חג שמח, מאזיני BiggerPockets. כולכם הייתם טובים השנה, אז במקום גוש פחם, אתם מקבלים פרק מיוחד ביום הכי שמח בשנה. נשתף את המסע הבלתי ייאמן של Yamundow Camara מעוני דל בעפר להכנסה פסיבית מדהימה, אפילו כנגד כל הסיכויים. אם אינך מרוצה מהמתנות לחג שלך העונה, הקשיבו לפרק הזה - הוא עשוי לשנות את כל ההשקפה שלך על החיים ולתת לך משהו להיות אסיר תודה עליו היום!
______
איך הולכים מ עוני מוחלט ל הכנסה פסיבית תוך זמן קצר? מה אם היית גדל בצד השני של העולם, שבו היה צריך להילחם אפילו על חינוך בסיסי, וכל הזדמנות הייתה מאבק מתמיד? זה הסיפור האמיתי של יאמונדוב קמארה, מי יצא משינה על רצפת עפר בכפר קטן של גמביה ל להרוויח מיליון דולר בשנה הודות לנדל"ן.
יאמונדוב גדל בסביבה זרה לרבים מאיתנו. מתי הוריה נפטרו בצעירותה, היא נאלצה לחיות עם קרובי משפחה שהתייחסו אליה כאל מטרד, לא מישהו ששווה לטפח. היא ישנה על רצפת בית משפחתה ולפעמים התמזל מזלו יש קופסת קרטון כמזרן. היא הייתה אמורה להינשא בשנות העשרה המוקדמות שלה, אבל הודות לדחף, הנחישות והפצרות של דודותיה, ימונדוב הייתה ניתנה הזדמנות ללכת לתיכון ולקולג' ובהמשך להגר לארה"ב.
משם, יאמונדוב שמה את ההצלחה כמוקד הבלעדי שלה. היא לא רק השיגה הישגים מופרזים בלימודים, אלא גם הצליחה לעשות כמות מדהימה של השקעה כמעט ללא כסף, ללא ציון אשראי, וללא ניסיון בתעשייה. כיום היא יושבת על למעלה משלושים יחידות להשכרה, עם א הכנסה חודשית שמתחרה בשכר השנתי של רוב האמריקאים. ל-Yamundow יש את אחד הסיפורים המדהימים ביותר שחלקנו אי פעם בפודקאסט, ותצטרכו להיכנס כדי לשמוע את הדרך הבלתי נתפסת שלה להצלחה.
לחץ כאן להאזנה בפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
דוד:
ברוכים הבאים לפודקאסט BiggerPockets, מהדורת החגים. אני המארח שלך, הגרינץ' של הנדל"ן, והיום מצטרף אליי השדון האהוב עליי. הוא שדון כועס. רוב אבסולו.
Ross you
תקרא לי כועס פעם נוספת.
דוד:
אם אתם מקשיבים לזה כשהוא משודר, אז אנחנו מסיימים את שנת 2023, ורבים מאיתנו מבלים עם אנשים אהובים. אז היום אנחנו מביאים לכם את אחד הפרקים האהובים ביותר של השנה האחרונה, הראיון שלנו עם יאמו קמארה.
Ross you
כן, שמענו הרבה סיפורים מעוררי השראה במהלך השנים בתוכנית הזו, אבל הסיפור של יאמו באמת פגע באנשים ובעצמי באופן אישי. אני זוכר שנחנקתי במהלך הראיון ואתם אמרתם, "מה השאלה?" ואני אמרתי, "כן, זה נכון. מה קרה אחר כך בסיפור שלך?" וזה היה באמת סיפור מעורר השראה. זה אחד האהובים עליי שאי פעם שמענו בתוכנית במיוחד כי זה רק מראה לך מה אפשרי בעולם הנדל"ן, לא משנה מה מעכב אותך.
דוד:
אבל לא רק הסיפור שלה מרשים. זה גם התוצאות שלה. יאמו מרוויחה יותר מ-80,000 דולר בחודש מתיק הנדל"ן שלה, והיא מתארת בדיוק איך היא עשתה את זה בשנתיים בלבד. הכל עם אסטרטגיות שעדיין רלוונטיות היום, כמו פריצת בתים והשכרות לטווח בינוני.
Ross you
ודרך אגב, לכל מי שמקשיב, אנחנו כל כך מעריכים שאתה חלק מקהילת BiggerPockets. אנחנו אוהבים אותך. אנחנו מודים לך. אנו אסירי תודה על כל מה שאתה עושה עבורנו. אז בבקשה, מעומק ליבנו, תהנו מהפרק הזה.
דוד:
ברוך הבא, יאמו לפודקאסט BiggerPockets. מה שלומך הבוקר?
יאמונדוב:
אני מסתדר נהדר. תודה שהזמנת אותי.
דוד:
כן. בואו נקפוץ ישר לתוך הדבר הזה. אני רוצה לשמוע על הסיפור שלך. אז תגיד לי מאיפה אתה במקור ואתה יכול לתת לנו מושג איך גדלת?
יאמונדוב:
בטוח. אז שמי יאמונדוב קמארה, אבל אני הולך לפי יאמו בקיצור. אני ממערב אפריקה, מדינה קטנה בשם גמביה, החוף המערבי. זה ליד סנגל, זו מדינה קטנה בתוך סנגל, תרתי משמע. אז זה בערך שתי נקודות משהו מיליון. אני בן שבעה של המשפחה שלי, וכן, גדלתי בכפר הקטן הזה. איבדתי את אמא שלי כשהייתי בן שנתיים, ואיבדתי את אבא שלי כשהייתי בן 11. אז גידלה אותי אחותי הגדולה. וכן, זה רקע קטן עלי.
דוד:
אז איך היה לגדול שם? רובנו לא נסענו ליבשת אפריקה, הרבה פחות מאיפה אתה. ספר לנו קצת על איך היו חיי היומיום.
יאמונדוב:
כן, אז יותר מזה שאנחנו חיים במשפחה מורחבת. אז כשאמא שלי נפטרה, אני הייתי בת שנתיים, כשאבא שלי נפטר, לפני שאבא שלי נפטר, הוא היה ממש חולה, אז אחותי נאלצה להתחתן. אז היא לקחה אותי איתה ועם אחי, אחי הגדול היה מבוגר ממני בארבע או חמש שנים, אז גדלתי כיתום בבית החמות שלה.
זה היה קשה לגדול במשפחה מורחבת שאתה לא שייך אליה כי בדרך כלל אנחנו חיים במשפחה. אז נניח שלבן משפחה, כמו שלבעל יש אולי ארבע נשים או חמש נשים, ויש להם ילדים. אז משק הבית הזה הוא הכל, נניח ששם המשפחה הוא גרין. זה כמו גרין קונדמיני. לכולם בבית קוראים גרין. אז אתה בא עם שם משפחה אחר, זה כאילו אתה לא שייך. יש כמה פעילויות שלא תשתתף בהן כי אינך ילד מהמשק הבית הזה.
דוד:
אז זה היה ברור שגדלת מנקודת מבט רגשית, אתה זר במובן מסוים, בבית. כלומר, הם ידעו מי אתה, אבל לא התקבלת בזרועות פתוחות כאילו היית אחד הילדים. היה יחס מועדף. בגיל צעיר מאוד, היית צריך לחוות חוסר שליטה בכאב הנובע מכך שאין לך באמת שליטה על תוצאות חייך.
יאמונדוב:
כן, בעיקרון.
דוד:
אז אני מתכוון, נזרקתם למצב, הייתה לכם מעט מאוד שליטה. נשמע שהיה הרבה כאב. היה לך חדר משלך? האם חלקת חדר עם אנשים אחרים? איך זה היה?
יאמונדוב:
לא. אז לפעמים הייתי בא ובתור ילד רק משחק עם ילדים אחרים בחוץ ואני פשוט רץ ללכת לשתות מים ויש פגישה עלינו, על כך שאני ואחי הוחזרו. אז תמיד חשבתי, "אה, אז אנחנו לא שייכים לכאן." וזה ממש כואב בתור ילד. ראיתי את המם הזה באמירה ב-TikTok לפני כמה ימים, והוא לחץ לי. הייתי כמו, "ככה זה מרגיש. אתה לא יודע מה זה כאב עד שאתה גר בבית של מישהו שלא באמת רוצה אותך שם." ואני הייתי כמו, "זה הייתי אני. זה מסביר בבירור את החיים שלי".
אז לא נתנו לי לישון על המיטה, אז הייתי שוכב על הרצפה. כשאני אומר רצפה, אני מתכוון כמו רצפת חול, לא מלט, לא כמו שטיח או משהו. אז אני ישנה על הרצפה, ילדה בת שמונה ותשע, יהיו לי פשפשים. לפעמים יבואו תולעים והם יגעו בי ואני פשוט אתעורר. אז אחי הכין לי את פנס הלפיד הזה. פנס, אתם תתקשרו לכאן, ואני פשוט אשתמש בסוללות שם. ובאותו לילה פשוט הייתי מתעורר ואני אהרוג את פשפשי המיטה על הקיר.
אז אני מניח שמשם תמיד הייתי אובססיבי לגבי בתים כי אף פעם לא באמת היה לי. בבית של אבי לפעמים כשאני מבקר בחגים, לא היינו אוכלים לפעמים. לפעמים אנחנו אוכלים פעם ביום. ולפעמים כשאני הולך פעם אחת זו הייתה העונה הגשומה, חופשת הקיץ, והיינו צריכים לקום כי המים נכנסו לתוך הבית. עד כדי כך עניים היינו.
אז כשאני שוכבת שם בתור ילדה, אני תמיד אומרת שאני אובססיבית לבתים. אז כשאני רואה חברים שהבתים שלהם אחרי הלימודים, אני אוהב ללכת לבתים שלהם ותמיד תהיתי יום אחד, אני הולך להשיג את הבית הזה, יום אחד אני הולך לקנות בית. אבל לא חשבתי לקנות בתים מרובים, הייתי אומר רק הרעיון של בית.
Ross you
הזכרת ב-TikTok ההוא... ובכן, קודם כל, תודה רבה לך יאמו על השיתוף.
יאמונדוב:
אני מצטער.
Ross you
לא לא לא. הזכרת בטיקטוק הזה שכשאתה לא רצוי בבית, אני חושב שזה הזמן שבו חווית את הכאב, נכון?
יאמונדוב:
כן כן.
Ross you
ולכן אני רוצה לדעת, האם זה באמת היה הרגע הזה, ההשראה שבה אתה נמצא, אני הולך למצוא את המקום שלי יום אחד, תהיה לי מיטה משלי. האם זו הייתה ההתחלה של חלומות הנדל"ן שלך או שזה הגיע מאוחר יותר בחיים?
יאמונדוב:
כן, שם זה התחיל. תמיד ידעתי שיום אחד אני אצליח ויום אחד אקנה בית. זה היה החלום שלי לומר שיום אחד יש לי גם בית ומיטה, אז אני כמו בית משלי.
Ross you
זו הסיבה שלך? האם היום הסיבה לכך שאתה עושה את כל זה היא בעצם כדי להגשים את החלום הזה?
יאמונדוב:
יש לי כמה סיבות, אבל זו אחת מהן.
Ross you
מה עוד יש לך? אני רוצה לדעת.
יאמונדוב:
עוני. אני לא רוצה שהילד שלי יעבור אף אחד מהדברים האלה שעברתי אי פעם.
דוד:
זה משהו כשדיברת יאמו שחשבתי עליו שגדלת בבית, אני בטוחה שההתחלה של למה אנשים הרגישו שהם לא רוצים אותך שם, הם דיברו על זה שתעזוב אם אין מספיק כסף ללכת מסביב. אם לא היית אוכל אולי פעם אחת ביום, הם היו לחוצים מאוד מבחינה כלכלית, ולכן אתה ואחיך מכבידים במובן הכלכלי על המשפחה האחרת הזו והם חושבים על בשרם מהי הדרך הקלה ביותר להקל. המטען שלי? והכאב הרגשי שהיה על מישהו אחר כפי שחווית היה עז.
עכשיו, העברה מהירה למקום שבו אתה נמצא עכשיו, יש לך 90 יחידות בבעלותך ועוד בחוזה, אתה מרוויח 80,000 דולר בחודש. עברת דרך ארוכה מלישון על הרצפה, מהצורך להתעורר כדי להרוג פשפשים שחיפשו לזחול למקום שבו היית. אני יודע שאני רק נותן התראת ספוילר לכל מי שמקשיב לזה, אבל זה סיפור פנטסטי. זה משהו ממש מתוך חוברת קומיקס. האם אתה יודע שאתה גיבור על?
יאמונדוב:
הלוואי שהייתי. תודה.
דוד:
בסדר. ובכן, אנחנו הולכים לגלות איך עשית את זה, נכון? מה קרה במקום בו עברת מעצם הרצון של מיטה לבעלות על מספר רב של, כמעט 100 יחידות בשלב זה? אז בואו נחזור קצת אחורה שוב. אנו מבינים שהחיים היו מאתגרים בדרכים אחרות מלבד כלכליות בלבד, במיוחד כאישה בחברה הנשלטת על ידי גברים. אתה יכול לרשום כמה מהדברים שלא היית אמור להשיג?
יאמונדוב:
כן. אז לא כך אמורים להיות חייה של ילדה מהכפר שלי. אני היחיד שלמד בקולג' בכפר שלי שבו גדלה של ילדה אמורה ללכת עד אולי לחטיבת הביניים ואז אתה אמור להתחתן. לי היה קשה לדודות שלי לדחוף ולאחותי לדחוף, לדודים שלי כי לזכר יש יותר מה לומר בחיי האישה, במיוחד כשאתה מתחתן, הדודים שלך דואגים לזה.
אז כשאני בן 16, 17, הם כבר חשבו על נישואים מסודרים. הם כבר חושבים עם מי אתה הולך להתחתן, זה כבר מסודר לך. אז בשבילי, שהם אפילו נתנו לי ללכת לתיכון, לקולג' היה עניין גדול. תדבר פחות על לבוא לאמריקה לבד, לא הייתי נשוי. אז כשהייתי בתיכון, רוב החברים שלי שגדלתי, כבר היו להם שני ילדים שכבר נשואים והכל.
Ross you
יאמו. האם היית צריך להילחם כדי ללכת לתיכון? האם זה היה קרב גדול באמת עם המשפחה שלך או המשפחה המורחבת שלך במשק הבית? כלומר, אני צריך לדמיין שזה כנראה לא בא בקלות.
יאמונדוב:
אוי לא. לא הייתי צריך להילחם. הדודות שלי נאלצו להילחם. הייתי צריך לעבור דרך הדודות שלי. אין לי את החוצפה לעמוד מול הדודים שלי. אז הדודות שלי היו אומרות, "לפחות היא חכמה בבית הספר. המנהלת אומרת שהיא ממש טובה. יש לה מלגה, אנחנו לא מוציאים כסף, רק שחררו אותה". אותו דבר עם המכללה. זה היה כמו, "יש לה מלגה, עזוב אותה." הם התחננו.
בסדר. אחרי זה, כבר היה להם את האדם שאני עומד להתחתן איתו. כבר ידעתי עם מי אני עומד להתחתן מאז שהייתי ילדה צעירה. אז זה נישואים מסודרים מראש. אז כבר ידעתי. הם היו כאילו, בסדר, היא ידעה שהיא הולכת להתחתן עם הבחור הזה כשתסיים. אז זה היה כאילו הייתי הולך לדודה שלי, אחותה של אמא שלי. אחותה הגדולה של אמי, שהלכה לעולמה עכשיו, תנוח על משכבך בשלום, אבל היא נלחמה הרבה בשבילי ובשבילי אחותי.
Ross you
וואו. אז הזכרת שברור שהסיבה שלך הייתה היכולת בסופו של דבר להמשיך ולהחזיק מיטה משלך ולהחזיק את הבית שלך, ואמרת שאתה לא רוצה לחזור לעוני, וזו הייתה מוטיבציה גדולה עבורך. האם זה היה אותו דבר עם בית הספר? כי ציינת שאתה טוב מאוד בבית הספר. זה היה משהו שעבדת עליו קשה. עבדת קשה? האם בית הספר היה בראש שלך, הכרטיס יצא לך באותו רגע? האם ידעת, אוקיי, אם אני באמת מוחץ את זה בבית הספר, אם אלמד ואקבל ציונים טובים, זה יכול להיות הכרטיס שלי לצאת מהחיים האלה?
יאמונדוב:
אז בשבילי, הייתי כמו, "בסדר, אם אני אעשה כל כך טוב וכל מבחן נוסף על בית הספר שלי, תמיד יהיו לי מלגות." אז מאיפה אני בא זה נפוטיזם. כדי שתוכל לקבל מלגה, אתה צריך להיות קשר לממשלה או משהו. אין לי אף אחד מהקשרים האלה. אז הדרך היחידה לעבור היא להיות הטוב ביותר מבית הספר שלי, המצטיין הטוב ביותר. אז קיוויתי שאם אצליח להגיע לפסגה, הם לא יגידו, "אה, אין לנו כסף בשבילה ללכת, או שאין לנו את זה." זה פשוט יהיה, "אה, יש לה מלגה. מה אתה מפסיד? זה שום דבר. היא פשוט הולכת." וככה זה קרה.
Ross you
וואו. בסדר. זה סיפור מדהים, יאמו. שוב, אני מודה לך על הפגיעות כאן. ספר לנו קצת על נקודת הכניסה הראשונה שלך לנדל"ן. זה היה כאן בארצות הברית? זה היה באפריקה?
יאמונדוב:
לא. אז זה התחיל כאן בארצות הברית. עם אפריקה, פשוט ידעתי שיום אחד אני אצליח ולרכוש בית, אבל בשלב מסוים רק רציתי לצאת כי ככל שאמשיך ללמוד, אני יודע שזה מה שאני רוצה עכשיו. יותר. אז מהתיכון, אני יודע שאני רוצה ללכת לקולג'. הייתי כמו, "זה הולך להיות עניין גדול עבורי להתחנן בפניהם שילכו אליו. אז אני צריך לעשות טוב בשבילי כדי לקבל מלגה כדי לקבל את זה".
אז הגעתי לקולג' כי בסופו של דבר אפשרו לי ללכת לקולג'. זה היה יותר כמו, "בסדר, אתה חייב להיות רופא." משפחות אפריקאיות, הן מכתיבות את חייך, במיוחד שאת אישה. אז זה היה כמו, "אתה הולך להיות רופא." יש לי ציונים טובים בכימיה, אבל אני לא אוהב ביולוגיה וכימיה בכלל, ואני לא אוהב דם. אז חשבתי שאני צריך למצוא דרך. אז הייתה התוכנית הזו, מדעי המחשב, שהוצגה. בגלל שהייתי טוב במתמטיקה, זה קצת השפיע עליי ואמרתי, "זה מה שאני רוצה לעשות." אז עשיתי תואר ראשון במדעי המחשב וקטגוריה במתמטיקה.
אז במהלך הסמסטר האחרון שלי בשלב זה, היו רק מעט בנות או אולי שתיים מאיתנו, אני חושב שתיים או אחת מאיתנו בשיעור מדעי המחשב. אז אני אלך לאיזה שיעור, זה הכל בנים, נכון? אז הייתי כמו, "אתה יודע מה? תן לי להקים ארגון ללא מטרות רווח שילמד בנות איך לתכנת, איך לקודד, רק כישורי IT בסיסיים."
אז הקמתי את הארגון הזה ללא מטרות רווח. באותו זמן כבר יש לי התמחות בחברת תוכנה בארץ שם. אז הייתי משתמש במחשבים שלהם והיינו מטיילים עם הקולגות שלי בארגון ומלמדים בנות מיומנויות IT בסיסיות, כמו איך ליצור מחשבון, איך ליצור תיקיות ודברים כאלה. אז זה המריא ואז אזורים שונים עשו את זה.
אז באותה תקופה הייתה תוכנית שנקראת מנדלה וושינגטון Fellowship, והיא מיועדת למנהיגים אפריקאים צעירים שעושים דברים מדהימים בקהילות שלהם, כמו לחימה במלחמות, עזרה לנשים, אלימות, פשע, כל הדברים האלה. אז הרבה אנשים היו שולחים לי את הקישור האלה ואומרים, "אתה צריך להגיש בקשה כי אתה עושה דברים מדהימים." אני כמו, "אני לא יכול להשוות למה שהאנשים האלה עושים, אבל בסדר, אני פשוט אגיש בקשה."
והגשתי בקשה ואני ממשיכה. ראיון ראשון בשגרירות ארה"ב, נבחרתי. השני, עברתי לשלישי, ואז הם שולחים לי דוא"ל מ-DC ואומרים, "הבנתם. אתה בא לארה"ב אתה הולך לבוא לארה"ב ואנחנו הולכים למקם אותך ב-Northwestern, ואחרי המלגה שלך אתה פוגש את הנשיא אובמה ב-DC אז ככה הגעתי לארה"ב
Ross you
וואו.
יאמונדוב:
כֵּן.
Ross you
זה מדהים. כלומר, האם זה היה חלום שהתגשם או שזה היה כל כך רחוק? כי בשבילי, תיארתי לעצמי שהחלום שלך היה ללכת לקולג', אבל אולי אני בטוח שמעולם לא דמיינת את זה, נכון? אז איך זה הרגיש?
יאמונדוב:
הייתי כמו סלבריטי. דודה שלי הייתה כל כך מאושרת. אז זה גם היה כרטיס. באותו זמן, הייתי כמו, "אני לא חוזר להתחתן עם הבחור הזה." כלומר, יש כל כך הרבה דברים אחרים בשבילי. יש לי יותר להשיג מאשר רק לחזור ולהתחתן וזהו. וזה מה שקרה. אבל אז כבר הגשתי בקשה למלגה אחרת באותו זמן.
אז כששגרירות ארה"ב עיבדה ועשתה את ההכוונה איך זה הולך להיות כשאפגוש את הנשיא, כל הדברים האלה, כבר הגשתי בקשה לבתי ספר כאן בארה"ב, וקיבלתי מלגה מלאה ללמוד ב- אוניברסיטת אילינוי, ואני הייתי כמו, "כשאני חוזר, אני לא חוזר."
Ross you
זה מדהים. אז אתה למדת, אני מניח שמדעי המחשב באפריקה, ואז אתה בא לצפון־מערב ומה אתה לומד בשלב זה?
יאמונדוב:
זה היה עסקים. עסקים ויזמות. כֵּן.
Ross you
בסדר. אז ברור שאתה מוחץ את זה, אתה מצליח, אתה מסיים את התוכנית ונכנס לקריירות בהתאמה, או שזה הזמן שבו מתחיל מסע הנדל"ן שלך?
יאמונדוב:
כן. אז הייתי צריך למצוא שותפים לדירה. אז מה שקרה זה כל הכיתה שלי, בעיקר מה שההורים שלהם יעשו זה להביא להם מקום ואז הם ישכירו את החדרים, יותר כמו להשכיר את החללים בחדר. אז בחדר אחד אתה יכול לקבל, אז נניח ששכר הדירה הוא $800 או $1000, הם ישכירו כל חדר. הם ישכרו עד 80 סטודנטים למגורים לישון שם.
אז כל הרעיון של השכרת חדר הוא יותר כמו השכרת חלל. אז אתה מקבל את המזרן שלך ואתה חולק חדר אחד עם עוד שלוש בנות. אז שילמנו להם שכר דירה בזמן שהם לוקחים את הכסף, מרוויחים ולוקחים להם כסף ומשלמים לצ'יף האמריקאי שלהם.
דוד:
אנחנו קוראים לזה ארביטראז'.
Ross you
התכוונתי לומר שזו פריצת הבית האולטימטיבית. בית פריצת ארביטראז'.
יאמונדוב:
כֵּן.
דוד:
בסדר. אז זה נשמע כאילו ראית את זה קורה ובמקום לחשוב, ובכן, קורעים אותי, או שזה לא הוגן, הם גובים יותר ממה שהם צריכים. חשבתם, הו, אני רוצה להיות בעמדה של האדם הזה. אני רוצה להיות הבעלים של הנכס, ואני רוצה להשכיר לאנשים, נכון?
יאמונדוב:
הו כן. הייתי כמו, "זה רעיון מדהים." הייתי כמו, "אני הולך לעשות את זה יום אחד." אז תמיד היה לי גם כשהתחלתי לחפש את הנכס הראשון שלי, חיפשתי נכס שיש בו יותר מיחידה אחת, כך שאוכל לשכור יותר חדרים.
דוד:
אני אוהב את זה. רואים שהמוח של מדעני הנתונים שלך היה כמו, בסדר, הדפוס שאני צריך לתפוס הוא נכס עם יותר מיחידה אחת, יותר מחדר שינה אחד. הרבה חללים שניתן לשכור בניגוד למטבח יפה או חצר אחורית נחמדה או הדברים שכולם הם, "אוי, אני אוהב את עץ האלון בחצר הקדמית." אתה כמו, "לא, לא, לא. אין מקום בגיליון אלקטרוני של Excel לעץ אלון. אני צריך לראות את המקום שבו אוכל להכניס הכי הרבה מיטות ליחידה הזו. אני אוהב את זה." מתי התחלת לנסות להשקיע בנדל"ן בעצמך?
יאמונדוב:
כן. אז אחרי שסיימתי כמובן אין לי חסכונות, אבל אין לי חוב סטודנטים, נכון? וכמובן שמגיעים כסטודנט בינלאומי, מקבלים ביטוח לאומי, אבל אף פעם לא ידעתי כלום על אשראי. כי גרתי בבית ספר. עבדתי בבית הספר. אני הולך הביתה לומד, חוזר, עובד ללימודים, הולך הביתה לומד, חוזר, הולך לכיתה. זה כל מה שידעתי. אז לא היה היכרות עם אשראי או משהו, ציון אשראי.
אז יש לי כרטיס חיוב שהבנק נתן לי שממנו אני מקבל את אלף הדולר שלי. זהו זה. אז אין לי קרדיט. אבל שוב, כשסיימתי, הייתה לי עבודה לעבוד עבור ה-CDC באטלנטה. אז עברתי מאילינוי לאטלנטה, ג'ורג'יה כדי לעבוד עבור ה-CDC כמדען נתונים. החודשיים הראשונים התחלתי את ספטמבר 2019, רק כמה חודשים לאחר מכן, קרה COVID. אבל לפני שקורונה קרה, כבר התחלתי לעשות את המחקר שלי. כי הייתי כמו, "אי פעם הרווחתי כל כך הרבה כסף שהיה לי."
בזמן הזה חסכתי 8,000. אני כמו, "אני מוכן." עד אז כי אני אוהב לקרוא. אז הלכתי ואמרתי, "אוקיי, המשכורת הראשונה שלי, כמובן, אני צריך לשלוח כסף בחזרה הביתה." וכמהגר, אתה יכול לשאול כל מהגר, במיוחד מאפריקה, אם אתה נוסע לארה"ב או נוסע לחו"ל, אתה כמו הכרטיס. אז כולם תלויים בך. כל בוקר יש לך כרטיס של המשפחה שלך וכאלה.
אני כמו, "זה לא יסתדר איפה אני רק עובד ושולח כסף וזהו, אבל מתי זה מפסיק ומתי אני חוסך?" אז אמרתי, "זה מה שאני כאן כדי לעשות, ואני הולך לקחת את כל מה שאני חוסך ואז להתחיל להשקיע בנדל"ן." וכמובן, לפני שחשבתי, כבר ידעתי שאעסוק בנדל"ן, אבל אין לי את הידע. אז מה שעשיתי זה חיפשתי בגוגל, נכנסתי ליוטיוב ואני רואה את BiggerPockets עולה הרבה. אז זה אני, כמובן.
ודיוויד וברנדון, בכל יום רביעי יש לכם את האירוע הזה שאתם עושים. זה אני שם כל יום ומקשיב. בעבודה, אני מאזין לפודקאסט. אני מבשל, אני מקשיב לפודקאסט. אני ברכבת הולך לעבודה, אני מקשיב לפודקאסט. אז כשכבר היה לי כל כך הרבה מידע, אמרתי, "אוקיי, הם אמרו שהדרך הטובה ביותר להשיג מימון, כמובן שהמימון מספר אחד הוא ללכת ולעבוד עם בנקים מקומיים."
הייתי כמו, "בסדר, אני לא יכול להרשות לעצמי את ג'ורג'יה. כמובן שבזמנו, זה כמו, תן לי להתחיל מהמקום שבו ראיתי מה רציתי לעשות, כלומר אילינוי". אז הסתכלתי על נכסים באזור הזה, באותה עיר שלמדתי בקולג' בספרינגפילד, ולא מצאתי נכסים. אז התקשרתי לערים שונות, לבנקים שונים בעיר, הכנתי רשימה, ואני מתקשר לכל אחד מהם כל יום. אני אבצע שיחות שונות ואני מקבל הרבה לא, אבל אני רגיל לקבל לא. לא נתתי לזה לעצור אותי.
אז סוף סוף קיבלתי בנק אחד שיקשיב לי ואמרתי, "רק התחלתי לעבוד ב-CDC. זה כמה שאני מרוויח. זו רק משכורת הבסיס שלי, אבל אני אקבל יותר ככל שאלך. וזה כמה 8,000 זה מה שחסכתי. אני מוכן. אני קונה, מחפש נכסים באזור הפרטי הזה”. אז יש לי כבר את המסמך שלי ואת הנאום שלי מוכנים כשאקרא למה ששמרתי.
Ross you
ולכמה בנקים התקשרת, יאמו?
יאמונדוב:
זה הרבה בנקים. אני חושב שרשמתי את כל זה. פשוט נכנסתי לגוגל ורשמתי את כל הבנקים.
Ross you
ואז סוף סוף יש לך אחד שישמע את הסיפור שלך.
יאמונדוב:
כֵּן. ובכן, היא סגנית הנשיא של הבנק עכשיו, אבל לפני כן היא לא הייתה. אז היא אמרה, "ובכן, אני יודעת שיש לך את כל הדברים הנהדרים האלה ואתה יודע איך לנתח נכסים ואתה יודע מה אתה רוצה, לאיזה מומחה אתה רוצה ללכת. עם זאת, אין לך שום ציון אשראי. מה שאתה יכול לעשות זה ללכת לקבל כרטיס אשראי Discover, Capital One Credit Card ולבנות את ניקוד האשראי שלך, ואז תוכל לחזור תוך שישה חודשים או בעוד שנה אחת."
אז הייתי כמו, "בסדר, לפחות היא תוכל להקשיב לי." ואז הייתי כמו, "אתה יודע מה?" כי כל יום אני מנתח את זה. עשיתי פרויקט שמנתח את זה כל יום. הייתי כמו, "הבנתי את זה. זה לקח לי את החזה." אז מה שעשיתי היה כאילו, "זה מה שהייתי עושה."
מצאתי נכס שהיה רשום ב-52,000. הבעלים עברו גירושים והם היו נואשים למכור. הם רצו להיפטר מזה. הם רצו להיפרד ולעשות את כל הדברים האלה. אז הייתי כמו, "בסדר." מצא את הנכס הזה. עברתי חוזה עוד לפני שפניתי לגברת. אז אני ניגש אליה בחזרה ואומר, "מצאתי את הנכס הזה, זה 52,000, זה שלוש יחידות, שני חדרי שינה לפחות מושכרים ב-750, חדר שינה אחד, מושכרים עבור כל כך הרבה."
גם אם רק יחידה אחת מושכרת, עדיין יש לי תזרים מזומנים. אז רשמתי את המספרים כי אני מפעיל את זה ואת המחשבון והכל הגיוני. אז פניתי אליה, ואז התקשרתי אליה. הגשתי תחילה במייל, ואז התקשרתי אליה. היא אמרה, "אתה יודע מה" אנחנו ניתן לך הזדמנות." והם אמרו, "אנחנו נממן את זה." וככה זה קרה.
Ross you
בסדר. אז אתה יורד רשימה של בעצם כל בנק בעיר, אתה ממשיך לשמוע, לא, לא, לא, אבל לא עניין גדול כי אתה רגיל לשמוע. אז אתה פשוט ממשיך. לבסוף, מישהו מוכן לשמוע אותך, ולפני שאתה באמת מקבל את האישור מראש או את האישור ממנו, אתה מוצא את הבית הזה ואתה אומר, "אני רק הולך להציע הצעה. אני הולך לקבל את זה בחוזה ואברר את המימון מאוחר יותר".
אז אתה מקבל את זה בחוזה ואז אתה הולך לבנקאי שלך, אתה כמו, "היי, הבנתי. שלום, אתה יכול לאשר אותי?" והם כמו, "בסדר, אנחנו הולכים לעשות חריגה בשבילך." ואז הם בעצם מממנים את ההלוואה?
יאמונדוב:
כן, הם מימנו את זה. הם היו כמו, "ובכן, הסיבה שבגללה עשינו זאת היא כי זה לא כאילו ציון האשראי שלך גרוע. פשוט אין לך היסטוריה."
Ross you
ימין.
יאמונדוב:
אז בגלל שהקרדיט שלי טרי אז אין לו היסטוריה, אבל זה לא רע. ואין לי שום חוב אחר. אין לי הוצאות אחרות. אין לי רכב באותו זמן. אני לא משלם כלום חוץ משני כרטיסי האשראי האלה שהיא אמרה לי. וכבר שילמתי את אלה במשך חודשיים לפני כן. היא אמרה, "בסדר, אנחנו נעשה את זה."
Ross you
וואו זה מדהים. אז אתה קונה את הנכס הזה ואמרת, "בסדר, גם אם רק אשכור אחד, אני הולך לתזרים מזומנים." מה בסופו של דבר קרה? האם הנכס הזה התמלא בסופו של דבר יותר מזה? כמה יחידות זה היה?
יאמונדוב:
זה שלוש יחידות וזה שני חדרי שינה. זה שילוב של שני חדרי שינה, חדר שינה אחד. כל מה שיכול להשתבש בעסקה השתבש בנכס. התברר שמנהל הנכס, המספרים שהסוכנים שלחו לי היו שגויים. הדיירים לא קיבלו בפועל שכר מכיוון שמדובר בנגיף הקורונה בשלב זה. סגרתי על הנכס הזה ב-17 באפריל. זה כבר היה סגור כבר. זה זמן COVID.
הדייר האחד שעמד לעזוב, ויש עוד דייר שלא שילם במשך שנה, ואז הייתה יחידה אחת שהתפנה. אז שהם אמרו לי שהם תפוסים לגמרי ומביאים כל כך הרבה זה הכל הרבה. אז מה שעשיתי זה שהיחידה שהדייר עמד לעזוב הייתה במצב טוב יותר. אז פשוט ציירתי את זה, רק ניקיון וצביעה בסיסיים ואז השכרתי את זה.
אז בזמן שכל זה היה מושכר, שכר הדירה נכנס. אחרי שהייתה הודעה שהעירייה נותנת לאנשים שנמצאים בפיגור בשכר דירה. אז תזכרו שבעל הבית וכולם שיקרו לי כבר באותו שלב. אז השוכר שהיה אמור לקבל את הסכום הזה, שכירות בשווי שמונה חודשים נשלח אליי ישירות כי זו הייתה אמורה להיות בקשה בין בעל הבית לשוכר. אז הגשנו בקשה ביחד והיא קיבלה 8,000. אז לקחתי את ה-8,000 האלה ושמתי אותם כדי לשפץ את שאר היחידות, ועכשיו זה תזרים מזומנים של 2,000 לחודש והמשכנתא שלי רק 300$.
Ross you
וואו זה מדהים. בסדר. אז התחלה קצת קשה, אבל אז אתה יכול לפתור את זה. ומתוך סקרנות, כי אמרת שבזמן הזה אתה עובד עבור ה-CDC, נכון?
יאמונדוב:
כֵּן.
Ross you
בסדר. אז האם זו הייתה תקופה קשה במיוחד? כי ברור שאתה עובד עבור ה-CDC, COVID מתרחש. אני בטוח שאתה עסוק במלאכתך בפועל ואז אתה גם נכנס לתחום הנדל"ן. הכל משתבש. אז ברור שצריך לאזן הכל. זה היה מהמם או שזה לא היה עניין גדול?
יאמונדוב:
זה היה מהמם, אבל זה לימד אותי כל כך הרבה. אז באותו זמן בצוות שלי, ובכן, כולם בצוות שלי הם מדעני מעבדה. אז אנחנו עובדים במעבדה. אני מדען הנתונים. אז בכל פעם שמדען מעבדה נכנס למעבדה, נניח שהם הולכים ב-2:00 לפנות בוקר, אני צריך לקום עד 4:00 לפנות בוקר כדי להריץ את הנתונים כדי שיוכלו לקבל את הדוח כדי לשלוח אותו למצב מסוים. אז דמיינו את כל הנתונים שמגיעים על כל 50 המדינות על COVID.
Ross you
הרבה.
יאמונדוב:
כן, זה היה הרבה. אז אני אקום ב-4:00 לפנות בוקר. את המחשב הנייד שלי אחכה לנתח נתונים בזמן שאני גם בודק את הנדל"ן שלי ומנסה להבין מה המספרים והכל. אז זה לא היה קל בכלל, אבל עדיין הקשבתי לפודקאסטים כמו שאני אף פעם לא מקבל, כבר הייתי בפנים. הייתי חייב להבין את זה, אבל זו הייתה תקופה לא קלה. כן, זה לא היה.
Ross you
ימין. וכך אתה ממשיך לקנות עוד נכסים, אבל אמרת שאתה מתקשה, אתה חוסך ואולי היית צריך לשלוח קצת כסף למשפחה שלך בבית ואז היית צריך לשפץ את הנכס הזה. אז איך המשכת לחסוך כסף או איך חסכת כסף כדי להמשיך לקנות עוד נכס? האם הייתה מיומנות או אסטרטגיה ספציפית שפיתחת?
יאמונדוב:
כן, אז כשהגעתי לנכס הראשון שהתייצב, הייתי כמו, "אוקיי, הדבר הבא שאני צריך לדעת זה להמשיך הלאה כי אין לי הרבה תזרים מזומנים שנכנס באותו זמן." אז הנכס למעשה זרם הרבה מזומנים, כמו 2,000 בחודש, אבל עם זאת, אני לא מקבל את הכסף כאילו הוא חוזר למנהל הנכס. אז מנהל הנכס גנב ממני.
בכל פעם שדיברתי איתו, הוא אמר שהוא משתמש בכרטיס שלו כדי לשלם לקבלן שלו, כי רוב מנהלי הנכסים מגיעים עם צוות משלהם. אז הוא אמר שהוא שילם לקבלן שלו. לדוגמה, נניח שהוא אמר, "שילמתי לקבלן 5,000 כדי לעשות את הריצוף ושילמתי עבור היחידה הזו." והייתי עושה את החישוב שלי. המספרים לא הגיוניים, אבל אני יודע שזה זורם מזומנים, נכון? מכיוון שהדיירים משלמים בשלב זה, ומנהל הנכס שלי תמיד אומר, "אוי, צ'סטר זה או צ'סטר זה."
אז אני יודע ששמו של הקבלן הוא צ'סטר. כמובן שאני מדען נתונים אם אני רוצה למצוא נתונים בכל זאת, הייתי מוצא אותם. אז הלכתי וחקרתי עליו. זו עיירה קטנה. חקרתי עליו, מצאתי אותו, והייתי כמו, "היי, קוראים לי יאמו. אני יודע שאתה לא צריך לענות על השאלות האלה, אבל יש לי את הנכס הזה במקום הזה וזו הכתובת ואני יודע שעבדת על זה". אז הוא השיב ואמר, "כן." הייתי כמו, "אפשר לקפוץ לשיחה?" והוא היה כמו, "כן, בטח."
אז שאלתי אותו, הייתי כמו, "האם הקבלה הזו הגיונית? גבית ממני כל כך הרבה?" הוא אמר, טוב, אני לא יודע." הוא בחור ישר, בחור מבוגר. הוא היה כמו, "אני לא יודע על כמה דיברתם, על החוזה שלכם, אבל אני לעולם לא אגבה את המחיר הזה והקבלה האחרת הזו היא אפילו לא עבור הרכוש שלך, זה עבור נכס אחר."
אז מסתבר שהוא חייב אותי, שלח לי קבלות כי אני מחוץ למשקיע המדינה, נכון? הוא שלח לי קבלות על כל הנכסים שהוא עבד עליהם, ואני רק שילמתי על זה. אז פיטרתי אותו, וכמובן שנשארתי עם הקבלן והוא קבלן במשרה מלאה עבורי עכשיו. יש לנו מערכת יחסים מדהימה. אז למרות שהכל השתבש, קיבלתי את הצוות שלי משם והוא עשה לי מיליונים.
Ross you
וואו.
יאמונדוב:
למדתי ואני איתו מאז, עבדתי על כל הנכסים שלי.
Ross you
אבל זה בטח היה ממש נהדר, שבסופו של דבר הוא היה הרבה יותר זול ממה שחשבת, נכון? אז בכל פעם שהשתמשת בו שוב, זה למעשה היה סביר יותר. אז איך היה לעבוד איתו? זאת אומרת, כי אמרת שעבדת איתו עד היום. האם הוא היה חלק גדול מהרבה מהפרויקטים שהמשכת לעבוד עליהם?
יאמונדוב:
הו כן. הוא עבד על כל הנכסים שלי באילינוי. אז השקעתי כאן במערב התיכון, אילינוי, קליבלנד, אוהיו, אילינוי וג'ורג'יה. אז כל הנכסים שלי, רוב הנכסים שלי נמצאים באילינוי. הוא עבד על כולם.
Ross you
וואו.
יאמונדוב:
אבל ככה הגדלתי. ואז, כן, כל כך בהקטנת הנכס הזה אחרי שמצאתי אותו, הייתי כמו, "אוקיי, אני לא הולך למצוא עסקה מדהימה כמו 52 היחידות. נכס של 52,000 דולר, זה שלוש יחידות שהצבתי עבור כמעט 90,000 לאחר כמה חודשים של תיקון זה." אז הייתי כמו, "בסדר, איפה עוד אוכל להשקיע?"
כמובן, חזרתי ל-BiggerPockets, והפעם הייתי כל כך פעיל. אז הייתי כמו, "מה עליי לעשות הלאה?" אז הרבה משקיעים דיברו עליהם, אבל במיוחד משקיעים מקליפורניה, אלה שרוכשים את קליבלנד. אז פניתי אליהם, "היי, שמי יאמו, אני משקיע חדש. אני מחפש להשקיע בקליבלנד". אז אני מקבל הרבה תגובות. יש שיגידו, "אל תשקיעו כאן. זה אזור A, זה B, זה אזור C." אבל התחומים שהם ממליצים לי להשקיע בהם, אני לא יכול להרשות לעצמי את זה. אז אמרתי, "אני אשאר עם אזור C, D ואז אגדל משם. וזה מה שעשיתי.
אז מצאתי את המקום החדש הזה בקליבלנד שרשום עבור 68,000. אז הבעלים רשם שניים מהם למעשה. אז רציתי את שניהם כי בשלב זה תזרים המזומנים שלי והרכוש שלי הוא סעיף 8, כל שלושת היחידות תזרימי המזומנים נכנסים. הבנק מתרשם מזה. אז שוב, הצעתי את התיעוד, חיברתי את כל המספרים ושלחתי אותם אליהם. הם היו כמו, "כן, אנחנו נממן את זה."
Ross you
וזו הייתה העסקה השנייה שלך, נכון? העסקה השנייה והשלישית שלך-
יאמונדוב:
עסקה שנייה, כן.
Ross you
... עם שני דופלקסים. בסדר מגניב.
יאמונדוב:
כן, כן, כן. אז הבנק אמר, "כן, אנחנו נממן את זה גם אם זה מחוץ למדינה. המספרים נראים מצוינים". 68,000, משכנתא הייתה 250 משהו, זה שתי יחידות, אחת הייתה שבע משהו אז השנייה הייתה שש משהו, אז קיבלתי 1,345 או 1,350 או משהו כזה. והשוכר משלם את כל השירותים, אני משלם רק מים וביוב.
Ross you
אוקיי, אז תלמד אותנו דרך זה ממש מהר. הנכס הראשון שלך, אמרת שקנית אותו ב-55,000, תיקנת אותו, הוא מוערך ב-90,000. אז בנית הון עצמי של 40,000$. אתה כמו, "בסדר, אני חושב שחוויתי כנראה את החלק הגרוע ביותר של זה. אני הולך לעשות את זה שוב." ואז אתה הולך לקנות שני דופלקסים והבנק מממן אותם. ואז רק להתייחסות, כמה יחידות באמת הוספתם לכל התיק שלכם בשנה הראשונה?
יאמונדוב:
בשנה הראשונה, אני חושב על אולי לפחות שבע.
Ross you
וואו.
יאמונדוב:
אני חושב שבע או שמונה. כֵּן.
Ross you
שנה ראשונה של השקעות נדל"ן ללא בסיס מלבד להקשיב ל-BiggerPockets ולעשות מחקר וכל דבר כזה, להקשיב לדיוויד גרין הגדולים וברנדון טרנר ואתה אומר, "אוקיי, אני הולך לעשות את זה." ואז אתה יוצא וקונה שבעה נכסים. אז אתה מקבל את הראשון הזה, שני דופלקסים. ספר לנו על ארבעת הבאים ממש מהר.
יאמונדוב:
אז בפעם הבאה הייתי כמו, "בסדר, בשלב הזה אני מקבל תזרים מזומנים, אני מקבל הרבה תזרים מזומנים, ופשוט קידמתי את העבודה שלי." אז הייתי כמו, "בסדר, מכאן אני רוצה להרחיב יותר. מה אני יכול לעשות?" אז בנקודה הזו שאני מסתכל עליה, הייתי כמו, "מה דעתך לקחת את תזרים המזומנים עם כמה חודשים ולרכוש בית ממש זול?" אז כבר בניתי מערכת יחסים עם הקבלן הזה.
אז מה שעשיתי זה שמצאתי את הנכס הזה תמורת 15,000. זה היה גם נכס מעוקל, אז קיבלתי אותו בזול. הם כנראה קיבלו את זה בפחות מזה, אבל אני קיבלתי את זה בזול וזה היה חמישה חדרי שינה, שני אמבטיה. הקבלן שלי גבה ממני 9,000 כדי לתקן את זה.
אפילו בשלב הזה, אין לי 9,000. אני חושב שיש לי כמו 3,000 בשלב הזה שיש לי בחסכונות שלי והשאר, ציפיתי שזה יגיע מתזרים המזומנים כי אני מקבל 2,000 פה ו-1,300 שם, אז התכוונתי לשלם לו בתשלומים. אז ככה קיבלתי את זה. ברגע שסידרתי אותו, שכרתי אותו גם בסעיף 8, ואז היה לי הון עצמי בנכס הזה. אז הבנק היה כמו, "אתה יכול למשוך הון עצמי מהנכס שלך אם אתה רוצה להגדיל." ככה עשיתי את זה.
Ross you
דיוויד, יש מונח לעשות את זה, נכון? כשאתה מתקן נכס ואז אתה מוציא את הכסף.
דוד:
כֵּן. ויש גם שיטה לשינוי קנה מידה, את שתיהן ניתן למצוא ב-biggerpockets.com/store על ידי בדיקת ספר BRRRR או ספר SCALE. יאמו, רציתי לשאול, האם קיבלת את הרעיונות האלה בגלל שאתה מתעסק באסטרטגיות שונות של השקעות נדל"ן, יש לך את עניין הארביטראז'. דיברת על שכר דירה ליד החדר, סעיף 8, קצת השקעה גם למרחקים ארוכים. עבדת על זה, נכון? האם כל זה הגיע מ-BiggerPockets?
יאמונדוב:
כן זה כן. ואני יודע שבסוף תשאל אותי מה הספר האהוב עלי ויש לי אותו כאן. אז זה נראה לי הגיוני כי אני גר באטלנטה, באותו זמן, אין סיכוי שאני יכול להרשות לעצמי נכס באטלנטה באותו זמן במיוחד עם ציון אשראי, אז יכולתי להרשות לעצמי רק בחוץ. זה חייב להיות הרקע שלך.
ולמדתי את זה מ-BiggerPockets, הייתי כמו, "וואו, הלכה נורה." הייתי כמו, "כמובן שאני יכול לעשות את זה במדינה." אבל הרבה אנשים שדיברתי איתם, אפילו בעבודה, הקולגות שלי, הם אמרו, "אין מצב שאתה יכול, להיות בעל בית זה קשה. אתה לא יכול לתקן שירותים בזמן שאתה מחוץ למדינה." ואני כמו, "יש את השיטה. כבר קראתי ואז הקשבתי למספר אנשים שעושים את זה. למה אני לא יכול לעשות את זה?"
דוד:
ובכן, כשהזכרת שמצאת את מנהל הנכסים הטוב יותר שאפשר לך לבצע קנה מידה. זה מה שחשבתי עליו הוא שלפעמים אנחנו פשוט מסתובבים בניסיון להבין, זה משתבש, זה משתבש, וזה משפיע על הרגשות שלך. אתה לא מתרגש לקנות עוד נדל"ן כי זה מרגיש כמו רק בעיות.
קרע אותך על ידי הקבלן הראשון שיגרום לכל אחד לרצות להתפטר, נכון? ברגע שנשבר לך הלב, אתה לא רוצה לאהוב שוב. אתה לא רוצה לשים את עצמך שם ולמצוא מישהו אחר, אז אתה פשוט עזב. אבל כשמצאת את האדם הנכון, זה שינה את התהליך שלך להיות נרגש רגשית במקום מיואש רגשית. אז ה-Labcorp עבור אני בטוח שבאמת עזר. אתה יכול להזכיר לי איפה היית עם הכנסה פסיבית בסוף שנה ב'?
יאמונדוב:
עד שנה שנתיים ב-80,000 כי אני ברשימה אפריל. באפריל האחרון זו השנה השלישית שלי להשקעה. אז עד 2022, הרווחתי בערך 80,000.
דוד:
זה דמי שכירות ברוטו, נכון? זה לא הרווח שלך?
יאמונדוב:
לא, לא, זה רווח.
Ross you
וואו.
דוד:
אתה מרוויח 80,000 אחרי השנה השנייה שלך?
יאמונדוב:
כן, זה רווח.
Ross you
וואו. אחרי השנה השנייה שלך. מה הייתה השנה הראשונה שלך? האם אתה יודע מעל הראש שלך?
יאמונדוב:
אני חושב שבשנה הראשונה הייתי קרוב לשישה, 7,000. אבל אז מה שקרה זה שקיבלתי עסקת חבילה, אז היא הסלימה מהר. עם עסקת החבילה חלק ממחזור היחידות היה כמו שבועיים, שלושה שבועות. אז הקבלנים שלי ממש ייכנסו ליחידה ולנכס ויגורו שם. אז הם ישהו שם במשך השבועיים האלה בזמן שהם מתקנים את זה. אז שיפצתי בתים מהר יותר.
אז מה שקרה היה הסיבה לכך שזה גדל מהר יותר, אז לקחתי את העבודה השנייה בתור מתכנת סטטיסטי עבור Labcorp. זו עבודה בת שש ספרות. עשיתי את הראיון. לא חשבתי שאני הולך לקבל את זה. למחרת הם התקשרו אליי, הם אמרו, "את מדהימה, את יכולה להתחיל ביום אחד." הייתי כמו, "בסדר." אז קיבלתי את העבודה של שש ספרות אז זרקתי את כל הכסף הזה לרכישת נדל"ן נוסף. אז קניתי חבילות בשלב זה ופשוט הפעלתי אותן בסעיף 8.
Ross you
אתה עובד במשרה מלאה עבור ה-CDC. יש לך מוח עם אנשים מקהילת BiggerPockets. הם כמו, "לכולנו יש שתי עבודות. גם לך צריך אחד." ואתה כמו, "בסדר, בטח." אתה הולך, אתה מגיש בקשה, אתה מקבל משרה בת שש ספרות. ואז הם אומרים, "כן." אז עכשיו אתה מרוויח הכנסה ממש טובה מ-W-2, ובמקום לבזבז את זה ביציאה ופשוט ליהנות, אתה אומר, "אני פשוט הולך להכניס את הכל לבתים."
יאמונדוב:
הכל, הכל לתוך בתים. אז אני אקנה עסקאות חבילה, עסקאות חבילות של חמש יחידות, שש יחידות כאן, חמישה נכסים בודדים. אז פשוט עשיתי ושכבתי איתם.
Ross you
בסדר. בסדר. אז אמרת שהשנה הראשונה שלך של הכנסה פסיבית שש, 7,000 או משהו כזה, שנה שנייה, היא עוברת משש, 7,000 $ של הכנסה פסיבית לשנה, ואז בשנה השנייה זה 80,000 $ של הכנסה פסיבית. האם המספרים האלה נכונים?
יאמונדוב:
כן.
Ross you
אוקי.
יאמונדוב:
הסיבה שזה הגיע ל-80,000 היא בגלל שבזמן הזה COVID קרה, 2021/2022 כולם מדברים על השכרות לטווח קצר של Airbnb. אז באטלנטה כולם דיברו על מדיה חברתית במיוחד. אז עמוד המדיה החברתית שלי, מה שעשיתי זה שיצרתי עמוד חדש ועקבתי רק אחר נדל"ן, כל מה שקשור לנדל"ן. אז אני מקבל הרבה אנשים שמפרסמים שאתה יכול להשיג נכס, אתה יכול לעשות Airbnb בלי להחזיק נכס. הייתי כמו, "בסדר."
אז בדקתי לקנות כמה קורסים כאן ו-$100 כאן, 150 כאן, והצטרפתי למוח הזה. הייתי כמו, "אני פשוט אקפוץ פנימה ואעשה את זה." אני מזכה חברת LLC בדיוק כמו שהקורסים אומרים, ופניתי למתחם הדירות כאן. אז הייתי כמו, "מה דעתך שאשיג את אלה בשם LLC שלי ואני יכול לעשות את זה בבוררות?"
אז קיבלתי יחידה אחת, ערכתי אותה. ושבועיים, שלושה שבועות לתוך זה או שלושה חודשים לתוך זה, קיבלתי הזמנה עבור $ 40,000. אז החברה הזמינה עבור הבחור הזה.
Ross you
ניצה.
יאמונדוב:
כן, החברה הזמינה עבורו מניו יורק. הוא הולך לעבוד באטלנטה שנה שלמה. אז זה היה כמו $44,000. הייתי כמו, "זהו מוח כפול." אז קיבלתי מרובים. עכשיו יש לי שמונה יחידות באטלנטה.
Ross you
זה ממש מגניב. תן לי רק להבהיר משהו. כשאמרת שנה שנייה, ההכנסה הפסיבית שלך הייתה 80,000, זה היה 80,000 לחודש או לשנה?
יאמונדוב:
זה לחודש.
Ross you
הו אלוהים
יאמונדוב:
כֵּן. אז ה-Section 8 שלי הביאו בערך 15, 16,000 ואז הרווחתי בערך 40 משהו אלף ב-Airbnb עם הנכסים המרובים.
Ross you
וואו, בסדר. אז שנה שנייה זה 80,000 לחודש, חשבתי שזה לשנה, והייתי כמו, "אה, 80,000 דולר בחודש. כלומר, רוב האנשים עובדים 10 שנים כדי להגיע לרמה הזו, רק 8,000 דולר לחודש". אז אתה מקבל $80,000 לחודש. וכך אתה נכנס למשחק Section 8, אתה נכנס להשכרות לטווח בינוני ועושה ארביטראז'. האם אחד מאלה היה האהוב עליך או שכולם היו סתם כיף כי הכל פשוט חדש?
יאמונדוב:
סעיף 8 היה יותר חלום לתת למשפחה בית. ההשכרות באמצע הטווח היו יותר ממני שקניתי והגדלתי. בשנת 2021, כשעשיתי את הארביטראז', הייתי כמו, "בסדר, כבר יש לי נדל"ן בניהול גרוע שבו היו לי נכסים משלי. מה דעתך שאקח את הכסף הזה במקום לשכור ממתחם דירות כאן, מה דעתך לקנות מתחם דירות משלי?" כך הגיעו ה-80,000 לחודש.
אז מה שעשיתי היה כאילו, "בסדר, אני הולך לקחת את השיטה הזו באטלנטה בארביטראז', אבל להשתמש בכסף כדי לקנות מתחם דירות משלי." יש משפחה יחידה ומושכרת בסעיף 8. אז מצאתי את הנכס הזה שרשום עבור אותה עיר שאני משקיע בסעיף 8. מצאתי את הנכס הזה שהיה רשום עבור 145. הוא היה נטוש לשנתיים ובעל הדירה רק רצה למכור ולהיפטר ממנו.
אז קרה אירוע שריפה והוא עבר הרבה הפרות. אז הוא ביקש מהעיר להסיר את רוב ההפרות, אבל זו הייתה כמעט המטרה. אז כשנכנסתי, הצעתי 10 ו-120 והוא נענה בסגירה, קיבלתי בערך 5,000. שוב ניגשתי לבנק ואמרתי להם את השיטה שאני עושה. אז תמיד היה לי את הקשר הזה עם הבנק. אני תמיד מוודא שהם יודעים מה אני עושה.
אז סיפרתי להם על שכירות לטווח קצר, שכירות לטווח ארוך, והם אמרו, "זה לא יעבוד בעיר קטנה כזו." מה שהם לא יודעים זה שהרכוש עובד בשבילי כי בשלב זה יש לי ניסיון עם אחיות נסיעות. אז הנכס הזה היה בין שני בתי חולים, 1.6 מייל מבית חולים אחד אחר ו-1.2 מייל מבית אחר. אז זה מושלם בשבילי. עשיתי את הניתוח, את מחקר השוק, ורוב האנשים ששכרו שם לאחיות טיולים חלפו כחודש.
אז נניח שלמשפחה יש מרתף והם ישכירו אותו למטיילים חדר משותף או משהו. הייתי אומר, ובכן, אם יש לי את הנכס הזה שהוא שמונה יחידות ותערובת מרובה של חדרי שינה בודדים ודירות סטודיו, גם אני יכול לעשות את זה. אז ככה סיימתי. הבנק אמר, "חשבנו שאתה משוגע, אבל זה מספר מדהים."
אז עם הנכס הזה שעזר לי להגיע ל-20,000 כי כשהקבלן שלי הולך לשם והוא עוזב שעה אחת מהעיר הזאת, הוא נכנס לשם ונתן לי קוד של 85,000. נתתי את זה לבנק. הם היו כמו, "בסדר, אנחנו נממן את זה." כמובן שהורדתי 20%. והקבלנים שלי, הם נתנו לי, הם היו כמו, "זו הרבה עבודה שהוא צריך. מה שאנחנו יכולים לעשות זה לתת לך תקופת חסד של שלושה חודשים, אז אתה משלם רק ריבית". זה היה מדהים.
אז הקבלן שלי אמר, "אנחנו נעביר את זה. אני אתקן את זה מלמעלה ואנוע למטה." אז בזמן שהם תיקנו, אבל נניח שהם מתקנים שתי יחידות, אני ארהט את זה ויהיו עליו אחיות. אני אפרט את זה כדי שיגיעו כבר אחיות. אז עד שזה כמעט הושלם, שילמו לי רק ריבית, ללא משכנתא. הנכס הזה לבדו מביא לי 22,000. ככה אני מדרג ל-80.
Ross you
וואו. 22,000 לחודש?
יאמונדוב:
חודש, 22, 23, 24 כאן.
Ross you
כן, רק 22 עד 24,000. כאילו אין עניין גדול.
דוד:
היו שמרנים.
יאמונדוב:
כֵּן. אז המשכנתא שלי הייתה רק 1,200 ואז כל יחידה, אני משלם לשירותים שלי עבור 1,200 בשווי המשכנתא שלי, וכל יחידת שירות היא כמו $100, $110, 120, משהו כזה.
דוד:
בסדר. יש לי שתי שאלות שאני רוצה לשאול. הראשון הוא, האם יש לך אדם אחד שמנהל את כל הנכסים האלה במקומות שונים או שאתה עושה את זה בעצמך?
יאמונדוב:
לא, אז קליבלנד יש לי מנהל נכסים. קליבלנד נכסים, תזכרו כשהם נכנסו כשהדייר כבר תפוס. אז הסתדרתי במשך זמן מה, אבל כשהגדלתי עם השכרות לטווח בינוני כאן, אני צריך למצוא מישהו שינהל את זה. אז יש לי מנהל נכסים בקליבלנד, וכמובן שבכל אחת מהערים, בערים הקרובות ביותר יהיה מנהל נכס אחד.
דוד:
כן, אתה באמת עוקב אחר הנדל"ן למרחקים ארוכים ואז אתה מנהל את מנהלי הנכסים הבודדים האלה, נכון?
יאמונדוב:
אה, כן.
דוד:
בסדר. שאלה הבאה. איך אתה מפעיל את המספרים שלך? יש לך גישה אחרת לזה, ואני סקרן אם הרקע של מדעני הנתונים שלך הוביל לכך שאתה מסתכל על דברים אחרת, אבל האם אתה יכול לשתף איך המערכת שלך נראית כשנכס מגיע אלייך והבנק חושב, ובכן, זה כל ההכנסה שתניב, אתה יכול לייצר יותר מזה. מה אתה עושה אחרת?
יאמונדוב:
כן, אז ככה אני מפעיל את המספרים שלי, נכון? אם המספרים לא הגיוניים, אני לא הולך לדחוף את זה רק כדי לומר שיש לי את היחידה הזו. עבור סעיף 8, אני רוצה לקבל לפחות 800 עד 1,000 רווח כי זה בא עם יותר עבודה, יותר תשומת לב והכל. עם השכרות לטווח קצר, רק חיפשתי להגדיל. אז זה תלוי כמה אני מרהט אותו. אם אני מתכוון לשים 2,000, 3,000 $ או עד 5,000 $ ליחידה, אני רוצה לקבל לפחות 1,000 $.
אז עם אטלנטה, יכולתי להגיע לרווח עד 2,000, במיוחד בעונת השיא, לרווח, לדלת. אז ככה אני מנהל את זה. תלוי איך הנכס. עם סעיף 8, אני מסתכל על לפחות 1,000 $ כי זה צריך יותר עבודה ואני צריך לשלם למנהל הנכס כמובן תחזוקה. אז אני כולל את כל זה. אז ככה אני מריץ את המספרים.
דוד:
ואני מניח שגם אתה לוקח בחשבון שהם צריכים יותר את תזרים המזומנים כי בחלק מהתחומים האלה שאתה קונה, הזכרת אזורי ג' עד ד', הם לא יעריכו כל כך את גורם כאב הראש גבוה יותר. אז אתה צריך לפצות על זה על ידי קבלת יותר תזרים מזומנים כדי להפוך את המיץ לשווה לסחוט, כביכול. וכאן הגעת למספרים האלה, נכון?
יאמונדוב:
כן.
דוד:
לאנשים ששומעים את זה והם חושבים, אני רוצה לעשות את מה שהיא עושה, מה שאני בטוח שכולם יחשבו, מהם כמה מהאתגרים שאנשים צריכים להיות מודעים אליהם אם אתה רוצה לגדל תיק עבודות, איך גידלת את שלך?
יאמונדוב:
יש כל כך הרבה אתגרים. אתה הולך לעבור דרך קבלני נכסים. אין משקיע שיגיד לך, אה כן, מייק, יש לי קבלן אחד מהיום הראשון שמעולם לא גנב ממני, כלום. עברתי דרך קבלנים מחורבנים כדי להגיע לשם.
מנהלי נכסים, למרות שיש לך מנהל נכסים, לא אומר שאתה לא מנהל. אתה עדיין צריך להריץ את המספרים כדי לוודא שזה הגיוני כי אם לא הייתי עושה את זה, לא הייתי יודע שמנהל נכסים גונב ממני או אפילו שולח לי קבלות על כל הנכסים. זה לא יום קל, מוצא קל. אתה צריך להבין את זה. אתה צריך להריץ את המספרים, וכמובן שאתה צריך תמיד לנתח עסקאות כדי שזה יהיה הגיוני. אם זה לא הגיוני, אתה לא יכול להכריח את זה.
דוד:
יש גם, אני שומע אותך מזכיר שיש הרבה ניהול שנכנס לנכסים ברגע שיש לך אותם, אתה צריך להסתכל מאוד קרוב, מה שלדעתי למדת בשלב מוקדם יחסית כי באחת העסקאות הראשונות שלך או העסקה הראשונה שניצלת.
יאמונדוב:
כן.
דוד:
זה הפריד בינך לבין הרעיון הזה של הכנסה פסיבית שזה עתה קנית אותה, שכחת אותה, ואין בזה שום דבר יותר מתחרז. אולי צריך להתחיל להגיד את זה, אבל אתה צריך לשים לב להשקעות שלך שזה לא דבר שמנהל את עצמו. לעתים קרובות מתוארים שאתם קונים נכס, זה מפתח, זה מרוויח כסף, ואתם פשוט הולכים ליהנות על החוף או נופש בכל מקום, והנדל"ן שלכם משלם על כל זה. אתה לא צריך עדיין לעבוד. האם זה היה הניסיון שלך או שזה היה יותר כמו עבודה שנייה?
Ross you
או עבודה שלישית עבור יאמו.
דוד:
כן כן.
יאמונדוב:
כֵּן. ובכן, עכשיו, כשלא שלטתי בזה, אבל עכשיו, לאחר שלמדתי, עברתי כל כך הרבה טעויות ולמדתי, אני יכול לומר שאוכל ללכת להירגע על החוף עכשיו. אז יש לי הכל במקום. יש לי מנהל נכסים במקום. יש לי מערכות, עשיתי דברים אוטומטיים. אבל ההתחלה, לא, אתה צריך לעבוד על העסק כדי לגרום לזה לעבוד. אתה לא יכול פשוט לקנות ופשוט לשכוח את זה.
יש כל כך הרבה דברים שקשורים בזה. כֵּן. אז עכשיו אני עושה דברים יומיומיים, כאילו יש לי VA שעובר דרך הכספים שלי, מוצא את ההודעות. יש לי מנהלי נכסים שכן. כל מה שאני עושה עכשיו זה לחתום על חוזי שכירות ולנתח את זה.
Ross you
אז יאמו, ברור שבאת מאפריקה. אני צריך לדמיין שקוד המס שונה מאוד שם ממה שהוא כאן. אז אתה יכול לבוא לכאן, אתה מוחץ את זה, אתה מרוויח 80,000 דולר בחודש. יש לך שתי משרות במשרה מלאה. אתה עושה שש דמויות בצד W-2 של הדברים. ספר לי קצת על מצב המס שלך ברגע שהתחלת באמת להרוויח כסף. האם זו הייתה טלטלה גדולה עבורך במקום שבו אתה נמצא, אלוהים, אני צריך לשלם לממשלה כסף? מה היה כל המצב הזה?
יאמונדוב:
זו שאלה ממש טובה. זה כל כך הלם להגיע מאפריקה שבה אנחנו לא משלמים מיסים כאלה. אז בהתחלה, כבר הייתה לי המשכורת שלי ובגלל שלא הרווחתי הרבה, באמת יצא לי לקבל רפורמה במס והייתי כמו, "זה מדהים. אמריקה נחמדה. בסוף המס אתה מקבל כסף". ואז התחלתי להשקיע בנדל"ן, ואז כשהרו"ח אומר לי שאתה הולך לשלם ל-IRS $30,000, הייתי כמו, "מה?" הייתי כמו, "לא, אבל בנדל"ן, כשאתה משקיע, אתה יכול לחסוך." זה היה כמו, "לא, אבל לא כשאתה מרוויח מיליונים." ואני הייתי כמו, "מה?" אז הבנתי מה מדרגת המס שלי גרועה יותר.
ואז הוא אמר, "וגם W-2 שלך לא עוזר כי יש לך שני W-2 שמשלמים לך שש ספרות עכשיו." ואני הייתי כמו, "אוי אלוהים." הוא אומר, "אם זה לא היה עבור נדל"ן, היית משלם הרבה יותר ל-IRS ממה שאתה, אז הנדל"ן בעצם מציל אותך." ואז הייתי כמו, "כן, זה ימשיך. אני לא יכול לשלם למס הכנסה כל כך הרבה".
אז כמובן, לפני ארבעה חודשים, שחררתי את העבודה של Labcorp ואני פשוט נשאר עם ה-CDC כי עכשיו זה לא ממש הגיוני שיש סוג כזה של תזרים מזומנים. רק שכשהוספתי לכאן את נכסי סוואנה שלי שמביאים לי בערך 15, 16,000 בחודש רק בסוואנה, ג'ורג'יה, חשבתי שזה לא הגיוני שאקבל שתי עבודות עכשיו. אז שחררתי את זה.
Ross you
ובכן, זה גם כנראה ממש קשה להשיג מעמד מקצועי בנדל"ן עם שתי משרות במשרה מלאה ולהיות עניין הנדל"ן. אני יודע שתמיד יש דברים סותרים על זה. אז זה תמיד מזכיר לי את זה. יש שם בחוץ מם שהוא כמו, "זו ממשלת ארה"ב. הם כמו, "בסדר, אתה צריך לשלם לנו מיסים." ואז אתה אומר, "כמה?" והם כמו, "אנחנו לא יודעים."
וזה כמו, "בסדר, מה יקרה אם אשלם לך מעט מדי?" והם כמו, "הו, אתה חייב לנו הרבה כסף, אם כן, אנחנו נקנס אותך." וזה כמו, "מה אם אשלם יותר מדי?" וזה כמו, "לא נגיד לך. אתה צריך להבין את זה בעצמך". וזה באמת בדיוק מה שמערכת המס. זה כאילו אתה לא יודע עד שהרו"ח שלך אומר, "הנה לך. אתה חייב 30, 40,000 $."
אז עזבת את העבודה שלך. והאם גילית אסטרטגיות מס או כל דבר שחוסך לך כסף בטווח הארוך? האם עשית הפרדת עלויות כלשהי או כל פחת כדי להפיל את חשבון המס שלך?
יאמונדוב:
כן, אז הרו"ח שלי שאני שוכר עושה את כל זה בשבילי. ואז יש לנו פגישות כל רבעון. אז הוא אומר לי ומקרין כמה אני הולך לאכול. אני זוכר שפעם אחת זה היה כמו, "יש לך בערך 40, 60,000 $ שאתה צריך להוציא לפני נובמבר." ואני הייתי כמו, "אה, בסדר." אז פשוט זרקתי את זה על נכס. קניתי נכס תמורת 40,000 בית נוסף. תיקנתי את זה. זה משלם עבור 200,000.
דוד:
זה נשמע כמו אסטרטגיית המס של רוב. הוא פשוט כזה. אני חייב כמה? אני הולך לקנות משהו עכשיו.
Ross you
כן בדיוק. אני כאילו, בסדר, בוא נמחק את זה מותק. זו מחיקה. ראיתם פעם את ה-Schitt's Creek? איפה הוא כמו קונה הכל והם כמו, "אתה לא יכול פשוט להמשיך לקנות את זה ולהגיד שזה מחיקה." אני כמו, "זו מחיקה."
יאמונדוב:
זו מחיקה. מי משלם על זה? הממשלה.
Ross you
הממשלה.
יאמונדוב:
הם מוחקים אנשים.
Ross you
אנשי המחיקה. אני לא יודע.
דוד:
אז תן לי לקבל סיכום של תיק ההשקעות הכולל שלך יאמו, יש לך נכסים של קליבלנד ואלה הם בעיקר סעיף 8, נכון?
Ross you
מממ.
דוד:
בסדר. יש לך נכסים בסוואנה, ג'ורג'יה. איך אלה מופעלים?
יאמונדוב:
אז אלו השכרות לטווח בינוני.
דוד:
ואז איפה עוד מלבד סוואנה וקליבלנד?
יאמונדוב:
אז יש לי אילינוי, יש לי ספרינגפילד, יש לי שמפיין, אורבנה-שמפיין, כל תת-האזורים האלה באילינוי. אז יש לי שמונה יחידות פה ושם, חמש יחידות. אז מאז שקיבלתי את יחידת שמונה, זה הגיוני. מאז קיבלתי כל כך הרבה פניות לאחיות נסיעות ואני לא מצליחה להשיג להן מקום כי הכל תפוס. הייתי כמו, "אני צריך עוד אחד." אז השגתי מתחם דירות אחר. יש לי עוד אחד, יש לי עוד אחד, המשכתי ללכת.
דוד:
זה כל כך מגניב. אז יש לי שילוב של השכרות לטווח בינוני וסעיף 8.
Ross you
בסדר. ובכמה יחידות בסך הכל אנחנו נמצאים כעת?
יאמונדוב:
אז יש לי 33 דלתות, כולל זו שקניתי כאן זה עתה, אז זה 34.
Ross you
וואו. אז יש לך בערך 34 דלתות עכשיו אני חושב שזה מה שאמרת. כשהיית ילד שישן על הרצפה, כל מה שרצית היה מיטה משלך בבית.
יאמונדוב:
כן.
Ross you
איך ההרגשה להשיג את מה שהשגת?
יאמונדוב:
זה לא אמיתי. לפעמים ככה זה אני? וזו הסיבה שאני נותן הרבה, במיוחד כשזה מגיע לצוות שלי, אז אני יודע מאיפה התחלתי, נכון? זה פשוט כל כך אמיתי בשבילי. אבל תמיד ידעתי שאני רוצה רק בית אחד. רציתי מיטה נחמדה. רציתי לחוות את מה שילדים אחרים חווים שלא חוויתי, אבל אף פעם לא ידעתי מעבר לדמיון שלי, כל זה הוא עבודתו של אלוהים.
אלוהים שם אותי במקום הזה כדי לקנות בתים, לתקן אותם ולתת את זה למשפחות. זו הסיבה שאמרתי קודם לכן עם סעיף 8 הוא שיותר ממני משכנת ילדים כמוני או מישהו שלא יכול היה לקנות בית משלהם. ואז ההשכרות לטווח קצר נכנסו לתמונה, אבל זה כל כך מספק עבורי.
Ross you
זה ממש מגניב. בתור ילד בן שמונה אתה גאה ביאמו?
יאמונדוב:
כן. אני מאוד גאה בעצמי. אני כל כך אסיר תודה לאלוהים.
Ross you
ובכן, הזכרת את הטיפים לשמירה על הקבלן שלך מאושר. אני אשמח לסיים עם זה. אם יש לך משהו שאתה יכול לחלוק עם הקהל על חיזוק הקשר הזה עם הקבלן שלך ושמירתם מאושרים, אשמח לשמוע.
יאמונדוב:
רק כדי להגיד את זה, בעלי אומר, "כשהקבלן שלי מתקשר, הטלפון שלי מצלצל, אני כל כך להוט לקבל את השיחה מאשר כל אחד אחר, כולל הוא." הייתי כמו, "טוב, הוא עשה לי מיליונים, אתה לא." כשהם עובדים, אני קונה ארוחת צהריים. כשהם שולחים לי תמונות ואני כל כך מרוצה מהעבודה ואני כאילו, "ארוחת הערב עליי. אז הם נשארים שם." וגם אני מחזיק את המקררים שלהם, קונה מצרכים ושולח אותם כי הם נשארים שם כשהם מתקנים את הנכסים עם החבר'ה שלו. אז אלו דברים נחמדים. ואני משדרג את הטלפון שלו. הוא בחור מבוגר, לא אוהב טכנולוגיה ורק דברים קטנים כאלה.
Ross you
זה ממש מגניב. כן, אתה צריך לדאוג לקבלנים שלך. כלומר, למצוא קבלן שאתה לוחץ איתו זה כבר קשה, אבל למצוא קבלן שאתה יכול ללחוץ איתו לחמש שנים זה אפילו יותר קשה. ואני חושב, כן, צריך להשאיר אותם מאושרים כדי שתוכל להמשיך כל החיים של בניית בית ושיפוץ הבית.
דוד:
ובכן, יאמו, אני חושב שכולנו פגומים אחרי שהקשבנו למה שעשית. כלומר, אתה מדבר על זה כל כך נונשלנטי שאתה עושה את זה טוב. אני מתכוון שהלסתות הקולקטיביות של תחום BiggerPocket נשמטו כשהם הקשיבו לזה. ללא ספק נצטרך להחזיר אותך כדי לצלול עמוק יותר לתוך חלק מזה, כי יש כל כך הרבה אלמנטים מהכוח של הסיפור שלך דרך האופן שבו התרחבת להכנסה הפסיבית שאתה מרוויח, למערכות שיש לך. להגדיר, כיצד BiggerPockets עזר לך ללמוד את כל זה.
אני חושב שכל כך הרבה מאיתנו הקשיבו לזה ואנחנו רואים רק את הסיבות שזה לא יכול לעבוד. ונכנסת ואמרת, רגע, אתה הולך לתת לי את כל המידע הזה בחינם, והלכת והכנסת אותו לשחק. ומה אתה יודע? אתה אחד המשקיעים המצליחים ביותר שראיינו אי פעם. וכמה שנים עברו?
Ross you
זה הולך להיות שלוש שנים 17 באפריל.
דוד:
כן, יש אנשים שלוקח להם שלוש שנים ולא יכולים לסיים אחד מהספרים. אני אפילו לא יודע איך לתאר במילים איך זה היה. זה פשוט פנטסטי ואני מאוד מעריך אותך ששיתפת את הסיפור שלך. האם יש טיפים אחרונים שתרצה להשאיר לקהל שלנו שמתקשה להתחיל?
יאמונדוב:
זה רק להתחיל, וכמו שאמר BiggerPockets, ניתוח לפי ניתוח. אם אתה נשאר שם, אתה לא ממש קופץ ועושה הוצאה להורג, זה לא יצליח. אתה יכול להאזין לכל הפודקאסטים, אתה יכול לקרוא את כל הספרים, אתה יכול ללכת לכל אירועי הרשת, אתה יכול לעשות את כל זה, אבל אם אתה לא באמת מבצע, זה לא יקרה. ואני יודע שזה מפחיד, אבל אתה חייב לעשות את זה. כֵּן.
דוד:
ובכן, כשאתה גדל בלי מיטה, אני לא חושב שאתה מפחד מכישלון כמו מישהו שמעולם לא התמודד עם רמה כזו של מצוקה. והכמות הקטנה ביותר של דחייה נראית מכריעה. אז אני מתכוון, מי היה מאמין שהפשפשים האלה יהיו מתישהו ברכה? אבל אולי זו יכולה להיות הכותרת של הספר שלך, איך פשפשי המיטה הופכים לברכות כשאתה כותב אותו כי אתה בהחלט צריך. לשדוד ממך מחשבות ברגע האחרון?
Ross you
לא, רק רציתי להודות, יאמו. אני מעריך את הפגיעות והפתיחות שהייתה לך איתנו. אני יודע שכנראה קשה לדבר על זה לפעמים, במיוחד לצאת ל-BiggerPockets, אבל אני חושב שיהיו מאות אלפי אנשים שיקשיבו לפודקאסט הזה וחייהם ישתנו בגלל הסיפור שלך. אז אני רק רוצה להודות לך.
יאמונדוב:
תודה רבה לך.
דוד:
ושוב תודה ליימו על ששיתפת אותנו בסיפור שלה והצלחתה. הערה משמחת נוספת שכדאי להוסיף כאן, יאמו קיבלה בברכה תינוקת חדשה למשפחתה זמן קצר לאחר הראיון הזה. היא ומשפחתה גדלים וכולם מסתדרים היטב.
Ross you
ובכן, אני יכול להגיד לך ממקור ראשון שהשדון הזועם הזה הוא עכשיו שדון חם ועליז. ותודה לכולכם על ההקשבה ועל כך שהפכתם את קהילת BiggerPockets למה שהיא. אנו נרגשים להביא לכם עוד הופעות חדשות בקרוב ולאורך 2024. ולכל מי שמאזין, שתהיה לכם המשך נפלא של השנה.
דוד:
זה דיוויד גרין. עבור רוב האלף שכבר לא כועס אבסולו חותם.
צפו בפרק כאן
עזרו לנו!
עזרו לנו להגיע למאזינים חדשים ב-iTunes על ידי השארת דירוג וסקירה! זה לוקח רק 30 שניות וניתן למצוא הוראות כאן. תודה! אנחנו מאוד מעריכים את זה!
בפרק זה אנו מכסים:
- איך ימונדוב עבר עוני מוחלט כדי להרוויח 80,000 דולר תזרים מזומנים חודש
- לשים את החינוך במקום הראשון ואת הערך האמיתי של עבודה קשה והתמדה
- משקיעים עם ללא ציון אשראי ומעט מאוד כסף ואיך למצוא בנקים שילוו לך
- עובד בשתי עבודות ומדוע הגדלת ההכנסה שלך חיונית לבניית עושר
- מחוץ למדינה השקעות בנדל"ן ומה לעשות כאשר השוק המקומי שלך יקר מדי
- כיצד למצוא (ולשמור) קבלנים איכותיים, מנהלי נכסים וחברי צוות אחרים
- משתמש ב מחשבוני נכס להשכרה של BiggerPockets כדי לוודא שהעסקה שווה לעשות
- וכל כך הרבה יותר!
קישורים מהמופע
ספרים שהוזכרו בתוכנית:
התחבר עם Yamundow:
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף בעצמך ב-BiggerPockets? אימייל .
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/real-estate-862
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $1000
- $3
- $ למעלה
- 000
- 1
- 10
- 100
- 11
- 120
- 15%
- 150
- 16
- 17
- 17th
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 23
- 24
- 250
- 30
- 300
- 33
- 350
- 40
- 50
- 52
- 7
- 750
- 8
- 80
- 9
- 90
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- בנוגע לזה
- מחוץ לארץ
- מוּחלָט
- מקובל
- להשיג
- להשיג
- הושג
- פעיל
- פעילויות
- ממשי
- למעשה
- להוסיף
- הוסיף
- מוסיף
- כתובת
- יתרון
- פרסום
- מחיר סביר
- אפריקה
- אפריקה
- לאחר
- שוב
- נגד
- גיל
- סוכנים
- לִפנֵי
- המטרה
- Airbnb
- ערני
- תעשיות
- מותר
- כמעט
- לבד
- כְּבָר
- גם
- תמיד
- am
- מדהים
- אמריקה
- אֲמֶרִיקָאִי
- כמות
- an
- אנליזה
- לנתח
- ניתוח
- ו
- הַכרָזָה
- אחר
- לענות
- כל
- כל אחד
- דבר
- דירה
- תפוח עץ
- בקשה
- יישומית
- החל
- מריחה
- להעריך
- גישה
- מתקרב
- הסכמה
- לאשר
- אַפּרִיל
- ארביטראז'
- ARE
- AREA
- אזורים
- נשק
- סביב
- מְסוּדָר
- AS
- לשאול
- נכס
- נכסים
- לְהַנִיחַ
- At
- אטלנטה
- תשומת לב
- קהל מאזינים
- מחבר
- אוטומטי
- מודע
- רָחוֹק
- b
- תִינוֹק
- בחזרה
- רקע
- רע
- איזון
- בנק
- בַּנקָאִי
- בנקים
- בסיס
- בסיסי
- בעיקרון
- סוללות
- קרב
- BE
- חוף
- כי
- להיות
- התהוות
- היה
- לפני
- ההתחלה
- מאחור
- להיות
- אָהוּב
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- מעבר
- הצעה
- גָדוֹל
- הצעת חוק
- ביולוגיה
- קצת
- ברכה
- דם
- ספר
- הזמנה
- ספרים
- גבול
- שניהם
- תַחתִית
- קנה
- אריזה מקורית
- מוֹחַ
- ברנדון
- הפסקות
- להביא
- מביאים
- מביא
- חסר פרוטה
- אח
- באגים
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- נבנה
- ניטל
- עסקים
- עסוק
- אבל
- לִקְנוֹת
- קנייה
- by
- חישוב
- קליפורניה
- שיחה
- נקרא
- שיחות
- הגיע
- CAN
- יכול לקבל
- לא יכול
- הון
- הון אחד
- מכונית
- כרטיס
- כרטיסים
- אשר
- קריירות
- שטיח
- מזומנים
- תזרים מזומנים
- היאבקות
- ה-CDC
- סלבריטאים
- מלט
- האתגרים
- אתגר
- סיכוי
- שינוי
- השתנה
- תשלום
- טעון
- טְעִינָה
- זול
- זול יותר
- בדיקה
- כימיה
- רֹאשׁ
- ילד
- ערים
- עִיר
- בכיתה
- ניקוי
- ברור
- בבירור
- קליבלנד
- קליק
- סְגוֹר
- סגור
- סגירה
- פֶּחָם
- חוף
- קוד
- עמיתים
- קבוצתי
- מִכלָלָה
- איך
- מגיע
- מגיע
- הקהילות
- קהילה
- חברה
- לְהַשְׁווֹת
- להשלים
- מורכב
- המחשב
- מדעי מחשב
- מחשבים
- מושג
- מתנגש
- הקשר
- חיבורי
- שמרני
- קבוע
- יבשת
- להמשיך
- חוזה
- קבלן
- קבלנים
- לִשְׁלוֹט
- בישול
- קריר
- לתקן
- עלות
- יכול
- מדינה
- זוג
- קורס
- קורסים
- לכסות
- קוביד
- רו"ח
- משוגע
- לִיצוֹר
- נוצר
- אשראי
- כרטיס אשראי
- כרטיסי אשראי
- קריק
- פשע
- סקרנות
- סקרן
- DC
- אַבָּא
- יומי
- נתונים
- מדען נתונים
- דוד
- יְוֹם
- מיום ליום
- עסקה
- דילים
- חיוב
- כרטיס חיוב
- חוב
- עמוק יותר
- בהחלט
- נתן
- תלוי
- תלוי
- פְּחָת
- מְתוּאָר
- נחישות
- מפותח
- להכתיב
- DID
- אחר
- באופן שונה
- קשה
- ישירות
- עפר
- מיואש
- לגלות
- לְהַצִיג
- מרחק
- צלילה
- do
- דוֹקטוֹר
- מסמך
- תיעוד
- עושה
- לא
- עושה
- דולר
- עשה
- לא
- דֶלֶת
- דלתות
- לְהַכפִּיל
- מטה
- חלום
- חלומות
- לִשְׁתוֹת
- נהיגה
- ירד
- בְּמַהֲלָך
- כל אחד
- לָהוּט
- מוקדם יותר
- מוקדם
- בשלב מוקדם
- הקל ביותר
- קל
- לאכול
- מהדורה
- חינוך
- הבכור
- אלמנטים
- שדון
- אחר
- אמייל
- רגשות
- סוף
- הסתיים
- להנות
- מספיק
- מספיק כסף
- שלם
- יזמות
- כניסה
- סביבה
- אפיזודה
- פרקים
- הון עצמי
- במיוחד
- חיוני
- אחוזה
- Ether (ETH)
- אֲפִילוּ
- אירוע
- אירועים
- בסופו של דבר
- אי פעם
- כל
- כל יום
- כולם
- כולם
- הכל
- בכל מקום
- בדיוק
- בחינה
- דוגמה
- Excel
- אלא
- יוצא מן הכלל
- נרגש
- לבצע
- הוצאת להורג
- מצפה
- הוצאות
- ניסיון
- מנוסה
- מומחה
- מסביר
- מוּרחָב
- נוסף
- מתמודד
- גורם
- פקטורינג
- כשלון
- הוגן
- משפחות
- משפחה
- פנטסטי
- רחוק
- מהר
- מהר יותר
- חביב
- להרגיש
- מרגיש
- שגיאה
- מעטים
- להלחם
- לְחִימָה
- תרשים
- דמויות
- מְלִית
- סופי
- בסופו של דבר
- לממן
- פיננסים
- כספי
- כלכלית
- מְמַמֵן
- מציאת
- סוף
- גימור
- אש
- מפוטר
- ראשון
- ממקור ראשון
- חמש
- לסדר
- קבוע
- פגום
- קוֹמָה
- תזרים
- זורם
- זורם
- להתמקד
- בעקבות
- הבא
- בעד
- להכריח
- מאולץ
- זר
- מצא
- קרן
- ארבע
- חופשי
- טרי
- חברים
- החל מ-
- חזית
- הגשמה
- להגשמה
- מלא
- לגמרי
- כֵּיף
- קרן
- במימון
- מימון
- כספים
- גמביה
- מִשְׂחָק
- נתן
- ליצור
- ספר בראשית
- לקבל
- מקבל
- מתנות
- ילדה
- בנות
- לתת
- נתן
- נתינה
- Go
- אל
- Goes
- הולך
- נעלם
- טוב
- אלוהים
- קבל
- ממשלה
- חסד
- אסיר תודה
- גדול
- גדלתי
- מצרכים
- ברוטו
- לגדול
- גדל
- בחור
- לפרוץ
- פריצה
- היה
- לקרות
- קרה
- מתרחש
- קורה
- שמח
- קשה
- עבודה קשה
- קשה
- יש
- יש
- he
- ראש
- לִשְׁמוֹעַ
- נשמע
- שמיעה
- לֵב
- לבבות
- עזר
- עזרה
- לה
- כאן
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- לו
- לִשְׂכּוֹר
- שֶׁלוֹ
- היסטוריה
- מחזיק
- חַג
- חגים
- עמוד הבית
- יָשָׁר
- מקווה
- בית חולים
- המארח
- שעה
- בית
- בית
- בתים
- דיור
- איך
- איך
- אולם
- HTTPS
- מאות
- כואב
- i
- חולה
- רעיון
- רעיונות
- if
- אילינוי
- דִמיוֹן
- תמונה
- דמיינו
- התרשמנו
- מרשים
- in
- באחר
- תקרית
- לכלול
- כולל
- הַכנָסָה
- גדל
- מדהים
- בצורה מדהימה
- בנפרד
- תעשייה
- מידע
- פניות
- בתוך
- השראה
- השראה
- מעורר השראה
- בתשלומים
- במקום
- הוראות
- אינטרס
- ברמה בינלאומית
- ראיון אישי
- ראיין
- אל תוך
- הציג
- מבוא
- להשקיע
- מוּשׁקָע
- השקעה
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- מעורב
- מס הכנסה
- IT
- עצמו
- iTunes
- מלתעות
- עבודה
- מקומות תעסוקה
- הצטרף
- מסע
- jpg
- לקפוץ
- רק
- רק אחד
- שמור
- שמירה
- שמר
- לבעוט
- יֶלֶד
- הילדים
- לַהֲרוֹג
- סוג
- למוטט
- לדעת
- ידע
- מעבדה
- חוסר
- גברת
- בעל בית
- מחשב נייד
- גָדוֹל
- אחרון
- מאוחר יותר
- שכב
- שוכב
- מנהיגים
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- הכי פחות
- יציאה
- עזיבה
- הוביל
- להשאיל
- פחות
- לתת
- רמה
- LG
- החיים
- לכל החיים
- אוֹר
- כמו
- קשר
- רשימה
- ברשימה
- הקשיב
- האזנה
- קְצָת
- לחיות
- LLC
- לִטעוֹן
- להלוות
- מקומי
- בנקים מקומיים
- מקומות
- ארוך
- עוד
- נראה
- נראה
- הסתכלות
- נראה
- לאבד
- אבוד
- מגרש
- אהבה
- אהבתי
- ארוחת צהריים
- עשוי
- תחזוקה
- הרוב
- לעשות
- עושה
- עשייה
- נשלט על ידי גברים
- לנהל
- ניהול
- מנהל
- מנהלים
- ניהול
- רב
- שוק
- מחקר שוק
- מתמטיקה
- מתימטיקה
- דבר
- מאי..
- אולי
- me
- אומר
- מדיה
- בינוני
- לִפְגוֹשׁ
- מפגש
- פגישות
- חבר
- מם
- להזכיר
- מוּזְכָּר
- שמח
- הודעות
- שיטה
- אמצע
- טווח בינוני
- המערב התיכון
- מייק
- מִילִיוֹן
- מיליון דולר
- מיליונים
- אכפת לי
- קטין
- דקה
- טעויות
- לערבב
- תַעֲרוֹבֶת
- אמא
- רֶגַע
- כסף
- חוֹדֶשׁ
- אחת לחודש
- חודשים
- יותר
- בבוקר
- משכנתה
- רוב
- בעיקר
- מוטיבציה
- המהלך
- נִרגָשׁ
- הרבה
- מספר
- my
- עצמי
- שם
- בהכרח
- צורך
- צרכי
- רשתות
- לעולם לא
- חדש
- ניו יורק
- הבא
- נחמד
- לילה
- לא
- ללא חתימה
- ללא כוונת רווח
- לא לבזבז
- הערות
- שום דבר
- נוֹבֶמבֶּר
- עַכשָׁיו
- מספר
- מספרים
- מטפח
- אלון
- אובמה
- קטטה
- of
- כבוי
- הַצָעָה
- מוצע
- לעתים קרובות
- oh
- אוהיו
- בסדר
- מבוגר
- on
- פעם
- ONE
- יחידות
- רק
- לפתוח
- פתיחות
- מופעל
- דעות
- הזדמנות
- מִתנַגֵד
- or
- ארגון
- בְּמָקוֹר
- אחר
- שלנו
- הַחוּצָה
- תוֹצָאָה
- Outlook
- בחוץ
- בולט
- יותר
- מקיף
- מכריע
- שֶׁלוֹ
- בעלים
- בעלי
- בעלות
- חבילה
- חבילות
- עמוד
- נפרע
- כְּאֵב
- ציור
- הורים
- חלק
- להשתתף
- מסוים
- במיוחד
- שותף
- עבר
- פסיבי
- הכנסה פסיבית
- עבר
- נתיב
- תבנית
- תשלום
- משלם
- מדינה
- שלום
- שִׂיא
- אֲנָשִׁים
- עבור
- תקופה
- אדם
- אישית
- טלפון
- תמונות
- מקום
- מוצב
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שחקן
- משחק
- אנא
- פודקאסט
- פודקאסטים
- נקודה
- עני
- תיק עבודות
- עמדה
- אפשרי
- עוני
- כּוֹחַ
- נשיא
- יפה
- מחיר
- מנהל
- פְּרָטִי
- כנראה
- בעיות
- תהליך
- תהליך
- מקצועי
- להרוויח
- תָכְנִית
- מְתַכנֵת
- פּרוֹיֶקט
- פרויקטים
- מקודם
- נכסים
- רכוש
- מוּגָן
- גאה
- דחוף
- גם
- איכות
- רובע
- שאלה
- שאלות
- מורם
- דירוג
- לְהַגִיעַ
- הגיע
- חומר עיוני
- קריאה
- מוכן
- ממשי
- מקרקעין
- הבין
- בֶּאֱמֶת
- טעם
- סיבות
- לסכם
- קבלות
- ממליץ
- הפניה
- רפורמה
- אזורים
- קשר
- קרוב משפחה
- יחסית
- קרובי משפחה
- רלוונטי
- לזכור
- הוסר
- לשכור
- השכרות
- לדווח
- לייצג
- מחקר
- מגורים
- אלה
- תגובות
- REST
- תוצאות
- להיפטר
- תקין
- קרע
- יריבים
- לשדוד
- סלעי
- חֶדֶר
- חדרים
- עגול
- הפעלה
- ריצה
- פועל
- s
- אמר
- משכורת
- אותו
- חול
- שמור
- הציל
- חסכת
- חיסכון
- ראה
- לומר
- אמר
- אומר
- סולם
- דרוג
- מפחד
- מלגות
- בית ספר
- בתי ספר
- מדע
- מַדְעָן
- מדענים
- ציון
- חיפוש
- עונה
- שְׁנִיָה
- שניות
- סעיף
- אבטחה
- לִרְאוֹת
- נראה
- לראות
- נבחר
- למכור
- לשלוח
- שליחה
- תחושה
- נשלח
- נפרד
- סֶפּטֶמבֶּר
- סט
- הצבה
- שבע
- צוּרָה
- שיתוף
- משותף
- שיתוף
- היא
- קצר
- טווח קצר
- בקצרה
- צריך
- לְהַצִיג
- הופעות
- לסגור
- כבה
- צד
- סִימָן
- חתימה
- since
- יחיד
- אחות
- יושב
- מצב
- שישה
- שישה חודשים
- מְיוּמָנוּת
- מיומנויות
- לִישׁוֹן
- קטן
- חכם
- So
- עד כה
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- חֶברָה
- תוכנה
- כמה
- ביום מן הימים
- מישהו
- משהו
- לפעמים
- מֶרחָב
- רווחים
- לדבר
- מיוחד
- ספציפי
- במיוחד
- נאום
- לבלות
- הוצאה
- נותני חסות
- גיליון אלקטרוני
- לסחוט
- התמחות
- לעמוד
- עמדה
- התחלה
- החל
- החל
- מדינה
- הברית
- סטטיסטי
- מצב
- להשאר
- נשאר
- להישאר
- מקל
- עוד
- מניות
- צָעִיף
- עצור
- סיפורים
- סיפור
- זר
- אסטרטגיות
- אִסטרָטֶגִיָה
- התחזקות
- מַאֲבָק
- נאבק
- סטודנט
- סטודנטים
- האולפנים
- לימוד
- לומד
- הוגש
- הצלחה
- מוצלח
- קיץ
- גיבור על
- אמור
- בטוח
- מערכת
- מערכות
- לקחת
- משימות
- לוקח
- לדבר
- מדבר
- לימד
- מס
- מסים
- נבחרת
- טכנולוגיה
- לספר
- אומר לי
- אומר
- שׂוֹכֵר
- טווח
- מֵאֲשֶׁר
- להודות
- תודה
- זֶה
- השמיים
- המיזמים
- העולם
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אז
- שם.
- אלה
- הֵם
- דבר
- דברים
- לחשוב
- חושב
- חושב
- שְׁלִישִׁי
- שלושים
- זֶה
- השנה
- אלה
- אם כי?
- מחשבה
- אלף
- אלפים
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- בכל
- כרטיס
- טיק טוק
- זמן
- טיפים
- כותרת
- ל
- היום
- של היום
- יַחַד
- שירותים
- אמר לי
- גַם
- לקח
- חלק עליון
- לפיד
- סה"כ
- לגעת
- עיר
- רכבת
- תמליל
- נסיעות
- נסעתי
- מטיילים
- טופל
- טיפול
- עץ
- נָכוֹן
- ערך אמיתי
- מנסה
- הסתובב
- פנייה
- סוהר
- מחזור
- פונה
- שתיים
- לָנוּ
- ממשלת ארה"ב
- האולטימטיבי
- תחת
- להבין
- בלתי נתפס
- יחידה
- יחידות
- אוניברסיטה
- לא ממשי
- עד
- שדרוג
- us
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- שימושים
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- כלי עזר
- חופשה
- ערך
- מאוד
- באמצעות
- סְגָן
- סגן הנשיא
- וִידֵאוֹ
- כפר
- הפרות
- לְבַקֵר
- פגיעות
- לחכות
- הַמתָנָה
- שרות
- להתעורר
- ללכת
- קיר
- רוצה
- רציתי
- רוצה
- חם
- היה
- וושינגטון
- מים
- דֶרֶך..
- דרכים
- we
- יום רביעי
- שבועות
- ברוך הבא
- בברכה
- טוֹב
- הלכתי
- היו
- מערב
- מערב אפריקה
- מה
- מתי
- בכל פעם
- אשר
- בזמן
- מי
- כל
- של מי
- למה
- יצטרך
- מוכן
- עם
- לְלֹא
- אשה
- נשים
- נִפלָא
- מילים
- תיק עבודות
- להתאמן
- עבד
- עובד
- עובד
- עוֹלָם
- תולעים
- גרוע יותר
- גרוע
- ראוי
- היה
- לכתוב
- כתוב
- טעות
- כתב
- שנה
- שְׁנָתִי
- שנים
- כן
- york
- אתה
- צעיר
- עצמך
- YouTube
- זפירנט