סקירת AAII - האם שירות ההשקעות הזה שווה שימוש?

לגבי AAII

AAII - האגודה האמריקאית למשקיעים בודדים - הוא שירות מקוון שעוזר לך לתכנן השקעות. הפלטפורמה כוללת מבחני מניות ותעודות סל, רעיונות השקעות ותיקי מודלים, בתוספת עשרות משאבים חינוכיים למשקיעים חדשים.

AAII מציעה מספר שירותים שונים בתשלום המציעים גישה לתיקים וכלים שונים. בסקירת ה-AAII שלנו, נתמקד במיוחד במה שאתה מקבל עם חברות ב-AAII ושירות המשקיעים A+.

אפשרויות תמחור AAII

AAII מציע ניסיון של חודשיים הכולל חברות ומשקיע A+ ב-$2. לאחר הניסיון, חברות עולה $2 לשנה ו-A+ Investor עולה $49 לשנה. עליך לרכוש חברות כדי להירשם ל-A+ Investor.

תכונות AAII

כתב העת AAII

משאב מרכזי אחד שאתה מקבל עם חברות AAII הוא גישה ליומן AAII. כתב העת נועד ללמד משקיעים על מגוון האפשרויות העומדות לרשותם ואינו א ניוזלטר לבחירת מניות. הנושאים המכוסים בכתב העת כוללים חשבונות פרישה, ניתוח דוחות כספיים, השקעות באג"ח והשקעות דיבידנדים. גיליונות חדשים של כתב העת יוצאים מדי חודש וזמינים באינטרנט.

תיקי דגמים

ל-AAII יש מספר תיקי מודלים שתוכלו לעקוב איתם או ללוות מהם רעיונות.

התיק הפופולרי ביותר הוא Shadow Stock Portfolio, שהושק ב-1993 והעניק שיעור תשואה שנתי של 15.3% במהלך 28 השנים האחרונות (לעומת 10.4% עבור S&P 500). התיק מתמקד במניות מניות קטנות שחברות גדולות מתעלמות מהן בדרך כלל. יש לה כ-30 אחזקות, שרבות מהן נמצאות בתיק מספר שנים או יותר. 

AAII גם מנהל את פורטפוליו Superstars, שמשתמש בבחירות מניות מ-4 גורואים משקיעים כדי לנצח את השוק. התיק כולל בחירות מניות מוויליאם אוניל, היוצר של אסטרטגיית השקעות CANSLIM; דיוויד דרמן, המתמקד במניות מוערכות בחסר; ג'יימס או'שונסי, אנליסט טכני מפורסם; וג'ון נף, מנהל קרן ואנגארד לשעבר שמתמקד במניות עם יחס P/E נמוך.

ה-Superstars Portfolio תואם את הביצועים של מדד הדאו ג'ונס מאז הקמתו לפני למעלה מ-20 שנה. עם זאת, אתה יכול גם להציג תיקים בודדים של כל אחד מארבעת המשקיעים הגורו, וכל אלה ניצחו את השוק. לדוגמה, התיק האישי של ג'ון נף הניב רווח של 4% מאז הקמתו לעומת 774% למדד הדאו ג'ונס.

AAI משחררת עדכונים חודשיים על כל תיקי הדגמים שלה, מה שמקל על מעקב אחר שינויים לאורך זמן. אתה יכול גם להירשם לעדכוני דוא"ל כדי להישאר מעודכנים בתיקים.

מסנני מלאי

AAII מציע מספר מסננים שונים שיעזרו לך למצוא השקעות. 

כלי ההקרנה הראשון הוא מיון מניות מותאם אישית. אתה יכול לבחור מתוך מגוון של מדדים בסיסיים, כולל צמיחת דיבידנד, צמיחת רווחים וחוסן פיננסי. המסנן אינו כולל אינדיקטורים טכניים כלשהם, אם כי ניתן לסנן על סמך ביצועי המניה האחרונים. ניתן לשמור כל מסך לשימוש עתידי.

יש גם מיון ציוני מניות, המאפשר לך לסנן מניות על סמך האופן שבו AAII מדרג אותן ב-5 קטגוריות שונות: ערך, צמיחה, מומנטום, תיקוני אומדני רווחים ואיכות כללית. אתה יכול לגשת לאותם ציונים ממיון המניות המותאם אישית, אבל מיון הציונים מציע גישה פשוטה ויזואלית יותר שמקלה למצוא מניות באיכות גבוהה.

ל-AAII יש אפילו מבחני מניות מוכנים מראש המבוססים על אסטרטגיות של גורו מניות מפורסמים. לדוגמה, יש מסך למניות בעלות ערך קטן המבוסס על הקריטריונים שבהם משתמש ג'יימס אושונסי לבחירת מניות. אתה לא יכול להתאים את המסכים האלה או אפילו לראות את ההגדרות שנכנסות אליהם, אבל אתה יכול לקבל רשימה של כל המניות שעוברות כעת את המסך כדי להזניק את המחקר שלך.

תיק עבודות

AAII מציע כלי מעקב אחר תיקים שיעזור לך לעקוב אחר ההשקעות שלך. כלי הפורטפוליו ינתח את מידת המגוון של הפורטפוליו שלך, וכן יציע חדשות וציונים עבור כל אחת מהמניות בתיק שלך. אין הגבלה למספר התיקים שיכולים להיות לך וכל תיק יכול להכיל 200 מניות. הקאץ' היחיד הוא שאתה לא יכול לייבא נתונים על ההחזקות שלך ממתווך או גיליון אלקטרוני.

מבדילי פלטפורמה AAII

אף אחד מהכלים ש-AAII מציע אינו ייחודי במיוחד. עם זאת, זה יוצא דופן לראות כל כך הרבה כלים - תיקי דגמים, מבחני מניות, בחירת מניות ממשקיעים מקצועיים ויומן השקעות חודשי - הכל במקום אחד, ובמחיר כל כך סביר. אם אתה רק מתחיל בהשקעות, חבילת הכלים הזו יכולה להיות שימושית ביותר.

נוסף על כך, AAII מקל יחסית למצוא מניות להשקעה בהן. אתה יכול לשאול רעיונות מתיק המודלים או להריץ מסך פשוט כדי למצוא חברות שכמה מגורואי ההשקעות המובילים בעולם מסתכלים עליהן. כשאתה מרכיב תיק, אתה יכול לעקוב אחר הביצועים שלך ולהבטיח שההשקעות שלך יישארו מגוונות.

לאיזה סוג סוחר מתאים AAII?

AAII הוא הטוב ביותר עבור משקיעים לטווח ארוך שרוצים דרך זולה לגשת לכלי מחקר וניתוח מניות מקצועיים. הפלטפורמה מציעה תיק של תכונות ולא נראה שהיא מכוונת לאף סוג אחד של מטרת השקעה. למעשה, לא סביר שמשקיע יחיד ישתמש בכל המשאבים העומדים לרשות חברי AAII.

עם זאת, לאור העלות הנמוכה יחסית של החברות, AAII יכול להיות משתלם גם אם אתה רק צריך חלק מהכלים המוצעים. לדוגמה, מיון המניות של AAII זול יותר ממסננים אלטרנטיביים רבים, בעוד תיקי המודלים יקרים משמעותית מרוב עלוני בחירת המניות. AAII יכול להיות גם אופציה טובה למשקיעים חדשים שיכולים לנצל את המשאבים החינוכיים של הפלטפורמה, למרות שרבים מהם הם בחינם.

Pros

• משאבים חינוכיים למשקיעים חדשים
• תיקי דגמים רבים שעמדו בביצועים טובים יותר מהשוק
• מבחני מניות בסיסיים וציונים
• עקוב אחר תיקים מותאמים אישית ורשימות מעקב
• מנוי שנתי זול עם ניסיון של 2$

חסרונות

• לא משתלב עם אף מתווך
• קשה לנווט באתר
• לא מכוון לשום יעד השקעה ספציפי

מקור: https://daytradereview.com/aaii-review/