FinanceHQ מתאימה לך במהירות את היועץ הפיננסי האידיאלי ללא עלות עבורך

רק 35% מהאמריקאים עבדו עם יועץ פיננסי כדי לעמוד ביעדי ההשקעה שלהם על פי סקר התכנון וההתקדמות של Northwestern Mutual. מחקרים מצביעים על כך שיועצים פיננסיים לאורך זמן יכולים להוסיף עוד 3% מהתשואות השנתיות. בשילוב במשך 25 שנים, הדבר מביא להכפלה נוספת של הכספים המושקעים, מועיל ל-77% מהאמריקאים החרדים ממצבם הכלכלי.  FinanceHQ היא פלטפורמה ליחידים למצוא את היועץ הפיננסי האידיאלי שלהם או RIA (יועץ משקיעים רשום). הפלטפורמה מתמקדת בתחילה בלמידה על יעדי ההשקעה, האופק והצרכים שלך, אשר משמשת לאחר מכן כדי להתאים לך יועץ בדוק מרשת מומחי ההשקעות של FinanceHQ. 100% חינם לשימוש עבור צרכנים, FinanceHQ גובה עמלת יצירת לידים מיועצי ההשקעות. כדי להתאים את התמריצים ללקוח, החברה משמשת כנאמן ומחויבת למצוא את היועצים המתאימים ביותר עבור הלקוחות בהתאם לפרופיל ההשקעה שלהם. 

AlleyWatch התעדכן עם מנכ"ל FinanceHQ אלכס צ'וי ללמוד עוד על העסק, התוכניות האסטרטגיות של החברה ועוד הרבה הרבה יותר...

ספר לנו על המוצר או השירות שמציעה FinanceHQ.

FinanceHQ היא פלטפורמה שמחברת אנשים עם יועצים פיננסיים ומהימנים ומשאבים לעתיד פיננסי טוב יותר.

במה זה שונה?

אנו בונים פתרון מותאם אישית יותר מונע נתונים המופעל על ידי בינה מלאכותית בזמן אמת ולמידת מכונה. אנו משתמשים בשילוב של נתונים פסיכוגרפיים ודמוגרפיים בזמן אמת, כמו גם תובנות איכותיות וכמותיות אחרות ממספר מקורות כדי לאמת ולהבין משתמש, כוונתו וצרכיו הפיננסיים. לאחר מכן אנו משתמשים בטכנולוגיה קניינית כדי לשייך את הנתונים האלה לקריטריונים ספציפיים של יועץ, התאמה בזמן אמת ומחברת את שני הצדדים באמצעות האינטגרציות הטכנולוגיות האוטומטיות שלנו. בנוסף, אנו עובדים בשיתוף פעולה הדוק עם החברות השותפות שלנו כדי לעזור להן לבנות את הון המותג שלהן ולהגדיל את יכולת הגילוי. ככזה, אנו מציעים לשותפים שלנו מגוון דרכים לבנות את המותגים שלהם ולהגדיל את טווח ההגעה שלהם באמצעות קידום בספריית היועצים המתויירים שלנו, הפצת תוכן וכלים נוספים שניתן למנף אותם בכל שיטות העבודה שלהם כדי לשפר את רכישת הלקוחות הישירה שלהם.

לאיזה שוק מכוונת FinanceHQ ועד כמה הוא גדול?

המטרה שלנו היא לעזור להתאים כמה שיותר אנשים או משפחות ויועצים תוך הסרת החיכוך והצעדים הדרושים ליצירת קשרים אלו. יש מיליוני אמריקאים שזקוקים לגישה ליועצים פיננסיים. שישים אחוז מהאמריקאים אומרים שהתכנון הפיננסי שלהם טעון שיפור, אך רק שליש מבקשים את עזרתו של יועץ פיננסי. אנחנו רשומים לעשות עסקים בכל 50 המדינות.

מה המודל העסקי?

ישנם מאות אלפי מומחים פיננסיים - במיוחד נאמנים - אשר להוטים לעזור אך נאבקים להתחבר לאנשים שיכולים להפיק את המרב מהמומחיות שלהם. בשוק צפוף, קשה לבעל מקצוע מכובד לבלוט. עבור מתרגלים מבוססים, הפניות מפה לאוזן עשויות להאט או להצטמצם, וטיפוח קשרי COI לוקח זמן יקר. בנוסף, אנשי מקצוע חדשים הפועלים להקמת בסיס לקוחות ראשוני וחברות המעוניינות להרחיב את הפרקטיקה הקיימת שלהן זקוקות לתמיכה טובה יותר.

אנחנו פותרים את הניתוק הזה ובאמצעות התאמה אישית, מוצאים את היועצים הנכונים שיתאימו עם הלקוחות הפוטנציאליים הנכונים ומשתמשים בטכנולוגיה כדי לעזור להגדיל את ספרי העסקים שלהם.

מה נתן השראה לתחילתו של FinanceHQ?

מימון אישי הוא משהו שתמיד התלהבתי ממנו הן מבחינה אישית והן מבחינה מקצועית. בתקופתי ב-Betterment, השגתי הבנה עמוקה עד כמה גדול באמת היה הצורך וההזדמנות לגישה לייעוץ פיננסי נכון. זו הסיבה שכל כך התרגשתי כשהתחברתי ל-Wilbur Labs, שהייתה לה את אותה תשוקה לפתור בעיה דומה וכבר הייתה בתהליך של מחקר פתרונות. זו הסיבה שלא יכולתי להתרגש יותר להקים את FinanceHQ יחד עם אמנדה והצוות ב-Wilbur Labs.

איך אתה מתכונן להאטה כלכלית פוטנציאלית?

אמנם מצער, כל אי ודאות כלכלית או האטה גורמת להרבה יותר את הצורך בייעוץ פיננסי מהימן, ואנו מתכוננים לעזור לכל מי ולכולם הזקוקים לליווי פיננסי בזמנים קשים אלו. אנו בעלי הון טוב, עם צוות רזה וממוקדים במתן ערך מקסימלי למשתמשים שלנו ולשותפי היועצים שלנו.

מהן אבני הדרך שאתה מתכוון להשיג תוך שישה חודשים?

בסופו של דבר, המטרה העיקרית שלנו היא לעזור לכמה שיותר לקוחות ויועצים. בעודנו במצב התגנבות, כבר הצבנו מאות מיליוני נכסים אצל נאמנים מהימנים. אבן הדרך הבאה היא חציית רף מיליארד הנכסים. אנו גם מתמקדים בלהבטיח שאנו מביאים שותפים עם מומחיות ספציפית בתחומים פיננסיים מרכזיים, תוך הבטחת כיסוי בכל נושאי העניין.

מהי עצת ההפעלה האחת שמעולם לא קיבלת?

התמזל מזלנו לבנות את FinanceHQ בתוך Wilbur Labs, סטודיו סטארט-אפים שפותר נקודות כאב לצרכנים ובונה חברות מובילות בשוק. הצוות ממשיך לספק תמיכה תפעולית ומשאבים ככל שאנו גדלים, כך שקיבלנו שפע של עצות טובות. העצה היחידה שלדעתי לא שומעת מספיק היא לתכנן, לתכנן, לתכנן. יש קצת חשיבה בעולם הסטארט-אפים לנוע מהר ולשבור דברים... אני חושב שההפך הוא לעתים קרובות נכון. החברות עם הסיכוי הטוב ביותר להצלחה ארוכת טווח עושות את המחקר, מבלות את הזמן בתכנון, מדברות עם לקוחות פוטנציאליים או שותפים, ומתמקדות בצמיחה בקצב בר קיימא.

אם אפשר היה ליצור איתך קשר עם כל אחד בקהילה בניו יורק, מי זה היה ולמה?

הייתי בוחר בג'יימי דימון כי הוא מנהיג למופת בקהילת ניו יורק והייתה לו השפעה עמוקה על תעשיית הפיננסים. כמנכ"ל JPMorgan Chase, יש לו שפע של ידע וניסיון בפיננסים, מנהיגות ואסטרטגיה עסקית.

למה שיגרת בניו יורק?

ניו יורק היא הבירה הפיננסית של העולם עם סצנת טכנולוגיה חזקה וכמה מהכישרונות הטובים בעולם. אם אתה יכול לעשות את זה כאן...

מהו יעד הסתיו האהוב עליך בעיר ובסביבתה?

יש לי שני בחורים קטנים, אז כרגע אנחנו מאוד בעניין של סנטרל פארק וגן החיות של ברונקס.

---

אתה במרחק שניות מההרשמה לרשימה החמה ביותר בניו יורק טק!

הירשם היום

---

• הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
• PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
• PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
• מקור: https://www.alleywatch.com/2024/01/financehq-discovery-platform-financial-advisors-marketplace-alex-choi/