Gli emittenti di stablecoin cercano di diversificare i partner bancari sulla scia del crollo della Silicon Valley Bank

L'odierna bancarotta della Silicon Valley Bank della California rimuove un partner di prestito dal settore delle criptovalute, aumentando la pressione sul produttore di stablecoin Circle affinché espanda la sua rete di partner bancari.

La banca più grande a fallire dalla crisi finanziaria del 2008 è stata la Silicon Valley Bank, che conta tra i suoi clienti diverse società di software e startup. La FDIC ha preso il controllo venerdì. Poco dopo che Silvergate ha annunciato la sua liquidazione, la Silicon Valley Bank è crollata.

Ora sono rimaste due istituzioni in meno che Circle può utilizzare per conservare il denaro collegato alla sua stablecoin USDC. Fonti affermano che Circle stia attualmente costruendo nuove connessioni bancarie. L'emittente di stablecoin conduce anche affari con Citizens Trust Bank e BNYMellon.

Circle ha affermato in un tweet di venerdì scorso che la Silicon Valley Bank è uno dei sei partner bancari che impiega per gestire il 25% delle riserve USDC detenute in contanti. "Circle e USDC continuano a operare regolarmente mentre attendiamo chiarimenti su come l'amministrazione controllata FDIC di SVB avrebbe un impatto sui suoi depositanti".

Il concorrente Tether sta ampliando le proprie connessioni bancarie e aggiungendo a una "rete resiliente di istituzioni forti" esistente, nonostante l'affermazione della Silicon Valley Bank di non esserne esposta. Indipendentemente dagli sviluppi attuali, questi legami sono stati "in lavorazione per un certo periodo", secondo il CTO Paolo Ardoino. Secondo Tether, non aveva contatti con la Silicon Valley Bank.

Anche un altro emittente di stablecoin, Paxos, ha osservato di non avere alcuna esposizione alla Silicon Valley Bank. Anche con il fallimento di Silvergate, aziende più affermate come Circle e Tether potrebbero avere una posizione finanziaria più forte. Nell'attuale contesto finanziario e normativo, le società crittografiche più piccole o le imprese che intendono entrare nel settore potrebbero avere difficoltà a trovare una banca con cui collaborare.

"Non c'è davvero nulla che impedisca a una banca di finanziare una società di criptovalute, ma il tuo regolatore bancario verrà a controllare i tuoi libri più frequentemente - diciamo ogni sei mesi anziché ogni 12 - e questo ti rende la vita più difficile e aumenta i costi di conformità, ", ha affermato Meltem Demirors, chief strategy officer di CoinShares. In altre parole, "per molte banche, il succo non vale la pena spremere a meno che un'azienda di criptovalute non sia un produttore di entrate davvero sostanziale".