האם Binance הולך להיות אסור בפיליפינים? | BitPinas Webcast 32

הועלה מחדש על ידי אפלטון

עוקב: 0

בראיון שנערך לאחרונה עם BitPinas, נציב ה-SEC, קלווין לסטר לי ייחשף תוכנית הנציבות לשתף פעולה עם הנציבות הלאומית לטלקומוניקציה (NTC) במיקוד לבורסות ופלטפורמות קריפטו לא רשומות הפועלות בפיליפינים, כפי שזוהו בייעוץ שלהם.

השבוע, ה-SEC פרסמה א ייעוץ משמעותי נגד Binance, תוך ציון פעולותיה הלא מורשות בפיליפינים. בעקבות זאת, נשלחה למחרת הודעה לעיתונות המחזקת את הנקודות מהראיון. המהדורה הדגישה את כוונת ה-SEC לעבוד עם ה-NTC כדי לחסום אתרים אלה, תוך שהוא מצפה שהאכיפה תתחיל בתוך 90 הימים הבאים.

בתגובה לאירועים המתגלגלים הללו, BitPinas פנתה אל Atty. Rafal Padilla, מומחה משפטי בבלוקצ'יין, פינטק ומגזר הקריפטו בפיליפינים, לספק ניתוח משפטי מושכל ולפרט את ההשפעה הפוטנציאלית של ייעוץ זה על נוף ה-web3 במדינה.

צפו בראיון כאן:

האם Binance הולך להיות אסור בפיליפינים? | BitPinas Webcast 32

תוכן העניינים

הערות לפרק

מדוע ה-SEC פרסמה את הייעוץ הזה לעומת Binance?

"אני לא חושב שיכול להיות עמדה של ה-SEC מנקודת מבט של מדיניות. אם זה לא מובן מאליו, כנראה שהם לא יגידו את זה בפומבי או רשמי, אבל זה נראה די ברור מהפעולה שהם נוקטים בגישה של חכה ולראות, וזו גישה סבירה", הסביר עורך הדין.
לפני שהסתיים נובמבר, Binance היה מצא אשם בהפרת חוק סודיות הבנקים (BSA) וגרמה למוסד פיננסי להפר את ה-BSA בארה"ב. זה לאחר שמשרד המשפטים טען כי Binance לא הצליחה ליישם בקרות נאותות נגד הלבנת הון (AML), מה שאפשר לפושעים להשתמש ב- החלפה להלבנת כספים והתחמקות מסנקציות.
"הם בטח הרגישו שזה הזמן לפנות לפעולות אכיפה גם בפיליפינים. נראה שהקונג עשוי להנפיק בארה"ב, כנראה עשוי להנפיק רין כאן בפיליפינים", הוסיף פדילה.
"בהתייחס לייעוץ, ה-SEC הצביע על כמה מוצרים הנחשבים לניירות ערך. ה-SEC הוא רגולטור על ניירות ערך ואם הוא רואה פלטפורמה המציעה ניירות ערך בפיליפינים ללא האישור הדרוש, אז זה מהווה הפרה של קוד הסדרת ניירות ערך (SRC). ל-SEC כרגולטור פיננסי יש את המנדט לאכוף. ונראה שהייעוץ הוא העזר הראשוני של מה שקורה אחר כך."

האם ה-NTC רשאי לחסום אתרים?

בשנת 2022, גם המועצה למלחמה בטרור (ATC) תיאמה עם ה-NTC לחסום אתרי האינטרנט של תקשורת עצמאית וקבוצות פרוגרסיביות הקשורות למורדים הקומוניסטים.
עם זאת, השופט לשעבר של בית המשפט העליון, אנטוניו קארפיו, והלשכה המשולבת של הפיליפינים לא הסכימו עם המהלך הזה, ואמרו של-NTC אין את הזכות לחסום את אתרי האינטרנט של קבוצות CPP-NPA לכאורה.
אותו מקרה קורה ל-Binance, אבל הפעם, ל-Binance יש הפרה לכאורה של ה-SRC.
"אני לא יכול לענות על השאלה עכשיו. אבל אני חושד שאפילו ה-SEC מתלבט או מהרהר בשאלה הזו. נצטרך לראות אם זה אפשרי; הם ידברו עם ה-NTC וכנראה שהם יגיעו לקונצנזוס".
"ייתכן שעורך הדין של Binance עשוי להטיל ספק בחוקיות צו ה-NTC."

האם Binance נאסר כעת ב-PH?

"תן לי רק להזכיר שזו רק ייעוץ; מבחינת האפקט המשפטי, זה לא עושה כלום; זה רק נותן לך מושג מה ה-SEC עשוי לעשות בימים, שבועות או חודשים הקרובים, כמו גם מזהיר את הציבור כבר. אבל הייעוץ לא יכול לחייב את בינאנס להפסיק באופן חוקי".
עם זאת, כל זה ישתנה ברגע ש-SEC תוציא צו הפסקה:
"וכאשר הוצא צו הפסקה והפסקה, התוקף המשפטי ישפיע על בינאנס."
וברגע שה-SEC הוציאה צו הפסקה על Binance, "ל-Binance יש אפשרות או תרופה להגיש בקשה לביטול צו ההפסקה".

האם ה-SEC מתייג את קריפטו כאבטחה?

בייעוץ, הנציבות אמרה כי Binance מציעה ומוכרת ניירות ערך ללא רישום מתאים במדינה.
על פי ה-SRC, "ניירות ערך" הם מניות, השתתפות או אינטרסים בתאגיד או במיזם מסחרי או מיזם לעשיית רווחים ומוכחים בתעודה, חוזה או מכשירים, בין אם באופיים כתובים או אלקטרוניים.
המוצרים הספציפיים של Binance, שהם מסחר נקודתי באמצעות מינוף, חוזים עתידיים, חוזי אופציות, חשבונות חיסכון במטבעות קריפטוגרפיים, שירותי הימור במטבעות קריפטוגרפיים, ופלטפורמה להצעת מטבעות ראשונית, תויגו כאבטחה. אבל שום אסימון לא סומן כאבטחה.
"אבל מוצר מסחר נקודתי שבו מוצע מינוף הוא למעשה מוצר נגזרים. ונגזרות זה משהו בתחום השיפוט של ה-SEC".

האם זה אפשרי שכל חילופי הקריפטו ללא רישיון ייחסמו ב-PH?

"אני לא חושב כך. כפי שאנו יכולים לראות ב-SEC Advisory, הם ציינו כמה מוצרים המהווים אבטחה. במקרה של חילופי מסחר אחרים, יש הצעות למוצרים של SEC.
לאחר מכן יעץ עורך הדין לבורסות הרשומות מקומיות לוודא שאין להציע יותר את המוצרים המוצעים על ידי Binance שתויגו כניירות ערך.

אם הרישיון הוא הבעיה, מדוע Binance לא יכול להגיש בקשה לרישיון במקום זאת?

ה-BSP מגדיר נכסים וירטואליים כיחידות חליפין דיגיטליות עם מנהל מרכזי, מבוזרות עם או בלי מנהל, או שנוצרו ו/או הושגו על ידי מאמץ מחשוב וייצור. הבנק המרכזי מסווג מטבעות קריפטוגרפיים כסוג של נכס וירטואלי. ספקי שירותי נכסים וירטואליים (VASP) הם אלו המאפשרים החלפה בין נכסים וירטואליים למטבעות פיאט, נכס וירטואלי לנכס וירטואלי, שמירה או העברה של נכסים וירטואליים. לפיכך, בורסות קריפטו כמו Binance, Coins.ph, PDAX ועוד נדרשות כדי להבטיח רישיון VASP כדי להיות מסוגלים לפעול באופן חוקי במדינה.
לחץ כאן לקישור ספקי שירותי נכסים וירטואליים מורשים בארץ.
עם זאת, ה-BSP גם הודיעה כי לא תאשר כל ספקי שירותי נכסים וירטואליים חדשים (VASPs) ב- שלוש השנים הבאות. על פי התזכיר שנחתם על ידי סגן המושל צ'וצ'י פונסייר, חברות לא יוכלו להגיש בקשה לרישיון VASP החל מה-1 בספטמבר 2022. בתזכיר צוין כי הדבר מיושם כדי לסקור את השוק הווירטואלי המקומי הנוכחי בשוק. פיליפינים.
ביוני 2022, צ'אנגפנג ז'או (המכונה CZ), אז מנכ"ל Binance, הודיע כי החברה מתכננת לרכוש רישיונות מהרגולטורים הפיננסיים בפיליפינים. היוזמה של Binance שואפת לספק שירותים מקומיים יותר בארץ ולהזרים השקעות בבנקים מקומיים ובנותני שירותי תשלום.
ואז בספטמבר 2022, Binance אמרה שהיא תתקדם עם רכישת רישיונות של ספק שירותי נכסים וירטואליים (VASP) ומנפיקי כסף אלקטרוני (EMI) על ידי רכישת חברה מקומית, מנכ"ל Binance הפיליפינים, קנת' שטרן, בשולחן עגול עם התקשורת שבו השתתפה גם BitPinas.
זה היה העדכון האחרון שסיקרנו לגבי התוכניות של Binance לרכוש רישיון VASP. לא היו עדכונים יותר במשך יותר משנה.
"זאת, לדעתי, בעיה פוטנציאלית, הפער הרגולטורי של קאסי מרון טייונג לגבי האופן שבו ניתן להסדיר את הבורסות. האם הם ירשמו כבורסה או כסוחר ברוקר?" שאל עורך הדין.
"אנחנו הולכים לצאת מנקודת הנחה שבינאנס קיבלה עצה ש(הגשת בקשה לרישיון בתוך 90 הימים הקרובים) אינה אפשרית בשלב זה."
ואם, נניח, שבינאנס הצליחה להשיג רישיון, Binance תיאלץ להסיר מוצרים כמו מסחר בנגזרים, מסחר בחוזים עתידיים, הלוואות ועוד. לפיכך, הם יכולים להציע רק מסחר נקודתי, כמו מה שעושות בורסות מקומיות.

ישנן בורסות בינלאומיות רבות שפועלות באופן לא חוקי במדינה, מדוע קיבלה Binance את הייעוץ הראשון?

"אני חושב שאחת התשובות לכך היא שבינאנס היא מובילת השוק, בורסת הקריפטו הגדולה בפיליפינים".
אבל שימו לב גם שזו לא הפעם הראשונה שה-SEC מפרסמת ייעוץ נגד בורסת קריפטו מרוכזת ללא רישיון.
במאי 2023, היא הוציאה אזהרה נגד Gemini Trust Company, LLC, אשר מציעה את המוצר שלה, Gemini Derivatives, ללא הרישום והרישיונות הדרושים בפיליפינים לעשות זאת.
היא גם פרסמה ייעוץ חמור נגד OCTAFX/OCTA TRADING, תוך הדגשה כי הישות אינה מוסמכת למכור או להציע ניירות ערך בארץ.

לאחר שנאסר Binance ב-PH, האם נוכל להשתמש ב-VPN כדי לעקוף את הכלל הזה?

ל-Binance יש כלי אנטי-VPN הקשור לתהליך ה-KYC שלו; לכן, שימוש ב-VPN כדי לגשת ל- Binance עשוי להיות בלתי אפשרי.
"אני חושב שהם יהיו רציניים באכיפת אנטי-VPN למשתמשים להשתמש באפליקציה."

מה לעשות עם הנכסים שלנו ב-Binance?

בייעוץ, הסוכנות הרגולטורית כבר אמרה לפיליפינים לסגור את עמדותיהם ולהוציא את נכסיהם ב-Binance
"איליפאת נא בנתין בבורסה מקומית? Mahirap מאנג גאווין אבל אנחנו צריכים תמיד לעודד אנשים למשמורת עצמית".
"איך לשמור על משמורת עצמית, בפלטפורמות החליפין המבוזרות של marami naman. זכור, יש לך חלופות מבוזרות שאתה יכול לשקול."

האם פלטפורמות Cash Out ב-Binance נחשבות כמאפשרות?

ב-Binance P2P, משתמשים יכולים למשוך את הכספים שלהם באמצעות GCash, BPI, UnionBank ועוד.
עבור Padilla, אין לראות בפלטפורמות התשלום הללו כמאפשרות החלפה לא רשומה.
"אני לא חושב כשלעצמו שזה מהווה הפרה של ה-SRC. אני רואה שזו אולי יותר סוגיית הלבנת הון מאשר סוגיית ניירות ערך".
אבל שימו לב שהייעוץ לא הזכיר שעסקאות P2P ב-Binance נחשבות כניירות ערך.

אם אמשיך לסחור בבינאנס למרות הייעוץ, האם אקבל עונש?

"לא. מה לא חוקי אם אנחנו רוצים עדיין לסחור בבינאנס. הינדי נאמן איאן פרנג סוגאל. אבל בהגדרה, זה לא הימורים, וזה לא חוקי שאתה סוחר בבינאנס ובכל בורסת קריפטו לא רשומה אחרת".
"אבל כעורך דין, אני מרגיש מחויב להדהד את הייעוץ של SEC. וזה לא משנה אם מדובר בצו הפסקה, הייעוץ ברור וצריך לשים לב לזה".

מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: [סיכום] האם Binance עומד להיאסר בפיליפינים? | BitPinas Webcast 32

כתב ויתור:

לפני השקעה במטבע קריפטוגרפי כלשהו, חיוני שתבצע בדיקת נאותות משלך ותבקש ייעוץ מקצועי מתאים לגבי העמדה הספציפית שלך לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
BitPinas מספקת תוכן עבור למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות. המעשים שלך הם באחריותך בלבד. אתר זה אינו אחראי לכל הפסדים שעלולים להיגרם לך, והוא גם לא ידרוש ייחוס עבור הרווחים שלך.