Truffe crittografiche e fondi rubati in calo del 66% nel 2022?

L'uso e l'implementazione delle criptovalute è aumentato notevolmente negli ultimi anni, poiché le criptovalute sono diventate mainstream. Ma con la diffusione di nuove valute, arriva l'aumento di usi illeciti e abusi. 

CoinJournal ha analizzato un rapporto di Chainalysis per accertare quanto sia diffuso il crimine crittografico, quali tipi sono più diffusi e quali anni hanno perso la maggior quantità di denaro a causa dei criminali crittografici. 

• Le truffe crittografiche sono cresciute dell'82% nel 2021 a 7.8 miliardi di dollari

• Il 72% dei 3.2 miliardi di dollari di fondi rubati è stato sottratto ai protocolli DeFi

• Le truffe come percentuale del volume totale delle transazioni crittografiche sono diminuite del 66%

E quanto è davvero grave la criptovaluta, rispetto alla frode nello spazio trad-fi? È tutta un'iperbole o gli oppositori hanno ragione: le criptovalute sono davvero un pozzo nero per i malintenzionati?

Tendenze del crimine crittografico per il 2022

Non giriamo intorno al cespuglio qui. I numeri qui sono piuttosto spaventosi, con la criminalità basata sulle criptovalute che secondo il sondaggio ha raggiunto i 14 miliardi di dollari nel 2021: si tratta di un aumento (non) salutare rispetto ai 7.8 miliardi di dollari del 2020. 

Ma se vogliamo paragonarlo al settore trad-fi, dobbiamo eliminare alcune categorie. Il finanziamento del terrorismo, l’equivalente del materiale della darknet e molte altre categorie sono semplicemente troppo ampie per essere quantificate nel mondo fiat. Penso che siamo tutti d'accordo sul fatto che il dollaro americano non è così intatto da essere immune dall'essere utilizzato per l'acquisto di droga, il pagamento di beni rubati e una miriade di altre attività clandestine che rientrano nelle categorie sopra menzionate.

Ciò su cui vogliamo concentrarci qui è se i crimini “specifici” della criptovaluta siano così diffusi come i media mainstream li ritengono, e come si confrontano con il trad-fi. Con questo intendiamo frodi, attacchi informatici, truffe e qualsiasi cosa del genere. Anche se questo sarà senza dubbio un paragone tra mele e arance, cos'è un po' di licenza poetica tra amici? 

Truffe crittografiche e fondi rubati 

Come mostra il grafico sopra, in termini di crescita anno su anno, le due categorie che ci interessano sono anche i due maggiori motori: truffe e fondi rubati. Le truffe sono cresciute dell'82% nel 2021 a 7.8 miliardi di dollari, mentre nel 3.2 sono stati rubati 2021 miliardi di dollari di criptovaluta, con un aumento del 516% rispetto al 2020.

Quindi sì, non è grandioso. Ma non dobbiamo essere colpevoli di leggere semplicemente i numeri dei titoli dei giornali: ciò renderebbe il nostro lavoro fin troppo facile. Scavando più a fondo, emerge una cosa: la stragrande maggioranza di questa crescita ha avuto luogo nella DeFi, che è anche il “sottosettore” più recente all’interno dello spazio crittografico. 

DeFi

Il 72% dei 3.2 miliardi di dollari di fondi rubati sono stati sottratti dai protocolli DeFi. Per quanto riguarda le truffe, 2.8 miliardi di dollari dei 7.8 miliardi di dollari possono essere attribuiti esclusivamente a rug pulls, la classica (nuova) truffa dell'arena DeFi, in base alla quale i fondatori creano una criptovaluta prima di prosciugare la liquidità e scappare con i fondi degli investitori. 

In realtà, la perdita totale è in realtà maggiore, in quanto i 2.8 miliardi di dollari includono solo la liquidità drenata – e non la successiva svalutazione dei token nativi, che invariabilmente crollano >90%.  

Contestualizzare le figure

Quindi possiamo dare un passaggio alla DeFi, poiché l'industria nascente si avvia dal nulla per assumere l'intero sistema monetario? Mentre le cifre sopra ci dicono che le truffe e i fondi rubati sono aumentati cumulativamente del 129% da $ 4.8 miliardi a $ 11 miliardi, il volume delle transazioni all'interno della DeFi è cresciuto del 912% nello stesso periodo. Il volume totale delle transazioni di criptovaluta è cresciuto del 567% dal 2020 al 2021. Quindi, se visto attraverso una lente olistica, sebbene non sia certamente carino, aiuta a dipingere un po' più di colore. 

D'altra parte, questo è completamente fuori controllo su base proporzionale con ciò che stiamo vedendo nel mondo trad-fi? 

La sezione studio da UK Finance mostra che 1.28 miliardi di sterline (1.67 miliardi di dollari) sono stati rubati da frodi con carte di pagamento (carte di credito, di debito, di addebito e solo bancomat) nel 2019. Il grafico seguente mostra lo studio sul risultato di perdite per frode bancaria online dal Regno Unito tra il 2010 e il 2020, per un importo di $ 160 milioni nel 2020. Tieni presente che si tratta solo di banche britanniche, non globali. Tuttavia, le cifre impallidiscono rispetto a quanto stiamo vedendo in DeFi, anche se quest'ultima è globale. 

Perdite per frode bancaria online nel Regno Unito, dati tramite Statista

Ma l'online banking non è certo una novità, mentre la DeFi lo è sicuramente. Poiché l'isteria è stata alimentata da narrazioni che pompano meme e solo su Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) e altro, il denaro al dettaglio si è riversato mentre gli investitori (o, dovremmo dire, i giocatori d'azzardo) cercavano di catturare il prossimo onda veloce per arricchirsi. 

Lo spazio era un pantano di gioco d'azzardo durante tutto l'anno, che in qualche modo mascherava il valore sottostante che veniva costruito da progetti autentici. La DeFi è troppo ampia per avviare tutti questi progetti insieme, quando alcuni mirano a creare un'utilità genuina e altri sono semplicemente fork di imitazioni senza speranze realistiche di creare qualcosa di valore aggiunto. E se DeFi è un termine troppo ampio, allora la criptovaluta lo è sicuramente. 

Trad-Fi

Dobbiamo essere cauti nel dipingere l’intero settore DeFi con lo stesso pennello, così come non sporcheremmo mai l’intero settore trad-fi per questioni simili. La famigerata truffa Wirecard è durata un decennio e ha provocato un buco di 2 miliardi di dollari nel bilancio, ma i revisori dei conti (KPMG) continuano a operare. Altrove, lo spettacolo circense di Bernie Madoff ha provocato una frode stimata di $64.8 miliardi. 

Si stima che anche Jordan Belfort abbia causato da solo perdite per gli investitori di $ 200 milioni, e si è ritrovato con uno spavaldo Leonardo Di Caprio che lo ha immortalato. 

In verità, il trad-fi è troppo grande per cercare di quantificare l'entità delle perdite, la dimensione dell'industria e quale sia la crescita della criminalità. Ma non pretendiamo che la DeFi, o le criptovalute in generale, sia il primo settore all'interno del settore finanziario ad essere offuscato da attività malevole. La sfortunata realtà è che con una crescita fulminea come quella delle criptovalute, ci saranno sempre sanguisughe con cattive intenzioni che cercheranno di manipolare il cambiamento a proprio vantaggio, specialmente quando quel cambiamento sta avvenendo troppo velocemente perché i regolatori possano recuperare il ritardo. 

La differenza

La vera differenza qui è la dimensione delle singole rapine possibili all’interno della DeFi. Se analizziamo ulteriormente le cifre, vediamo che dei 2.8 miliardi di dollari di furti di tappeti avvenuti nel 2021, il 90% proveniva da un exchange fraudolento, Thodex, il cui CEO Faruk Fatih Ozer è fuggito dopo aver sospeso la possibilità dei clienti di prelevare fondi. Ora sta affrontando una 40,000 anno (!) di condanna in Turchia se le autorità lo catturano. 

Axie Infinity sono stati hackerati recentemente per 625 milioni di dollari, quando un hacker ha preso il controllo delle chiavi di sicurezza private. L'anno scorso, Poly Network era il vittime di un hack da 600 milioni di dollari, anche se la storia ha preso una svolta bizzarra quando l'hacker ha restituito i fondi e alla fine gli è stato offerto un lavoro come Chief Security Advisor. 

In effetti, l'hacker white hat nel caso Poly Network è tutt'altro che l'unico mago benevolo del computer, come ha ottenuto SushiSwap allertato a un'enorme vulnerabilità di $ 350 milioni nel loro codice da parte di un hacker white-hat, mentre Poligono in realtà hanno pagato una taglia di $ 2 milioni quando sono stati recentemente informati di un bug che avrebbe potuto causare $ 850 milioni di perdite. 

Tuttavia, col cappello bianco o malintenzionati, la realtà è che è molto più facile portare a termine rapine di questa portata – centinaia di milioni di dollari – dal tuo laptop, a casa sulla blockchain, piuttosto che nel mondo trad-fi . Quindi, mentre i numeri complessivi stanno scendendo man mano che le criptovalute maturano, anche per questi incidenti isolati, il denaro nello spazio e il potenziale per agire in modo anonimo offrono un'opportunità unica. 

È difficile immaginare che rapine di questa portata passino inosservate troppo spesso nel mondo trad-fi, ma poi di nuovo, accadono, come abbiamo menzionato in diversi casi sopra. 

Traiettoria positiva

Il rapporto di Chainalysis, tuttavia, sottolinea la maggiore capacità delle forze dell'ordine di perseguire i crimini, citando i recenti sforzi della CFTC di sporgere denuncia contro diverse truffe sugli investimenti, la rimozione da parte dell'FBI del prolifico ceppo di ransomware REvil e il sanzionamento da parte dell'OFAC di Suex e Chatex, due paesi della Russia. servizi di criptovaluta fortemente coinvolti nel riciclaggio di denaro. E questa è un’area in cui vogliamo approfondire.

Anche l'Agenzia delle Entrate ha annunciato di aver sequestrato oltre 3.5 miliardi di dollari di criptovaluta ottenuta illecitamente nel 2021, il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti sequestrati $ 56 milioni nella famigerata frode BitConnect e altri $ 2.3 milioni nel Pipeline coloniale attacco di riscatto. 

Sempre più spesso, le forze dell'ordine sono state in grado di prendere di mira il ponte cripto-fiat per aiutare a perseguitare queste attività. La trasparenza che offre la blockchain è in realtà un problema in questo senso per i criminali, poiché "lavare" il denaro diventa difficile su larga scala, quando il mondo può guardare cosa sta succedendo sulla blockchain. Potrebbe essere più facile spostarlo virtualmente, ma se vuoi passare alla fiat, richiede molta più ingegnosità. 

Prevedere l'andare avanti

Considerando il fatto che il volume delle transazioni di criptovaluta è cresciuto del 567% a $ 15.8 trilioni dal 2020 al 2021, ma le truffe e i fondi rubati sono cresciuti solo del 129%, ciò rappresenta un calo del 66% delle attività illecite in proporzione al volume delle transazioni, che è un metrica più rappresentativa rispetto alla semplice osservazione isolata delle cifre relative a truffe e fondi rubati. 

Se estrapoliamo in avanti e esaminiamo un caso in cui il volume delle transazioni di criptovaluta rimane a quel livello di $ 15.8 trilioni per il 2022, allora questo stesso calo del 66% delle truffe e dei fondi rubati come percentuale del volume significherebbe che le truffe e i fondi rubati nel 2022 arriverebbero a $ 3.7 miliardi, significativamente in calo rispetto agli 11 miliardi di dollari del 2020. 

Quindi, senza la crescita fulminea in tutto il settore, la frequenza di tali rapine sta in realtà diminuendo sostanzialmente, come mostra il grafico seguente che estrapola i dati del 2021 a quest'anno (perdonatemi il piccolo crimine d'ascia, è solo una rappresentazione visiva!).

Conclusione

Quindi, per concludere, le autorità stanno iniziando a comprendere e sorvegliare sempre di più il mondo delle criptovalute, precedentemente selvaggio west. Le persecuzioni si stanno verificando a un ritmo crescente e la regolamentazione sta recuperando terreno. Le cifre suggeriscono che con la crescita esplosiva della DeFi e delle criptovalute, gli attacchi hacker e le violazioni della sicurezza stanno effettivamente diminuendo, su base proporzionale. Sebbene siano difficili da quantificare, tali problemi ovviamente si verificano anche nel mondo del trad-fi. 

Tuttavia, detto questo, le dimensioni dei singoli hack che vediamo nelle criptovalute sono preoccupanti. I clienti devono essere estremamente vigili con i loro fondi e prudenti con le loro pratiche di custodia. L'industria potrebbe crescere a un ritmo incessante e la portata del problema potrebbe essere esagerata, soprattutto se confrontata con eventi simili nel mondo trad-fi, ma è ancora un problema. 

Ma se le tendenze continuano ad andare avanti, siamo sulla strada giusta. 

Il post Truffe crittografiche e fondi rubati in calo del 66% nel 2022? apparve prima Diario delle monete.

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• Fonte: https://coinjournal.net/news/crypto-scams-and-stolen-funds-to-drop-66-in-2022/