Update Peraturan dan Perundang-undangan – November 2023
Analisis Regulasi dan Legislatif – GLOBAL
FATFGugus Tugas Aksi Keuangan (FATF) adalah lembaga keuangan global… More untuk memberikan negara-negara alat yang lebih baik agar dapat membekukan, menyita, dan menyita secara lebih efektif pidanaPidana adalah orang atau kelompok yang telah dipidana… More milik
Pada Sidang Pleno keempat di Paris (25-27 Oktober) Sidang Pleno menyetujui amandemen besar pada Rekomendasi FATF yang akan memberikan negara-negara alat yang lebih baik untuk membekukan, menyita, dan menyita properti kriminal secara lebih efektif, baik di dalam negeri maupun melalui kerja sama internasional. Rekomendasi yang direvisi ini mengharuskan negara-negara untuk memiliki kebijakan dan kerangka operasional yang memprioritaskan pemulihan aset dan menetapkan rezim penyitaan yang tidak berdasarkan hukuman dalam sistem hukum mereka. Perjanjian ini juga memberikan fitur-fitur baru, seperti kewenangan untuk menangguhkan transaksi yang terkait dengan pencucian uang, pendanaan teroris, dan kejahatan berat. FATF kini akan berupaya merevisi bagian-bagian relevan dari Metodologi Penilaiannya untuk putaran evaluasi bersama berikutnya guna mempertimbangkan perubahan-perubahan pada Rekomendasi.
Basel Institute Menerbitkan Indeks AML 2023
Pada tanggal 13 November, Institut Basel tentang Pemerintahan diterbitkan Indeks Basel AML edisi ke-12: “Memeringkat risiko pencucian uang dan pendanaan teroris di seluruh dunia”. Indeks AML Basel adalah pemeringkatan independen yang menilai risiko TPPU/TPPT di suatu negara dan kapasitas negara untuk melawannya.
IOSCO menyelesaikan rekomendasi kebijakannya untuk kripto dan aset digital
Pada tanggal 16 November, Organisasi Komisi Sekuritas Internasional (IOSCO) menyelesaikannya rekomendasi kebijakan untuk pasar kripto dan aset digital. Hal ini penting dalam penyampaian respons regulasi global yang terkoordinasi terhadap respons regulasi global, terhadap risiko perlindungan investor dan integritas pasar yang signifikan yang ditimbulkan oleh perantara aset kripto terpusat yang disebut penyedia layanan aset kripto (CASPs). Rekomendasi ini mencakup enam bidang utama: Konflik kepentingan yang timbul dari integrasi vertikal kegiatan dan fungsi; Manipulasi pasar, insider trading dan penipuan; Penitipan dan perlindungan aset klien; Risiko lintas batas dan kerja sama peraturan; Risiko operasional dan teknologi; dan Distribusi Ritel.
BIS mengkaji pertimbangan anonimitas dan privasi CBDC
Pada tanggal 17 November, Bank for International Settlements menerbitkan kertas kerja no. 1147 berjudul: Mata Uang Digital dan Privasi Bank Sentral: Eksperimen Survei Acak. Abstrak dari kertas kerja tersebut berbunyi sebagai berikut: “Perlindungan privasi adalah salah satu fitur utama yang perlu dipertimbangkan dalam desain mata uang digital bank sentral (CBDC). Dengan menggunakan sampel yang mewakili lebih dari 3,500 peserta secara nasional, kami melakukan eksperimen survei online secara acak untuk menguji bagaimana kesediaan untuk menggunakan CBDC sebagai alat pembayaran bervariasi menurut tingkat perlindungan privasi dan penyediaan informasi tentang manfaat privasi penggunaan CBDC. Kami menemukan bahwa kedua faktor tersebut secara signifikan meningkatkan kesediaan peserta untuk menggunakan CBDC hingga 60% saat membeli produk yang sensitif terhadap privasi. Temuan kami memberikan wawasan yang berguna mengenai desain dan adopsi CBDC oleh masyarakat”.
FSB menilai risiko perantara aset kripto multi-fungsi
Pada tanggal 28 November, Dewan Stabilitas Keuangan (FSB) menerbitkan a melaporkan implikasi stabilitas keuangan dari perantara aset kripto multifungsi (MCI). MCI adalah perusahaan individu, atau kelompok perusahaan afiliasi, yang menggabungkan berbagai aset kripto layananLayanan umum, termasuk organisasi nirlaba, forum, dan berita… More, produk, dan fungsi biasanya berpusat pada pengoperasian platform perdagangan. Sebagian besar aktivitas ini mempunyai analogi dengan keuangan tradisional namun seringkali tidak disediakan oleh entitas yang sama atau dibatasi atau dikendalikan untuk mencegah konflik kepentingan dan meningkatkan integritas pasar, perlindungan investor, dan stabilitas keuangan. report memperingatkan bahwa menggabungkan aktivitas yang berbeda dalam perantara aset kripto (MCI) yang multifungsi, dapat memperburuk kerentanan MCI dan terdapat implikasi stabilitas keuangan dari kegagalan MCI akan bergantung pada implementasi yang efektif dan penegakan peraturan yang komprehensif dan konsisten terhadap aset kripto. pasar secara global. Mereka juga mencatat bahwa upaya lebih lanjut mungkin diperlukan untuk meningkatkan kerja sama lintas batas dan pertukaran informasi alamatDalam konteks cryptocurrency, sebuah alamat adalah k… More kesenjangan informasi yang diidentifikasi dalam laporan.
Analisis Regulasi dan Legislatif – GNB (Amerika Serikat & Kanada)
PayPal menerima panggilan pengadilan SEC terkait pekerjaannya di PYUSD stablecoinStablecoin mungkin mengeluarkan cryptocurrency atau algoritma secara pribadi… More
Pada tanggal 2 November, PayPal Holdings Inc. mengatakan dalam a pengajuan peraturan triwulanan bahwa mereka menerima panggilan pengadilan dari divisi penegakan Komisi Sekuritas dan Bursa AS terkait dengan pekerjaannya pada stablecoin terkait dolar. Pada Agustus 2023, PayPal meluncurkan PayPal USD (PYUSD), stablecoin yang dipatok dengan fiat 1-1, memiliki kapitalisasi pasar sebesar $159 juta (per 05 Nov 2023). Panggilan pengadilan meminta pembuatan dokumen, sementara PayPal menyatakan pihaknya bekerja sama dengan SEC sehubungan dengan permintaan ini.
Sam Bankman-Fried dari FTX dinyatakan bersalah atas ketujuh dakwaan
Pada tanggal 3 November, Sam Bankman-Fried dari FTX dirilis kabarnya dinyatakan bersalah atas ketujuh tuduhan penipuan. Hukuman akan dilaksanakan pada tanggal 28 Maret 2024. Bankman-Fried mungkin juga harus menghadapi serangkaian tuntutan pidana lainnya yang menuduh dia melakukan penipuan bank dan menyuap pejabat Tiongkok.
Pelanggan JP Morgan dapat menggunakan JPM Coin untuk memprogram akun mereka dan melakukan pembayaran secara otomatis.
Pada 10 November, JP Morgan Chase kabarnya mengizinkan klien mereka untuk memprogram akun mereka dengan menetapkan ketentuan, memungkinkan mereka memindahkan dana untuk menutupi pembayaran dan margin call melalui JPM Coin – yang diizinkan blockchainBlockchain adalah buku besar digital bersama, atau… More, memungkinkan klien untuk mentransfer dana dan melakukan pembayaran secara instan. Baru-baru ini di bulan Oktober, JPM mencapai tonggak sejarah dalam menangani transaksi senilai $1 miliar setiap hari melalui JPM Coin.
Angsa Bitcoin Istilah "Bitcoin" dapat merujuk ke Bitcoin jaringan, ... More untuk menghentikan akun menggunakan layanan pencampuran
Pada 12 November, platform layanan yang berdomisili di AS, Swan Bitcoin, mengirimkan email kepada penggunanya yang menyatakan bahwa akun yang menyetor atau menarik Bitcoin langsung dari layanan pencampuran, dapat dihentikan. Yan Pritzker, salah satu pendiri Swan Bitcoin menjelaskan melalui X (sebelumnya Twitter), bahwa meskipun perusahaan tidak menentang pencampuran, tidak memiliki kebijakan anti-pencampuran, dan belum ada undang-undang atau peraturan anti-pencampuran, perusahaan ini bekerja sama dengan kustodian yang memenuhi syarat yang berinteraksi dengan beberapa lembaga perbankan untuk menyediakan fiat layanan, yang tunduk pada aturan dan pedoman dari FinCEN, FATF dan badan internasional lainnya.
Hill Menyampaikan Sambutan pada Dengar Pendapat tentang Pemberantasan Aktivitas Terlarang di Aset Digital
Pada tanggal 15 November, Subkomite Jasa Keuangan DPR untuk Aset Digital, Teknologi Keuangan dan Inklusi, dipimpin oleh Ketua French Hill (AR-02), mengadakan pertemuan pendengaran berjudul “Kejahatan Kripto dalam Konteks: Menghancurkan Aktivitas Terlarang di Aset Digital.” Saksi yang diundang berbagi keahlian mereka dan mendiskusikan permasalahan yang ada.
NYDFS mengeluarkan panduan baru mengenai daftar mata uang virtual
Pada tanggal 15 November, Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York (NYDFS) pedoman yang dikeluarkan, menetapkan standar baru yang lebih tinggi untuk pencatatan dan penghapusan pencatatan koin mata uang virtual, untuk semua entitas bisnis Mata Uang Virtual (VC) di bawah “BitLicense”. BitLicense adalah rezim regulasi milik New York yang khusus untuk aktivitas terkait mata uang virtual. Entitas VC yang sebelumnya telah menyetujui kebijakan pencatatan koin berdasarkan Panduan sebelumnya tidak diizinkan untuk melakukan sertifikasi mandiri koin apa pun sampai mereka menyerahkan dan menerima persetujuan dari Departemen kebijakan pencatatan koin yang memenuhi standar Bagian (A) ini Panduan, dan memiliki kebijakan penghapusan koin yang disetujui dan memenuhi standar Bagian (B) Panduan ini. Setelah DFS menyetujui kebijakan pencatatan koin, Entitas VC dapat melanjutkan dengan sertifikasi mandiri atas koin, sehingga koin tersebut tersedia untuk aktivitas bisnis mata uang virtual yang disetujui di New York atau bagi warga New York. Departemen tidak akan menyetujui kebijakan pencatatan koin jika tidak ada kebijakan penghapusan koin yang menyertainya. Untuk setiap koin baru, entitas VC harus melakukan penilaian risiko komprehensif yang harus mencakup faktor-faktor seperti: Desain teknis dan risiko teknologi; Resiko operasional; Risiko keamanan siber; Risiko Pasar dan Likuiditas; Risiko keuangan terlarang; Risiko hukum; Risiko reputasi; Risiko regulasi. Selain itu, entitas VC harus mempertimbangkan: Konflik Kepentingan dan masalah perlindungan Pelanggan. Berdasarkan pedoman baru, entitas VC tidak dapat melakukan sertifikasi mandiri pada koin yang ditingkatkan anonimitasnya, yang dirancang untuk mengaburkan identitas individu atau entitas, atau mata uang virtual apa pun yang tidak termasuk dalam Daftar Hijau, yang sekarang hanya mencakup: Bitcoin (BTC) Ethereum (ETH), dan enam stablecoin: Gemini Dollar (GUSD), GMO JPY (GYEN), GMO USD (ZUSD), Pax Gold (PAXG), Pax Dollar (USDP) dan PayPal Dollar (PYUSD).
File BlackRock untuk Dana yang Diperdagangkan di Bursa Ethereum
Pada 16 November, BlackRock, manajer aset terbesar di dunia, mengajukan ke Komisi Sekuritas dan Bursa untuk mendapatkan Ethereum Exchange-Traded Fund (ETF). iShares Ethereum Trust, telah terdaftar sebagai Delaware Trust dan akan terdaftar di Nasdaq jika disetujui. ETF Kripto melacak kinerja harga satu atau lebih mata uang kripto, memberi investor akses ke aset dasar (dalam hal ini Ether), tanpa memilikinya secara langsung.
FINTRAC Kanada mengatakan bahwa lembaga keuangan Kanada harus mulai melaporkan pembayaran ilegal berprioritas tinggi hampir secara real time
Pada tanggal 16 November, Direktur FINTRAC Sarah Paquet berbicara pada konferensi Majelis Kanada di Toronto, yang diselenggarakan oleh ACAMS, tersebut bahwa lembaga keuangan harus mulai menandai dan melaporkan pembayaran terkait pendanaan teroris dan transaksi mencurigakan berprioritas tinggi lainnya mendekati waktu yang “real time”. Ia juga menyoroti perlunya lembaga keuangan memperbarui sistem mereka.
US SEC menagih Kraken karena mengoperasikan bursa sekuritas yang tidak terdaftar
Pada 20 November, Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) dibebankan Payward Inc. dan Payward Ventures Inc. bersama-sama dikenal sebagai Kraken, karena mengoperasikan platform perdagangan kripto Kraken sebagai bursa sekuritas, pialang, dealer, dan lembaga kliring yang tidak terdaftar, tanpa mendaftar ke regulator. Keluhan SEC juga menuduh bahwa praktik bisnis Kraken, kurangnya pengendalian internal, dan praktik pencatatan yang buruk menimbulkan berbagai risiko bagi pelanggannya. Seperti yang dituduhkan dalam pengaduan, Kraken mencampurkan uang pelanggannya dengan uangnya sendiri, termasuk membayar biaya operasional langsung dari rekening yang menyimpan uang tunai pelanggan. Kraken juga diduga mencampurkan aset kripto pelanggannya dengan miliknya sendiri, sehingga menciptakan apa yang diidentifikasi oleh auditornya sebagai “risiko kerugian yang signifikan” bagi pelanggannya.
Departemen Keuangan AS mengumumkan penyelesaian terbesar dalam sejarah dengan Binance atas pelanggaran undang-undang AML dan sanksi AS
Pada tanggal 21 November, Departemen Keuangan AS (DoJ), melalui Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (OFAC), dan Investigasi Kriminal IRS (CI), mengambil tindakan kolektif yang belum pernah terjadi sebelumnya untuk meminta pertanggungjawaban Binance Holdings Ltd. dan afiliasinya (secara kolektif, Binance) atas pelanggaran terhadap UU Kerahasiaan BankUndang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) adalah undang-undang AS yang ditujukan untuk … More (BSA), AS anti pencucian uang (AML)Aturan Anti Pencucian Uang (AML) diterapkan untuk membantu melindungi… More dan berbagai program sanksi. Perjanjian penyelesaian FinCEN menetapkan denda uang perdata sebesar $3.4 miliar, menerapkan pengawasan selama lima tahun, dan memerlukan upaya kepatuhan yang signifikan, termasuk untuk memastikan keluarnya Binance sepenuhnya dari Amerika Serikat. Perjanjian penyelesaian OFAC menetapkan denda sebesar $968 juta dan mengharuskan Binance untuk mematuhi serangkaian kewajiban kepatuhan sanksi yang kuat, termasuk kerja sama penuh dengan pengawasan yang diawasi oleh FinCEN. Berlaku segera, Changpeng Zhao (CZ), mengundurkan diri sebagai CEO Binance, digantikan oleh Richard Teng, yang hingga kini menjadi Kepala Pasar Regional Global Binance, berhasil. Menteri Keuangan Janet Yellen tersebut "Binance menutup mata terhadap kewajiban hukumnya dalam mengejar keuntungan. Kegagalan yang disengaja memungkinkan uang mengalir ke teroris, penjahat dunia maya, dan pelaku kekerasan terhadap anak melalui platformnya.” Binance mengumumkan resolusi dengan DoJ melalui a Blog Binance sementara CZ, mantan CEO Binance membagikan keputusannya untuk mundur sebagai CEO Binance melalui X (sebelumnya Twitter) pos. Perintah persetujuan FinCEN dapat ditemukan di sini.
Departemen Keuangan AS meminta lebih banyak kekuatan untuk memerangi aktivitas keuangan terlarang yang melibatkan kripto
Pada tanggal 29 November, Wakil Menteri Keuangan Wally Adeyemo, meminta Kongres untuk secara signifikan memperluas kewenangan pengawasan dan penegakan hukum berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank, berbicara di KTT Kebijakan Asosiasi Blockchain 2023, di Washington DC "Grafik Departemen Keuangan memberi Kongres serangkaian rekomendasi yang masuk akal untuk memperluas otoritas kami dan memperluas alat dan sumber daya kami untuk mengejar pelaku ilegal di bidang aset digital", Tkatanya, Wakil Menteri Keuangan AS. Dia juga menyoroti bahwa, “Kita perlu memberikan informasi terbaru kepada otoritas keuangan gelap agar dapat menyesuaikan dengan tantangan yang kita hadapi saat ini, termasuk tantangan yang ditimbulkan oleh ekosistem aset digital yang terus berkembang.” dan bahwa "Selain bekerja sama dengan Kongres, kami berkomitmen untuk bekerja sama dengan Financial Action Task Force (FATF) untuk memastikan sekutu dan mitra kami di seluruh dunia bergabung dengan kami dalam memperbarui pendekatan peraturan mereka. "
Analisis Peraturan dan Legislatif – EMEA
HM Treasury Inggris menerbitkan pembaruan tentang rencana regulasi stablecoin yang didukung fiat
Pada tanggal 30 Oktober, HM Treasury Inggris diterbitkan pembaruan pada rencananya untuk mengatur stablecoin yang didukung fiat dan memfasilitasi penggunaannya dalam rantai pembayaran Inggris. Berdasarkan pembaruan ini, undang-undang khusus akan diperkenalkan ke parlemen pada tahun 2024, menjadikan regulasi stablecoin yang didukung fiat (fase 1) di bawah mandat Financial Conduct Authority (FCA). Aktivitas yang berkaitan dengan jenis stablecoin lainnya (yaitu stablecoin algoritmik) akan berada dalam cakupan fase 2 dan masih diizinkan untuk digunakan dalam rantai pembayaran, namun transaksi ini akan tetap tidak diatur, dianggap tidak cocok untuk digunakan dalam pembayaran yang diatur.
PayPal UK mendaftar ke FCA sebagai a cryptocurrencyCryptocurrency (atau mata uang kripto) adalah aset digital des ... More penyedia layanan
Efektif tanggal 31 Oktober, PayPal UK Limited telah mendapatkan a lisensi kripto: ref. tidak. 100074 dari Otoritas Perilaku Keuangan Inggris, untuk terlibat dalam aktivitas aset kripto tertentu di Inggris.
BaFin Jerman memberikan lisensi penyimpanan kripto kepada BitGo
Pada tanggal 1 November, perusahaan penyimpanan kripto AS, BitGo, diberikan a lisensi penyimpanan kripto oleh BaFin Jerman. Entitas BitGo di Jerman adalah BitGo Europe Gmbh, dengan Id BaFin: 50085544. BitGo, yang menerima persetujuan dari Departemen Layanan Keuangan New York (NYDFS) untuk piagam kepercayaan New York pada tahun 2021, telah menyimpan aset kripto untuk pelanggannya sejak 2019 Kegiatan tersebut juga berada di bawah pengawasan BaFin, sebagai bagian dari rezim transisi.
DZ Bank Jerman meluncurkan platform penyimpanan untuk aset kripto
Pada tanggal 2 November, DZ Bank Jerman mengumumkan itu meluncurkan platform baru untuk penyelesaian dan penyimpanan instrumen keuangan digital untuk klien institusi berdasarkan teknologi blockchain. Setelah BNP Paribas dan State Street, bank DZ adalah kustodian terbesar ketiga di Jerman, dengan volume lebih dari €300 miliar. Bank DZ sekarang akan menjadi kustodian obligasi kripto dari Siemens, karena kustodian sudah dimungkinkan dengan lisensi yang ada, di bawah lingkup Electronic Securities Act (eWpG). Untuk memungkinkan klien institusional berinvestasi dalam mata uang kripto seperti Bitcoin di masa depan, DZ BANK telah mengajukan permohonan lisensi simpanan kripto ke Otoritas Pengawas Keuangan Federal (BaFin) pada bulan Juni. Mereka juga mengembangkan penawaran bagi klien swasta untuk berinvestasi langsung dalam mata uang kripto.
Bank SEBA Swiss bermitra dengan St.Galler Kantonalbank untuk memungkinkan penyimpanan aset digital bagi kliennya
Pada tanggal 2 November, SEBA Bank Swiss, bank kripto global dengan layanan lengkap yang menyediakan solusi keuangan untuk era digital, mengumumkan pihaknya telah meluncurkan kemitraan dengan St.Galler Kantonalbank (SGKB), bank wilayah terbesar kelima di Swiss, untuk memungkinkan layanan penyimpanan dan perantara aset digital bagi klien SGKB. Setelah waktu implementasi yang singkat, layanan SGKB kini telah aktif, dengan SGKB meluncurkan layanan penyimpanan dan perdagangan untuk Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) kepada sekelompok klien terpilih, dengan rencana untuk memperluas penawarannya ke mata uang kripto tambahan di masa mendatang. Kolaborasi ini menandai tonggak penting dalam adopsi aset digital dan layanan terkait kripto untuk pasar Swiss.
Bank Sentral UEA mengeluarkan panduan untuk memerangi penggunaan VASP yang tidak berlisensi
Pada tanggal 6 November, Komite Nasional Anti Pencucian Uang dan Pemberantasan Pendanaan Terorisme dan Pendanaan Organisasi Ilegal (NAMLCFTC) UEA, bekerja sama dengan pengawas UEA, pedoman yang dikeluarkan dalam memerangi penggunaan yang tidak berlisensi aset mayaIstilah "aset virtual" mengacu pada representasi digital… More penyedia layanan, yang disiapkan oleh subkomite pengawas. Panduan ini bertujuan untuk mendidik lembaga keuangan berlisensi (LFI) dan sektor publik yang lebih luas. Pengawas mengingatkan sektor ini bahwa VASP yang beroperasi di UEA tanpa lisensi yang sah akan dikenakan sanksi perdata dan pidana termasuk, namun tidak terbatas pada, sanksi keuangan terhadap entitas, pemilik, dan manajer senior. Selain itu, entitas pelapor yang menunjukkan kebutaan yang disengaja dalam berurusan dengan VASP yang tidak berlisensi dan memiliki kontrol APU/PPT dan Pembiayaan Kontra Proliferasi yang lemah dapat dikenakan tindakan penegakan hukum.
FCA Inggris menerbitkan makalah diskusi yang berencana mengatur stablecoin yang didukung fiat
Pada tanggal 6 November, Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA), mengeluarkan a kertas Diskusi, untuk membantu mengembangkan rezim Inggris untuk stablecoin yang didukung fiat, termasuk ketika digunakan sebagai alat pembayaran. Pemerintah telah mengumumkan rencana untuk membuat undang-undang rezim layanan keuangan masa depan untuk aset kripto. Ini mengambil pendekatan bertahap, awalnya berfokus pada stablecoin yang didukung fiat yang dapat digunakan sebagai bentuk pembayaran, diikuti oleh rezim aset kripto yang lebih luas. FCA telah mengamanatkan bahwa stablecoin yang didukung fiat yang digunakan di negara tersebut harus mematuhi standar yang seragam, terlepas dari lokasi penerbitnya. Periode diskusi berakhir 06 Februari 2024.
Regulator Kazakhstan blokBlok menyimpan kumpulan transaksi valid yang di-hash dan… More akses ke situs web Coinbase di negara tersebut karena melanggar undang-undang aset digital baru
Pada tanggal 8 November, Coinbase telah melakukannya dilaporkan diblokir di Kazakhstan karena melanggar undang-undang aset digital baru di negara tersebut. Undang-undang tersebut, yang mulai berlaku pada awal tahun 2023, melarang penerbitan, peredaran, dan perdagangan “aset digital tanpa jaminan” di luar Astana International Financial Center (AIFC), zona ekonomi yang ditunjuk di Kazakhstan. Izin untuk mengoperasikan platform perdagangan kripto dalam AIFC dikeluarkan oleh Otoritas Jasa Keuangan Astana (AFSA).
Commerzbank AG memperoleh lisensi penyimpanan kripto di Jerman
Pada tanggal 15 November, Commerzbank AG mengumumkan itu telah memperoleh lisensi penyimpanan kripto di Jerman. Commerzbank adalah bank layanan lengkap Jerman pertama yang diberikan Lisensi Penitipan Kripto sesuai dengan Pasal 1, Bagian 1a, Kalimat 1, No 6 Undang-Undang Perbankan Jerman (KWG). Lisensi ini akan memungkinkan Bank untuk membangun berbagai layanan aset digital, dengan penekanan khusus pada aset kripto.
EBA mengeluarkan panduan kepada pengawas APU/PPT CASP
Pada tanggal 27 November, Otoritas Perbankan Eropa (EBA) mengeluarkan panduan baru kepada pengawas APU/PPT CASP, memperluas pedoman pengawasan anti pencucian uang dan pemberantasan pendanaan terorisme (AML/CFT) berbasis risiko kepada pengawas APU/PPT penyedia layanan aset kripto (CASP). Pedoman baru ini menetapkan harapan yang jelas mengenai langkah-langkah yang harus diambil pengawas untuk mengidentifikasi dan mengelola risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme (ML/TF) di sektor ini dan merupakan langkah maju yang penting dalam perjuangan UE melawan kejahatan keuangan. Seperti yang dicatat oleh EBA: “CASP dapat memberikan hasil yang tinggi Risiko ML/TF. Mereka juga beroperasi lintas batas. Inilah sebabnya mengapa pendekatan pengawasan bersama untuk mengatasi risiko TPPU/TPPT di sektor tersebut adalah penting. Dengan memperluas cakupan Pedoman Pengawasan APU/PPT kepada pengawas CASP, EBA memupuk pemahaman umum, di seluruh Negara Anggota, mengenai pendekatan berbasis risiko terhadap pengawasan APU/PPT terhadap CASP dan bagaimana pendekatan tersebut harus diterapkan.. "
Analisis Regulasi dan Legislatif – APAC
Regulator Hong Kong akan segera mengeluarkan peraturan baru tentang tokenisasi
Pada tanggal 2 November, Christopher Hui, Sekretaris Layanan Keuangan dan Keuangan Hong Kong, kabarnya terungkap bahwa regulator akan segera mengeluarkan peraturan baru tentang tokenisasi, untuk memastikan perlindungan pelanggan. Dia berbicara selama Pekan Fintech Hong Kong.
Bitget Hong Kong menghentikan operasinya, memutuskan untuk tidak mengajukan lisensi kripto lokal
Pada 13 November, Bitget Hong Kong kabarnya mengumumkan bahwa mereka akan menghentikan operasi pada 13 Desember, setelah memutuskan untuk tidak mengajukan lisensi kripto lokal. Bitget HK akan mengizinkan pelanggannya untuk menarik aset mereka hingga platform ditutup pada bulan Desember.
Crypto.com diberikan lisensi VASP oleh VARA Dubai
Pada 14 November, Crypto.com mengumumkan itu telah diberikan a Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP)Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) ditentukan oleh Fi… More Lisensi oleh Aset Virtual Dubai Otoritas PengaturNama badan pengatur tempat VASP terdaftar… More (VARA). Lisensi ini bergantung pada perusahaan yang sepenuhnya memenuhi persyaratan tertentu dan persyaratan lokalisasi yang ditentukan oleh VARA, dan akan dapat memulai operasi setelahnya dengan tunduk pada pemberitahuan persetujuan operasional dari regulator.
Paxos menerima persetujuan prinsip dari Singapura dan Abu Dhabi untuk menerbitkan USD dan stablecoin lainnya
Pada 16 November, penerbit stablecoin Paxos mengumumkan ia menerima persetujuan prinsip dari Otoritas Moneter Singapura (MAS), untuk entitas baru: Paxos Digital Singapore Pte., yang akan menerbitkan Stablecoin yang Didukung USD di Singapura. MAS telah mengakui bahwa stablecoin dolar AS yang baru akan secara substansial mematuhi kerangka peraturan stablecoin yang diusulkan MAS, sebelum diberlakukan. Dua minggu kemudian, pada 28 November, Paxos mengumumkan bahwa mereka telah mendapatkan lisensi prinsip untuk menerbitkan USD dan stablecoin yang didukung mata uang lainnya, menawarkan layanan perantara dan penyimpanan kripto di Pasar Global Abu Dhabi.
Filipina menerbitkan obligasi tokenized berbasis DLT
Pada 16 November, Biro Keuangan Filipina (BTr) mengumumkan penawaran perdana Tokenized Treasury Bonds (TTBs) dalam mata uang Peso Filipina, dalam upaya untuk mengumpulkan setidaknya P10 miliar dari pasar obligasi domestik. BTr melihat permintaan yang kuat; jumlah buku yang diterbitkan mencapai P31.426 miliar ($560 juta), lebih dari tiga kali lipat jumlah target penerbitan sebesar P10 miliar ($180 juta) dan pada akhirnya berhasil mengumpulkan $270 juta. TTB adalah sekuritas pemerintah dengan suku bunga tetap satu tahun yang membayar kupon tengah tahunan sebesar 6.5%, diterbitkan dalam bentuk token digital, yang akan disimpan di Registri Teknologi Buku Besar Terdistribusi (DLT) BTr. BTr akan menerapkan struktur registri ganda, dengan DLT Registry berjalan secara paralel dengan National Registry of Scripless Securities (NRoSS), dengan NRoSS berfungsi sebagai registri utama. TTB kali ini ditawarkan kepada pembeli institusional yang memenuhi syarat, namun seiring waktu dapat diperluas ke masyarakat luas.
Dana Pensiun Nasional Korea Selatan menginvestasikan $20 juta pada saham Coinbase
Pada 16 November, National Pension Service (NPS), sebuah entitas yang mengelola Dana Pensiun Nasional Korea Selatan (NPF) memiliki kabarnya membeli saham Coinbase (COIN) senilai hampir $20 juta pada kuartal ketiga, seperti dikutip oleh outlet lokal Berita1. NPF menyatakan dirinya sebagai dana pensiun terbesar ketiga di dunia, dengan Aset yang Dikelola pada tahun 2023 sebesar 775 miliar dollar Amerika.
Stablecoin yang dipatok dalam Dolar Selandia Baru mulai ditayangkan
Pada tanggal 22 November, Easy Crypto yang berbasis di Selandia Baru, diperkenalkan NZDD stablecoin, diterbitkan oleh ECDD Perusahaan Ltd., didukung satu lawan satu terhadap Dolar Selandia Baru (NZD). Aset dasar disimpan di rekening bank lokal, diatur oleh Otoritas Pasar Keuangan Selandia Baru. Awalnya NZDD tersedia di blockchain Ethereum, dengan rencana untuk memperluas ke blockchain lain juga.
Analisis Regulasi dan Legislatif – LATAM
Brasil mengusulkan undang-undang yang menetapkan pajak 15% atas keuntungan kripto luar negeri
Pada tanggal 30 November, Senat Brasil dikabarkan lulus undang-undang memperkenalkan pajak penghasilan sebesar 15% atas keuntungan kripto dari bursa luar negeri yang melebihi $1,200. Jika ditandatangani oleh presiden negara tersebut, keuntungan kripto yang melebihi jumlah ini mulai 1 Januari 2024, akan dikenakan pajak ini.
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
- PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- PlatoESG. Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
- PlatoHealth. Kecerdasan Uji Coba Biotek dan Klinis. Akses Di Sini.
- Sumber: https://ciphertrace.com/regulatory-and-legislative-update-november-2023/
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- $ 1 miliar
- $3
- $NAIK
- 06
- 1
- 10
- 12
- 12th
- 13
- 14
- 15%
- 16
- 17
- 20
- 200
- 2019
- 2021
- 2023
- 2024
- 22
- 27
- 28
- 29
- 30
- 300
- 31
- 500
- 8
- a
- Sanggup
- absen
- ABSTRAK
- abu dhabi
- Pasar Global Abu Dhabi
- mengakses
- Menurut
- demikian
- Akun
- akuntabel
- Akun
- diakui
- di seluruh
- Bertindak
- Tindakan
- kegiatan
- kegiatan
- aktor
- tambahan
- Tambahan
- Selain itu
- alamat
- mengikuti
- Adopsi
- memajukan
- Berafiliasi
- Afiliasi
- AFSA
- Setelah
- AG
- terhadap
- usia
- badan
- Persetujuan
- AIFC
- ditujukan
- bertujuan
- algoritmik
- stablecoin algoritmik
- Semua
- diduga
- diduga
- menuduh
- mengizinkan
- diizinkan
- Membiarkan
- sudah
- juga
- Meskipun
- AML
- antara
- jumlah
- an
- analisis
- dan
- mengumumkan
- keadaan tanpa nama
- Lain
- anti pencucian Uang
- Apa pun
- terapan
- Mendaftar
- pendekatan
- persetujuan
- menyetujui
- disetujui
- ADALAH
- daerah
- sekitar
- artikel
- AS
- Majelis
- menilai
- penilaian
- aset
- Aktiva
- At
- pada bulan Agustus
- Pihak berwenang
- kewenangan
- secara otomatis
- tersedia
- b
- bersandaran
- BaFin
- Bank
- akun bank
- Bank for International Settlements
- tindakan kerahasiaan bank
- Kerahasiaan Bank Act (BSA)
- Perbankan
- Bankman–Fried
- berdasarkan
- Basel
- BE
- menjadi
- mulai
- makhluk
- Manfaat
- tawaran
- Milyar
- binansi
- bis
- Bitcoin
- sedikit
- BitGo
- BitLicense
- BlackRock
- buta
- Kebutaan
- blockchain
- Teknologi blockchain
- blockchains
- BNP
- bnp paribas
- papan
- tubuh
- ikatan
- pasar obligasi
- Obligasi
- Book
- perbatasan
- kedua
- membeli
- Brazil
- senat brazil
- Melanggar
- Membawa
- luas
- memperluas
- makelar
- perdagangan perantara
- BSA
- BTC
- membangun
- Biro
- bisnis
- praktik bisnis
- tapi
- pembeli
- by
- bernama
- Panggilan
- datang
- CAN
- Kanada
- Kanada
- tidak bisa
- Kapasitas
- Kapitalisasi
- Uang tunai
- CBDC
- pusat
- berpusat
- pusat
- Bank Sentral
- mata uang digital bank sentral
- mata uang digital bank sentral (CBDC)
- terpusat
- ceo
- tertentu
- rantai
- Ketua
- tantangan
- Perubahan
- changpeng
- Changpeng Zhao
- Zhao Changpeng (CZ)
- beban
- mengejar
- anak
- Cina
- Christopher
- Sirkulasi
- dikutip
- sipil
- jelas
- Pembukaan hutan
- klien
- klien
- Penyelesaian
- lebih dekat
- Co-founder
- Koin
- coinbase
- Koin (COIN)
- Coindesk
- Koin
- kolaborasi
- Kolektif
- kolektif
- COM
- memerangi
- memerangi
- menggabungkan
- menggabungkan
- kedatangan
- Commerzbank
- Komisi
- komisi
- berkomitmen
- komite
- Umum
- perusahaan
- keluhan
- lengkap
- pemenuhan
- luas
- Kondisi
- Mengadakan
- Konferensi
- penyitaan
- Konflik
- Konflik kepentingan
- Kongres
- koneksi
- persetujuan
- Mempertimbangkan
- pertimbangan
- konsisten
- konteks
- terus-menerus
- kontrol
- dikendalikan
- kontrol
- bekerja sama
- kerja sama
- dikoordinasikan
- bisa
- Melawan
- melawan
- negara
- negara
- negara
- menutupi
- membuat
- Kejahatan
- Kejahatan
- Pidana
- lintas batas
- kripto
- aset kripto
- mata uang kripto
- tahanan crypto
- perdagangan kripto
- platform perdagangan crypto
- platform perdagangan crypto
- crypto-assets
- Crypto.com
- aset kripto
- aset kripto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- kriptografi
- Currency
- pemelihara
- penjaga
- Tahanan
- Layanan Penahanan
- pelanggan
- pelanggan
- penjahat cyber
- Keamanan cyber
- CZ
- harian
- pedagang
- Desember
- Desember
- Memutuskan
- keputusan
- dianggap
- didefinisikan
- Derajat
- Delaware
- MENGHAPUS
- memberikan
- pengiriman
- Permintaan
- mendemonstrasikan
- Departemen
- tergantung
- wakil
- Mendesain
- ditunjuk
- dirancang
- mengembangkan
- berkembang
- Dhabi
- berbeda
- digital
- era digital
- Aset Digital
- Penitipan Aset Digital
- Aset-Aset Digital
- mata uang digital
- buku besar digital
- token digital
- langsung
- Kepala
- dibahas
- diskusi
- didistribusikan
- Buku Besar Terdistribusi
- teknologi ledger terdistribusi
- Teknologi Buku Besar Terdistribusi (DLT)
- distribusi
- Divisi
- DLT
- do
- dokumen
- DoJ
- Dolar
- Domestik
- di dalam negeri
- turun
- selama
- e
- Terdahulu
- Mudah
- EBA
- Ekonomis
- edisi
- mendidik
- efek
- Efektif
- efektif
- antara
- Elektronik
- EMEA
- tekanan
- aktif
- memungkinkan
- berakhir
- pelaksanaan
- mengikutsertakan
- mempertinggi
- ditingkatkan
- memastikan
- entitas
- berhak
- entitas
- menetapkan
- ETF
- ETFs
- ETH
- Eter
- Eter (ETH)
- ethereum
- ethereum (ETH)
- Blockchain Ethereum
- Eropa
- Eropa
- Eropa
- perbankan Eropa
- Otoritas Perbankan Eropa (EBA)
- evaluasi
- akhirnya
- berkembang
- memperuncing
- memeriksa
- Memeriksa
- Pasar Valas
- Komisi Penukaran
- diperdagangkan di bursa
- dana yang diperdagangkan di bursa (ETF)
- Bursa
- ada
- ada
- Exit
- Lihat lebih lanjut
- diperluas
- harapan
- biaya
- eksperimen
- keahlian
- memperpanjang
- mata
- Menghadapi
- memudahkan
- faktor
- Kegagalan
- kegagalan
- FATF
- FCA
- Fitur
- Februari
- Federal
- Persetujuan
- kelima
- pertarungan
- mengajukan
- File
- selesai
- keuangan
- keuangan
- satuan tugas tindakan keuangan
- Perilaku Keuangan
- Otoritas keuangan Perilaku
- kejahatan keuangan
- Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan
- Lembaga keuangan
- Instrumen Keuangan
- Sanksi Finansial
- jasa keuangan
- stabilitas keuangan
- Dewan Stabilitas Keuangan
- teknologi keuangan
- kejahatan keuangan
- pembiayaan
- FinCen
- Menemukan
- Temuan
- fintech
- FinTRAC
- Perusahaan
- perusahaan
- Pertama
- aliran
- berfokus
- diikuti
- berikut
- berikut
- Untuk
- kekuatan
- asing
- bentuk
- Bekas
- mantan CEO
- dahulu
- forum
- Depan
- memupuk
- ditemukan
- Keempat
- Kerangka
- kerangka
- penipuan
- Biaya Penipuan
- Membekukan
- Perancis
- dari
- fsb
- penuh
- layanan penuh
- sepenuhnya
- fungsi
- dana
- dana-dana
- lebih lanjut
- Selanjutnya
- masa depan
- Keuntungan
- kesenjangan
- Gemini
- Gemini Dollar (GUSD)
- Jerman
- Jerman
- Pemberian
- Aksi
- Kripto Global
- pasar global
- Secara global
- GmBH
- Go
- Pergi
- Gold
- pemerintahan
- Pemerintah
- Pemerintah
- diberikan
- beasiswa
- Kelompok
- Grup
- bimbingan
- pedoman
- berdosa
- gusd
- memiliki
- tangan
- Penanganan
- hash
- Memiliki
- memiliki
- he
- kepala
- pendengaran
- meningkat
- Dimiliki
- membantu
- Tersembunyi
- High
- Disorot
- menyoroti
- -nya
- sejarah
- hm perbendaharaan
- memegang
- Saham
- Hong
- Hong Kong
- Pekan Fintech Hong Kong
- host
- Rumah
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTML
- HTTPS
- i
- ID
- diidentifikasi
- mengenali
- identitas
- if
- liar
- dilarang
- aktivitas terlarang
- segera
- melaksanakan
- implementasi
- implikasi
- penting
- in
- Inc
- memasukkan
- termasuk
- Termasuk
- penyertaan
- Pendapatan
- pajak penghasilan
- Meningkatkan
- independen
- indeks
- sendiri-sendiri
- individu
- informasi
- mulanya
- Insider
- perdagangan orang dalam
- wawasan
- contoh
- segera
- Lembaga
- Kelembagaan
- klien institusi
- lembaga
- instrumen
- integrasi
- integritas
- bunga
- Antarmuka
- perantara
- intern
- Internasional
- pemukiman internasional
- ke
- diperkenalkan
- memperkenalkan
- Menginvestasikan
- investigasi
- investor
- perlindungan investor
- Investor
- Investasikan
- diundang
- melibatkan
- IRS
- Investigasi Kriminal IRS
- iShares
- penerbitan
- isu
- Ditempatkan
- Penerbit
- masalah
- IT
- NYA
- Diri
- jan
- ikut
- Bergabung dengan kami
- JP Morgan
- JP Morgan Chase
- jpg
- JPY
- Juni
- Kazakhstan
- kunci
- Area Utama
- dikenal
- Kong
- Korea
- Kraken
- terbesar
- kemudian
- Lau
- diluncurkan
- meluncurkan
- peluncuran
- Pencucian
- Hukum
- Hukum
- paling sedikit
- Dipimpin
- Buku besar
- Informasi
- Perundang-undangan
- Legislatif
- Lisensi
- Izin
- lisensi
- Terbatas
- Likuiditas
- Daftar
- daftar
- hidup
- lokal
- Lokalisasi
- tempat
- Ltd
- utama
- membuat
- Membuat
- mengelola
- pengelolaan
- manajer
- Manajer
- mengelola
- Mandat
- manipulasi
- March
- Margin
- Pasar
- Kapitalisasi pasar
- manipulasi pasar
- pasar
- TETAPI
- Cocok
- max-width
- Mungkin..
- mungkin
- cara
- Memenuhi
- anggota
- Metodologi
- batu
- juta
- senilai jutaan
- Percampuran
- Moneter
- otoritas moneter
- Otoritas Moneter Singapura
- Monetary Authority of Singapore (MAS)
- uang
- Pencucian uang
- lebih
- morgan
- paling
- pindah
- bergerak
- beberapa
- harus
- saling
- MVP
- Nam
- nama
- Nasdaq
- nasional
- nasional
- hampir
- Perlu
- dibutuhkan
- jaringan
- New
- Fitur Baru
- Platform Baru
- NY
- Departemen Layanan Keuangan New York
- Negara bagian New York
- Departemen Layanan Keuangan Negara Bagian New York
- New York's
- Selandia Baru
- berita
- berikutnya
- tidak
- Nirlaba
- terkenal
- Melihat..
- November
- November
- sekarang
- NY
- NYDFS
- NZD
- obligasi
- diperoleh
- memperoleh
- Oktober
- Oktober
- of
- OFAC
- menawarkan
- ditawarkan
- menawarkan
- Penawaran
- Office
- pejabat
- sering
- on
- ONE
- secara online
- hanya
- beroperasi
- operasi
- operasi
- operasional
- Operasi
- or
- urutan
- organisasi
- organisasi
- Lainnya
- kami
- di luar
- jalan keluar
- di luar
- lebih
- sendiri
- pemilik
- memiliki
- kertas
- Paralel
- paribas
- Paris
- parlemen
- bagian
- peserta
- tertentu
- rekan
- Kemitraan
- bagian
- pax
- Pax Dolar (USDP)
- PAX Gold
- PAXG
- Paxos
- Membayar
- pembayaran
- pembayaran
- pembayaran
- PayPal
- PayPal Holdings Inc.
- pensiun
- dana pensiun
- melakukan
- prestasi
- periode
- diizinkan
- izin
- tahap
- Bertahap
- Pilipina
- Pilipina
- Tempat
- perencanaan
- rencana
- Platform
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Kebijakan
- kebijaksanaan
- miskin
- berpose
- mungkin
- kekuasaan
- kekuatan
- praktek
- siap
- menyajikan
- disajikan
- presiden
- mencegah
- sebelumnya
- harga pompa cor beton mini
- primer
- Utama
- prinsip
- Sebelumnya
- Prioritaskan
- pribadi
- swasta
- memproses
- Produksi
- Produk
- Keuntungan
- program
- program
- mendorong
- milik
- diusulkan
- mengusulkan
- perlindungan
- memberikan
- disediakan
- pemberi
- penyedia
- menyediakan
- ketentuan
- titik
- publik
- diterbitkan
- Terbit
- Penerbitan
- pembelian
- berdasarkan
- pengejaran
- berkualitas
- Perempat
- menaikkan
- menonjol
- Acak
- jarak
- Peringkat
- tercapai
- nyata
- menerima
- diterima
- menerima
- baru-baru ini
- rekomendasi
- pemulihan
- lihat
- mengacu
- mengenai
- Bagaimanapun juga
- rezim
- diet
- daerah
- terdaftar
- mendaftar
- register
- pendaftaran
- Mengatur
- beregulasi
- Regulasi
- peraturan
- pengatur
- Regulator
- regulator
- terkait
- relevan
- tinggal
- melaporkan
- Pelaporan
- wakil
- permintaan
- permintaan
- membutuhkan
- Persyaratan
- membutuhkan
- Resolusi
- Sumber
- tanggapan
- terbatas
- eceran
- merevisi
- Richard
- Risiko
- penilaian risiko
- risiko
- kuat
- bulat
- aturan
- berjalan
- s
- Tersebut
- Universitas
- Sam Bankman Fried
- sama
- Sanksi
- melihat
- mengatakan
- cakupan
- Bank SEBA
- SEC
- Biaya SEC
- sekretaris
- Bagian
- sektor
- Dijamin
- Surat-surat berharga
- UU Efek
- Securities and Exchange Commission
- Bursa Efek
- Merebut
- memilih
- setengah tahun
- Senat
- senior
- mengirim
- putusan pengadilan
- Seri
- serius
- layanan
- Service Provider
- penyedia jasa
- Layanan
- porsi
- set
- pengaturan
- penyelesaian
- Pemukiman
- tujuh
- berbagi
- saham
- berbagi
- dia
- Pendek
- harus
- Tutup
- Siemens
- tertanda
- penting
- signifikan
- sejak
- Singapura
- duduk
- ENAM
- Ukuran
- Solusi
- Segera
- berbicara
- tertentu
- Spot
- Stabilitas
- stablecoin
- Penerbit stablecoin
- Stablecoin
- standar
- Mulai
- Negara
- Departemen Luar Negeri
- State Street
- Negara
- menyatakan
- Langkah
- Tangga
- Masih
- penyimpanan
- jalan
- kuat
- struktur
- panitia kecil
- subyek
- menyerahkan
- Panggilan
- seperti itu
- Puncak
- pengawasan
- yakin
- pengawasan
- Survei
- Menangguhkan
- mencurigakan
- angsa
- angsa bitcoin
- Swiss
- sistem
- mengatasi
- Mengambil
- pengambilan
- pembicaraan
- target
- tugas
- gugus tugas
- pajak
- Teknis
- teknologi
- Teknologi
- istilah
- Terorisme
- pembiayaan terorisme
- teroris
- pendanaan teroris
- teroris
- dari
- bahwa
- Grafik
- Masa depan
- hukum
- Filipina
- Inggris
- Dunia
- mereka
- Mereka
- Sana.
- dengan demikian
- Ini
- mereka
- Ketiga
- ini
- itu
- tiga
- Melalui
- waktu
- kali
- berjudul
- untuk
- hari ini
- bersama
- Tokenisasi
- dipatok
- Token
- alat
- toronto
- terhadap
- jalur
- Trading
- Trading Platform
- Platform perdagangan
- layanan perdagangan
- tradisional
- keuangan tradisional
- Transaksi
- transfer
- Perbendaharaan
- menteri keuangan
- Kepercayaan
- Berbalik
- dua
- jenis
- khas
- Inggris
- kami
- UEA
- Uk
- bawah
- pokok
- pemahaman
- Serikat
- Amerika Serikat
- belum pernah terjadi sebelumnya
- tidak terdaftar
- sekuritas yang tidak terdaftar
- sampai
- meluncurkan
- Memperbarui
- memperbarui
- us
- Dolar Amerika
- USD
- usdp
- menggunakan
- bekas
- Pengguna
- menggunakan
- sah
- TONGKAT
- VASP
- vasp
- VC
- Ventures
- vertikal
- melalui
- Melanggar
- Pelanggaran
- maya
- aset maya
- Penyedia Layanan Aset Virtual
- penyedia layanan aset virtual (VASP)
- aset virtual
- mata uang virtual
- volume
- Kerentanan
- Peringatkan
- adalah
- Washington
- we
- Situs Web
- minggu
- minggu
- BAIK
- adalah
- Apa
- ketika
- yang
- sementara
- SIAPA
- mengapa
- lebih luas
- akan
- Kerelaan
- dengan
- menarik
- menarik
- dalam
- tanpa
- Kerja
- kerja
- bekerja
- dunia
- dunia
- bernilai
- X
- Yahoo
- kuning
- namun
- York
- Zealand
- zephyrnet.dll
- Zhao