Tujuh Penipuan Fintech Terbesar dalam Beberapa Tahun Terakhir: Siapa yang Tertangkap?

Ini merupakan tahun yang sulit bagi industri fintech dan crypto, dan telah mendapat kecaman karena berbagai alasan. Di antara tekanan lainnya, mungkin satu-satunya aspek yang paling merusak yang muncul tahun ini adalah aktivitas mencurigakan yang meluas yang dilakukan oleh tersangka penipu di industri ini. 

Nama-nama seperti Sam Bankman-Fried dan Gerald Cotten sayangnya menjadi sinonim dengan dugaan praktik penipuan dan penipuan. Kedua penipu yang dituduh telah diduga telah memerah investor jutaan dolar, dan cerita mereka telah menimbulkan bayangan keraguan di seluruh industri. 

Dengan reputasi teknologi dan ruang crypto yang berada di titik terendah sejak ledakan gelembung dotcom, penting untuk diingat bahwa banyak orang yang baik dan bersungguh-sungguh masih bekerja di industri ini. Namun penting juga untuk mengenali para penipu yang selalu waspada untuk memanfaatkan kelemahan atau 'celah' sistem yang dirasakan. 

Berikut adalah daftar beberapa penipu yang terkenal, dan kurang dikenal, diduga dan dihukum.

Sam Bank Friedman – FTX jatuh dari kasih karunia

Persidangan CEO FTX Sam Bankman Fried akan dimulai pada Oktober 2023, dan kasus ini dapat memiliki implikasi yang signifikan bagi industri mata uang kripto.

Bankman-Fried ditangkap di Bahama dan dibebankan dengan penipuan kawat, penipuan sekuritas, dan pencucian uang, antara lain. Jika terbukti bersalah, dia menghadapi hukuman 115 tahun penjara. Rekan Bankman-Fried, penipu Caroline Ellison dan Gary Wang, juga mengaku bersalah atas dakwaan terkait dan bekerja sama dengan penyelidikan jaksa atas dugaan skema tersebut.

Kasus ini berpusat pada runtuhnya FTX, pertukaran cryptocurrency yang pernah menjadi salah satu yang paling dicari. FTX mengajukan kebangkrutan pada 11 November 2022, setelahnya terungkap bahwa Bankman-Fried telah menipu bank dan lembaga keuangan lainnya hingga jutaan dolar. Ini dilakukan dengan menyerahkan tagihan palsu dan digelembungkan untuk pembayaran menggunakan hasil penipuan untuk membayar pengeluaran pribadi dan melakukan pembayaran jenis Ponzi kepada korban sebelumnya.

Markus Braun – Inflasi keuntungan Wirecard

Markus Braun adalah mantan kepala Wirecard, sebuah perusahaan pembayaran Jerman yang sudah tidak beroperasi yang pernah bernilai lebih dari $20 miliar. Pada Juni 2020, perusahaan tersebut bangkrut dalam salah satu skandal akuntansi terbesar dalam sejarah Eropa.

Dalam konteks ini, Braun dan dua mantan eksekutif lainnya, Oliver Bellenhaus, yang mengepalai anak perusahaan Wirecard di Dubai, dan Stephan von Erffa, kepala akuntan perusahaan, telah dituduh menipu kreditur sebesar US$3.7 miliar melalui pembukuan palsu dari tahun 2015 hingga keruntuhan Wirecard. pada tahun 2020.

Tuduhan tersebut terkait dengan dugaan keterlibatan mereka dalam menggelembungkan pendapatan dan laba Wirecard untuk membuat perusahaan tampak lebih berharga daripada sebelumnya.

Menurut jaksa, Braun dan rekan tertuduhnya menggunakan skema rumit untuk menggelembungkan pendapatan dan keuntungan Wirecard. Mereka diduga menciptakan pendapatan palsu dari layanan pemrosesan pembayaran yang tidak pernah terjadi sementara juga memalsukan kontrak dengan perusahaan pihak ketiga agar terlihat seperti menghasilkan lebih banyak pendapatan daripada yang sebenarnya.

Setelah mengundurkan diri sebagai chief executive, Braun menyerah secara sukarela kepada pihak berwenang di Munich dan tetap dalam tahanan praperadilan sejak saat itu. Pengadilan telah menjadwalkan sidang selama 100 hari yang akan berlanjut hingga akhir tahun 2023.

Amit Bhardwaj – Penipuan King of GainBitcoin

Amit Bhardwaj, yang mengatur penipuan GainBitcoin, meninggal karena serangan jantung awal tahun ini.

Penipuan GainBitcoin diyakini sebagai salah satu yang terbesar di industri cryptocurrency India, dengan laporan menunjukkan bahwa Bhardwaj mungkin telah mengumpulkan hingga Rs 1 lakh crore (US$15.38 miliar) dari investor.

Pendiri GainBitcoin dan perusahaan cryptocurrency lainnya, seperti Amaze Mining dan Blockchain Research Limited, dituduh menjalankan skema Ponzi yang mengumpulkan dana dari investor dan kemudian menggunakannya untuk melunasi investor sebelumnya. Amit salah mengartikan total investasi dan menggelembungkan angka di situs web perusahaan.

Ajay Bhardwaj, saudara laki-laki Amit Bhardwaj juga menjadi tersangka utama dalam penipuan GainBitcoin bersama dengan beberapa penipu lainnya.

Tidak dihukum

Charlie Javice: Frank digugat oleh JP Morgan

Charlie Javice, itu pendiri muda dari Frank, sebuah startup perencanaan perguruan tinggi, mengangkat alis ketika terungkap bahwa perusahaan tersebut telah ketahuan membodohi JPMorgan Chase sebesar US$175 juta.

Sekarang, lebih banyak detail muncul tentang bagaimana dia melakukan skema - dan itu bahkan lebih memberatkan.

Bank tersebut menuduh Javice dan mantan chief growth and acquisition officer Olivier Amar memalsukan hampir empat juta klien. Ternyata duo terlibat dalam skema yang rumit untuk mengisi daftar jutaan pelanggan itu dengan pemalsuan. Penipunya bekerja seperti ini: pria berusia 30 tahun itu menyewa seorang profesor ilmu data untuk membuat informasi palsu yang mengarang hampir empat juta nama dan email klien.

Hanad Hassan – Orfano Amal Kripto Palsu

British Broadcasting Corporation (BBC) melaporkan bahwa pria berusia 20 tahun ini yang melarikan diri dari Somalia yang dilanda perang untuk menjadikan Birmingham sebagai rumahnya telah menghasilkan jutaan dolar dengan berdagang cryptocurrency tahun lalu.

Penyiar layanan publik Inggris membuat film dokumenter berdurasi 30 menit berjudul We Are England: Crypto-Millionaire Buatan Sendiri dari Birmingham sebelum itu dibatalkan hanya beberapa jam sebelumnya itu dijadwalkan untuk dijalankan - karena tuduhan terhadap penipuan yang diklaim menumpuk.

Token amal palsu yang dibuat oleh Hassan dijuluki Orfano dan diluncurkan pada April 2021. Gagasan di balik crypto adalah mengalokasikan tiga persen dari uang yang diinvestasikan ke dalam skema untuk proyek amal. 

Namun, Orfano tiba-tiba menghentikan operasinya, mengambil aset semua orang bersamanya, dan tidak ada opsi penarikan yang tersedia untuk pengguna. Hanad kemudian meluncurkan kembali Orfano sebagai OrfanoX dan mengulangi penipuan yang sama.

Gerald Cotten-   Pertukaran cryptocurrency mati QuadrigaCX

Almarhum pendiri QuadrigaCX, Gerald Cotten, dituduh menyalahgunakan dana nasabah sebesar US$215 juta.

Gerald Cotten terlambat pendiri QuadrigaCX, pertukaran cryptocurrency yang sekarang sudah tidak berfungsi. Dia juga bertanggung jawab atas kunci pribadi ke dompet dingin perusahaan, yang menyimpan sebagian besar Bitcoin dan aset digital lainnya. 

Cerita dimulai ketika Cotten meninggal pada Desember 2018, meninggalkan seorang janda dan perusahaan yang tidak memiliki akses atau pengembalian dana pelanggannya.

Setelah kematiannya, terungkap bahwa Cotten telah secara curang menyalahgunakan dana dari QuadrigaCX untuk keuntungannya. Dia telah membuka akun palsu dengan nama samaran, mengkredit dirinya sendiri dengan mata uang kripto, dan melakukan perdagangan. Ketika taruhannya salah, Cotten menggunakan dana klien untuk menutupi kerugian perdagangannya dan menyalahgunakan uang untuk mendanai gaya hidupnya.

Ruja Ignatova – Satu Koin dan ratu crypto

Pada awal 2016, seorang wanita misterius bernama Dr Ruja Ignatova naik panggung di sebuah acara mewah di London. Dia ada di sana untuk mempromosikan cryptocurrency barunya, OneCoin. Tapi pertama-tama, dia harus menunjukkan kepada orang banyak bahwa dia adalah yang sebenarnya.

Dia menyebut dirinya ratu Crypto dan memberi tahu orang-orang bahwa dia telah menemukan cryptocurrency untuk menyaingi Bitcoin dan membujuk mereka untuk berinvestasi miliaran.

Tapi ada satu masalah. OneCoin tidak pernah diperdagangkan secara aktif, koin juga tidak dapat digunakan untuk membeli apa pun. Dr Ruja hanya menjual udara panas. Tapi skema yang dia buat sangat pintar, dan dia berbohong dengan sangat meyakinkan sehingga berhasil menipu jutaan orang dari tabungan mereka. Dia hilang pada Oktober 2017 dan merupakan salah satu penipu crypto pertama ditambahkan ke dalam 10 Daftar Orang Paling Dicari FBI.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• Platoblockchain. Intelijen Metaverse Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/