Nel mese di febbraio, la rete di contrasto ai crimini finanziari (FinCEN) ha chiarito molto chiaramente che gli emittenti di ICO devono essere registrati come società di servizi monetari (MSB). Ciò significa che prima di lanciare la tua ICO devi affrontare il costoso e lungo processo di...

  1. Creazione di un programma BSA, incluso un programma di conformità AML scritto;
  2. Assumere un responsabile della conformità esperto;
  3. Formazione di tutto il personale sugli obblighi AML e KYC;
  4. Registrarsi come MSB;
  5. Esecuzione di attività antiriciclaggio su tutte le persone, su ogni transazione;
  6. Presentazione di SAR e CTR;
  7. Conservare i registri di formazione, conformità e reporting; E,
  8. Organizzazione di un audit annuale da parte degli agenti FinCEN.

Fortunatamente, esiste una soluzione alternativa. Utilizza semplicemente una società fiduciaria, una banca o una società di compensazione (un tipo di broker-dealer a cui è consentito trasportare conti dei clienti, contanti e altre attività). Questi tipi di istituti finanziari sono esentati dalla registrazione come MSB poiché i loro tipi di statuto richiedono già ampi programmi di conformità BSA e sono autorizzati dalla regolamentazione a gestire denaro e altre attività. Pertanto, utilizzando i loro servizi si raggiungono gli obiettivi di FinCEN e del Tesoro degli Stati Uniti.

In breve -

  • Non toccare il denaro (o gli investitori BTC, ETH o altre monete come sono per definizione "un altro tipo di valore che sostituisce la valuta")
  • Lascia che gli istituti finanziari regolamentati garantiscano che KYC e AML vengano eseguiti su ogni investitore, ogni volta, in ogni transazione

Deposito in garanzia, davvero? Sento spesso che gli emittenti Reg D dicono "non abbiamo bisogno di utilizzare l'impegno in quanto non vi è alcun minimo o contingenza nella nostra offerta“. E questo è corretto al 100%. Tieni presente che tutti gli emittenti di token Reg D che non utilizzano un trust, una banca o una società di compensazione per elaborare fondi tramite un conto di deposito a garanzia devono assumere un responsabile della conformità esperto, stabilire procedure BSA interne, scrivere il loro programma antiriciclaggio, formare i loro personale e ottenere una licenza commerciale per servizi monetari prima che possano iniziare la loro offerta. => Credimi, spenderai $ 10 per cercare di risparmiare un centesimo evitando il costo del deposito a garanzia.

Con tutte le spese legali che hai pagato e tutte le spese di marketing che presto dovrai sostenere, i costi di gestione delle cose tramite deposito a garanzia... sebbene certamente non gratuiti... sono economici in confronto.

As Lo ha sottolineato Bitcoin Magazine, "chiunque venda token a residenti negli Stati Uniti e, allo stesso tempo, non si registri presso FinCEN come MSB...potrebbe anche affrontare diversi anni di carcere per condanna per un crimine.” Per non parlare delle multe salate.

Inoltre vedere la discussione nella National Law Review cliccando qui.