היחידה לניתוח מודיעין פיננסי (FIAU) הוציאה עונש מנהלי על קזינו מלטה מוגבל. בגלל הפרות שונות של חוקי איסור הלבנת הון ומימון טרור, קזינו מלטה צריך לשלם קנס של €233.834.
הפרה של החוקים העיקריים:
הקזינו הפר חוקים שונים, אך הסיבה העיקרית לקנס זה היא שאין לו נהלים מוסדרים נגד הלבנת כספים. כאשר הדיווח הפנימי החשוד הוגש ל- קצין דוחות הלבנת הון (MLRO) בקזינו, זה הראה שהנהלים לא היו מוסדרים כפי שהם צריכים להיות. זה גם הראה את המחסור ב בדיקת נאותות משופרת (EDD) כשמדובר בשחקנים שנמצאים בסיכון גבוה.
כמות קטנה מאוד של משאבים הוקצתה הלבנת הון בקזינו, ולא היו שלבים מדויקים שצריך לבצע במקרה של הגשה דיווח פנימי חשוד. כמו כן, FIAU ממוען שלושה שחקנים שהיו בחשד להלבנת הון או את מימון טרור, ופקידי הקזינו לא דיווחו עליהם.
EDD עשה קצת עבודה על הנהלים והמדידות הרלוונטיות, אבל הם לא הספיקו. כפי ש ועדת האכיפה של FIAU לטענתם, עליהם להיות קפדניים יותר ולספק מידע רלוונטי יותר על לקוחות, כגון מקורות הכספים והעושר. הם אמרו שהמידע התקבל ברובו מ מקורות פתוחים שהיו לעתים קרובות לא מאומת.
פרופילי שחקן:
הוועדה בדקה את פרופילי השחקנים וגילתה את זה 28% בשלב מסוים היה שייך ל קבוצת סיכון גבוהה, ושום אמצעים לא ננקטו. אחד השחקנים בסיכון גבוה היה מנכ"ל חברה שהיו לו קשרים חשודים בטורקיה.
הקזינו היה צריך לשים לב שהשחקן השתמש חשבונות רבים ו שינה את דפוס העסקאות והמשך לשלבים הנדרשים הבאים. יש יותר מצבים, כמו סטודנט עם קשרים בסין שירד € 200.000 במזומן ואיבד יותר מ €80.000. החברה נאלצה לחקור מקור הכסף של התלמיד מכיוון שהוא הוציא את כל הכסף הזה בשנה אחת בלבד, 2019.
מכל מספר השחקנים בקזינו, 22% היו סיכון נמוך או בינוני. עם זאת, העסקאות שלהם עלה על הציפיות, שהיה ערני להתבונן בהם מקרוב.
כל הגורמים הללו נחוצים כדי להתריע לחברה, שתמשיך לעקוב אחר השחקנים בסיכון.
אחת הבעיות היו השחקנים שלא רשמו את שלהם כתובת מגורים. אפילו 10% מהם ציינו כתובות של בתי מלון, ול-6% נוספים היו כתובות זרות חוקי or לא קיים.
החברה לא אימת את המידע כ-20% מהשחקנים, מה שהם היו מחויבים לעשות. FIAU הגיב: "הוועדה ציינה כי ההליך הכולל של החברה להשגת מידע ו/או תיעוד הקשור למטרה ולאופיו של הקשר העסקי לא היה מספק ולא סייע לחברה בבניית פרופיל עסקי וסיכון מלא ויסודי של הלקוחות שהיא משרתת. , במיוחד של אלה המהווים סיכון גבוה יותר ל-ML/FT."
בין הפרות רבות אחרות, הקזינו הפר גם את הערכת סיכונים עסקית ו הערכת סיכונים ללקוח.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- מקור: https://news.worldcasinodirectory.com/casino-malta-has-to-pay-a-fine-of-e233-834-because-of-various-breaches-107940
- :הוא
- 000
- 2019
- a
- אודות
- חשבונות
- נוסף
- כתובת
- כתובות
- מנהלי
- נגד
- סיוע
- ערני
- תעשיות
- כמות
- אנליזה
- ו
- הלבנת הון
- ARE
- AS
- הערכה
- שהוקצה
- At
- BE
- כי
- פרות
- בִּניָן
- עסקים
- by
- מקרה
- מזומנים
- קזינו
- מנכ"ל
- סין
- נתבע
- קרוב יותר
- COM
- הגיב
- הוועדה
- חברה
- של החברה
- להשלים
- חיבורי
- לקוח
- לקוחות
- DID
- חָרִיצוּת
- תיעוד
- לא
- ירד
- אַכִיפָה
- משופר
- מספיק
- במיוחד
- אֲפִילוּ
- הציפיות
- גורמים
- כספי
- מְמַמֵן
- סוף
- לעקוב
- הבא
- בעד
- זר
- מצא
- החל מ-
- כספים
- נוסף
- קְבוּצָה
- יש
- גָבוֹהַ
- סיכון גבוה
- גבוה יותר
- מלון
- אולם
- HTTPS
- in
- עצמאי
- מידע
- מוֹדִיעִין
- פנימי
- לחקור
- הפיקו
- בעיות
- IT
- jpg
- הלבנה
- חוקים
- כמו
- מוגבל
- ברשימה
- נראה
- נמוך
- ראשי
- גדול
- מלטה
- רב
- מידות
- אמצעים
- כסף
- הלבנת הון
- יותר
- טבע
- נחוץ
- מספר
- מושג
- להשיג
- of
- קָצִין
- on
- ONE
- לפתוח
- אחר
- מקיף
- תבנית
- תשלום
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקן
- שחקנים
- נקודה
- נהלים
- פּרוֹפִיל
- פרופילים
- לספק
- מטרה
- טעם
- מוסדר
- קָשׁוּר
- קשר
- רלוונטי
- לדווח
- נדרש
- מגורים
- משאבים
- סקר
- קַפְּדָנִי
- הסיכון
- הערכת סיכונים
- אמר
- שירותים
- מחסור
- צריך
- since
- מצבים
- קטן
- כמה
- מקורות
- בילה
- צעדים
- סטודנט
- הוגש
- כזה
- חשוד
- לקחת
- טֵרוֹר
- מימון טרור
- זֶה
- אל האני
- המידע
- שֶׁלָהֶם
- אותם
- אלה
- שְׁלוֹשָׁה
- ל
- לעקוב
- עסקות
- טורקיה
- תחת
- יחידה
- שונים
- לאמת
- הֲפָרָה
- הפרות
- עושר
- אשר
- מי
- עם
- תיק עבודות
- היה
- שנה
- זפירנט