Analisi normativa e legislativa - Ottobre 2023

Analisi Normativa e Legislativa – Ottobre 2023

Timestamp: 1 novembre 2023 4:03
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Analisi Normativa e Legislativa – Ottobre 2023

1 Novembre 2023

Demetrio Tseas

Analisi Normativa e Legislativa – GLOBAL

La Bank of International Settlements collabora con le banche centrali dell'UE per creare una piattaforma di monitoraggio delle criptovalute

Il 4 ottobre l’Innovation Hub della Banca dei regolamenti internazionali (BRI) ha pubblicato un rapporto dal titolo "Progetto Atlas: mappatura del mondo della finanza decentralizzata."  Project Atlas è una prova di concetto che crea una piattaforma dati che dimostra la rilevanza macroeconomica dei mercati delle criptovalute finanza decentralizzata (DeFi). Il progetto Atlas con i partner dell’Eurosistema – la Deutsche Bundesbank e la De Nederlandsche Bank – si concentra sui flussi internazionali di criptovalute. Le criptovalute e le applicazioni DeFi fanno parte di un ecosistema finanziario globale emergente. Pur introducendo nuove tecnologie, questi mercati spesso mancano di trasparenza e presentano potenzialmente rischi per la stabilità finanziaria. Il crollo di alcune stablecoin e piattaforme DeFi evidenzia la difficoltà di effettuare tali valutazioni del rischio. Sebbene blockchain le transazioni sono teoricamente trasparenti, è difficile ottenere informazioni affidabili sulle implicazioni macrofinanziarie. Project Atlas fornisce dati su misura per le esigenze delle banche centrali e dei regolatori finanziari fondendo i dati raccolti dagli scambi di criptovalute (dati fuori catena) con i dati provenienti da blockchain pubbliche (dati on-chain) raccolti dai nodi. Collegando varie fonti in luoghi geografici, Atlas consente il controllo dei dati, offrendo agli utenti gli strumenti per valutare il significato economico di questi mercati in modo più accurato. L'approccio utilizza transazioni attribuite agli scambi di criptovalute sul Bitcoin rete, insieme all’ubicazione di tali borse come proxy per i flussi di capitale transfrontalieri.

Il Comitato di Basilea prevede di proporre nuovi requisiti per le banche per rendere pubbliche le loro partecipazioni in criptovalute

Il Comitato di Basilea il 5 ottobre ha pubblicato a rapporto sulle turbolenze bancarie del 2023; ha accettato di consultare le esposizioni alle criptoattività delle banche e ha approvato un esercizio di valutazione del 2023 per le banche di importanza sistemica globale (G-SIB). Le autorità di regolamentazione internazionali, compreso il Comitato di Basilea per la vigilanza bancaria, intendono proporre nuovi requisiti per le banche in materia di divulgazione dei propri dati criptovaluta partecipazioni, insieme ai requisiti patrimoniali esistenti per le risorse digitali in risposta alle preoccupazioni sull’impatto delle criptovalute sul sistema finanziario.  Il Comitato di Basilea è il principale ente di riferimento a livello mondiale per la regolamentazione prudenziale delle banche e costituisce un forum per la cooperazione in materia di vigilanza bancaria. Il suo mandato è quello di rafforzare la regolamentazione, la supervisione e le pratiche delle banche in tutto il mondo con lo scopo di migliorare la stabilità finanziaria.

Il Gruppo Egmont sospende la FIU russa dall'adesione

Gruppo Egmont delle Unità di Informazione Finanziaria (UIF) il 20 ottobre ha accettato di sospendere Rosfinmonitoring, la UIF russa, rinuncia all'adesione a causa dell'invasione russa dell'Ucraina. La sospensione ufficiale fa seguito alla precedente del Gruppo Egmont analisi revocare la leadership formale del gruppo, la consulenza, la rappresentanza di Rosfinmonitoring, la sua capacità di ospitare o partecipare fisicamente a riunioni e gli accordi in natura. Il Gruppo Egmont, una rete internazionale, supporta i suoi membri della FIU aiutandoli ad espandere e sistematizzare lo scambio di intelligence e informazioni finanziarie, migliorare le competenze e le capacità del personale e consentire una comunicazione sicura tra loro per combattere il finanziamento AML/TF.

La Financial Action Task Force aggiunge la Bulgaria e rimuove dalla lista grigia Albania, Panama, Giordania e Isole Cayman

La task force di azione finanziaria (GAFI) Il 25 ottobre l'Assemblea plenaria, sotto la presidenza del GAFI a Singapore, ha convocato a Parigi delegati provenienti da oltre 200 giurisdizioni e osservatori di organizzazioni internazionali. La Plenaria ha aggiunto la Bulgaria all’elenco delle giurisdizioni soggette a monitoraggio rafforzato, mentre l’Albania, le Isole Cayman, la Giordania e Panama non sono più soggette a monitoraggio rafforzato. Il GAFI ha accettato di pubblicare un rapporto chiave sull'argomento Crowdfunding per il finanziamento del terrorismo; ha accolto con favore l'Indonesia come suo 40° anniversarioth membro; discusso la valutazione congiunta GAFI-GAFILAT del Brasile; e ha confermato la sospensione dell'adesione della Russia. La prossima plenaria del GAFI è prevista per febbraio 2024.

Analisi Normativa e Legislativa – NAM (Stati Uniti e Canada)

La senatrice Elizabeth Warren invia una lettera in cui esorta la Casa Bianca e il Tesoro a reprimere l'uso illegale delle criptovalute da parte dei terroristi

La senatrice Elizabeth Warren (D-MA) il 7 ottobre ha inviato a lettera alla Casa Bianca e al Tesoro degli Stati Uniti, esortando l'amministrazione Biden a combattere l'uso illegale delle criptovalute da parte di organizzazioni terroristiche come Hamas che utilizzavano valute digitali per raccogliere fondi.

Il La Securities and Exchange Commission non prevede di appellarsi alla decisione del tribunale sull'ETF Bitcoin in scala di grigi

La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti riferito non farà appello contro una recente sentenza del tribunale che ha ritenuto sbagliato respingere la richiesta di Grayscale Investments di creare un exchange-traded fund (ETF) bitcoin spot. Questa decisione aumenta la possibilità della prima emissione di ETF Bitcoin negli Stati Uniti.

I regolatori della California propongono un disegno di legge per limitare le criptovalute ATM ritira a $ 1,000

Il 16 ottobre, i legislatori della California hanno proposto un disegno di legge per limitare i prelievi ai bancomat crittografici a 1,000 dollari al giorno e limitare le commissioni degli operatori a 5 dollari o al 15% a partire dal 2025, con entrata in vigore il 1° gennaio 2024. Il disegno di legge arriva in risposta alle preoccupazioni relative agli elevati ricarichi e commissioni sulle criptovalute presso gli sportelli ATM, con alcuni addebiti fino al 33%, e alla necessità di proteggere i consumatori da truffe e frodi associate ai cripto-ATM, che sono diventati un hub per tali attività a causa della natura di transazioni in contanti.

I senatori americani sollecitano la Casa Bianca a farlo indirizzo l’uso illegale delle criptovalute nel finanziamento del terrorismo in seguito all’attacco israeliano

Il 18 ottobre, 105 senatori statunitensi guidati dai senatori Elizabeth Warren (D-Mass), Roger Marshall (R-Kan). e il rappresentante Sean Casten (D-Ill.) inviato una lettera al Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e alla Casa Bianca esprimendo “grave preoccupazione” per il fatto che Hamas e un gruppo affiliato chiamato Jihad islamica palestinese stessero utilizzando risorse digitali per finanziare le loro operazioni ed eludere le sanzioni statunitensi. “Tra l'agosto 2021 e lo scorso giugno, [Hamas e PIJ] hanno raccolto oltre 130 milioni di dollari in criptovalute e ne hanno trasferiti milioni tra loro, "con PIJ che ha inviato oltre 12 milioni di dollari in criptovalute a Hezbollah dal 2023"...Il Congresso e questa amministrazione devono intraprendere azioni forti per affrontare a fondo i rischi legati alla finanza illecita delle criptovalute prima che possano essere utilizzate per finanziare un’altra tragedia", diceva la lettera. Tuttavia, pochi giorni dopo, il 27 ottobre, il vicesegretario al Tesoro americano Wally Adeyemo secondo come riferito ha detto che la stragrande maggioranza dei finanziamenti al terrorismo non è denominata in criptovalute.

La SEC respinge volontariamente le accuse contro il CEO e il presidente di Ripple

Il 19 ottobre, la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ha notificato al giudice distrettuale degli Stati Uniti, distretto meridionale di New York, On. Analisa Torres, questo  non perseguirà più reclami che il CEO di Ripple Brad Garlinghouse o il presidente esecutivo Chris Larsen hanno aiutato e incoraggiato la società a violare le leggi federali sui titoli nelle sue transazioni XRP, annullando un processo previsto per il prossimo anno. Questo passo dà alla società di criptovaluta un'altra vittoria nella lunga causa intentata dall'agenzia contro, anche se la SEC potrebbe impugnare la sentenza del giudice. La SEC ora dice che sta solo seguendo il caso centrale di Ripple.

FinCEN propone un nuovo regolamento per richiedere agli istituti finanziari di registrare e segnalare transazioni sospette che implicano l'uso di mixer di criptovaluta. 

Il 19 ottobre, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha annunciato un Notice of Proposed Rule Making (NPRM) che propone di identificare il Mixing internazionale di valute virtuali convertibili (Miscelazione CVC) come una classe di transazioni di principale preoccupazione in termini di riciclaggio di denaro. L’NPRM evidenzia i rischi posti dall’uso estensivo della miscelazione di CVC servizi da una serie di attori illeciti tra cui Hamas, la Jihad islamica palestinese e la Repubblica popolare democratica di Corea (RPDC).

I senatori statunitensi introducono il PROOF Act, che richiederà agli scambi di criptovalute di verificare mensilmente la prova delle loro riserve tramite revisori indipendenti di terze parti

Il 20 ottobre, i senatori statunitensi Thom Tillis (R-NC) e John Hickenlooper (D-CO) hanno introdotto il sistema bipartisan Legge comprovante le riserve di altri fondi (PROOF)., ciò richiederebbe agli scambi di criptovalute che società di revisione di terze parti verifichino mensilmente la loro prova delle riserve e proibiscano la commistione di fondi. Nello specifico, il La legge PROOF contiene disposizioni che stabiliscono standard normativi che regolano il modo in cui gli istituti di asset digitali detengono gli asset dei clienti; vietare la commistione dei fondi dei clienti; e richiedere agli scambi di risorse digitali e ai custodi di sottoporsi a un'ispezione della prova di riserva da parte di una terza parte neutrale. È possibile visualizzare il testo completo del disegno di legge qui.

FinCEN lancia un allarme alle istituzioni finanziarie per contrastare i finanziamenti ad Hamas e alle sue attività terroristiche

Il 20 ottobre, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha emesso un avviso esortando le istituzioni finanziarie a vigilare nell'individuare attività sospette relative al finanziamento di Hamas e ha ribadito l'obbligo di segnalare tale attività al FinCEN attraverso il processo di segnalazione SAR. FinCEN ha inoltre identificato diversi indicatori di allarme per aiutare a individuare, prevenire e segnalare potenziali attività sospette legate al finanziamento del terrorismo di Hamas.

Il processo Sam Bankman-Fried è attualmente in corso, con le argomentazioni conclusive e la deliberazione che avranno luogo i primi giorni di novembre

Per tutto il mese di ottobre si svolgerà il processo a Sam Bankman-Fried (SBF), il fondatore dell'ormai defunta scambio cryptocurrency L'FTX ha avuto luogo. Le discussioni conclusive e la deliberazione avranno luogo entro i primi giorni di novembre. Durante la testimonianza di Sam Bankman-Fried al processo, ha dovuto affrontare un controinterrogatorio da parte dell'accusa, rivelando contraddizioni tra le sue dichiarazioni pubbliche e le sue azioni private. L'accusa mirava a dipingerlo come colui che ha orchestrato una massiccia frode finanziaria, incanalando miliardi di dollari dagli utenti di FTX per coprire le spese aziendali e le spese sontuose. Nonostante il duro interrogatorio, Bankman-Fried mantenne la sua innocenza, sostenendo di aver commesso degli errori e incolpando i suoi migliori luogotenenti di cattiva gestione. Bankman-Fried ne ha sette criminale accuse, inclusa la frode sui titoli, e potrebbe essere condannato all'ergastolo se ritenuto colpevole. Mentre il processo per frode penale di Sam Bankman-Fried si avvicina alla fine, il giudice Lewis Kaplan sta dando istruzioni alla giuria. Gli avvocati di Bankman-Fried hanno sostenuto che la legge inglese regolasse i termini di servizio di FTX, ma il giudice Kaplan ha insistito per applicare la legge di New York.

Analisi normativa e legislativa – EMEA

L'ESMA dell'UE pubblica un secondo documento di consultazione: norme tecniche che specificano determinati requisiti sul MiCA 

Il 5 ottobre, l’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ne ha emesso un secondo consultazione pubblica, con l'obiettivo di raccogliere pareri, commenti e opinioni delle parti interessate e dei partecipanti al mercato sull'adeguata attuazione del regolamento sui mercati delle criptovalute (MiCA), pubblicato nella Gazzetta ufficiale dell'UE il 9 giugno 2023. Questo il documento di consultazione contiene sei sezioni: 1) il contenuto, le metodologie e la presentazione degli indicatori di sostenibilità e degli impatti negativi sul clima; 2) continuità e regolarità nello svolgimento dei servizi CASP; 3) offerta al pubblico di dati pre e post-negoziazione; 4) contenuto e formato dei registri degli ordini e tenuta dei registri da parte dei CASP; 5) leggibilità automatica e registrazione dei white paper; e 6) i mezzi tecnici per un'adeguata comunicazione al pubblico delle informazioni privilegiate.

La Reserve Bank dello Zimbabwe annuncia il token digitale sostenuto dall'oro come mezzo di pagamento

Il 5 ottobre, la Reserve Bank dello Zimbabwe ha annunciato il lancio di un token digitale sostenuto da oro (basato su materie prime). stablecoin) denominato Zimbabwe Gold (ZiG) come mezzo di pagamento. Il valore di ZiG sarà alla pari con il valore della moneta d'oro fisica Mosi-oa-Tunya, che pesa 1 oncia troy (circa 31.10 grammi) di oro a 22 carati. La missione dietro il nuovo ZiG è quella di persuadere gli investitori locali a investire i loro soldi in asset nazionali e non in dollari statunitensi, il che non è un compito facile in un paese con un’inflazione a tre cifre.

La FCA del Regno Unito emette avvisi in base alle nuove informative e alle regole sul marketing crittografico 

L'8 ottobre entrano in vigore le nuove e severe regole della Financial Conduct Authority, progettate per rendere la commercializzazione dei prodotti crittografici più chiara e accurata. Le aziende che desiderano promuovere criptoasset nel Regno Unito devono essere registrate dalla FCA o far approvare la loro commercializzazione da un'azienda autorizzata. Il 9 ottobre, la FCA più tardi ha annunciato di aver emesso 146 avvisi sulle promozioni di criptovalute, avvertendo i consumatori che le promozioni potrebbero violare la legge. Alle aziende potrebbe essere concesso tempo fino all’8 gennaio 2024 per introdurre funzionalità che richiedono un maggiore sviluppo tecnico.

La FCA Reserve del Regno Unito limita il partner britannico di Binance, Rebuilding Society, poco dopo l'annuncio della collaborazione

Il 10 ottobre, la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha imposto restrizioni a Rebuilding Society, l'approvazione britannica di Binance per la conformità alle promozioni finanziarie, pochi giorni dopo l'annuncio della partnership. IL Intervento dell'FCA vieta a Rebuilding Society di condurre promozioni finanziarie per conto di fornitori di servizi di criptovaluta non autorizzati. L'azienda deve, entro e non oltre le 5:11 dell'2023 ottobre XNUMX, ritirare eventuali approvazioni esistenti di promozioni finanziarie contenenti un criptoasset idoneo. Inoltre, la FCA ha incaricato Rebuilding Society di informare i clienti che utilizzano il suo servizio di promozioni finanziarie di terze parti che non può approvare contenuti provenienti da persone o entità non autorizzate. È inoltre obbligatorio il ritiro di eventuali annunci che offrono servizi di approvazione per promozioni finanziarie.

I ministri fiscali dell'UE emanano una nuova direttiva per facilitare le transazioni in criptovalute per i clienti residenti nell'UE

Il 17 ottobre i ministri delle Finanze dell’Unione Europea hanno adottato una nuova legge norme sulla trasparenza fiscale per tutti i fornitori di servizi che facilitano le transazioni in cripto-asset per i clienti residenti nell'UE. Le nuove norme, che rappresentano un aggiornamento della Direttiva sulla cooperazione amministrativa (DAC8), integrano il Regolamento sui mercati delle criptovalute (MiCA) e il Regolamento sul trasferimento di fondi (TFR) e sono pienamente coerenti con l'iniziativa dell'OCSE sulla crittografia Quadro di reporting delle risorse. La Direttiva migliorerà la capacità degli Stati membri di individuare e contrastare la frode fiscale, l’evasione e l’elusione fiscale, richiedendo a tutti i fornitori di cripto-asset con sede nell’UE – indipendentemente dalle loro dimensioni – di segnalare le transazioni dei clienti residenti nell’UE. Inoltre, il suo campo di applicazione è stato esteso per includere gli obblighi di segnalazione degli istituti finanziari in merito alla moneta elettronica e alle valute digitali delle banche centrali e allo scambio automatico di informazioni sui ruling anticipati transfrontalieri utilizzati da persone fisiche.

L’Eurosistema procede alla fase successiva del progetto Euro digitale 

Il 18 ottobre il consiglio direttivo della Banca centrale europea (BCE) ha annunciato che inizierà la “fase di preparazione” per il progetto dell’euro digitale. La BCE prevede di “iniziare a gettare le basi per la possibile emissione di un euro digitale” a partire dal 1° novembre 2023. L’annuncio fa seguito alla pubblicazione di un documento di 44 pagine rapporto sulla potenziale progettazione e distribuzione di un euro digitale. La fase di preparazione durerà due anni, comprenderà test e sperimentazioni e si concentrerà sulla definizione delle regole per la valuta digitale, nonché sulla selezione di possibili emittenti.

La BCE pubblica il documento “The Future of DAOs in Finance: in Need of Legal Status”

Il 18 ottobre la Banca Centrale Europea (BCE) pubblicato un documento intitolato “Il futuro delle DAO nella finanza: bisogno di status giuridico”. Il documento evidenzia che molti progetti di finanza decentralizzata (DeFi) sono strutturati sotto forma di un'organizzazione autonoma decentralizzata (DAO), un'organizzazione virtuale costruita e gestita su codice e tecnologia blockchain. Poiché questa nuova struttura aziendale DAO è in crescita, la maggior parte dei paesi in tutto il mondo non dispone ancora di un regime legale specifico per le DAO. Pertanto, fino ad ora, le DAO hanno operato al di fuori dei quadri normativi finanziari. Questo documento introduce la struttura DAO e il suo rapporto con altri metodi di organizzazione finanziaria, elenca i casi d'uso e descrive i vantaggi e gli svantaggi della struttura DAO, dando uno sguardo più attento ai quadri normativi (inter)nazionali. Il documento propone che la creazione di quadri normativi sulle cripto-attività e sui servizi di cripto-attività, come i mercati europei delle cripto-attività (MiCA), potrebbe costringere le DAO a riconsiderare il proprio status giuridico, la governance e i modelli operativi.

La Banca di Spagna abbraccia un euro digitale: la BCE lancia la fase successiva del progetto

Il 19 ottobre è stato emesso il Banco de España, la banca centrale spagnola una dichiarazione spiegando cosa sarebbe un euro digitale/valuta digitale della banca centrale (CBDC), come assomiglia e come differisce dall’euro che conosciamo, e i suoi vantaggi se eventualmente adottato. La Banca di Spagna sottolinea che la moneta fisica tradizionale non è adatta a sfruttare i vantaggi offerti dalla crescente digitalizzazione dell’economia, mentre “l’euro digitale sarebbe un mezzo di pagamento accettato in tutta la zona euro e offrirebbe servizi di base gratuiti e di facile utilizzo”. La Banca Centrale Europea (BCE) ha lavorato due anni per definire esattamente come dovrebbe essere progettato un euro digitale e come renderlo disponibile ai cittadini.

Consultazione sugli orientamenti congiunti dell'EBA e dell'ESMA sulla valutazione dell'idoneità nell'ambito del MiCA

Il 20 ottobre l’Autorità bancaria europea (EBA) e l’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) hanno pubblicato un documento di consultazione su due progetti di orientamenti congiunti riguardanti la valutazione dell'idoneità dei membri dell'organo di gestione e l'idoneità degli azionisti e dei membri con partecipazioni qualificate di emittenti di asset-referenced token (ART) e di fornitori di servizi di cripto-asset (CASP) ai sensi del MiCA. La scadenza per il feedback su queste linee guida è il 22 gennaio 2024.

La consultazione sulla sterlina digitale del Regno Unito riceve oltre 50 risposte, con la privacy tra le maggiori preoccupazioni

Il 27 ottobre, la Banca d'Inghilterra (BoE) del Regno Unito riferito ha ricevuto oltre 50,000 risposte alla sua consultazione sulla sterlina digitale. Il vice governatore della BoE, Sir Jon Cunliffe, ha affermato che molti degli intervistati hanno evidenziato preoccupazioni riguardanti la privacy, la programmabilità (che ne limiterà la funzionalità) e il declino del contante, se una sterlina digitale fosse adottata su larga scala, il che potrebbe rappresentare una minaccia per il sistema tradizionale. sistema bancario.

Il Tesoro britannico pubblica la risposta alle consultazioni sui futuri servizi finanziari regime normativo per le criptovalute

Il 30 ottobre, il Tesoro di Sua Maestà (HM Treasury) ha pubblicato il suo risposta alla consultazione e alla richiesta di prove sul futuro regime normativo dei servizi finanziari per i criptoasset. Il Ministero del Tesoro ha confermato le sue proposte finali e ha sottolineato l'intenzione di includere una serie di attività legate alle criptovalute nel perimetro normativo per i servizi finanziari. La consultazione iniziale e la richiesta di prove si sono svolte dal 1° febbraio al 30 aprile 2023. Il Regno Unito sta lavorando attivamente a normative espansive per i criptoasset, sebbene i dettagli precisi delle normative non siano ancora chiari. Risorsa virtuale I fornitori di servizi (VASP) richiederanno l'autorizzazione ai sensi del Financial Market Services Act, indipendentemente dalla loro autorizzazione FCA ai sensi delle normative sul riciclaggio di denaro. Il governo intende includere i criptoasset nel regime sugli abusi di mercato e prevede di vietare la sollecitazione inversa, in linea con le norme sulla promozione finanziaria recentemente implementate. L’obiettivo dichiarato è che la fase 2 del diritto derivato venga emanata nel 2024, nel rispetto del tempo parlamentare.

Analisi normativa e legislativa – APAC

Mastercard dimostra la CBDC interoperabile per il commercio Web3 affidabile in Australia e oltre

Il 12 ottobre Mastercard ha annunciato di aver dimostrato con successo le capacità di una nuova soluzione che consente di tokenizzare (o "avvolgere") le valute digitali delle banche centrali (CBDC) su diverse blockchain, offrendo ai clienti una nuova opzione per partecipare al commercio su più blockchain con maggiore sicurezza e facilità . La soluzione, sviluppata in collaborazione con Cuscal (un fornitore leader di servizi di pagamento e dati regolamentati) e Mintable (un fornitore di servizi NFT-as-a-service) come parte di un progetto di ricerca in collaborazione con la Reserve Bank of Australia (RBA) e l'Australia Centro di ricerca cooperativa sulla finanza digitale (DFCRC). Il progetto mira a esplorare potenziali casi d'uso per una CBDC in Australia, compresi i controlli che garantiscono che la CBDC pilota possa essere detenuta, utilizzata e riscattata solo da parti autorizzate che sono state Conosci il tuo cliente (KYC) verificati e valutati i rischi da parte dei fornitori di servizi autorizzati. Mastercard ha dimostrato in un ambiente dal vivo come la soluzione potrebbe consentire al titolare di una CBDC pilota di acquistare un NFT quotato sulla blockchain pubblica di Ethereum. Il processo ha "bloccato" la quantità richiesta di una CBDC pilota sulla piattaforma CBDC pilota della RBA e ha coniato una quantità equivalente di token CBDC pilota confezionati su Ethereum.

MAS collabora con i politici in Giappone, Svizzera e Regno Unito per promuovere l’innovazione responsabile delle risorse digitali nella prossima fase del progetto

Il 30 ottobre il MAS ha annunciato che sta collaborando con la Financial Services Agency del Giappone (FSA), l'Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e la Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, per promuovere progetti pilota di asset digitali nei prodotti a reddito fisso, in valuta estera e di gestione patrimoniale . Questo impegno rientra nel progetto Guardian di MAS, avviato nel maggio 2022. Il gruppo politico mira a portare avanti le discussioni sul trattamento legale, politico e contabile delle risorse digitali; identificare potenziali rischi e possibili lacune nelle politiche e nella legislazione esistenti relative alle soluzioni tokenizzate; esplorare lo sviluppo di standard comuni per la progettazione di reti di risorse digitali e migliori pratiche di mercato in varie giurisdizioni; promuovere elevati standard di interoperabilità per sostenere lo sviluppo di risorse digitali transfrontaliere; facilitare i progetti pilota del settore per le risorse digitali attraverso sandbox normativi, ove applicabile; e promuovere la condivisione delle conoscenze tra i regolatori e l’industria. Inoltre, verranno utilizzati sandbox normativi per facilitare i progetti pilota del settore per le risorse digitali e tokenizzate.

Analisi normativa e legislativa – LATAM

La commissione congressuale brasiliana raccomanda che il CEO di Binance e gli altri dirigenti siano incriminati per frode e altri crimini finanziari

Un comitato del Congresso brasiliano lo ha fatto raccomandato l'incriminazione del CEO di Binance Changpeng Zhao (CZ) e di tre dirigenti locali di Binance, Daniel Mangabeira, Guilherme Haddad Nazar e Thiago Carvalho, per presunte frodi e crimini finanziari legati agli schemi piramidali finanziari in Brasile. Quella del comitato Rapporto finale di 500 pagine li hanno accusati di pratiche di gestione fraudolente, operazioni non autorizzate e negoziazione di titoli non approvati. Sostenevano che Binance e Zhao avessero creato una rete di entità legali per eludere il rispetto della legge. Il comitato ha raccomandato al Ministero Pubblico Federale di indagare su tutte le operazioni di Binance in Brasile, con particolare attenzione all'evasione fiscale, al riciclaggio di denaro e al finanziamento della criminalità organizzata e del terrorismo. Hanno inoltre esortato la Securities and Exchange Commission (CVM) del Brasile ad avviare un'indagine sulle offerte di derivati ​​di Binance. Il rapporto raccomandava inoltre l'incriminazione di altre 45 persone legate a varie società crittografiche. Le raccomandazioni non sono giuridicamente vincolanti e le forze dell’ordine decideranno se procedere con ulteriori azioni. Binance ha dichiarato il proprio impegno a collaborare con le autorità locali, ma ha respinto alcune accuse e tentativi di prendere di mira la piattaforma. Ciò fa parte di un più ampio giro di vite su Binance da parte delle autorità di regolamentazione di vari paesi.

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