FinanceHQ ti abbina rapidamente al consulente finanziario ideale senza alcun costo per te

FinanceHQ ti abbina rapidamente al consulente finanziario ideale senza alcun costo per te

Timestamp: 4 gennaio 2024 9:27
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Secondo il Planning and Progress Survey della Northwestern Mutual, solo il 35% degli americani ha collaborato con un consulente finanziario per raggiungere i propri obiettivi di investimento. La ricerca indica che i consulenti finanziari nel tempo possono aggiungere un ulteriore 3% ai rendimenti annuali. Complessivamente in 25 anni, ciò si traduce in un ulteriore raddoppio dei fondi investiti, utile per il 77% degli americani che sono preoccupati per la propria situazione finanziaria.  FinanceHQ è una piattaforma che consente agli individui di trovare il proprio consulente finanziario ideale o RIA (consulente per investitori registrati). La piattaforma inizialmente si concentra sulla conoscenza dei tuoi obiettivi, orizzonti ed esigenze di investimento, che viene poi utilizzata per abbinarti a un consulente selezionato della rete di professionisti degli investimenti di FinanceHQ. Gratuito al 100% per i consumatori, FinanceHQ riscuote una commissione per la generazione di lead dai consulenti per gli investimenti. Per allineare gli incentivi con il cliente, la società funge da fiduciario ed è obbligata a trovare i consulenti più adatti per i clienti in base al loro profilo di investimento. 

AlleyWatch ho incontrato il CEO di FinanceHQ Alex Choi per saperne di più sul business, sui piani strategici dell'azienda e molto altro ancora...

Parlaci del prodotto o del servizio offerto da FinanceHQ.

FinanceHQ è una piattaforma che mette in contatto le persone con consulenti finanziari fidati e risorse per un futuro finanziario migliore.

In cosa è diverso??

Stiamo costruendo una soluzione personalizzata più basata sui dati, alimentata dall'intelligenza artificiale in tempo reale e dall'apprendimento automatico. Utilizziamo una combinazione di dati psicografici e demografici in tempo reale, nonché altri approfondimenti qualitativi e quantitativi provenienti da più fonti per convalidare e comprendere un utente, le sue intenzioni e le sue esigenze finanziarie. Utilizziamo quindi una tecnologia proprietaria per abbinare tali dati a criteri specifici del consulente, abbinandoli in tempo reale e collegando le due parti attraverso le nostre integrazioni tecnologiche automatizzate. Inoltre, lavoriamo a stretto contatto con le nostre aziende partner per aiutarle a costruire il valore del proprio marchio e ad aumentare la rilevabilità. Pertanto, offriamo ai nostri partner una varietà di modi per costruire i loro marchi e aumentare la loro portata attraverso la promozione sulla nostra directory di consulenti molto visitata, la distribuzione di contenuti e strumenti aggiuntivi che possono essere sfruttati nelle loro pratiche per migliorare l'acquisizione diretta di clienti

A quale mercato si rivolge FinanceHQ e quanto è grande?

Il nostro obiettivo è quello di aiutare ad abbinare il maggior numero possibile di individui, famiglie e consulenti, rimuovendo allo stesso tempo gli attriti e i passaggi necessari per stabilire queste connessioni. Ci sono milioni di americani che hanno bisogno di accedere a consulenti finanziari. Il 50% degli americani afferma che la propria pianificazione finanziaria necessita di miglioramenti, ma solo un terzo cerca l’aiuto di un consulente finanziario. Siamo registrati per operare in tutti i XNUMX stati.

Qual è il modello di business?

Ci sono centinaia di migliaia di esperti finanziari – in particolare fiduciari – che sono desiderosi di aiutare ma hanno difficoltà a entrare in contatto con persone che potrebbero trarre il massimo vantaggio dalla loro esperienza. In un mercato affollato, è difficile per un professionista rispettabile distinguersi. Per i professionisti affermati, il passaparola può rallentare o diminuire e coltivare le relazioni COI richiede tempo prezioso. Inoltre, i nuovi professionisti che lavorano per stabilire una base di clienti iniziale e le aziende che desiderano espandere la propria pratica esistente hanno bisogno di un supporto migliore.

Stiamo risolvendo questa disconnessione e attraverso l'abbinamento personalizzato, trovando i consulenti giusti da abbinare ai giusti potenziali clienti e utilizzando la tecnologia per aiutare a far crescere i loro libri di affari.

Cosa ha ispirato l'inizio di FinanceHQ?

La finanza personale è qualcosa che mi ha sempre appassionato sia a livello personale che professionale. Durante la mia permanenza in Betterment, ho acquisito una profonda comprensione di quanto fossero realmente grandi la necessità e l'opportunità di accedere a una solida consulenza finanziaria. Ecco perché ero così entusiasta quando mi sono messo in contatto con Wilbur Labs, che aveva la stessa passione nel risolvere un problema simile ed era già in procinto di ricercare soluzioni. Ecco perché non avrei potuto essere più entusiasta di cofondare FinanceHQ insieme ad Amanda e al team di Wilbur Labs.

Come ti stai preparando a un potenziale rallentamento economico?

Anche se sfortunati, qualsiasi incertezza economica o rallentamento rende ancora più grande la necessità di una consulenza finanziaria affidabile e ci stiamo preparando ad aiutare chiunque abbia bisogno di una guida finanziaria durante questi tempi difficili. Siamo ben capitalizzati, con un team snello e focalizzato nel fornire il massimo valore ai nostri utenti e ai nostri partner consulenti.

Quali sono i traguardi che prevedi di raggiungere entro sei mesi?

In definitiva, il nostro obiettivo principale è aiutare il maggior numero possibile di clienti e consulenti. In modalità invisibile, abbiamo già depositato centinaia di milioni di beni presso fiduciari fidati. Il prossimo traguardo è superare la soglia del miliardo di asset abbinati. Ci impegniamo inoltre ad avvalerci di partner con competenze specifiche in aree finanziarie chiave, garantendo la copertura di tutti gli argomenti di interesse.

Qual è l'unico consiglio di startup che non hai mai ricevuto?

Abbiamo avuto la fortuna di creare FinanceHQ all'interno di Wilbur Labs, uno studio di startup che risolve i punti critici dei consumatori e crea aziende leader di mercato. Il team continua a fornire supporto operativo e risorse man mano che cresciamo, quindi abbiamo ricevuto molti buoni consigli. L’unico consiglio che non credo si senta abbastanza spesso è pianificare, pianificare, pianificare. C’è un po’ di mentalità nel mondo delle startup per muoversi velocemente e rompere le cose…. Penso che spesso sia vero il contrario. Le aziende con le migliori possibilità di successo a lungo termine fanno ricerche, dedicano il tempo alla pianificazione, parlano con potenziali clienti o partner e si concentrano sulla crescita a un ritmo sostenibile.

Se potessi essere messo in contatto con qualcuno nella comunità di New York, chi sarebbe e perché?

Sceglierei Jamie Dimon perché è un leader esemplare nella comunità di New York e ha avuto un profondo impatto sul settore finanziario. In qualità di CEO di JPMorgan Chase, possiede una vasta conoscenza ed esperienza in finanza, leadership e strategia aziendale.

Perché ti sei lanciato a New York?

New York è la capitale finanziaria del mondo con una solida scena tecnologica e alcuni dei migliori talenti del mondo. Se riesci a venire qui...

Qual è la tua destinazione autunnale preferita in città e nei dintorni?

Ho due maschietti, quindi in questo momento siamo molto interessati a Central Park e allo zoo del Bronx.

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