Kekhususan konsultan UX dan desainer fintech di industri perbankan

Kekhususan konsultan UX dan desainer fintech di industri perbankan

Stempel Waktu: 18 Desember 2023 8:19
Node Sumber: 3023146

Memilih desainer fintech dan konsultan UX yang tepat untuk produk digital perusahaan keuangan sangat penting untuk membangun layanan hebat dan citra merek keuangan yang solid dan positif. Prinsip Pareto menyatakan bahwa 20% upaya berdampak pada 80% upaya
kesuksesan. Dalam hal produk keuangan digital, tindakan terkait pengalaman pengguna (UX) memiliki dampak terbesar dan seringkali menentukan apakah suatu layanan keuangan akan diminta oleh pelanggan.

Terlepas dari kenyataan bahwa 87% organisasi menyadari pentingnya pengalaman pelanggan, terutama dalam hal membangun loyalitas pelanggan, hanya 30% organisasi yang memiliki eksekutif di dewan yang bertanggung jawab atas pengalaman pelanggan. Kebanyakan perusahaan
mengelola pengalaman digital di tingkat unit bisnis dan tidak memiliki tim spesialis desain berpengalaman yang kuat untuk menjembatani kesenjangan antara kebutuhan pelanggan dan produk mereka, menurut Dimension Data.

Siapakah Desainer Fintech dan Konsultan UX Keuangan

Desainer Fintech dan konsultan UX keuangan berspesialisasi dalam merancang produk dan layanan teknologi keuangan. Mereka menggunakan keahlian mereka dalam desain pengalaman pengguna dan desain antarmuka pengguna (UI) untuk menciptakan solusi inovatif yang meningkatkan cara pandang manusia
mengelola keuangan mereka dan mengakses layanan keuangan. Desainer Fintech dapat mengerjakan berbagai produk, termasuk aplikasi keuangan seluler, alat manajemen keuangan pribadi, dan platform investasi online. Mereka berkolaborasi dengan pengembang, manajer produk,
dan anggota tim lainnya untuk menghidupkan desain produk keuangan.

Desainer UX Keuangan berbeda dengan desainer di industri lain karena mereka harus memiliki pemahaman mendalam tentang industri keuangan dan kebutuhan serta persyaratan spesifik lembaga keuangan dan pelanggannya. Ini termasuk pemahaman
konsep dan proses keuangan, seperti pembayaran, pinjaman, dan investasi, serta pemahaman tentang peraturan dan teknologi yang relevan, seperti undang-undang keamanan data dan privasi, serta blockchain dan API. 

Perancang UX keuangan juga harus mampu merancang sistem yang mudah digunakan oleh pelanggan, namun juga memenuhi kebutuhan lembaga keuangan yang kompleks dan seringkali terspesialisasi. Hal ini mungkin memerlukan perancangan untuk berbagai jenis pengguna, termasuk pelanggan ritel,
pemilik usaha kecil, dan profesional keuangan, dan mampu menciptakan solusi yang sesuai untuk setiap kelompok pengguna. Selain keterampilan dan pengetahuan khusus ini, desainer UX keuangan juga harus memiliki keterampilan dan kompetensi umum
yang umum bagi semua desainer UX, seperti riset pengguna dan pengujian kegunaan, pemikiran desain, dan pembuatan prototipe.

Banyak contoh desain mobile banking, richtech, asuransi, dan layanan keuangan modern lainnya dapat ditemukan di Google dan Pinterest. Meski tampilan visual itu penting, seringkali produk tersebut menjadi mimpi buruk bagi pelanggan. Karena terlalu bergaya
UI dan arsitektur informasi keuangan yang kompleks, pengguna tidak dapat menemukan elemen yang diperlukan dan skenario pengguna yang penting.

Dalam desain produk keuangan digital, kita dapat membagi desainer fintech menjadi dua kategori—mereka yang berfokus pada sisi artistik dengan tujuan untuk memberikan kesan dan mereka yang menginginkan desain cantik yang memenuhi kebutuhan pengguna serta intuitif dan
mudah digunakan.

Dari segi keuangan, kemampuan membuat desain yang menarik hanya mencakup 1% dari kompetensi yang dibutuhkan. Jika Anda memutuskan untuk mempekerjakan desainer yang tidak memiliki kompetensi dan pengalaman yang cukup dalam desain fintech yang berpusat pada manusia, hal tersebut tidak dapat dijamin.
kegunaan produk yang luar biasa selaras dengan harapan pengguna dan spesifikasi strategi bisnis.

Berikut ini contoh dari pengalaman UXDA. Sebuah perusahaan asuransi besar meminta desain ulang produk yang baru diluncurkan. Mereka telah merekrut desainer yang tampaknya berbakat dengan rekam jejak di berbagai domain dan menghabiskan banyak uang untuk menciptakan karya mewah
produk yang ternyata tidak dapat digunakan. Para desainer kreatif ini telah membuat aliran yang indah dengan banyak ilustrasi dan animasi yang menyenangkan, namun terlalu berlebihan dan mengganggu. Dari sudut pandang pengguna, proses mendapatkan asuransi adalah mimpi buruk.
Kami terpaksa memulai dengan riset pengguna untuk menciptakan arsitektur informasi yang intuitif dan untuk memastikan bahwa semua aliran selaras dengan kebutuhan pengguna. Pada akhirnya, kami menciptakan desain inspiratif yang menarik dan mudah digunakan.

Untuk menghindari jebakan kecantikan yang tidak dapat digunakan ini ketika Anda siap merekrut desainer, ada baiknya untuk menjelajahi tidak hanya profil sosial para desainer tetapi juga status dan esensi desain produk mereka. Apakah mereka diluncurkan? Apa ulasan pelanggan? Jenis apa
metodologi yang dimiliki para desainer? Apakah mereka cukup memperhatikan tahap penelitian dan rekayasa atau langsung ke desain?

Berikut beberapa langkah yang harus diikuti saat merekrut desainer fintech untuk produk atau layanan keuangan digital Anda:

1. Identifikasi keterampilan dan keahlian khusus yang Anda butuhkan

Desainer Fintech memiliki beragam keterampilan dan keahlian, termasuk desain UX, desain UI, dan pengetahuan tentang industri keuangan. Identifikasi keterampilan dan keahlian khusus yang paling relevan dengan proyek Anda dan carilah desainer yang memilikinya
keterampilan. Apakah desainer memiliki publikasi ahli dan studi kasus yang menegaskan kompetensi mereka, serta penghargaan UX dan desain?

2. Carilah desainer yang berpengalaman di industri keuangan

Desainer Fintech yang memiliki pengalaman dan metodologi di industri keuangan akan memiliki pemahaman yang lebih baik tentang tantangan dan peluang unik di bidang ini. Hal ini dapat membantu mereka membuat desain yang khusus disesuaikan dengan kebutuhan finansial
institusi dan pelanggannya. Seberapa luas pengalaman mereka bekerja dengan perusahaan keuangan kompleks yang memiliki banyak pemangku kepentingan dan persyaratan, seperti bank misalnya?

3. Pertimbangkan portofolio desainer dan contoh karya

Portofolio dan contoh karya seorang desainer dapat memberi Anda gambaran bagus tentang keterampilan dan keahlian mereka, serta estetika desain dan pendekatan mereka terhadap pemecahan masalah. Tinjau materi ini dengan cermat untuk memastikan bahwa karya desainer selaras dengan visi Anda
dan tujuan. Produk keuangan apa yang mereka rancang, dan seberapa unik dan inovatif solusi-solusi tersebut?

4. Bicara dengan desainer melalui konferensi video

Bertemu desainer melalui konferensi video dapat memberi Anda gambaran lebih baik tentang kepribadian dan gaya komunikasi mereka. Ini dapat membantu Anda menentukan apakah desainer tersebut cocok untuk tujuan dan proyek Anda. Apakah mereka siap untuk mengambil pekerjaan apa pun dan berjanji
apa pun yang Anda inginkan, atau apakah mereka melakukan pendekatan tugas secara strategis dan menganalisisnya secara komprehensif berdasarkan pengalaman mereka?

5. Simak ulasannya

Baca ulasan desainer dari klien sebelumnya dan jelajahi rekam jejaknya. Hal ini dapat memberi Anda wawasan tentang etos kerja, keandalan, dan kemampuan seorang desainer dalam memenuhi janjinya. Apakah tinjauan ini mencerminkan kekhususan tugas dan pendekatan desain,
atau lebih merupakan pujian abstrak yang ditinggalkan oleh teman?

Secara keseluruhan, ketika merekrut desainer fintech untuk menciptakan produk dan layanan keuangan digital, penting untuk mencari individu yang memiliki keterampilan dan keahlian yang relevan, serta rekam jejak kesuksesan yang terbukti di industri keuangan. Dengan mengikuti
Dengan langkah-langkah ini, Anda dapat menemukan desainer yang tepat untuk membantu Anda menciptakan solusi keuangan digital yang inovatif dan mudah digunakan.

Kekhususan Desain UX di Industri Keuangan

Ada kasus di mana perusahaan keuangan memutuskan untuk mempekerjakan desainer untuk menciptakan produk hebat, namun hasil akhirnya jauh dari sempurna. Hal ini karena bahkan seorang spesialis desain yang terampil pun mungkin tidak dapat menghadirkan keunggulannya dalam hal spesifik
layanan keuangan atau digitalisasi bank.

Tanggung jawab utama konsultan UX dan perancang fintech di industri perbankan mencakup merancang dan meningkatkan pengalaman pengguna produk dan layanan digital bank, seperti situs web, aplikasi seluler, dan platform perbankan online. Ini
mungkin melibatkan pelaksanaan riset pengguna dan pengujian kegunaan untuk memahami bagaimana nasabah menggunakan produk digital bank dan di mana mereka menghadapi kesulitan, dan kemudian menggunakan informasi ini untuk merancang solusi yang mengatasi masalah tersebut. 

Konsultan dan desainer UX juga mungkin bertanggung jawab untuk membuat wireframe, prototipe, dan mockup dengan ketelitian tinggi untuk mengomunikasikan desain mereka kepada pengembang dan pemangku kepentingan, serta bekerja dengan pengembang untuk memastikan bahwa produk akhir diimplementasikan
sesuai dengan spesifikasi desain. Tanggung jawab lainnya mungkin termasuk mengikuti perkembangan tren desain terkini dan praktik terbaik, berkolaborasi dengan tim lintas fungsi, dan berpartisipasi dalam tinjauan dan presentasi desain.

Dalam pengalaman pengguna keuangan, kesalahan terkecil dapat menyebabkan kerugian finansial dan hilangnya loyalitas dan kepercayaan pelanggan. Sangatlah penting untuk memiliki pengetahuan dan pemahaman mendalam tentang produk keuangan tertentu dan industri secara luas.
Untuk bekerja dengan jasa keuangan, sangat penting untuk memiliki pengetahuan dan pengalaman secara spesifik dalam industri yang kompleks ini serta psikologi pengguna di balik keuangan.

Mempekerjakan seorang desainer UX tanpa pengetahuan keuangan yang mendalam mungkin tampak seperti sebuah kemenangan dalam jangka pendek karena kemungkinan memotong biaya, namun pada akhirnya mungkin menimbulkan biaya yang tinggi.

Risiko utama dari desain produk yang buruk di industri keuangan meliputi:

  • Kehilangan pelanggan. Desain produk yang buruk dapat menimbulkan pengalaman pelanggan yang buruk, yang dapat mengakibatkan pelanggan beralih ke bank atau lembaga keuangan lain.

  • Pendapatan berkurang. Desain produk yang buruk dapat mempersulit bank untuk menghasilkan pendapatan dari produk dan layanannya, yang dapat berdampak pada profitabilitas bank secara keseluruhan.

  • Risiko keamanan. Produk dan layanan keuangan yang dirancang dengan buruk dapat lebih rentan terhadap ancaman keamanan, seperti serangan dunia maya atau penipuan. Hal ini dapat membahayakan informasi pribadi dan keuangan pelanggan, yang dapat mengakibatkan kerusakan pada
    reputasi bank dan tanggung jawab hukum.

  • Hilangnya kepercayaan. Desain produk yang buruk dapat mempersulit nasabah untuk mempercayai suatu bank, yang dapat berdampak pada reputasi bank secara keseluruhan dan kemampuannya untuk menarik nasabah baru.

  • Masalah regulasi. Dalam beberapa kasus, desain produk yang buruk dapat mengakibatkan produk dan layanan tidak mematuhi peraturan atau standar industri seperti WCAG, sehingga dapat mengakibatkan denda, tuntutan hukum, dan hukuman lainnya.

Inilah contoh kehidupan nyata. Sebuah bank tertentu telah mempekerjakan desainer UX untuk mendesain ulang aplikasi keuangan seluler mereka sebagai bagian dari proses digitalisasi bank. Tak lama setelah peluncuran, tim dukungan bank menerima ribuan panggilan pelanggan serupa
perjuangan. Hal ini karena detail “tidak penting” yang terlewatkan oleh para desainer sebenarnya merupakan elemen utama kegunaan layanan.

Keberhasilan merek keuangan dan produknya bergantung pada pemahaman mendalam tentang spesifikasi produk keuangan, strategi bisnis, pemasaran, psikologi, perilaku manusia, dan teknologi digital.

Peran Desainer Fintech dalam Terobosan Digital

Bahkan pakar desain keuangan yang paling terampil sekalipun mungkin masih belum memberikan hasil yang diinginkan. Hal ini karena dampak pengetahuan dan keterampilan desainer berkurang jika pengaruhnya terbatas pada tingkat permukaan produk.

Jika desainer tidak mampu menganalisis produk dan pengalaman desain secara mendalam, hal ini dapat menghasilkan solusi yang terstandarisasi dan tidak kompetitif. Hal ini menjelaskan betapa membosankannya solusi keuangan digital muncul dalam proses digitalisasi bank.

Penting bagi spesialis desain fintech untuk menjadi fasilitator yang berpusat pada pengguna di setiap tingkat perusahaan, mengintegrasikan nilai-nilai ini ke dalam budaya perusahaan dan menginspirasi serta melatih karyawan untuk menjadi pendukung pengguna yang memastikan hasil terbaik.
pengalaman pelanggan di bidang keuangan.

Dari sudut pandang bisnis keuangan, manfaat utama mempekerjakan desainer yang berfokus pada fintech dibandingkan dengan desainer tradisional adalah:

1. Peningkatan pengalaman pelanggan

Desainer Fintech memiliki pemahaman mendalam tentang desain pengalaman pengguna (UX) dan desain antarmuka pengguna (UI) di bidang keuangan, yang memungkinkan mereka menciptakan produk dan layanan keuangan yang mudah digunakan dan intuitif. Hal ini dapat menghasilkan sesuatu yang lebih baik
pengalaman pelanggan secara keseluruhan dan dapat membantu bank mempertahankan pelanggan dan menarik pelanggan baru. 

2. Waktu lebih cepat ke pasar

Perancang Fintech terampil dalam menciptakan produk keuangan yang inovatif dan layak, yang dapat membantu bank menghadirkan produk dan layanan baru ke pasar lebih cepat dibandingkan dengan perancang tradisional.

3. Peningkatan daya saing

Perancang Fintech dapat membantu bank menciptakan desain yang terdepan dalam industri, yang dapat memberi mereka keunggulan kompetitif dibandingkan lembaga keuangan lainnya.

4. Potensi pertumbuhan yang lebih besar

Fintech adalah bidang yang berkembang pesat, dan mempekerjakan desainer fintech dapat membantu bank tetap menjadi yang terdepan dan memanfaatkan peluang pertumbuhan baru.

5. Kolaborasi yang lebih baik

Perancang Fintech sering kali bekerja sama dengan pengembang, manajer produk, dan anggota tim lainnya, yang dapat membantu mendorong kolaborasi dan mendorong inovasi di dalam bank.

6. Peningkatan efisiensi

Perancang Fintech terampil dalam menciptakan desain yang efisien dan efisien, yang dapat membantu bank mengurangi biaya dan meningkatkan operasi mereka secara keseluruhan.

7. Kepuasan pelanggan yang lebih tinggi

Desainer Fintech fokus dalam menciptakan desain yang secara khusus disesuaikan dengan kebutuhan lembaga keuangan dan pelanggannya, sehingga dapat menghasilkan tingkat kepuasan pelanggan yang lebih tinggi.

8. Peningkatan kemampuan beradaptasi

Perancang Fintech berpengalaman dalam teknologi dan tren terkini di industri keuangan, yang dapat membantu bank dengan cepat beradaptasi terhadap perubahan pasar dan kebutuhan pelanggan.

9. Potensi pertumbuhan pendapatan yang lebih besar

Dengan menciptakan produk dan layanan keuangan yang inovatif dan ramah pengguna, perancang fintech dapat membantu bank menghasilkan lebih banyak pendapatan dan mencapai tujuan bisnis mereka.

Keberhasilan produk digital keuangan dan merek keuangan secara keseluruhan sering kali bergantung pada tindakan yang diambil oleh para pakar UX. Keputusan untuk mempekerjakan desainer UX sangat berdampak pada nilai akhir yang akan diterima pelanggan, serta kecepatan pembuatan produk.
akan dilaksanakan.

Untuk menghindari jebakan pembatasan kekuatan desain dalam produk keuangan, perancang fintech perlu memiliki pengaruh yang tepat terhadap proses internal perusahaan. Penting juga bagi para eksekutif tingkat C untuk mendukung upaya perancang dan memastikannya
seluruh tim terlibat dalam proses berpusat pada pengguna dan memberikan pengalaman terbaik.

Perancang fintech yang kompeten sangat penting dalam industri perbankan karena mereka bertanggung jawab untuk menciptakan perangkat lunak dan sistem yang memungkinkan bank memberikan layanan keuangan terbaik kepada nasabahnya. Sistem ini harus dapat diandalkan, aman, dan mudah dioperasikan
digunakan, karena mereka menangani informasi dan transaksi keuangan sensitif. Di era digital saat ini, sebagian besar perbankan dilakukan secara online atau melalui aplikasi seluler, sehingga penting bagi perancang fintech untuk menciptakan desain yang intuitif dan ramah pengguna yang menjadikan
kemudahan bagi pelanggan untuk mengakses dan mengelola akun mereka. Selain itu, perancang fintech harus selalu mengikuti perkembangan inovasi teknologi terkini dan standar industri untuk memastikan bahwa sistem yang mereka buat memenuhi kebutuhan bank dan nasabahnya.

Stempel Waktu:

Lebih dari Fintextra