Aset Dunia Nyata di Blockchain: Bagaimana RWA Dapat Membebaskan DeFi?

Aset Dunia Nyata (RWA) mewakili salah satu peluang pertumbuhan terbesar dan potensi penggunaan keuangan desentralisasi (DeFi) dan industri mata uang kripto. Menghadirkan aset berwujud seperti real estate dan seni tinggi membuka pintu bagi kepemilikan fraksional dan peluang investasi baru.

Ini merupakan win-win solution bagi semua orang. ATMR menghadirkan keuangan tradisional secara on-chain, menurunkan hambatan masuk dan menjadikan aset yang secara historis tidak likuid menjadi lebih lancar. Ekosistem DeFi menikmati adopsi yang lebih luas dan lebih dalam likuiditas dan memberikan kesempatan kepada masyarakat untuk berinvestasi pada kelas aset yang sebelumnya tidak tersedia bagi mereka.

Namun bagaimana cara kerja tokenisasi Aset Dunia Nyata? Apakah ini sebuah terobosan dalam teknologi blockchain, atau sekadar angan-angan spekulatif di pasar negara berkembang?

Apa Aset Dunia Nyata dalam Kripto?

Aset Dunia Nyata adalah aset fisik dan berwujud dalam keuangan tradisional dan dunia di sekitar kita. Aset-aset ini mewakili sebagian besar TradFi (Keuangan Tradisional) dan telah digunakan selama beberapa dekade dalam sistem keuangan sebagai jaminan bagi pemberi pinjaman dan peminjam.

Sebelum munculnya teknologi blockchain dan token digital, kepemilikan aset dunia nyata ini dicatat di atas kertas, dan pada akhirnya, di file komputer. Tampaknya agak tidak aman, bukan? Apakah Anda masih memiliki rumah jika badan pemerintahan atau otoritas pusat kehilangan akta kepemilikan Anda karena kebakaran?

Membawa Aset Dunia Nyata ini ke dalam rantai dan menyimpannya sebagai aset digital seperti mata uang kripto atau token non-fungible (NFT) memberi mereka rumah permanen yang aman dan anti kerusakan. Hal ini juga memberikan utilitas yang jauh lebih besar pada aset-aset ini, membuatnya likuid secara finansial dan tersedia untuk fraksionalisasi.

Bagaimana Tokenisasi Aset Dunia Nyata Dapat Membantu DeFi?

Di tengah kegembiraan dan kekacauan berita kripto, mudah untuk melupakan bahwa pasar kripto hanyalah sebuah kesalahan kecil dalam radar sistem keuangan global. Lihatlah seperti ini, industri real estat dinilai terlalu tinggi $ 326 triliun USD pada tahun 2020. Kapitalisasi pasar emas bernilai $ 13 triliun.

Bitcoin (BTC), Etika (ETH), dan mata uang kripto lainnya? Lebih dari $1 triliun USD. Jalan kita masih panjang, tetapi DeFi memiliki banyak hal untuk ditawarkan yang tidak dapat disediakan oleh TradFi.

Meskipun jumlah TVL (Total Value Locked) di DeFi telah berkurang sejak akhir kenaikan harga pada tahun 2021, Aset Dunia Nyata dapat menghasilkan triliunan dolar ke dalam ekosistem DeFi. Hal ini tidak hanya memperdalam likuiditas on-chain, tetapi juga menciptakan peluang unik bagi investor berkat blockchain kontrak pintar.

Tokenisasi aset dunia nyata memberi pemilik fleksibilitas dan kendali lebih besar atas kekayaan mereka. Dengan kepemilikan yang terfraksinasi, investor dapat mengatasi hambatan masuk yang mahal yang menghalangi jutaan orang di seluruh dunia untuk menaiki tangga properti. 

Hal ini tidak terbatas pada pasar properti saja. Hamilton Lane, dana ekuitas swasta terkenal, bermitra dengan Securitize tokenize dana andalannya di blockchain Poligon. Ini token keamanan tersedia dengan investasi minimum $50,000, bukan pembelian minimum $5 juta seperti biasanya.

Pemilik aset dapat menggunakan aplikasi terdesentralisasi (dApps) untuk memberikan ATMR sebagai jaminan dan pinjaman stablecoin dan mata uang digital lainnya terhadap mereka tanpa membayar suku bunga tinggi kepada perantara pihak ketiga.

ATMR Apa Saja yang Dapat Diubah Menjadi Aset Digital?

Saat melakukan tokenisasi aset dunia nyata dan membawanya ke dalam rantai, satu-satunya batasan adalah imajinasi Anda dan apa yang diterima oleh keuangan tradisional sebagai kelas aset asli. Berikut adalah beberapa peluang ATMR yang paling sering disarankan.

1. Real Estat

Industri real estat global adalah salah satu pasar terbesar dalam keuangan tradisional. Tokenisasi properti menjadi aset digital membawa ladang bernilai triliunan dolar ini ke dalam ekosistem DeFi dan memberi pemilik kendali dan utilitas yang lebih besar.

Properti selalu menjadi pasar yang eksklusif dan tidak likuid. Tokenisasi real estat membuat raksasa keuangan ini jauh lebih likuid dan membuat investasi real estat dapat diakses oleh semua orang.

2. Seni Tinggi

Tokenisasi karya seni rupa dan barang koleksi adalah cara untuk memecah karya seni terkenal dan memungkinkan kurator dan kolektor memiliki bagian pecahan dari karya sejarah. Teknologi Blockchain memberikan catatan kepemilikan yang tidak dapat diubah, melindungi karya seni dari pemalsuan dan mempermudah pelacakan transaksi penipuan.

Banyak orang tidak mengetahui bahwa beberapa karya terkenal telah diberi token dan didistribusikan secara on-chain. Sygnum, sebuah bank Swiss, pecahan Picasso Fillet au beret menjadi 4,000 token digital. Kepemilikan sah atas lukisan itu sekarang diakui di blockchain.

3. Hak milik intelektual

Hak Kekayaan Intelektual terkenal rumit untuk dikelola. Mentransfer hak kekayaan intelektual ke dalam aset digital membuatnya lebih mudah untuk dimonetisasi dan ditransfer antar badan hukum.

Token IP ini juga dapat diterapkan ke dalam protokol DeFi, sehingga memperluas kegunaannya.

Protokol DeFi Menggunakan ATMR

Tokenisasi Aset Dunia Nyata secara teori sangat bagus, tetapi tim inovatif manakah yang menerapkan ide-ide ini? Mari kita lihat sekilas beberapa hal teratas startup kripto memanfaatkan Aset Dunia Nyata dalam kripto.

1. Keuangan Maple

Maple Finance adalah salah satu pemimpin di ceruk ATMR dan menyediakan pasar kredit korporasi dengan kumpulan pinjaman dan pinjaman. Kerangka kerja unik protokol ini memungkinkan bisnis institusional dunia nyata untuk meminjam modal dalam ekosistem DeFi.

Delegasi Maple's Pool memeriksa dengan ketat semua peminjam. Delegasi Kelompok ini melaksanakan prosedur uji tuntas dan penjaminan yang diperlukan untuk mengamankan pinjaman, termasuk tindakan KYC (Know-Your-Customer) dan AML (Anti-Money Laundering).

Pemberi pinjaman kemudian dapat meminjamkan dana ke bisnis dunia nyata ini dan memperoleh hasil dari suku bunga pinjaman yang besar.

2. Mesin pemisah

Protokol Centrifuge membantu melakukan tokenisasi Aset Dunia Nyata dengan mengubahnya menjadi NFT berbasis blockchain yang didukung oleh dokumentasi hukum yang benar. Setelah penerbit mencetak ATMR menjadi NFT, mereka membuat kumpulan aset terdesentralisasi menggunakan aset yang diberi token sebagai jaminan.

Kisaran aset dunia nyata yang dapat diubah menjadi kumpulan Centrifuge sangat mencengangkan, dengan real estat, royalti, dan faktur yang kompatibel dengan platform tersebut.

3. Burung Kutilang Emas

Pesaing langsung Maple Finance, Goldfinch memiliki fungsi serupa dengan memungkinkan pengguna DeFi meminjamkan stablecoin sejenisnya Koin USD (USDC) ke bisnis dunia nyata dengan imbalan hasil pembayaran pinjaman secara real-time.

Goldfinch didukung oleh beberapa dana investasi terbesar di industri cryptocurrency, termasuk Andreessen Horowitz dan Coinbase Usaha.

Tokenisasi Aset Dunia Nyata: Pro dan Kontra

Seperti semua sudut dan ceruk dalam dunia mata uang kripto, tokenisasi aset dunia nyata bukannya tanpa kesalahan. Mari kita bandingkan pro dan kontra dari ATMR berbasis blockchain.

Pro

• Menumbuhkan Ekosistem DeFi – Menjembatani dunia keuangan tradisional ke dalam industri blockchain memberikan peningkatan likuiditas dan utilitas yang besar bagi ekosistem DeFi.
• Memberikan peluang baru bagi investor – Masyarakat yang sebelumnya dikecualikan dari bidang investasi tertentu, seperti real estate, menikmati hambatan masuk yang lebih rendah.
• Memperkuat citra kripto – Dengan semakin banyaknya sistem keuangan tradisional yang bermigrasi ke kerangka berbasis blockchain, reputasi industri akan meningkat.

Kekurangan

• Gesekan peraturan – Hanya karena ATMR dapat diterapkan secara on-chain bukan berarti setiap yurisdiksi di seluruh dunia akan mendukung atau mengakui ATMR tersebut sebagai aset yang asli dan berwujud.
• default pinjaman – Sama seperti keuangan tradisional, gagal bayar pinjaman adalah hal biasa. Volatilitas yang melekat pada pasar kripto secara alami menambah lapisan risiko pada platform ini, jadi harap lakukan uji tuntas sebelum meminjamkan dana atau mengubah ATMR Anda sendiri menjadi token digital.
• Ceruk yang terbelakang – Meskipun potensinya sangat mengesankan, tokenisasi aset dunia nyata masih dalam tahap awal. Jika aplikasi RWA kesulitan menemukan pengguna, protokol ini pasti akan menghilang dan tidak dikenal.

Di Flipside

• Sistem keuangan tradisional sudah mapan dan biasanya tidak cocok dengan teknologi yang disruptif. Hal ini terutama berlaku untuk cryptocurrency, yang bertujuan untuk menemukan kembali berapa banyak platform TradFi yang beroperasi. Hanya karena TradFi dan DeFi akan saling mendapatkan keuntungan dari tokenisasi aset dunia nyata tidak berarti bahwa keduanya akan berfungsi dengan baik dan membuahkan hasil.

Mengapa ini Matters

Menempatkan aset dunia nyata pada blockchain dan mengintegrasikannya ke dalam keuangan terdesentralisasi adalah salah satu potensi kasus penggunaan cryptocurrency dan teknologi Web 3 yang terbesar. Mempelajari RWA dan cara kerjanya sekarang dapat membuat Anda tetap mendapat informasi dan menjadi yang terdepan ketika platform ini menarik pengguna secara massal.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
• Beli dan Jual Saham di Perusahaan PRE-IPO dengan PREIPO®. Akses Di Sini.
• Sumber: https://dailycoin.com/real-world-assets-in-blockchain-how-can-rwa-liberate-defi/