Analisis Peraturan dan Perundang-undangan - Desember 2023

Analisis Peraturan dan Perundang-undangan – Desember 2023

Stempel Waktu: 3 Januari 2024 11
Node Sumber: 3045267

Analisis Peraturan dan Perundang-undangan – Desember 2023

Januari 3, 2024

Demetrios Tseas

Analisis Regulasi dan Legislatif – GLOBAL

Egmont Group merilis ringkasan laporan yang menyoroti Risiko Pembiayaan Teroris dari Aset Virtual

Grup Egmont (EG) merilisnya Laporan Ringkasan Publik tentang Penyalahgunaan Aset Virtual (VA) untuk Tujuan Pendanaan Teroris. Laporan ini menekankan pada identifikasi kerentanan yang terkait dengan aset virtual (VA), dan menampilkan praktik terbaik Unit Intelijen Keuangan (FIU) EG untuk melawan eksploitasi VA untuk pendanaan teroris karena VA berpotensi menimbulkan ancaman bagi TF. Kompleksitas penelusuran aset virtual, ditambah dengan pergerakan dana untuk tujuan TPPT, menimbulkan tantangan investigasi bagi pihak berwenang. Memahami tren dan berbagi praktik terbaik dalam teknologi baru dapat membantu mengidentifikasi potensi kerentanan yang terkait dengan teknologi baru. Dari FIU yang disurvei untuk laporan ini, 45% mengindikasikan bahwa yurisdiksi mereka tidak memiliki persyaratan peraturan untuk transaksi VA. Di antara FIU yang berpartisipasi, 36% melaporkan memiliki definisi yang jelas tentang VA, 26% mengatakan mereka tidak memiliki definisi mengenai VA, 6% gagal memberikan tanggapan, dan 32% memberikan definisi alternatif tentang VA.

Organisasi Internasional Komisi Sekuritas menerbitkan laporan akhirnya yang berisi rekomendasi kebijakan untuk Keuangan Terdesentralisasi

Organisasi Komisi Sekuritas Internasional (IOSCO) menerbitkannya laporan terakhir, menguraikan sembilan rekomendasi kebijakan untuk alamat integritas pasar dan masalah perlindungan investor di Keuangan Terdesentralisasi (DeFi). Rekomendasi tersebut mencakup kebutuhan untuk: Memahami produk DeFi, layanan, kegiatan dll.; Identifikasi orang dan entitas yang bertanggung jawab atas pengaturan DeFi yang dapat tunduk pada kerangka peraturan yang berlaku; Mencapai standar umum hasil regulasi; Mengidentifikasi dan mengatasi konflik kepentingan; Mengidentifikasi dan mengatasi risiko material termasuk risiko operasional dan teknologi; Mengharuskan pengungkapan yang jelas, akurat dan komprehensif; Menegakkan hukum yang berlaku; Mempromosikan kerja sama lintas batas dan pertukaran informasi; Memahami dan menilai interkoneksi antara DeFi, pasar aset kripto yang lebih luas, dan pasar keuangan tradisional.

Bank untuk Penyelesaian Internasional menerbitkan dokumen konsultatif tentang amandemen standar eksposur aset kripto bank

Bank for International Settlements (BIS) menerbitkan a dokumen konsultasi tentang amandemen yang ditargetkan terhadap standarnya mengenai perlakuan hati-hati terhadap eksposur aset kripto bank. BIS sedang mencari umpan balik mengenai usulan amandemen SCO60: Eksposur Aset Kripto. Kajian ini bertujuan untuk menilai, antara lain, apakah bank dapat memasukkan hal ini stablecoin eksposur di Grup 1b kategori (yaitu aset kripto dengan mekanisme stabilisasi yang efektif). Selain itu, perubahan terkait komposisi aset cadangan untuk stablecoin sedang dalam pengawasan. Bank harus melakukan uji tuntas terkait mekanisme stabilisasi aset kripto dan efektivitasnya. Bank yang melebihi batas 1% dari Grup 2 (aset kripto yang tidak didukung) harus memperhatikan penghitungan kebutuhan modal. Batas waktu tanggapan adalah 28 Maret 2024.

Analisis Regulasi dan Legislatif – GNB (Amerika Serikat & Kanada)

KuCoin untuk membayar $22 juta, keluar dari New York untuk menyelesaikan gugatan Negara

Pada tanggal 12 Desember, Seychelles berdomisili aset maya pertukaran KuCoin, setuju untuk membayar $22 juta dan menghentikan operasi di Negara Bagian New York untuk menyelesaikan tuduhan yang diajukan oleh Jaksa Agung Negara Bagian New York. Gugatan tersebut, yang dimulai pada bulan Maret, menuduh KuCoin gagal mendaftar sebelum mengizinkan investor memperdagangkan mata uang kripto di platformnya. Pertukaran tersebut akan mengembalikan $16.77 juta kepada pelanggan New York dan membayar $5.3 juta ke Kantor Kejaksaan Agung New York. CEO KuCoin Johnny Lyu mengkonfirmasi penyelesaian tersebut melalui X, menyatakan hal ini memperkuat komitmen mereka terhadap operasi yang patuh.

Coinbase memperkenalkan perdagangan spot kripto di bursa internasionalnya

Pada 13 Desember, Coinbase mengumumkan perdagangan kripto spot untuk investor institusi internasional, memungkinkan mereka memperdagangkan pasangan BTC-USDC dan ETH-USDC. Layanan ini ditawarkan melalui Coinbase International Exchange (melakukan bisnis sebagai Coinbase Bermuda), sebuah entitas baru yang didirikan pada Mei 2023. Coinbase International Exchange memperoleh lisensi kelas F dari Otoritas Moneter Bermuda pada April 2023, dengan nomor registrasi 202302164.

Daftar Koin menyelesaikan dengan Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri sebesar $1.2 juta untuk pelanggaran sanksi

Pada 13 Desember, Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) mengumumkan itu telah diselesaikan dengan penyedia layanan aset virtual yang berbasis di San Francisco, CoinList Markets LLC (CLM). Penyelesaian ini mengharuskan CLM membayar $1,207,830 untuk menyelesaikan potensi tanggung jawab perdata yang timbul dari pemrosesan 989 transaksi atas nama pengguna yang biasanya tinggal di Krimea antara April 2020 dan Mei 2022, yang merupakan pelanggaran terhadap sanksi OFAC di Rusia/Ukraina. Jumlah penyelesaian mencerminkan tekad OFAC bahwa pelanggaran yang dilakukan CLM tidak diungkapkan secara sukarela dan tidak bersifat serius.

Dewan Pengawas Stabilitas Keuangan menerbitkan laporan tahunannya pada tahun 2023, menyoroti kerentanan aset digital

Pada tanggal 20 Desember, Dewan Pengawas Stabilitas Keuangan (FSOC) mengeluarkannya Laporan Tahunan 2023, kerangka analitik baru untuk risiko stabilitas keuangan dan panduan akhir mengenai proses penentuan perusahaan keuangan nonbank. Laporan Tahunan 2023, antara lain, menyoroti area-area risiko yang menurut FSOC harus dipantau dan ditangani dalam waktu dekat. Bab 3.1.5. mencakup aset digital dan menyoroti kerentanan dalam ekosistem aset kripto yang meliputi: Volatilitas harga, tingginya penggunaan leverage, tingkat keterhubungan dalam industri, risiko operasional, dan risiko dijalankan pada platform aset kripto dan stablecoin. Kerentanan juga dapat timbul dari konsentrasi kepemilikan utama, risiko keamanan siber, dan menjamurnya platform yang bertindak di luar atau di luar kepatuhan terhadap undang-undang dan peraturan yang berlaku.

Analisis Peraturan dan Legislatif – EMEA

Société Générale Perancis menerbitkan obligasi hijau digital pertama di Ethereum

Pada tanggal 4 Desember, Société Générale (SG) mengumumkan penerbitan perdananya obligasi hijau digital sebagai Token Keamanan, didaftarkan langsung oleh SG-FORGE. SG-TEMPAT, anak perusahaan teregulasi dari grup SG, berwenang untuk menyediakan layanan penataan, penerbitan, pertukaran dan penyimpanan aset digital, berlisensi sebagai perusahaan investasi di bawah MiFID 2 di bawah pengawasan Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). SG-FORGE terdaftar sebagai Penyedia Layanan Aset Digital (DASP) di AMF. Obligasi yang diterbitkan ini disusun sebagai obligasi senior preferen tanpa jaminan senilai EUR 10 juta dengan jangka waktu 3 tahun. Jumlah yang setara dengan hasil bersih obligasi ini akan digunakan secara eksklusif untuk membiayai atau membiayai kembali Kegiatan Ramah Lingkungan yang Memenuhi Syarat, sebagaimana didefinisikan dalam kerangka Obligasi Berkelanjutan dan Berdampak Positif di SG.

Crypto.com menerima Otorisasi EMI FCA Inggris

Pada tanggal 4 Desember, Crypto.com mengumumkan bahwa mereka telah menerima otorisasi dari Financial Conduct Authority (FCA) Inggris untuk beroperasi sebagai Lembaga Uang Elektronik (EMI). Oleh karena itu, perusahaan akan memperkenalkan serangkaian produk uang elektronik lokal di Inggris. Persetujuan ini menyusul pendaftaran Crypto.com sebagai bisnis aset kripto dengan FCA pada Agustus 2022.

Binance menarik permohonan lisensinya di Abu Dhabi

Pada tanggal 8 Desember, Binance kabarnya menarik permohonannya untuk izin pengelolaan investasi di Abu Dhabi, karena menganggapnya tidak diperlukan untuk kebutuhan global perusahaan. Pertukaran masih memiliki aplikasi untuk menawarkan hak asuh aset digital kepada klien profesional, menurut situsnya. Keputusan untuk menarik permohonan lisensi “tidak ada hubungannya” dengan penyelesaian AS, menurut juru bicara Binance. Sehari sebelumnya, pada tanggal 7 Desember, seorang federal AS hakim memerintahkan mantan CEO Binance Changpeng Zhao untuk tetap di AS sambil menunggu hukuman, dengan alasan kekhawatiran tentang risiko penerbangan.

ECB menyerukan pernyataan minat untuk mengeksplorasi teknologi baru untuk penyelesaian uang bank sentral secara grosir

Pada 13 Desember, Eurosystem diundang pemangku kepentingan pasar keuangan, mendesak mereka untuk secara resmi menyatakan minat mereka untuk berpartisipasi dalam rencana eksplorasi teknologi baru untuk penyelesaian uang bank sentral grosir. Pemangku kepentingan pasar keuangan akan mengambil bagian dalam uji coba penyelesaian uang bank sentral dan eksperimen dengan penyelesaian tiruan dalam lingkungan pengujian yang terkendali. Uji coba dan eksperimen akan dilakukan dengan tiga solusi Eurosystem yang memungkinkan transaksi keuangan grosir dicatat pada platform teknologi buku besar terdistribusi untuk diselesaikan dalam uang bank sentral dalam waktu yang ditentukan. T2, sistem penyelesaian kotor waktu nyata (RTGS) Eurosystem.

Circle meluncurkan stablecoin EURC di Solana blockchain, menerima persetujuan sementara sebagai DASP di Perancis

Pada tanggal 18 Desember, Circle yang berbasis di AS, penerbit stablecoin yang dipatok dolar USDC, mengumumkan  mereka telah meluncurkan EURC, stablecoin yang didukung Euro di blockchain Solana.  Dengan peluncuran ini, Solana kini menjadi blockchain keempat di mana EURC tersedia secara native bersama Avalanche, Ethereum, dan Stellar. Dengan rencana EURC untuk mencapai kepatuhan penuh Pasar dalam Aset Kripto (MiCA) sebagai token uang elektronik ketika rezim baru Eropa mulai diterapkan, pengembang dan pengguna EURC di Solana dapat terus mengharapkan standar kepercayaan tertinggi, dan transparansi dan keandalan. Pada tanggal 21 Desember, Lingkaran mengumumkan telah menerima persetujuan sementara sebagai Penyedia Layanan Aset Digital (DASP) dari regulator Prancis Autorité des Marchés Financiers (AMF) dan mengumumkan Coralie Billman akan memimpin Circle di Prancis. Persetujuan akhir bergantung pada penerimaan lisensi uang elektronik. Berdasarkan Peraturan MiCA Uni Eropa (UE), pendaftaran pada satu regulator UE memungkinkan penyedia layanan untuk beroperasi di seluruh UE.

FINMA Swiss mengeluarkan panduan taruhan

Pada tanggal 20 Desember, Otoritas Pengawas Pasar Keuangan Swiss (FINMA) merilis panduan baru secara khusus menangani layanan staking. Penekanan utama dari panduan ini adalah untuk melindungi pelanggan jika terjadi kebangkrutan penyedia layanan staking.

Analisis Regulasi dan Legislatif – APAC

SFC Hong Kong memperingatkan publik tentang HongKongDAO dan BitCuped atas keterlibatan dalam dugaan penipuan terkait aset virtual

Pada tanggal 6 Desember, Komisi Sekuritas dan Berjangka (SFC) Hong Kong mengeluarkan a publik peringatan mengenai dugaan penipuan terkait aset virtual yang melibatkan entitas yang beroperasi dengan nama “Hong Kong Digital Research Institute” atau “HongKongDAO” dan “BitCuped.” HongKongDAO menerbitkan token bernama “HKD” atau “HongKongDAO” (HKD Token), yang dapat dibeli di situs web HongKongDAO. SFC mencurigai HongKongDAO berpotensi menyebarkan informasi palsu dan menyesatkan melalui saluran online. Menurut SFC, BitCuped secara keliru mengklaim bahwa “Laura Cha” dan “Nicolas Aguzin” masing-masing menjabat sebagai Ketua dan Chief Executive Officer, meskipun tidak memiliki afiliasi dengan BitCuped. Sebagai tanggapan, Polisi Hong Kong, atas permintaan SFC, telah mengambil langkah-langkah untuk mengatasinya blok akses ke situs web HongKongDAO dan BitCuped. SFC juga mengeluarkan surat penghentian dan penghentian kepada operator situs web terkait yang mendesak mereka untuk berhenti menawarkan pembelian token yang dikeluarkan oleh HongKongDAO.

Regulator Hong Kong meluncurkan makalah konsultasi publik, mengusulkan undang-undang untuk mengatur penerbit stablecoin dan mempertimbangkan untuk mengotorisasi Exchange Traded Funds

Pada tanggal 27 Desember, Biro Jasa Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong (FSTB) dan Otoritas Moneter Hong Kong (HKMA), bersama-sama mengeluarkan keputusan kertas konsultasi, mengusulkan undang-undang untuk mengatur penerbit stablecoin di Hong Kong. Pemangku kepentingan dan masyarakat didorong untuk memberikan masukan paling lambat tanggal 29 Februari 2024.  Pada tanggal 22 Desember, Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong (SFC) dan HKMA mengeluarkan keputusan lingkaran bersama merinci persyaratan yang menjadi dasar pertimbangan regulator sekuritas untuk mengotorisasi dana investasi dengan eksposur terhadap aset virtual lebih dari 10% dari nilai aset bersihnya.

Pemerintah India memblokir URL untuk sembilan VASP lepas pantai setelah mengeluarkan kepatuhan “Show Cause Notices”

Pada tanggal 28 Desember, Unit Intelijen Keuangan India (FIU IND) dikeluarkan kepatuhan Tampilkan Penyebab Pemberitahuan[1] untuk sembilan Penyedia Layanan Aset Digital Virtual lepas pantai (VDA SPs): Binance, KuCoin, Huobi, Kraken, Gate.io, Bittrex, Bitstamp, MEXC Global, dan Bitfinex. Direktur FIU IND meminta Sekretaris Kementerian Elektronika dan Teknologi Informasi untuk memblokir URL sembilan entitas yang diduga beroperasi secara ilegal karena tidak mematuhi ketentuan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang 2002 (UU PML) di India. VDA SP yang beroperasi di India (baik di luar negeri maupun di dalam negeri) dan terlibat dalam aktivitas seperti pertukaran antara aset digital virtual dan mata uang fiat, transfer aset digital virtual, penyimpanan atau administrasi aset atau instrumen digital virtual yang memungkinkan kontrol atas aset digital virtual, dll. diperlukan untuk mendaftar pada FIU IND sebagai Entitas Pelapor dan mematuhi serangkaian kewajiban sebagaimana diamanatkan dalam UU PML. Kewajiban ini didasarkan pada aktivitas dan tidak bergantung pada kehadiran fisik di India. Peraturan tersebut menetapkan pelaporan, pencatatan, dan kewajiban lainnya pada VDA SP berdasarkan UU PML yang juga mencakup pendaftaran pada FIU IND. Hingga Januari 2024, terdapat 31 VDA SP yang terdaftar di FIU IND. Namun, beberapa entitas luar negeri meskipun melayani sebagian besar warga India tidak mendaftar tetapi berada di bawah lingkup India Anti Pencucian Uang (AML) dan kerangka kerja Penanggulangan Pendanaan Terorisme (CFT).

MUFG Lembaga keuangan terbesar di Jepang mengumumkan kemitraan dengan JPYC, stablecoin yang didukung Yen

Pada tanggal 5 Desember 2023, Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc. (MUFG) Jepang mengumumkan[2] kemitraan dengan JPYC, stablecoin yang didukung yen, yang akan membuka layanan berbasis stablecoin baru seperti pembayaran lintas batas. MUFG adalah lembaga keuangan terbesar di Jepang. MUFG akan mengintegrasikan JPYC ke dalam Progmat, sebuah platform penerbitan dan manajemen untuk berbagai aset digital, diluncurkan pada September 2023, bekerja sama dengan bank-bank besar Jepang lainnya.

Analisis Regulasi dan Legislatif – LATAM

Bank Brasil Itaú Unibanco meluncurkan program perdagangan dan penyimpanan kripto

Pada tanggal 4 Desember, Reuters melaporkan bahwa Itaú Unibanco, bank terbesar berdasarkan aset di Brasil, meluncurkan layanan perdagangan kripto untuk klien platform investasinya. Layanan ini awalnya menawarkan perdagangan kripto bitcoin dan eter, tetapi bank tersebut juga dilaporkan bermaksud untuk menambahkan yang lain juga, menurut kepala aset digital bank tersebut, Guto Antunes. Antunes juga mencatat bahwa klien Itaú pada awalnya tidak dapat melakukan deposit dan penarikan cryptocurrency menggunakan dompet kripto eksternal. Berita itu muncul seperti halnya Itaú dan bank-bank besar lainnya di Brasil kabarnya mempersiapkan peluncuran real digital Brasil, Drex.  

Circle dan Nubank bermitra untuk meningkatkan akses dolar digital di Brasil

Pada tanggal 5 Desember, Circle dan neobank Brasil Nubank mengumumkan pengenalan stablecoin USDC yang diterbitkan Circle pada platform kripto Nubank, Nubank Cripto. Nubank melayani sekitar 90 juta nasabah Brasil, Meksiko, dan Kolombia. Jeremy Allaire, salah satu pendiri dan CEO Circle, terkenal bahwa, “Kami terus melihat permintaan yang kuat di seluruh Amerika Latin terhadap akses terhadap dolar, khususnya di Brasil, yang telah muncul sebagai kekuatan pendorong penggunaan dan adopsi mata uang digital di wilayah tersebut… Kemitraan kami dengan Nubank menandai momen penting dalam memperluas global jangkauan USDC, dan sebuah langkah penting menuju pembangunan sistem keuangan internet baru.”

El Salvador mengumumkan program “Paspor Kebebasan”, menerima $1 juta dalam bentuk Bitcoin atau Tether

Pada tanggal 7 Desember 2023, pemerintah El Salvador dan penerbit stablecoin Tether bekerja sama mengumumkan peluncuran negara “Mengadopsi Program Paspor Kebebasan El Salvador”, yang dirancang untuk menarik individu-individu dengan kekayaan bersih tinggi dalam komunitas aset digital. Individu yang berinvestasi setara dengan $1 juta dalam bitcoin atau Tether (USDT) akan memenuhi syarat untuk mendapatkan paspor El Salvador. Program ini dilaporkan dibatasi hingga 1,000 tempat per tahun dan semua pelamar harus melalui proses verifikasi KYC. Meskipun harganya jauh lebih tinggi dibandingkan program investasi visa negara lain, Tether dan pemerintah El Salvador mencatat hal ini sebagai peluang untuk terus memajukan teknologi aset digital dan inovasi dalam jalur pembayaran berbasis blockchain.

Pemerintah Argentina menyatakan bahwa kontrak sekarang dapat diselesaikan dalam bitcoin dan mata uang kripto lainnya

Pada tanggal 21 Desember 2023, Menteri Luar Negeri, Perdagangan Internasional dan Ibadah Argentina, Diana Mondino diposting di X (secara resmi Twitter) bahwa kontrak di negara tersebut sekarang dapat diselesaikan secara legal dalam bitcoin. Postingan itu muncul sehari setelah a keputusan presiden berjudul “Dasar Rekonstruksi Perekonomian Argentina.” Pasal 1196 dari keputusan tersebut menyatakan bahwa pihak-pihak dalam suatu kontrak, “memiliki kebebasan untuk menentukan jumlah dan jenis mata uang yang digunakan untuk obligasi atau uang jaminan, serta metode penggantiannya pada akhir sewa.” Meskipun keputusan tersebut tidak secara spesifik menyebutkan mata uang kripto, ketentuan tersebut memberikan pilihan kepada debitur untuk membayar dalam mata uang yang tidak diakui sebagai alat pembayaran yang sah di Argentina. Mondino lebih lanjut dinyatakan bahwa para pihak dalam kontrak juga dapat menetap di “kripto dan/atau spesies lainnya,” termasuk komoditas seperti “kilo sapi jantan atau liter susu”. Presiden Javier Milei menunjuk Mondino sebagai menteri luar negeri setelah kemenangan pemilu pada November 2023.

Stempel Waktu:

Lebih dari jejak sandi