Agile trasformazione bancaria: una nuova era nel settore bancario

Il mondo dei servizi finanziari è in uno stato di costante cambiamento, con molte banche tradizionali in tutta l'Asia del Pacifico, e in effetti nel mondo, che ora perseguono attivamente strategie di trasformazione digitale.

Per molte di queste organizzazioni, è stato l'impatto delle tecnologie dirompenti e degli sfidanti solo digitali che hanno costretto le istituzioni finanziarie tradizionali a iniziare attivamente a reinventarsi da organizzazioni burocratiche simili a macchine in organismi agili che hanno persone - dipendenti e clienti - al centro.

Da burocrazie simili a macchine a organismi agili

Per decenni, le banche e gli istituti finanziari tradizionali hanno operato come organizzazioni altamente strutturate, con rigide gerarchie dall'alto verso il basso, burocrazie di medio livello e team specializzati che lavorano in silos.

Tuttavia, l'attuale attenzione alla trasformazione digitale è stata un catalizzatore per molte organizzazioni per ripensare il modo in cui operano e guardare a modi diversi di fare le cose.

Poiché molte di queste banche stanno imparando lungo il percorso, essere aperti al cambiamento organizzativo è un fattore critico per il successo della trasformazione digitale.

In molti casi, ha visto i concorrenti abbracciare le nuove tecnologie digitali che sono state la forza trainante dietro le istituzioni finanziarie tradizionali che hanno trasformato il modo in cui operano, nel tentativo di stare al passo con i tempi.

L'agilità è la chiave, come molte banche stanno scoprendo durante la loro ricerca verso la trasformazione digitale.

Tuttavia, l'agilità non è naturale per molti istituti finanziari tradizionali: è qualcosa che deve essere incorporata consapevolmente in tutti gli aspetti e livelli dell'organizzazione.

Avere un'agilità intrinseca consente alle organizzazioni di tenere il passo con le richieste dei clienti e rispondere alle crisi; ma il passaggio a un'organizzazione agile non avviene dall'oggi al domani.

Caratteristiche chiave delle organizzazioni agili

Quindi, cosa caratterizza un'organizzazione agile? E l'agilità può aiutare le istituzioni finanziarie a stare al passo con i tempi?

In molti casi, le organizzazioni agili hanno preso spunto dalle aziende tecnologiche, prendendo frequenti piccole decisioni come parte di rapidi cicli di innovazione continua, testando e aggiustando secondo necessità lungo il percorso.

Le organizzazioni agili, o team agili all'interno delle organizzazioni, suddividono anche problemi grandi e complessi in moduli e sviluppano soluzioni per ogni componente specifico, testando e migliorando costantemente in cicli di feedback stretti.

Per le banche, un approccio agile può consentire loro di risolvere i punti deboli nel percorso del cliente in modo micro e costruire su di essi in modo incrementale, con la centralità del cliente al centro della cultura dei team e delle organizzazioni agili.

E mentre la tecnologia è ovviamente un obiettivo chiave di ogni strategia DX, è importante ricordare che non è l'essenza della trasformazione digitale; essere agili e consentire cambiamenti nella cultura e nella gestione aziendale può essere importante tanto quanto l'infrastruttura digitale e i progressi tecnologici.

DBS: un esempio lampante di banca agile

Nell'ultimo decennio il DBS di Singapore ha subito una completa revisione aziendale, trasformandosi da un'infrastruttura altamente burocratica a un'organizzazione composta da team interfunzionali che si dedicano a migliorare l'esperienza del cliente, inclusa la riduzione del tempo del cliente sprecato in processi specifici come la segnalazione di un furto carta.

Nei due anni trascorsi dal lancio della nuova struttura, DBS è stata in grado di eliminare 250 milioni di ore sprecate dai clienti ed è riuscita a risolvere specifici punti deboli dei clienti in un'ampia gamma di processi mappando i percorsi dei clienti end-to-end.

La trasformazione di DBS in un'organizzazione agile e incentrata sul cliente ha registrato un aumento fenomenale dei suoi ricavi.

Per saperne di più sulla trasformazione di DBS in una banca agile, nonché esempi di come altre istituzioni finanziarie globali di alto profilo come ING e Commonwealth Bank of Australia operano come organismi agili, scarica il rapporto Economist Impact sponsorizzato da Mambu qui.