5 principali tendenze fintech che plasmeranno la regione APAC nel 2024 – Fintech Singapore

Il panorama fintech nella regione Asia Pacifico (APAC) si è evoluto a un ritmo notevole, con start-up e aziende affermate che ridefiniscono il modo in cui i servizi finanziari vengono forniti e consumati. Mentre entriamo nel 2024, prevale un senso di cauto ottimismo, poiché le tendenze fintech nell’APAC tendono verso un approccio più analitico e basato sui dati allo sviluppo fintech e alla promozione di una crescita equilibrata del mercato.

Oggi esploreremo le cinque principali tendenze fintech nella regione APAC per il 2024, supportate da statistiche e informazioni approfondite. Queste tendenze offrono sia opportunità che sfide per le istituzioni finanziarie affermate e le start-up innovative, riflettendo la natura in continua evoluzione del settore.

Abbracciare l'intelligenza artificiale (AI) e l'apprendimento automatico (ML)

AI e ML lo sono guadagnando una notevole trazione nel settore fintech dell’APAC. Queste tecnologie all’avanguardia stanno rivoluzionando vari aspetti dei servizi finanziari, che vanno dalle esperienze bancarie personalizzate a modelli più sofisticati di valutazione del rischio. Nel 2024, si prevede che i chatbot e gli assistenti virtuali basati sull’intelligenza artificiale forniranno un migliore supporto ai clienti e consulenza finanziaria.

L’applicazione dell’intelligenza artificiale e del machine learning va oltre il servizio clienti; gioca anche un ruolo fondamentale individuare e prevenire le frodi – una preoccupazione fondamentale nel regno della finanza digitale. Man mano che queste tecnologie continuano a maturare, sono destinate a rimodellare il settore in modi prima inimmaginabili.

Nel corso del 2023 si è verificato un fenomeno straordinario aumento di interesse e investimenti in AI e ML, sia all'interno che all'esterno del settore finanziario, e il Progetti IDC che, agli attuali tassi di crescita, la spesa per l’intelligenza artificiale nell’APAC raggiungerà i 78.4 miliardi di dollari entro il 2027.

In contrasto con le recenti mode tecnologiche come gli NFT e il metaverso, l’attenzione su AI e ML è ben giustificata. Esperti e addetti ai lavori del settore hanno una visione ottimistica sul potenziale di queste tecnologie di rivoluzionare la finanza, anche nel settore finanziario analisi dei mercati basata sui dati ed consulenti AI per la gestione patrimoniale.

Sebbene l’entusiasmo iniziale attorno all’intelligenza artificiale possa placarsi, si tratta di un’area in cui è probabile che il potenziale corrisponda, se non superi, alle aspettative. Il potere di trasformazione dell’intelligenza artificiale e del machine learning mantiene la promessa di un panorama finanziario più efficiente e incentrato sul cliente.

La ripresa del mercato delle criptovalute

La ripresa dei prezzi delle criptovalute e il previsto dimezzamento del Bitcoin a metà del 2024 hanno riacceso l’interesse per potenzialità della tecnologia dei registri distribuiti per rimodellare il panorama finanziario. Nel 2024 prevediamo un aumento sostanziale dell’adozione istituzionale delle criptovalute, in particolare nella regione APAC.

Le istituzioni finanziarie tradizionali stanno mostrando un crescente interesse per le valute digitali, una tendenza guidata dalle dinamiche di mercato e dai progressi tecnologici. Fiona Murray, vicepresidente e amministratore delegato per la regione APAC di Ripple, lo ha fatto previsto un aumento sostanziale nell’adozione istituzionale delle criptovalute nel 2024.

Questa previsione è particolarmente tempestiva, poiché il mercato della valuta digitale sta attualmente registrando un crescente interesse da parte delle istituzioni finanziarie tradizionali una particolare enfasi sulla regione APAC. La DBS di Singapore, ad esempio, è diventata una delle poche banche asiatiche a introdurre servizi di trading di criptovalute tramite il suo DBS Digital Exchange (DDeX) per investitori aziendali e istituzionali, nonché per Clienti patrimoniali DBS che sono investitori accreditati.

Tuttavia, è importante riconoscere che le criptovalute hanno ancora molto da dimostrare nel prossimo anno. Alcune aziende che hanno fatto molto affidamento sulle valute digitali hanno dovuto affrontare sfide considerevoli, mentre l’interesse per il capitale di rischio è cambiato. Il concetto di tokenizzazione, che sta suscitando notevole interesse, lo è trasformare il trading e la gestione patrimoniale in vari settori, da quello immobiliare a quello societario.

Tuttavia, gran parte di questo spazio è ancora alla ricerca di un problema da risolvere. Sebbene il potenziale sia evidente, stanno ancora emergendo applicazioni pratiche per le valute digitali e la tecnologia blockchain. Resta da vedere come si evolverà il settore e come affronterà queste sfide nel 2024.

Aumento delle applicazioni Blockchain e DLT

Originariamente portata alla ribalta dalle criptovalute come Bitcoin, la tecnologia blockchain sta ora facendo passi significativi nei sistemi finanziari tradizionali. La blockchain promette maggiore trasparenza, sicurezza ed efficienza in varie applicazioni, dalle transazioni di pagamento ai contratti intelligenti.

Un indicatore notevole di questo cambiamento è la crescente preferenza per soluzioni di pagamento transfrontaliere basate sulla tecnologia blockchain, in particolare nella regione APAC. Questa tendenza indica un allontanamento significativo dai metodi di pagamento convenzionali, segnalando una crescente fiducia nella sicurezza e nell’efficienza delle valute digitali.

Diverse nazioni all'interno della regione APAC, tra cui Singapore ed Giappone, sono attivamente esplorare le risorse digitali Web3 e stablecoin. La banca centrale di Singapore ha annunciato i piani per pilotare l’emissione e l’uso di valute digitali delle banche centrali all’ingrosso (CBDC) nel prossimo anno. Questa iniziativa mira a facilitare i pagamenti e i regolamenti transfrontalieri in tempo reale, segnando un significativo passo avanti nel futuro dei pagamenti.

Mentre le CBDC all'ingrosso differiscono dalle CBDC al dettaglio, che soddisfano le transazioni quotidiane, rappresentano un'evoluzione promettente nel regno delle valute digitali. È solo questione di tempo prima che le applicazioni di e-commerce di consumo costruite attorno alle CBDC diventino disponibili al pubblico.

Per di più, molti governi e banche centrali dell’area APAC stanno esplorando attivamente CBDC e quadri di identità digitale basati su blockchain. Nel 2024, possiamo aspettarci di assistere a progetti pilota e casi d’uso più pratici che incorporeranno valute digitali e dati finanziari sulla blockchain, favorendo l’adozione e l’integrazione di queste tecnologie nel settore finanziario.

Le banche digitali guadagnano slancio

Il digital banking è un’area destinata a una crescita sostanziale in Asia, guidata dalla domanda dei consumatori per servizi bancari più convenienti e accessibili. Queste banche digitali, alleggerite dai sistemi legacy delle banche tradizionali, offrono un approccio più agile e incentrato sul cliente. Questa tendenza è particolarmente pronunciata nei mercati con un’ampia popolazione senza o con pochi servizi bancari, come le banche digitali in Indonesia ed nelle Filippine, fornendo loro l’accesso a servizi finanziari che un tempo erano fuori portata.

Uno degli sviluppi interessanti all’interno di questa tendenza fintech è il successo delle banche digitali dell’APAC nei mercati sviluppati. Storicamente, si è spesso ritenuto che le opportunità per le banche digitali al dettaglio di compiere progressi significativi in ​​mercati come Singapore o Hong Kong fossero limitate. Tuttavia, ciò che è stato sottovalutato è stata la potenza degli ecosistemi.

Per esempio, La Trust Bank di Singapore ha sfruttato milioni di individui affiliato alla famiglia NTUC per favorire l'utilizzo iniziale. Questo ecosistema continua a svolgere un ruolo cruciale poiché le persone cercano sconti, servizi finanziari e offerte. Illustra la relazione simbiotica tra banche digitali e comunità consolidate.

La sostenibilità come forza trainante nel mutevole panorama dei finanziamenti

Una delle tendenze regionali più importanti nel panorama fintech dell’APAC è la ambiente di finanziamento in evoluzione per le startup. Sebbene si sia registrato un notevole aumento degli investimenti in capitale di rischio fino al 2022, l’attenzione si sta ora spostando verso la sostenibilità e il progresso a lungo termine, un cambiamento che è stato accentuato dalle sfide affrontate nel mercato dei finanziamenti fintech nel 2023. Si prevede che questa tendenza diventeranno ancora più pronunciati nel 2024.

Secondo il KPMG Pulse of Fintech H1'23 Secondo uno studio, i finanziamenti fintech nella regione APAC sono diminuiti da 6.7 ​​miliardi di dollari nella prima metà del 2022 a 5.1 miliardi di dollari nella prima metà del 2023. Ciò in netto contrasto con i sei mesi record di finanziamenti nel 2022, sottolinea le mutevoli dinamiche all’interno l'industria.

Mentre l' Il calo dei finanziamenti complessivi è evidente, alcuni accordi si sono distinti. In particolare, la società di servizi finanziari al consumo con sede in Cina Chongqing Ant Consumer Finance ha raccolto 1.5 miliardi di dollari durante il primo semestre del 1. Tuttavia, altri accordi nella regione durante lo stesso periodo sono stati considerevolmente più piccoli, con gli accordi più grandi nella regione APAC, inclusa l’acquisizione da 23 milioni di dollari di una società di prestito alle PMI con sede in India. Vistaar Finance dalla società PE Warburg Pincus, la raccolta di 270 milioni di dollari da parte della società di servizi di credito con sede a Singapore Credivo Holdingse un aumento di 200 milioni di dollari da parte della piattaforma di prestito digitale con sede in India Creditbee.

Essendo una delle tendenze fintech più importanti che hanno avuto un impatto sulla regione APAC negli ultimi anni, il passaggio verso la sostenibilità e la crescita a lungo termine sta portando gli investitori a diventare più esigenti. Ora stanno dando la priorità alle start-up con modelli di business solidi e percorsi chiari verso la redditività. Inoltre, gli investitori cercano aziende con il potenziale di scalabilità regionale o addirittura globale. Questo cambiamento significa un allontanamento dalla precedente mentalità della crescita a tutti i costi, verso un approccio più equilibrato.

Tendenze fintech a cui guardare al 2024

Poiché il mercato fintech diventa sempre più competitivo, le aziende stanno esplorando attivamente nuove specializzazioni e capacità attraverso partnership strategiche con aziende complementari. Questa tendenza si estende oltre le società fintech; Anche le istituzioni finanziarie tradizionali stanno riconoscendo la necessità di incorporare le moderne tecnologie finanziarie per rimanere rilevanti e ridurre strategicamente i rischi associati a estesi investimenti in ricerca e sviluppo.

Pertanto, gli osservatori fintech dell’area APAC si aspettano che le tendenze prevalenti che influenzeranno il panorama nel 2024 saranno caratterizzate dalla crescente adozione di AI e ML, da una rinascita del mercato delle criptovalute, dall’impennata delle applicazioni blockchain, dalla crescita delle banche digitali e da uno spostamento verso la sostenibilità. nei finanziamenti. Queste tendenze riflettono la natura dinamica del settore, offrendo sia opportunità che sfide per le parti interessate nel settore finanziario.

L’anno a venire promette di essere un periodo di trasformazione e adattamento, in cui prospereranno gli attori più innovativi e resilienti. Con l’intelligenza artificiale e il machine learning all’avanguardia nel rimodellare l’esperienza e la sicurezza dei clienti, le valute digitali che esplorano territori inesplorati, la blockchain che apre nuovi percorsi di trasparenza e le banche digitali che soddisfano le richieste dei consumatori, il settore fintech dell’APAC è pronto per un futuro entusiasmante e dinamico.

• Distribuzione di contenuti basati su SEO e PR. Ricevi amplificazione oggi.
• PlatoData.Network Generativo verticale Ai. Potenzia te stesso. Accedi qui.
• PlatoAiStream. Intelligenza Web3. Conoscenza amplificata. Accedi qui.
• PlatoneESG. Carbonio, Tecnologia pulita, Energia, Ambiente, Solare, Gestione dei rifiuti. Accedi qui.
• Platone Salute. Intelligence sulle biotecnologie e sulle sperimentazioni cliniche. Accedi qui.
• Fonte: https://fintechnews.sg/83016/fintech/5-top-fintech-trends-shaping-the-apac-region-in-2024/