בפברואר, הרשת לאכיפת פשעים פיננסיים (FinCEN) הבהיר מאוד שמנפיקי ICO צריכים להירשם כעסק לשירותי כסף (MSB). זה אומר שלפני שאתה משיק את ה-ICO שלך אתה צריך לעבור את התהליך היקר, שגוזל זמן...

  1. יצירת תוכנית BSA, כולל תוכנית תאימות ל-AML כתובה;
  2. העסקת קצין ציות מנוסה;
  3. הדרכת כל הצוות על חובות AML ו-KYC;
  4. הרשמה כ-MSB;
  5. ביצוע AML על כל האנשים, על כל עסקה;
  6. הגשת SAR's ו-CTR's;
  7. שמירת רישומי הדרכה, ציות ודיווח; ו,
  8. מתן ביקורת שנתית על ידי סוכני FinCEN.

למרבה המזל, יש פתרון. פשוט השתמש בחברת נאמנות, בבנק או בחברת סליקה (סוג של סוחר-ברוקר המורשה לשאת חשבונות לקוחות, מזומנים ונכסים אחרים). סוגים אלה של מוסדות פיננסיים פטורים מרישום כ-MSB מכיוון שסוגי האמנה שלהם כבר דורשים תוכניות ציות נרחבות ל-BSA והם מורשים על פי רגולציה לטפל בכסף ובנכסים אחרים. לפיכך, השימוש בשירותיהם משיג את המטרות של FinCEN ושל משרד האוצר האמריקאי.

בקצרה -

  • אל תיגע בכסף (או למשקיעים BTC, ETH או מטבעות אחרים כפי שהם בהגדרה "סוג אחר של ערך המחליף מטבע")
  • תן למוסדות פיננסיים בפיקוח להבטיח ש-KYC ו-AML יבוצעו על כל משקיע, בכל פעם, בכל עסקה

נאמנות, באמת? אני שומע מנפיקי Reg D אומרים לעתים קרובות "אנחנו לא צריכים להשתמש בנאמנות מכיוון שאין מינימום ואין שום מגירה בהצעה שלנו". וזה נכון ב-100%. רק זכור שכל מנפיקי אסימוני Reg D שאינם משתמשים בנאמנות, בנק או חברת סליקה לעיבוד כספים באמצעות חשבון נאמנות חייבים לשכור קצין ציות מנוסה, לקבוע נהלי BSA פנימיים, לכתוב את התוכנית שלהם לאיסור הלבנת הון, להכשיר את צוות, ולקבל רישיון עסק לשירותי כסף לפני שהם יכולים להתחיל בהצעתם. => תאמין לי, אתה תוציא $10 כדי לנסות לחסוך אגורה על ידי הימנעות מהעלות של נאמנות.

עם כל שכר הטרחה המשפטי ששילמת, וכל הוצאות השיווק שתצטרכו בקרוב, העלויות של ניהול דברים באמצעות נאמנות... למרות שבוודאי לא בחינם... זולות בהשוואה.

As ציין מגזין ביטקוין, “כל מי שמוכר אסימונים לתושבי ארה"ב ובמקביל לא מצליח להירשם ב-FinCEN כ-MSB...עלול גם לעמוד בפני מספר שנות מאסר תחת הרשעה בפלילים." שלא לדבר על קנסות נרחבים.

אז, ראה את הדיון בסקירת החוק הלאומי בלחיצה כאן.