CoverForce מגייסת 5 מיליון דולר עבור פלטפורמת התשתית הדיגיטלית שלה לביטוח מסחרי המחברת בין ספקים לסוכנויות

הועלה מחדש על ידי אפלטון

עוקב: 0

שוק הביטוח המסחרי מוערך ביותר מ-800 מיליארד דולר בשנה. חלק ניכר מהצמיחה החזויה בשוק זה בעשור הקרוב צפוי להגיע מהדיגיטציה של הענף כדי להפוך את הציטוט, האבטחה, החיתום והטיפול בפוליסות לחלקות יותר. Coverforce היא פלטפורמת insurtech הכוללת קישוריות מבוססת API כדי לאפשר לספקים וסוכנויות ביטוח לעבוד בצורה דיגיטלית זה עם זה, תוך ביטול אינטראקציות הלוך ושוב שהיו בעבר בעיקר ידניות וגוזלות זמן. ה-API מאפשר לסוכנים לקבל הצעות מחיר ממספר ספקי Tier 1 באופן מיידי בנוסף לטיפול במסמכי פוליסה, הנפקה ותשלום עבור כל סוגי הפוליסות העסקיות כולל פיצויי עובדים, פוליסות בעלי עסקים (BOP), אחריות כללית וסייבר. Coverforce מציעה גם חווית קמעונאות עם תווית זמן הניתנת לשילוב בנוכחות האינטרנט של סוכנויות כדי לאפשר ללקוחות לקבל הצעות מחיר ישירות, עם יכולות השוואה מקוונות. על ידי דיגיטציה של החוויה, הפלטפורמה מציעה חוויה טובה יותר בין ספקים וסוכנויות, פותחת ערוצים חדשים להפצה עבור ספקים, תוך שיפור חווית לקוח הקצה. מאז מאי השנה, החברה כבר הצטרפה ל-3500 משתמשים ברחבי הארץ.

AlleyWatch הדביק את המנכ"ל והמייסד של CoverForce סיירוס קראי ללמוד עוד על העסק, התוכניות האסטרטגיות של החברה, סבב הגיוס ועוד הרבה הרבה יותר...

מי היו המשקיעים שלך וכמה גייסת?

5 מיליון דולר במימון Seed, בהובלת שותפי ניקה בהשתתפות מ- QED Investors, Muir Capital, Sidekick Partners, ו הון נע.

ספר לנו על המוצר או השירות ש-CoverForce מציעה.

חבילת המוצרים המלאה של CoverForce כוללת:

API לביטוח מסחרי: מייעל את האינטגרציה תוך ימים תוך חיבור למספר ספקים לגישה מיידית לתיאבון, הצעות מחיר, הצעות ומסמכי מדיניות תוך מתן אפשרות לכריכה בלחיצה אחת.

פורטל סוכן הצעות מחיר וכריכה: מסתנכרן ישירות למערכות הספק המובילות כדי להעניק גישה למדריך התיאבון תוך מתן אפשרות להצעת מחיר מיידית, כריכה, תשלום והנפקה.

סיטונאי/פורטל ניהול רשת: עוקב אחר הגשות בכל פורטלי הסוכנים, משלים קבצים המבוקשים על ידי סוכנויות קמעונאיות ומציג ניתוח מיקומים בכל הסוכנויות.

חזיתות חנויות מקוונות ישירות לצרכן: יוצר חווית קניות מקוונת עם תווית לבנה לבעלי עסקים כדי לבחור מוצרים ולקבל הצעות מחיר תחרותיות ממספר ספקים.

מה נתן השראה לתחילתה של CoverForce?

לאחר האזנה לחוויות של חברים וקרובי משפחה שעובדים בענף הביטוח, זיהינו דרישה של סוכנים עצמאיים - קבוצה שקולה וצרכיה הספציפיים נזנחו היסטורית.

כך, CoverForce נולד מתוך רצון לחזק סוכנים עצמאיים ברחבי ארה"ב, שם נוצרו חברות אינסורטק רבות כדי לבטל אותם. אנו ממנפים את ההבנה שלנו של נוף הביטוח ושיטות עבודה מומלצות הנדסיות כדי לעזור לסוכנים ולספקים לתקשר בצורה יעילה יותר.

במה שונה CoverForce?

ל- CoverForce יש הרבה מבדלים שמבדילים אותנו מהמתחרים שלנו, כולל:

CoverForce היא פלטפורמת הביטוח העצמאית הראשונה - לא סוכנות רשומה או מתווך - לבנות תשתית המספקת גישה יעילה ל-API לספקי הביטוח המסחריים המובילים להצעת מחיר מיידית ואיגד בלחיצה אחת.

המשימה שלנו היא לחזק סוכנים עצמאיים, לא לבטל אותם.

ההשקעה של CoverForce בתשתיות עוזרת להביא סטנדרטיזציה לכל התעשייה, שבה ממשקי API של ספקים שונים עבור מוצרים מסחריים SME כמו תגמול עובדים, מדיניות בעלי עסקים (BOP), אחריות כללית וסייבר.

CoverForce מספקת API קל לשילוב, אשר מקצץ את זמן האינטגרציה עם ספק מוביל מחודשים לשבועות.

ה-API של CoverForce מסייע לספקים ולשותפי ההפצה המועדפים עליהם – סוכנויות מונות ויישומי תוכנה – לבנות פתרונות מהר יותר. זה יכול להטמיע בכל יישום תוכנה ואתר עבור חווית קניות מסחרית קלה לשימוש עבור סוכנויות ובעלי עסקים.

CoverForce גם בונה פתרונות תוכנה מותאמים אישית המפותחים יחד עם ספקים כדי לתת מענה לצרכים של רשתות גדולות וקבוצות סיטונאים. בגלל גישה ממוקדת לקוח זו, CoverForce מפעילה את הרשת השנייה בגודלה של סוכנויות עצמאיות - ISU Insurance Agency Network.

CoverForce נוסדה על ידי עצמי, מנהל ביטוח בכיר בהרם דינשאו (לשעבר סמנכ"ל מרכזי השוק הקטן והבינוני במטיילים), ומהנדס לשעבר של אמזון, קייבן ואדיה. יחד, הקמנו צוות מנהיגות מומחה שמביא ניסיון טכנולוגי רב וידע ביטוחי מעמיק יחד עם מומחי תעשייה, מגוגל, הארטפורד, טרוולרים, Allstate Corporation, McKinsey & Company ועוד, כדי לבנות טכנולוגיה המשתלבת בצורה חלקה במבוססות. תהליכים של ספקים, סוכנים וסיטונאים.

CoverForce נבנה לפי תקני אבטחת מערכות ונתונים גבוהים, ובשיתוף פעולה עם ספקים כדי להבטיח שממשקי API של הצעת מחיר וקשר של ספקים נגישים רק בהסכמתם.

לאיזה שוק מכוון CoverForce ועד כמה הוא גדול?

CoverForce מכוון לשוק הקווים המסחריים של 300 מיליארד דולר.

משתמשי היעד הם: רשתות סוכנויות ביטוח, קבוצות תיווך, סיטונאים ותאגידים גדולים מאפשרים הגשות דיגיטליות משובצות, הצעות מחיר וחוויות מחייבות.

מה המודל העסקי שלך?

CoverForce גובה עמלת SAAS קבועה עבור גישה ל-API המאוחד שלה.

CoverForce גובה עמלות על בניית תוכנה מותאמת אישית עבור לקוחות סוכנויות וסיטונאים גדולים.

איך אתה מתכונן להאטה כלכלית פוטנציאלית?

אנו שותפים לשותפות עם ספקים, רשתות וסיטונאים להפצת תוכנה הנותנת מענה ספציפית לבעיות עמידה ברגולציה, ולכן אנו מתמקדים בפתרונות הנדרשים בשוק.

אנחנו גם בונים במיוחד לדרישות/צרכים של לקוחות.

איך היה תהליך המימון?

גייסנו כספים בתחילת 2022 ובחרנו את המשקיעים שלנו על סמך התשוקה שלהם לתחום הביטוח והמחויבות לבניית תשתית משמעותית שתעזור למשתתפים קיימים להתחבר בצורה דיגיטלית.

מהם האתגרים הגדולים ביותר איתם התמודדת בעת גיוס הון?

הביטוח-טק הוזנח היסטורית בשוקי ההון סיכון, בשל המורכבות הנתפסת של הדינמיקה בתעשייה.

מציאת משקיעים שנלהבים לבנות לטובת הציבור ונוח להם לפעול בסביבה מורכבת רגולטורית הייתה חשובה לנו.

אילו גורמים בעסק שלך הובילו את המשקיעים שלך לכתוב את הצ'ק?

אני חושב שזה היה הצוות שלנו - אנחנו אחת מחברות הביטוח-טק הראשונות ששילבו מנהלי ביטוח בכירים מחברות עתיקות כמו The Hartford ו-Travelers, עם מהנדסים מובילים מחברות כמו גוגל ואמזון.

אנחנו גם ממלאים את הפער הדרוש למשתתף עצמאי בשוק שעוזר לספקים להגביר את צמיחת הערוצים הדיגיטליים שלהם עם סוכנים - המשימה שלנו היא לחזק סוכנים עצמאיים, לא לנטרל אותם.

אני חושב שזה היה הצוות שלנו - אנחנו אחת מחברות הביטוח-טק הראשונות ששילבו מנהלי ביטוח בכירים מחברות עתיקות כמו The Hartford ו-Travelers, עם מהנדסים מובילים מחברות כמו גוגל ואמזון.

אנחנו גם ממלאים את הפער הדרוש למשתתף עצמאי בשוק שעוזר לספקים להגביר את צמיחת הערוצים הדיגיטליים שלהם עם סוכנים - המשימה שלנו היא לחזק סוכנים עצמאיים, לא לנטרל אותם.

מהן אבני הדרך שאתה מתכוון להשיג בחצי השנה הקרובה?

בששת החודשים הקרובים, אנו מתכננים להשיג:

המשך לצמיחה המשמעותית שראינו שהכניסו משתמשים למטוס בשנת 2023.

המשך הפיתוח של השותפויות הקרובות שלנו עם ספקי ביטוח מהשורה הראשונה - תוך התמקדות בהרחבת המוצרים שהם מציעים באופן דיגיטלי לסוכנים ושותפי ההפצה שלהם.

פיתוח קשרים חדשים בין ספקים וסוכנויות, מכיוון שאנו מציעים אופציונליות רבה יותר לשני המשתתפים בשוק, תוך סיוע בהגדלת היקפים.

צמיחה של צוותי המהנדסים וצוותי ההצלחה שלנו, כדי לוודא שאנחנו בונים מהר יותר ושבסיס המשתמשים הגדל שלנו נתמך.

סבב גיוס פוטנציאלי בסדרה א'.

איזו עצה תוכל להציע לחברות בניו יורק שאין להן הזרקת הון חדשה בבנק?

מצאנו הצלחה על ידי פנייה ללקוחות גדולים, הקשבה להם ובניית פתרונות לצרכיהם. נפגשנו גם עם חלקים שונים בשרשרת הערך כדי להבין את יכולות התעשייה הנוכחיות. זה איפשר לנו לספק פתרונות שהם גם ממוקדי לקוח וגם, והכי חשוב, ניתנים לביצוע.

לאן אתה רואה את החברה הולכת עכשיו בטווח הקרוב?

אנו מתמקדים בעבודה עם קבוצות נבחרות של סוכנויות ביטוח וספקים כדי לשפר את קלות עשיית העסקים עבור הסוכנים והלקוחות העסקיים הקטנים שלהם. יש הרבה מהלקוחות האלה, ואנחנו רוצים להקדיש מזמננו ליצירת קשר איתם ולהקשיב לצרכים שלהם.

מהו יעד הסתיו האהוב עליך בעיר ובסביבתה?

מדיסון סקוור פארק. יש בו גינת כלבים נהדרת ו-Shake Shack - שני דברים שמעלים חיוך על פניי כשמזג האוויר הופך.