עשייה 71,000 $ בשנה החל מ- ONE רכוש שכור הוא הישג עצום עבור כל אחד - משקיע נדל"ן, אבל זה אפילו יותר מרשים כשהיית צריך לעבוד מלמטה. למרות שהאורח של היום היה צריך להתגבר על כמה אתגרים על שלו מסע השקעה, החוסן שלו השתלם בגדול!
רק לפני כמה שנים, מאט מקדרמוט'ס החיים התפרקו. לאחר פגיעה בתחתית ו הולך לכלא, מאט הבין שהוא צריך לעשות כמה שינויים רציניים בחיים. שלב ראשון התחיל להתפכח. שלב שני היה חופש כלכלי באמצעות נדל"ן. לאחר ויכוח במטבח ערב אחד, מאט ואשתו הגיעו למסקנה שהם צריכים לקנות את הנכס הראשון להשכרה. מאז, הם בנו א עסק לציור של מיליוני דולרים וכן זורם מזומנים תיק נדל"ן!
בחודש זה סמרטוטים לעושר בפרק, מאט משתף כיצד עבד סביב מספר מחסומים כדי להפוך את חלום הנדל"ן שלו למציאות. הוא גם מציע עצות חיוניות עבור להעלות את בן זוגך לסיפון עם נדל"ן, כמו גם כיצד לערב את המשפחה שלך עשה זאת בעצמך פרויקטים של שיפוץ הבית. לבסוף, אם אתה עצמאי, מאט מדבר על דרכים יצירתיות לקבל מימון עבור העסקאות שלך- כגון שימוש פחת בונוס ל להגביר את כוח הקנייה שלך!
לחץ כאן כדי להאזין לפודקאסטים של אפל.
האזינו לפודקאסט כאן
קרא את התמליל כאן
אשלי:
זהו טירון נדל"ן, פרק 353. שמי אשלי קהר ואני כאן עם המנחה השותף שלי, טוני ג'יי רובינסון.
טוני
ברוכים הבאים לפודקאסט טירוני הנדל"ן שבו כל שבוע, פעמיים בשבוע, אנו מביאים לכם את ההשראה, המוטיבציה והסיפורים שאתם צריכים לשמוע כדי להתניע את מסע ההשקעות שלכם. והיום אתה הולך לקבל, אני חושב, מנה בריאה מאוד של ההשראה יחד עם כמה דברים מוחשיים. אבל לאורח שלנו היום, מאט מקדרמוט, כפי שתשמעו, יש התחלה מאוד מעניינת לסיפור שלו. ואני אומר לכם, אם מאט יכול להגיע למקום שבו הוא נמצא, בהתחשב במקום שבו הוא התחיל, ממש אין לכם תירוץ להשיק את עסק הנדל"ן שלכם היום.
אשלי:
הוא מספר על הדילמה שלו והייתה לו ולאשתו. הם עומדים במטבח שלהם עם אחד מהוויכוחים המעטים שלהם איפה הם צריכים לקחת את החסכונות שלהם ולהשקיע אותם או שהם צריכים לשמור את החסכונות שלהם בגלל שקורונה קרה, אשתו לוקחת קיצוץ בשכר? הקשיבו לסיפור וחלקכם עלול למצוא את עצמכם בנסיבות דומות שבהן זה ישים, ומאט הולך לעבור את המסע שלו על מה הם החליטו ואיך אחד הנכסים שלו אפילו מכניס $71,000 לשנה מהיותו שורט -השכרה לטווח ארוך.
טוני
בסך הכל הסיפור של מאט פשוט מעורר השראה. תשמעו איך הוא התגבר על אתגרים בקבלת ההלוואה הראשונה שלו, איך הוא התאמן ב-DIY, הגמילה הראשונה שלו. תשמעו סיפורים על איך הוא התרחב והרכישה האחרונה שלו הייתה די עסקה מסחרית גדולה. אבל אתה תשמע את כל הפרטים והיציאות כשנכנס לסיפור של מאט. אבל לפני שנבעט את זה, אני רוצה לתת קול צעקה למישהו שהשאיר ביקורת של חמישה כוכבים שלו בפודקאסטים של אפל. והכותרת של הביקורת היא תשובות אמיתיות לשאלות אמיתיות. והביקורת ממשיכה ואומרת, "קיבלתי כל כך הרבה ידע מהפודקאסט הזה. אשלי וטוני הם ללא ספק ה-BP הטובים ביותר לעזור לחנך טירונים מה לעשות. אתה למעשה מסביר דברים בצורה שנוכל להבין. אתם באמת פשוט מעולים. הנכונות שלך לתת תשובות שאחרים חויבו עבורן היא כרטיס זהב אמיתי שחיפשתי".
אז אנחנו מעריכים את זה, הביקורת הזו. ולכל הטירונים שלנו שמקשיבים, אם עדיין לא האזנתם, אנא הקדישו 60 שניות, השאירו את הדירוג הזה וסקרו כי ככל שנקבל יותר ביקורות, כך נוכל לעזור ליותר אנשים. ובסופו של דבר ככל שיותר אנשים יוכלו להתחיל במסע השקעות נדל"ן משלהם.
אשלי:
ואם עדיין לא, הצטרפו לקבוצת הפייסבוק של טירוני נדל"ן. הקהילה ממשיכה לגדול מדי יום ביומו, ונשמח שתשתתפו בה.
טוני
מאט. אז כל מסע השקעות נדל"ן מתחיל איפשהו והסיפור שלך הוא קצת סיפור ייחודי כי הוא מתחיל בתוך מכירה בכלא. אז פשוט ספר לנו מה היה סיפור הרקע שם ואיך החוויה הזו הובילה אותך ליזם ולמשקיע הנדל"ן שאתה היום?
מאט:
במהלך וקצת אחרי הקולג', בהחלט חגגתי חזק. הסתבכתי. בסופו של דבר ביליתי זמן מה בתוך ומחוץ לבתי כלא ומוסדות, וזה היה המזלג לחיים שלי. אני זוכר שהתקשרתי פעם אחת לאבא שלי והוא דיבר על: "אתה צריך לשאוף להיות משהו. האם אתה מתכוון לשאוף להיות האדם הרע בחדר או האדם הגדול ביותר בחדר?" ידעתי שאני לא הולך להיות הגדול ביותר. הייתי גם בסביבה הרעים ביותר, וידעתי שאני לא הולך להיות הגרוע ביותר. אבל איזה מהם אתה הולך לשאוף להיות?
אני זוכר סוג כזה של מכה הביתה. תחושת חוסר התקווה. זה היה סוג של תחתית החבית עבורי והתחושה הזו של חוסר תקווה, אני עדיין זוכר את היום וזה בהחלט עדיין אחד הגורמים המניעים אותי היום.
טוני
וגם לך היה קצת חינוך ייחודי, מאט, כי ההורים שלך היו משקיעי נדל"ן, נכון? כֵּן. אז כבר הספקתם לטעום כשגדלתם איך זה להיות משקיע נדל"ן. אז רק בשביל ההקשר של הסיפור, מאט, היה לך משטח השקה ממש מוצק בתור מבוגר צעיר. מה היו ההחלטות שהובילו אותך לאותה נקודה של בסופו של דבר מאחורי סורג ובריח?
מאט:
כֵּן. ההורים שלי נכנסו לזה בתחילת שנות ה-90 לפני שזה היה נושא מגמתי. בהחלט גדלתי בשוק השכירות לטווח קצר ובאמת הבסיס. וכמו שאמרת, טוני, הדרך הייתה שם. פשוט לא בחרתי לקחת את זה זמן מה. בכנות, שנאתי את זה כשגדלתי. נעלמתי כל סוף שבוע כי הלכתי ועבדתי עם ההורים שלי וזה היה ארבע שעות נסיעה מניו יורק לקייפ קוד. לא אהבתי את זה כי לא ביליתי. לא יכולתי לבלות עם החברים שלי.
עכשיו, לא יכולתי להיות יותר אסיר תודה על זה. אני חושב שזה הנחיל שיעורים גדולים ואפילו ערכי משפחה, הכל. אבל עשיתי את שלי. ובכנות, אני כבר פיכח כבר הרבה זמן. אני חושב שזה היה בקלפים שלי לא משנה מה עומד לקרות או איזה סוג של הזדמנויות היו לי או איך נראתה הדרך שלי לפני כן. אני אלכוהוליסט ואני עדיין הולך לאלכוהוליסטים אנונימיים היום וזה חלק גדול מהחיים שלי. אז אני חושב שזה עומד לקרות לא משנה מה. הצרה, זה יכול היה להיות... אולי אפשר היה להימנע מהצרות.
אשלי:
ובכן, הרבה אנשים אוהבים להגיד שזה הפך אותך למי שאתה היום.
מאט:
בהחלט. אני לא מתחרט על זה.
אשלי:
אנחנו הולכים לחזור לסיפור של מאט וללמוד עוד על השקעות הנדל"ן שלו לאחר הפסקה קצרה. מאט, אני רוצה לצלול רק לתצוגה כוללת של איך נראה תיק העבודות שלך היום כדי לסדר את השולחן.
מאט:
אז לקחתי את הנתיב הפורץ ואני גם... רוב ההשקעות שלי הן בקייפ קוד במסצ'וסטס. אז יש לי שתי משפחות בודדות בעיירה בשם סאות' יארמות' בקייפ קוד ובדיוק מכרנו בית באיסט פאלמות', שהיא עיירה בקייפ קוד. ואז, אשתי ואני, רק לפני שלושה שבועות סגרנו על קהילת קוטג'ים עם חמישה דירות בברוסטר, מסצ'וסטס.
אשלי:
הו, זה נשמע מגניב. והאם כולם השכרות לטווח קצר?
מאט:
הם כן. יש לנו השכרה אחת לטווח בינוני בנאפולי, פלורידה.
אשלי:
אז בואו נחזור להתחלה. אתה מנהל את השיחה הזו עם אבא שלך, אתה מחליט שאתה רוצה ללכת לגמילה, ואז מה הצעד בפועל להשגת העסקה הראשונה שלך?
מאט:
אז יש קצת זמן בין לבין. הלוואי שיכולתי להגיד שסיימתי לגמרי אחרי השיחה ההיא. אני לא הייתי. זה היה תהליך בשבילי באמת לגלות איך לחיות את החיים בתנאי החיים. כל זה היה חדש עבורי כי כבר קצת פיספסתי. פגשתי את אשתי בתחילת מסע ההחלמה שלי וזה היה מדהים. זה באמת שינה לי דברים בהרבה מובנים.
היא תמיד הייתה תמיכה ענקית ולא היינו איפה שאנחנו היום בלעדיה. העברה קדימה לעסקה הראשונה שלנו הייתה הרבה עליות ומורדות. פגע נגיף הקורונה. ידעתי שאני רוצה נדל"ן, אבל לא ידעתי איך להגיע לשם. ידעתי שזה אפשרי כי ראיתי את זה עם ההורים שלי. אבל מיקארן, אשתי הייתה מוכרת קשה, כי היא לא גדלה עם כל סוג של השקעות או השקעות נדל"ן. אז זה היה חדש לה לגמרי. קראתי על כך בבלוגים ובשרשורים השונים על איך אני משכנע את בן זוגי לעלות על הסיפון? ראיתי את זה כל כך הרבה פעמים. לאט ויציב.
תמיד שתלתי את הזרעים למרות שידעתי שאנחנו לא ממש מוכנים לזה. יש סיפור מצחיק שבתחילת הדרך היינו בבית של ההורים שלי והיה להם את משחק הלוח אבא עשיר, אבא עני. אני לא יודע.
אשלי:
תזרים מזומנים משהו כזה.
מאט:
כן, תזרים מזומנים משהו. אני חושב שיש לי את זה עכשיו בבית שלי, אבל להורים שלי היה את זה בזמנו והם אמרו, "הו, בוא נשחק את זה." ומיקרן, היא לא השקיעה בכלום ורק שמרה על הכסף. זה היה במשחק. בכל פעם שהייתי כמו, "הו, בוא נקנה את הנכס הזה," היא הייתה אומרת, "ממש לא. אנחנו הולכים להיות שבורים". וההורים שלי, כולנו עדיין מתבדחים על זה היום כי זה הכל על חשיבה ופרספקטיבה. ימין?
טוני
רגע, אני רק צריך להוסיף רק סיפור מצחיק מהיר. אז יש לי אייפד סופר ישן, האייפד השני. אז זה היה כמו המטען השמן באמת בתחתית. והסיבה היחידה שאני שומר את זה היא כי פעם הייתה גרסת אייפד למשחק Cashflow. אם אתה מקבל אייפד חדש, אתה לא יכול להוריד אותו. אז הסיבה היחידה שהדבר הזה יושב אצלי בבית עכשיו היא כי מדי פעם אני אפרוץ אותו כדי שנוכל לשחק במשחק CASHFLOW.
מאט:
זה מגניב.
טוני
כן, אני אוהב את זה.
מאט:
תגיד לי שאתה אוהב נדל"ן בלי להגיד לי שאתה אוהב נדל"ן. אז לשתול את הזרעים, היינו מדברים על זה. היא בהחלט התחילה להתייחס לקונספט. פתחתי עסק לציור. עוד סיפור לדבר עליו כשיצאתי לראשונה מהמוסד שהייתי בו, מיקארן היה שם בשבילי וקיבלתי עבודה ראשונה בחברת צביעה. הייתי צריך תחבורה משלי וציוד משלי. לא היה לי כסף, וגירדתי מספיק כדי לקבל עמוד צבע, שהוא כמו מאריך עמוד שאפשר לצבוע איתו את הקירות ורולר, ידית מתגלגלת.
הייתי אמור לקבל את כל הציוד, אבל זה כל מה שהיה לי. מיקארן הוריד אותי לעבודה וידעתי שאני צריך רק כמה דקות לשם למרות שהייתי לא מוכנה שאם רק אוכל להיכנס לעבודה ולהתחיל לעבוד שיראו שאני יודע לצייר, אני יודע מה אני עשה. אני שמרתי על העבודה הזאת. השער הכסוף בעבודה הנוראה ההיא היה שהבוס שלי היה נורא וזה גרם לי להאמין שאני יכול לעשות את זה בעצמי. אז היום, בן זוגי ואני, בריאן, הוא בחור מדהים. הוא גם מעורב בהשכרות לטווח קצר שהיינו מעורבים בהן בהמשך הקריירה שלנו. אבל עכשיו יש לנו חברת צבע של מיליוני דולרים וזה היה כמו הרבה עבודה קשה, אבל זה בא מהתחלות צנועות.
טוני
מאט, אני רק רוצה לעצור אותך במבט מהיר לפני שאתה נכנס לצד הנדל"ן של העניינים, גבר, כי הרגע העלית על הישג די מדהים. רוב האנשים, לא משנה היכן הם התחילו, לעולם לא יבנו עסק של מיליוני דולרים. ואתה, יוצאת ממצב שהרבה אנשים אף פעם לא מתאוששים ממנו. שיעור האנשים שעוזבים את הכלא רק כדי לחזור במועד מאוחר יותר הוא גבוה להפליא, נכון? אז העובדה שהצלחת לצאת גרדה את הדולרים הבודדים שאתה צריך לקנות מכחול ולהשתמש בזה כנקודת השקה לבניית עסק של מיליוני דולרים, אתה צריך לחייך על זה, בנאדם. זה עניין גדול.
ראיינו את חבר שלנו, ניק קולי בפרק, ואני לא זוכר איזה פרק זה היה, אם רק חיפשתם את ניק קולי והוא שיתף סיפור שבו הוא היה איש מכירות בדרכים. אני לא זוכר מה הוא עשה, אבל הוא היה כל כך שבור באותו זמן שכל מה שהוא יכול היה להרשות לעצמו בדרכים זה כריך גלידה של 2$ וזו הייתה ארוחת הערב שלו להיום. זה כאילו לכולנו יש את הרגעים האלה שבהם אנחנו מוצאים את עצמנו במה שאנחנו חושבים שהוא תחתית החיים שלנו, אבל יש כל כך הרבה שיעורים שאתה לומד על מי שאתה, על מה אתה מסוגל, על הפוטנציאל הבלתי מוגבל שאתה באמת יש לך מתי אתה יכול לחזור אחורה מהרגעים האלה.
מאט, אתה דוגמה נוצצת למה שזה, בנאדם. אז בלי קשר לאן הסיפור ממשיך מכאן, יש כל כך הרבה אנשים שמקשיבים שנקודות ההתחלה שלהם הן 100 צעדים לפני שלך. אז אין ממש תירוץ לכל מי שמקשיב עכשיו לא לצאת ולקבל את העסקה הראשונה. ואתה, מאט, הוא דוגמה לאח הזה. אז אנחנו מעריכים את זה, בנאדם.
מאט:
הו תודה. תודה חברה. מעריך את זה.
אשלי:
וזה היה פרק 109 עם ניק קולי, אם אתה רוצה לחזור ולבדוק את זה. אז, מאט, בוא נצלול לתוך ההשקעה הראשונה שלך. אז תעלה את אשתך על הסיפון ותקח אותנו משם.
מאט:
אז זה גם היה קצת תהליך כי מאז שהייתי עצמאי, הדרך שבה הגשנו מסים לא הראתה כמות מדהימה של הכנסה. אז בפעם הראשונה שניסינו לבקש משכנתא, הם די אמרו, "אנחנו לא יכולים להשאיל לך קופסת קרטון. אתה לא מראה לנו משהו באמת לעבוד איתו. תחזור בעוד שנה."
אשלי:
האם אתה יכול לתת לנו תובנה מה היה מצבך הפיננסי האמיתי אולי מאז שיצאת מהכלא ואמרת שאתה יכול להשיג רק את המכחול ועכשיו עד לנקודה הזו, מה הייתה ההתקדמות הכלכלית הזו? האם זה היה רק מהעסק וזה היה מסיפור המכחול ההוא ועד שנתיים לאחר מכן? מה היה מסגרת הזמן שם?
מאט:
אז זה אולי ארבע שנים מאוחר יותר.
אשלי:
אז בנית קצת את העסק שלך עד אז?
מאט:
כֵּן. בנה קצת את העסק. אשתי עבדה גם כן והתחלנו לחסוך כסף קצת אחרת כי ידענו שאנחנו רוצים בסופו של דבר להיכנס לזה. אז הייתה איזו משמעת שהתווספה להרגלי ההוצאות שלנו. ברגע שהתחלנו להגיש מועמדות, ואז קיבלתי את הכול, "אתה חוזר בעוד שנה." קיבלנו רשימה של היכן צריך להיות הקרדיט, מה נצטרך. באותו זמן, אני חושב שניסינו להסתכל על עסקאות בסביבות 250 עד 300,000 ואז נגיף הקורונה. זה טלטל את כולנו וזה שינה הרבה תעשיות.
אשתי עבדה בתעשיית הלוואות לסטודנטים, אז היא קיבלה קיצוץ של 70% בשכר, נשלחה לעבוד מרחוק. במבט לאחור, הכפילנו את עצמנו כשהיא ספגה את המכה הזו מהעבודה, כאשר התחלתי להתעצבן יותר על נדל"ן. זה היה טרום גל לפני שהשוק באמת עלה, והיה רגע מכריע שבו אשתי ואני היינו במטבח, ואנחנו לא מרבים לריב, אבל נקלענו לוויכוח די גדול לגבי הדרך שבה אנחנו הולכים. ללכת. היא חשבה, "אתה הולך לבזבז את כל הכסף שלנו." וחשבתי שזה יחליף את ההכנסה שלה.
במיוחד בהשכרה לטווח קצר, זה יותר עבודה. ובגלל זה, יש לך פוטנציאל לתגמול נוסף, נכון? זה ממלא אחר כללי החיים הרגילים כי זה הרבה יותר עבודה. עם זאת, אתה יכול לראות יותר תזרים מזומנים מאשר תזרים מזומנים טיפוסי של כמה מאות דולרים LTR. עשינו את כל הדברים שהיינו אמורים לעשות במהלך אותה שנה. חזרנו לאותו בנק, שהיה בנק מקומי בקייפ קוד ושוב התכחשו לנו. וזה היה רגע של כמו, "האם אני הולך לעצור כאן או שאני הולך להמשיך?"
תמיד הייתי נחושה ועברתי תקופות קשות. אז באמת כל מה שאני עובר עכשיו, ולפעמים אני צריך להזכיר לעצמי את זה, אבל יש בעיות מותרות. אני יודע מהי בעיה אמיתית. אני יודע מה זה חוסר תקווה אמיתי. אז בנק אחד שאומר לי שאנחנו לא מתכוונים להלוות לך זה לא מספיק לי. בטח התקשרתי ל-20 עד 25 מלווים ומתווכים ולבסוף קיבלתי אחד שהיה... נהגתי להתבדח, הייתי כמו, "מיקארן, מצאתי אחד מספיק טיפש להלוות לנו." אבל מצאנו אחד, הוא לא היה טיפש. הוא היה טוב. וכך הצלחנו להיכנס למימון העסקה הראשונה שלנו. ואז אוכל לספר לך קצת על העסקה הראשונה אם תרצה.
אשלי:
ובכן, ראשית, אתה יכול לספר לנו איך הייתה השיחה הזו עם כל מלווה? מה אמרת להם? האם זה היה, "זה המצב שלי, זה מה שאני מחפש"? האם אתה יכול לתת לנו קצת תובנות למקרה שיש מישהו במצב דומה שצריך ללכת ולהתקשר בקור ל-25 מלווים שונים?
מאט:
כֵּן. לא הייתי מודע. הקשבתי לכמה מהפודקאסטים של BiggerPockets. אני כבר קורא. הצטרפתי באינטרנט. ההורים שלי היו תמיכה ענקית. הם כבר היו בעלי בתים בקייפ קוד. הם עדיין עושים את זה היום, והם היו העיניים שלנו על הקרקע כי היינו... אני לא יודע אם הביטוי הזה נכון, האם זה רגליים על הקרקע?
אשלי:
אני חושב שזה מגפיים על הקרקע, אבל-
מאט:
מגפיים על הקרקע.
אשלי:
אני אסתכל על הקרקע. הם שוכבים ומסתכלים מתחת לבית דרכך.
מאט:
הם היו, הם היו. לא היינו יכולים לעשות את זה בלעדיו. היינו בניו יורק. אני מנהל כאן עסק. היו לנו שני ילדים קטנים והיינו מוצאים משהו. הייתי שולח את זה לאמא שלי. היא הייתה יורה אל הבית, מגדירה אותו עם המתווך, אומרת, "לא, זה לא טוב, או זה טוב." הם היו חלק עצום מהמקום שבו אנחנו נמצאים היום. כשהתחלתי להתקשר, אני חושב שעדיין לא ידעתי על אף אחד מהדברים היצירתיים. הכל היה קונבנציונלי ורציתי להוריד 10% וזה היה סוג של הבועט. זה מה שכל הזמן קיבלתי עליו דחיפה היה לעשות...
טוני
הלוואת דירת נופש?
מאט:
כן, הלוואת דירת נופש עם המקום שבו ניקוד האשראי שלי היה, ההכנסה שלי. זה היה לחיצה קשה על נקודת המחיר שחיפשנו. עם זאת, בסופו של דבר הורדנו 20% כי גם במהלך הזמן הזה, היה לנו קצת זמן לחסוך ולדעת שבסדר, אנחנו נצטרך 20% עבור העסקה הראשונה הזו.
טוני
אני רק רוצה לקבל קצת הבהרות לאנשים שאולי הם גם עצמאים, מאט. אילו שינויים אולי הייתם מבצעים באופן שבו ניהלת את הספרים עבור העסק שלך כדי להפוך אותך לבנקאי יותר בסיבוב הראשון הזה?
מאט:
כֵּן. אז באמת שזה די חתוך ויבש. אתה צריך להראות הכנסה. זה הופך אותך לבנקאי אם אתה יכול להראות הכנסה. סעיף 179 על החזר עסק או החזרה שלך, עצמאי, אתה כן מקבל את זה בחזרה. אז יש דרכים לבנות את זה כך שחבות המס שלך תוכל לרדת, אבל כוח הקנייה שלך יכול לעלות בהתבסס על סעיף 179. אז אם קנית מכונית עבור העסק אתה יכול להפחית את זה בבונוס והוא נכנס לסעיף שלך. 179 ואז המלווה יחזיר לך את זה כי זה כמו הוצאה בהתנדבות.
הנטל שלך ירד כי אתה תשלם אחרי המכונית הזו. ימין? עם זאת, מנקודת מבט של הלוואות, הם מחזירים את זה. אז זה משהו שאנחנו משתמשים בו היום בכל אחת מהעסקאות שאני עושה עכשיו. אבל לאדם החדש שעצמאי מגיע כי אני יודע שאתה מתקשר למתווך, למלווה, והם אומרים, "מה אתה עושה לעבודה? איך נראה ה-W2 שלך?" ואתה כמו, "אה, אני עצמאי." הם כמו, "אה, בסדר." זה מעולם לא נפגש בזרועות פתוחות.
טוני
כֵּן. בהחלט יש עוד חישוקים לקפוץ דרכם כשאתה עצמאי.
מאט:
בטוח.
טוני
מאט, הדגשת משהו שהוא היופי בהשקעות נדל"ן. וברור שלא אשלי ולא אני רו"ח, אז בכל זאת לך לדבר עם רו"ח שיכול לתת לך את כל העניינים. אבל אחד היפים בהשקעות נדל"ן הוא ש, א', ההכנסה היא פסיבית אם אתה מבצע השכרות. ואז ב', יש לך את היכולת למנף את פחת הבונוס או שאתה יכול לקנות נכס, לעשות מחקר הפרדת עלויות ועל הנייר להראות הפסד. אבל מלווה טוב עדיין יוכל לחזור ולומר, "טוב, היי, בעצם לא הפסדת כסף. זה היה רק הפסד שהראית על הנייר. אז אנחנו יכולים להוסיף את זה בחזרה."
אז כשאתה מתחיל לבנות את תיק הנדל"ן הזה, אתה מקבל את הטיפול המס החיובי, אבל אז אתה גם מקבל את היכולת לצאת החוצה ולקבל עוד מוצרי הלוואות.
אשלי:
למעשה עשינו את זה עם החווה שלנו כשבנינו את הבית שלנו וקיבלנו הלוואת בנייה, כל הפחת, כי בכל פעם שהיינו קונים ציוד חקלאי חדש, היינו עושים את סעיף 179 ומוחקים אותו בשנה שלמה. אז הבנק המשיך והוסיף שכולם חזרו כדי למצוא לנו מספר הכנסה חדש עם הורדת הפחת הזה מהשולחן.
טוני
סליחה, מאט, המשך. רק רציתי לקפוץ ולשתף את זה.
מאט:
כֵּן. לא, זה נהדר. וגם אני רק רוצה להבהיר, אני לא רו"ח ואני מאוד בורה. אני פשוטו כמשמעו מילה מקיא דברים מרואה החשבון שלי שיורד מהשורה.
אשלי:
ובכן, רואה החשבון שלך יהיה מאוד גאה בך. עשית עבודה טובה מאוד בהסבר.
טוני
תיאור נהדר.
מאט:
זה היה לפי עור השיניים שלי, אבל...
אשלי:
אז קפצו בחזרה להלוואה. מצאת מלווה, זו הייתה אחת הסיבות שהצלחת להפוך לבנקאי עם הורדת ה-20% האלה כי הם הוסיפו את הפחת. אז הייתה לך יותר הכנסה במונחים שלהם לגבי מה שהם מחפשים. אז אתה רוצה לדבר על איך מצאת את הנכס ואולי בכל משא ומתן או משהו כזה.
מאט:
כֵּן. אז מצאנו את הנכס ב-MLS. אני לא ממש זוכר אם שלחתי את זה להורים שלי או שההורים שלי שלחו לי את זה. היו הרבה הלוך ושוב באותו זמן של הסתכלות על עסקאות שונות. כבר הגשנו כמה הצעות על כמה נכסים אחרים שנפלו. אז הדבר המגניב בנכס הזה היה שהוא לא היה רשום טוב. ואני חושב שזה דבר לא מוערך שצריך לחפש כשאתה רק קונה MLS כי כולם קונים MLS.
אבל יש הבדל עצום בין מערכי הכישורים של מתווכים. ישנם מתווכים מצוינים שיודעים לרשום בית. הם יודעים שאנחנו חיים בעולם מסוג מדיה חברתית והתמונות הן קליקבייט, ויש להם צילום מקצועי, והם מדגישים כל תכונה טובה בבית הזה. ואז יש לך בדיוק את ההיפך שבו התמונות מגורעות.
אשלי:
זו הפינה של הקיר.
מאט:
כן, זו הפינה של הקיר. זה מתווך שעושה את זה בצד. יש מה לומר על זה. השותף העסקי שלי כאן ממש מתגבר. הוא מתוכנן לסגירת ינואר בקייפ קוד על בית. מסיבה זו בדיוק, זה היה רשום ממש גרוע. אף לא תמונה אחת של החצר האחורית שהייתה יפהפייה, בעלת סיפון ענק, וכן הלאה. על הרבה דברים לא דיברו. אז הבית הזה היה 0.5 מהאוקיינוס, שזה היסטורית 0.5, אם אתה יכול ללכת לאוקיינוס ואתה פחות מחצי מייל, זה המקום המתוק שלך.
אתה תראה את זה מתורגם לתעריף הלילה שלך. זה היה בדיוק ב-0.5, וזה היה רק 0.5 בגלל חתך בקצה הכביש שהוא היה בו. כל זה לא היה רשום. אבא שלי למעשה אדמה את זה בגוגל כמו שהוא אוהב לעשות בכל נכס, והוא אמר, "היי, נראה שיש שביל בקצה הדרך הזו." הוא ירד לשם בסתר ובדק וראה שיש, מבלי ליידע את סוכן המוכר. אבל זה היה סוג של ירידת כדור על הקצה שלהם כי זה באמת מעלה את הערך של בתי החוף האלה.
אז אני חושב שהשאלה הייתה 315 וניהלנו משא ומתן קצת הלוך ושוב. בסופו של דבר התיישבנו על 305. כן עשיתי בדיקה על זה. אני חושב שזאת אולי הבדיקה הראשונה והיחידה שקיבלתי כי מכאן ואילך הכול היה מוותר והיית צריך באמת להמתיק את הסיר עם ההצעה שלך. למזלי בענף הבנייה, אבי היה גם כן. אז אנחנו עושים בעצמנו רק עוד ביקור וזו בדיקה משלנו.
אז 305, ירידה של 20%. אין שיהוקים ענקיים מלבד שליחת מסמכים. כל עסקה הופכת מעט מלחיצה במהלך, "אני צריך את המסמך הזה, אני צריך את המסמך הזה." כמה עצות שלמדתי עם זה היא שפתחתי תיקיות בדיוק כמו כאן, ישירות בטלפון שלי, והתחלתי לשמור קבצים שהם רק להשאלה. אז כשמשהו עולה, אני מנסה לעדכן אותו ולהכניס לשם החזרי מס חדשים ולהכניס חדשים לעסק.
תמיד צריך להיות לי דוחות רווח והפסד רלוונטיים ומאזנים. אז עכשיו אני שומר על סוג כזה של יעילות, אבל בזמנו זה היה כמו, "אלוהים אדירים, אלה 50 דברים שהם צריכים."
אשלי:
שילמת מיסי מקרקעין, הוכחת ביטוח של כל נכס. אלוהים אדירים. זה נהיה מהמם.
מאט:
ואז הברוקר שהשתמשתי בו, הוא לא היה הכי מאורגן. אז הייתי שולח דברים והוא היה כמו, "היי, אני מחכה לזה. אני מחכה ל-P&L שלך מ-2019." ואני אהיה כמו, "שלחתי לך את אלה כבר פעמיים."
טוני
עם כל בום הבינה המלאכותית. הרגע ראיינו מישהו מוקדם יותר היום שדיבר על כלי AI שונים. אני נשבע שהשתעשעתי ברעיון הזה של בניית סוג של כלי למידת מכונה שמקל על תהליך המשכנתא, כי תארו לעצמכם שאם הייתם יכולים להוסיף את סוכן המשכנתאות שלכם לחשבון ה-QuickBooks שלכם ואז אוטומטית כל המידע שהם צריכים היה פשוט להזין הדבר שלהם או אם תוכל להוסיף אותם לבנק שלך כמשתמש או משהו, וכל המידע הזה פשוט נמשך פנימה.
בכל מקרה, אם אתה טוב עם זה ואתה מקשיב, בבקשה פנה אליי כדי שנוכל לבנות את זה. זה כמו רעיון של מיליארד דולר. פשוט אין לי את הכישורים לעשות את זה.
אשלי:
כֵּן. הם כבר בונים את זה בלעדיך, טוני. אתה מוסר את הרעיון. הרגע איבדת את המנוף שלך להיות חלק מהבעלים של החברה הזו.
מאט:
כן. וזה נעלם.
אשלי:
אולי יקראו לזה על שמך.
מאט:
ובכן, דבר אחד אני אגיד, ואני לא מנסה לחבר את רוקט. הם עשו עבודה טובה בייעול תהליך הגשת הבקשה. השתמשתי בהם כמה פעמים עכשיו בין מימון מחודש והערות חדשות, והם עשו עבודה מצוינת בייעול. אתה יכול לקשר את חשבון הבנק שלך. אתה יכול לקשר את זה אליהם והם ימשכו את כל המידע שלך, לפחות מבחינה בנקאית משם. אני חושב שזה יהיה רעיון מצוין להציג את עניין QuickBooks כי זה יהיה מתוק עבור בחורים כמונו שיש להם QuickBooks. אבל בעסקה הראשונה הזו, לא השתמשתי ב- Rocket והיא לא הייתה מאוד יעילה.
עם זאת, היינו די מסורים לעשות את הדבר הזה. וההתרגשות, האש שבערה שהייתה מפחידה וממריצה בו זמנית.
טוני
אז קנית את זה בירידה של 20%, אז קצת יותר מ-60 אלף כדי להיכנס לנכס. האם זה מוכן לסוהר כשאתה רוכש אותו או שאתה צריך להכניס קצת כסף כדי להכין אותו לאורחים?
מאט:
אז זה היה שנות ה-1960, לא נגעו בו בכלל. אפס אריח ורוד, כל תשעה יארד.
אשלי:
אבל כנראה בנה אותו טוב מאוד כי הוא לא שופץ מאז.
מאט:
כן, הוא נבנה היטב והגענו אליו מיד. אז אנחנו בניו יורק כמו שאמרתי. אז זה בערך ארבע עד ארבע וחצי שעות נסיעה וההקדשה הייתה אנדרסטייטמנט. היינו אורזים את האוטו עם ילדים קטנים שישי אחרי העבודה, נוסעים לשם ביום שישי בערב, מתנגשים על ההורים שלי, עובדים שם עד יום ראשון אחר הצהריים ונוסעים הביתה. עשינו את זה חודשים על חודשים רצופים. ואז הייתי חוזר לעבודה ביום שני וגם מיקארן היה חוזר לעבודה. ועם העסקה עם הילדים וההורים שלי היו עזרה עצומה, במיוחד במהלך הפרויקט הראשון.
אני חושב שהם מאוד רצו לראות אותנו מצליחים בזה. לא הייתה לנו שום עזרה כלכלית מהם, אבל היה לנו הרבה ידע שקיבלנו מהם. אבי עשה עבודה אדירה ועזר לי. דודי ויטו עזר המון בכל סוף שבוע. כל סוף שבוע פשוט היינו מתחברים לדברים. אח שלי ניגש והוא היה עוזר. אני לא רוצה לצייר תמונה כאילו עשינו את זה לגמרי לבד. התמזל מזלנו לקבל עזרה עם זה ויש לנו עזרה בשיפוץ, ואני ומיקרן תמיד מעריכים את זה מאוד.
אשלי:
מאט, אני רוצה לשאול על הילדים שלך כי ציירת תמונה בערך בתחילת הפרק שאולי בשלב מסוים בחייך הייתה טינה קטנה שהיית צריך ללכת כל סוף שבוע עם ההורים שלך הרחק מהחברים שלך . האם יש משהו שאתה עושה אחרת כדי להנחיל את הכישורים והערכים שאתה מעריך ומוקיר עליהם עכשיו ולילדיך כדי שלא יגדלו וירגישו שהם פספסו בסופי שבוע עם החברים שלהם ודברים כאלה ? אז הם מעריכים את החינוך הזה ואת מה שהם לומדים עכשיו ואת היכולת להיות אסירי תודה.
והסיבה ששאלתי את השאלה הזו היא שהילדים שלי, כל שבת שנייה, הם אחראים על ריקון מכונות הכביסה והמייבש המופעלות על מטבעות. זה יקרא, "וואוו, אנחנו מקבלים את ה-$10 שלנו השבוע או מה שלא יהיה. או שזה פשוט יהיה כמו, "אנחנו לא רוצים ללכת." אז אני רק סקרן אם הקדשת לזה מחשבה.
מאט:
לא. אנחנו עושים את זה בדיוק כמו שהיה בשבילי. כלומר יש בהחלט יותר קווי דמיון מאשר לא. חלק מזה הוא כמו בלתי נמנע. אני מניח שאני כל כך אסיר תודה על זה היום שאני כאילו, זה אחד השיעורים האלה לילדים שבהם זה כמו, "בסדר. שונא אותי עכשיו על זה. יום אחד אתה הולך להודות לי על זה."
אשלי:
אתה יכול להיות סבלני.
מאט:
כן, אני יכול להיות סבלני. אני מניח שדבר אחד שחשוב לי הוא מדי פעם נשאיר את הילדים בבית עם סבא וסבתא ורק אני ואשתי נלך, או שאצא לטיול מהיר בעצמי. אבל אני חושב שמה שבאמת חשוב שהם אפילו לא מבינים עכשיו זה שאנחנו עושים את זה ביחד כמשפחה. ואני חושב שיש לזה המון ערך במקום להסתיר את העובדה ש"אה, אנחנו רוצים להישאר בבית ולשחק משחקי וידאו ולעשות את זה עם החברים שלנו."
כמובן שיש לזה חשיבות. שניהם עוסקים בספורט, שניהם עוסקים בבייסבול, ואנחנו רושמים אותם לעונות הסתיו והאביב. אנחנו עדיין נשארים מאוד מעורבים בכל זה. בהחלט יש לו את המקום שבו הוא באמת חשוב. וכך גם זה. כשגדלתי, זה לימד אותי איך לעבוד קשה וזה נתן לי תחושה של מוסר עבודה שאני נושא איתי היום. ובגלל זה אני לא מתחרט על זה בכלל. בטח, פספסתי כמה דברים כשגדלתי כמו מסיבות. ובכן, ברור שעדיין יצא לי למסיבה.
אשלי:
אתה המצאת.
מאט:
עדיין יצא לי למסיבה, אז אולי לא התגעגעתי לזה כל כך. אבל בכל מקרה, אני חושב שחשוב להשאיר אותם מעורבים בזה ואז גם להבין שהילדים שלהם והם יצטרכו קצת כיף קשור לזה. אז אם הם עוזרים כמו בסוף השבוע שעבר, בסופו של דבר עשינו מכירת עיזבון בנכס החדש כי קנינו אותו מרוהט. אז חלק מהדברים היו מגניבים ושמרנו, והרבה מהם היו צריכים ללכת. אבל שני הילדים עזרו שם.
אז בנטלי בן 11 וטריי בן שמונה. אז בנטלי מגיע לגיל, "אני הולך להתקשר אליך לכמה שעות בסוף שבוע עכשיו." טריי, אני יכול להתקשר אליו, אבל יש לי חצי שעה.
אשלי:
טווח הקשב, כן.
מאט:
ואז זה סנאי.
אשלי:
יש לי ילד בן 7, אז כן.
מאט:
בסדר. אז אתה מבין. חצי ממכונת הכביסה מתרוקנת ואז היא נעלמה.
אשלי:
זה כמו ילד בן 6 שמתגבר על זה.
מאט:
כֵּן. אבל אמרנו להם שהם יקבלו חתך מהמכירה, וזה מאוד דומה לתמריצים שניתנו לי כשהייתי בערך בגיל הזה. זה היה חתך מהמכירה. חתכו לי עסקאות עם ההורים שלי. בסוף בתיכון, קיבלתי אחוז וחצי מהמכירה על כמה מההתהפכויות שהם עשו. עבדתי שם אחרי הלימודים בתיכון. עבדתי בסופי שבוע וקיבלת תשלום על זה. התחלת ללמוד מה המשמעות של דולר.
אז בסוף השבוע האחרון, בנטלי קיבל 10 דולר מהמכירה וטריי קיבל חמישה. וטריי אמר, "למה לבנטלי יש שטר של 5 דולר?" ואנחנו כמו, "בגלל, טריי, בקושי עשית כלום. אנחנו נותנים לך את חמשת הדולר כי אנחנו מרגישים רע. באמת לא עשית הרבה." אבל בנטלי היה כאילו, הייתי חייב להגיד לו להירגע כי הוא שם מספרים על דברים. הוא היה כמו, "כן, תן לי 35 דולר על זה. זה יעבוד." ואני כמו, "לא, אחי. מאיפה אתה מביא את המספרים האלה?" הוא אומר, "אה, זה נראה כאילו זה שווה 35 דולר." אז זו הייתה תשובה ארוכה לשאלה.
אשלי:
זה מצוין. אני חושב שזה דבר מאוד חשוב לדבר עליו הוא בגלל שנדל"ן, הרבה אנשים נכנסים לזה בשביל החופש הכלכלי והזמן הזה והסיבה שלהם היא לבלות יותר זמן עם המשפחה שלהם. אני חושב ששילוב המשפחה שלך במסע הזה הוא שיחה נהדרת שאפשר לנהל כי הרבה משקיעי נדל"ן, זה נכון. הילדים שלך מעורבים בדרך כלשהי במסע שלך, במיוחד כשאתה מתחיל.
טוני
מאט, בוא נחזור למספרים כאן. אז קנית אותו ב-305, הורד 20%. כמה מגרש כדורים אתה חושב שהוצאת על השיפוץ והריהוט החדש?
מאט:
הוצאנו כ-80,000 לשיפוץ ולריהוט.
טוני
איך מימנת את זה? האם זה רק יצא מהכיס מחסכונות נוספים שהיו לך? זה היה כרוך בהלוואה שהייתה לך?
מאט:
אז די הלכנו, ברגע שסגרנו על זה, אני הולך לומר שהיו לנו אולי 35,000 על שמנו באותו שלב, והטלנו את הקוביות כי ידענו שיעברו מספר חודשים לעבור את שיפוץ. כל מה שהכנתי, העברתי אותו לחומר.
טוני
הבנתי אותך
מאט:
כל העבודה בוצעה בעצמי, כך שזו הייתה עזרה גדולה ביני לבין משפחתי. ביצענו את כל העבודה בעצמנו ובאמת היינו צריכים. עד היום, זה לא ממש כמו עכשיו. זה הרבה קבלנים רק בגלל שהפרויקט החדש הזה הרבה יותר גדול, כי זה כמו חמש דירות. אז זה היה תהליך למידה לעבור מביצוע עצמי לחלוטין לעכשיו יותר מתפקיד הניהול או תפקיד ה-GC של הפרויקטים.
אשלי:
מי לא אוהב לנהל קבלנים?
טוני
הנה עוד רעיון עסקי של מיליארד דולר. אם היית קבלן ואתה פשוט מרים את הטלפון שלך, מיליארד דולר ממש שם. כל משקיע נדל"ן בודד ברחבי הארץ ירצה להעסיק אותך אם רק תרים טלפון.
מאט:
זהו זה. התקשר אלינו ל- Ryder painting. אנחנו תמיד מרימים טלפון. שם
אשלי:
לך אתה. מאט, מה מסגרת הזמן של הגמילה?
מאט:
אז סגרנו בספטמבר ואז היה לנו את זה בשידור חי בפלטפורמות ההשכרה ל-1 באפריל.
טוני
האם עשיתם מימון מחודש לאחר מכן או שפשוט השארתם את המזומן בעסקה? איך זה נראה?
מאט:
כֵּן. אז סירבנו לאחר מכן. עברנו את רף העונה. מה שהיה ממש מגניב זה שהשקענו כל כך הרבה מזמננו ואנרגיה בזה ואז מיקארן ערך את הרישום. היא מנהלת את כל הרישומים לטווח הקצר והיא עושה את כל העיצוב בבתים. היא עושה עבודה נהדרת עם כל הדברים האלה. אבל זה היה הראשון והיא מכינה את הרישום שאנחנו בדרך הביתה והוא עלה לאוויר. זה לוקח 24 שעות, מה שלא יהיה. זה עלה לאוויר. נסענו הביתה מהקייפ וזה היה בדיוק כמו בינג, בינג, בינג, בינג, בינג, לצאת, לקבל את כל ההזמנות האלה, שאני יודע שלא תמיד קורה וחלק מהעסקאות העתידיות, זה לא קרה כמו זה.
הכוח העליון שלנו אמר כמו, "תחזיק מעמד." כי היינו מתים נשבר וזה התחיל להשתולל ורק עשינו את הריקוד המאושר במכונית כי הקיץ הבא כבר התחיל להתמלא. אבל כן, אחרי שזה התבלבל, שיחזרנו את ה-ARV. באותו זמן של refi היה 535,000. עכשיו זה לא היה רק משומן מרפקים. במהלך התקופה הזו, קנינו ממש לפני שהוא עלה, לא יכול היה להיות זמן טוב יותר לקנות. אז רכבנו על הגל ושיפצנו. אז זה היה סוג של, עשינו לעצמנו סערה מושלמת שם.
טוני
מטורף כפול. כֵּן. כמה מזומן הצלחת לשלוף מה-Refi, מאט?
מאט:
132,000.
טוני
אז תן לי לעשות את החישוב הזה ממש מהר. הכנסת בערך 60 כדי לקנות את זה, עוד 80, אז 140. שלפת 132. אז באמת השארת רק פחות מ-10,000 דולר בעסקה הזו אחרי ה-Refi?
מאט:
כֵּן. ובשלב הזה של שליפה, כבר היינו בחיוב מההשכרות.
אשלי:
וואו.
טוני
אחי, כל כך מדהים. אז זו אסטרטגיה שעובדת ממש טוב היא כמו BRRRR STR שבה אתה BRRRR'ing אבל אתה שוכר לטווח קצר במקום השכרה לטווח ארוך. אבל היכן שהרבה אנשים שהדביקו את הפער זה על המימון המחודש הזה. באילו מוצרי הלוואה השתמשת? האם זה היה מוצר הלוואה ספציפי ל-Airbnb או השכרות לטווח קצר? האם זה היה רק מוצר מסורתי להשכרה? איזה מוצר הלוואה זה היה?
מאט:
אז סירבנו עם Rocket Mortgage. אז תוכניות הלוואות לטווח קצר הן נהדרות אם אינך זכאי למשהו קונבנציונלי. אתה תמיד הולך להקפיץ את שיעורך עם המוצרים האלה וזה נהדר שהם יצאו. ובעסקה האחרונה הזו, היו לי קצת בעיות עם המימון בגלל חוק פאני ופרדי של ארבע יחידות בלבד והייתי בחמש דירות.
אז בדקתי כמה מהם ולמעשה כמעט הלכתי עם אחת מאפשרויות המימון לטווח הקצר. אבל אתה כן משלם איפשהו על זה וזה בדרך כלל בתעריף. אז הלכנו עם רוקט. כמו שציינתי קודם, זה היה מאוד יעיל. התעריף היה קצת יותר גבוה ממה שיכולנו למצוא לו היינו ממשיכים לחפש.
טוני
מה השיעור כדי שאוכל לשמוע את כולם נאנקים כי אני בטוח שזה פחות ממה שהם מקבלים היום.
מאט:
כן, אני חושב שזה 3.2.
טוני
איש.
מאט:
הו אלוהים, אני אפילו לא רוצה להגיד את זה בקול.
טוני
אשלי, מהי הריבית הנמוכה ביותר שלך כרגע בתיק שלך? האם אתה יודע?
אשלי:
לדעתי 3.5 אולי.
טוני
כֵּן. שלי עולה 2.675.
אשלי:
אלוהים אדירים.
מאט:
טוני הביס אותנו.
אשלי:
בהחלט לא כל כך נמוך.
מאט:
טוני הביס אותנו.
טוני
זה התעריף הכי טוב שלי כרגע. זה היה ינואר 2021, אני חושב שאנחנו סוגרים אותם.
מאט:
זה היה גמישות רכה, טוני.
טוני
כֵּן.
מאט:
מה הכי נמוך של כולם? שלי הוא 2.6.
טוני
ובכן, מאט, זה נראה כאילו ריסקת את הגמילה הזו, ריסקת את ה-BRRRR. הצלחתם באמת להחזיר כמעט את כל הכסף שהכנסתם. אז האם אז פרסו מחדש את אותו הון לעסקה הבאה? ככה השגת את חמשת הקוטג'ים?
מאט:
לא. אז בעצם הכנסנו את זה לעסקה אחרת בסאות' יארמות' עבור 382, שהייתה 3.1 קטן. זה היה חמש דקות הליכה במורד הכביש, וזה היה גם SCR וגם שיפוץ גמילה בפנים. אותו סוג של סיפור. אז אני לא אכה אותך עם כל הפרטים כי הם מאוד דומים לראשון. וגם זה הופיע טוב מאוד.
אשלי:
יש דבר אחד שאני רוצה שתזכיר כי אני חושב שאמא שלך כנראה הולכת להאזין לפרק הזה ואכן ראיתי בהערות של התוכנית שהיא אמרה משהו וקראתי לו מיד. הייתי כמו, "זה באמת נהדר." אז אני רוצה לוודא שאתה נותן לאמא שלך צעקה והזכרת את השורה שהיא אמרה לך.
מאט:
כן, אז אמא שלי הייתה חלק עצום מהתהליך שלנו והיא תמיד הייתה גדולה. מאז שהיינו קטנים, היא תמיד הייתה גדולה על מנטרות ואמירות. אני נבוך לומר, אבל היא נהגה לגרום לנו לדקלם את המנטרה הזו כל יום בדרך לבית הספר, אנחנו והאחים שלי.
אשלי:
זה כמו אישור. כולם עושים את זה היום.
מאט:
כֵּן. אני לא אחזור על זה כי זה היה מצמרר. היא תמיד הייתה נהדרת עם אמירות ומנטרות והיו לה כמה, אבל אחת מהן שתמיד תקועה בי היא לא להפסיק, לנוח. אני חושב שהזכרתי כמה מהם בהערות שלי איתך, ואני לא בטוח אם-
אשלי:
זה היה האחד.
מאט:
זה היה האחד?
אשלי:
[בלתי נשמע 00:45:09]
מאט:
כי היא טובה לחבורה מהם. אבל אל תפסיק, מנוחה כל כך ישימה על כל חיינו. ימין? אנחנו כל הזמן נפגעים עם המכשולים האלה והמכשולים האלה שאנחנו צריכים להתגבר עליהם ואנחנו תמיד דוחפים לשפר את עצמנו בדרך כלשהי או בכיוון כלשהו ולפעמים זה מרגיש כאילו אנחנו על גלגל אוגר ואנחנו לא מתקדמים לשום מקום . העוול הגדול ביותר שאתה יכול לעשות לעצמך הוא פשוט להפסיק אחרי שעבדת קשה כדי לעמוד ביעד כאשר רוב הזמן כל מה שאתה צריך לעשות הוא לנוח, להתאפס, לקחת נשימה, לקחת סוף שבוע, ללכת עלינו.
העיר ניו יורק ממש קרובה. לך לעיר ותראה הופעה לסוף שבוע. אשתי ואני עשינו את זה פעמים רבות רק במהומה, בכאוס, ואנחנו כמו, "בסוף השבוע הזה אנחנו הולכים ללכת." או שהלילה הזה אנחנו הולכים לדחות חלק מרשימת הכביסה של דברים שאנחנו צריכים לעשות כי החיים שלנו כל כך עמוסים כמו כל כך הרבה מאיתנו. ואתה צריך את ההפסקה הזו כדי שתוכל להתמקד מחדש ולהכות בה בראש רענן. ואז כל כך הרבה פעמים אתה הרבה יותר מצליח להסתכל על זה דרך עיניים שונות ככה.
אשלי:
איזו דרך לסכם את זה שם. זה היה מעולה. תודה רבה על השיתוף. אני רוצה לקחת אותנו למבחן הטירונים שלנו. אז השאלה הראשונה שלנו היא, מהו דבר אחד שניתן לפעול על טירונים לעשות לאחר האזנה לפרק הזה?
מאט:
הייתי אומר פשוט להשקיע קצת זמן בלמידה. הייתי כל כך עצבני בהתחלה לגבי איך להסתבך. אני חושב שהאזנה לפודקאסט הזה היא למידה. הפודקאסט של טירונים במיוחד. אני זוכר שבהתחלה נהגתי להאזין למקור וזה היה נהדר. אל תבינו אותי לא נכון, אני אוהב את זה. אבל בהתחלה זה היה כמו... והבחור אומר, "ואז עבור העסקה ה-98 שלי, קיבלתי את יחידת ה-500 הזו." ואני הייתי כמו, "מה? אני רק מנסה להבין איך להיכנס לעסקה הראשונה”. וידע הוא כוח.
אז לכל מי שרק נכנס, אם אתה מאזין לפודקאסט הזה, כבר עשית צעד גדול במסע הידע כי אני עדיין לומד כל כך הרבה כל יום ואני ממשיך ללמוד כי זה חזק להיות בעל ידע בנושאים אלו כדי שתוכל לקבל החלטות מושכלות. אז אני חושב שזה מה שהייתי ממליץ. המשיכו להאזין לפודקאסט הזה.
טוני
לא יכולתי להגיד את זה טוב יותר בעצמי, מאט. זה טיפ מצוין. בסדר. אז שאלה מספר שתיים, בנאדם. מהו כלי, תוכנה, אפליקציה או מערכת אחד שבהם אתה משתמש בעסק שלך.
מאט:
לגבי נדל"ן, יש לי PropStream. מעולם לא רכשתי עסקה באמצעות זה, אבל זו תוכנית מדהימה שאני כן משתמש בה כדי לגלות מידע. זה נותן קצת יותר מידע על עסקאות שלא תמצא ב-MLS או רק בחיפוש בגוגל.
אשלי:
מאט, איפה אתה מתכנן להיות בעוד חמש שנים?
מאט:
אז חמש שנים, אשתי הולכת להרוג אותי על כך שאמרתי את זה, אבל אני אשמח לקבל...
אשלי:
האם זה עוד רעיון של מיליארד דולר שאתה עומד לתת?
מאט:
לא. אני מתכוון לחמש שנים, אשמח להיות מעורב במוטל הבוטיק. ולכן יש הרבה כאלה בקייפ קוד שחסרים ואני אשמח לרכוש אחד בתוך חמש שנים ולמתג אותו כמו ש-Micaran מעצב ואיך אנחנו פועלים.
אשלי:
ובכן, אני מרגיש כאילו אתה בדרך לשם עם חמשת הקוטג'ים ללא ספק. כלומר, זו בהחלט התחלה של מלון בוטיק ללא ספק. אז, מאט, אנחנו נכנסים לשנה החדשה. מה אתה עושה כדי להגדיר את עצמך לכמה מהיעדים האלה לחמש שנים?
מאט:
כֵּן. אז ריאן ואני בעצם בתהליך של רכישת בניין מסחרי חדש עבור העסק שלנו ואנו מתכננים לסגור ב-12 בינואר.
אשלי:
הו, מדהים. מזל טוב.
מאט:
אז זו התחלה מגניבה לשנה החדשה. יש לנו כמה שינויים וכמה דברים שונים שאנחנו הולכים לעשות שם, אז אנחנו נרגשים להתמודד עם זה לקראת 24'.
אשלי:
ובכן, מאט, תודה רבה שהצטרפת אלינו. אנחנו הולכים לקשר את המידע של מאט לתיאור המופע. אז בין אם אתה בפלטפורמת הפודקאסט האהובה עליך ובין אם אתה ביוטיוב, אתה יכול לגלול למטה, להסתכל בתיאור ואנו נקשר לשם הכל. כמו כן, חלק מהדברים שמאט הזכיר או שטוני או אני עשינו, יקשרו גם שם למטה. וכמובן, כמו תמיד, החברתי שלנו כדי שתוכלו לעקוב אחרינו. תודה רבה ונתראה בפרק הבא.
צפו בפרק כאן
עזרו לנו!
עזרו לנו להגיע למאזינים חדשים ב-iTunes על ידי השארת דירוג וסקירה! זה לוקח רק 30 שניות וניתן למצוא הוראות כאן. תודה! אנחנו מאוד מעריכים את זה!
בפרק זה אנו מכסים:
- עשייה $71,000 לשנה מנכס אחד עם השכרה לטווח קצר אסטרטגיה
- איך להעלות את בן/בת הזוג לסיפון עם חלום הנדל"ן שלך
- איך להשיג מימון לעסקה שלך כשהבנקים אומרים לך "לא"
- הגדלת כוח הקנייה שלך ו הפחתת נטל המס שלך עם פחת בונוס
- פנייה פרויקטים של שיפוץ בית עשה זאת בעצמך ליותר זמן איכות עם המשפחה
- מינוף הון עצמי בתיק העבודות שלך לקנות עוד נדל"ן
- ו So הרבה יותר!
קישורים מהמופע
התחבר עם מאט:
מעוניין ללמוד עוד על נותני החסות של היום או להפוך לשותף בעצמך ב-BiggerPockets? אימייל .
הערה מאת BiggerPockets: אלו הן דעות שנכתבו על ידי המחבר ואינן מייצגות בהכרח את הדעות של BiggerPockets.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://www.biggerpockets.com/blog/rookie-353
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- $ למעלה
- 000
- 09
- 1
- 10
- 100
- 11
- 12th
- 179
- 20
- 2019
- 2021
- 24
- 25
- 250
- 30
- 300
- 35%
- 50
- 500
- 60
- 80
- a
- יכולת
- יכול
- אודות
- בנוגע לזה
- חֶשְׁבּוֹן
- חשב
- הישג
- לרכוש
- נרכש
- לרוחב
- ממשי
- למעשה
- להוסיף
- הוסיף
- נוסף
- מְבוּגָר
- עצה
- לאחר
- לאחר מכן
- שוב
- גיל
- סוֹכֵן
- לִפנֵי
- קדימה
- AI
- תעשיות
- כמעט
- לבד
- לאורך
- כְּבָר
- גם
- למרות
- תמיד
- am
- מדהים
- כמות
- an
- ו
- אנונימי
- אחר
- לענות
- תשובות
- כל
- כל אחד
- דבר
- בְּכָל מָקוֹם
- האפליקציה
- תפוח עץ
- ישים
- בקשה
- החל
- מריחה
- להעריך
- אַפּרִיל
- ARE
- טענה
- טיעונים
- נשק
- סביב
- AS
- לשאול
- לִשְׁאוֹף
- At
- תשומת לב
- מחבר
- באופן אוטומטי
- נמנע
- מודע
- רָחוֹק
- b
- בחזרה
- קצה אחורי
- רע
- איזון
- גיליונות מאזן
- כדור
- בנק
- חשבון בנק
- bankable
- בנקים
- סורגים
- בייסבול
- מבוסס
- BE
- להיות ב
- יפה
- יופי
- כי
- להיות
- התהוות
- היה
- לפני
- ההתחלה
- מאחור
- להיות
- תאמינו
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- גָדוֹל
- גדול
- הגדול ביותר
- הצעת חוק
- B
- בינג
- קצת
- בלוגים
- לוּחַ
- מַעֲנָק
- ספר
- הזמנות
- ספרים
- בום
- מגפיים
- גבול
- בּוֹס
- שניהם
- תַחתִית
- קנה
- לקפוץ
- אריזה מקורית
- BP
- מותג
- לשבור
- נשימה
- בריאן
- להביא
- מביאים
- חסר פרוטה
- ברוקר
- ברוקרים
- אח
- לִבנוֹת
- בִּניָן
- נבנה
- צרור
- ניטל
- שריפה
- עסקים
- עסוק
- אבל
- לִקְנוֹת
- קנייה
- כוח קנייה
- by
- שיחה
- נקרא
- קוראים
- הגיע
- CAN
- יכול לקבל
- מסוגל
- כובע
- הון
- מכונית
- כרטיסים
- קריירות
- לשאת
- מקרה
- מזומנים
- נתפס
- האתגרים
- השתנה
- שינויים
- תוהו ובוהו
- תשלום
- טעון
- לבדוק
- בָּדוּק
- ילדים
- בחרו
- מעגל
- בנסיבות
- עִיר
- בהירות
- clickbait
- סְגוֹר
- סגור
- סגירה
- Co-Host
- חוֹפִי
- בַּקָלָה
- קר
- מִכלָלָה
- איך
- מגיע
- מגיע
- מסחרי
- קהילה
- חברה
- לחלוטין
- מושג
- מסקנה
- תמיד
- בניה
- הקשר
- להמשיך
- ממשיך
- קבלן
- קבלנים
- מקובל
- שיחה
- לְשַׁכְנֵעַ
- קריר
- בפינה
- עלות
- יכול
- מדינה
- זוג
- קורס
- לכסות
- קוביד
- רו"ח
- להתרסק
- קרם
- יְצִירָתִי
- אשראי
- מכריע
- סקרן
- חותך
- אַבָּא
- לִרְקוֹד
- תַאֲרִיך
- יְוֹם
- מת
- עסקה
- דילים
- להחליט
- החליט
- החלטות
- סיפון
- מוקדש
- מסירות
- בהחלט
- פוחת
- פְּחָת
- תיאור
- עיצוב
- עיצובים
- פרטים
- נחוש
- DID
- אחר
- באופן שונה
- ארוחת ערב
- כיוון
- משמעת
- לְהַצִיג
- צלילה
- DIY
- do
- מסמך
- מסמכים
- עושה
- לא
- עושה
- דוֹלָר
- דולר
- עשה
- לא
- מנה
- הוכפל
- מטה
- להורדה
- ירידות
- חלום
- נהיגה
- נהיגה
- ירידה
- ירד
- לייבש
- מְיַבֵּשׁ
- מטומטם
- בְּמַהֲלָך
- כל אחד
- מוקדם יותר
- מוקדם
- קל יותר
- מזרח
- לחנך
- חינוך
- או
- אמייל
- סוף
- הסתיים
- סיום
- אנרגיה
- מספיק
- יזם
- אפיזודה
- ציוד
- במיוחד
- אחוזה
- Ether (ETH)
- אתי
- אֲפִילוּ
- ערב
- בסופו של דבר
- אי פעם
- כל
- כל יום
- כולם
- כולם
- כולם
- הכל
- בדיוק
- בחינה
- דוגמה
- מצוין
- אלא
- נרגש
- התרגשות
- ניסיון
- להסביר
- המסביר
- לחקור
- עיניים
- פייסבוק
- עובדה
- גורמים
- ליפול
- משפחות
- משפחה
- רחוק
- משק
- מהר
- שומן
- חביב
- מעלל
- מאפיין
- הפד
- להרגיש
- מרגיש
- מרגיש
- רגליים
- מעטים
- להלחם
- תרשים
- הוגש
- קבצים
- בסופו של דבר
- כספי
- מְמַמֵן
- אש
- ראשון
- firsttime
- חמש
- פליפ
- פלורידה
- לעקוב
- כדלקמן
- בעד
- מזלג
- הָלְאָה
- בַּר מַזָל
- קדימה
- מצא
- קרן
- ארבע
- חופש
- טרי
- יום שישי
- חבר
- חברים
- החל מ-
- מלא
- כֵּיף
- קרן
- מצחיק
- מרוהט
- עתיד
- מִשְׂחָק
- משחקים
- נתן
- לקבל
- מקבל
- לתת
- נתן
- נותן
- נתינה
- Go
- מטרה
- שערים
- אל
- Goes
- הולך
- זָהוּב
- נעלם
- טוב
- עבודה טובה
- חיפוש Google
- קבל
- גדול
- אסיר תודה
- גדול
- הגדול ביותר
- גדלתי
- קרקע
- קְבוּצָה
- לגדול
- גדל
- אוֹרֵחַ
- בחור
- היה
- חצי
- אוֹגֵר
- לטפל
- לִתְלוֹת
- לקרות
- קרה
- שמח
- קשה
- עבודה קשה
- לשנוא
- יש
- יש
- he
- בריא
- לִשְׁמוֹעַ
- לעזור
- עזר
- עזרה
- לה
- כאן
- מוּסתָר
- גָבוֹהַ
- גבוה יותר
- להבליט
- מודגש
- לו
- לִשְׂכּוֹר
- שֶׁלוֹ
- הסטורי
- מכה
- להכות
- עמוד הבית
- בתי מגורים
- בִּיוֹשֶׁר
- מלון
- שעה
- שעות
- בית
- בתים
- איך
- איך
- אולם
- HTTPS
- עצום
- צנוע
- חמישים ק"ג
- משוכות
- i
- חולה
- קרח
- גלידה
- רעיון
- if
- תמונה
- חשיבות
- חשוב
- מרשים
- in
- תמריצים
- הַכנָסָה
- שילוב
- מדהים
- בצורה מדהימה
- תעשיות
- תעשייה
- מידע
- הודעה
- בתוך
- תובנה
- תובנה
- השראה
- מעורר השראה
- במקום
- לְהַחדִיר
- מוסד
- מוסדות
- הוראות
- ביטוח
- אינטרס
- גובה הריבית
- מעניין
- ראיין
- אל תוך
- מבוא
- להשקיע
- השקעה
- השקעה
- השקעות
- משקיע
- משקיעים
- מעורב
- iPad
- IT
- שֶׁלָה
- iTunes
- כלא
- יָנוּאָר
- ינואר 2021
- עבודה
- להצטרף
- הצטרף
- הצטרפות
- מצטרפים אלינו
- מסע
- jpg
- לקפוץ
- רק
- שמור
- שמירה
- שמר
- לבעוט
- בעיטת הפתיחה
- הילדים
- לַהֲרוֹג
- סוג
- לדעת
- ידע
- אחרון
- מאוחר יותר
- השקה
- שוכב
- עוֹפֶרֶת
- לִלמוֹד
- למד
- למידה
- הכי פחות
- יציאה
- עזיבה
- הוביל
- עזבו
- להשאיל
- מַשׁאִיל
- המלווים
- הַשׁאָלָה
- פחות
- שיעורים
- לתת
- לתת
- תנופה
- LG
- אחריות
- החיים
- כמו
- אוהב
- בלתי מוגבלות
- קו
- בטנה
- קשר
- צמוד
- רשימה
- ברשימה
- האזנה
- רישום
- רישומים
- קְצָת
- לחיות
- חי
- להלוות
- מקומי
- ארוך
- הרבה זמן
- לטווח ארוך
- נראה
- נראה כמו
- נראה
- הסתכלות
- נראה
- להפסיד
- את
- אבוד
- מגרש
- רם
- אהבה
- נמוך
- הנמוך ביותר
- למזלנו
- יוקרה
- מכונה
- למידת מכונה
- מכונה
- עשוי
- גדול
- הרוב
- לעשות
- עושה
- עשייה
- איש
- ניהול
- מצליח
- ניהול
- המנטרה
- רב
- הרבה אנשים
- סימן
- שוק
- מסצ'וסטס
- חוֹמֶר
- מתמטיקה
- מט
- דבר
- מאי..
- אולי
- me
- אומר
- התכוון
- מדיה
- לִפְגוֹשׁ
- להזכיר
- מוּזְכָּר
- נפגש
- טווח בינוני
- יכול
- אכפת לי
- הלך רוח
- שלי
- דקות
- עלמה
- החטיא
- ה-MLS
- אמא
- רֶגַע
- רגעים
- יום שני
- כסף
- חודשים
- יותר
- משכנתה
- רוב
- מוטיבציה
- הרבה
- צריך
- my
- עצמי
- שם
- בהכרח
- צורך
- נחוץ
- משא ומתן
- לא זה ולא זה
- לעולם לא
- חדש
- ראש השנה
- ניו יורק
- הבא
- חתך
- לילה
- תֵשַׁע
- לא
- ללא חתימה
- ולא
- נוֹרמָלִי
- הערות
- עַכשָׁיו
- מספר
- מספרים
- מכשולים
- ים
- of
- כבוי
- הַצָעָה
- המיוחדות שלנו
- לעתים קרובות
- oh
- בסדר
- זקן
- on
- פעם
- ONE
- באינטרנט
- רק
- לפתוח
- נפתח
- להפעיל
- דעות
- הזדמנויות
- מול
- אפשרויות
- or
- מאורגן
- מְקוֹרִי
- אחר
- אחרים
- שלנו
- בעצמנו
- הַחוּצָה
- יותר
- מקיף
- להתגבר על
- מכריע
- שֶׁלוֹ
- בבעלות
- בעלים
- חבילה
- נתיב
- נפרע
- לצייר
- ציור
- מאמר
- הורים
- חלק
- מסוים
- צדדים
- שותף
- צד
- פסיבי
- עבר
- נתיב
- חולה
- הפסקה
- תשלום
- אֲנָשִׁים
- עבור
- אָחוּז
- ביצוע
- אדם
- פרספקטיבה
- טלפון
- צילום
- לבחור
- הרים
- לקטוף
- מבחר
- תמונה
- תמונות
- ורוד
- מכריע
- מקום
- תכנית
- תכנון
- שתילה
- פלטפורמה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- לְשַׂחֵק
- שחקן
- אנא
- תקע
- פודקאסט
- פודקאסטים
- נקודה
- נקודות
- עני
- תיק עבודות
- עמדה
- חיובי
- אפשרי
- יכול
- פוטנציאל
- פוטנציאל
- כּוֹחַ
- חזק
- מראש
- מוּכָן
- יפה
- מחיר
- מאסר
- כנראה
- בעיה
- בעיות
- תהליך
- המוצר
- מוצרים
- מקצועי
- להרוויח
- תָכְנִית
- תוכניות
- התקדמות
- פּרוֹיֶקט
- פרויקטים
- הוכחה
- נכסים
- רכוש
- מוּגָן
- גאה
- מושך
- לִרְכּוֹשׁ
- דוחף
- גם
- מכניס
- זכאי
- איכות
- שאלה
- שאלות
- מָהִיר
- קיקבוקס
- מהירות
- דַי
- להעלות
- ציון
- דירוג
- לְהַגִיעַ
- הגיע
- חומר עיוני
- קריאה
- מוכן
- ממשי
- מקרקעין
- מציאות
- להבין
- הבין
- בֶּאֱמֶת
- סוכן מקרקעין
- טעם
- סיבות
- לאחרונה
- להמליץ
- להחלים
- התאוששות
- רפי
- ללא קשר
- להתחרט
- גמילה
- קרוב משפחה
- רלוונטי
- לזכור
- לשפץ
- מרחוק
- השכרות
- לחזור על
- להחליף
- לייצג
- REST
- לַחֲזוֹר
- החזרות
- סקירה
- חוות דעת של לקוחותינו
- לגמול
- עשיר
- תקין
- כביש
- מחסומים
- סלע
- רקטה
- תפקיד
- התגלגל
- גִלגוּל
- חֶדֶר
- עגול
- כלל
- כללי
- הפעלה
- ריצה
- ריאן
- אמר
- SALE
- איש מכירות
- אותו
- יום שבת
- שמור
- חסכת
- חיסכון
- ראה
- לומר
- אמר
- בית ספר
- ציון
- לגלול
- חיפוש
- חיפוש
- עונה
- מְתוּבָּל
- עונות
- שְׁנִיָה
- שניות
- סעיף
- לִרְאוֹת
- זרעים
- לראות
- למכור
- לשלוח
- שליחה
- תחושה
- נשלח
- סֶפּטֶמבֶּר
- רציני
- סט
- סטים
- מתיישב
- כמה
- שיתוף
- משותף
- שיתופים
- שיתוף
- היא
- ניערתי
- לירות
- קניות
- קצר
- טווח קצר
- צריך
- לְהַצִיג
- הראה
- הצגה
- צד
- סִימָן
- כסף
- בטנה מכסף
- דומה
- הדמיון
- בפשטות
- since
- יחיד
- ישיבה
- מצב
- מְיוּמָנוּת
- מיומנויות
- אוסף כישורים
- עור
- רָפוּי
- להאט
- קטן
- So
- מפוכח
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- רך
- תוכנה
- נמכרים
- מוצק
- כמה
- מישהו
- משהו
- לפעמים
- אי שם
- דרום
- משך
- ספציפי
- לבלות
- הוצאה
- הרגלים לבזבוז
- בילה
- נותני חסות
- ספורט
- מסחרי
- אביב
- לסחוט
- מעמד
- עמדה
- כוכב
- התחלה
- החל
- החל
- התחלות
- הצהרות
- להשאר
- יציב
- שלב
- צעדים
- עוד
- עצור
- סיפורים
- סטורם
- סיפור
- ישר
- אִסטרָטֶגִיָה
- זִרמִי
- התייעלות
- מִבְנֶה
- סטודנט
- לימוד
- להצליח
- מוצלח
- קיץ
- יום ראשון
- סוּפֶּר
- תמיכה
- אמור
- בטוח
- מתוק
- מערכת
- שולחן
- לְהִתְמוֹדֵד
- לקחת
- משימות
- לוקח
- נטילת
- לדבר
- מדבר
- שיחות
- מוחשי
- מפתחות
- לימד
- מס
- מסים
- לספר
- אומר לי
- מונחים
- נורא
- מפחיד
- מֵאֲשֶׁר
- להודות
- תודה
- זֶה
- השמיים
- העתיד
- המידע
- המיזמים
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אז
- שם.
- אלה
- הֵם
- דבר
- דברים
- לחשוב
- חושב
- זֶה
- השבוע
- אלה
- אם כי?
- מחשבה
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- כרטיס
- קָשׁוּר
- זמן
- זמן לקנות
- מסגרת זמן
- פִּי
- טיפ
- טיפים
- כותרת
- ל
- היום
- של היום
- יַחַד
- אמר לי
- טון
- טוני
- גַם
- לקח
- כלי
- כלים
- נושא
- לְגַמרֵי
- נגע
- קשה
- עיר
- מסורתי
- תמליל
- לתרגם
- הובלה
- טיפול
- עָצוּם
- מגמה
- ניסיתי
- טיול
- צרה
- נָכוֹן
- באמת
- לנסות
- מנסה
- סוהר
- פעמים
- שתיים
- סוג
- טיפוסי
- בסופו של דבר
- בלתי נמנע
- תחת
- להבין
- ייחודי
- יחידה
- יחידות
- עד
- יו פי אס
- us
- להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- משתמש
- באמצעות
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- חופשה
- ערך
- ערכים
- גרסה
- מאוד
- וִידֵאוֹ
- משחקי וידאו
- לצפיה
- לְבַקֵר
- הַמתָנָה
- ויתר
- ללכת
- קיר
- רוצה
- רציתי
- היה
- גל
- דֶרֶך..
- דרכים
- we
- שבוע
- בסוף השבוע
- שבועות
- טוֹב
- הלכתי
- היו
- מה
- מה
- כלשהו
- גַלגַל
- מתי
- אם
- אשר
- בזמן
- מי
- כל
- למה
- רעיה
- יצטרך
- נכונות
- חכם
- עם
- בתוך
- לְלֹא
- Word
- תיק עבודות
- עבד
- עובד
- עובד
- עוֹלָם
- ראוי
- היה
- לעטוף
- עטוף
- לכתוב
- כתוב
- טעות
- שנה
- שנים
- עוד
- york
- אתה
- צעיר
- עצמך
- YouTube
- זפירנט
- אפס