בריחה ממירוץ העכברים ב26 לא קל, אבל אייזק לייןמשקיע ובעל בית טירון מאריזונה, עושה זאת השקעות מחוץ למדינה! אייזק התחיל להשקיע רק לפני שנתיים, אבל הוא גדל במהירות בזמן שרכש חמש השכרות בשנה הראשונה להשקעה לבד. כעת, הוא מאזן את זמנו בין העבודה היומיומית שלו כאדם מהנדס עבור חברת נדל"ן מסחרית וניהול הנכסים שלו שנמצאים במרחק של מספר מדינות!
ברוך הבא חזרה לעוד תגובת טירונים, שבו אייזק עוזר לנו לענות על כמה נפוצות שאלות בנושא ניהול נכסים. הוא נותן עצות בנושא איך להתחיל להשקיע מחוץ למדינה והיכן להתחיל לבנות את צוות הנדל"ן שלך. ולמי שעדיין לא עשה את העסקה הראשונה שלו, יצחק מדבר על ניהול נכסים, בקשות תחזוקה, דיירים שעברו בירושה, מכשירים חכמים, ביטוח משכירים, ולמה אתה החלף תמיד את המנעולים שלך במהלך תחלופה של דיירים.
אם אתה רוצה שאשלי וטוני יענו על שאלת נדל"ן, תוכל לפרסם ב- קבוצת פייסבוק טירוני נדל"ן! לחלופין, התקשר אלינו לקו הבקשות של טירונים (1-888-5-ROOKIE).
לחץ כאן כדי להאזין לפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
אשלי:
זה טירון נדל"ן, פרק 256.
יצחק:
הדבר הכי גדול בשבילי כשהייתי בקולג', קראתי אבא עשיר אבא עני וזה באמת שינה את הלך הרוח שלי מבחינת כסף, מבחינת בניית נכסים ובניית הכנסה פסיבית. ההורים שלי מרוויחים כסף די טוב, אבל מעולם לא היו להם נכסים או הכנסה פסיבית, והם תמיד עשו את מירוץ העכברים שבו הם כל הזמן צריכים לעבוד כדי להרוויח כסף ורק ראו שיש לזה צד אחר ויש להם רעיון איפה אני לא צריך להתעורר ולעבוד כדי להרוויח כסף זה פשוט דבר יפה. אז אני רק מנסה לרדוף אחרי זה. זה המוטיבציה הגדולה שלי.
אשלי:
שמי אשלי Kehr ואני כאן עם המארח השותף שלי טוני רובינסון.
טוני
וברוכים הבאים לפודקאסט טירוני הנדל"ן שבו כל שבוע, פעמיים בשבוע, אנו מביאים לכם את ההשראה, המוטיבציה והסיפורים שאתם צריכים לשמוע כדי להתניע את מסע ההשקעות שלכם. והיום אני רוצה לצעוק מישהו בשם המשתמש Keon DGO. קיון השאיר ביקורת של חמישה כוכבים בפודקאסט של אפל שאומרת, "לא יסולא בפז. אוהב לשמוע דרכים שונות להצליח בנדל"ן. עיניי פקוחות כעת לאפשרויות והשתמשתי בחלק מהאסטרטגיות כדי להשיג כמה עסקאות Slam Dunk. אני מקווה שצעירים מקשיבים. עבודה טובה."
קיון, אנו מעריכים אותך. ואם עדיין לא השארת לנו ביקורת דירוג כנה בכל פלטפורמת פודקאסט שאתה מאזין לה, קח את הזמן ועשה לנו את הטוב הזה כי ככל שנקבל יותר ביקורות, ככל שנגיע ליותר אנשים, כך נגיע ליותר אנשים. להגיע, ככל שנעזור ליותר אנשים. זו המטרה כאן.
אשלי:
וחזרנו שוב, חיה אישית. אז יש לנו את יצחק שהצטרף אלינו הפעם כאן בפיניקס והוא הולך לספר לכם קצת על עצמו. ואז אנחנו הולכים לעשות כמה שאלות תשובות טירונים. אנחנו מדברים הרבה על להיות בעל בית, על ניהול נכסים, וגם על מערכות מנעולים ואיך מטפלים בפועל במנעולים.
טוני
ואנשים פורצים ליחידות שלך, אז תוודא שאתה נשאר עם היצירה הזו.
אשלי:
כן, יש סיפור טוב בסוף.
טוני
אבל בסך הכל, ליצחק יש סיפור ממש מגניב. הוא נמצא בכמה שווקים, אז תלמד איך הוא נכנס לזה. וגם הוא התחיל די צעיר, וזה לדעתי מגניב. רוב האורחים שלנו התחילו קצת יותר מאוחר בחיים, אבל אייזק אחד הבודדים שהתחיל מוקדם, כל כך מגניב. בסדר, אז קודם כל אנחנו רוצים להעלות את אייזק ליין. חבר'ה, מחאו כפיים לאיזיק ליין.
אשלי:
לְחַזֵר אַחֲרֵי. יצחק, ברוך הבא לבמה.
יצחק:
תודה שיש לך-
אשלי:
כן. אז למה שלא תספר לכולם קצת על עצמך ואיך התחלת בנדל"ן.
יצחק:
כן, אז אני אייזק ליין. אני בן 26 ומתגורר כאן בפיניקס, אריזונה. רק לאחרונה עברתי לכאן במרץ השנה, התחלתי להשקיע ב-2021 ובשנה הראשונה שלי קניתי שלושה נכסים המורכבים מחמש יחידות בסך הכל. אני משקיע בעיקר מחוץ למדינה בקולומבוס, אוהיו, בעיקר בתים חד-משפחתיים או בריבוי משפחתי קטן.
אשלי:
אז אייזק, למה אתה הולך למפגשים? מה אתה מחפש ואיזה ערך אתה יכול להביא למשקיעים אחרים?
יצחק:
כן, אז מבחינת ערך, רק הידע של השקעה מחוץ למדינה ומהי השיטה הטובה ביותר לעשות זאת. רוב הנכסים שקניתי לא נראו מהעין ואני מרגיש... כלומר, די נוח עם זה, לקנות אותם מבלי לראות את הנכסים. ואז במונחים של מה שאני מסתכל עליו, שוב, אני די חדש באזור פיניקס, אז רק רוצה ללמוד קצת יותר על האזור ואיפה המקומות הטובים לקנות. מחפש לקבל פריצת בית די בקרוב.
טוני
והאם אתה יכול לספר לכולם מה אתה עושה ליום העבודה שלך? כי אני חושב שזה דבר ייחודי שחלק מהאנשים כאן עשויים למצוא בו ערך כלשהו.
אשלי:
אלוהים, אני חושב שזה מאוד יקר.
יצחק:
כן, אז התואר שלי הוא בהנדסת מכונות. כיום אני עוסק בניהול פרויקטים עבור משרד נדל"ן מסחרי בו אנו מסייעים לחברות מסחריות המעוניינות לשפץ את החלל שלהן או לעבור לחלל חדש.
טוני
אז בעצם תגיד שאולי אני רוצה לפתוח משרד לרופא שיניים ואני צריך מקום בשביל... אני רוצה למצוא מקום ולהמיר אותו, זו קליפה ריקה למשרד רופא שיניים. החברה שלך יכולה לעזור לנו לעשות את זה?
יצחק:
אני הבחור שלך.
טוני
אז ממש מהר אחי, אני רוצה לדבר קצת על המוטיבציה בשבילך, נכון? כי הלכת לבית הספר. ליצחק יש גם תואר שני במנהל עסקים, אז הוא בחור משכיל והרבה אנשים שהולכים בדרך הזו, הם רק רוצים להתמקד בטיפוס בסולם הארגוני הזה, אבל קיבלת את ההחלטה לבנות את הנתיב האחר הזה במקביל למה אתה עושה בעולם ה-W-2 שלך. פשוט הישען פנימה... עזור לי להבין למה.
יצחק:
כן, אני חושב שהדבר הכי גדול בשבילי, כשהייתי בקולג' קראתי את אבא עשיר אבא עני וזה באמת שינה את הלך הרוח שלי במונחים של כסף, במונחים של בניית נכסים ובניית הכנסה פסיבית. ההורים שלי מרוויחים די טוב, אבל מעולם לא היו להם נכסים או הכנסה פסיבית. והם תמיד עשו את מירוץ העכברים שבו הם צריכים כל הזמן לעבוד כדי להרוויח כסף. ורק לראות שיש לזה צד אחר ויש לי את הרעיון שבו אני לא צריך להתעורר ולעבוד כדי להרוויח כסף זה פשוט דבר יפה, אז אני פשוט מנסה לרדוף אחרי זה. זה המוטיבציה הגדולה שלי.
אשלי:
ולאן אתה הולך הלאה עם השקעת הנדל"ן שלך?
יצחק:
כן, אז אני רוצה להמשיך ולהגדיל בקולומבוס, אוהיו. אני רוצה לעבור לנכסים מולטי-משפחתיים בגודל בינוני יותר ואז גם לעבוד על פריצת בית באזור הפניקס.
טוני
בסדר. אבל יצחק, אנחנו מעריכים אותך אחי. יש לך שאלות אחרונות ליצחק?
אשלי:
למעשה, אני כן. דבר אחד הוא... יש לי שניים, למעשה. האחת היא, מה העצה הטובה ביותר שלך למשקיע טירון שמתחיל? אולי זה משהו שלמדת בתור טירון או משהו שהיית רוצה שהיית עושה.
יצחק:
כן, אז העצה הכי גדולה שלי תהיה למצוא מורה דרך, מישהו שעבר את זה, שנוסה ונכון ויודע באמת... אתה באמת יכול ללמוד מהטעויות שלהם וללמוד מההצלחות שלהם, אני חושב. אני מנסה פשוט ללמוד הכל לבד, לקרוא כמה שיותר ספרים, ללמוד מהפורומים ו... זה היה מועיל, אבל הרבה מהטעויות יכולתי להימנע כשמצאתי מישהו, אז...
אשלי:
אחת השאלות שאנו הולכים להפנות אליך, יצחק, היא מהן ההחלטות הטובות ביותר של המהלכים הראשונים בעת רכישת נכס מחוץ למדינה?
יצחק:
הייתי אומר לנסות לבנות קבוצה. אז הייתי אומר שהדברים הכי גדולים יהיו למצוא סוכן נדל"ן ואחר כך גם מנהל נכסים. הם באמת יהיו בעלי המומחיות מבחינת השוק, שמבחינה יהיו המקומות הטובים ביותר לקנות, תלוי מה האסטרטגיה שלך. ואז גם אתה צריך לסמוך עליהם במונחים של ניהול הנכס, במונחים של מנהל הנכס, כי אני מתכוון, אני משתנה... הרבה מהנכסים שלי למעשה לא ראיתי באופן אישי, אז אני באמת לסמוך עליהם לנהל את זה נכון ופחות או יותר לקבל את ההכנסה מדי חודש. אז הייתי אומר סוכן נדל"ן וראש הממשלה.
טוני
רק שאלת המשך אחת. אם אתה נכנס לשוק חדש מחוץ למדינה, איך אתה מוצא את הסוכן הזה? אילו צעדים נקטת כדי למצוא את הסוכן שאתה סומך עליו?
יצחק:
כיסים גדולים יותר. רק נכנס לפורומים.
טוני
תגיד את זה פעם נוספת.
יצחק:
כיסים גדולים יותר. זה המקום ללכת אליו. לא, פשוט נכנסים לפורומים ושואלים אנשים והם שולחים המלצות, אז מאוד עוזר.
אשלי:
אוקיי, ועכשיו אנחנו הולכים לקחת את זה לתשובות הטירונות של השבוע. השאלה הראשונה שלנו היא מבריאן פארקר.
ערב טוב לכולם. אני חדש בקבוצה ובכלל בהשקעות נדל"ן. קיבלתי חינוך ככל שהזמן מאפשר לי. יש לי שאלה לגבי ניהול נכסים. כיצד חברות ניהול נכסים מטפלות בתחזוקה? האם הם מתקנים את הבעיה ומגישים חשבוניות לבעלים, או מעכבים את הסכום מתשלומים חודשיים לבעלים? רק לא בטוח איך החלק הזה עובד. נהניתי מאוד מכמות התגובות והרעיונות הנהדרים שחולקים בקבוצה הזו. אז קודם כל, אם עוד לא הצטרפתם לקבוצת הפייסבוק של טירוני נדל"ן, עשו זאת. אתה יכול לראות כמה מהתגובות והתגובות הנהדרות האלה עבורנו. כֹּל אֶחָד. ואם יש לכם שאלה, אתם יכולים לפרסם אותה בקבוצה. יש לנו למעלה מ-54,000 אנשים. אנחנו ממש כמו…
טוני
וזה מטורף.
אשלי:
... בקבוצה שיכולה לעזור לך עם שאלות הנדל"ן שלך ואנחנו עשויים לבחור את זה להיות תשובה בתוכנית. אז יצחק, איך חברות ניהול נכסים מתמודדות עם תחזוקה? איך ראית שזה מטופל?
יצחק:
כן, זה תלוי בחברה. אז היו לי שלוש חברות שונות שעבדתי איתן ולחלקן יש הפקדה מינימלית שאתה צריך להחזיק בחשבון הזה, אולי $500. חלקם אין לך מינימום שם. ובדרך כלל יש בעיה שהם מתקשרים אליו... הדייר מתקשר איתו. הם יוצאים, הם מתקנים את זה. מכיוון שאני מחוץ למדינה, אני צריך סוג כלשהו של תמונה או סרטון של מה שמתוקן. אני לא משלם להם אלא אם כן יש לי תמונה של מה שנעשה. ואז או שהם ייקחו את הסכום הזה מדמי השכירות שנגבו באותו החודש, לפני שהם יחלקו לי אותו, או שפשוט תהיה להם יתרה שוטפת בחשבון. אם זה יהיה שלילי בסוף החודש, אני רק צריך לשלם להם את הסכום המופרז שיש לו.
טוני
אמרת שיש לך שלוש חברות שונות, או שהשתמשת בשלוש חברות שונות לניהול נכסים. אתה יכול ממש מהר... רק למה? מה היה הדחף לפטר אחד ולעבור לזה הבא?
יצחק:
כן, אז בהתחלה היה לי מנהל נכסים באילינוי, כי היה לי נכס באילינוי ואז היה לי נכס אחר באוהיו באותו זמן. אז היו לי את השניים האלה ואז הייתי 10:30 לאחד מהנכס שהיה לי באילינוי כדי לנסוע לקולומבוס. והיו לי שתי חוויות שונות עם מנהלי הנכסים מאילינוי ואוהיו ורק רציתי לנסות ראשי ממשלה אחרים כדי לראות...
לא היה לי ניסיון רע, אני מניח, עם זה בקולומבוס, אבל רק רציתי לראות אם יש מישהו טוב יותר. אז הלכתי עם מישהו אחר ובדרך כלל אתה צריך לחתום על חוזה מסוים, אולי שנה או שנתיים איתו לפני שאתה חוזר או שאתה חייב להם איזה סוג של כסף. אז הלכתי עם מישהו אחר רק כדי לקבל את החוויה כדי לראות איזה מהם עובד טוב יותר עבורי מבחינת... הדבר הכי גדול שלי היה תקשורת. ייקח לי זמן לשמוע מהבחור בקולומבוס. ובמיוחד בהיותי מחוץ למדינה, אני רוצה לשמוע תשובה מיד, תוך 24 שעות כדי לדעת מה קורה עם הנכס. אז רק כדי, אני מניח, להתפשט ולהבין מי הכי מתאים לי מבחינת חברת PM.
טוני
והאם אתה מרגיש שמצאת את זה עם החברה השנייה באוהיו? או שזה פחות או יותר זהה בין שתי החברות?
יצחק:
אני חושב שמצאתי את זה עם החברה השנייה.
טוני
אוקי.
יצחק:
הם היו בהחלט... אני מניח שההבדל היה שהם הצליחו הרבה. אז הם ניהלו בערך 300 נכסים באזור. והחברה השנייה, החברה הראשונה הייתה חברה גדולה יותר. הם הצליחו אולי אלף. אז הם היו טובים במה שהם עשו, אבל מכיוון שהייתה איתם רק כמות מסוימת של יחידות, לא הייתי בעדיפות ראשונה. אז לא התכוונתי לשמוע בחזרה בהשוואה לחברה הקטנה יותר שהייתי איתה. לא היו להם כל כך הרבה אנשים והם יכלו להושיט יד בחזרה.
טוני
מה דעתך בעניין? ללכת עם המגה PM לעומת ללכת עם האמא והפופ הקטן יותר? כי אני חושב שיש יתרונות וחסרונות לשניהם, נכון?
אשלי:
כן, אני חושב שגם דבר אחד הוא לגלות... כשאתה מוצא חברה לניהול נכסים, האם הם מנסים להפוך למגה החברה הזו? כי אני חושב ששם נתקלתי בבעיה עם שלי זה שהם היו קצת יותר קטנים, אבל הם ניסו לגדול ולהתרחב, והם התרחקו מהר מדי איפה שלא היה להם צוות, לא היו להם את המערכות. מקום. והיו לנו כל כך הרבה בעיות כי הן היו קטנות יותר והן פשוט התפוצצו בצמיחה במהלך השנים האחרונות. אז אני חושב שזה יהיה משהו שצריך להיזהר ממנו זה כשאתה מראיין את החברה, תשאל מהן תוכניות הצמיחה שלה. אם אתה מעדיף חברה קטנה יותר, האם הם בעצם יישארו קטנים יותר ולא יגדלו ויגדלו לתוך החברה הגדולה יותר הזו?
טוני
ואני חושב שזה רק מוביל לנקודה חשובה לגבי בניית עסק נדל"ן משלך, היא שלפעמים אתה יכול להגדיל את הגודל מהר מדי והמערכות והתהליכים שעובדים כשיש לך חמישה נכסים, חמש יחידות, אולי לא יעבדו כשיש לך 20 ו מה שעובד ב-20 אולי לא יעבוד ב-30 וב-40. אז אפילו כשאתה מרחיב את העסק שלך, זה באמת חשוב לך כל הזמן לבדוק את השונות האלה... אני לא יודע, נקודות שבירה בעסק שלך.
אנחנו רוצים להשיק אירוח משותף, כמו חברת ניהול נכסים להשכרה לטווח קצר. אנחנו דוחים את זה בגלל הנקודה המדויקת של אנחנו רוצים לוודא שהמערכות שלנו והתהליכים שלנו יכולים לתמוך בצמיחה הזו לפני שאנחנו מפעילים את זה. אז רק נקודה חשובה שכל הטירונים שלנו יבינו היא שצמיחה רק למען הצמיחה היא לא תמיד דבר טוב.
אשלי:
בסדר. בואו ניקח את השאלה הבאה שלנו מסקוט פורני. מה אתה עושה כשאתה קונה נכס שמאוכלס על ידי שוכרים? האם אתה שומר שם את הדיירים הנוכחיים? או שאתה גורם להם ליישם שוב איתך? או שנתקעתם עם חוזה השכירות שהיה להם עם הבעלים הקודם? מה אם הם לא משלמים שכר דירה? האם אתה יכול להוציא אותם עכשיו כשהבעלות השתנתה גם אם הייתה מורטוריום? השאלה הזו עולה מכיוון שזה נשמע שדיירים שעברו בירושה לא מסתדרים רוב הזמן. אז יצחק, מה דעתך על זה?
יצחק:
כן, אני מניח מניסיון קודם, לכל הנכסים שהיו לי היו דיירים בירושה. הייתי מעדיף שזה יהיה פנוי, רצוי, אבל העסקה הראשונה שלי, אני מניח, שקיבלתי עברה בירושה ולא חשבתי לשאול אם השוכרים מעודכנים בשכר הדירה וגילו לאחר מכן, והמוכר. אמרו [הם 00:12:12] לא שילמו במשך שישה חודשים.
אשלי:
הם לא מתכוונים לוותר על המידע הזה מרצון.
יצחק:
הם לא אמרו לי, "אני יודע שאתה חושב לקנות את הנכס הזה, אבל רק שתדע, הדיירים לא שילמו." אז נכנסתי וגיליתי שהם איחרו בחצי שנה בשכר הדירה ולא שילמו. ובאותו זמן מורטוריום COVID והם מנסים לקבל, אני מניח, קצת סיוע בהשכרה דרך העיר. אז זו הייתה, אני מניח, הסיבה לכך שהם עדיין היו שם. וזה רק תלוי באיזו מדינה אתה נמצא. באותה תקופה הייתי באילינוי והם לא כל כך מדינה ידידותית לבעל הבית. אז הפינוי היה לוקח בערך שלושה חודשים.
ואז, במיוחד עבור העיר עצמה, הם לא ממש מפנים במהלך החורף כי הם לא רוצים שאנשים יהיו בחוץ כשקר מאוד. אז כמעט הייתי תקוע וחיכיתי עד שהסיוע בשכר דירה יגיע, וזה לקח בערך חודשיים. וזה היה חודשיים של דאגה כי לא... לא הייתי בטוח אם אני הולך לקבל את זה או לא משהו. אז בדרך כלל, כן, אני מחזיק את השוכרים עד לסיום חוזי השכירות שלהם, או שחוזי השכירות יסתיימו לפני שאני מחליף אותם, אבל כן, זה בהחלט הרבה יותר קל אם זה פנוי כשאתה מקבל את זה.
אשלי:
כֵּן. וזו שאלה אחת של סקוט הייתה האם אתה תקוע עם חוזה השכירות שהיה להם עם הבעלים הקודם? כן. אם תקופת השכירות שלהם אומרת שיש להם עוד שישה חודשים בחוזה השכירות הזה, אתה תקוע איתם לשישה חודשים, אלא אם כן אתה עושה פינוי ויש לך סיבה סבירה לפינוי, כמו אי תשלום. דבר אחד שעשיתי בעת רכישת נכס עם שוכרים בירושה הוא לעשות הסכם הפסקה.
טוני
אתה יכול לאיית אסטופל?
אשלי:
למעשה אני יכול. הֶשׁתֵק.
טוני
כֵּן. וזה לא היה אני שניסיתי לשים אותך במקום. אני זוכרת בפעם הראשונה ששמעתי את זה, הייתי כמו, "איזו מילה זו?"
אשלי:
אולי אפילו יהיו שתי אני בסוף זה, אבל אני חושב שזה רק אחד.
טוני
כן כן.
אשלי:
אז הסכם הפסקה. אתה יכול בגוגל דוגמאות של אלה, אבל בעצם אתה מבקש מהמוכר רשות לתת את זה לשוכר ואז הוא ישלח לך את זה בדואר או יחזיר לך את זה. וזה טופס יצירת קשר שמציג את... מבקש מהדיירים לספק את פרטי הקשר שלהם. אז אתה יכול להמשיך ולהכניס את תוכנת ניהול הנכס שלך לכשתהיה מוכן לסגור, לשאול אותם את תנאי השכירות שלהם. אז מתי זה יפוג? כמה עולה שכר הדירה שלהם? האם הם משלמים דמי חיות מחמד? האם כלי עזר כלולים? איזה שירותים הם משלמים? האם יש להם חיות מחמד? האם הם הבעלים של מכשירי החשמל, או שמא בעל הבית הוא הבעלים של מכשירי החשמל? וזה דברים שאתה יכול לעזור לאמת עם מה שהבעלים אמר ולהשוות את זה למה שהשוכר אומר לך.
וגם תנאי השכירות, ששניהם נמצאים באותו עמוד, כי קניתי נכסים שבהם זה הסכם בעל פה. אין אפילו חוזה, הסכם שכירות. אז הסכם ההסרה הזה, אז אני חייב את הדייר לחתום עליו ולהחזיר לי אותו. ואז אני פשוט משתמש בזה כדי לאמוד יותר מידע על הנכס מאשר לשאול אם הם מודעים לתיקונים או תחזוקה שצריכים להיעשות גם בנכס.
טוני
מה לגבי אי התשלום? איך אתה, כקונה פוטנציאלי, יכול לאמת אם השוכר הזה שילם שכר דירה או לא? אילו צעדים היית נוקט?
אשלי:
אז אם יש חברת ניהול נכסים במקום, אתה יכול לבקש לראות את פירוט התשלומים שלהם על החלק הזה. אם זה רק מזומן, הם נותנים מזומן לבעל הבית, זה בהחלט הרבה יותר קשה לעקוב. אתה יכול לבקש את דפי הבנק המציגים את ההפקדות. לפעמים בבעלי דירות קטנים יותר של אמא ופופ, הם למעשה יתנו תלושי פיקדון לדיירים והם ילכו ויפקידו את שכר הדירה שלהם כל חודש לחשבון הבנק, כך שתוכלו לבקש שדפי הבנק יראו הוכחה לכך. זֶה. אבל אני חושב שאם בעל הבית אומר לך דבר אחד ואז השוכר אומר לך דבר אחד, אתה יודע שמשהו לא בסדר שם. אז זה יכול להיות דגל אדום.
טוני
ושאלת משהו לגבי תשלומי שכר דירה פוטנציאליים ובעל הבית פשוט לא אמת? או שזה פשוט הוא לא אמר כלום, אתה לא אמרת כלום ו... איך התנהלה השיחה הזו?
יצחק:
אז ביקשתי ממנו את חוזה השכירות כדי לאשר מה הם דמי השכירות, אז ידעתי מה אמורים להיות דמי השכירות לפי חוזה השכירות. אבל לא, לא שאלתי בזמנו. אז שיעור למידה עבור [לא נשמע 00:16:15].
אשלי:
ואני חושב שזו טעות כל כך קלה לעשות.
יצחק:
לְגַמרֵי.
אשלי:
יש כל כך הרבה דברים שאתה צריך לשאול ולאמת ולעשות, וזה ה-Rookie Bootcamp של נדל"ן. למעשה הרכבנו רשימת רכישות עבור החניכים והמקום שבו אנחנו עוברים, הנה הדברים שאתה צריך לאמת ולשאול, כי הייתי מוכן לסגור והמתווכים שלי אומרים לי, "אז קיבלת את השירות להחליף ויש לך ביטוח במקום, נכון? אנחנו סוגרים מחר." ואני אהיה כמו, "אוי אלוהים, לא. לא עשיתי על זה ביטוח. אני חייב לעשות את זה עכשיו." ובדיוק כמו שיש כל כך הרבה דברים שקל לשכוח דבר אחד.
טוני
אבל כקונה, בהתאם למה שאומר חוזה השכירות הנוכחי, אתה יכול לבקש את מסירת הנכס ריק. אם חוזה השכירות מאפשר לאותו בעלים הנוכחי לסיים את חוזה השכירות בהתראה של 30 יום, אתה בהחלט יכול לכתוב, "היי, אני לא רוכש את הנכס הזה אלא אם הנכס נמסר ריק." ועשיתי את זה בשביל... בדרך כלל ההפכים שלנו יעשו את זה, כי התהפכויות זה בדרך כלל משהו... יש דברים כאלה. אבל אם אני קונה כפך, אני בדרך כלל רוצה לספק אותו ריק.
אשלי:
אז השאלה הבאה שלנו היא מג'יימס מ.
ראיתי הרבה פוסטים על Keyless Box ומכשירים חכמים אחרים כמו תרמוסטטים חכמים בשימוש בהשכרות. אני מתכנן את ההשכרה הראשונה שלי ואני תוהה איך משקיעים מספקים Wi-Fi למכשירים האלה עם שוכרים ביחידה. האם המשקיעים מציעים Wi-Fi בחינם לדיירים, או שיש להם רשת Wi-Fi מאובטחת נפרדת למכשירים ביחידה? למישהו יש תובנה בנושא? זו שאלה ממש טובה. אף פעם לא חשבתי על זה.
טוני
זו שאלה מצוינת. וברור שאנחנו בשטח להשכרה לטווח קצר, אז לכל היחידות שלנו יש את המכשירים החכמים כמו זה, אבל אף פעם לא חשבתי לעשות את זה-
אשלי:
אבל זה בגלל שאתה משלם על ה-Wi-Fi כל הזמן.
טוני
כי אנחנו משלמים על ה-WiFi, נכון? אם זה היה... אני לא אוהב... איך היית מטפל בזה? אם היית רוצה לשים מנעול חכם באחת מהיחידות שלך, מה היית עושה?
אשלי:
אני לא יודע. אני מקווה שליצחק יש את התשובה לזה, כי אין לי.
טוני
ובכן, אני מניח, ראשית, האם יש לך אחד מהמכשירים החכמים האלה בהשכרות לטווח ארוך?
יצחק:
אני לא.
טוני
אם היית מציע אחד, באיזה מסלול היית נוסע? האם תעשה את ה... או שאתה משלם עבור קצת Wi-Fi או פשוט שים אותו על האורח או הדייר. איך היית מטפל בזה?
יצחק:
שאלה מצוינת. סביר להניח שהייתי מספק Wi-Fi משלי בשביל זה ואז פשוט מחייב אותו בחזרה לדייר.
אשלי:
כן, תגדילו את שכר הדירה בהרבה כי עלות ה-Wi-Fi תישאר זהה. זה לא הולך להיות חשבון החשמל שבו הוא משתנה. רוב הזמן חשבון האינטרנט שלך זהה בכל חודש.
טוני
אני חושב שזה מתאים למגורים של משפחה יחידה, אבל מה אם יש לך מולטי קטן, נכון? איפה יש ארבע יחידות?
אשלי:
ובכן, אז אתה יכול לעשות Wi-Fi בכל יחידה ו[לא נשמע 00:18:53]
טוני
אז פשוט תחייב אותו בחזרה. כן, זה נכון. זה נכון. כן, הנה לך.
אשלי:
או שאתה יכול לחלק אותו בכל ארבע היחידות, רק מה שזה לא יהיה ולטעון אותן...
טוני
מחייב את כולם. כֵּן. כן, זה מסובך. אני לא יודע. אני מרגיש שכמעט לא הייתי נותן להם את ה-Wi-Fi. הייתי אומר, "הנה המנעול, הנה הוראות כיצד להגדיר אותו כשאתה מגדיר את ה-Wi-Fi שלך." אבל רק תארו לעצמכם אם ה-Wi-Fi נופל ועכשיו הם לא יכולים להיכנס לדירה שלהם ועכשיו הם מתקשרים אליך.
אשלי:
כן, אבל לרובם יש גם יכולת בלוטות', או שיש להם סוללת גיבוי.
טוני
זה נכון.
אשלי:
אז בהשכרות לטווח קצר, מנעול הקוד [לא נשמע 00:19:24].
טוני
זה נכון, גם אם אין Wi-Fi.
אשלי:
כן, זה עדיין פותח אותו וסוגר אותו.
טוני
זו נקודה נכונה.
אשלי:
אבל יש RemoteLock, האם החברה... האם אתם משתמשים בזה בכלל?
טוני
אנו משתמשים ב-Encode.
אשלי:
אוקי.
טוני
כֵּן.
אשלי:
כן, אז התחלנו לעבוד עם RemoteLock כדי להשתלב בהשכרות לטווח קצר שלנו כדי לשלוח את הקוד לאורחים שעושים צ'ק-אין, אבל יש להם גם תוכנית למתחמי דירות.
טוני
מעניין.
אשלי:
אז כן, זו תהיה שאלה טובה לשאול אותם איך הם מנהלים את זה.
טוני
כיצד זה פועל?
אשלי:
כֵּן.
טוני
זו הייתה שאלה מצוינת.
אשלי:
כֵּן.
טוני
כן, גרם לנו לחשוב.
אשלי:
בסדר. השאלה הבאה שלנו היא ממייקל רוטר. איזה סוג של ביטוח דירה אנשים אוהבים בהשכרות שלהם?
טוני
אז יצחק, אילו פוליסות ביטוח אתה שם על הנכסים שלך?
יצחק:
זו שאלה מצוינת. זאת אומרת, זה דרך חווה סטייט, אבל זה כמו...
אשלי:
אתה פשוט תגיד לסוכן הביטוח שלך שאתה קונה נכס להשכרה והם שמו אותו על [לא נשמע 00:20:21].
יצחק:
תן לי את הלייק השונה... אתה רוצה הכי הרבה? זו ההשתתפות העצמית שלך, כמה אתה רוצה? אני לא יודע. מהם הסוגים השונים?
אשלי:
אני לא יודע, אבל אני אומר שהיית נכנס... ההבדל הוא שהיית הולך לקבל פוליסת בעל דירה שבה אתה מכסה את הבניין והמבנה, ואז יש לך אחריות גם על הנכס, לאן אם זה היה המגורים העיקריים שלך היית הולך והיית מקבל ביטוח על כל הרהיטים שלך, התכולה שלך, דברים כאלה. אז לעתים קרובות זה למעשה זול יותר עבור ההשכרה לטווח ארוך שלך, כי כל עוד אין הרבה סכנות שהולכות ליצור אחריות עצומה
טוני
כמו ביטוח שיטפונות בשברופורט, לואיזיאנה.
אשלי:
ואז זה הרבה... זה יותר זול כי אתה לא מכסה את כל התכולה בתוך הבית. ואם הגימורים שלך אינם גרניט וכל הגימורים היקרים האלה גם על הנכס בפועל, אז הכיסוי שלך לא יהיה כל כך גבוה. אז הפרמיה שלך הולכת להיות נמוכה יותר בגלל זה גם על נכס להשקעה.
טוני
יצחק, האם אתה או חברת ניהול הנכסים שלך מבקשים מהשוכרים שלך לקבל ביטוח שוכרים עבור היחידות שלך?
יצחק:
כן, זו דרישה שהם צריכים להיות בעלי ביטוח שוכר למקרה שיש סוג של גניבה או בעיה כלשהי שהם מכוסים. שזה לא אחריות עבורי.
טוני
האם זה אותו הדבר עבורך? יש לך ביטוח שוכרים?
אשלי:
כן, אז כל דייר נדרש לעשות אותם. מה שהביטוח של השוכר מכסה הוא תכולתו בתוך הנכס. אז הייתה לנו בעיה פעם אחת במתחם היתרים שבו היה סכר קרח על הגג וזה גרם... ואז הקרח התחיל להמיס, אבל איפה שהוא נרטב, המים התחילו לדלוף לתוך הגג והוא טפטף למטה. דירות של אנשים וזה גרם נזק לחלק מתכולת האנשים. וזה עדיין היה כשהייתי מאוד חדש בניהול נכסים, ופשוט לא אהבתי מחלוקת.
והשוכר בא אליי ואמר, "הנה החשבון שלי עבור הווילונות החדשים שלי, זה החדש שלי." ואני חושב שזה היה 225 דולר או משהו והיא רצתה לקבל החזר על זה. ואני אמרתי, "טוב, זה מה שהביטוח של השוכר שלך יכסה זה התכולה שלך למשהו כזה." והיא כמו, "ובכן, אז הפרמיה שלי תעלה אם אגיש תביעה וזו לא הייתה אשמתי." זה היה המבנה של הבניין, שהיה קשור מבחינה טכנית למזג האוויר שזה קרה, אז זו גם לא הייתה אשמתנו. ונכנעתי והשתוללתי ובסופו של דבר החזרתי לה על זה, אבל זה באמת היה לקח בשבילי שבאמת ניצח את כל המטרה של אפילו הפוליסה הזו.
טוני
זה כמעט חוזר למה שאתה אומר על חוזה השכירות, נכון? זה כאילו, ובכן, מה כתוב בחוזה השכירות?
אשלי:
ימין. כֵּן.
טוני
ומשתמש בחוזה השכירות כדי להיות הבחור הרע במצב, אבל ראיתי כמה בעלי בית שהם אפילו לא יאפשרו לך לעבור לגור אלא אם כן תראה הוכחה לביטוח השוכר שלך, רק כדי לוודא שזה אכן קיים .
אשלי:
כן, ותוכנת ניהול הנכסים, אז Rent Ready, Buildium, AppFolio וכל אלה שראיתי איפה יש מקום להעלות את זה איפה שזה יפוג או שהוא עומד לפוג, הדיירים מקבלים הודעה, הם צריכים העלה את המסמך החדש שלהם, ואז הכל לכוד בתוכנת ניהול הנכסים. והרבה פעמים גם עכשיו השוכר באמת יכול לקנות ביטוח שוכר דרך תוכנת ניהול הנכס. אז כשהם חותמים על חוזה השכירות שלהם, זה נותן להם אפשרות לקנות דרכם את פוליסת הביטוח.
טוני
האם אתה יודע כמה הדיירים שלך משלמים עבור ביטוח שוכרים?
אשלי:
השותף העסקי היחיד שלי גר למעשה בדירה באחד המתחמים וזה היה בערך 95 דולר לשנה. זה היה כלום.
טוני
האם זה אותו דבר באוהיו?
יצחק:
זה בערך 10 דולר.
אשלי:
כֵּן.
טוני
כֵּן. אני חושב שכששכרתי, אני חושב ששילמתי 17 דולר בחודש עבור ביטוח שוכרים. אז זה סופר זול לאלו מכם שמקשיבים, אבל זה בהחלט יכול להציל גם את השוכר וגם את בעל הבית, לדעתי, מהרבה כאב ראש.
אשלי:
כֵּן.
טוני
בסדר. אז שאלת בונוס אחת, כי זו קשורה למה שדיברנו עליו, אבל השאלה הזו מגיעה מקיילב בויד. והשאלה של כיילב היא שאלה חדשה כאן. האם אתה מחליף את המנעולים לאחר כל דייר עוזב? אז יצחק, איך אתם מטפלים בזה עבור היחידות שלכם?
יצחק:
כן, בדרך כלל מבחינת אבטחה, בהתחלה כשאנחנו קונים את הנכס לראשונה, נחליף את המנעולים, נכניס מנעולים חדשים, ואז בכל סיבוב נכניס מנעולים חדשים. ואז תלוי כמה זמן, בדרך כלל ברגע שהנכס מתפנה, נכניס לשם מערכת אבטחה. אז אני משתמש ב-Simply Save רק כדי לפקח על זה, למקרה שמישהו ינסה לפרוץ בזמן שאף אחד לא שם. אבל כן, אני בדרך כלל מוציא את המנעולים ומכניס אותו למערכת אבטחה במהלך התור.
טוני
האם אי פעם לא החלפת את המנעולים באחד מהנכסים שלך וזה גרם לבעיה?
אשלי:
לא אני לא. אבל יש לי סיפור על איפה חשבנו שזו בעיה. אבל לפני שאספר שאנחנו כן מחליפים את המנעולים, וכשאני ניהלתי את עצמי... למעשה רק העליתי את זה למעלה, זה היה landlordlocks.com שבו אתה יכול פשוט לקנות את הידית ואז יש לה את הכנס המנעול. אז במקום להחליף את כל ידית הדלת, כל פעם אתה רק מחליף את התוספת ואתה מגדיר איתם מאסטר. אז בכל פעם שאתה צריך לעשות סדר מחדש, אתה מקבל את זה גם על המפתח הראשי שלך. אז אם אתה מזמין מנעולים נוספים, זה משולב במערכת הראשית שלך.
טוני
זה כל כך מגניב.
אשלי:
כן, אז עשינו את זה. ואז חברת ניהול הנכסים שלנו עכשיו, אני די בטוח שהם הולכים וקונים מנעול חדש לדלת רק מלואו'ס כל פעם מחדש. ואין שום חריזה או סיבה... לא מאוד יעיל. לא איך הייתי עושה את זה כשלעצמו. ואז אני חושב איך דיברנו על שילוב המנעול, אם יש לך את אגודל המנעולים של קוד המפתח, זה הרבה יותר קל לשנות את קוד המפתח.
טוני
כל כך קשור במקצת, אבל סיפור בדיוק למה אתה צריך לוודא שאתה מנהל את הגישה לנכסים שלך. אז להשכרה לטווח קצר יש לנו שני נכסים שנמצאים במגרשים סמוכים, אבל הם מגודרים יחד. אז אם הייתם נכנסים, הייתם חושבים שזה רק מתחם אחד גדול עם שני המאפיינים. ובית אחד נמצא, אני לא יודע, משמאל, אחד מימין, וזה, אני לא... 50 מטרים בין שני הבתים.
אז מישהו מזמין את הבית משמאל, וכשהם מגיעים לשם, זה שתי בנות. ילדה אחת נכנסת לבית משמאל והילדה השנייה אומרת, "אה, יש עוד אחת." אנחנו יכולים לראות את כל זה במצלמה, אז אנחנו יודעים שככה זה קרה. הם מגיעים לבית משמאל, שזה הבית שהם הזמינו, ואוהבים, "אה, יש פה עוד בית. בוא נלך לכאן. הו, בוא נראה אם קוד הדלת שלנו עובד."
והשארנו את קודי ברירת המחדל פעילים על המנעולים. אז לכל נכס היה קוד משלו, אבל מעולם לא מחקנו את קודי ברירת המחדל. אז הם הקלידו בום, בום, בום, בום, בום, והדלת נפתחת. אז הם מגיעים לשם, בשעה ארבע הם עושים צ'ק-אין, והם פשוט... עכשיו הם בשני הנכסים רק מסתובבים בשני הבתים. ילדה אחת גוררת את המזוודות שלה אל הבית השני שהם לא הזמינו.
ואז המשפחה שהזמינה את הנכס הזה מימין, היא מופיעה ומתקשרת אלינו. הם כמו, "היי, מישהו כמו בנכס." אז אנחנו מתקשרים, אנחנו כאילו, "מה קורה?" והילדה שהייתה בבית הלא נכון אמרה, "אוי, אני, אני כל כך מבולבלת. כשהזמנו חשבנו שזה שניהם". וזה לא הגיוני, כי הרישום היה שם רק נכס אחד.
אז בכל מקרה, בקיצור, למדנו את הלקח הזה אפילו עבור ההשכרות לטווח הקצר שלנו. אנחנו רוצים לוודא שקודי האורחים מופעלים ומושבתים על סמך מועד הצ'ק-אין ולעולם לא ישתמשו באותו קוד בין שני נכסים שונים, במיוחד אם הם ממש ליד זה, מה שבדיעבד הגיוני. אבל כן, זה מה שזה.
אשלי:
אז עם מתחם הדירות בן 40 יחידות הדיור שבו הצבנו את המנעול הראשי, יש גם שיעור בקיום מנעול אב. אז יש לך את המפתח הראשי שנכנס לכל דלת, ואז כל אדם מקבל את המפתח האישי שלו לדלת הזו. אז הייתה לנו בעיה עם דיירת, והיא הייתה ממש חברה ממש טובה עם הבעלים של הנכס. והיא חזרה הביתה יום אחד, היא בילתה את הלילה בבית של חברה, חזרה הביתה, היא הלכה והתקלחה או משהו, חזרה החוצה והיה על המיטה שלה סט מפתחות שלא היו שלה.
והיא יוצאת ולוחצת על השלט על המפתח כי היה עליו שלט מפתח לרכב. אף רכב לא נוסע. אז היא בפאניקה שמישהו היה בדירה שלה. אז היא אמרה, "אני די בטוחה שהדלת שלי הייתה נעולה ונכנסתי, אבל אני לא זוכרת. אני פשוט לא יודע אם פתחתי את זה או לא". ורק משתגע שמישהו היה ביחידה שלה. אז אנחנו מנסים להבין את זה. והדבר שאנחנו יכולים לחשוב עליו קודם הוא, אוי אלוהים, מישהו אחז במפתח ראשי או מישהו אחז במפתח שלה, אבל אנחנו לא יודעים בוודאות.
אז אנחנו מתחילים לשלב את התוכנית הזו כדי להחליף לחלוטין את כל המנעולים בבניין. ואשתו של הבעלים, אם היא הייתה ממש חברה טובה איתה היא, "אנחנו צריכים מצלמות אבטחה בנכס הזה. זה לא יכול... דבר כזה לא אמור לקרות." אז אנחנו משתלבים לגמרי. למחרת יש לנו איש IT כבר נכנס, מתקין את מצלמות האבטחה. זה כנראה היה, אולי... אז זה קרה ביום שני או ביום ראשון, אני חושב. ובאותו יום שישי היינו אמורים להתקין את המנעולים החדשים בשבוע שלאחר מכן, כל מערכת המצלמות כבר הוכנסה.
אני יוצא לארוחת ערב ואני רואה את הדייר עם אשתו של הבעלים, ואשתו של הבעלים אומרת, "אלוהים, היא סיפרה לך מה קרה?" והיא כמו, "לא, אל תגיד לה. אל תספר לה." ואני הייתי כמו, "מה?" והיא אומרת, "ובכן, המפתחות האלה על המיטה, כשיצאתי מהבית של חבר שלי תפסתי בטעות את המפתחות שלו והכנסתי אותם לתיק שלי ואז הם נפלו מהתיק שלי על המיטה וכשהגעתי לדירה שלי. הם בסופו של דבר היו שלו."
והדבר הראשון היה, "לא התכוונת לספר לי?" לא התכוונת לומר, "אוי לא, אל תלכי לבזבז אלפי ואלפי דולרים וזמן בהחלפת המנעולים." והם פשוט חשבו שזה כל כך מצחיק שזה פשוט, אלוהים, זה לא היה עניין גדול. שום דבר לא קרה. והנה אני מזיע וחורק שיניים כמו, "אתה רציני?" אבל אנחת רווחה שהמפתח הראשי לא אבד, שאף אחד לא פרץ ליחידה, אבל כן, בהחלט מלחיץ [לא נשמע 00:30:23].
טוני
סיפורים טובים, כן.
אשלי:
אז כן. ובכן, יצחק, תודה רבה שהצטרפת אלינו. האם תוכל ליידע את כולם היכן הם יכולים לפנות אליך ולברר עליך מידע נוסף?
יצחק:
כן, בהחלט. אם אתם עוקבים אחרי באינסטגרם, זה אייזק ליין, אז ISAACLANEREI. זה האינסטגרם שלי. זו הדרך העיקרית למצוא... פנה אליי.
אשלי:
בסדר מגניב. ובכן, תודה רבה לך. אנחנו מאוד מעריכים שבאתם להקליט איתנו כאן, בשידור חי בפיניקס. אני אשלי ב-Wealth from Rentals. הוא טוני @TonyJRobinson, ונחזור ביום רביעי עם אורח.
צפו בפודקאסט כאן
בפרק זה אנו מכסים
- איך להתחיל לברוח ממירוץ העכברים באמצעות השקעות נדל"ן (גם בגיל צעיר)
- השקעות נדל"ן למרחקים ארוכים והצוות שאתה צריך כדי להצליח מרחוק
- איך מנהלי נכסים מטפלים בתחזוקה ולמה כדאי לבקש תמונות על כל תיקון
- מה לעשות כשאתה לרשת שוכרים והאם עליהם להגיש בקשה מחדש להשכרה שלך או לא
- בעל הבית נגד. ביטוח בעלי בתים ומדוע לדיירים תמיד צריכה להיות מדיניות שוכרים
- מתי להחליף מנעולים ביחידה ו טעות גדולה בקוד מפתח טוני עשה על שכירות לטווח קצר שלו
- ו So הרבה יותר!
קישורים מהמופע
ספר שהוזכר בהצגה זו:
התחבר עם יצחק:
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף ב-BiggerPockets בעצמך? בדוק שלנו עמוד חסות!
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-256
- 000
- 1
- 10
- 2021
- a
- אודות
- גישה
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- פעיל
- למעשה
- כתובת
- עצה
- לאחר
- סוֹכֵן
- הסכם
- קדימה
- תעשיות
- מאפשר
- כְּבָר
- תמיד
- כמות
- ו
- אחר
- לענות
- כל אחד
- דירה
- דירות
- תפוח עץ
- מכשירים
- החל
- להעריך
- AREA
- אריזונה
- סביב
- נכסים
- סיוע
- מחבר
- נמנע
- בחזרה
- גיבוי
- רע
- תיק
- איזון
- יתרות
- בנק
- חשבון בנק
- מבוסס
- בעיקרון
- סוללה
- יפה
- כי
- להיות
- התהוות
- לפני
- להיות
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- גָדוֹל
- גדול
- הגדול ביותר
- הצעת חוק
- קצת
- Bluetooth
- מַעֲנָק
- ספר
- ספרים
- בום
- גבול
- קנה
- אריזה מקורית
- מותג
- חדש
- לשבור
- שבירה
- בריאן
- להביא
- שבור
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- עסקים
- לִקְנוֹת
- קנייה
- שיחה
- קוראים
- שיחות
- חדר
- מצלמות
- מכונית
- מקרה
- מזומנים
- לגרום
- גרם
- זהיר
- מסוים
- שינוי
- משתנה
- תשלום
- מרדף
- זול יותר
- לבדוק
- בדיקה
- עִיר
- לטעון
- טיפוס
- סְגוֹר
- סוגר
- סגירה
- קוד
- מִכלָלָה
- COM
- איך
- נוח
- מגיע
- הערות
- מסחרי
- נדלן מסחרי
- Common
- תקשורת
- חברות
- חברה
- לְהַשְׁווֹת
- לעומת
- לחלוטין
- מורכב
- תרכובת
- לאשר
- מבולבל
- חסרונות
- מורכב
- תמיד
- צור קשר
- תוכן
- להמשיך
- חוזה
- מחלוקת
- שיחה
- להמיר
- קריר
- משותף
- עלות
- יכול
- זוג
- לכסות
- כיסוי
- מכוסה
- כיסוי
- מכסה
- קוביד
- לִיצוֹר
- נוֹכְחִי
- כיום
- אַבָּא
- יְוֹם
- עסקה
- דילים
- החלטה
- החלטות
- השתתפות עצמית
- בְּרִירַת מֶחדָל
- בהחלט
- תואר
- למסור
- נתן
- תלוי
- תלוי
- לְהַפְקִיד
- פיקדונות
- פרט
- התקנים
- DID
- הבדל
- אחר
- ארוחת ערב
- לְהַצִיג
- לְהָפִיץ
- מסמך
- עושה
- דולר
- לא
- דֶלֶת
- מטה
- בְּמַהֲלָך
- כל אחד
- מוקדם
- קל יותר
- חינוך
- יעיל
- או
- חשמלי
- הנדסה
- במיוחד
- למעשה
- אחוזה
- Ether (ETH)
- אֲפִילוּ
- ערב
- אי פעם
- כל
- כולם
- הכל
- יקר
- ניסיון
- חוויות
- מומחיות
- עיניים
- פייסבוק
- למדי
- משפחה
- משק
- מהר
- טובה
- אגרות
- מעטים
- תרשים
- מציאת
- ירי
- פירמה
- ראשון
- firsttime
- מתאים
- לסדר
- קבוע
- Flip
- פליפ
- משתנה
- להתמקד
- לעקוב
- הבא
- טופס
- פורומים
- מצא
- חופשי
- יום שישי
- ידידותי
- חברים
- החל מ-
- לגמרי
- מצחיק
- כללי
- לקבל
- מקבל
- ילדה
- בנות
- לתת
- נותן
- Go
- מטרה
- אל
- Goes
- הולך
- טוב
- כסף טוב
- גדול
- קְבוּצָה
- לגדול
- צמיחה
- אוֹרֵחַ
- אורחים
- בחור
- לפרוץ
- לטפל
- קרה
- יש
- בראשותו
- נשמע
- שמיעה
- לעזור
- מועיל
- עזרה
- כאן
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- להחזיק
- מחזיק
- עמוד הבית
- בתי מגורים
- לקוות
- מקווה
- שעות
- בית
- בתים
- איך
- איך
- אולם
- HTTPS
- עצום
- חולה
- קרח
- רעיון
- רעיונות
- אילינוי
- חשוב
- in
- כלול
- הַכנָסָה
- להגדיל
- מידע
- בהתחלה
- תובנה
- השראה
- אינסטגרם
- במקום
- הוראות
- ביטוח
- לשלב
- משולב
- שילוב
- השתלבות
- אינטרנט
- להשקיע
- השקעה
- השקעה
- משקיע
- משקיעים
- סוגיה
- בעיות
- IT
- עצמו
- עבודה
- הצטרף
- הצטרפות
- מצטרפים אלינו
- מסע
- רק אחד
- שמור
- מפתח
- מפתחות
- סוג
- לדעת
- ידע
- סולם
- בעל בית
- נתיב
- אחרון
- מְאוּחָר
- לשגר
- מוביל
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- לקח
- LG
- אחריות
- החיים
- סביר
- קו
- האזנה
- רישום
- קְצָת
- לחיות
- חי
- נעול
- מנעולים
- ארוך
- לטווח ארוך
- הסתכלות
- מגרש
- לואיזיאנה
- אהבה
- עשוי
- ראשי
- תחזוקה
- הרוב
- לעשות
- לעשות כסף
- עושה
- איש
- לנהל
- הצליח
- ניהול
- מנהל
- מנהלים
- ניהול
- רב
- הרבה אנשים
- צעדה
- שוק
- שוקי
- אב
- MBA
- מֵכָנִי
- הנדסת מכונות
- בינוני
- Meetups
- מגה
- מוּזְכָּר
- מיכאל
- יכול
- הלך רוח
- מינימום
- טעות
- טעויות
- מצב
- יום שני
- כסף
- צג
- חוֹדֶשׁ
- אחת לחודש
- חודשים
- מוֹרָטוֹרִיוּם
- יותר
- רוב
- מוטיבציה
- המהלך
- מהלכים
- נע
- רב
- משפחה מורחבת
- מספר
- שם
- בהכרח
- צורך
- צרכי
- שלילי
- רשת
- חדש
- שוק חדש
- הבא
- לילה
- הודעה
- הַצָעָה
- הצעה
- Office
- לְעִתִים קְרוֹבוֹת
- אוהיו
- זקן
- על המקום
- ONE
- לפתוח
- נפתח
- דעות
- אפשרות
- להזמין
- אחר
- בחוץ
- מקיף
- חייב
- שֶׁלוֹ
- בעלים
- בעלות
- נפרע
- בהלה
- מקביל
- הורים
- חלק
- שותף
- פסיבי
- הכנסה פסיבית
- נתיב
- תשלום
- משלם
- תשלומים
- אֲנָשִׁים
- אנשיו של
- רשות
- אדם
- אישי
- חיות מחמד
- פניקס
- לבחור
- תמונה
- תמונות
- לְחַבֵּר
- מקום
- מקומות
- תכנית
- תכנון
- תוכניות
- פלטפורמה
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שחקן
- תסמונת קדם וסתית
- כיסים
- פודקאסט
- פודקאסטים
- נקודה
- נקודות
- מדיניות
- מדיניות
- עני
- אפשרויות
- אפשרי
- הודעה
- הודעות
- פוטנציאל
- לְהַעֲדִיף
- מועדף
- פּרֶמיָה
- יפה
- קודם
- בראש ובראשונה
- יְסוֹדִי
- עדיפות
- כנראה
- בעיה
- תהליכים
- תָכְנִית
- פּרוֹיֶקט
- ניהול פרויקטים
- הוכחה
- נכסים
- רכוש
- PROS
- לְעַתִיד
- לספק
- נרכש
- רכישה
- מטרה
- גם
- מכניס
- שאלה
- שאלות
- מהירות
- גזע
- דרג
- דירוג
- לְהַגִיעַ
- חומר עיוני
- מוכן
- ממשי
- מקרקעין
- טעם
- לקבל
- קיבלו
- לאחרונה
- המלצות
- שיא
- Red
- קָשׁוּר
- הקלה
- לזכור
- מרחוק
- לשכור
- השכרות
- שוכרים
- תשובה
- לייצג
- לבקש
- נדרש
- דרישה
- תגובה
- סקירה
- חוות דעת של לקוחותינו
- עשיר
- אבא עשיר אבא עני
- גג
- עגול
- מסלול
- ריצה
- אמר
- טוֹבָה
- אותו
- שמור
- סולם
- דרוג
- בית ספר
- שְׁנִיָה
- מְאוּבטָח
- אבטחה
- ראות
- תחושה
- נפרד
- רציני
- סט
- הצבה
- משותף
- פָּגָז
- קצר
- טווח קצר
- צריך
- לְהַצִיג
- הופעות
- מראה
- סִימָן
- בפשטות
- since
- יחיד
- מצב
- שישה
- שישה חודשים
- קטן
- קטן יותר
- חכם
- So
- תוכנה
- כמה
- מישהו
- משהו
- במידה מסוימת
- בקרוב
- מֶרחָב
- לַחַשׁ
- לבלות
- בילה
- נותני חסות
- מסחרי
- התפשטות
- סגל
- התמחות
- התחלה
- החל
- מדינה
- חוות מדינה
- הצהרות
- הברית
- להשאר
- צעדים
- מקל
- עוד
- סיפורים
- סיפור
- אסטרטגיות
- אִסטרָטֶגִיָה
- מִבְנֶה
- להגיש
- להצליח
- כזה
- סוּפֶּר
- לספק
- אספקה
- תמיכה
- אמור
- מתג
- מערכת
- מערכות
- לקחת
- לדבר
- מדבר
- שיחות
- נבחרת
- אומר
- שׂוֹכֵר
- מונחים
- אל האני
- האזור
- גְנֵבָה
- שֶׁלָהֶם
- שם.
- דבר
- דברים
- חושב
- השנה
- מחשבה
- אלפים
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- קשרים
- זמן
- פִּי
- ל
- היום
- של היום
- יַחַד
- מחר
- טוני
- גַם
- לעקוב
- תמליל
- צרה
- נָכוֹן
- סומך
- תור
- מחזור
- סוגים
- בדרך כלל
- להבין
- ייחודי
- יחידה
- יחידות
- לפתוח
- פותח
- עדכן
- us
- להשתמש
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- כלי עזר
- תועלת
- לְאַמֵת
- בעל ערך
- ערך
- לאמת
- אימות
- נגד
- וִידֵאוֹ
- לצפיה
- הַמתָנָה
- שרות
- להתעורר
- הלך
- רציתי
- מים
- דרכים
- עושר
- מזג אוויר
- יום רביעי
- שבוע
- ברוך הבא
- מה
- מה
- אם
- אשר
- בזמן
- מי
- חיבור אינטרנט אלחוטי
- רעיה
- wifi
- יצטרך
- בחפץ לב
- בתוך
- לְלֹא
- תוהה
- Word
- תיק עבודות
- להתאמן
- עבד
- עובד
- עובד
- עוֹלָם
- היה
- לכתוב
- כתוב
- טעות
- שנה
- שנים
- צעיר
- עצמך
- YouTube
- זפירנט