Le soluzioni basate sull’intelligenza artificiale stanno maturando rapidamente, diventando una risorsa vitale in numerosi settori, in particolare in quello finanziario. Secondo a Rapporto Mercati e Mercati,
the global chatbot market achieved a valuation of $4.7 billion in 2022 and projected growth to $15.5 billion by 2028.
L’evoluzione dei chatbot ha notevolmente migliorato le loro capacità linguistiche, con modelli come GPT 4 che consentono una comprensione più profonda dei modelli di comportamento degli utenti per servizi personalizzati.
Business Insider evidenzia il ruolo fondamentale dei chatbot e dell’intelligenza artificiale nel rivoluzionare l’esperienza dei clienti nel settore bancario, particolarmente evidente nel loro utilizzo per le operazioni bancarie conversazionali per mitigare i rischi e aiutare nella sottoscrizione del credito.
Gli istituti finanziari che sfruttano chatbot avanzati basati sull’intelligenza artificiale testimoniano una comunicazione accelerata con i clienti, un’efficace raccolta di informazioni e una maggiore consapevolezza delle esigenze dei clienti.
Attualmente, le entità finanziarie utilizzano chatbot finanziari per fornire ai clienti supporto 24 ore su 24 e rispondere alle domande più frequenti, oltre a gestire più richieste contemporaneamente.
Chatbot bancari e IA
AI’s rapid growth, fueled by generative AI and LLMs, is bolstered by their capability to generate content and grasp the nuances essential for customer interaction. However, this transformation relies on banks revamping legacy systems and redefining their
customer approach.
L’intelligenza artificiale, comprensiva di regole, elaborazione del linguaggio naturale (NLP) e machine learning (ML), consente ai chatbot di analizzare i dati e rispondere tempestivamente a richieste diverse.
Il settore bancario utilizza due tipi principali di chatbot: chatbot orientati alle attività e chatbot predittivi basati sui dati. Il primo utilizza regole, ML limitato e PNL, concentrandosi su funzioni specifiche come le FAQ o le transazioni di base.
Al contrario, quest’ultimo, come Siri o Alexa, utilizza NLU, NLP e ML per imparare dalle interazioni e offrire esperienze personalizzate.
Funzionalità dei chatbot basati sull'intelligenza artificiale
Risolvere le domande dei clienti: Finance chatbots utilize Natural Language Processing to swiftly and accurately address customer inquiries, offering information on account balances, transactions, bill payments, diverse payment methods, and financial
educazione.
Monitoraggio delle spese: Questi chatbot aiutano a monitorare le spese dei clienti, a generare report e ad aiutare nella gestione finanziaria, offrendo consigli su come risparmiare denaro e fornendo avvisi in tempo reale per modifiche del saldo o nuove offerte.
budgeting: I chatbot aiutano nella gestione delle finanze personali, fornendo approfondimenti sui comportamenti di spesa, consentendo il monitoraggio delle spese, la definizione del budget e un processo decisionale finanziario informato.
Notifiche: Questi robot offrono promemoria e notifiche, supportando gli utenti nel mantenere il controllo finanziario e frenando le spese eccessive avvisandoli quando si avvicinano ai limiti di spesa in categorie specifiche.
Pagamenti ricorrenti: I chatbot semplificano i pagamenti delle fatture automatizzando i pagamenti, eliminando la necessità di transazioni manuali e integrandosi perfettamente con varie modalità di pagamento come carte di credito, carte di debito e bonifici bancari.
Risparmio e pianificazione finanziaria: Serving as informative resources, these bots offer insights into diverse financial planning strategies, assisting in creating personalized budget structures aligned with users’ income, expenses, and financial
obiettivi.
Vantaggi dei chatbot basati sull'intelligenza artificiale per banche e fintech
I chatbot offrono diversi vantaggi alle banche e ai clienti, come l’ottimizzazione dei costi, il coinvolgimento proattivo e una migliore raccolta dei dati.
Disponibilità 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX: A differenza degli agenti umani, i chatbot operano 24 ore su 24, fornendo ai clienti un supporto ininterrotto, con un impatto positivo sulla loro soddisfazione.
Risposte rapide: I chatbot finanziari basati sull'intelligenza artificiale operano in tempo reale, consentendo supporto e risposte immediati agli utenti senza periodi di attesa.
Personalizzazione: Questi chatbot sfruttano i dati raccolti per intensificare i comportamenti dei clienti, offrendo soluzioni più rapide e consigli o formazione su prodotti su misura.
Secondo un
Rapporto McKinsey about AI in banking, AI technologies can help banks boost their revenues through increased personalization of services to customers. Many banks and neobanks worldwide are already seeing the positive influence of personalization on their
relationships with clients and the quality of their services.
Contrastare la frode: I chatbot finanziari basati sull’intelligenza artificiale gestiscono in modo efficiente un volume elevato di richieste, riducendo il carico di lavoro dei rappresentanti e identificando tempestivamente i problemi di sicurezza.
Il coinvolgimento del cliente: Questi bot facilitano il coinvolgimento proattivo, aiutando nel cross-selling di prodotti finanziari, nella distribuzione di aggiornamenti e nella condivisione diretta di informazioni finanziarie con gli utenti.
Raccolta dati e feedback: I chatbot raccolgono in modo efficace approfondimenti dalle conversazioni, offrendo agli utenti una piattaforma per lasciare feedback, soprattutto tra le generazioni più giovani come Millennials e Gen Z.
Il futuro dei chatbot nella finanza Assistenti finanziari a comando vocale
L’ascesa degli assistenti finanziari a comando vocale: The evolving landscape of financial software development is witnessing a shift towards voice-enabled chatbots. This transition aligns with the surge in smart speakers and voice assistants, delivering
a more intuitive and conversational approach to financial management.
Integrazione in evoluzione dei chatbot nella finanza: Chatbots are integrating AI and machine learning to offer tailored recommendations, aligning precisely with users’ financial goals and preferences, marking a leap towards personalized financial
guida.
Supporto multilingue: Riconoscendo l’importanza dell’inclusività, le istituzioni finanziarie puntano a un supporto multilingue per soddisfare i diversi background linguistici, migliorando un’esperienza finanziaria più personalizzata e inclusiva.
Emersione di modelli finanziari ibridi: Il futuro risiede nei modelli ibridi che combinano l’efficienza dei chatbot con la competenza nella consulenza umana, garantendo un servizio più completo e un’esperienza personalizzata.
Sicurezza avanzata: Le istituzioni finanziarie stanno rafforzando i chatbot con misure di sicurezza avanzate come l'autenticazione biometrica, rafforzando le informazioni finanziarie sensibili degli utenti.
Una Parola Finale
I chatbot continuano a ridefinire il panorama della finanza, puntando a maggiore efficienza, accessibilità e personalizzazione. Abbracciare i progressi tecnologici e le tendenze progressiste aprirà la strada a un’esperienza finanziaria snella.
Sfruttare le tecnologie emergenti è fondamentale per inaugurare un futuro di gestione finanziaria personalizzata, in grado di soddisfare le esigenze e le preferenze individuali.
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