Integrazione strategica dell'orchestrazione dei pagamenti per piattaforme software per massimizzare i flussi di entrate

Integrazione strategica dell'orchestrazione dei pagamenti per piattaforme software per massimizzare i flussi di entrate

Timestamp: 25 gennaio 2024 4:12
Nodo di origine: 3084732

Nell'ambiente dinamico del business moderno, la chiave del successo risiede nell'adattabilità delle soluzioni software. La crescente domanda di funzionalità di pagamento integrate rappresenta un’opportunità redditizia per le aziende di software di aprire la strada a una maggiore redditività. 

However, becoming a Payment Service Provider (PSP) requires navigating complex financial regulations and undergoing a comprehensive overhaul of business processes. The process is not only prolonged and financially demanding but also subjects software platforms
to the same rigorous scrutiny as banks.  

Payment orchestration – a cutting edge technology – allows software platforms to activate and deactivate different payment functions on demand. This includes tailor-made adjustments by country, product, issuer, and beyond. This provides a strategic advantage
for software platforms and circumvents the high costs associated with maintaining multiple payment integrations. 

La gemma nascosta – Sbloccare il potenziale attraverso l’orchestrazione dei pagamenti 

L’orchestrazione dei pagamenti è passata inosservata come il modo migliore con cui le aziende possono aumentare le proprie entrate ottimizzando i processi di pagamento.

To put this simply, picture an orchestra. Much like the many musicians playing a specific instrument, each company will have a payment provider carrying out different parts of the payment process. The same way a conductor brings an orchestra together, a
payment orchestration platform consolidates all the payment use cases, capabilities and geographies into a single platform.

Ciò risolve una sfida che la maggior parte delle aziende deve affrontare quando migliorano il processo di pagamento, il debito tecnico. Le aziende che utilizzano da due a tre gateway di pagamento aumentano le loro spese generali dovendo assumere un team specializzato di sviluppatori fintech.

By consolidating all the payment needs under one hood, businesses have more control over their payment stack. They also have the flexibility to customise their payments process to reduce inefficiencies. By routing transactions through a global network of
banks, businesses can drive down cross-border fees, foreign exchange rates and increase authorisation rates.

E un fattore importante in tutto questo è che le aziende sono protette anche da failover e ridondanza integrati, in cui le transazioni fallite vengono reindirizzate alle banche di backup.

Dietro la decisione: perché le piattaforme software vendono pagamenti

Nearly half of software platforms (48%) are outperforming their rivals by turning to one of the use cases of payment orchestration – embedded payments. This is where non-financial companies like software platforms integrate and embed payments into their
product. And the trend has exploded in popularity for two reasons: demand and diversification.

Since businesses are becoming increasingly married to their software, there’s a demand for everything from CRM to payments to happen under one hood. It’s why we’ve seen SaaS platforms like Toast and Shopify see the success they have. Businesses using these
platforms don’t need to switch between different platforms or start a whole new business implementation – that ease of use and integrated data is what’s driving this tipping point.

For software platforms themselves, it’s about the diversification element. With the software industry becoming crowded, many are using payments as a way to diversify from subscription fees and add-on services. Rather than solely generating revenue from software
subscriptions, these platforms now monetize each transaction – earning a slice of every payment facilitated through their software.

There’s a very tangible Return on Investment (ROI) too. SaaS firms can see up to a 5x increase in value per client by embedding payments into their core product. This is why platforms like Shopify have seen tremendous growth. By embedding payments they’re
able to create mutual incentive for them and the businesses they serve – shared profit. This is a win-win as customer businesses can drive a higher volume of transactions, and improve loyalty, while their end users benefit from a seamless payment experience.

Collaborazione con partner specializzati = Risultati migliorati 

Affinché le piattaforme software possano sfruttare questi vantaggi redditizi, ci sono due strade che possono intraprendere: diventare esse stesse un fornitore di servizi di pagamento (PSP) o collaborare con una piattaforma globale di orchestrazione dei pagamenti.

It’s a lengthy and costly process to become a PSP, with over half of platforms citing that it took them longer than a year. Not only this, but there’s a higher risk of technical debt if you’re a global platform, and need massive compliance requirements to
help with underwriting and risk processes.

Since payment orchestration reduces the strain on resources and financial risk, forward-thinking firms prefer to turn to the experts. And, because it’s not a “one size fits all” approach, software companies can tailor their payments infrastructure to their
business – depending on their global markets, product, issuer and more.

Vuoi offrire la SEPA ai tuoi clienti solo in Germania? Fatto. Preferisci norme antifrode più severe sul tuo nuovo aggiornamento software in Francia? Una piattaforma di orchestrazione dei pagamenti può realizzarlo. Vuoi incorporare i pagamenti solo nel tuo mercato esistente prima di espanderti? Nessun problema.

È questo tipo di flessibilità che ha portato l'89% dei leader di software a scegliere di lavorare con un esperto di pagamenti piuttosto che diventare un facilitatore di pagamenti registrato o un PSP.

Navigare nel ROI: non si tratta solo di tagliare le spese

Investire in nuove tecnologie è spesso percepito come una spesa significativa per le imprese. Tuttavia, il ritorno sull’investimento (ROI) reale va oltre la semplice riduzione dei costi. 

When evaluating the shift from old technology to new, it’s crucial for businesses to assess whether it enhances operational efficiency, opens up new or improves existing revenue streams, and aids compliance with evolving regulations. These factors are pivotal
in determining whether a new technology investment will yield a positive ROI. 

L'orchestrazione dei pagamenti soddisfa tutte le esigenze. L’ascesa di piattaforme software specifiche per settore sottolinea il motivo per cui sia le entità consolidate che i nuovi arrivati ​​si rivolgono all’orchestrazione dei pagamenti come mezzo strategico per rimanere competitivi rimanendo al tempo stesso al passo con i tempi.

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