L'EBA pubblica linee guida aggiornate per i fornitori di servizi di asset crittografici

L’Autorità bancaria europea (EBA) ha fatto passi da gigante nella regolamentazione dei fornitori di servizi di criptovaluta (CASP), emanando linee guida aggiornate volte a mitigare i rischi associati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questa mossa, annunciata il 16 gennaio 2024, fa parte di uno sforzo più ampio per armonizzare gli approcci normativi in ​​tutta l'Unione Europea e integrare le società cripto nel quadro normativo finanziario esistente.

Le linee guida modificate estendono le misure antiriciclaggio e antiterrorismo dell’Unione Europea per comprendere tutte le società crittografiche europee. I CASP, inclusi scambi, portafogli e custodi, sono ora tenuti a rispettare le rigorose normative finanziarie antiriciclaggio (AML) e know-your-customer (KYC). L'obiettivo principale dell'EBA è standardizzare le normative crittografiche per impedire che queste piattaforme vengano utilizzate per attività illecite​​​​​​.

Con la rapida crescita del settore delle criptovalute, l’EBA riconosce i maggiori rischi dovuti alla natura delle transazioni crittografiche. Questi rischi sono amplificati dalla velocità dei trasferimenti di asset crittografici e dalle funzionalità che possono oscurare l’identità degli utenti. Per affrontare questi rischi, si consiglia ai CASP di utilizzare strumenti come l’analisi blockchain e di considerare i rischi legati alle funzionalità di miglioramento dell’anonimato, ai portafogli self-hosted e alle piattaforme decentralizzate. Le linee guida includono direttive dettagliate sulla valutazione del rischio per i CASP, concentrandosi in particolare sui potenziali pericoli associati a vari prodotti e servizi che facilitano i trasferimenti tra aziende e utenti​​​​.

Questo approccio globale da parte dell'EBA è in linea con i recenti sviluppi normativi dell'Unione Europea nel settore delle criptovalute, come il regolamento sul trasferimento di fondi (ToFR) e la legislazione sui mercati delle attività crittografiche (MiCA). L'entrata in vigore di queste linee guida è prevista in concomitanza con il lancio di MiCA, previsto per il 30 dicembre 2024. MiCA introduce protezioni specifiche per gli investitori per gli utenti di criptovalute e offre un periodo transitorio di 18 mesi affinché i CASP possano adattarsi a queste nuove normative​​​​ .

Inoltre, le linee guida si estendono oltre i CASP, interessando le istituzioni finanziarie legacy che interagiscono con servizi o clienti crittografici. Ciò riflette il riconoscimento da parte dell’EBA dell’interconnessione all’interno del sistema finanziario. Anche le società finanziarie e le strutture creditizie che hanno a che fare con fornitori di servizi di asset digitali o clienti esposti ad asset virtuali sono soggette alle nuove linee guida.

In sintesi, le linee guida aggiornate dell’EBA rappresentano un passo cruciale verso un ambiente crittografico più sicuro e regolamentato all’interno dell’Unione Europea. Armonizzando le misure antiriciclaggio ed estendendone la portata per includere le società crittografiche, l’EBA mira a mitigare i rischi dei crimini finanziari e a integrare le risorse crittografiche in modo più sicuro nel sistema finanziario.

Fonte immagine: Shutterstock

• Distribuzione di contenuti basati su SEO e PR. Ricevi amplificazione oggi.
• PlatoData.Network Generativo verticale Ai. Potenzia te stesso. Accedi qui.
• PlatoAiStream. Intelligenza Web3. Conoscenza amplificata. Accedi qui.
• PlatoneESG. Carbonio, Tecnologia pulita, Energia, Ambiente, Solare, Gestione dei rifiuti. Accedi qui.
• Platone Salute. Intelligence sulle biotecnologie e sulle sperimentazioni cliniche. Accedi qui.
• Fonte: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers