Integrasi strategis orkestrasi pembayaran untuk platform perangkat lunak guna memaksimalkan aliran pendapatan

Integrasi strategis orkestrasi pembayaran untuk platform perangkat lunak guna memaksimalkan aliran pendapatan

Stempel Waktu: 25 Januari 2024 4
Node Sumber: 3084732

Dalam lingkungan bisnis modern yang dinamis, kunci kesuksesan terletak pada kemampuan beradaptasi solusi perangkat lunak. Meningkatnya permintaan akan fitur pembayaran terintegrasi memberikan peluang yang menguntungkan bagi perusahaan perangkat lunak untuk membuka jalan bagi peningkatan profitabilitas. 

Namun, untuk menjadi Penyedia Layanan Pembayaran (PSP) perlu memahami peraturan keuangan yang rumit dan melakukan perombakan proses bisnis secara menyeluruh. Prosesnya tidak hanya memakan waktu lama dan menuntut secara finansial tetapi juga memerlukan platform perangkat lunak
dengan pengawasan ketat yang sama seperti bank.  

Orkestrasi pembayaran – sebuah teknologi mutakhir – memungkinkan platform perangkat lunak untuk mengaktifkan dan menonaktifkan berbagai fungsi pembayaran sesuai permintaan. Hal ini mencakup penyesuaian yang dibuat khusus berdasarkan negara, produk, penerbit, dan lainnya. Hal ini memberikan keuntungan strategis
untuk platform perangkat lunak dan menghindari biaya tinggi yang terkait dengan pemeliharaan beberapa integrasi pembayaran. 

Permata tersembunyi – Membuka potensi melalui orkestrasi pembayaran 

Orkestrasi pembayaran telah luput dari perhatian sebagai cara nomor satu bagi bisnis untuk meningkatkan pendapatan mereka dengan mengoptimalkan proses pembayaran mereka.

Sederhananya, bayangkan sebuah orkestra. Sama seperti banyak musisi yang memainkan alat musik tertentu, setiap perusahaan akan memiliki penyedia pembayaran yang melaksanakan bagian berbeda dari proses pembayaran. Sama seperti seorang konduktor yang menyatukan orkestra, a
platform orkestrasi pembayaran menggabungkan semua kasus penggunaan pembayaran, kemampuan, dan geografi ke dalam satu platform.

Hal ini memecahkan tantangan yang dihadapi sebagian besar bisnis ketika meningkatkan proses pembayaran, utang teknis. Bisnis yang menggunakan dua hingga tiga gateway pembayaran meningkatkan biaya overhead mereka karena harus menyewa tim pengembang fintech khusus.

Dengan menggabungkan semua kebutuhan pembayaran dalam satu wadah, bisnis memiliki kontrol lebih besar atas tumpukan pembayaran mereka. Mereka juga memiliki fleksibilitas untuk menyesuaikan proses pembayaran mereka untuk mengurangi inefisiensi. Dengan merutekan transaksi melalui jaringan global
bank, bisnis dapat menurunkan biaya lintas batas, nilai tukar mata uang asing dan meningkatkan tingkat otorisasi.

Dan faktor besar dalam semua ini adalah bahwa bisnis juga dilindungi oleh failover dan redundansi bawaan – yaitu transaksi yang gagal dialihkan ke bank cadangan.

Di balik keputusan tersebut: Mengapa platform perangkat lunak menjual pembayaran

Hampir separuh platform perangkat lunak (48%) mengungguli pesaing mereka dengan beralih ke salah satu kasus penggunaan orkestrasi pembayaran – pembayaran tertanam. Di sinilah perusahaan non-keuangan seperti platform perangkat lunak mengintegrasikan dan menyematkan pembayaran ke dalamnya
produk. Dan tren ini semakin populer karena dua alasan: permintaan dan diversifikasi.

Karena bisnis semakin terikat dengan perangkat lunak mereka, ada permintaan agar segala sesuatu mulai dari CRM hingga pembayaran dilakukan dalam satu wadah. Itu sebabnya kami melihat platform SaaS seperti Toast dan Shopify melihat kesuksesan yang mereka raih. Bisnis yang menggunakan ini
platform tidak perlu beralih antar platform yang berbeda atau memulai implementasi bisnis yang benar-benar baru – kemudahan penggunaan dan data terintegrasilah yang mendorong titik kritis ini.

Untuk platform perangkat lunak sendiri, ini tentang elemen diversifikasi. Dengan semakin ramainya industri perangkat lunak, banyak yang menggunakan pembayaran sebagai cara untuk melakukan diversifikasi dari biaya berlangganan dan layanan tambahan. Daripada hanya menghasilkan pendapatan dari perangkat lunak
Dengan berlangganan, platform ini kini memonetisasi setiap transaksi – mendapatkan sebagian dari setiap pembayaran yang difasilitasi melalui perangkat lunak mereka.

Ada juga Pengembalian Investasi (ROI) yang sangat nyata. Perusahaan SaaS dapat memperoleh peningkatan nilai hingga 5x per klien dengan memasukkan pembayaran ke dalam produk inti mereka. Inilah sebabnya mengapa platform seperti Shopify mengalami pertumbuhan yang luar biasa. Dengan menyematkan pembayaran
mampu menciptakan insentif timbal balik bagi mereka dan bisnis yang mereka layani – keuntungan bersama. Hal ini merupakan win-win solution karena bisnis pelanggan dapat mendorong volume transaksi yang lebih tinggi, dan meningkatkan loyalitas, sementara pengguna akhir mendapatkan manfaat dari pengalaman pembayaran yang lancar.

Kolaborasi dengan mitra spesialis = Peningkatan hasil 

Agar platform perangkat lunak dapat memanfaatkan manfaat yang menguntungkan ini, ada dua cara yang dapat mereka ambil: menjadi Penyedia Layanan Pembayaran (PSP) sendiri atau bermitra dengan platform orkestrasi pembayaran global.

Ini adalah proses yang panjang dan mahal untuk menjadi PSP, dengan lebih dari separuh platform menyatakan bahwa mereka membutuhkan waktu lebih dari satu tahun. Tidak hanya itu, tetapi ada risiko utang teknis yang lebih tinggi jika Anda adalah platform global, dan memerlukan persyaratan kepatuhan yang besar untuk
membantu proses penjaminan dan risiko.

Karena pengaturan pembayaran mengurangi beban sumber daya dan risiko keuangan, perusahaan yang berpikiran maju lebih memilih untuk beralih ke ahlinya. Dan, karena ini bukan pendekatan “satu ukuran untuk semua”, perusahaan perangkat lunak dapat menyesuaikan infrastruktur pembayaran mereka dengan kebutuhan mereka
bisnis – bergantung pada pasar global, produk, penerbit, dan lainnya.

Ingin menawarkan SEPA kepada pelanggan Anda hanya di Jerman? Selesai. Lebih suka aturan penipuan yang lebih ketat pada pembaruan perangkat lunak baru Anda di Prancis? Platform orkestrasi pembayaran dapat mewujudkannya. Hanya ingin menyematkan pembayaran di pasar Anda saat ini sebelum melakukan ekspansi? Tidak masalah.

Fleksibilitas seperti inilah yang menyebabkan 89% pemimpin perangkat lunak memilih bekerja sama dengan pakar pembayaran daripada menjadi fasilitator pembayaran terdaftar atau PSP.

Menavigasi ROI: Ini bukan hanya tentang memangkas pengeluaran

Berinvestasi pada teknologi baru sering kali dianggap sebagai pengeluaran yang signifikan bagi bisnis. Namun, laba atas investasi (ROI) sebenarnya lebih dari sekedar pemotongan biaya. 

Saat mengevaluasi peralihan dari teknologi lama ke teknologi baru, penting bagi bisnis untuk menilai apakah teknologi tersebut meningkatkan efisiensi operasional, membuka aliran pendapatan baru atau meningkatkan aliran pendapatan yang sudah ada, dan membantu kepatuhan terhadap peraturan yang terus berkembang. Faktor-faktor ini sangat penting
dalam menentukan apakah investasi teknologi baru akan menghasilkan ROI positif. 

Orkestrasi pembayaran mencentang semua kotak. Munculnya platform perangkat lunak yang spesifik pada sektor ini menggarisbawahi alasan mengapa baik entitas mapan maupun pendatang baru beralih ke orkestrasi pembayaran sebagai cara strategis untuk tetap kompetitif dan tetap menjadi yang terdepan.

Stempel Waktu:

Lebih dari Fintextra