Client-Centric Compliance: A Strategic Imperative For Modern Banking

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Nel panorama dinamico del settore bancario, la sinergia tra compliance
funzioni e decisori strategici svolge un ruolo fondamentale nel modellare il
esperienza del cliente. Questo articolo approfondisce il potenziale di trasformazione di
allineare conformità e strategia per migliorare la soddisfazione del cliente, navigare
mercati in evoluzione e rafforzare le istituzioni contro sfide impreviste.

L'occasione persa:

Spesso descritti come avversari, i team di conformità e strategia hanno tutto da guadagnare
immensamente dalla collaborazione. Poiché la tecnologia promette innovazione, nuovi rischi
emergono su fronti economici e geopolitici incerti. Le storie di successo di
le banche sottolineano l’opportunità mancata di vantaggio strategico in caso di conformità
e la strategia operano in modo indipendente.

Sbloccare il vantaggio competitivo:

La collaborazione tra conformità e leader aziendali può apportare notevoli vantaggi
incidere su due obiettivi strategici chiave: differenziare l’esperienza del cliente e investire in aree in rapida evoluzione.

Esperienza cliente differenziata:

Nell'era digitale di oggi, dove l'esperienza del cliente è la pietra angolare
vantaggio competitivo, la collaborazione tra compliance e business
i leader diventano determinanti nella creazione di un approccio incentrato sul cliente. Questo
la partnership mira a semplificare i processi, eliminare i punti di attrito e
in definitiva, migliorare il percorso complessivo del cliente.

Consideriamo i servizi bancari e i pagamenti al dettaglio, in cui vengono eseguiti i processi di verifica dell'identità
spesso pongono sfide ai consumatori. Questi processi possono richiedere molto tempo e
confusione, portando a esperienze negative. Promuovendo la collaborazione,
i team strategici con esperienza nelle esigenze dei clienti possono lavorare fianco a fianco
team di conformità per identificare le esigenze critiche e integrare perfettamente la conformità
requisiti nei percorsi del cliente. Ciò non solo migliora l'esperienza dell'utente, ma
garantisce inoltre il rispetto delle normative.

Nel settore bancario istituzionale, le query intense e talvolta ridondanti per
le informazioni relative ai complessi requisiti know-your-customer (KYC) possono
frustrare i clienti. Collaborazione più stretta tra i team di conformità e di strategia
consente alle banche di semplificare questo processo in modo incentrato sul cliente e consapevole del rischio
maniera. Il risultato: un miglioramento significativo nei punteggi di soddisfazione del cliente
e una riduzione dei punti di contatto amministrativi.

L'avvio di una revisione dei processi prioritari rivolti al cliente funge da
punto di partenza per la collaborazione. Team interfunzionali, composti da esperti in
conformità, tecnologia, operazioni, strategia e altre funzioni possono funzionare
insieme per identificare opportunità per migliorare l'esperienza dell'utente attraverso
semplificazione o razionalizzazione dei controlli. Questo approccio inclusivo garantisce
che i requisiti di conformità siano perfettamente integrati nei percorsi del cliente
fin dall'inizio.

Investimenti in aree in rapida evoluzione:

Mentre le istituzioni finanziarie esplorano opportunità di crescita in rapida evoluzione
domini, la conformità diventa un partner cruciale nella definizione delle strategie. Pertanto, diventa importante capire in che modo la collaborazione può aiutare le istituzioni a gestire la conformità
incertezze legate ai dati e all’analisi e trarre vantaggio dalle tendenze emergenti
nelle offerte ambientali, sociali e di governance (ESG).

Istituzioni che considerano investimenti o partnership con dati e
gli operatori di analisi si trovano ad affrontare aspettative di conformità nuove e talvolta incerte. Per
Ad esempio, quando si utilizzano algoritmi di intelligenza artificiale per strumenti decisionali sul credito, conformità
i team svolgono un ruolo fondamentale nel garantire l’equità delle decisioni e la conformità
con le norme a tutela del cliente. Collaborazione tra compliance e strategia
i team possono informare le valutazioni di questi requisiti, compreso il necessario
investimenti in controlli e talento nell’intelligenza artificiale.

Il crescente interesse per i temi ambientali, sociali e di governance (ESG)
Le offerte presentano anche opportunità e sfide.

Collaborazione tra
i team di conformità e strategia sono essenziali progettazione trasparente e
processi conformi per la creazione e il mantenimento di prodotti di investimento ESG.
I team di conformità, che lavorano a fianco dei team strategici, forniscono approfondimenti su
allineare i fattori ESG agli obiettivi di investimento dichiarati, alle linee guida normative,
e processi per monitorare le prestazioni del prodotto.

Collaborazione per articolare i maggiori rischi normativi associati
segmenti nuovi o in crescita rappresentano un punto di partenza fondamentale.

Team di conformità e strategia
possono lavorare insieme per identificare potenziali sfide e implicazioni normative
per le azioni di investimento pianificate dall'istituzione. Designando esplicitamente
membri del team di conformità per approfondimenti sulla conformità strategicamente informati,
le istituzioni possono affrontare in modo proattivo le considerazioni di conformità in alcune aree
destinati a potenziale crescita o investimento.

In entrambe le aree, la chiave è promuovere un ambiente in cui conformità e
le strategie non sono solo allineate ma collaborano attivamente, sfruttando la loro unicità
punti di forza per promuovere l’innovazione e la crescita sostenibile. Questo collaborativo
L'approccio garantisce che le considerazioni sulla conformità siano perfettamente integrate
processi decisionali strategici, ottenendo un cliente differenziato
esperienza e investimenti consapevoli in aree in rapida evoluzione.

Conclusione:

Le banche hanno una significativa opportunità di rivoluzionare l’esperienza dei clienti
promuovere la collaborazione tra compliance e business strategist. Mentre
sono possibili vittorie rapide, un impatto duraturo richiede un approccio ponderato
costruire sistemi, processi e capacità fondamentali che consentano la scalabilità
collaborazione.