רשות הבנקאות האירופית (EBA) עשתה צעדים משמעותיים ברגולציה של ספקי שירותי קריפטו נכסי קריפטו (CASPs), והנפיקה הנחיות מעודכנות שמטרתן להפחית סיכונים הקשורים להלבנת הון ומימון טרור. מהלך זה, שהוכרז ב-16 בינואר 2024, הוא חלק ממאמץ רחב יותר להרמוניה של גישות רגולטוריות ברחבי האיחוד האירופי ולשלב חברות קריפטו במסגרת הרגולטורית הפיננסית הקיימת.
ההנחיות המתוקנות מרחיבות את צעדי איסור הלבנת הון ומימון טרור של האיחוד האירופי כך שייקפו את כל חברות הקריפטו האירופיות. CASPs, לרבות בורסות, ארנקים ואפוטרופוסים, נדרשים כעת לעמוד בתקנות הפיננסיות המחמירות נגד הלבנת הון (AML) ו-KYC. המטרה העיקרית של ה-EBA היא לתקן את תקנות הקריפטו כדי למנוע שימוש בפלטפורמות אלו לפעילויות בלתי חוקיות.
עם הצמיחה המהירה של תעשיית הקריפטו, EBA מכירה בסיכונים המוגברים בשל אופי עסקאות הקריפטו. סיכונים אלו מוגברים על ידי המהירות של העברות נכסי קריפטו ותכונות שיכולות לטשטש את זהויות המשתמשים. כדי לטפל בסיכונים אלה, מומלץ ל-CASP להשתמש בכלים כמו ניתוח בלוקצ'יין ולשקול סיכונים הקשורים לתכונות משפרות אנונימיות, ארנקים באירוח עצמי ופלטפורמות מבוזרות. ההנחיות כוללות הנחיות מפורטות להערכת סיכונים עבור CASPs, במיוחד תוך התמקדות בסכנות הפוטנציאליות הקשורות במוצרים ובשירותים שונים המקלים על העברות בין חברות ומשתמשים.
גישה מקיפה זו של ה-EBA עולה בקנה אחד עם ההתפתחויות הרגולטוריות האחרונות של האיחוד האירופי בתחום הקריפטו, כגון תקנת העברת הכספים (ToFR) וחקיקת Markets in Crypto Assets (MiCA). האכיפה של הנחיות אלו מתוכננת במקביל להשקת MiCA, שנקבעה ל-30 בדצמבר 2024. MiCA מציגה הגנות משקיעים ספציפיות למשתמשי קריפטו ומציעה תקופת מעבר של 18 חודשים עבור CASPs להסתגל לתקנות החדשות הללו .
יתרה מכך, ההנחיות מתרחבות מעבר ל-CASP, ומשפיעות על מוסדות פיננסיים מדור קודם המקיימים אינטראקציה עם שירותי קריפטו או לקוחות. זה משקף את ההכרה של ה-EBA בקישוריות בתוך המערכת הפיננסית. חברות פיננסיות ומסגרות אשראי העוסקות בספקי שירותי נכסים דיגיטליים או לקוחות שנחשפו לנכסים וירטואליים כפופים אף הם להנחיות החדשות.
לסיכום, ההנחיות המעודכנות של EBA מייצגות צעד מכריע לקראת סביבת קריפטו מאובטחת ומוסדרת יותר בתוך האיחוד האירופי. על ידי הרמוניה של אמצעי AML והרחבת טווח הגעה לחברות קריפטו, ה-EBA שואפת להפחית את הסיכונים של פשעים פיננסיים ולשלב נכסי קריפטו בצורה מאובטחת יותר במערכת הפיננסית.
מקור תמונה: Shutterstock
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers
- :יש ל
- :הוא
- 16
- 2024
- 30
- a
- לרוחב
- להסתגל
- כתובת
- מומלץ
- משפיע
- המטרה
- מכוון
- מטרות
- מיישר
- תעשיות
- גם
- AML
- מוגבר
- an
- ניתוח
- ו
- הודיע
- הלבנת הון
- גישה
- גישות
- ARE
- AS
- הערכה
- נכס
- נכסים
- המשויך
- At
- סמכות
- בנקאות
- להיות
- בֵּין
- מעבר
- blockchain
- ניתוח BLOCKCHAIN
- רחב
- by
- CAN
- חברות
- להיענות
- מַקִיף
- לשקול
- אשראי
- פשעים
- מכריע
- קריפטו
- נכס קריפטו
- חברות קריפטו
- חברות קריפטו
- תעשיית הקריפטו
- תקנות קריפטו
- מגזר הצפנה
- שירותי קריפטו
- עסקאות קריפטו
- משתמשי הצפנה
- נכסים הצפנה
- האפוטרופוסים
- לקוחות
- סכנות
- התמודדות
- דֵצֶמבֶּר
- מבוזר
- מְפוֹרָט
- התפתחויות
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- הנחיות
- ראוי
- EBA
- מאמץ
- להקיף
- אַכִיפָה
- סביבה
- אֵירוֹפִּי
- בנקאות אירופאית
- רשות בנקאות האירופית (EBA)
- האיחוד האירופי
- בורסות
- קיימים
- חשוף
- להאריך
- מאריך
- לְהַקֵל
- מתקנים
- תכונות
- כספי
- פשעים כספיים
- גופים פיננסיים
- מערכת כספית
- מְמַמֵן
- חברות
- התמקדות
- בעד
- מסגרת
- החל מ-
- כספים
- צמיחה
- הנחיות
- לְתַאֵם
- HTTPS
- זהויות
- לֹא חוּקִי
- in
- לכלול
- כולל
- גדל
- תעשייה
- מוסדות
- לשלב
- אינטראקציה
- קשר הדדי
- אל תוך
- מציג
- משקיע
- בעיות
- הנפקת
- יָנוּאָר
- jpg
- KYC
- לשגר
- הלבנה
- מוֹרֶשֶׁת
- חֲקִיקָה
- כמו
- עשוי
- שוקי
- אמצעים
- נָצִיץ
- להקל
- מקלה
- הפחתת סיכונים
- כסף
- הלבנת הון
- יותר
- המהלך
- טבע
- חדש
- חדשות
- עַכשָׁיו
- of
- המיוחדות שלנו
- on
- or
- חלק
- במיוחד
- תקופה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- פוטנציאל
- למנוע
- יְסוֹדִי
- מוצרים
- מוצרים ושירותים
- ספקים
- מהיר
- לְהַגִיעַ
- לאחרונה
- הכרה
- מזהה
- משקף
- מוסדר
- תקנה
- תקנון
- רגולטורים
- קָשׁוּר
- לייצג
- נדרש
- הסיכון
- הערכת סיכונים
- סיכונים
- s
- מתוכנן
- מגזר
- לבטח
- מאובטח
- שרות
- ספקי שירות
- שירותים
- סט
- משמעותי
- מָקוֹר
- ספציפי
- מְהִירוּת
- שלב
- צעדים
- מחמירות
- נושא
- כזה
- סיכום
- מערכת
- מחבל
- מימון טרור
- זֶה
- השמיים
- שֶׁלָהֶם
- אלה
- זֶה
- ל
- כלים
- לקראת
- עסקות
- להעביר
- העברות
- התאחדות
- מְעוּדכָּן
- מְשׁוּמָשׁ
- משתמשים
- לנצל
- שונים
- וירטואלי
- נכסים וירטואליים
- ארנקים
- עם
- בתוך
- זפירנט