FinTech come gateway digitale (Raj Chaudhary)

Introduzione

La tecnologia finanziaria ha rivoluzionato il settore dei servizi finanziari. Il FinTech ha sempre dimostrato di essere il passo avanti per ottenere di più dalla tecnologia attuale. Le istituzioni finanziarie e la tecnologia fintech hanno ricucito le loro strade e si sono completate a vicenda
vari campi. Tuttavia, ci sono ancora aree in cui la FinTech necessita di un gateway API/digitale per tradurre le funzioni bancarie fondamentali. Il settore è ancora in ritardo nel trovare un concetto unico per collegare i diversi tipi di servizi tra FinTech e istituzioni finanziarie
(Corebanking). Attraverso questo collegamento, le società FinTech potrebbero collaborare con altre società FinTech e istituzioni finanziarie per far avanzare le loro soluzioni più rapidamente.

Cosa sono i gateway FinTech

FinTech Gateway consente alle istituzioni finanziarie di creare:

• Un'interfaccia unificata e standardizzata che traduce la comunicazione tra le moderne soluzioni tecnologiche come il Mobile Payment e l'Assistenza Digitale con le soluzioni core del settore bancario.
• Il Gateway lavorerebbe insieme ad altre FinTech collaborando con loro e offrendo servizi e prodotti FinTech nell’ambito dei servizi digitali bancari ai principali fornitori di servizi bancari.
• Contribuisci a colmare le lacune in termini di capacità quali tempi di transazione, gestione dell'autenticazione e tempi di risposta sviluppando microservizi basati su cloud che si integrano al core tramite il gateway.
• Offrire servizi in modo proattivo ai clienti e ottenere in cambio informazioni e dati sui clienti
• Fornire ai clienti la possibilità di limitare, controllare e personalizzare le app FinTech autorizzate ad accedere ai propri dati.

Necessità di creare un gateway digitale FinTech

Perché abbiamo bisogno di un gateway digitale FinTech o abbiamo effettivamente bisogno di un gateway digitale FinTech? La risposta è si'. Le banche sono state chiaramente influenzate dalla performance del FinTech. I decision maker della banca sono ormai consapevoli di dover crescere ed estendere la propria
servizi che vanno oltre le soluzioni e la tecnologia bancaria di base. Per questo motivo hanno bisogno di una forte partnership con le FinTech attraverso le API.

Viviamo in un mondo tecnologico dinamico quando si tratta di servizi finanziari. E un mondo così dinamico richiede una tecnologia gateway altamente personalizzabile. Questa domanda dinamica funge da carburante verso la creazione di un gateway digitale FinTech. In Finanziaria
mondo: “il cliente è debitore o creditore”. In entrambi i casi I clienti devono essere tenuti presenti in tutte le decisioni importanti. La necessità di fondo di passare a un gateway digitale guidato da FinTech è quella di migliorare l’esperienza del cliente e aumentare la velocità del processo decisionale del cliente.
L’uso dell’API aperta FinTech mantiene la promessa di promuovere l’innovazione e ridurre i costi in un modo più economico per servire i clienti in entrambi i modi. Che si tratti di altre FinTech o del Core Banking

Cosa fa FinTech Gateway

I Fintech Gateway aiutano le organizzazioni di servizi finanziari a integrare le applicazioni in modo più efficiente fornendo integrazione in tempo reale con le applicazioni legacy esistenti e il funzionamento bidirezionale, le applicazioni di produzione e le origini dati. IL
Il gateway FinTech fornisce alle organizzazioni di servizi finanziari l'agilità, la velocità e le capacità necessarie per incorporare le applicazioni fintech nei loro ambienti di produzione, per aiutarle a innovarsi più rapidamente per eseguire un'ampia gamma di iniziative aziendali.

Prendiamo un esempio di FinTech Gateway: Cloud Fintech Gateway per aziende di servizi finanziari
Fonte: intersistemi

InterSystems è un'azienda che fornisce un gateway bidirezionale in tempo reale tra le applicazioni fintech basate su cloud e le applicazioni di produzione dei clienti. Intersystems fornisce un ponte per l'integrazione tra eventi in tempo reale e dati transazionali. Questo
Il bridge integrato funziona su input provenienti da un gran numero di diversi sistemi back-end di vari istituti finanziari e si sincronizza secondo le applicazioni FinTech. L'azienda segue lo stesso processo tra le applicazioni fintech e la produzione dell'organizzazione
applicazioni. La connettività è bidirezionale in modo che qualsiasi modifica apportata tramite le applicazioni fintech possa riflettersi in modo sicuro nelle applicazioni di produzione.

Principali vantaggi di Intersystems in termini di FinTech Gateway

• Maggiore velocità di creazione del valore: il Gateway migliora la velocità di creazione del valore consentendo alle organizzazioni di servizi finanziari di integrare soluzioni e tecnologie fintech basate sul cloud. Il processo viene completato in rapida e semplice successione nelle infrastrutture esistenti.
• Maggiore agilità: il gateway consente alle organizzazioni di servizi finanziari di cogliere nuove opportunità nei loro ambienti rendendo più rapida l’integrazione dell’ampia gamma di applicazioni e tecnologie fintech.
• Maggiore efficienza operativa: il gateway improvvisa semplicemente eliminando le complicazioni delle integrazioni manuali e dei vecchi approcci legacy utilizzando un moderno approccio basato sulla tecnologia dei dati intelligenti
• Supporta scenari in tempo reale: utilizza la piattaforma dati InterSystems IRIS per gestire casi d'uso in tempo reale e analitici transazionali.

Come funziona il Portale Digitale?

L’industria ha bisogno di migliorare l’attuale utilizzo della tecnologia delle API e le FinTech potrebbero aiutare a raggiungere questo obiettivo. Le FinTech potrebbero essere utilizzate per creare un gateway fintech aperto che costruisca o crei un podio/piattaforma di collegamento unico in grado di connettere le FinTech
e Core Banking ed elimina la necessità di più build. E questo gateway potrebbe essere utilizzato dalle istituzioni finanziarie indipendentemente dal nucleo prescelto, offrendo agli istituti finanziari, alle banche e alle cooperative di credito varie opzioni. Questo gateway comunica tra
FinTech e Bank's Core contribuiscono a colmare le lacune di capacità fondamentali e a raggiungere i servizi bancari fondamentali nel moderno mondo tecnologico.

Un utilizzo modernizzato ed efficiente della tecnologia potrebbe aiutare a colmare il divario di capacità tra FinTech e Core banking. Le FinTech possono occuparsi di alcune importanti questioni funzionali come i tempi di risposta delle API o la gestione dell'autenticazione, affrontare le sfide normative,
ecc.

Anche le banche e le FinTech che adottassero un tale livello di modernizzazione tecnologica continuerebbero a fornire i loro servizi principali. Ad esempio, le banche continueranno a essere custodi del cliente con un elevato livello di sicurezza e conformità, mentre le FinTech lo farebbero
continuare a innovare, esplorare, fornire un'ottima esperienza al cliente con un'interfaccia migliore.

Conclusione

Le organizzazioni di servizi finanziari stanno sfruttando il gateway digitale che le aiuta a trasformare la loro funzione aziendale secondo le esigenze moderne. I leader di pensiero delle banche e delle organizzazioni fintech potrebbero prendere esempio da Intersystems e svilupparsi
tali gateway digitali che possono fornire l'accesso al nucleo dell'istituto finanziario e mettere a portata di mano i microservizi realizzati da terze parti. Tali gateway potrebbero anche aiutare a conservare le risorse. I microservizi e i punti di accesso del gateway lo sono
basato su cloud, ma il gateway effettivo è fisicamente situato in un data center remoto, il che consente di risparmiare sui costi dei server e di altre apparecchiature. È giunto il momento che le FinTech e le istituzioni finanziarie si rivolgano al FinTech Gateway per ottenere risultati ad alte prestazioni, agilità, velocità,
flessibilità e scalabilità.

fonti

1)     
Finextra.com – FinTech e istituzioni finanziarie possono entrare nel futuro attraverso un gateway digitale

2)     
Intersystems.com – Gateway Cloud Fintech per società di servizi finanziari

3)     
McKinsey – Perché le strategie digitali falliscono

4)     
Gateway API OpenLegacy FinTech