פלטפורמת מימון ההמונים הגדולה ביותר בנדל"ן בעולם עושה דמוקרטיזציה של גישה לנכסי תזרים מזומנים 

השקעה בנכס היא אחד מארבעת סוגי ההשקעות הנפוצים ביותר, לצד מזומן, אג"ח ומניות. מבין הארבע, נדל"ן היה ההשקעה עם הביצועים הטובים ביותר בהיסטוריה המודרנית. למרות היעדר גישה למימון מספק, רוב האנשים לא נכללו בהשתתפות וליהנות מההטבות. מימון המונים בנדל"ן עשה דמוקרטיזציה של ההשקעה בנכסים, ומאפשר לשחקנים קטנים יותר להשקיע לצד הגדולים שבהם, לרוב באותם תנאים.

השקעה בנדל"ן על בסיס אישי עדיין מורכבת בדרך כלל מקניית נכס להשכרה, או קניית נכס הזקוק לתיקון, השבחתו ומכירתו ברווח - "תיקון והיפוך". כל שיטה גוזלת זמן, מוגבלת לאנשים עם גישה לרמת מימון "מסה קריטית", והיא פעילות די יחידה. למרות שכמו בתחומים רבים אחרים של עסקים ומסחר, טכנולוגיית התקשורת אפשרה יצירת מודלים עסקיים חדשים ומפריעים. במקרה זה, מימון המונים בנדל"ן מאפשר להמוני משקיעים, שככל הנראה הם זרים לחלוטין זה לזה, לאסוף את המשאבים שלהם ולגשת להזדמנויות שוק חדשות.

כיצד פועל מימון המונים בנדל"ן

מימון המונים בנדל"ן הוא אסטרטגיית השקעה יצירתית שהופכת לכן יותר ויותר פופולרית. פלטפורמות מומחים רבות למימון המונים הן מקומות שוק מקוונים שבהם צוותי ניהול נדל"ן, או אולי מפתחי נכסים, שואפים לגייס כסף להשלמת פרויקטי בנייה או שיפוץ באמצעות הצגתם כהזדמנויות השקעה. משקיעים בודדים מקבלים גישה לפרויקטים רבים לבחירה שמציעים החזר אטרקטיבי על השקעה שבעבר היו זמינים רק לתומכים מוסדיים, והם יכולים כל אחד להשקיע סכומים נוחים הנמוכים בהרבה ממחיר הרכישה המלא של נכס בודד.

דוגמאות להזדמנויות השקעה באמצעות מימון המונים בנדל"ן עם Cardone Capital

אסטרטגיית ההשקעה פועלת בדרך כלל באחת משתי דרכים. הראשון הוא שכסף מושקע באגרות חוב שהנפיקה היזם עם ריביות ומועדי פירעון קבועים. זהו למעשה מקרה של הלוואות עמית לעמית. האסטרטגיה השנייה היא שתקום חברה לכל החיים של פרויקט הנדל"ן, ותומכים קונים חלק מהון עצמי בחברה זו. במסלול המנייתי אין תשואות קבועות, אבל גם אין תקרת תשואות. המשמעות היא שהמשקיעים חולקים יותר את הסיכון והתגמול. מומחים מפקחים על הפרויקטים, אין קריאות לתיקון מטבח מוצף או הפסקת חשמל, ואין חשבונות בניה או תיקון לתזרים המזומנים.

ואם משהו מונע את השלמת הפרויקט, ניתן למכור את הנדל"ן כדי לצמצם הפסדים (בכפוף לחובות שנוצרו ואולי זכויות עדיפות של סוגים אחרים של משקיעים או מלווים).

באמצעות שיטות אלה, אנשים יכולים להשקיע כמויות קטנות של כסף לצד, ולעתים קרובות באותם תנאים, כמו משקיעים מיליארדרים כמו גרנט קרדון. זה קל לביצוע, משקיעים קטנים לא צריכים הרבה הכנסה כדי להתחיל, ולא צריכים לקחת על עצמם אחריות ארוכת טווח. השקעה לצד גרנט קרדון גם מעניקה להם כוח קנייה שמגיע עם מימון המונים של סכום שיא של כסף שנמדד במאות מיליוני דולרים.

איך גרנט קרדון השיג הצלחה במימון המונים

מרקע צנוע, בימים אלה גרנט קרדון נהנה להירגע במטוס הפרטי שלו

לגורו מימון ההמונים של נדל"ן, גרנט קרדון, לא הייתה התחלה מיוחסת לקריירה שלו. בגיל 21 עזב את בית הספר בפשיטת רגל ובגיל 30 כבר היה מיליונר. כיום הוא יזם ומאמן מכירות ידועים, בנוסף למנכ"ל אחת מקרנות הנדל"ן הפרטיות הגדולות בארה"ב, קרדון הון.

עסקת הנדל"ן הראשונה שלו הייתה בטקסס. הוא קיבל הלוואה לרכישת נכס, והשכיר אותו תמורת 100 דולר לחודש יותר מהחזר ההלוואה שלו. הוא מכר אותו לאחר מספר חודשים והכפיל את שווי ההון העצמי שלו. ואז הוא קנה יותר מנכס אחד. אחר כך הוא קנה נכסים גדולים יותר עם מספר יחידות, כך שההשפעה של כל יחידות ריקות זמנית יכולה להינשא על ידי האחרים. כל עוד רמות התפוסה כיסו את רמות הפנויות הכל היה בסדר. היו עוד הרבה עסקאות שהיו להן אחוזי הצלחה גבוהים, והמעטות שלא הלכו לגמרי לפי התוכנית או הציפיות סיפקו כמה שיעורים חשובים.

לאורך הדרך פגש גרנט את אשתו אלנה, איש עסקים מצליח מאוד בזכות עצמה. השניים הם ארכיטיפוסים"פאוור קאפל" ושמחים לחלוק סודות כיצד הם השיגו את הצלחתם באמצעות תעדוף והתמקדות ביעדים.

גרנט גם מנהלת חברת חונכות עסקית, קרדון אנטרפרייז, המבצע אירוע שנתי גדול בן שלושה ימים 10X Growth. בכל שנה החלו יותר ויותר נציגי קהל להציע לו את כספם כדי להשקיע לצד שלו בפרויקטים שלו. הוא נוצר קרדון הון בשנת 2018 כדי למסד את תהליך השימוש בכסף של משקיעים אחרים במסגרת הקמת מימון המונים, וזה איפשר ליידע משקיעים לעתיד אחרים על ההזדמנויות.

איך נראית הצלחה

כיום, משקיעים יכולים ליהנות מתשואות טובות יותר ממה שהם היו נהנים ללא גישה לצוות של Grant Cardone עם כישוריהם וקבלת ההחלטות. ועם תשומות ההון שלהם, Cardone Capital יכולה לבצע עסקאות נוספות. כל עסקת נכס ממנפת את ההשקעה הראשונית, כך שיש עוד מה להשקיע מאיץ את הצמיחה. לקרדון קפיטל יש 2 מיליארד דולר נדל"ן בניהול, והשאיפה היא ל-10 מיליארד דולר. לא היינו מהמרים נגדו!

יש לך ניסיון במימון המונים בנדל"ן לחלוק איתנו, בכל רמת השקעה?

מקור: https://crowdsourcingweek.com/blog/largest-real-estate-crowdfunding-platform-in-the-world-democratizes-access-to-cash-flow-assets/