קולומביה הבריטית מציעה חקיקה עסקית בנושא שירותי כסף (הצעת חוק 19: 2023)

בלקים | ג'קלין ד' שינפילד ואלן פרייזר | 12 באפריל, 2023

ב-29 במרץ 2023, קולומביה הבריטית הציגה את הצעת חוק 19, ה חוק שירותי כסף לעסקים (B.C. MSB Act), המציע להסדיר את עסקי שירותי הכסף (MSBs) הפועלים במחוז.

• השמיים רגולציה של MSBs ב B.C. הייתה אחת ההמלצות של ועדת קאלן, אשר הגיע למסקנה כי נדרשת בדיקה מעמיקה יותר של פעילויות MSB, מעבר לזו שמספקת המרכז לניתוח עסקאות ודוחות פיננסיים.
  • בית העסק B.C. חוק MSB מגדיר עסק לשירותי כסף (MSB) בדומה ל-PCMLTFA, אך הפרשנות של מהו MSB תמיד הייתה נתונה לוויכוח.
  • החוק פוטר מוסדות פיננסיים, סוחרי ניירות ערך וחברות ביטוח מהיקפה ומציעה פטור של MSBs אחרים בהתאם לתקנות.
  • נאסר על MSB לא רשומים להגיש תביעה לתגמול ביחס לשירותי כסף שניתנו.
  • MSBs הרשומים תחת B.C. חוק MSB חייב לספק דוחות שנתיים ל-BCFSA מכבדים את פעילותם, ויש דרישות ניהול רישומים עבור "ספרים, חשבונות ורישומים אחרים".
  • MSBs חייבים להודיע ​​ל-BCFSA על אירועים מסוימים, לרבות שינויים במידע, מינוי סוכן חדש, החלפת דירקטורים ונושאי משרה, החלפת שותפים בשותפות ושינויים בבעלי עניין בתאגיד.
  • למפקח יש רחב סמכויות אכיפה, לרבות עונשים מנהליים ומאסר בגין ביצוע עבירות.
  • MSBs חייבים לדווח על כל עבירה שבוצעה הקשורה לרישום במסגרת B.C. חוק MSB למפקח.

ראה:  דוח הלבנת הון של ועדת קאלן מעריך מיליארדים שהולבנו לפני הספירה מדי שנה

• השפעה:  בית העסק B.C. חוק MSB מציע כי רשות השירותים הפיננסיים של קולומביה הבריטית (BCFSA), הרגולטור המחוזי של מוסדות פיננסיים, תהיה אחראית לרגולציה של חברות MSB הפועלות במחוז. BCFSA תמנה מפקח על עסקי שירותי כסף (מפקח) לפיקוח על MSBs. לא ברור כיצד ה-B.C. חוק MSB ישפיע על החובות של MSBs עד לקביעת תקנות. המעשה נראה כי הוא מתמקד במניעת "שחקנים רעים" מלפעול כ-MSB במחוז.

המשך לכתבה המלאה -> כאן

השמיים האגודה הלאומית למימון המונים ופינטק (NCFA Canada) היא מערכת אקולוגית של חדשנות פיננסית המספקת חינוך, מודיעין שוק, סיעוד בתעשייה, הזדמנויות ושירותי רשת ומימון לאלפי חברי הקהילה ועובדת בצמוד עם התעשייה, הממשל, השותפים והגורמים השונים ליצירת פנטק ומימון תוסס וחדשני. התעשייה בקנדה. NCFA מבוזרת ומופצת, עוסקת בבעלי עניין גלובליים ועוזרת לדגור פרוייקטים והשקעות בתחומי פינטק, מימון אלטרנטיבי, מימון קהל, מימון עמיתים לעמית, תשלומים, נכסים דיגיטליים ואסימונים, blockchain, cryptocurrency, regtech ו- insurtech. לְהִצְטַרֵף קהילת Fintech & Funding בקנדה היום בחינם! או להפוך ל חבר תורם ולקבל הטבות. למידע נוסף אנא בקרו ב: www.ncfacanada.org