תובנות: גילוי נאות עם ספקי הימור קריפטו

הועלה מחדש על ידי אפלטון

עוקב: 0

תפסיק להפחיד משתמשים עם זרימות ה-KYC הרעות שלך

עם הברכה של רשתות הוכחה בכל רחבי תעשיית הקריפטו, נכסי קריפטו מוחזקים הופיעו כמכשיר פיננסי אטרקטיבי יותר ויותר למשקיעים פרטיים וארגוניים. נתונים מ-DefiLlama מראה שערך הנכסים הנעולים בשירותי החזקה נזילים זינק ב-292% ל-20 מיליארד דולר נכון לספטמבר 2023. צמיחה זו לא נעלמה מעיניו בקרב מוסדות המעוניינים לחקור את מרחב הקריפטו - עם 74% מהחברות מחויב לחקור נכסים דיגיטליים ו מעל% 63 דיווח על השקפה חיובית על מרחב הקריפטו הרחב יותר.

עם זאת, חוסר הציות ובדיקת הנאותות נותרו אבן נגף מרכזית עבור משקיעים פוטנציאליים. ממצאים אחרונים מחברות קריפטו מבוססות בריטניה גילו שרק אחד מכל חמישה (17%) מאמת באופן עקבי לקוחות חדשים, כשמחציתם הודו כי ביצעו את הבדיקות הללו באופן ספורדי.

ככזה, עם האימוץ ההולך וגובר של נכסים דיגיטליים ושירותי החזקה, זה קריטי יותר למשקיעים להעריך את הסיכון של צד שכנגד כדי להגן על תיקי ההשקעות שלהם באופן יסודי. עבור משקיעים מוסדיים מבוססי האיחוד האירופי או בחו"ל מכל תחום שיפוט אחר, שאילת השאלות הנכונות לספק ההימורים שלהם היא חיונית. ככזה, הנה חמש שאלות קריטיות שיעזרו לבסס את אמיתות ספק ההימורים שלך.

האם ספק ההימורים שלך חושף אותך לסמכות המשפט של ארה"ב ו/או לסמכות השיפוט של ה-SEC?

אחד ההיבטים המרכזיים שיש לקחת בחשבון בבחירת ספק ההימורים הוא תחום השיפוט המשפטי שבו הם פועלים. באופן ספציפי, על המשתמשים לברר האם ספק ההימורים חושף אותם לסמכות השיפוט המשפטית של ארה"ב ו/או לסמכות השיפוט של גופים רגולטוריים כגון ניירות ערך ו נציבות הבורסה (SEC). חשוב לציין זאת מכיוון שספקי הימורים הפועלים תחת סמכות השיפוט המשפטית של ארה"ב עלולים להוות סיכון צד נגדי למשקיעים.

לעומת זאת, לאיחוד האירופי יש א מסגרת רגולטורית ברורה עבור נכסי קריפטו, מציע הגנה למשקיעים והגדרת דרישות לספקי שירותי קריפטו נכסים (CASPs). במדינות מסוימות יש גם בקרת הון או איסורים על עסקי קריפטו שעלולים להשפיע על יכולתם של משקיעים בינלאומיים להשתמש בשירותי הימור מסוימים.

החוקים המקומיים משפיעים גם על תהליכי ההצטרפות ותקנות איסור הלבנת הון, ומשפיעים על סיכוני הגישה והציות למשקיעים. לבסוף, סמכויות שיפוט משפיעות גם על הבעלות החוקית על נכסי קריפטו בהימור ועל מה שיקרה בתרחישים כמו פשיטת רגל או תפיסות ממשלתיות. כפי שניתן לראות בגורמים הנזכרים לעיל, חוקי שיפוט טובים יותר משפיעים על מספר עצום של גורמים, כגון אבטחת נכסים, נזילות שוק ודרישות מיסוי למשקיעים.

בינתיים, ככל שהתקנות ממשיכות להתחמק, המשקיעים צריכים להיות מודעים להשלכות האפשריות של פעילות בתחומי שיפוט לא ברורים כמו ארה"ב ובהתאם לדרך הפעולה שלהם, הם יכולים לבחור להימנע לחלוטין ממדינות כאלה או להמשיך לפעול תחת החקיקה הלא מעודנת הקיימת כדי להבטיח שהם לא יעוררו את זעמם של הרגולטורים המקומיים. משקיעים עשויים גם להפיק תועלת מלהוביל את ההובלה של שחקנים אחרים הפועלים בתחומי השיפוט האמורים, שרכשו יותר ענף על הבטחת ציות לנוכח חוסר הוודאות.

האם לספק ההימורים שלך יש חשבונות פיננסיים מבוקרים ויש לו ביקורות רגילות של צד שלישי או הבטחות להתנהלותם התפעולית?

שקיפות ותאימות הם גם גורמים חיוניים בבחירת ספק הימורים. כדי לזכות באמון בפעילותם, חשוב לוודא אם ספק ההימורים ביצע חשבונות פיננסיים ומבקרים ועובר ביקורת צד שלישי רגילה או הבטחות להתנהלותם התפעולית. ספקי התערבות המאוגדים באיחוד האירופי או בארה"ב בדרך כלל פועלים לפי תקנים חשבונאיים כגון עקרונות חשבונאות מקובלים בארה"ב (GAAP) או תקני דיווח כספי בינלאומיים (IFRS), הדורשים דוחות כספיים מבוקרים.

בנוסף, ספקי הימורים עשויים לספק תיעוד נוסף עבור מערכות איסור הלבנת הון (AML) ותאימות שלהם על ידי רישום כספקי שירותי קריפטו נכסי קריפטו תחת תקנת Markets in Crypto Assets (MiCA). רישום זה מבטיח שיש להם מנגנוני בקרה פנימיים, מדיניות ונהלים לזיהוי, הערכה וניהול סיכונים, כולל הלבנת הון ומימון טרור, וכן תוכנית המשכיות עסקית.

כיצד ספק ההימורים שלך מבטיח שכספים - בשוגג או בדרך אחרת - לא תרמו ליצירת תגמולי הימורים שייתכן שהועילו לישויות שהוטלו עליה סנקציות?

משקיעים צריכים גם להיות זהירים לגבי כל חשיפה לגופים או סמכויות שיפוט המוטלות עליהם סנקציות. משקיעים דורשים בהירות מספקי ההימורים לגבי השימוש הפוטנציאלי בכספים כדי לתרום בשוגג להפקת תגמולים שעשויים להועיל לגופים המוטלים עליהם סנקציות.

ב האיחוד האירופי, או המשרד ליישום סנקציות פיננסיות (OFSI) בבריטניה. לכן, חיוני להבטיח שלספק ההימורים יש אסטרטגיות ותהליכים כדי לעמוד בהתחייבויות אלה ולהפחית סיכונים פוטנציאליים.

איך ספק ההימורים שלך מבטיח לא שילוב של כספים והפרדת כספים?

היבט חשוב נוסף שיש לקחת בחשבון הוא אופן ביצוע ההפרדה וההפרדה של כספים. משקיעים מוסדיים דורשים לעתים קרובות אפוטרופוסים שיכולים להבטיח שהכספים מופרדים ומוחזקים בהתאם לדרישות הרגולטוריות, כגון תקנת Markets in Crypto Assets (MiCA) באיחוד האירופי. עם זאת, במקרים מסוימים, בעת תחילת הימור, הכספים צריכים לעזוב את האפוטרופוס ולהתחייב על השרשרת באמצעות עסקה.

תהליך זה עשוי להוביל לשילוב של כספים שבהם נעשה שימוש בחוזים או פרוטוקולים חכמים, אשר יש לפקח ולהעריך בקפידה על ידי ספק ההימורים או האפוטרופוס. ההבנה כיצד ספק ההימורים מבטיח הפרדה והפרדה של כספים חיונית כדי למזער סיכונים הקשורים בהתערבות כדי להבטיח עמידה בתקנים הרגולטוריים.

לאילו צדדים נגדיים ספק ההימורים שלך חושף אותך?

הצדדים הנגדיים המעורבים בהימור יכולים להשתנות בהתאם לספק. קבלת סקירה מפורטת של החשיפה לסיכוני צד נגדי, כגון עם חוזים חכמים או ארגונים אוטונומיים מבוזרים (DAOs), חיונית כדי להעריך את הסיכונים הנלווים. ספקי הימורים מבוזרים, המאורגנים כ-DAOs או משתמשים בחוזים חכמים, דורשים הערכת סיכונים יסודית, כולל יציבות פיננסית, אבטחה תפעולית, סקירת קוד וממשל ועמידה ברגולציה.

מצד שני, ספקי הימורים מרכזיים חייבים לציית לתקנות הקריפטו הנוכחיות והעתידיות, כמו גם לחוקי איסור הלבנת הון/מימון נגד טרור (AML/CTF), וחוקי ניירות ערך.

לכן, חשוב לאשר אם ספק ההימורים של אחד עורך בדיקות יסודיות על הוכחת מקור הכספים והבעלים המועילים האולטימטיביים (UBOs) של הלקוחות שלהם. זה מבטיח עמידה בדרישות AML ועוזר למנוע מהשקעות ליהנות מכספים בלתי חוקיים. שיטות, מדיניות ומערכות של AML קפדניות צריכות להיות דרישת מינימום לספקי השקעה, בהשוואה לספקי שירותים אחרים בהשקעות אלטרנטיביות.

קביעת סטנדרטים

בעוד שנכסי קריפטו בהימורים מייצגים הזדמנות פיננסית אטרקטיבית, על המשקיעים לבצע בדיקת נאותות יסודית לגבי ספקי ההימורים ולהמשיך לדרוש מהם את הדרישות הנכונות. עם כל כך הרבה גורמים במשחק, שאילת שאלות חקירה, כמו אלה שתוארו לעיל, תעזור למשקיעים פוטנציאליים להבין היטב כיצד יטופלו הכספים שלהם ואילו הגנות קיימות.

Staking מבטיח בסיס חזק להמשך האימוץ המוסדי של נכסים דיגיטליים. בעוד שהם מפתים את הסיכויים לרווחים גבוהים ויצירת ערך נוסף, המשקיעים צריכים להיות מעודכנים היטב לגבי הסיכונים הכרוכים בשיטות ההימור. הנטל הזה צריך ליפול יותר ויותר על כתפי ספקי ההימורים, שצריכים להבטיח שמשקיעים פוטנציאליים יקבלו את ההבהרה, הכיוון והאסטרטגיות לנצל את הענף וצמיחתה, תוך כדי אימוצה לשנים הבאות.

כתב ויתור: המידע המסופק במאמר זה הוא למטרות חינוכיות בלבד ואין לראות בו כייעוץ פיננסי או השקעות. בצעו תמיד בדיקת נאותות יסודית והתייעצו עם יועץ מקצועי לפני קבלת החלטות השקעה כלשהן.