In che modo l'intelligenza artificiale può aiutare le aziende di criptovaluta a evitare i mirini normativi antiriciclaggio

Ripubblicato da Platone

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Quello che segue è un guest post di Arthur Mueller, vicepresidente della criminalità finanziaria presso Lavoro Fusion.

Oggi, le società di criptovaluta devono affrontare un maggiore controllo normativo.

Quest’anno abbiamo assistito all’esplosione delle criptovalute unita all’implosione di FTX.

Dal punto di vista antiriciclaggio (AML), queste organizzazioni hanno registrato aumenti significativi di nuovi clienti e transazioni in un periodo molto breve, insieme a problemi di personale che hanno creato una tempesta perfetta.

Ad esempio, il Coinbase Consent Order del Dipartimento dei servizi finanziari dello Stato di New York (NYDFS) ha indicato che gli avvisi arretrati hanno superato le 100,000 unità. Allo stesso modo, gli arretrati EDD di Know Your Customer (KYC) erano oltre 10,000.

I regolatori stanno ora intensificando l’applicazione e reprimendo gli scambi di criptovalute.

Il Legge contro il riciclaggio di denaro digitale del 2022 è una proposta di legge che aiuta a rendere l'ecosistema delle risorse digitali conforme agli sforzi antiriciclaggio del sistema finanziario mondiale esistente "per mitigare i rischi che le risorse digitali pongono alla nostra sicurezza nazionale chiudendo le lacune e portando l'ecosistema delle risorse digitali a una maggiore conformità con le norme anti-riciclaggio". riciclaggio di denaro e lotta al finanziamento del terrorismo che regolano il sistema finanziario nel suo complesso”.

Tre sfide sulle criptovalute con AML/KYC

I programmi di conformità sono nella loro fase nascente

Le organizzazioni di criptovaluta hanno speso gran parte dei loro investimenti tecnologici sul front-end, mettendo la conformità in secondo piano. Di conseguenza, i loro programmi di conformità FinCrime non hanno la maturità e la scalabilità necessarie in un settore con un aumento significativo dei clienti e del volume delle transazioni.

A differenza delle grandi banche affermate, molte aziende di criptovaluta operano solo da pochi anni. Di conseguenza, potrebbero non avere la maturità e le competenze operative e basate sulla conoscenza necessarie per gestire processi AML/KYC e sanzioni efficienti ed efficaci.

Le autorità di regolamentazione ora richiedono risultati immediati di conformità e il mancato rispetto di tali norme può comportare multe salate. Nel gennaio 2023, la Casa Bianca ha esortato i regolatori a "intensificare l'applicazione", come pubblicato nella Roadmap dell'amministrazione per mitigare le criptovalute Rischi.

La ciclicità è un’altra sfida

Le fluttuazioni nel monitoraggio delle transazioni, negli avvisi di sanzioni e nei volumi KYC possono verificarsi rapidamente. Ad esempio, il lancio di una nuova offerta di monete può comportare 10,000 o più iscrizioni di nuovi clienti.

Al contrario, un singolo evento come l’invasione russa dell’Ucraina può comportare un’immediata tranche di nuove sanzioni. I team di conformità sono tutt’altro che elastici e la formazione necessaria per acquisire competenze in materia di AML/KYC, analisi delle segnalazioni di sanzioni e due diligence può richiedere mesi.

Le organizzazioni del settore finanziario faticano a trovare persone qualificate per ricoprire i ruoli di analista AML/KYC e sanzioni

Inoltre, il costo delle assunzioni durante i periodi di punta e del trasporto di lavoratori aggiuntivi durante i periodi più lenti è tutt’altro che ideale. Prendi in considerazione soluzioni tecnologiche che semplificano e scalano le operazioni di conformità e si adattano meglio al loro DNA digitale.

L’intelligenza artificiale può automatizzare interi ruoli e contribuire ad alleviare le sfide legate al personale nelle operazioni AML/KYC crittografiche e di conformità alle sanzioni.

Può anche potenziare gli addetti alle conoscenze in materia di conformità completando attività che comportano la revisione di falsi positivi (screening, frode, monitoraggio, ecc.) e altri lavori di due diligence, inclusa la segnalazione e l'identificazione dei segnali di allarme.

L’intelligenza artificiale e l’apprendimento automatico possono automatizzare molte attività manuali e ripetitive e processi decisionali. Ciò consente agli analisti di concentrarsi sull’analisi del rischio reale e portare a valutazioni più solide lungo tutta la catena del valore AML/KYC.

Immagina di crescere rapidamente, di risolvere gli avvisi di sanzioni in modo esperto e di affrontare e alleviare gli oneri normativi senza assumere eserciti di analisti, il cui lavoro potrebbe anche essere incoerente.

Poiché il settore delle criptovalute continua a crescere, sta diventando sempre più chiaro che è giunto il momento di crescere per affrontare la sicurezza, le normative e la responsabilità.

Arthur è vicepresidente della criminalità finanziaria per WorkFusion. Prima di WorkFusion, Art, esperto del PATRIOT Act statunitense, del Bank Secrecy Act, delle sanzioni, della gestione del rischio e dei servizi finanziari, ha trascorso più di 20 anni in programmi anticrimine finanziario in diversi istituti finanziari, tra cui UBS, American Express e Rabobank. Art ha conseguito un dottorato in giurisprudenza presso l'Albany Law School della Union University e un BS presso la St. John's University.

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