ComplyAdvantage פותחת תוכנית לחימה נגד הפעלה בחינם לצפון אמריקה

ComplyAdvantage הודיעה על השקת ComplyLaunch, תוכנית AML חינמית לסטארטאפים פינטקים, בארה"ב ובקנדה כדי להביא גישה טובה יותר לשירותים פיננסיים.

יתרון Comply היא פלטפורמה בינלאומית נגד הלבנת הון ולוחמת פשיעה המשמשת אנשים כמו Affirm ו-Gemini.

הפלטפורמה החדשה מעניקה לסטארט-אפים גישה חופשית לחבילת אפשרויות האבטחה: מה שיסתכם בדרך כלל במאות אלפי שעות של עבודת ציות פנימית, מנכ"ל ומייסד צ'רלס דלינגפול אמר. 

"אני יודע כמייסד, את הכאב של השקת חברת הלוואות פינטק. כשהקמתי את MarketFinance זו הייתה בעיה", אמר דלינגפול. 

"אתה רוצה להצמיח את החברה אבל אתה לא יכול כי אתה צריך להתמודד עם ציות; בעצם הורדנו את הנטל הזה. "

בסטארט-אפ השלישי שלו, Delingpole בנה פלטפורמה שמטרתה לתת לחברות אומניפוטנציה על פושעים פיננסיים.

מעל 350 עובדים חזקים וגדלים מחודש, המייסד אמר שהצעת גישה חופשית לסטארט-אפים היא רק צעד אחד, כשהמטרה הסופית היא להציע לחברות שליטה מלאה על נתונים פיננסיים. 

תוכנית ComplyLaunch כבר ראתה שימוש נרחב באירופה. קצת פחות מ-100 סטארט-אפים ופינטק השתמשו בפלטפורמה, כולל רעיונות טריים כמו מונה כסף, שירות בנקאי ליוצר תוכן שיושק בקרוב על ידי משפיע אינסטגרם ג'ייקוב קאסון. ראש פרויקט קנישה פאטל אמר כי הרחבת תוכנית ההשקה לחצי הכדור המערבי תסייע לחברות סטארט-אפ ייחודיות יותר לצמוח על ידי אופטימיזציה של היום הראשון.

"יש לנו קצת פחות מ-100 שהצטרפו לתוכנית: אין לנו מועדפים, ראינו כמה מוצרים ממש מגניבים יוצאים", אמר פאטל. "אחד מהם הוא מימון חקלאים באזורים כמו לבנון".

"אנחנו מספקים הרבה עזרה כדי לוודא שהם מותאמים מהיום הראשון, כך שהם מוגדרים להצלחה כך שהם יכולים להפחית סיכונים, אבל גם להיות יעילים מבחינה תפעולית. יש לנו כל כך הרבה ידע מכל החברות שנמצאות במצב היפר-צמיחה, אז האישורים של העולם, הקנייה המוקדמת עכשיו, משלמים לחברות מאוחרות יותר שנכנסות לסיפון: עוזרים להן להקים בצורה מיטבית כדי שיוכלו לצמוח".

ComplyAdvantage, יחד עם מעקב אחר כללי ציות לרגולציה ביותר מ-75 מדינות, כולל גם מסד נתונים בזמן אמת של פושעים וארגוני טרור. עשרות אלפי אירועי סיכון מנוטרים מדי יום, נבדקים אוטומטית מול נתוני לקוחות מיותר מ-500 ארגונים. דלינגפול אמר כי נדרשת השקעה שנתית של 50 מיליון דולר כדי להפעיל את הפרויקט, הכל בשם מתן ביטחון גדול ללקוחות פיננסיים. 

מוקדם יותר השנה, ComplyAdvantage גייסה $ 20 מיליון דולר בסבב מימון מסדרה ג '.

בעידן של רגולציה מתפתחת של מטבעות קריפטוגרפיים ופינטק, החששות העיקריים של חברות רבות הן קשרים לא מכוונים להלבנה, שחיתות וטרור. להיות בהישג יד של פשע פיננסי פירושו להיות בהישג יד של המחקר: Comply משחררת דו-שנתיות פשיעה פיננסית לציבור הלקוחות שלהם כדי להישאר מעודכנים. 

במאמר ComplyAdvantages של אמצע השנה מצב של פשעים פיננסיים, הם גילו ש-2021 הייתה שנה מרכזית עבור פינטק, מטבעות קריפטוגרפיים ונכסים וירטואליים. 

כפי שהוזכר בהודעה לעיתונות של ComplyAdvantage, דו"ח Pulse of Fintech של KPMG על פינטק מצא כי מימון הפינטק העולמי הכולל זינק לשיא חדש בשנה האחרונה. התעשייה ראתה את המימון גדל מ-87.1 מיליארד דולר ב-H2'20 ל-98 מיליארד דולר ב-H1'21, כאשר ארה"ב אחראית לכמעט מחצית מסך ההשקעה העולמית בפינטק - סכום עתק של 42.1 מיליארד דולר. ונכון לפברואר 2021, בארה"ב היו 10,605 חברות סטארט-אפ בתחום הפינטק, מה שהופך אותה לאזור עם הכי הרבה חברות סטארט-אפ בתחום הפינטק בעולם. 

כדי להגיש מועמדות, על המועמדים לעמוד בקריטריונים הבאים: 

• פחות ממיליון דולר בהכנסה שנתית
• Pre-seed – שלב הזרע
• אתר אינטרנט או פרופיל אינטרנט של חברה
• פחות מ-10 שנים

 "זה מדהים לראות את כל הפינטק המדהים שנרשמו לתוכנית שלנו", אמר דלינגפול. "לא רק ComplyLaunch טובה לכל החברות הגדולות שמשתתפות, אלא שהיא גם נהדרת למערכת האקולוגית שלנו. האופן שבו חברה מתייחסת לניהול סיכונים הופך לגורם הולך וגדל בכל דבר, מהשקעה ועד שותפויות.  

אנחנו רוצים שחברות הסטארט-אפ שלנו יצליחו וזו הסיבה שאנחנו ממשיכים להפוך את כלי ה-AML וההדרכה שלנו בחינם". 

מקור: https://www.lendacademy.com/complyadvantage-opens-free-startup-crimefighting-program-to-north-america/