איך העשירים משלמים אפס מיסים (ואיך אתה יכול גם)

הועלה מחדש על ידי אפלטון

עוקב: 0

לפני כמה שנים, ProPublica פרסמה דוח מזעזע...

היא הצליחה לשים את ידה על החזרי מס של 25 שנים עבור כמה מהמשקיעים העשירים בעולם. ומה שהוא גילה כמעט לא ייאמן:

ב-2007 שילם ג'ף בזוס אפס מס הכנסה.
ב-2018, אילון מאסק שילם אפס מס הכנסה.
שלוש שנים ברציפות שילם המשקיע המיליארדר ג'ורג' סורוס אפס מס הכנסה.

אלה כמה מהאנשים העשירים בעולם. העושר שלהם גדל במיליארדי דולרים בשנה אחת. אבל עדיין, הם לא שילמו מס הכנסה!

זה עלול לגרום לך לכעוס. אבל אולי זה גם עושה אותך סקרן...

כלומר, אתה לא רוצה לדעת איך הם הצליחו לעשות את זה? ואם זה חוקי לחלוטין, אתה לא רוצה לעשות את אותו הדבר עצמך?

ובכן, היום אני אראה לך איך!

מלאי "סודי"?

הנה "טריק סודי" שרבים מהמשקיעים העשירים בעולם משתמשים בו כדי לשלם הרבה פחות - או אפילו שום דבר - במסים:

מלאי מוסמך לעסקים קטנים, או בקיצור QSBS.

רוב האנשים לא שמעו על QSBS, כולל משקיעים מקצועיים.

הסיבה לכך היא שכדי להיות זכאי לייעוד זה, חברה צריכה להיות שווה פחות מ-50 מיליון דולר בזמן ההשקעה שלך.

רוב החברות הציבוריות שוות הרבה יותר מ-50 מיליון דולר. אז QSBS לא עוזרת למשקיעים בשוק המניות.

אבל אם אתה משקיע בפרטי בשלב מוקדם סטארט - אפ חברות - שרובן שוות הרבה פחות מ-50 מיליון דולר - QSBS יכולה לתת לך יתרון מס עצום.

הרשה לי להסביר…

גלגל את הרווחים שלך

אם אתה הבעלים של QSBS בסטארט-אפ שנרכש, מס הכנסה מציע לך דרך פשוטה לדחות את תשלום המסים על הרווח:

פשוט השקיעו את הרווחים שלכם בסטארט-אפ אחר ששווה פחות מ-50 מיליון דולר!

במילים אחרות, אם אתה משתמש ברווחים שלך כדי לקנות עוד מניות לעסקים קטנים מוסמכים, אתה לא צריך לשלם מסים על הרווח הראשוני שלך.

הבה נבחן דוגמה:

נניח שהשקעת בסטארטאפ לפני כמה שנים. אתה מכניס $10,000 עבור החזקה של 10%.

מהר קדימה להיום והסטארטאפ נרכש תמורת מיליון דולר. ברגע שאתה מחזיר את ההשקעה המקורית שלך, זה נותן לך רווח נקי של $1.

ובכן, אם תשקיע את ה-90,000 דולר האלה אַחֵר הפעלה (או כמה סטארט-אפים), אין מיסים.

זה אומר שאתה יכול להרכיב את הרווחים שלך, ללא מס!

הימנע ממיסים על החזקות לטווח ארוך יותר

אפילו יותר טוב, קוד המס מספק לך דרך להימנע מתשלום מסים כמעט על הרווחים שלך ב-QSBS לַחֲלוּטִין - כל עוד מתקיימים תנאים מסוימים:

בעיקרון, אתה רק צריך להחזיק את המניה לפחות 5 שנים.

אז בדוגמה למעלה...

אם הרווח של 90,000$ שלך הגיע ממניות שהיית בבעלותך במשך 5 שנים, אתה עלול להימנע מתשלום מס רווחי הון על עד 100% מהרווח - גם אם לא תגלגל אותו!

אבל מה אם השקעת הסטארט-אפ שלך לא זכאי כ-QSBS? האם אתה תקוע לשלם את מלוא ההובלה על הרווחים שלך? בואו נסתכל…

השקעה בסטארט-אפים דרך ה-IRA שלך

כפי שמתברר, אפילו עם סטארט-אפים שאינם QSBS, מס הכנסה מספק יתרון מס:

על ידי שימוש ב-IRA שלך כדי להשקיע בעסקאות אלה, אתה יכול דחה הרווחים שלך עד מאוחר יותר.

שיהיה ברור, לא כל ספקי ה-IRA כמו Schwab מאפשרים לך להחזיק השקעות סטארט-אפ ב-IRA שלך.

כדי לראות אם ה-IRA הנוכחי שלך מאפשר זאת, פשוט שלח להם דוא"ל או התקשר אליהם. הסבירו שאתם מנסים להשקיע בחברת סטארטאפ פרטית דרך ה-IRA שלכם וראו אם הם מאפשרים זאת.

ספקי IRA רבים מתחילים להכיר בכך שהלקוחות שלהם רוצים להשקיע בסטארט-אפים. הם מבינים שהמשקיעים נרגשים להפוך את קבוצת הנכסים החדשה הזו לחלק קבוע מתיק ההשקעות שלהם.

אם יאפשרו את זה, מצוין. ואם הם לא אפשר את זה, תסתכל על ספקים כולל להפקיד ו אמון סטרלינג.

השקעה בסטארט-אפים דרך ה-IRA שלך מאפשרת לרווחים שלך לצבור מס דחוי עד שתמשוך את ההון. בשלב זה, הרווחים ימוסו כהכנסה - אך מכיוון שסביר להניח שתהיה במדרגת מס נמוכה יותר, סביר להניח שתשלם הרבה פחות מסים!

זכור: השקעה בסטארט-אפים יכולה להיות מסוכנת יותר מהשקעה בבורסה. אז אתה לא צריך להשקיע את כל ה-IRA שלך בסוג הנכס הזה.

אבל בהתחשב בתשואות הפוטנציאליות המכות את השוק, אנחנו מאמינים כל למשקיע צריכה להיות לפחות חשיפה מסוימת לסטארטאפים...

ואם אתה יכול לקבל את החשיפה הזו תוך הימנעות ממיסים, אפילו טוב יותר!

השקעה שמחה!

בברכה,

וויין מוליגן
מייסד
Crowdability.com