Informazioni sui portafogli crittografici ospitati
Un portafoglio ospitato, noto anche come portafoglio di custodia, è un tipo di portafoglio di criptovaluta in cui le chiavi private del portafoglio sono gestite da un fornitore di servizi di terze parti, anziché essere controllate direttamente dal proprietario del portafoglio. Quando si tratta di eseguire transazioni su una blockchain, un portafoglio ospitato funziona consentendo al proprietario del portafoglio di avviare una transazione attraverso l'interfaccia del portafoglio.
Una volta avviata la transazione, il fornitore di servizi di portafoglio si occupa del resto del processo, inclusa la trasmissione della transazione alla rete, la verifica della sua autenticità e la garanzia che la quantità appropriata di criptovaluta venga trasferita dall'indirizzo del proprietario del portafoglio all'indirizzo del destinatario . Questo viene fatto utilizzando i nodi del fornitore di servizi sulla rete blockchain per gestire l'elaborazione della transazione.
I portafogli ospitati sono generalmente intuitivi e facili da usare, il che li rende una scelta popolare per i principianti e per coloro che preferiscono un'interfaccia più semplice. Tuttavia, è importante notare che poiché le chiavi private sono controllate dal fornitore di servizi, è necessario un certo grado di fiducia nel fornitore per garantire la sicurezza dei fondi detenuti nel portafoglio. Inoltre, gli utenti potrebbero non avere il pieno controllo sui propri fondi e il fornitore di servizi potrebbe avere determinate restrizioni o commissioni associate all'utilizzo del proprio servizio di portafoglio.
Informazioni sul portafoglio crittografico non ospitato
Un portafoglio di criptovalute non ospitato, noto anche come portafoglio non custodito o portafoglio di autocustodia, è un tipo di portafoglio di criptovaluta in cui le chiavi private sono completamente controllate dal proprietario del portafoglio, anziché essere gestite da un fornitore di servizi di terze parti. In altre parole, un portafoglio non ospitato consente all'utente di avere il pieno controllo sulle proprie criptovalute, poiché sono gli unici ad avere accesso alle proprie chiavi private. I portafogli non ospitati possono presentarsi in diverse forme, come portafogli software o portafogli hardware. I portafogli software possono essere scaricati e installati su un desktop o un dispositivo mobile, mentre i portafogli hardware sono dispositivi fisici progettati per archiviare in modo sicuro le chiavi private offline.
Poiché i portafogli non ospitati non si affidano a un fornitore di servizi di terze parti, sono generalmente considerati più sicuri dei portafogli ospitati. Tuttavia, potrebbero essere più complesse da utilizzare e gli utenti devono assumersi la responsabilità di proteggere le proprie chiavi private, in quanto la perdita dell'accesso a queste chiavi può comportare la perdita delle proprie partecipazioni in criptovaluta.
I portafogli non ospitati sono diventati sempre più popolari tra gli appassionati di criptovaluta che danno priorità alla sicurezza e al controllo sui propri fondi. Tuttavia, potrebbero non essere l'opzione migliore per i principianti o per coloro che non si sentono a proprio agio nella gestione delle proprie chiavi private.
VASP o CASP – fornitori di servizi.
I termini del GAFI fornitore di servizi di asset virtuali o VASP sono usati più comunemente al di fuori dell'Unione Europea (UE), mentre provider di servizi di asset crittografici o CASP sono stati adottati all'interno della regione dell'UE.
Regolamento di Trasferimento Fondi (TFR) e Travel Rule
La Commissione europea ha compiuto una mossa significativa per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo con un ambizioso pacchetto di proposte legislative presentato il 20 luglio 2021. Il pacchetto mira a rafforzare le norme dell'UE contro il riciclaggio di denaro e la lotta al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).
Il pacchetto include varie misure per migliorare il quadro AML/CTF dell'UE, inclusa la revisione del regolamento sui trasferimenti di fondi per consentire di tracciare i trasferimenti di cripto-asset imponendo requisiti di Travel Rule ai CASP.
La revisione del regolamento sui trasferimenti di fondi è stata finalmente approvata dalla plenaria del Parlamento europeo oggi (20 aprile 2023).
Cinque punti chiave del TFR:
La Travel Rule n. 1 entrerà in vigore per tutti i VASP dell'UE a gennaio 2025
Cosa devono fare i VASP quando effettuano transazioni con entità non obbligate (come portafogli non ospitati)?
Ottenere le informazioni sull'originatore e sul beneficiario dal cliente del VASP quando si invia o si riceve un trasferimento di risorse virtuali a un portafoglio non ospitato perché non esiste un altro VASP da cui ottenere le informazioni. Poiché non esiste un altro VASP da cui ottenere le informazioni quando si effettuano transazioni con portafogli non ospitati, i VASP dovranno raccogliere le informazioni da entrambi i lati della transazione. È importante ricordare che questa raccomandazione può applicarsi solo a transazioni superiori a $ 1,000/EUR, ma ciò potrebbe variare a seconda di come le diverse giurisdizioni la implementano.
Per essere conformi, i VASP devono raccogliere tutte le informazioni necessarie sulle regole di viaggio (nomi, numeri di conto o indirizzi di portafogli, indirizzi o ID, DOB, POB, ecc.) senza compromettere l'esperienza dell'utente.
#2 Zero eccezioni:
Gli obblighi della regola di viaggio si applicano a tutte le transazioni, indipendentemente dall'importo o dal luogo, all'interno o all'esterno dell'Unione.
I CASP dell'UE saranno tenuti a rispettare gli obblighi delle regole di viaggio in ogni transazione, indipendentemente dal suo importo.
Informazioni richieste sull'ordinante e sul cliente beneficiario nell'Unione europea.
#3 Le transazioni di prima parte con portafogli self-hosted superiori a 1,000 euro richiedono la verifica della proprietà del portafoglio.
In linea con le raccomandazioni del GAFI, le transazioni con waller self-hosted rientrano nell'ambito di applicazione del regolamento sui trasferimenti di fondi rivisto.
Quando si effettuano transazioni con portafogli self-hosted, i CASP europei devono raccogliere le informazioni necessarie sull'originatore e sul beneficiario e rispettare i seguenti obblighi aggiuntivi di verifica del portafoglio per transazioni superiori a 1,000 euro:
Quando si invia un trasferimento superiore a 1,000 EUR a un portafoglio self-hosted, il VASP dell'originatore è tenuto a verificare se tale portafoglio è di proprietà o controllato dal cliente dell'originatore;
Quando riceve un trasferimento superiore a 1,000 EUR da un portafoglio self-hosted, il VASP beneficiario deve verificare che il cliente beneficiario possieda o controlli il portafoglio di origine.
Ciò significa che i requisiti di verifica della proprietà del portafoglio si applicano alle transazioni di prima parte da/verso portafogli self-hosted superiori a 1,000 EUR.
#4 Le misure di due diligence per le entità extra UE devono rispettare gli standard della banca corrispondente.
Nella sua Guida aggiornata per VA e VASP (Ottobre 2021), GAFI chiarisce che la due diligence della controparte per impegnarsi nei flussi Travel Rule è distinta dalla due diligence richiesta per stabilire relazioni bancarie corrispondenti:
La natura delle relazioni dei CASP per la transazione e la condivisione delle informazioni sulle regole di viaggio è distinta dalle relazioni bancarie corrispondenti e, pertanto, potrebbe giustificare un ambito diverso e più limitato degli obblighi di dovuta diligenza della controparte da applicare.
Tuttavia, il Regolamento Trasferimenti rivisto va in una direzione diversa: adducendo la natura “continuativa e ripetitiva” dei rapporti tra CASP domestici e VASP esteri da trattare, il TFR ritiene tali rapporti come una tipologia di rapporto di corrispondenza soggetto a rafforzata due diligence le misure.
#5 I CASP sono tenuti ad adempiere agli obblighi delle regole di viaggio prima di effettuare transazioni
È necessario eseguire la conformità alle regole di viaggio pre-operazione. Ciò è particolarmente importante date le caratteristiche specifiche delle operazioni di virtual asset: il regolamento è immediato e irreversibile; quindi, solo le azioni pre-operazione possono mitigare efficacemente il rischio.
Secondo il TFR rivisto, i CASP originator sono tenuti a trasmettere informazioni al CASP beneficiario prima di inviare la transazione crittografica corrispondente. A loro volta, i CASP beneficiari devono garantire che le informazioni richieste siano state ricevute prima di mettere i fondi a disposizione del cliente finale.
In che modo i portafogli non ospitati possono essere resi conformi alla regola di viaggio GAFI?
La Travel Rule della Financial Action Task Force (FATF) richiede ai fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) di raccogliere e trasmettere determinate informazioni sui propri clienti e sulle transazioni che elaborano. Queste informazioni includono il nome e l'indirizzo del mittente e del destinatario della transazione, nonché il numero di conto dell'ordinante e il numero di conto del beneficiario. Questa regola si applica a tutti i VASP, inclusi quelli che gestiscono portafogli non ospitati.
Per rendere i portafogli non ospitati conformi alla regola di viaggio FATF, un approccio consiste nell'utilizzare un fornitore di servizi di terze parti specializzato nel rispetto della regola. Questi fornitori possono fungere da intermediari tra utenti di portafogli non ospitati e VASP, raccogliendo e trasmettendo le informazioni richieste per conto degli utenti di portafogli. Ciò consente agli utenti di portafogli non ospitati di continuare a utilizzare i propri portafogli pur rispettando la regola.
Un altro approccio prevede che gli utenti di portafogli non ospitati raccolgano e trasmettano manualmente le informazioni richieste da soli. Ciò potrebbe comportare l'utilizzo di un formato standardizzato per le informazioni e la garanzia che le informazioni siano trasmesse in modo sicuro al VASP coinvolto nella transazione. Questo approccio può essere più complesso e dispendioso in termini di tempo, ma consente agli utenti di portafogli non ospitati di mantenere il pieno controllo del proprio portafogli e delle proprie transazioni.
Vale la pena notare che la conformità con la regola di viaggio FATF è un processo continuo e sia i VASP che gli utenti di portafogli non ospitati devono rimanere vigili per garantire che soddisfino i requisiti della regola man mano che si evolvono.
In che modo TRIO renderà conforme il tuo portafoglio non ospitato.
Il numero di utenti di portafogli non ospitati nel 2022 era di 84 milioni. Ora, se sei l'orgoglioso proprietario di un portafoglio non ospitato, hai un grosso problema! Per continuare a utilizzare il tuo portafoglio con i fornitori di servizi di cripto-asset devi uscire dal tuo anonimato e fornire ai CASP le informazioni sull'identità, ogni volta che interagisci con loro (inviando o ricevendo criptovaluta). La seguente procedura ti consentirà di convertire il tuo inutile account anonimo in un utile account denominato.
- Esporta la tua chiave privata dall'esistente (vuoto) indirizzo del portafoglio.
- Importa questa chiave privata nel portafoglio denominato TRIO. Verrà creato un indirizzo importato.
- Il sistema TRIO abbinerà automaticamente la tua identità con questo indirizzo importato. Esci da TRIO
- Accedi e verifica che l'indirizzo importato sia associato. Puoi cancellarlo ora (non lo userai qui).
Puoi tornare al tuo portafoglio non ospitato e ora la tua identità è accoppiata. D'ora in poi ogni volta che il tuo CASP vorrà conoscere la tua identità, te lo chiederà. Seguirai questa procedura di tutela della privacy, in cui fornisci il consenso per la condivisione delle tue PII.
Puoi continuare a usarlo con tutte le diverse opzioni a cui sei abituato! Ad esempio, puoi acquistare o vendere ETH a uno scambio di criptovalute utilizzando il tuo portafoglio non ospitato.
Ma poiché sei anche un utente TRIO, devi trasferire ETH sul o dal tuo account TRIO e godere di tutti i vantaggi dei pagamenti alternativi di Pay with TRIO.
- Distribuzione di contenuti basati su SEO e PR. Ricevi amplificazione oggi.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. Conoscenza amplificata. Accedi qui.
- Coniare il futuro con Adryenn Ashley. Accedi qui.
- Fonte: https://www.finextra.com/blogposting/24106/if-you-are-a-casp-or-own-unhosted-crypto-wallet—you-should-read-this?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :È
- :non
- :Dove
- 000
- 1
- 20
- 2021
- 2022
- 2023
- 84
- a
- WRI
- sopra
- accesso
- Il mio account
- Legge
- Action
- azioni
- aggiuntivo
- Inoltre
- indirizzo
- indirizzi
- aderire
- adottato
- mira
- Tutti
- Tutte le transazioni
- Consentire
- consente
- anche
- alternativa
- Pagamenti alternativi
- ambizioso
- tra
- quantità
- an
- ed
- anonimia
- Anonimo
- antiriciclaggio
- APPLICA
- approccio
- opportuno
- approvato
- Aprile
- SONO
- AS
- attività
- associato
- autenticità
- automaticamente
- disponibile
- Settore bancario
- BE
- perché
- diventare
- stato
- prima
- principianti
- essendo
- beneficiario
- vantaggi
- MIGLIORE
- fra
- Big
- blockchain
- la rete blockchain
- entrambi
- Entrambe le parti
- portare
- Broadcasting
- portato
- ma
- Acquistare
- by
- Materiale
- che
- certo
- caratteristiche
- dai un'occhiata
- scegliere
- pulire campo
- raccogliere
- Raccolta
- combattere
- Venire
- confortevole
- commissione
- comunemente
- complesso
- conformità
- compiacente
- compromettendo
- consenso
- considerato
- continua
- di controllo
- controllata
- controlli
- convertire
- banca corrispondente
- Corrispondente
- potuto
- Counterparty
- creato
- crypto
- criptovaluta
- Scambio criptato
- Portafoglio Crypto
- crypto-assets
- criptovaluta
- Portafoglio di criptovaluta
- di custodia
- cliente
- Clienti
- Laurea
- Dipendente
- progettato
- tavolo
- dispositivo
- dispositivi
- diverso
- forme diverse
- diligenza
- direzione
- direttamente
- distinto
- do
- Domestico
- ogni
- effetto
- in maniera efficace
- impegnarsi
- migliorata
- godere
- garantire
- assicurando
- gli appassionati
- entità
- stabilire
- eccetera
- ETH
- EU
- EUR
- europeo
- Commissione europea
- Parlamento europeo
- Unione europea
- Unione europea (UE)
- euro
- Ogni
- evolvere
- esempio
- exchange
- esistente
- previsto
- esperienza
- Autunno
- GAFI
- Costi
- Infine
- finanziario
- task force di azione finanziaria
- finanziamento
- flussi
- seguire
- i seguenti
- Nel
- forza
- estero
- formato
- forme
- Contesto
- da
- Adempiere
- pieno
- completamente
- fondi
- generalmente
- ottenere
- dato
- va
- guida
- maniglia
- Hardware
- hardware wallet
- Avere
- he
- Eroe
- qui
- Holdings
- ospitato
- Come
- Tuttavia
- HTML
- HTTPS
- Identità
- immediato
- realizzare
- importante
- imponente
- competenze
- in
- inclusi
- Compreso
- sempre più
- info
- informazioni
- avviare
- interagire
- Interfaccia
- intermediari
- ai miglioramenti
- coinvolgere
- coinvolto
- IT
- SUO
- Gennaio
- jpg
- Luglio
- Luglio 20
- giurisdizioni
- Le
- Tasti
- Sapere
- conosciuto
- riciclaggio di
- Legislativo
- Limitato
- linea
- località
- a
- spento
- fatto
- mantenere
- make
- FA
- Fare
- gestito
- gestione
- manualmente
- Maggio..
- si intende
- analisi
- incontro
- forza
- milione
- Ridurre la perdita dienergia con una
- Mobile
- dispositivo mobile
- soldi
- Riciclaggio di denaro
- Scopri di più
- cambiano
- Nome
- Detto
- nomi
- Natura
- necessaria
- Bisogno
- esigenze
- Rete
- nodi
- non affidatario
- Portafoglio non detentivo
- adesso
- numero
- numeri
- obblighi
- ottenere
- ottobre
- of
- offline
- on
- ONE
- in corso
- esclusivamente
- operare
- Opzione
- Opzioni
- or
- Altro
- al di fuori
- ancora
- proprio
- Di proprietà
- proprietario
- proprietà
- possiede
- pacchetto
- accoppiato
- parlamento
- particolarmente
- Paga le
- pagamenti
- esecuzione
- Fisico
- pii
- Platone
- Platone Data Intelligence
- PlatoneDati
- Popolare
- scelta popolare
- possibile
- preferire
- presentata
- Dare priorità
- un bagno
- chiave privata
- Chiavi private
- processi
- lavorazione
- proposte
- orgoglioso
- fornire
- fornitore
- fornitori
- piuttosto
- Leggi
- ricevuto
- ricevente
- Consigli
- raccomandazioni
- Indipendentemente
- regione
- Regolamento
- rapporto
- Relazioni
- rimanere
- ripetitivo
- richiedere
- necessario
- Requisiti
- richiede
- responsabilità
- REST
- restrizioni
- colpevole
- ritorno
- Rischio
- Regola
- norme
- s
- portata
- sicuro
- in modo sicuro
- fissaggio
- problemi di
- Autoaffidamento
- portafoglio di autocustodia
- venda
- trasmettitore
- invio
- servizio
- Provider di servizi
- fornitori di servizi
- insediamento
- compartecipazione
- dovrebbero
- lati
- significativa
- da
- Software
- specializzata
- specifico
- standard
- Ancora
- Tornare al suo account
- Rafforza
- soggetto
- tale
- sistema
- Fai
- Takeaways
- prende
- Task
- task force
- Terrorismo
- finanziamento del terrorismo
- di
- che
- Il
- le informazioni
- loro
- Li
- si
- Là.
- Strumenti Bowman per analizzare le seguenti finiture:
- di
- di parti terze standard
- questo
- quelli
- Attraverso
- tempo
- richiede tempo
- a
- oggi
- tracciare
- transazione
- transazioni
- delle transazioni
- transazione in corso
- Le transazioni
- trasferimento
- trasferito
- trasferimenti
- trasmettere
- viaggiare
- Regola di viaggio
- Affidati ad
- TURNO
- unhosted
- portafogli non ospitati
- unione
- uso
- utilizzato
- Utente
- Esperienza da Utente
- user-friendly
- utenti
- utilizzando
- vario
- VASP
- vaspini
- Convalida
- verificare
- verifica
- virtuale
- risorsa virtuale
- fornitori di servizi di risorse virtuali
- Portafoglio
- Portafogli
- Prima
- WELL
- quando
- quale
- while
- OMS
- volere
- con
- entro
- senza
- parole
- lavori
- valore
- Tu
- Trasferimento da aeroporto a Sharm
- zefiro
- zero