Recensione degli investitori Fidelity
- Qualità
- Valore
- Prestazione
- Facilità d'uso
In breve
Nel mercato per una nuova newsletter di investimento? Fidelity Investor è una newsletter del Chief Investment Officer, Jim Lowell. Questa newsletter si concentrava sulle offerte di fondi di Fidelity, mostrando come utilizzarle per costruire 9 portafogli modello progettati per investitori a lungo termine. Questa newsletter presenta anche strategie di trading, modelli 401(k), uno strumento di correlazione e altro ancora. Dovresti iniziare a leggere questa newsletter? Scoprilo nella nostra recensione completa su Fidelity Investor!
Fidelity Investor è una newsletter di InvestorPlace gestita da Jim Lowell. Lowell è lui stesso un ex gestore di fondi e Chief Investment Officer per Adviser Investments. È anche l'autore dei libri Da zero, Smart Money si muove, ed Ciò che ogni investitore Fidelity deve sapere.
Con Fidelity Investor, Lowell si concentra sulle offerte di fondi di Fidelity per costruire 7 portafogli modello per investitori a lungo termine. La newsletter è particolarmente rivolta a tutti coloro che hanno un piano pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro Fidelity. Lowell offre anche strategie di trading che gli investitori attivi possono utilizzare per ottenere profitti a breve termine dalla gamma di fondi di Fidelity.
Allora, la newsletter di Lowell è adatta a te? Tratteremo tutto ciò che devi sapere nella nostra recensione completa per Fidelity Investor.
Contenuto della recensione
Opzioni di prezzo per gli investitori Fidelity
Fidelity Investor costa $ 34.95 al trimestre. Quando ti iscrivi per il primo trimestre, ricevi 3 mesi gratuiti.
portafogli
Fidelity Investor è incentrato su 9 portafogli modello, tutti costituiti da ETF e fondi comuni di investimento Fidelity:
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- Crescita quantitativa globale - Fondi azionari globali con focus su Stati Uniti e Cina
- Reddito quantitativo globale - Fondi obbligazionari governativi e societari globali
- Crescita - Azioni statunitensi e cinesi con una propensione verso i fondi tecnologici e finanziari
- Crescita ESG - Titoli statunitensi nei fondi di investimento sostenibili di Fidelity
- Fattore + - Un mix di fondi statunitensi con dividendi, immobiliari e obbligazionari
- Crescita e reddito - Miscela di fondi azionari e obbligazionari
- Reddito – Dividendi, rendite immobiliari e fondi obbligazionari
- Crescita della rendita – Fondi gestiti da Fidelity VIP focalizzati sulle azioni statunitensi e globali
- Crescita e reddito della rendita – Fondi gestiti da Fidelity VIP focalizzati su azioni e obbligazioni statunitensi
Ogni portafoglio è composto da 5-10 fondi Fidelity. Fidelity Investor delinea la percentuale con cui ciascun fondo contribuisce al portafoglio in modo che tu possa assemblarlo tu stesso nel tuo conto Fidelity.
I portafogli di Fidelity Investor sono relativamente conservativi e, di conseguenza, negli ultimi anni sono rimasti indietro rispetto ai principali indici azionari statunitensi. Nella prima metà del 2021, il portafoglio Growth ha reso solo il 9.1% rispetto al 18.1% dell'S&P 500. Lo stesso portafoglio ha un rendimento medio annualizzato a 5 anni del 13% rispetto al 18.2% dell'S%P 500.
Caratteristiche degli investitori fedeli
Newsletter e aggiornamenti
Fidelity Investor pubblica una newsletter all'inizio di ogni mese per fornire aggiornamenti sui portafogli modello e le opinioni di Lowell sull'ambiente di mercato. All'inizio di ogni newsletter troverai una tabella che mostra le statistiche chiave su ciascun portafoglio, inclusa la sua correlazione con l'indice S&P 500, la sua volatilità e la sua performance su 12 mesi.
La newsletter entra poi più nel dettaglio sui contenuti di ciascun portafoglio, mostrando il rendimento mensile di ciascuno dei fondi costituenti. Troverai anche dettagli su centinaia di fondi comuni d'investimento ed ETF Fidelity, compresi i fondi che non sono presenti nei portafogli di Fidelity Investor. Lowell emette rating di acquisto/vendita/mantenimento per ciascun fondo, il che è utile se si desidera integrare i portafogli modello o adottare un approccio più aggressivo all'investimento. Oltre a ciò, la newsletter evidenzia le opportunità di "attacco tattico" e "difesa tattica", che sono aggiustamenti a breve e medio termine che è possibile apportare ai portafogli modello per trarre vantaggio dalle condizioni di mercato.
Lowell offre anche le sue opinioni sul mercato in ogni newsletter. Troverai un'ampia discussione sulle condizioni di mercato che spiega come Lowell e il team di Fidelity Investment stanno affrontando gli aggiornamenti economici. Inoltre, Lowell si concentra solitamente su un portafoglio per discuterne la performance e le motivazioni alla base della sua composizione.
Tra una newsletter e l'altra, Lowell offre brevi aggiornamenti settimanali sul mercato. Se ci sono operazioni da effettuare nei portafogli modello, queste verranno evidenziate in questi aggiornamenti settimanali e nel prossimo numero della newsletter.
Strategie di Trading
Fidelity Investor offre 4 strategie di trading che gli investitori possono utilizzare per investire in modo più aggressivo nei fondi Fidelity. Una strategia di trading, chiamata "Genesis", si basa sull'acquisto dei fondi più recenti di Fidelity nel momento in cui vengono lanciati e sulla loro vendita un anno dopo. Questa strategia ha prodotto un guadagno del 200% negli ultimi 5 anni, in linea con l’indice S&P 500.
Le strategie di trading sono trattate anche nella newsletter mensile quando c'è un ordine di acquisto o di vendita da condividere.
Modelli 401(k).
Per gli investitori che hanno un 401 (k) sponsorizzato dal datore di lavoro con Fidelity, Fidelity Investor offre portafogli modello personalizzati. Fidelity Investor raccoglie dati sui fondi disponibili nei piani di investimento Fidelity per oltre 120 importanti datori di lavoro, comprese aziende come Microsoft e AT&T. Sulla base di ciò, troverai adattamenti dei portafogli modello specifici per i fondi disponibili nel tuo 401 (k).
Strumento di correlazione
Un altro strumento utile che Fidelity Investor offre agli investitori più autodiretti è il suo calcolatore di correlazione. Puoi selezionare due fondi comuni di investimento o ETF Fidelity e lo strumento ti dirà immediatamente quanto sono correlate le loro prestazioni.
Differenziatori del servizio per gli investitori Fidelity
Fidelity Investor si propone uno scopo diverso rispetto alla maggior parte delle altre newsletter sugli investimenti disponibili oggi. Piuttosto che cercare di costruire un portafoglio con i migliori titoli azionari in crescita o con i migliori titoli azionari, l'obiettivo di Fidelity Investor è quello di costruire i migliori portafogli possibili utilizzando solo i fondi Fidelity.
Questo è importante perché Fidelity è una delle più grandi società di investimento per piani pensionistici sponsorizzati dai datori di lavoro, in cui gli investitori hanno accesso solo ai fondi Fidelity. Pertanto, sebbene i fondi comuni di investimento e gli ETF Fidelity possano o meno essere il modo ottimale di investire, esiste una chiara necessità di rendere possibile la migliore strategia di investimento basata solo sulle offerte di Fidelity.
Un'altra caratteristica unica di Fidelity Investor è che non si concentra esclusivamente sugli investimenti a lungo termine. Lowell e il suo team offrono strategie di trading a medio termine che consentono agli investitori di operare in modo più aggressivo sui fondi di Fidelity. Inoltre, ciascuna newsletter offre rating dei fondi e opportunità di investimento a breve termine che possono aiutare gli investitori autodiretti a mettere insieme i propri portafogli.
Per quale tipo di trader è più adatto Fidelity Investor?
Fidelity Investor è progettato per gli investitori che dispongono di un conto pensionistico sponsorizzato dal datore di lavoro con Fidelity. I portafogli della piattaforma sono progettati sulla premessa che è possibile investire solo in fondi comuni di investimento ed ETF Fidelity, come spesso accade per i conti pensionistici Fidelity. Storicamente, i portafogli di Fidelity Investor hanno sottoperformato l’S&P 500, quindi potrebbero non essere la scelta migliore per gli investitori che hanno opzioni oltre Fidelity.
Detto questo, Fidelity Investor può anche avere senso per gli investitori a lungo termine che desiderano costruire portafogli diversificati con i fondi comuni di investimento e le offerte di ETF di Fidelity. I 9 portafogli del fondo coprono tutto, dalla crescita agli investimenti a reddito, ed è facile costruire i propri portafogli utilizzando le valutazioni dei fondi fornite in ciascuna newsletter.
Se stai cercando di espandere il tuo portafoglio oltre i fondi Fidelity, potresti prendere in considerazione un servizio come Stock Advisor or Classifica IBD.
Vantaggi
- 9 portafogli modello costruiti a partire dai fondi Fidelity
- Newsletter mensile con copertura dettagliata dei fondi
- Strategie per la negoziazione dei fondi Fidelity a medio termine
- Portafogli specifici per i principali piani Fidelity 401 (k) sponsorizzati dal datore di lavoro
- Strumento di correlazione per i fondi Fidelity
Svantaggi
- Storicamente i portafogli hanno sottoperformato l’indice S&P 500
- &
- 2021
- 7
- 9
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