השמיים וועדת ההימורים בבריטניה הודיעו היום כי נקטו צעדים רגולטוריים נגד בעל הרישיון של UKGC Casumo, המפעילה את אתר הקזינו המקוון Casumo.com.
לאחר מכן, קאסומו נקנסה ב-6 מיליון ליש"ט וכעת היא תעבור תהליך ביקורת נרחב, בעקבות חקירה שבוצעה על ידי UKGC שמצאה אחריות חברתית וכישלונות נגד הלבנת הון.
הפעולה שנקטה על ידי UKGC נגד קאסומו היא העונש השני שכזה שהוטל על המפעיל, כבר ב-2018 הם נפגעו עם חבילת קנס של 5.85 פאונד על ידי UKGC, שוב בגלל כשלים שזוהו במערכות שנועדו למנוע הלבנת הון ולהגן על מהמרים בעייתיים.
ההחלטה והפעולות נגד Casumo על ידי הרגולטור בבריטניה שהוכרזו היום ואשר התקבלו בתחילת החודש, עשויות להסביר מדוע כמה מחברי פורום קזינומייסטר נאלצו לסבול צ'קים כואבים של 'מקור העושר' בעת פדיון בקזינו המקוון.
ועדת ההימורים ציטטה את התחומים הבאים שבהם נהלי האחריות החברתית של Casumo לא היו מה שנדרש כדי לשמור על הרישיון הבריטי שלהם:
- לקוח אחד מפסיד 1.1 מיליון ליש"ט במשך שלוש שנים מבלי להיות נתון לאינטראקציה אחראית של הימורים.
- לקוח שני מפסיד 65,000 ליש"ט בחודש אחד מבלי להיות נתון לאינטראקציה של הימורים אחראית.
- לקוח שלישי מפסיד 76,000 פאונד במשך שבעה חודשים מבלי להיות נתון לאינטראקציה אחראית של הימורים.
בנוסף, Casumo לא לקח בחשבון את ההנחיות של UKGC לגבי אינטראקציה עם לקוחות, וזה הביא ל:
- המפעיל לא מבצע אינטראקציה של הימורים אחראית על לקוח שהפסיד 89,000 פאונד בפרק זמן של חמש שעות.
- המפעיל לא מבצע אינטראקציה של הימורים אחראית על לקוח שהפסיד 59,000 פאונד בפרק זמן של 90 דקות.
כשלונות נגד הלבנת הון
כשלים שזוהו בביצוע נהלים ומערכות חזקים נגד הלבנת הון כללו את הדברים הבאים:
- לקוחות הורשו להפקיד סכומי כסף משמעותיים מבלי שנערכו מספיק בדיקות AML.
- בדיקות מקור הכספים (SOF) לא היו מספיקות. תלושי שכר וחשבוניות שהוצגו כראיה ל-SOF לא אושרו עם דפי בנק (או ראיות אחרות).
- דפי בנק שהופקו לא הוערכו כראוי. דוגמאות כוללות דפי חשבון בנק לא מלאים שהראו רק זיכויים לחשבון הלקוח. נתוני היתרה בדף חשבון הבנק של לקוח הוסתו.
- בדיקות לא מספקות של תיעוד לאותנטיות.
- אין הערכה או הגבלה של כמה יש לאפשר ללקוח להוציא על סמך הכנסה ידועה, עושר או כל גורמי סיכון אחרים.
- זכיות ממפעילי הימורים אחרים התקבלו כ-SOF, ללא חקירה נוספת.
- לא להבטיח שהמדיניות, הנהלים והבקרות שלה יושמו ביעילות, נשמרו בבדיקה, תוקנו כראוי כדי להבטיח שהם יישארו אפקטיביים ולוקחים בחשבון כל למידה או הנחיות רלוונטיות המתפרסמות על ידי הנציבות מעת לעת.
בנוסף לשלם קנס של 6 מיליון ליש"ט, Casumo קיבלה הוראה גם למנות על חשבונם חברת רואי חשבון עצמאית שתבצע ביקורת לבחינת עסקאות שהתרחשו לאחר ה-1 ביולי 2020 כדי לוודא שהיא מיושמת ביעילות המדיניות, הנהלים והבקרות החדשים שלה. יתר על כן, המפעיל גם צריך לוודא שהוא תואם לתנאי הרישיון ולקוד הנוהג.
בהתייחסו לפעולה שהוכרזה היום נגד קאסומו, מנכ"ל ועדת ההימורים ריצ'רד ווטסון הצהיר: "המקרה הזה נוצר באמצעות פעילות ציות מתוכננת וכל מפעיל בחוץ צריך להיות מודע לכך שנמשיך לנקוט בצעדים נחרצים נגד אלה שלא מצליחים להעלות סטנדרטים".
- חֶשְׁבּוֹן
- פעולה
- AML
- הודיע
- הלבנת הון
- בדיקה
- אותנטיות
- בנק
- נושאת
- קזינו
- בדיקות
- קוד
- עמלה
- הענות
- להמשיך
- קרדיטים
- מְנַהֵל
- אפקטיבי
- מנהלים
- מנכ"ל
- סוף
- פירמה
- כספים
- הנחיות
- איך
- HTTPS
- הַכנָסָה
- אינטראקציה
- חקירה
- IT
- יולי
- למידה
- רישיון
- להרשם/להתחבר
- כסף
- חודשים
- באינטרנט
- אחר
- תשלום
- מדיניות
- מיוצר
- להגן
- להעלות
- סקירה
- הסיכון
- קצר
- חֶברָתִי
- לבלות
- תקנים
- הצהרה
- מערכות
- זמן
- עסקות
- Uk
- ווטסון
- עושר
- מה
- מי
- שנים