ישראל מגבירה את תקנות הקריפטו והלבנת הון

הרשות הישראלית למלחמה במימון טרור והלבנת הון הודיעה על החמרת התקנות החלות על מגזרי הקריפטו והפינטק..

ישראל מגדילה את המאבק בפשיעה במטבעות קריפטוגרפיים. הרשות למלחמה במימון טרור והלבנת הון הודיעה באמצעות מנהל הרשות שנכנסו לתוקף תקנות חדשות למלחמה בפעילות פלילית ולנרמל את השימוש במטבעות קריפטוגרפיים ומוצרי פינטק אחרים. לדברי מנכ"לית הרשות שלומית ווגמן, יישום תקנות אלה יסייע לקביעת סדר ותקנים ברורים. 

התקנות הן תוצאה ישירה של תקנים שהוטלו על ידי ה כוח המשימה פעולה פיננסית בשנת 2018. כוח המשימה לפעולות פיננסיות מורכב מ-39 חברים ורשת עולמית של גופים אזוריים בסגנון FATF, המקיפים ביחד 200 תחומי שיפוט.

ווגמן אופטימי שהתקנות החדשות צריכות לסייע לחברות קריפטו העומדות בדרישות על ידי מתן נחת רוחם של לקוחות פוטנציאליים. זה גם מסיר את המשימה חסרת הקנאה של ויסות עצמי. בשל היעדר פיקוח רגולטורי קודם והמהירות שבה ניתן להעביר כסף בין גופי קריפטו שונים, הלבנת הון שגשגה בעבר בישראל. 

חברות קריפטו נדרשות כעת להגיש דוחות כמו בנקים, ותקני זיהוי לקוח מקיפים יאומצו כדי לשפר את הפירוט של מסלולי נייר דיגיטליים. 

אימוץ המטבעות הקריפטוגרפיים של ישראל היה מהיר, מה שגרם לרשויות המס לבקש חשיפת החזקות נכסי קריפטו על ידי אזרחים בדצמבר 2020.

ישראל מעצימה את תגובתה לפשע קריפטו

ישראל לאחרונה שותף עם משרד האוצר האמריקני כדי להילחם בהתקפות של תוכנות כופר, שעבורן מטבעות קריפטוגרפיים כמו ביטקוין ו מונרו הפכו לבחירה העיקרית של הסוחטים.

הלשכה הלאומית של ישראל למימון טרור לאחרונה נתפס מטבע קריפטוגרפי שהועברו לארגון חמאס לשימוש בין היתר על ידי הזרוע הצבאית של חמאס. קדמה לכך עלייה בתרומות של מטבעות קריפטוגרפיים לחמאס.

במקרה זה, האינטראקציה עם בורסות קריפטו הייתה עקב אכילס, מה שהקל על רשויות אכיפת החוק להקפיא כספים פליליים.

מאבק בהלבנת הון בעידן הדיגיטלי

מעילה בקריפטו מכתימה את המוניטין של פריצת דרך טכנולוגית שנועדה לבנות מחדש אמון בכלכלה גלובלית שזעזעה על ידי המשבר הפיננסי של 2008. הרגולציה היא המפתח אם הקריפטו יהפוך למיינסטרים ולצבור את אמון המשקיעים המוסדיים. 

הלבנת הון במגזר המסוים הזה מורכבת בעיקר מ שלושה שלבים - מיקום, שכבות ושילוב. השמה מתייחסת להפקדות למוסדות פיננסיים, ריבוד להעברת כספים בין חשבונות שונים או רכישת פריטים פיזיים, ושילוב להכנסת הכספים המכובסים למשק באמצעות מכירת נכסים פיזיים שנרכשו, או באמצעות השקעות. 

תקנות הכר את הלקוח (KYC) הן שלב אחד במאבק בהלבנת הון מאחר שהכללים דורשים פיסות מידע מרובות כדי לאמת את זהותם של אנשים המעורבים בכל עסקה, או בכל שלב של עסקה.

מטבעות קריפטוגרפיים ממוקדי פרטיות כמו מונרו ו Zcash מוכיחים את עצמם כמאתגרים עבור ישויות קריפטו לציית ביחס ל-KYC, שכן מטבעות קריפטוגרפיים אלה מסתירים את זהות האנשים המעורבים בעסקה.