאתה רוצה בנכס, ופשוט תתחיל לעשות רשימה של זה. ואז כשאתם עוברים ומסתכלים על הנכסים האלה, אולי תחשבו על דברים נוספים כמו, "אה, אתה יודע מה? בנכס הזה היה את זה. אני חושב שזה יהיה ערך מוסף עצום. אני הולך להוסיף את זה לקריטריונים שלי, קופסת הקנייה שלי." אז בכל פעם שאתה מסתכל על נכס, אתה עובר על אותה רשימת בדיקה. זה ייפטר מהמוך, ולא תבזבז זמן על ניתוח עסקאות שלא עונות על מה שאתה רוצה בעצם. בדרך זו אתה מקבל את זה מיד בחיפוש אחר הדברים האלה שנמצאים ברשימה שלך כדי שלא תבזבז יותר זמן על זה. ואז טוני, מה יהיה החלק השני בזה, לעשות ניתוח עסקה, אתה חושב?
טוני
כֵּן. אני חושב שעלינו להגביר את כמות העסקאות שאתה מנתח. אמרת שעשית בערך חמש עסקאות בחודש האחרון. אני רוצה חמש, שש X זה. אז אם נוכל להביא אותך לנקודה, ברנדון, שבה אתה מנתח לפחות עסקה אחת ביום, אתה יוצא מהעבודה, אתה אוכל ארוחת ערב, מה שזה לא יהיה, פשוט תבזבז 30, 45 דקות האלה בניתוח עסקה חדשה.
מה שהולך לקרות זה שני דברים. ראשית, חתיכת קופסת הקנייה שאשלי דיברה עליה, קופסת הקנייה הזו הולכת להיות ברורה יותר עבורך. כי ככל שתנתח עוד עסקאות, תתחיל לזהות מגמות באזורים מסוימים או בגדלים של חדרי שינה או בשטחים רבועים, "אוקיי, הנכסים האלה נוטים להצליח יותר מהנכסים האלה, אז אני הולך לצמצם את קופסת הקנייה שלי. לעכשיו רק הדברים האלה." אז זה הדבר הראשון שהוא קופסת הקנייה שלך נהיית הדוקה יותר רק על ידי ניתוח עסקאות נוספות. שנית, יש סיכוי טוב שאם תנתח 30 עסקאות החודש במקום חמש בהשוואה לחודש שעבר, אולי שווה להגיש הצעה על אחת מה-30 האלה. אני חושב שזו המכשול הראשון שאנחנו צריכים להביא אותך אליו הוא הגשת ההצעות האלה. כי ברגע שזה מתחיל לקרות, עכשיו אנחנו מתקרבים אליכם בעצם לסגור את העסקה הראשונה ההיא.
אשלי:
ברנדון, כפי שאתה עושה... כל כך קל לנו לומר את זה, אבל תצטרך להקדיש זמן ולהיות מכוון בניתוח העסקה ויצירת קופסת הקנייה. אז כשסיימנו עם השיחה הזו או מתישהו אפילו הלילה זה חסימת זמן, "בסדר, פרק הזמן הזה, כל יום אני הולך לעשות את זה." או שאתה יודע מה? אולי אתה פשוט הולך לעשות את זה באצווה. בימי ראשון בערב, אתה הולך לעשות שבעה ניתוחים שונים של עסקאות. גם אם אין שבעה עסקאות העונות על קופסת הקנייה שלך, פשוט תפוס כל דבר רק כדי להתאמן גם על ריצת המספרים. רק זכרו, שלמרות שזה מה המחיר המבוקש, זה לא אומר מה שאתם צריכים לשלם עבור נכס, אז פשוט הפחיתו את המחיר המבוקש, הקטינו את ההצעה שלכם כדי שהעסקה תעבוד, ותראו מה המספר הזה. מגיע למעשה.
אני רוצה שתעשה את הדברים האלה ותעבוד על זה. אם אתה צריך את האחריות הזו, אל תהסס לפרסם בערוץ Slack שלנו שיש לנו ניתוח העסקה שלך. אז אם אתה משתמש בניתוח העסקה של BiggerPockets, פרסם את הדוחות האלה. יכול להיות שאני באמת נוטר עליך ואנדנד לך אם אני לא רואה שום פעילות שם, רק כדי לעזור לך לתת דין וחשבון ופשוט להגיש אותם לשם. אז גם, אולי נוכל לספק לך יותר ערך כדי להסתכל על הדבר הזה ואולי תוכל לשנות את זה ופשוט לעזור לך לכוונן את ניתוח העסקה.
טוני
שאלה אחרונה ממך, ברנדון, רק כדי שאבין טוב יותר את מצבך. האם אתה עובד כעת עם מתווך? האם אתה משיג את העסקאות האלה בעצמך? איך נראית זרימת העסקאות שלך?
ברנדון:
נכון לעכשיו, אבא שלי הוא המתווך שאיתו עבדתי. יש לי גם את הרישיון שלי, אבל הוא קפוא כרגע. השתמשתי בתובנות שלו על הרבה דברים, שאולי גם מה שהאט אותי זה שאני חותם עם אחוז נוסף או שניים, ואז הוא מסתכל על זה ומוסיף את האחוזים או שניים על מה שיש לי. , אז דברים פשוט מעולם לא הסתדרו. אז בהחלט צריך קצת לצמצם את זה שם.
טוני
אני מרגיש שיש לנו תוכנית משחק הגונה בשבילך. אשלי הזכירה את הרעיון של חסימת זמן. קשה לפנות את הזמן לעשות את הדברים האלה כשיש לך עבודה במשרה מלאה, במיוחד כזו שתובענית מנקודת מבט של זמן, מנקודת מבט פיזית. אז מה שאני באמת רוצה שתתמקד בו, ברנדון, זה למה אתה מתחיל במסע הזה. אז אם אתה יכול, שתף אותנו למה כל כך חשוב לך להגיע ליעד הזה, ואיך נראים החיים שלך אם אתה לא מצליח לגרום לזה לקרות ב-90 הימים הקרובים?
ברנדון:
אני מניח שהדבר הגדול ביותר הוא לקבל את הגמישות אם אני רוצה שככל שאגדל, להקים משפחה. אני לא רוצה להגיע למצב שאני רוצה משפחה והלוואי שהיה לי יותר זמן לזה. אני אוהב את מה שאני עושה, אבל פיזית אני לא רוצה להיאבק כדי לקום מהמיטה בעוד 20 שנה כי הברכיים שלי נעלמו או משהו כזה. אני רוצה לעשות את מה שאני עושה כל עוד אני יכול כי אני כן נהנה מזה, אבל אני כן רוצה את החופש כשאני אולי אזדקק לו אם יקרה משהו בלתי צפוי או שאני רוצה להתמקד בדברים משפחתיים.
אשלי:
ברנדון, זו בהחלט סיבה מצוינת. אנחנו מאוד נרגשים ושמחים לעזור לך. רק תוודא שאתה עובר על שיעורי הבית עד הפעם הבאה שניגע בבסיס. זה כל כך קל. חלק מהאנשים אולי חושבים, "אוי, זה כל כך ברור שצריך לעשות," אבל כמה אנשים באמת יושבים ועושים את זה? זה החלק הקשה זה לשבת ולעשות את זה בפועל. זה כל כך קל לספר למישהו או לדעת שאתה חייב לעשות משהו, זה לעשות את הפעולה ולמעשה לעשות את זה. ברנדון, אם יש אולי מישהו שנמצא באותו מצב כמוך ואולי רוצה לפנות אליך ולקבל קצת דין וחשבון, איפה יהיה מקום שהוא יוכל לפנות אליך או לברר קצת יותר מידע עליך?
ברנדון:
אינסטגרם יהיה הכי טוב. זה brandon.diorio, אז השם המלא שלי, אז BRANDON dot DIORIO.
אשלי:
ובכן, ברנדון, תודה רבה על שהקדשת מזמנך מהפסקת הצהריים שלך, ואני מקווה שיהיו לך כמה דקות לאכול. בדרך כלל, טוני דוחף את פניו לפני כל הקלטה, אז אל תהסס בפעם הבאה להביא את ארוחת הצהריים שלך [לא נשמע 00:17:59].
טוני
אתה יכול לאכול בזמן שאתה עושה את זה. זה לגמרי בסדר.
אשלי:
בסדר, ברנדון, נתראה בפעם הבאה. תודה רבה לך.
ברנדון:
תודה חבר 'ה.
אשלי:
בשלב הבא יש לנו את לורנס בריגס מטקסס. אני מרגיש כמו טוני ואני כבר הכרנו את לורנס רק מאינסטגרם. אנחנו רואים אותו בכל מקום. לורנס יש ניסיון מקצועי בניהול נכסים והוא משקיע במשפחות בודדות ליד בסיסי צבא גדולים. לורנס יש כיום שני נכסים להשכרה לטווח ארוך, אבל הוא מחפש לקחת את העסק שלו לשלב הבא ולהבטיח מימון יצירתי. לורנס, ברוך הבא להיות החניך שלנו לרבעון הראשון הזה.
לורנס:
תודה. תודה רבה לכולכם על שהייתם איתי. זו כמו הזדמנות אפית.
אשלי:
ובכן, אנחנו מאוד נרגשים ללמוד איפה אנחנו יכולים לעזור לך. אז למה שלא תתחיל אולי לספר לנו קצת על ההשקעות הנוכחיות שלך שיש לך.
לורנס:
כמובן. יש לי שתי השכרות לטווח ארוך. למעשה רכשתי שני נכסים להשכרה בתוך שישה חודשים אחד מהשני השנה בשנת 2022. עשיתי את שני הנכסים מחוץ לשוק, אז הצלחתי למצוא את העסקה, לחבר את העסקה, ועכשיו לשכור אותם ולנהל אותם בעצמי. כרגע לקראת 2023, היעד שלי לרבעון הראשון יכול ללכת לשני הכיוונים. אני קרוב מאוד להפוך ל-1% ללא חובות צרכנים. עם זאת, אם אוכל להנחית נכס אחר עד הרבעון הראשון של 100, אני מעדיף לרכוש נכס אחר ולתת לתזרים המזומנים להפחית את מעט החוב הצרכני שיש לי.
נכון לעכשיו, אני עובד W2 כמו רוב האנשים, אז יש לי DTI נמוך מאוד, אבל בדקתי נכסים אפשריים שהם קצת מעל למה שבדרך כלל הייתי מקבל אישור עבורו, במיוחד אם אני רוצה לקבל לתוך אולי דופלקס. אז המטרה שלי היא להיות מסוגל ללמוד איך לעשות אסטרטגיה ולהשתמש במימון יצירתי לטובתי כי אני לא מפחד לצאת לשם ולמצוא עסקה ולהרכיב אותה. אני רק צריך לוודא שאני מרכיב את העסקה הנכונה שתהיה מועילה עבורי ועבור המוכר, אז אולי עניין של הלוואה מסוג DSC או מימון למוכר לעסקה הבאה.
טוני
לורנס, ראשית, ברכות על כך שדפקת את שתי העסקאות הראשונות הללו ועשתה אותן בפרק זמן כה קצר. אני חושב שכל כך הרבה מהמאזינים שלנו מחפשים להיות באותו מצב, אז כבר קבעתם שם בסיס.
לורנס:
תודה רבה לך.
טוני
כשאתה מדבר על המטרות שלך, זה באמת מוסיף לתיק הזה, אבל באמת מתמקד, כמו שאמרת, או איזושהי הלוואה מבוססת DSCR, או אולי איזושהי נושא 2 או עסקה מסוג מוכר. איזה סוג נכס אתה מחפש? מחפשים מגורים חד משפחתיים, רב משפחתי גדול, רב משפחתי קטן? איך נראה סוג הנכס הזה?
לורנס:
כמובן. קופסת הקנייה האולטימטיבית שלי היא בתים חד משפחתיים רק בגלל שאני קרוב לבסיס צבאי, ולכן זה מאוד יתרון לבתים חד משפחתיים להיות זמינים באזור זה. אז תיבת הקנייה המשנית שלי תהיה דופלקס או פורפלקס. שוב, זה יהיה מותנה אם אוכל להרכיב עסקת מימון מנצחת למוכר או עסקה מסוג DSCR.
טוני
לורנס, כשאתה חושב על הצעדים שאתה צריך לנקוט כדי להגיע מהמקום שבו אתה נמצא היום, להשגת עסקת מימון יצירתית ראשונה, איך מפת הדרכים נראית לך?
לורנס:
בהחלט, אני צריך ללמוד איך להיות מסוגל לנתח את הנכסים האלה כדי לגרום להם לעבוד עבור מימון המוכר. אז זה סוג של המכשול הכי גדול שלי, שבהחלט אשמח אם כולכם תעזרו לי בתחום הזה כדי שתוכלו להסתכל על עסקאות ולהגיד, "בסדר, האם זה יעבוד עבור מימון DSCR ו/או מוכר או אולי נושא 2 ?" אז זו המטרה הסופית שלי ללמוד איך לנתח את המאפיינים האלה. מכיוון שכולנו יודעים החל משנת 2022 לקראת 2023, יש כמה מחסומים בכל הנוגע לריביות עם מימון מסורתי.
אשלי:
אני חושב שאחת הדרכים שנוכל לעזור לך, לורנס, היא להגיש מספר הצעות. אז מסתכלים על עסקה ואומרים, באיזה מספר או נקודת מחיר זה יעבוד עם מימון מוכר? איך זה ייראה עם הלוואה בנקאית? איך זה ייראה אם נוכל לעשות עליו נושא 2? לורנס, אתה רוצה פשוט להסביר לכולם מה זה נושא 2? כי אנחנו לא שומעים את זה המון, אבל עשינו לאחרונה ראיון עם פייס מורבי בתור תשובה של טירונים, אז אם אתם רוצים לחזור ולהקשיב לזה יותר. לורנס, אתה רוצה לתאר את זה ממש מהר מה זה?
לורנס:
מעולם לא עשיתי הלוואה בנושא 2. רוב האנשים, מה שהם הולכים לעשות זה שהם הולכים להשתלט על הלוואה קיימת. זה יכול להיות יתרון באזור הזה כי זו עיר צבאית. מה שקורה הוא שהחיילים שלנו יקנו נכסים עם הלוואות VA, ואז הם יזכו לפרוס או לעזוב את האזור. אז עכשיו הם תקועים עם הנכסים האלה, ואין להם רקע בהשקעות נדל"ן. אז זה יכול להיות מאוד יתרון להיות מסוגל להיכנס ולעשות נושא 2 אפשרי שבו אתה די משתלט על ההלוואה.
אשלי:
גם הפרק הזה, עם פייס מורבי, לכל מי שרוצה ללמוד עוד על נושא 2, הוא פרק 236.
טוני
לורנס, אמרת שאחד האתגרים שלך היה לנתח את העסקאות הללו באמצעות מימון יצירתי, אבל ניתחת את שתי העסקאות הראשונות שרכשת בעצמך?
לורנס:
כן כן. אני חנון ענק בכל מה שקשור לאקסל, אז יש לי את גיליון האקסל שלי ואני מריץ את המספרים של מה שאבקש, מה אאושר, ואז אני מריץ בערך חמישה תרחישים שונים של ריביות שונות ו מקדם. אם זה נותן לי את המקום המתוק הזה, אז אני פשוט אמשיך ואעשה את העסקה.
אני לא אוהב לעשות עסקאות א-לה-קארט. אני אוהב להסתכל בצורה הוליסטית על עסקה. יש אנשים שאומרים, "אה, אני חייב לקבל תשואה של 15% במזומן. אם לא, אני הולך לעזוב את זה." אני כמו, "לא, אני לא הולך לעשות עסקת נדל"ן א-לה-קארט. אני הולך להסתכל על זה באופן כללי". כי מבחינתי, אני רווק ללא ילדים, אז אני בטווח הארוך. אני משקיע עבור עושר דורי כדי לשנות את מסלול המשפחה שלי. אולי אני אפס מההחזר במזומן, אבל נחשו מה? אולי אוכל לקבל את ההערכה הזו. בית המגורים העיקרי שלי שרכשתי לפני ארבע שנים די הכפיל את ערכו כשאנשים אמרו לא לקנות בשנת 2018. אז אני לא אוהב פשוט להגיד שהוא צריך לפגוע בפריט הספציפי הזה או שסיימתי עם זה.
טוני
אני רוצה לחפור ברעיון הזה של בניית עושר דורי, משהו שאנחנו מדברים עליו לעתים קרובות, אבל זה נשמע כמו סיבה חזקה עבורך. אבל לפני כן, אני רק רוצה לציין משהו. דיברת על איך שניתחת את הנכסים האלה מהשנה הראשונה שרכשת. דיברת על מודלים שונים של אקסל, ניתוח אותם באמצעות שיעורי ריבית ותשלומים שונים, תהליך זה יכול להיות מיושם גם במסלול המימון היצירתי.
רק בגלל שסוג החוב שבו אתה משתמש הוא המוכר במקום הבנק, זה לא אומר שהניתוח שלך של העסקה הזו משתנה. כי גם כשאתה הולך במימון מוכר, עדיין יהיה אולי איזה אחוז מהכסף שאתה מוריד. עדיין תהיה ריבית. עדיין תהיה תקופת הפחתה. עדיין יהיה מונח לחוב הזה. אז למרות שהמספרים האלה עשויים להשתנות ממימון מוכר להלוואה בנקאית, שלבי הניתוח עדיין די זהים. בהתבסס על מה שתיארת זה עתה, נשמע שאתה כבר די טוב בניתוח עסקאות. אז אני לא יודע אם קטע הניתוח הוא באמת אתגר גדול עבורך כמו שחשבת במקור.
לורנס:
כן, זה בהחלט... לכן טוב שיש מנטורים כי אם אתה רק מדבר לעצמך, אתה לא מבין שאתה כבר עושה משהו. אני רק רוצה לוודא שזה win-win. בכל פעם שהרכבתי את העסקאות הקודמות שלי, זה היה win-win עבורי ועבור המוכר. אבל רק סוג של למידה כאילו איך זה יעבוד, כי חלק מהעסקאות, אולי ירצו תשלום בלון, או איך זה היה נראה אם אצטרך לממן את זה מחדש, להיות מסוגל לשים את השכבה הנוספת הזו על מה שאני כבר טוב עם ניתוח.
אשלי:
לורנס, העסקאות שאתה מקבל, שאתה מנתח, איך אתה משיג אותן?
לורנס:
אה, רשת. אני איש רשת ענק. אני סוחב כרטיסי ביקור. אנשים מזהים אותי מעניבת הפרפר שלי ברחבי העיר. אני פשוט אומר לאנשים, "היי, אני משקיע נדל"ן. אני מחפש נכסים. פנה אליי." אני פעיל ברשתות החברתיות, כפי שכולכם יודעים. שתי הדרכים שבהן מצאתי את הנכסים הללו, האחת הייתה באמצעות משלוח מזון. אז עצרתי וחשבתי שהקבלן הוא הבעלים, ואני אומר, "היי, זה הבית שלך?" הוא אומר, "לא, אבל אני אתן לך את פרטי הקשר של הבעלים." אני כמו, "הו, נהדר." ורכשתי את הנכס הזה. ואז הנכס השני היה דרך קבוצת פייסבוק. בחור פרסם פוסט ואמר, "היי, אני מנסה למכור נכס." אני כמו, "בסדר, תן לי להריץ את המספרים." אז אני בהחלט מרגיש כאילו אנשים אוהבים להגיד קלישאה, הרשת שלך היא הרשת שלך, אבל זה באמת נכון. זה לא מה שאתה יודע אלא מי אתה מכיר.
אשלי:
ממש מהר, מהן הדרכים שבהן אתה אוהב, חוץ מזה... אז אתה מחפש דרך קבוצות פייסבוק, אתה עוצר מקומות. מהן עוד כמה דרכים שבהן אתה משיג עסקאות חוץ מלספר לכל אחד ולכולם מה אתה עושה עם נדל"ן? האם אתה עושה קמפיין דואר כלשהו? אני מניח שאתה סוג של דפיקות בדלת, עוצר קבלנים.
לורנס:
עשיתי קמפיין מייל אחד, ועשיתי אותו בעצמי. מסרתי את כל המכתבים. אני חושב שעשיתי אולי 50 כי הייתי כמו, "אני באמת רוצה אותם בכתב יד וכאלה." אני חושב שכנראה אחרי המכתב העשירי הייתי כמו, "גמרתי עם זה." אבל נתתי לעצמי מטרה, ושלחתי בערך 10 מכתבים. לא קיבלתי מזה עסקאות, אבל בסופו של דבר התחברתי למתווך שאמר, "היי, האם אי פעם שלחת מכתב לאחד מהלקוחות שלי? כי אני חושב שהוא קיבל מכתב. הוא בהחלט לא רוצה למכור, אבל הוא מעולם לא קיבל מכתב אמיתי בכתב יד". היא אומרת, "אנחנו נזכור אותך אם הוא יחליט אי פעם למכור משהו מהתיק שלו."
אשלי:
לורנס, מה הסיבה שלך לכל זה? למה אתה שוחק ודוחף להפוך למשקיע נדל"ן? מה המטרה מאחורי זה?
לורנס:
הסיבה שלי היא לשבור את העוני הדור במשפחה שלי. נולדתי בפרויקטי הדיור של ניו אורלינס, הפרויקטים של קליופ. זה כנראה אחד מפרויקטי הדיור הגרועים ביותר כנראה באמריקה. גדלתי על ידי אם חד הורית שלא התעצלה. היא עבדה בערך שלוש עבודות, אבל רק עם השכלה תיכונית בקושי, אולי עד כיתה ט'. היא נאלצה להיות שוערת בבתי חולים. אז מה שהיא עשתה, כאם חד הורית, היא ניסתה לעזור לי ולאחיותיי. אני אחד משבעה. יש לי שש אחיות. לא היה לה רקע של אוריינות פיננסית. מוסר העבודה שלי נובע ממנה, אבל היא לא ידעה שאי אפשר פשוט להתעשר מעבודה.
הסיבה שלי היא לשבור את הקללה הזו כי אני היחיד שבעיקר במשפחה שלי שמבין אוריינות פיננסית ומתרגל אותה. אז זה יהיה רגע של מעגל שלם להיות מסוגל להשאיר מורשת שהיא מעבר לי, אז האחיינים והאחיינים העתידיים שלי והאחיינים והאחיינים הגדולים וילדים אפשריים לא יצטרכו להיוולד לעוני. אז זו הסיבה שלי.
אשלי:
לורנס, אני כל כך גאה בך. רק להצהיר שלקחת יוזמה לחנך את עצמך, זה מאוד קשה לשנות את האופן שבו ידעת שהכל ישתנה במשך כל חייך ולרצות לפעול למשהו אחר. אני חושב שזו סיבה מצוינת-
לורנס:
תודה רבה לך.
אשלי:
... ונראה שזה בהחלט מוטיבציה מספיקה בשבילך להמשיך וליצור באמת את העושר הדור.
טוני
לורנס, אני אוהב לשמוע את הסיפור, ואני חושב שזו הוכחה לכך שלמקום שאתה מתחיל יש כמובן השפעה גדולה על כמה רחוק אתה יכול ללכת, אבל זה בהחלט לא מגביל את מה שאתה מסוגל אליו. אני חושב ששאלת ההמשך שלי היא, מה אתה חושב שעורר את הרעיון הזה בך? מכיוון שכל כך הרבה אנשים שגדלו בסביבות מסוימות, זה כל מה שהם יודעים, זה כל מה שהם נחשפים אליו, הם אפילו לא יכולים להבין שום דבר מעבר למה שהם רואים סביבם. אז מה היה בחינוך שלך שאפשר לך לראות מעבר לזה?
לורנס:
כמובן. כמו שאמרתי, אמא שלי עבדה כשתיים או שלוש עבודות. מה שהיא עשתה זה שהיא רצתה לחשוף את המוח שלנו, ולכן היא שלחה אותי לבתי ספר פרטיים. אז הייתי אחד מהילדים הבודדים מהפרויקטים שהלכו לבית ספר פרטי עם ילדים שהוריהם היו רופאים ועורכי דין וכדומה. כשהייתי עוזב את אזור העוני הזה, הייתי נכנס לשכונות או לפרברים האלה. התחלתי להתאהב בבתים החד-משפחתיים האלה, והמוח הקטן שלי די קשר את זה לחיים טובים יותר. אנחנו יודעים שיש פשע ופעילות פלילית שמתרחשת בכל מקום. אבל חשבתי שאני צריך להביא את המשפחה שלי לשם, ואני אף פעם לא רוצה שמישהו מבני משפחתי לא יחיה בסביבה בטוחה, ציטוט/ללא ציטוט. אז היות שיכולתי להיכנס לשכונות האלה כשהלכתי לבית ספר פרטי, קישרתי את הבתים האלה כחיים טובים יותר, כי הסביבה הזו הייתה שונה לחלוטין מירי האקדח הפלילי ומהפעילות שהייתי עד אליהם בילדותי.
טוני
ובכן, כל הכבוד לאמא שלך על התובנה הזו שתעזור לך להרחיב את מה שראית כי כל מה שאתה צריך לעשות זה לראות את זה ומיד עכשיו זה הופך למשהו שניתן להשיג. אז כמה דברים. ראשית, אני אוהב שאתה מתמקד במימון יצירתי. אש ואני, זו לא מומחיות העל שלנו. אני חושב ששנינו קצת התעסקנו בתחום הפיננסי של המוכר. יש כמה פרקים בכמה תוכניות אחרות של BiggerPockets שאני רוצה שתלך להאזין להן. זה יהיה חלק משיעורי הבית שלך. על השוק, פרק 29, פייס מורבי'ס על הפרק הזה, ואז BiggerPockets פרק 527.
אז לאלו מכם שחברים מקצוענים ב-BiggerPockets, לורנס, אני יודע שכן, אבל זה נכון יותר עבור הטירונים שלנו שמקשיבים. אם אתם חברים מקצוענים, אתם למעשה מקבלים גישה כחבר מקצוענים ל-Invelo, שזו התוכנה שעוזרת לכם למצוא עסקאות מחוץ לשוק. אתה יכול לשלוח מיילים, אתה יכול לעשות [לא נשמע 00:33:13], כל מיני דברים נהדרים שיעזרו לך למצוא עסקאות מחוץ לשוק. לורנס, כבר יש לך גישה לזה, אבל עבור הטירונים שלנו, זה יכול להיות דבר טוב עבורכם גם לבדוק.
אשלי:
ובכן, לורנס, תודה רבה על ששיתפת אותנו בתחילת המסע שלך. טוני עבר קצת על שיעורי הבית שלך כדי להאזין לפרקים האלה של פייס מורבי. אז הייתי מאתגר אותך גם להרכיב הצעה לדוגמה. גם אם זה רק נכס שאתה רואה ב-MLS, קדימה, כתוב למעשה מה היית מציע למימון המוכר. כמה היית מוריד על הנכס? מה תהיה הריבית שתעשה? על כמה שנים היית מוריד את זה? האם יהיה תשלום בלון? האם ניתן יהיה להתקשר אליו? אז הרכיבו הצעה לדוגמה. אז אני רוצה שתביא את זה איתך בפעם הבאה שאנחנו בשיחה, ואנחנו נעבור על זה ונראה את זה. נבחן את המספרים בעסקה, ונבחן כיצד אתה מגדיר עליה את מימון המוכר ובאיזה מספר באמת הגיוני לרכוש את הנכס.
לורנס:
מדהים. זה נשמע נהדר. אני מוכן לצאת לעבודה.
אשלי:
לורנס, מה האינסטגרם שלך אם מישהו רוצה להתחבר אליך?
לורנס:
האינסטגרם שלי הוא לורנס, איות נפוץ, LAWRENCE, תחתון Briggs, BRIGGS. אתה לא יכול לפספס אותי. יש לי חיוך גדול ועניבת פרפר.
אשלי:
לורנס, תודה רבה לך, ואנחנו לא יכולים לחכות לבלות איתך את 90 הימים הבאים ולספק ערך רב ככל שנוכל לעזור לך להמשיך במסע ההשקעות שלך.
לורנס:
גם אני. וואו!
טוני
מלאני, ברוכה הבאה לפודקאסט טירוני הנדל"ן. אתה החניך השלישי והאחרון שלנו לפרק הזה. אנו נרגשים מאוד לחלוק את הסיפור שלך עם הקהל שלנו כאן ולהיכנס למה שקורה במהלך 90 הימים הבאים. רקע מהיר עליך, מלאני, כבר יש לך שני נכסים בקולורדו, וזה מדהים. בילית את החודש האחרון בפלורידה בחיפוש אחר כמה השכרות לטווח קצר שם בחוץ, כל כך נרגש לצלול לתוך זה. יש לך כבר את רישיון הנדל"ן שלך, וזה נהדר. היעדים ארוכי הטווח עבורכם הם להתרחק מה-W2 הזה ולבלות חלק מהשנה במקום שהוא קצת יותר חם מקולורדו. כל כך מתרגשת לראות אותך בפודקאסט, מלאני. ברוכים הבאים לקבוצת החניכים.
מלאני:
תודה רבה לך. אני כל כך נרגש להיות כאן. לא יכולתי להציג את עצמי טוב יותר, וממש ממש נרגש להיות חלק מהקבוצה הזו. לורנס וברנדון נפלאים. שוחחנו בצ'אט במצב לא מקוון. פשוט אסיר תודה על ההזדמנות.
טוני
מְרַגֵשׁ. אני יודע שאתה מסתכל על השכרות לטווח קצר. איך המסע הזה עבר עליך עד כה? כי כבר יש לך את שני הטווח הארוך בקולורדו, וזו תהיה הטווח הקצר הראשון שלך?
מלאני:
אחד הוא למעשה תקופת אמצע, חלק ממקום המגורים העיקרי שלנו. קצת נתקלנו בזה. זה היה אמור להיות לטווח ארוך, אבל כן, זה יהיה המיזם לטווח קצר.
טוני
מהם כמה מהאתגרים שאתה מרגיש שאתה נתקל בהם כשאתה נכנס לעולם הזה של השכרות לטווח קצר?
מלאני:
אני מניח שכדי לתת לך קצת רקע, הלכתי ל-BPCon וישבתי בפגישה של אמנדה האן על אסטרטגיות מס ובעצם למדתי על לימודי הפרדת עלויות ובמיוחד את היתרונות של להיות עובד W2 ובעלי STR. אז עזבתי את BPCon ורק אמרתי, "אוקיי, אני חייב לקנות STR לפני שהשנה תיגמר." אני יליד קולורדו, אבל לא יכולתי לשנוא להיות קר יותר ממה שאני יכול לעשות". אז חשבתי שפלורידה היא כנראה המקום. יש לנו שם משפחה. אני רק אהיה מחויב לתהליך הזה.
מצאתי סוכן מחוץ לפורומים של BP, והוא היה פנומנלי. דיברנו הרבה על מה שאני מעוניין בו ועל התקציב שלי. די מהר ירדתי מהמחבט, הבנתי שאני מרגיש קצת בחוץ. ה-W2 שלי בתעשיית הטכנולוגיה. כשהתחלתי את התהליך וחשבתי עליו, הרגשתי שיש לי יותר סובלנות לסיכון באופן כללי, ואני מתחילה להרגיש שיש לי רק קצת פחות. אז המחשבה על רכישת נכס של 400,000$, 500,000$ עם בריכה שתצליח מאוד ב-Airbnb פשוט הפכה לקצת יותר מורטת עצבים. אז זו הייתה סוג של ההתחלה של זה.
הזזנו קצת. שיניתי קצת את טווח המחירים שלי. התחלנו להסתכל על כמה נכסים אחרים. אבל האתגר הנוכחי שלי שם הוא שבדקתי כמה מהם, ראיתי כמה באופן אישי, התעריף היומי הממוצע הוא, בחלק מהניתוחים שלי, פשוט לא מתקדם כדי להראות שום רווח, ובהרבה במקרים, זה די שלילי. אני חושב שזה הגיוני לנקודת המחיר שלי ורק להסתכל על כמה מהנכסים קצת יותר רחוק מהחוף.
מה שהייתי אומר האתגר הגדול ביותר שלי הוא, האם אני באמת צריך לשקול מחדש את המהלך הזה לתקופה הנוכחית שבה אנחנו נמצאים? אני מסתכל על תפוסה בנכסי Airbnb בכל רחבי פלורידה ורק רואה תפוסה נמוכה בהרבה ממה שהייתי מצפה ומה ששמעתי שהם עונות שיא. אז כשחושבים על כדאיות בהתחשב במצב הכלכלה, הרוחות הכלכליות והכל, אני רק רוצה להיות חכם לגבי המטרה הזו כי בסופו של דבר הרעיון הוא שיהיה נכס זורם מזומנים. אני יכול לחכות לברוח מהחורף עוד כמה שנים לפני שפשוט אקפוץ לעסקה מאולצת.
טוני
ובכן, אני מעריך את כל הרקע הזה, מלאני. כמה שאלות המשך ממך כאן. מה היית אומר שיותר חשוב לך? האם זה להשיג נכס בפלורידה, או שזה להשיג את הנכס הנכון בכל מקום?
מלאני:
שאלה מצוינת. הוא מקבל נכס זורם מזומנים. המטרה הרחבה יותר היא להפוך לעצמאי כלכלית ולמצוא נכסים זורמים. אז הייתי מקריב בקלות מציאת נכס בכל אזור ספציפי אם הייתי יכול לאתר אחד שיוסיף לתיק, לתיק שלי, ויתחיל לעזור לייצר רווח אמיתי.
טוני
שאלה נוספת, האם הסתכלת על שווקים אחרים מחוץ לפלורידה?
מלאני:
כן, אני עוקב אחרי The Short-Term Shop. אני מאוד אוהב את הפודקאסט של אייברי. אני מכיר כמה מהאזורים שהם פעילים בהם. לא עשיתי שם שום ניתוח, אבל הסתכלתי, מלבד האזור שהייתי בטמפה, כמה מהשווקים האחרים של פלורידה שהם חיפשו בהם. אני יודע שהם נמצאים בהרי הבלו רידג', כמה אזורים גם בג'ורג'יה, מיסיסיפי. אני פתוח לאלה. אני חושב שדבר אחד שרציתי לנהל על ידכם הוא שזו השקעה. אני רוצה לוודא שאני לא מפחד מוקדם מדי ואני לא מוותר מוקדם מדי. כמובן, המטרה היא למצוא נכס ב-90 הימים הקרובים. אבל התשובה הקצרה היא שאני פתוח לשקול שווקים אחרים אם זה מגיע לנקודה שבה אני רק צריך לשקול מחדש את ההחלטה הקודמת שלי.
אשלי:
ברור שלטוני יהיה הרבה יותר ערך בהבנת תעשיית ההשכרה לטווח קצר ממני. תופעה שכיחה אחת שראיתי מאורחים שהיו לנו לאחרונה היא שאתה רוצה להסתכל היכן יש אטרקציות גדולות שבהן אנשים תמיד הולכים לבקר. הרגע היה לנו מישהו שדיבר על פארקים לאומיים, איך הם אף פעם לא רואים אנשים מפסיקים לבקר בפארקים לאומיים. טוני, מעניין אותי לשמוע גם מה אתה חושב על זה לגבי הישארות בשווקים שבהם יש את האטרקציה הגדולה שבה אנשים תמיד הולכים לבקר באופן עקבי. ואז, מלאני, אם תוכל לעקוב אחר השווקים בפלורידה שאתה מסתכל עליהם, האם יש להם איזשהו משיכה גדולה שהיא אולי רק יותר ממזג אוויר חם וחוף הים?
טוני
ברור ששני השווקים שאנחנו סופר פעילים בהם כרגע מתרכזים סביב פארקים לאומיים. אנחנו בטנסי ליד הרי סמוקי. אנחנו בג'ושוע טרי ליד הפארק הלאומי ג'ושוע. אז יש לי אהבה גדולה גם לסצנת הפארק הלאומי. ובכן, הנה העצה שלי, מלאני, ואני אתן לך לענות גם על השאלה של אשלי.
אני כן חושב שהרבה מהשווקים הבוגרים יותר של השכרת נופש ראינו עליות מחירים מסיביות בשנתיים האחרונות, אבל התעריפים היומיים הממוצעים בשווקים האלה לא עמדו בקצב של עליות המחירים האלה. אז בקתה בטנסי עשויה להיות שווה 75% יותר ב-2022 מאשר ב-2019, אבל ה-ADR לא עלו ב-75% כדי לקזז את ההבדל הזה. אז אתה רואה שרווחים בכמה מהשווקים הגדולים והבוגרים האלה נלחצים מעט, וזו הסיבה ששאלתי את השאלה סביב בחירת השווקים. אני חושב שלמשקיעים חדשים יותר שנכנסים לכמה מהשווקים המשניים והשלישוניים האלה שבהם יש ביקוש, משהו כמו פארק לאומי או סוג אחר של נהגים, אבל הם לא פופולריים כמו הרי Smoky Mountains שבהם יש 10,000 רישומים באופן כללי. אזור. אני אתן לך לענות על השאלה של אשלי לגבי מה ההגרלות האחרות לפלורידה.
מלאני:
אם להיות כנה איתך, אשלי, מה עשיתי במקום... לא, לא חיפשתי נקודות חמות אחרות. אני יודע שזו עצה חיונית ששמעתי בהרבה פודקאסטים, לוודא שאתה נמצא ליד בתי חולים או מקומות תיירותיים אחרים. השיקול הכי גדול שלי היה רק האוקיינוס וההעדפה האישית בהתחלה. אז בהחלט יש לי מקום להתעמק בזה יותר. אני סוג של בחירת אזורים על סמך, גם... הגורם השני שלי, כשלקחתי צעד אחורה, היה להסתכל על כמה פלטפורמות ניתוח. אז STR Insights היה אחד שבדקתי לא מעט. בקיצור, רק חשבתי שהמחירים נמוכים בהרבה באזור הספציפי הזה. אולי יהיה כאן מרווח גבוה יותר כי אתה מוריד פחות. אבל אז חפרתי קצת יותר בפורום BiggerPockets. הרבה מהמשוב שקיבלתי היה שאין תוצאות משיכה לאזור הזה, ורק הניתוחים האלה, בעצם הסתכלות על נתונים ממקומות ספציפיים זה לא מספיק. אז זה גורם שאני באמת צריך לקחת בחשבון עכשיו אם אני ממשיך למצוא השכרה לטווח קצר בוודאות.
אשלי:
ההשכרות שלי לטווח קצר הן כולן באזורים מאוד כפריים שבהם האטרקציה היא בית חולים קטן מאוד, או שאנשים פשוט באים ונשארים כי יש רק מלון אחד בעיר, אז אין שום דבר אחר. אבל גם אני עושה ארביטראז' של Airbnb שבו יש מעט מאוד סיכון. אני לא זורק 400,000 דולר לנכס. אלה שבבעלותי הם נכסים של 50,000 עד 100,000 דולר, אז הם לא ההשקעות העצומות האלה שאם מסיבה כלשהי אנשים לא באים לשם יותר, זו לא עסקה כל כך גדולה שאוכל לכסות את העלות שלהן בנתיים. אבל אמרת שאתה מקבל את תזרים המזומנים השלילי כשאתה מבצע את ניתוח העסקה. כמה הצעות הגשת?
מלאני:
לא הגשתי הצעות.
אשלי:
הנה מה שאני רוצה לאתגר אותך עבור שיעורי הבית שלך הוא להכניס כמה הצעות בעלות נמוכה. אז במחיר הרכישה, אתה מקבל תזרים מזומנים שלילי. אז מה צריך להיות מחיר הרכישה ומה צריכים להיות תנאי ההלוואה כדי שתזרים מזומנים? אז פשוט תתחיל לזרוק הצעה. גם אם אתה רק עושה הצעה אחת מעכשיו לזמן שבו אנחנו מדברים, פשוט זורקים אותה במחיר הנמוך הזה.
דבר נוסף שאתה יכול לעשות גם הוא אם זה כבר השכרה קיימת לטווח קצר הוא מבקש נתוני 2019. אנחנו מנתחים את מגרשי הקמפינג, אני והשותף שלי, וזה דבר אחד שכל מפעיל שדיברנו איתו אמר שהוא אל תשתמש בנתונים רק מ-2020 ו-2021 ועכשיו 2022. חזור ל-2019 ותשלוף גם משם נתונים. , לפני הנסיעה התפוצץ במשך השנתיים האלה וראה איך זה היה אז. אז תראה אם אתה יכול לקבל את כל הנתונים האלה. ואז אפילו נחזור ל... טוני ב-AirDNA, האם אתה יכול לחזור ולהסתכל על נתוני השווקים כדי לראות מה היה התעריף היומי ב-2019? ברור שזה לא הולך להיות אותו הדבר, אבל אתה יכול להסתכל מה התפוסה.
טוני
בדרך כלל, הנתונים שאני מסתכל עליהם חוזרים אחורה, לדעתי, רק 18 חודשים, אז אני לא יודע אם התוכנה הזו חוזרת ל-2019 או לא.
אשלי:
ובכן, מלאני, נשמח שתגישו הצעה, אפילו יותר מאחת, טובה יותר, אבל פשוט תציעו אותה בנקודת המחיר של הצעתכם ואל תפחדו להעליב מישהו או להציע את ההצעה הנמוכה הזו. בנוסף, זה סופר מרגש וכל כך שווה את זה אם זה יתקבל. או אפילו אם הם מתנגדים לך, אתה יכול לראות שאולי יש דרך אחרת לגרום לזה לעבוד, ונוכל לדבר על זה, אם זה יקרה. אני חושב שהגיע הזמן שתהיה מוכן להציע הצעה בכל נקודת המחיר ההגיונית.
מלאני:
תודה אשלי. אני אוהב את ההמלצה הזו.
טוני
העצה השנייה שלי אליך, אני מניח ששיעורי הבית כאן יהיו לבחור לפחות שני שווקים אחרים. פלורידה היא שוק גדול מאוד, פופולרי עם הרבה תחרות. לא משנה היכן אנחנו נמצאים במחזור, אנשים תמיד נוסעים לפלורידה ופשוט ליעד פופולרי מאוד לטיולים. אז אני רוצה שתנסה למצוא לפחות שני שווקים אחרים שהם אולי שווקים בינוניים, איפשהו שבו יש 100 עד 500 רישומים בשווקים האלה, אז עדיין יש שם הגרלה לא רעה, אבל התחרות בהחלט רכה יותר מבחינת האופן שבו אנשים רבים הגישו הצעות, וסביר להניח שגם נקודות המחיר יהיו קצת יותר קטנות.
כשאתה מסתכל על השווקים האלה, יש באמת שלושה דברים שאתה רוצה לחפש. זה חל לא רק עליך, מלאני, אלא גם לכל המאזינים שלנו. ראשית, אתה רוצה להסתכל על המדיניות. אתה רוצה להבין מה הם היתרי השכירות לטווח קצר עבור אותה עיר, עבור אותה מחוז. בדרך כלל באתר המחוז או התקשרות לשם, אתה יכול לקבל את המידע הזה די מהר. השני הוא פופולריות. אתה לא רוצה ללכת קטן מדי. אם יש משהו פחות מ-100 רישומים, כנראה שלא הייתי נוגע בשוק הזה. אני רוצה לראות לפחות כמה השכרות אקטיביות לטווח קצר כבר רק להוכחת הרעיון. אני לא יודע אם הייתי רוצה להיות הרשימה העשירית בכל עיר נתונה, כי זה עשוי לומר שמי יודע אם האנשים הולכים להופיע או לא. הדבר השלישי הוא רק הרווחיות. אתה רוצה לוודא שאחרי שתסמן את שתי התיבות הראשונות האלה, אתה עדיין יכול למצוא עסקאות שעומדות בתשואה שלך.
כאשר אתה בעצם מסתכל על הנכסים עצמם, אתה רוצה להסתכל על המיקום. לכל עיר יש נקודה חמה שבה רישומים נוטים להצליח קצת יותר, ובאמצעות הניתוח שלך, תתחיל לראות היכן נמצאים הנכסים בעלי הביצועים הטובים יותר. אתה רוצה להסתכל על שירותים. מהן השירותים המובילים בשוק הזה? האם לנכס הזה יש את השירותים האלה, או שיש לי את היכולת להוסיף את השירותים האלה? ואז השלישי הוא הערך, זהה לרווחיות. האם אתה מתכוון לקבל את התמורה שאתה רוצה לאחר שתחשב את כל הדברים האלה? אני יודע שזה מלא פה. חזור, תקשיב שוב למה שאמרתי עכשיו. אבל אני חושב שאם תתמודד עם כמה דברים, אתה תהיה במצב הרבה יותר טוב כשנדבר בפעם הבאה.
מלאני:
תודה על זה. יש לי שאלת המשך אחת אם זה בסדר.
טוני
כֵּן.
מלאני:
אני תוהה, כשחושבים על השנה הקרובה, בחישובים או סתם כפי שאתה מייעץ לאנשים, האם אתה שוקל תפוסה נמוכה יותר? האם אתה מנסה להביא את זה בחשבון רק בידיעה שדברים משתנים באופן כללי?
טוני
אני בהחלט חושב שאתה בוודאי רוצה להוסיף מעט חיץ לכל חישובי ADR או תפוסה שאתה עושה. כמה באמת קשה לומר כי לאף אחד אין באמת את כדור הבדולח הזה. אבל אני חושב שהוספת אולי 10% שלילי על ה-ADR שלך או 15%, אם אתה רוצה להיות סופר שמרני, זה ריאלי. רק דעו שלכל שינוי בדולר ב-ADR יש השפעה די גדולה על ההכנסות שלכם בסוף השנה. אז איפשהו בסביבות 10% עשוי להיות די טוב.
רק דעו, כל מיתון שחזר לשנות ה-60, רובם נמשכו, בממוצע, קצת פחות מ-12 חודשים. אז זה כאילו, אתה יכול לקנות את הנכס הזה? גם אם זה אולי לא בית מנוהל על פני 12 החודשים הראשונים האלה בזמן שיש את כל אי הוודאות הכלכלית הזו, מה קורה בשנה שנתיים ובשנה חמש ובשנה 10 כאשר אתה הבעלים של השכירות לטווח קצר? אם אתה סוג של מסמן את התיבות האלה שדיברנו עליהן איפה אתה פוגע במיקום, אתה פוגע בערך, אתה פוגע בשירותים, יותר סביר שהרישום ימשיך להצליח. כנראה שתהיה אי ודאות בטווח הקצר, אבל אני חושב שכמשקיעים בנדל"ן, אנחנו צריכים להתגלגל עם האגרופים האלה ולזכור שאנחנו באמת משקיעים גם בשביל השבח ותזרים המזומנים הזה לטווח ארוך.
מלאני:
כן, בהחלט. זו תזכורת מצוינת.
אשלי:
מלאני, לפני שנסיים את השיחה של היום, מה הסיבה שלך להשקעה בנדל"ן?
מלאני:
אני ממש אוהב את W2 שלי. אני בר מזל שיש לי צוות נפלא ויכול לעשות את מה שאני עושה. יחד עם זאת, אני פשוט לא רוצה לשבת מאחורי המחשב שלי לשארית חיי. אני באמת רוצה להיות מסוגל לבנות חלק מהחופש הזה לתוך חיי, אז עצמאות כלכלית היא הסיבה האולטימטיבית. זה עוזר שנדל"ן כל כך כיף ומאתגר ומרגש ומעניין. אז אני פשוט מלא מוטיבציה להמשיך ללמוד ולצמוח. אני גם ניסיתי לקבל את הרישיון שלי בצד רק בגלל שאני באמת מעריך או נהנה להעריך עסקאות. אז אני מקווה שזה ימשיך להיות חלק מהקריירה שלי, אבל קצת יותר גמיש ככל שהזמן מתקדם.
אשלי:
ובכן, מלאני, תודה רבה שהצטרפת אלינו ל-90 הימים הבאים. אנחנו סופר נרגשים. איפה מישהו יכול לפנות אליך אם הוא רוצה להתחבר אליך?
מלאני:
אני שונא להישמע כל כך יבש, אבל הייתי ממליץ לך ללכת ל-LinkedIn. אני לא כל כך פעיל באינסטגרם. אני מרגיש שאני תמיד בלינקדאין. אז רק השם שלי, מלאני וילמשר, וסופר מגיב שם. זה כנראה חייב להיות המקום הכי עצוב לאנשים להגיע אליו ששמעת אי פעם.
אשלי:
אחת החברות הכי טובות שלי, ליקה, היא מלכת לינקדאין. היא מנדנדת עליי כל הזמן כי אני לא בלינקדאין. היא השיגה כל כך הרבה עסקאות משם, מלווי כספים פרטיים משם ומשקיעים לעבוד איתם. היא זכתה להצלחה עצומה עם זה.
מלאני:
בסדר, אני אקח את זה.
אשלי:
תודה רבה שהצטרפת אלינו מלאני. טוני, זה עתה פגשנו את שלושת החניכים שלנו ועברנו על המטרות שלהם והענקנו להם את שיעורי הבית הראשון שלהם. מה מחשבותיך?
טוני
אני חושב שחלק מהדברים שאני רואה בשלושתם הוא שהאתגרים שהם חשבו שהם אתגרים לא היו גדולים כמו מה שהם באמת היו. כאשר אתה לוקח קצת זמן כדי לפענח אותם, אתה מבין שהצעדים שאתה צריך לנקוט הם קצת יותר ברורים ממה שהם ציפו בתחילה. בכנות, אני חושב שזה דבר גדול שהרבה משקיעים חדשים נתקלים בו. יש את ההיבט הרגשי הזה שהופך את הדברים לקצת יותר מפחידים ממה שהם באמת, אבל כשאתה עושה חשבון נפש של כל הדברים שאתה כבר יודע ודברים שאתה מבין, זה קצת יותר קל להתקדם ממה שאתה נותן לעצמך קרדיט עליהם.
אשלי:
אני חושב שזה יכול להתייחס אליי וגם לך, טוני, שלפעמים אנחנו יודעים מה אנחנו צריכים לעשות. רק צריך מישהו אחר שיגיד לנו לעשות את זה.
טוני
זו הסיבה שאני אוהב שיש לי מאמן בחדר הכושר כי זה כמו, "כן, אני יודע שאני צריך לעשות את זה," אבל כשהם בפנים שלך אומרים, "תעשה את זה עוד פעם", אז זה שומר לך מוטיבציה. יש לקוות, שנוכל להשפיע גם על החניכים שלנו כאן.
אשלי:
לכל הטירונים בבית, נשמח שתגדירו יעדים משלכם ל-90 יום. אם אתה עדיין לא יודע מה הסיבה שלך, באמת נסה להגדיר את זה ולתת לך משהו שייתן לך את המוטיבציה ובאמת ימריץ אותך בכל יום ויום להמשיך לדחוף קדימה כדי להגיע למטרה הזו. אני אשלי @wealthfromrentals, והוא טוני @tonyjrobinson באינסטגרם. נחזור עם פרק נוסף. נתראה בפעם הבאה. (שִׁירָה)
צפו בפודקאסט כאן
בפרק זה אנו מכסים
- גָבוֹהַ - ריבית וכיצד משכנתאות יקרות יותר גרמו למשקיעים רבים לעצור
- בניית "קופסת הקנייה" שלך ואיך לבוא עם המדויק שלך קריטריונים של נכס להשכרה
- מימון יצירתי ואיך לקנות נכס להשכרה גדול יותר גם אם אין לך כסף לזה
- עושר דורתי ושימוש בהשקעות נדל"ן כדי להציב את המשפחה שלך במצב טוב יותר
- שווקי שכירות לטווח קצר וכיצד לנתח דירת נופש מרחוק
- מה לעשות כאשר נתוני נכסים להשכרה מנופחים אינם מסתכמים בתעריפים של היום
- מציאת חופש כלכלי ו עוזב את ה-W2 שלך עבודה שולחן מאחור
- ו So הרבה יותר!
קישורים מהמופע
התחבר עם ברנדון, לורנס ומלני:
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף ב-BiggerPockets בעצמך? בדוק שלנו עמוד חסות!
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-251
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12 חודשים
- 15%
- שנים 20
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- בנוגע לזה
- מֵעַל
- בהחלט
- גישה
- דין וחשבון
- הושג
- לרוחב
- פעולה
- פעיל
- פעילות
- למעשה
- נוסף
- מוסיף
- תופעות לוואי
- מְבוּגָר
- יתרון
- עצה
- לאחר
- נגד
- סוֹכֵן
- קדימה
- Airbnb
- תעשיות
- כְּבָר
- תמיד
- מדהים
- אמריקה
- כמות
- אנליזה
- לנתח
- ניתוח
- ו
- אחר
- לענות
- צפוי
- צופה
- כל אחד
- בְּכָל מָקוֹם
- תפוח עץ
- יישומית
- להעריך
- הערכה
- גישה
- מאושר
- ארביטראז'
- AREA
- אזורים
- סביב
- אספקט
- המשויך
- רכיש
- קהל מאזינים
- מחבר
- זמין
- מְמוּצָע
- בחזרה
- רקע
- רע
- בנק
- בסיס
- מבוסס
- בעיקרון
- לבת
- חוף
- כי
- להיות
- הופך להיות
- התהוות
- לפני
- מאחור
- להיות
- תאמינו
- מועיל
- הטבות
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- מעבר
- גָדוֹל
- גדול
- הגדול ביותר
- קצת
- לחסום
- חסימה
- אבני
- כָּחוֹל
- ספרים
- גבול
- נולד
- קנה
- אריזה מקורית
- תיבות
- BP
- מוֹחַ
- ברנדון
- לשבור
- להביא
- מביאים
- תקציב
- חיץ
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- עסקים
- לִקְנוֹת
- קנייה
- שיחה
- נקרא
- קוראים
- שיחות
- מבצע
- יכול לקבל
- לא יכול
- כּוֹבַע
- מסוגל
- הון
- מכונית
- פַּחמָן
- פחמן חד חמצני
- כרטיסים
- אשר
- קריירה
- לשאת
- מקרים
- מזומנים
- תזרים מזומנים
- גרם
- מרוכז
- מסוים
- לאתגר
- האתגרים
- אתגר
- סיכוי
- שינוי
- שינויים
- ערוץ
- משוחח
- זול יותר
- לבדוק
- ילד
- ילדים
- לבחור
- בחירה
- נבחר
- מעגל
- עִיר
- ברור
- יותר ברור
- לקוחות
- סְגוֹר
- קרוב יותר
- סגירה
- חוף
- עוקבים
- קולורדו
- לשלב
- איך
- מגיע
- מסחרי
- נדלן מסחרי
- מְחוּיָב
- Common
- לעומת
- תחרות
- לחלוטין
- מורכב
- מסובך
- המחשב
- מושג
- לְחַבֵּר
- מקשר
- התחשבות
- בהתחשב
- קונסול
- צרכן
- צור קשר
- להמשיך
- ממשיך
- חוזה
- קבלן
- קבלנים
- לִשְׁלוֹט
- קריר
- עלות
- עלויות
- יכול
- דלפק
- מחוז
- זוג
- קורס
- לכסות
- סדק
- לִיצוֹר
- יוצרים
- יְצִירָתִי
- באופן יצירתי
- אשראי
- פשע
- פלילי
- הקריטריונים
- גָבִישׁ
- נוֹכְחִי
- כיום
- לקוחות
- יומי
- נתונים
- יְוֹם
- ימים
- עסקה
- דילים
- חוב
- החליט
- מחליטים
- החלטה
- להקטין
- עמוק
- בהחלט
- מסירה
- דרישה
- תובעני
- לפרוס
- לתאר
- מְתוּאָר
- יעד
- צעצועי התפתחות
- DID
- הבדל
- אחר
- קשה
- לחפור
- ספרות
- ארוחת ערב
- לדון
- לְהַצִיג
- רופאים
- לא
- כֶּלֶב
- עושה
- דוֹלָר
- לא
- דֶלֶת
- נקודה
- הוכפל
- מטה
- נהג
- לייבש
- DTI
- כל אחד
- מוקדם
- קל יותר
- בקלות
- לאכול
- כַּלְכָּלִי
- כלכלה
- לחנך
- חינוך
- או
- להדגיש
- עובד
- לעודד
- מאורס
- מנוע
- להנות
- מספיק
- סביבה
- סביבות
- אפוס
- פרקים
- במיוחד
- אחוזה
- Ether (ETH)
- אתי
- להעריך
- אֲפִילוּ
- אי פעם
- כולם
- הכל
- Excel
- נרגש
- מרגש
- קיימים
- לְהַרְחִיב
- לצפות
- יקר
- ניסיון
- מומחים
- להסביר
- חשוף
- נוסף
- מאוד
- פָּנִים
- פייסבוק
- מול
- ליפול
- משפחות
- משפחה
- בני משפחה
- מהר
- מָשׁוֹב
- מעטים
- סופי
- בסופו של דבר
- לממן
- פיננסים
- כספי
- עצמאות פיננסית
- אוריינות פיננסית
- כלכלית
- מְמַמֵן
- מציאת
- סוף
- ראשון
- firsttime
- גמישות
- גמיש
- פלורידה
- תזרים
- זורם
- זורם
- להתמקד
- מרוכז
- התמקדות
- לעקוב
- הבא
- מזון
- משלוח אוכל
- נוסחה
- בַּר מַזָל
- פוֹרוּם
- פורומים
- קדימה
- מצא
- קרן
- חופשי
- חופש
- חברים
- החל מ-
- קפוא
- מלא
- כֵּיף
- נוסף
- עתיד
- מִשְׂחָק
- גז
- כללי
- ליצור
- יצירת
- עושר דורי
- לקבל
- מקבל
- לתת
- נתן
- נותן
- נתינה
- Go
- מטרה
- שערים
- Goes
- הולך
- טוב
- לתפוס
- ציון
- אסיר תודה
- גדול
- טחינה
- קְבוּצָה
- קבוצה
- לגדול
- גדל
- אורחים
- בחור
- חדר כושר
- לפרוץ
- האקר
- לִתְלוֹת
- לקרות
- קורה
- שמח
- קשה
- יש
- ראש
- ראשי
- רוח רוח
- נשמע
- שמיעה
- בִּכְבֵדוּת
- לעזור
- עזרה
- עוזר
- כאן
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- מכה
- להכות
- להחזיק
- עמוד הבית
- בתי מגורים
- שיעורי בית
- לקוות
- אני מקווה
- בית חולים
- בתי חולים
- המארח
- חַם
- מלון
- hotspot
- בית
- בתים
- דיור
- שוק הדיור
- איך
- איך
- אולם
- HTTPS
- עצום
- מהומה
- hvac
- מערכת HVAC
- חולה
- רעיון
- לזהות
- מיד
- פְּגִיעָה
- חשוב
- in
- גדל
- עליות
- עצמאות
- עצמאי
- תעשייה
- מידע
- בהתחלה
- יוזמה
- תובנה
- תובנות
- השראה
- מעורר השראה
- אינסטגרם
- במקום
- לְהַעֲלִיב
- מְכוּוָן
- אינטרס
- גובה הריבית
- שערי ריבית
- מעוניין
- מעניין
- ראיון אישי
- השקעה
- השקעה
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- IT
- עבודה
- מקומות תעסוקה
- הצטרפות
- מצטרפים אלינו
- מסע
- לקפוץ
- שמור
- שמירה
- לבעוט
- הילדים
- סוג
- דופק
- לדעת
- יודע
- ידע
- ידוע
- כָּבוֹד
- מדינה
- גָדוֹל
- אחרון
- שנה שעברה
- עורכי דין
- שכבה
- מוביל
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- יציאה
- עזיבה
- מוֹרֶשֶׁת
- מַשׁאִיל
- המלווים
- מכתב
- רמה
- LG
- רישיון
- החיים
- סביר
- לינקדין
- רשימה
- ברשימה
- האזנה
- רישום
- רישומים
- ידיעת קרוא וכתוב
- קְצָת
- לחיות
- חי
- להלוות
- הלוואות
- מיקום
- מקומות
- ארוך
- לטווח ארוך
- נראה
- נראה כמו
- נראה
- הסתכלות
- נראה
- מגרש
- אהבה
- נמוך
- ארוחת צהריים
- לעשות
- עושה
- עשייה
- איש
- ניהול
- ניהול
- רב
- הרבה אנשים
- שולים
- שוק
- שוקי
- מסיבי
- אב
- מתמטיקה
- בוגר
- מדיה
- לִפְגוֹשׁ
- חבר
- להרשם/להתחבר
- מוּזְכָּר
- גודל בינוני
- טווח בינוני
- יכול
- צבאי
- אכפת לי
- הלך רוח
- מינסוטה
- דקות
- מיסיסיפי
- ה-MLS
- מודלים
- אמא
- רֶגַע
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- חודשים
- יותר
- משכנתה
- משכנתאות
- רוב
- אמא
- מוטיבציה
- מוטיבציה
- המהלך
- נע
- משפחה מורחבת
- מספר
- שם
- לאומי
- הפרק הלאומי
- פארקים לאומיים
- יליד
- ליד
- בהכרח
- צורך
- שלילי
- רשת
- חדש
- ניו אורלינס
- חדשות
- הבא
- לילה
- בדרך כלל
- מספר
- מספרים
- מכשול
- ברור
- תפוסה
- ים
- הַצָעָה
- הצעה
- המיוחדות שלנו
- לא מחובר
- לקזז
- בסדר
- זקן
- ONE
- לפתוח
- מפעיל
- דעות
- הזדמנויות
- הזדמנות
- בְּמָקוֹר
- אחר
- בחוץ
- מקיף
- בין לילה
- סקירה
- שֶׁלוֹ
- בעלים
- בעלים של
- שלום
- הורים
- פארק
- פרקים
- חלק
- מסוים
- שותף
- נתיב
- תשלום
- תשלום
- תשלומים
- שִׂיא
- אֲנָשִׁים
- אָחוּז
- ביצוע
- אוּלַי
- תקופה
- אדם
- אישי
- אישים
- פרספקטיבה
- פֵנוֹמֵנָלִי
- פיזית
- לבחור
- תמונות
- לְחַבֵּר
- מקום
- מקומות
- תכנית
- תוכניות
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקן
- ועוד
- פודקאסט
- פודקאסטים
- נקודה
- נקודות
- מדיניות
- בריכה
- פופולרי
- פופולריות
- תיק עבודות
- עמדה
- אפשרי
- הודעה
- פורסם
- עוני
- כּוֹחַ
- תרגול
- יפה
- קודם
- מחיר
- מחירים
- יְסוֹדִי
- פְּרָטִי
- מִקצוֹעָן
- כנראה
- תהליך
- הפקה
- מקצועי
- להרוויח
- כדאיויות
- משתלם
- רווחים
- תוכניות
- פרויקטים
- הוכחה
- הוכחה של רעיון או תאוריה
- נכסים
- רכוש
- גאה
- לספק
- לִרְכּוֹשׁ
- נרכש
- רכישה
- מטרה
- דחף
- דוחף
- גם
- מכניס
- Q1
- רובע
- שאלה
- שאלות
- מָהִיר
- מהר
- מהירות
- מורם
- רמפה
- רכס
- ציון
- תעריפים
- לְהַגִיעַ
- קריאה
- מוכן
- ממשי
- מקרקעין
- חיים אמיתיים
- מציאותי
- להבין
- הבין
- סוכן מקרקעין
- טעם
- לסכם
- קיבלו
- לאחרונה
- שֵׁפֶל
- להכיר
- המלצה
- לִשְׁקוֹל שׁוּב
- הקלטה
- Red
- ללא קשר
- באזור
- גמילה
- לזכור
- לשכור
- השכרות
- תשובה
- דוחות לדוגמא
- לייצג
- תגובה
- REST
- לַחֲזוֹר
- הכנסה
- סקירה
- להיפטר
- הסיכון
- כביש
- מפת דרכים
- גָלִיל
- חֶדֶר
- חדרים
- עגול
- מסלול
- הפעלה
- ריצה
- כַּפרִי
- אזורים כפריים
- להקריב
- בטוח
- אמר
- אותו
- תרחישים
- סצינה
- בית ספר
- בתי ספר
- גלילה
- עונות
- שְׁנִיָה
- משני
- לבטח
- ראות
- נראה
- מבחר
- למכור
- תחושה
- סדרה
- מושב
- סט
- הצבה
- שבע
- שיתוף
- שיתוף
- הסטה
- חנות
- קצר
- טווח קצר
- צריך
- לְהַצִיג
- הופעות
- סִימָן
- דומה
- יחיד
- ישיבה
- מצב
- שישה
- שישה חודשים
- גדל
- טיפוח עור
- רָפוּי
- מעט שונה
- מאט
- קטן
- קטן יותר
- חכם
- So
- עד כה
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- תוכנה
- כמה
- מישהו
- משהו
- במידה מסוימת
- אי שם
- קול
- מָקוֹר
- המקור
- מֶרחָב
- לדבר
- התמחות
- ספציפי
- במיוחד
- לבלות
- הוצאה
- בילה
- לפצל
- נותני חסות
- מסחרי
- מרובע
- התחלה
- החל
- החל
- התחלות
- סטארט - אפ
- מדינה
- להשאר
- כוכב
- שלב
- צועד
- צעדים
- מקל
- דִבּוּק
- עוד
- מניות
- עצור
- נעצר
- סְתִימָה
- סיפורים
- סיפור
- אסטרטגי
- אסטרטגיות
- אִסטרָטֶגִיָה
- חזק
- נאבק
- מחקרים
- נושא
- להגיש
- הוגש
- הצלחה
- כזה
- סוּפֶּר
- מתוק
- מערכת
- תָג
- לקחת
- לוקח
- נטילת
- לדבר
- מדבר
- מס
- נבחרת
- טק
- תעשיית הטכנולוגיה
- מונחים
- שלישי
- טקסס
- אל האני
- האזור
- היוזמה
- המיזמים
- המדינה
- שֶׁלָהֶם
- עצמם
- שם.
- דבר
- דברים
- חושב
- שְׁלִישִׁי
- השנה
- מחשבה
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- זורק
- עניבה
- חזק יותר
- זמן
- צמיגים
- ל
- היום
- של היום
- יַחַד
- סובלנות
- טון
- טוני
- גַם
- חלק עליון
- סה"כ
- לְגַמרֵי
- לגעת
- לקראת
- לעקוב
- מסורתי
- מסלול
- תמליל
- נסיעות
- נסיעה
- מגמות
- משאית
- נָכוֹן
- בדרך כלל
- האולטימטיבי
- בסופו של דבר
- אי ודאות
- תחת
- להבין
- הבנה
- מבין
- בלתי צפוי
- למעלה
- us
- להשתמש
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- חופשה
- ערך
- מיזם
- נגד
- יכולת חיוניות הקיום
- וִידֵאוֹ
- לצפיה
- חיוני
- כֶּרֶך
- לחכות
- הַמתָנָה
- הליכה
- רציתי
- רוצה
- חם
- חם יותר
- מים
- דרכים
- עושר
- מזג אוויר
- אתר
- שבוע
- ברוך הבא
- מערב
- מה
- מה
- אשר
- בזמן
- מי
- יצטרך
- חוֹרֶף
- בתוך
- לְלֹא
- עדים
- נִפלָא
- תוהה
- תיק עבודות
- עבד
- עובד
- עובד
- עוֹלָם
- גרוע
- ראוי
- היה
- לכתוב
- כתוב
- X
- שנה
- שנים
- עצמך
- YouTube
- זפירנט