Bulan lalu di Fintech Nexus USA di New York City kami mengumumkannya Nexus Fintech Telah mengakuisisi Cetak Biru Fintech, salah satu buletin fintech terkemuka. Itu dipimpin oleh Lex Sokolin, yang merupakan salah satu pemikir hebat di ruang kami, jadi saya menggunakan kesempatan untuk bersama secara langsung untuk merekam wawancara.
Episode terbaru podcast Fintech One-on-One adalah diskusi dengan Lex Sokolin (saya terakhir memiliki dia di acara itu dua tahun lalu) direkam di teater podcast di acara tersebut. Sementara kami menyentuh akuisisi Cetak Biru Fintech, sebagian besar episode dihabiskan untuk membahas banyak topik fintech terpanas saat ini.
Di podcast ini Anda akan belajar:
- Deskripsi buletin Fintech Blueprint-nya
- Mengapa dia menyetujui kemitraan dengan Fintech Nexus.
- Beberapa pergeseran platform yang lebih luas yang dia lacak hari ini di fintech.
- Bagaimana Lex memandang keuangan terdesentralisasi dalam konteks lingkungan risk-off saat ini.
- Dua strategi yang menyatukan keuangan tradisional dan crypto.
- Pandangannya tentang tindakan keras pemerintah terhadap crypto.
- Iklim peraturan yang berbeda di AS, Inggris, dan Eropa.
- Bagaimana keuangan terdesentralisasi dapat memengaruhi lanskap pembayaran.
- Visinya untuk uang mengemudi sendiri dan peran yang akan dimainkan AI.
- Teknologi yang paling diperhatikan Lex selama dua hingga tiga tahun ke depan.
Terhubung dengan Lex di LinkedIn
Terhubung dengan Fintech Blueprint di LinkedIn
Terhubung dengan Fintech One-on-One:
Unduh transkrip PDF dari Lex Sokolin di sini, atau Baca Versi Teks Lengkap di bawah ini.
PODCAST SATU-SATU FINTECH – LEX SOKOLIN
Selamat datang di Fintech One-on-One Podcast. Ini adalah Peter Renton, Chairman & Co-Founder Fintech Nexus.
Saya telah melakukan acara ini sejak 2013 yang menjadikannya acara wawancara satu lawan satu terlama di semua fintech, terima kasih telah bergabung dengan saya dalam perjalanan ini. Jika Anda menyukai podcast ini, Anda harus melihat acara saudara kami, PitchIt, Fintech Startups Podcast dengan Todd Anderson dan Fintech Coffee Break dengan Isabelle Castro atau Anda dapat mendengarkan semua yang kami hasilkan dengan berlangganan saluran podcast Fintech Nexus.
(musik)
Sebelum kita mulai, saya ingin memberi tahu Anda tentang banyaknya peluang yang Anda miliki untuk menjangkau komunitas fintech Nexus Fintech di luar acara utama kami. Kami melakukan webinar bersponsor reguler tentang berbagai topik, kami juga membuat buku putih mendalam, kami memiliki peluang iklan dalam buletin, situs web, dan podcast kami, kami juga melakukan posting blog bersponsor, email khusus, dan banyak lagi. Jika Anda ingin menjangkau audiens senior fintech, silakan hubungi sales@fintechnexus.com hari ini.
Peter Renton: Jadi, kami melanjutkan rangkaian podcast kami yang direkam di Fintech Nexus USA di New York City pada bulan Mei dan kali ini Lex Sokolin yang merupakan Pendiri Fintech Blueprint, dia juga bekerja di ConsenSys. Kami mencakup banyak wilayah dalam diskusi ini. Kami berbicara tentang akuisisi Fintech Nexus – mengakuisisi Fintech Blueprint baru-baru ini, kami berbicara tentang banyak topik fintech yang berbeda, kami berbicara tentang DeFi, kami berbicara tentang AI, kami berbicara tentang pembayaran, uang swakemudi, benar-benar membahas beberapa yang paling populer topik hari ini. Lex adalah salah satu pemikir hebat di semua fintech, jadi menurut saya Anda akan sangat menikmati episode ini.
Selamat datang, Lex, kembali ke podcast Fintech One-on-One yang direkam langsung di sini di Fintech Nexus USA. Apa kabarmu hari ini?
Lex Sokolin: Saya baik-baik saja, terima kasih banyak telah menerima saya.
Peter: Oke. Jadi, saya ingin memulai dengan berbagi sedikit tentang kemitraan kami, kami mengumumkan di atas panggung kemarin bahwa Fintech Nexus telah mengakuisisi Fintech Blueprint, buletinnya, jadi mungkin saya kira akan menjelaskan buletin itu sedikit dan memberi tahu kami tentang apa yang menyebabkan untuk kemitraan ini.
Leks: Sangat. Jadi, Cetak Biru Fintech adalah buletin yang membahas inti topik fintech, mulai melihat hal-hal seperti Robo-Advisors, neobank, pinjaman digital, teknologi pembayaran, hal-hal semacam itu, dan kemudian kami mulai meliput perubahan platform besar. Jadi, Anda tahu, di tahun 2017/2018 itu tidak jelas, tetapi hal-hal seperti Kecerdasan Buatan, blockchain, dan aset digital ditambah dalam realitas virtual, kami mulai mengajukan pertanyaan tentang bagaimana tema yang muncul ini berinteraksi dengan layanan keuangan, bukan dengan sendirinya. , Anda tahu, betapa hebatnya Facebook memiliki Oculus atau, Anda tahu, bagaimana teknologi China akan mengambil alih teknologi Barat, tetapi, khususnya, bagaimana semua ini memengaruhi layanan keuangan. Dan kami benar-benar telah membuat buletin yang digerakkan oleh data dan berfokus pada analitik yang benar-benar selaras dengan sejumlah audiens, jadi salah satu audiens yang benar-benar menikmati buletin adalah pengusaha dan pembangun.
Jadi, kami melihat banyak orang yang membangun perusahaan, apakah itu proyek fintech, apakah itu proyek Keuangan Terdesentralisasi atau jika mereka operator dan melakukan transformasi digital di bank besar, jenis pemikiran tentang strategi untuk bermain di dunia. dan jadi itu salah satu penonton. Penonton lain adalah investor, jadi bagaimana Anda membuat keputusan dalam konteks strategis ekonomi makro dan evolusi teknologi, bagaimana Anda membuat keputusan tentang apa yang akan dipertaruhkan karena itu kabur dan konyol dan ada interaksi pasar modal yang aneh.
Jadi, kami telah banyak berhasil dalam menarik perhatian dan keterlibatan dengan materi kami dan, Anda tahu, komunitas Fintech Nexus yang telah lama bersahabat dengan kami selama bertahun-tahun dan menyukai jejak dari kedua acara dan keterlibatan serta jejak digital dan jenis keterlibatan yang Anda miliki dengan pembaca dan komunitas Anda. Jadi, salah satu hal yang benar-benar membuat saya tertarik pada kemitraan ini adalah mencari tahu, Anda tahu, bagaimana kami dapat berbuat lebih banyak untuk Blueprint, bagaimana kami dapat memperdalam apa yang kami lakukan untuk orang-orang, bagaimana kami dapat membuka kemampuan mereka untuk membangun perusahaan atau untuk berinvestasi lebih baik dengan cara yang nyata dan bagi saya itu adalah pendorong besar dari apa yang kami coba lakukan bersama.
Peter: Benar. Kami sangat bersemangat tentang apa yang dapat dihasilkan oleh kemitraan ini, tetapi saya tidak ingin memikirkannya, saya benar-benar ingin membahas beberapa topik paling menarik hari ini dan mungkin kita dapat memulai dengan, maksud saya, Anda membicarakannya platform bergeser di banyak konten yang Anda lakukan, yang Anda keluarkan berfokus pada perpindahan ini dari cara tradisional dalam melakukan keuangan ke cara yang lebih digital, lebih real-time jadi mungkin mulai saja dengan apa yang lebih luas tema yang Anda lihat dalam pergeseran itu.
Leks: Ya. Jadi, kemarin dalam percakapan kita di atas panggung, Anda tahu, saya mulai berbicara tentang situasi saat ini yang jelas sangat menantang bagi perusahaan dan orang-orang di seluruh dunia. Jadi, agak sulit untuk menceritakan kisah fiksi ilmiah tentang apa yang akan terjadi di masa depan ketika begitu banyak perusahaan berjuang untuk arus kas ketika valuasi, valuasi fintech, turun, Anda tahu, dari pendapatan 20 atau 50 kali lipat. hingga pendapatan dua kali lipat bahkan ketika fundamental masih bagus sehingga ini adalah tempat yang sulit untuk menceritakan kisahnya.
Tetapi pada saat yang sama, saya pikir banyak dari tantangan itu cukup mekanis dalam arti bahwa Anda memiliki ekonomi makro, Anda memiliki tantangan untuk itu, Anda memiliki respons terhadap tantangan tersebut melalui kebijakan suku bunga, Anda tahu, inflasi. akhirnya ditolak, ada kemungkinan resesi dan investor masih bersiap untuk itu. Jadi, ini lingkungan yang sulit, tapi ini semacam, tidak ada yang mendasar bagi saya tentang berada di dasar siklus, siklus selalu menjadi bagian dari perjalanan.
Tetapi di sisi fundamental ada hal-hal yang terjadi, maksud saya, sangat menakjubkan dan apakah itu arsitektur ekonomi jaringan terdesentralisasi, Anda tahu, kemampuan untuk menjalankan perangkat lunak dalam skala besar pada rel sumber terbuka untuk kelas aset apa pun, sekarang melihat hal-hal seperti lapisan 2 melekat pada blockchain sehingga kami memiliki throughput yang dijanjikan bertahun-tahun yang lalu kami dapat menjalankan perangkat lunak nyata atau apakah itu dampak AI generatif pada tenaga kerja pengetahuan dan kemampuan untuk mengotomatiskan penilaian manusia dan mengintegrasikannya ke dalam model bahasa yang besar. Saya pikir hal-hal ini sangat mengubah apa yang dapat dihasilkan seseorang dan bagaimana hal itu bisa terjadi.
Jadi, itu adalah jenis pergeseran platform yang saya bicarakan, tetapi itu tidak akan menghilangkan fakta bahwa keuangan diperlukan dan itu, Anda tahu, itu semacam pola ekonomi yang muncul di mana orang selalu membutuhkannya. membayar, mereka akan selalu perlu ke bank dan meminjamkan dan menanggung dan mengambil risiko, mengasuransikan barang-barang dan kemudian membentuk modal melalui pasar modal dan berinvestasi melalui manajemen investasi dan aset. Jadi, bagi saya, pertanyaannya adalah bagaimana Anda tetap berpijak pada realitas permintaan layanan keuangan yang sebenarnya, tetapi kemudian memperhatikan dengan saksama dan penuh hormat pada keunggulan teknologi yang sangat inovatif.
Peter: Benar. Saya ingin menggali beberapa hal di sana. Jadi, mungkin kita bisa mulai dengan Decentralized Finance. Anda tahu, di ruang tekfin ada semacam perpindahan dari merangkul apa pun yang memiliki semacam komponen tipe kripto dan Anda tahu, ini bisa jangka pendek, semoga sejauh ini dari ruang tekfin. Tapi saya ingin mendapatkan perspektif Anda, Anda tahu, jelas tidak ada yang berubah dalam teknologi yang mendasarinya, pada kenyataannya, itu terus berkembang, benar, itu terus mendapatkan fitur yang lebih lengkap dan lebih banyak hal yang dapat Anda lakukan dengannya. Tapi saya ingin tahu tentang apa…..jadi ketika Anda melihat area Decentralized Finance itu sendiri jadi mungkin kita bisa mulai dari sana dan mengatakan apa yang berbeda, atau apa yang lebih baik dan bagaimana pendapat Anda tentang ruang ini sekarang dibandingkan dengan, Anda tahu, lebih dari setahun yang lalu sebelum ledakan crypto terjadi?
Leks: Ya. Jadi, saya pikir yang pertama adalah mengatakan bahwa ledakan kripto, bagi saya itu bukan ledakan kripto, itu adalah krisis keuangan yang saling berhubungan dalam segala hal. Jadi, memang benar bahwa ada hal-hal dalam crypto yang terungkap sebagai akibat dari lingkungan berisiko di mana uang sangat murah dan ada banyak hal, Anda tahu, di mana valuasi untuk perusahaan teknologi sangat tinggi dan di mana ekspektasi masa depan sangat optimis, Anda tahu, karena suku bunga rendah, Anda tidak mengabaikan ekspektasi tersebut, Anda memperlakukannya seolah-olah sama berharganya dengan apa yang Anda miliki saat ini.
Beralih dari lingkungan itu ke lingkungan risk-off di mana Anda memiliki tingkat bunga rekening bank 5% pada dasarnya, Anda tahu, di iPhone setiap orang di mana mudah untuk mendapatkan bunga 5% dan dalam transisi itu sejumlah hal menjadi terbuka dan rusak. Diekspos dalam arti bahwa peluang mengejar uang murah surut, itu meninggalkan dan tanpa pembiayaan berikutnya atau tanpa set investor berikutnya semacam struktur piramida yang kita miliki, baik di ekosistem crypto maupun di sistem perbankan Amerika, menjadi jelas, rapuh dan hancur berantakan. Jadi, Anda tahu, jika Anda melihat secara khusus pada crypto, Anda memiliki serangkaian peristiwa yang menciptakan kaskade likuidasi yang dimulai dengan runtuhnya Terra Luna kemudian meluas ke Celcius dan Three Arrows Capital, Anda tahu, perusahaan dan manajer aset yang diungkit dan terkena peristiwa itu.
Perusahaan-perusahaan itu tidak dapat mengumpulkan modal, mereka tidak dapat menutupinya, benar, karena sekali lagi itu adalah lingkungan risk-off dan terus membuka penyimpangan FTX. FTX tidak akan berada dalam situasi di mana mereka berada jika mereka dapat menggalang dana, atau mereka dapat menyumbat lubang tetapi mereka tidak melakukannya dan dengan demikian mengungkap kembali perilaku buruk dan manajemen risiko dari kegiatan kustodian mereka dan seterusnya. sebagainya. Maksud saya, kisah yang sangat mirip dapat diceritakan tentang keruntuhan perbankan Amerika, Anda tahu, akibat dari kenaikan suku bunga yang sangat cepat dan menciptakan bank run karena bank memiliki perbendaharaan dan sekuritas yang didukung hipotek, seperti hal-hal yang paling aman. cetakan pemerintah Amerika. Pemerintah Amerika mencetak dolar yang masuk ke rekening konsumen, yang masuk ke bank yang diinvestasikan bank di perbendaharaan Amerika dan kemudian bank tersebut disita oleh pemerintah AS jadi, Anda tahu, piramida ini ada di mana-mana.
Ngomong-ngomong, saya akan melanjutkan, tapi saya pikir intinya adalah banyak spekulasi dalam ekosistem crypto terhapus dan sekarang yang tersisa adalah banyak fokus pada infrastruktur. Dan seperti yang telah saya sebutkan, janji apa Ethereum dan Web3 dan jaringan yang berdekatan, janji yang dibuat kembali pada 2015/2017 dengan bukti kepemilikan sehingga jaringan ramah ESG yang tidak menggunakan operasi jenis penambangan Bitcoin, janji itu dibuat tentang throughput transaksi jadi pemrosesan, mampu memproses transaksi sebanyak jaringan kartu besar seperti Visa atau Mastercard, hal-hal ini sudah ada. Maksud saya, Ethereum telah mempertaruhkan, mempertaruhkan penarikan dan penyetoran, Ethereum memiliki banyak roll up, roll up memproses jutaan transaksi, jadi saya pikir infrastrukturnya siap untuk jenis aplikasi generasi berikutnya.
Peter: Oke. Jadi, sudah siap tetapi sekarang tidak diadopsi oleh keuangan arus utama, apa yang perlu dibawa ke garis depan, apa yang perlu dilakukan untuk…..semuanya telah dibangun, apa yang telah Anda jelaskan, jelas itu banyak pekerjaan yang telah dilakukan selama beberapa tahun terakhir, maksud saya, tetapi jelas pemerintah AS hanya mempersulit perusahaan fintech atau bank atau crypto AS mana pun untuk benar-benar beroperasi. Jadi, bagaimana kita akan…….Maksud saya, jelas, itu bisa terjadi di luar negeri, saya kira, tapi bagaimana kita akan membawa apa yang telah dibangun ke dalam keuangan tradisional, bagaimana kita akan menyatukan kedua sistem itu?
Leks: Jadi, ini adalah pandangan pribadi saya, hanya untuk memulai.
Peter: Pasti, ya.
Leks: Jadi, hal pertama adalah ada dua strategi, ada dua cara yang coba dilakukan perusahaan keuangan untuk terlibat dengan tema blockchain, yang pertama adalah menghemat biaya. Saya memiliki sistem manajemen portofolio atau sistem perbankan inti atau, Anda tahu, jaringan pembayaran dan jika saya hanya menggantinya dengan blockchain, atau dengan DLT maka saya akan menghemat 30% dari biaya saya karena saya saling menguntungkan industri infrastruktur biaya dan, Anda tahu, kami akan memiliki bisnis yang lebih baik sebagai hasilnya. Jadi, Anda memiliki blockchain perusahaan, Anda memiliki konsorsium pribadi, Anda sekarang memiliki aset digital yang meluncurkan rantai dengan banyak bank dan R3 pada generasi sebelumnya telah melakukan hal yang sama dan itu satu arah. Saya pikir CBDC dapat disamakan dengan itu juga karena mereka adalah infrastruktur perusahaan.
Kemudian arah lainnya adalah pendapatan, ya, jadi saya ingin menawarkan…ada permintaan dari konsumen dan mungkin beberapa bisnis untuk kelas aset kripto, dan saya ingin menawarkan kelas aset sebagai broker atau distributor atau pemberi pinjaman kepada orang-orang yang ingin memilikinya, yang ingin terlibat dengannya, benar. Jadi, sebelum semua keruntuhan baru-baru ini, seperti jika Anda melihat hal-hal seperti PayPal atau Square, CashApp, dan sebagainya, SoFi, Anda akan melihat mereka mengintegrasikan perdagangan crypto dan akses crypto ke dalam penawaran inti mereka menggunakan Paxos atau perusahaan lain. Jadi, dua arah ini sangat berbeda sifatnya dan saya pikir mereka juga bersifat siklus jadi ketika crypto populer, Anda tahu, ketika Bitcoin populer, semua orang ada di sana untuk memperdagangkan Bitcoin dan kemudian ketika itu runtuh, tentu saja, tidak ada yang menginginkannya. , kami hanya ingin blockchain, perusahaan blockchain, dan kemudian ketika Anda menyadari sebenarnya tidak ada yang ingin membeli penawaran token keamanan Anda apa pun itu, binatu di Malaysia, yang tidak dapat Anda jual ke klien bernilai tinggi Anda, maka itu berputar kembali.
Dan kemudian Anda memiliki DeFis dan NFTS dan on-chain dan OpenSea dan selebritas berbicara tentang Kera Bosan dan ketika itu macet kita kembali ke dunia perusahaan, benar. Jadi, sekarang rantai pemerintah dan KYC, Lapisan 2 dan seterusnya, jadi saya pikir ini adalah ayunan pendulum bolak-balik. Hal ini sangat mengerikan di Amerika Serikat saat ini dalam hal iklim regulasi, baik di regulator perbankan maupun regulator sekuritas tampaknya telah membalik posisi mereka sebelumnya dengan sangat eksplisit, seperti secara literal bertentangan dengan posisi mereka sebelumnya dan itu mengakibatkan di perusahaan yang baik menemukan jalan untuk meninggalkan Amerika Serikat yang menurut saya benar-benar gila.
Maksud saya, Web3 didenominasi dalam dolar, USD adalah mata uang Web3 dan, Anda tahu, AS diserang di sebagian besar bidang teknologi oleh aktor global lainnya, Anda tahu, perang AI dengan China, hal yang sama dengan semi- konduktor dan sebagainya. Jadi, tidak masuk akal bagi saya bahwa Anda akan membuang bayi dengan air mandi ketika hadiah web terdesentralisasi sumber terbuka dalam mata uang dolar telah diberikan kepada Anda, tetapi saya pikir ini adalah momen politik dan momen politik berlalu, dan jadi kita harus terus melihat bagaimana hasilnya.
Petrus: Benar, benar. Saya tidak tahu apakah Anda menangkap Caitlin Long pagi ini di panggung utama, yang dia bicarakan ...... dia berada di London awal bulan ini berbicara dengan salah satu dari empat besar firma akuntansi, atau firma konsultan, yang dia ajak bicara di sebuah acara internal untuk mereka dan mereka membangun Layer 2, Ethereum Layer 2 yang ingin mereka bantu promosikan dan buka blockchain publik, dan pada dasarnya mereka juga ingin melibatkan AS di dalamnya.
Tapi sepertinya, ini jelas empat besar firma akuntansi semuanya berbasis di AS, tetapi ini adalah anak perusahaan atau cabang Inggris yang benar-benar ingin melakukan ini dan mereka ingin membangunnya di Inggris. Maksud saya, Anda tinggal di London, seperti apa di sana sekarang dibandingkan dengan di sini, rasanya Inggris jauh lebih terbuka daripada AS saat ini.
Leks: Saya pikir itu adalah pernyataan yang adil untuk seluruh Eropa dan peraturan terbaru yang keluar dari Eropa, MiCA, yang berfokus pada aset digital dan fokus pada aset digital dengan mengambil arsitektur teknologi pada nilai nominal, Anda tahu, seperti tidak mencoba memaksakan peraturan sebelumnya ke hal-hal yang tidak memiliki bentuk itu. Anda tahu, seolah-olah kami mengatakan Anda tidak dapat menyelesaikan ekuitas secara elektronik karena kami tidak melihat di mana papirusnya, Anda tahu, juru tulis di kuil sepertinya tidak ada. Jadi, karena kami belum mengucapkan kata-kata suci dan menandatanganinya dengan pena bulu kami, kami tidak dapat menyelesaikannya di komputer mewah yang dibuat oleh penjahat dan peretas karena mengapa Anda membutuhkan komputer ketika Anda hanya dapat berbicara dengan orang hidup.
Ini adalah kegilaan yang tidak masuk akal, maksud saya, sama sekali tidak masuk akal dalam posisi menolak untuk memahami bagaimana sesuatu bekerja ketika Anda mencoba membuat aturan tentangnya dan saya pikir begitulah cara AS keluar. Meskipun perlindungan dan hasil yang ingin Anda atur adalah, Anda tahu, pengalaman negatif bagi konsumen, kehilangan modal, penipuan, hasil tersebut berdasarkan prinsip sangatlah penting dan harus dilindungi. Tetapi Anda harus melakukannya sedemikian rupa untuk memahami seperti penemuan blockchain, cara kerjanya, apa tujuannya sebelum Anda mencoba, sekali lagi, semacam warisan tukang sepatu di atasnya.
Jadi, menurut saya di Inggris, sektor perbankan jauh lebih kooperatif dengan perusahaan rintisan karena, Anda tahu, ini tidak sebesar ekonomi Amerika sehingga ada lebih banyak insentif untuk bekerja sama, ada lebih banyak insentif untuk melakukan sesuatu bersama di pasar yang lebih kecil. , tetapi Inggris juga condong ke perusahaan. Saya pikir ini jalan yang panjang dan satu-satunya jalan adalah menegosiasikan peraturan melalui berbagai proses politik yang kita miliki, Anda tahu, termasuk Coinbase pergi ke pengadilan. Saya pikir itu perkembangan yang positif karena kami memiliki tiga cabang pemerintahan dan semuanya perlu dipanggil untuk mendapatkan hasil yang baik di sini.
Peter: Benar. Sebelum kita beralih dari Keuangan Terdesentralisasi, saya ingin berbicara secara khusus tentang pembayaran karena itu adalah area di mana terdapat banyak sekali inovasi yang terjadi saat ini, baik di dalam, Anda tahu, ruang blockchain dan di luar ruang blockchain, tetapi saya ingin tahu tentang itu. Ada begitu banyak pemborosan dan pengeluaran yang dimasukkan ke dalam pembayaran tradisional, rasanya seperti tidak dapat dihindari bahwa hal itu akan hilang. Apa visi Anda tentang bagaimana sistem pembayaran akan beroperasi ketika Keuangan Terdesentralisasi menjadi pusat perhatian di bidang itu?
lex: Ya. Menurut saya ini adalah pertanyaan yang sangat sulit dan orang-orang memiliki berbagai tingkat keahlian seputar pembayaran. Saya pikir dari sudut pandang saya, penting untuk melihat bahwa ada banyak sistem pembayaran yang beroperasi sepanjang waktu sehingga ketika Anda masuk ke Uber, Anda tidak berharap untuk memberikan uang tunai kepada pengemudi Uber, Anda tidak bisa, uang Anda tidak berharga. kepada pengemudi Uber, Anda akan dikeluarkan dari mobil, uang Anda tidak berguna di sini, itu adalah rel pembayaran yang salah. Demikian pula, jika Anda duduk di depan komputer dan mencoba menggesek kartu plastik Anda di monitor, Anda adalah orang gila (Peter tertawa) jadi mari kita bawa logika yang sama ke rel yang terdesentralisasi, seperti jika Anda menginginkan pembayaran prosesor yang bekerja di DeFi, Anda perlu menggunakan teknologi yang dibangun di jalur yang sama dengan layanan keuangan yang berinteraksi dengan Anda.
Jadi, saya pikir kabar baiknya adalah bahwa jaringan blockchain adalah rel pembayaran itu sendiri, kemampuan intinya adalah untuk memindahkan nilai dengan biaya yang bersih di pasar. Pertanyaan yang lebih sulit adalah mengatakan, Anda tahu, bagaimana Anda memasukkan sesuatu ke tempat tertentu itu, apa itu on-ramp, apa off-ramp, bagaimana Anda memasukkan sesuatu, bagaimana Anda melepaskannya. Dan omong-omong, ini adalah jalur pembayaran global sehingga setiap negara memiliki kesempatan yang sama untuk menggunakannya dan tentu saja, tidak ada negara yang memiliki peraturan atau ekspektasi pembayaran yang sama, Anda tahu, jadi Anda memiliki jumlah on-ramp dan off yang berbeda. -landai.
Saya pikir Stripe baru saja meluncurkan on-ramp ke crypto sehingga Anda dapat beralih dari Stripe langsung ke Web3, saya tidak ingat apakah itu dengan membeli Ethereum atau membeli USDC, tetapi, Anda tahu, menurut saya penghubung antara prosesor pembayaran Internet dan gateway dan Web3 adalah yang pertama dibangun karena ini, setidaknya, negara digital yang berbicara bahasa yang mirip, bukan bahasa yang sama. Saya pikir tantangan berikutnya akan berada di sekitar perusahaan teknologi besar jadi melihat Apple dan Samsung dan Google dan sebagainya yang semuanya memiliki kepentingan strategis dalam dompet digital mereka yang bukan dompet crypto, benar, dan itu bukan neobank tetapi itu adalah pembungkus untuk layanan keuangan tradisional.
Jadi, saya pikir ada juga ketegangan, kita telah berbicara tentang perhatian tentang keuangan dan crypto, tetapi ada ketegangan antara teknologi besar seperti yang ada saat ini dalam format Web2 perusahaan besar dan terpusat dengan basis pendapatan iklan yang besar, ada ketegangan antara itu dan visi yang dibawa Web3 yang jauh lebih fokus pada orang. Jadi, untuk setiap orang, itu adalah data mereka, mereka menyimpan data mereka, itu adalah uang mereka, mereka menyimpan uang mereka dan perusahaan tidak dapat mengaksesnya, perusahaan tidak dapat menahannya atas nama Anda, itu bukan hak asuh.
Jadi, menurut saya ini juga akan menjadi tantangan untuk melihat bagaimana pembayaran berbasis Web3 berinteraksi dengan, Anda tahu, distributor besar, perusahaan teknologi besar. Adapun Mastercard dan Visa dan jaringan kartu lainnya, posisi mereka adalah bahwa mereka adalah jaringan dari jaringan dan dengan demikian untuk menyambungkan jaringan lain sangat, sangat alami. Jadi, bagi siapa pun yang mengutamakan API atau mengutamakan teknologi, Visa, Mastercard, Plaid, Stripe, perusahaan semacam itu, bukan berarti sepele, tapi saya pikir itu sangat berdekatan dengan strategi mereka untuk memasukkan rel lain yang akan terlihat seperti itu. di blockchain komputasi.
Peter: Benar, benar, oke. Saya ingin mengganti persneling sedikit dan berbicara tentang AI. Saya ingin kembali ke sesuatu yang Anda katakan di panel Anda kemarin, Anda berbicara tentang uang yang dapat mengemudi sendiri dan saya ingin mengetahui pendapat Anda tentang AI, dan ada banyak pembicaraan di acara ini tentang AI dan juga termasuk keynote pembukaan kami, Marco Argenti dari Goldman Sachs memiliki beberapa hal yang sangat menarik untuk dikatakan, tetapi ketika menyangkut keuangan dan, Anda tahu, Anda adalah salah satu panelis di sana kemarin, kami tidak membuat keputusan yang baik dengan uang kami, kami tidak terlalu pintar tentang hal itu dan memiliki asisten AI untuk ini bisa sangat bermanfaat. Ceritakan sedikit tentang visi Anda terkait bantuan otomatis dengan uang kami.
Leks: Ya. Ini juga pertanyaan yang sangat sulit karena AI dapat diterapkan di bagian mana pun dari layanan keuangan, apakah itu distribusi di depan yang merupakan jenis yang sedang kita bicarakan ketika kita berbicara tentang, Anda tahu, penasihat keuangan atau cabang bank atau interaksi atau berbicara dengan Amazon Echo dalam bahasa alami, itu adalah distribusi layanan keuangan atau apakah kita berbicara tentang AI di bagian manufaktur. Jadi, kita semua akrab selama dekade terakhir dengan pembelajaran mesin dan underwriting sampingan, benar, jadi mencari tahu risiko sangat bersiklus dan ada banyak pembelajaran mesin yang telah diterapkan untuk itu dan di pasar modal seputar perdagangan atau pembuatan pasar .
Ada banyak sekali aplikasi pembelajaran mesin di sana dan, tentu saja, di tengah dan antara bagian belakang dan kantor depan ada hal-hal seperti sistem penipuan raksasa, seperti menangkap penyimpangan dan ada banyak perusahaan menarik yang memiliki jejak kecerdasan mesin untuk ditangani dalam skala besar dengan semacam orientasi dan KYC dan hal-hal semacam itu. Tapi apa yang menarik sekarang, menurut pandangan saya, adalah bahwa kami telah memiliki terobosan besar dalam uji Turing pada dasarnya sehingga kemampuan kecerdasan mesin tampak seperti manusia bagi kebanyakan orang. Ini terjadi di bagian lain AI di mana penglihatan mesin, misalnya, lima tahun lalu menjadi lebih baik daripada penglihatan manusia dalam mengenali objek seperti yang dilakukan manusia, bukan.
Jadi, ada seratus orang yang melihat gambar kucing, 96 orang menjawab semua kucing dengan benar, empat orang salah, itu semacam, Anda tahu, beberapa kucing mungkin berbulu dengan cara tertentu yang terlihat seperti Corgi, Aku tidak tahu. Dan kemudian penglihatan mesin menjadi cukup baik sehingga 97 orang mendapatkan kucing dengan benar, Anda tahu, dan itu luar biasa tetapi tidak jelas bagi sebagian orang bahwa itu benar-benar menakutkan, Anda tahu, bahwa indra manusia lebih baik dilakukan oleh algoritma matematika atau algoritma matematika dapat disesuaikan secara matematis di sekitar akal manusia untuk menghasilkan hasil yang sama seperti organ atau sebagai fungsi otak.
Jadi, model bahasa besar yang kita miliki sekarang, LLM, melakukan hal yang sama tetapi untuk pembuatan ucapan yang menurut kita membawa semacam pola rasional manusia, benar, dan pola itu berasal dari kumpulan data seluruh Internet . Jadi, miliaran kata di Internet yang terus kita tambahkan memberi makan matematika yang sesuai dengan apa yang menurut kita seperti berpikir, itu bukan pemikiran yang sebenarnya tetapi tampaknya berpikir, Anda tahu. Jadi, cara kerja LLM adalah mereka hanya memprediksi kata berikutnya dalam sebuah string berdasarkan probabilitas semua kata dalam bahasa Inggris yang berhubungan satu sama lain berdasarkan korpus Internet ini.
Jadi, ini tidak seperti otak manusia individu, ini seperti otak seluruh umat manusia dengan algoritme matematika di atasnya yang mencoba mereplikasi kasus rata-rata dan kemudian Anda dapat bermain dengan parameter berbeda untuk membuatnya lebih kreatif, kurang kreatif dan seterusnya. Jadi, membawa itu kembali ke layanan keuangan, saya pikir, Anda tahu, poin pertama adalah hanya akan ada dampak ekonomi mentah sehingga robot industri menggantikan banyak pekerjaan fisik, robot kecerdasan mesin akan menggantikan banyak kecerdasan intelektual. bekerja. Kreativitas dan empati tidak akan berhasil, tidak masalah, kami memiliki persamaan matematika yang menghasilkan kreativitas dan empati sekarang dan itu akan menyebabkan tantangan ekonomi yang parah.
Maksud saya, saat ini, kami memiliki IBM yang memecat 8,000 orang yang mengatakan kami hanya akan mengganti ini dengan algoritme matematika yang melakukan apa yang Anda lakukan. Saya pikir perusahaan otomatisasi proses robot seperti UiPath setelah mereka terintegrasi dan terhubung dengan kemampuan ini akan memusnahkan kantor belakang dari banyak, banyak perusahaan. Anda tahu, jika tugas Anda adalah mencari cara untuk mengambil fakta dan memasukkannya ke dalam sistem perbankan inti dan membuat keputusan apakah itu nyata atau tidak, sepertinya itu tidak akan terjadi.
Jadi, menghadapi pukulan ekonomi itu adalah satu hal yang bisa dipikirkan oleh keuangan, ya, apa solusi untuk pendapatan universal, apa solusi pinjaman untuk orang-orang yang tidak bekerja. Maksud saya, ini adalah masalah keuangan dan mereka pasti akan berintegrasi dengan solusi pemerintah seperti yang Anda lakukan selama COVID, banyak pembayaran kepada usaha kecil untuk melindungi usaha kecil agar tidak menghilang, Anda tahu, pemerintah akan pergi dipaksa untuk menangani dampak ekonomi dari LLM.
Jenis lain dari jawaban yang lebih sempit adalah semacam peran interaksi manusia-ke-manusia dalam penyampaian layanan keuangan. Sekitar 10 tahun yang lalu, mungkin 15 tahun, kami mulai melihat Robo-Advisors dan neobanks dan perusahaan-perusahaan itu mengambil bagian mekanistik dari apa yang bank dan manajer investasi lakukan, Anda tahu, membuat alokasi aset, membuat keputusan penjaminan emisi, memasukkannya ke dalam perangkat lunak dan membuatnya swalayan. Antarmuka itu, Anda tahu, itu adalah antarmuka komputer, mereka tidak seperti berbicara dengan orang yang berempati yang peduli pada Anda, itu hanya tombol. Nah, sekarang, alih-alih tombol Anda memiliki empati sesuai permintaan, Anda memiliki kreativitas sesuai permintaan, dan itu dapat dipersonalisasi secara berlebihan untuk setiap individu berdasarkan niat pencarian mereka, berdasarkan jejak Internet mereka, apa pun yang Anda suka.
Jadi, menurut saya untuk sebagian besar bagian distribusi industri, dalam pandangan saya, kita hanya akan melihat model bahasa besar menjadi tempat orang membeli layanan keuangan, mereka hanya akan mendapatkan saran darinya , kita akan memiliki semua teman AI ini yang memberi kita segala macam nasihat dan nasihat keuangan hanya akan menjadi salah satu fitur yang mereka miliki.
Peter: Oke. Jadi, mungkin kita bisa tutup dengan, Anda tahu, Anda telah melukis beberapa gambar menarik di sini hari ini, mungkin memberi kami pandangan Anda, seperti pandangan optimis Anda atau mungkin hanya pandangan Anda, tidak harus optimis, saya kira, tentang jenis teknologi paling berdampak apa yang terjadi saat ini yang akan benar-benar… Anda dapat melihat dalam dua hingga tiga tahun hal-hal akan menjadi sangat berbeda. Apa yang paling Anda perhatikan?
Leks: Saya merasa hal-hal yang saya berikan kepada Anda adalah semacam itu, Anda tahu, saya pikir model bahasa yang besar adalah satu, sulit untuk mengatakan dengan tepat dampaknya tetapi saya berharap mereka akan memiliki dampak yang sangat besar seperti yang dimiliki ponsel. menciptakan Internet seluler. Saya pikir antarmuka AI akan membuat substrat yang benar-benar baru dalam hal cara kita berinteraksi dengan berbagai hal. Dan kemudian di sisi Web3, saya pikir kita perlu melawan beberapa hal kecerdasan mesin berskala besar ini, seperti saya pikir kita akan membutuhkan sesuatu untuk memberi kita kembali kemampuan untuk memiliki aset digital dan objek digital , benar, karena AI adalah titik akhir ekstrim dari media sosial dan konten internet yang tidak ada habisnya.
Jika Anda mulai pada titik di mana Anda ingin semuanya gratis dan didanai oleh iklan, Anda berakhir dengan AI karena Anda telah membuat semua konten ini dan kemudian Anda memasukkannya ke pembuat konten yang kemudian dapat membuat konten gratis tanpa batas, benar, dan jika kita membiarkannya berjalan, Anda akan mendapatkan beberapa hasil yang sangat aneh. Jadi, menurut saya apa yang ditawarkan Web3 yaitu oke, di dunia digital ini sebenarnya ada beberapa hal yang saya miliki, Anda tahu, seperti robot yang saya latih ini, saya tidak ingin Microsoft menghostingnya di server mereka , sungguh menjijikkan bagi Microsoft untuk memiliki kembaran digital saya yang memiliki semua login saya, yang mengelola uang saya dan yang dapat berbicara menggunakan suara saya, saya tidak suka itu.
Saya tidak ingin Microsoft atau tentu saja, Anda tahu, Zuckerberg, saya tidak ingin dia memilikinya atau TikTok, benar, dan jika menurut Anda saya konyol, sekali lagi, buka iPhone Anda dan investasikan melalui Goldman Sachs melalui akun Apple Anda. Jadi, jika kami tidak ingin itu terjadi, Anda harus mengendalikan robot Anda sendiri dan satu-satunya cara yang ada saat ini adalah melalui arsitektur blockchain di mana Anda memiliki akun, Anda memiliki dompet, Anda memiliki mungkin beberapa NFT yang mewakili agen AI Anda, jadi menurut saya hal ini akan mulai berinteraksi. Anda tahu, sulit untuk tepatnya karena ini sangat fiksi ilmiah tetapi pada saat yang sama, teknologi ini ada di sini hari ini dan ke sanalah investasi ventura diarahkan.
Peter: Oke. Kita harus meninggalkannya di sana, Lex, itu menarik, Anda mengemukakan beberapa hal yang sangat menggugah pikiran di sana. Terima kasih telah bergabung dengan saya di sini di Fintech Nexus hari ini.
Leks: Terima kasih sudah menerima saya.
Peter: Oke, sampai jumpa.
Saya harap Anda menikmati pertunjukannya, terima kasih banyak telah mendengarkan. Silakan lanjutkan dan berikan ulasan acara di platform podcast pilihan Anda dan beri tahu teman dan kolega Anda tentang hal itu.
Bagaimanapun, pada catatan itu, saya akan keluar. Saya sangat menghargai Anda mendengarkan. Selamat tinggal.
(musik)
.pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .box-header-title { color: #000000 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-width: 1px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-avatar img { border-radius: 5% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-size: 22px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-name a { font-weight: bold !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { font-style: none !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-description { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-size: 20px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a span { font-weight: normal !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta { text-align: left !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { background-color: #6adc21 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-meta a:hover { color: #ffffff !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-instagram-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-youtube-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-facebook-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-twitter-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data span, .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data i { font-size: 16px !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { background-color: #655997 !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .ppma-author-linkedin-profile-data { border-radius: 50% !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-author-boxes-recent-posts-title { border-bottom-style: dotted !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { border-style: solid !important; } .pp-multiple-authors-boxes-wrapper.box-post-id-45383.pp-multiple-authors-layout-boxed.multiple-authors-target-shortcode.box-instance-id-1 .pp-multiple-authors-boxes-li { color: #3c434a !important; }
- Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
- PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
- Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
- Beli dan Jual Saham di Perusahaan PRE-IPO dengan PREIPO®. Akses Di Sini.
- Sumber: https://news.fintechnexus.com/podcast-434-lex-sokolin-of-fintech-blueprint/
- :memiliki
- :adalah
- :bukan
- :Di mana
- $NAIK
- 000
- 1
- 10
- 15%
- 20
- 2013
- 50
- 8
- a
- kemampuan
- kemampuan
- Sanggup
- Tentang Kami
- tentang itu
- benar
- mengakses
- Akun
- akuntansi
- Akun
- diperoleh
- perolehan
- di seluruh
- kegiatan
- aktor
- sebenarnya
- sebenarnya
- menambahkan
- berdekatan
- diadopsi
- pengiklanan
- nasihat
- penasehat
- lagi
- terhadap
- Agen
- silam
- di depan
- AI
- Asisten AI
- algoritma
- Semua
- Semua Tulisan
- alokasi
- juga
- selalu
- am
- menakjubkan
- Amazon
- Amazon Echo
- Amerika
- Ekonomi Amerika
- jumlah
- an
- dan
- mengumumkan
- Lain
- menjawab
- Apa pun
- apa saja
- selain
- Kera
- api
- semu
- muncul
- Apple
- aplikasi
- terapan
- menghargai
- arsitektur
- ADALAH
- DAERAH
- sekitar
- buatan
- kecerdasan buatan
- AS
- aset
- alokasi aset
- kelas aset
- manajemen aset
- manajer aset
- Aktiva
- Asisten
- At
- menyerang
- berusaha
- perhatian
- menarik
- menarik
- para penonton
- dengar pendapat
- ditambah
- penulis
- mengotomatisasikan
- Otomatis
- Otomatisasi
- rata-rata
- jauh
- Bayi
- kembali
- Bank
- akun bank
- Bank menjalankan
- Perbankan
- sektor perbankan
- sistem perbankan
- Bank
- berdasarkan
- Pada dasarnya
- dasar
- BE
- menjadi
- karena
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- di bawah
- bermanfaat
- Bertaruh
- Lebih baik
- antara
- Besar
- teknologi besar
- Perusahaan Teknologi Besar
- miliaran
- Bit
- Bitcoin
- Pertambangan Bitcoin
- blockchain
- Jaringan Blockchain
- Ruang Blockchain
- blockchains
- Blog
- Posting blog
- Bloomberg
- pin
- Bosan
- Kera Bosan
- kedua
- Bawah
- Otak
- otak
- Cabang
- cabang
- Istirahat
- terobosan
- membawa
- Membawa
- Membawa
- lebih luas
- Broke
- makelar
- Terbawa
- membangun
- pembangun
- Bangunan
- dibangun di
- ikat
- bisnis
- Berita bisnis
- bisnis
- tapi
- membeli
- Pembelian
- by
- Caitlin Panjang
- CAN
- modal
- Pasar modal
- mobil
- kartu
- membawa
- riam
- kasus
- Uang tunai
- arus kas
- uang tunai
- KUCING
- Kucing
- tertangkap
- Menyebabkan
- CBDC
- selebriti
- Celsius
- pusat
- terpusat
- Pasti
- rantai
- rantai
- Ketua
- menantang
- tantangan
- menantang
- kesempatan
- berubah
- mengubah
- Saluran
- murah
- memeriksa
- Tiongkok
- Cina
- pilihan
- Kota
- kelas
- Jelas
- klien
- Iklim
- Penyelesaian
- rapat
- CNBC
- CNN
- Co-founder
- kode
- Tanaman
- coinbase
- Lihat Lebih Sedikit
- runtuh
- rekan
- warna
- COM
- datang
- kedatangan
- masyarakat
- Perusahaan
- perusahaan
- dibandingkan
- sama sekali
- komponen
- komputer
- komputer
- ConsenSys
- konsorsium
- terus-menerus
- konsultasi
- konsumen
- Konsumen
- kontak
- Konten
- konteks
- terus
- terus
- terus-menerus
- kontrol
- Percakapan
- BEKERJA SAMA
- koperasi
- Core
- Perbankan Inti
- Sistem Perbankan Inti
- Biaya
- Biaya
- bisa
- negara
- sepasang
- Tentu saja
- Pengadilan
- menutupi
- liputan
- meliputi
- Jelas
- Tindakan keras
- gila
- membuat
- dibuat
- membuat
- Kreatif
- kreativitas
- pencipta
- Penjahat
- krisis
- kripto
- aset kripto
- kelas aset kripto
- perusahaan kripto
- Ekosistem Crypto
- perdagangan kripto
- Dompet crypto
- ingin tahu
- Currency
- terbaru
- tahanan
- Tahanan
- siklus
- siklus
- Berhubung dgn putaran
- data
- kumpulan data
- Data-driven
- hari
- transaksi
- berurusan
- dasawarsa
- Terdesentralisasi
- Keuangan Terdesentralisasi
- jaringan terdesentralisasi
- web terdesentralisasi
- keputusan
- keputusan
- dedicated
- Memperdalam
- Defi
- pengiriman
- Permintaan
- Denominasi
- deposit
- Berasal
- menggambarkan
- dijelaskan
- deskripsi
- berkembang
- Pengembangan
- MELAKUKAN
- berbeda
- sulit
- DIG
- digital
- Aset-Aset Digital
- pinjaman digital
- Media digital
- Transformasi digital
- kembar digital
- dompet digital
- dunia digital
- arah
- arah
- langsung
- kelenyapan
- mendiskusikan
- diskusi
- terlantar
- distribusi
- distributor
- DLT
- do
- tidak
- Tidak
- melakukan
- Dolar
- dolar
- dilakukan
- Dont
- turun
- puluhan
- pengemudi
- selama
- setiap
- Setiap orang
- Terdahulu
- mendapatkan
- gema
- Ekonomis
- Ekonomi Dampak
- ekonomi
- ekosistem
- Tepi
- secara elektronik
- merangkul
- muncul
- empati
- akhir
- Tak berujung
- mengikutsertakan
- interaksi
- Inggris
- menikmati
- cukup
- Enterprise
- Seluruh
- pengusaha
- Lingkungan Hidup
- episode
- Ekuitas
- dasarnya
- Eter (ETH)
- ethereum
- Lapisan Ethereum 2
- Eropa
- Bahkan
- Acara
- peristiwa
- Setiap
- segala sesuatu
- evolusi
- persis
- contoh
- gembira
- menjalankan
- ada
- mengharapkan
- harapan
- Pengalaman
- keahlian
- terkena
- ekstrim
- Menghadapi
- fakta
- fakta
- adil
- palsu
- akrab
- fantastis
- jauh
- sangat menarik
- fitur
- Fitur
- biaya
- pemberian makanan
- merasa
- Fiksi
- Angka
- Akhirnya
- keuangan
- keuangan
- saran keuangan
- krisis keuangan
- jasa keuangan
- Financial Times
- pembiayaan
- temuan
- fintech
- startup fintech
- penembakan
- perusahaan
- Pertama
- cocok
- aliran
- Fokus
- terfokus
- berfokus
- Tapak
- Untuk
- Untuk Konsumen
- garis terdepan
- bentuk
- format
- sebagainya
- Nasib
- pendiri
- empat
- rubah
- Fox Business
- penipuan
- Gratis
- ramah
- teman
- dari
- depan
- FTX
- sepenuhnya
- fungsi
- mendasar
- Fundamental
- yg disimpan
- masa depan
- menghasilkan
- generasi
- generatif
- AI generatif
- mendapatkan
- mendapatkan
- raksasa
- hadiah
- Memberikan
- diberikan
- Aksi
- Go
- akan
- goldman
- Goldman Sachs
- baik
- Pemerintah
- Pemerintah
- besar
- memiliki
- terjadi
- terjadi
- Kejadian
- Sulit
- Memiliki
- memiliki
- he
- membantu
- di sini
- High
- dia
- -nya
- Memukul
- memegang
- Lubang
- berharap
- Mudah-mudahan
- tuan rumah
- terpanas
- melayang-layang
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- How To
- HTTPS
- besar
- manusia
- Kemanusiaan
- ratus
- i
- IBM
- if
- Dampak
- berdampak
- penting
- in
- Di lain
- secara mendalam
- Insentif
- memasukkan
- Termasuk
- Pendapatan
- sendiri-sendiri
- industri
- industri
- Tak terelakkan
- inflasi
- Infrastruktur
- Innovation
- inovatif
- memasukkan
- GILA
- sebagai gantinya
- mengintegrasikan
- terpadu
- Mengintegrasikan
- cendekiawan
- Intelijen
- maksud
- berinteraksi
- berinteraksi
- interaksi
- interaksi
- saling berhubungan
- bunga
- SUKU BUNGA
- Suku Bunga
- menarik
- interface
- intern
- Internet
- Wawancara
- diwawancarai
- ke
- Penemuan
- Menginvestasikan
- investasi
- Investor
- dipanggil
- terlibat
- iPhone
- IT
- NYA
- Diri
- Pekerjaan
- bergabung
- majalah
- perjalanan
- hanya
- Intisari
- menendang
- Jenis
- Tahu
- pengetahuan
- KYC
- tenaga kerja
- pemandangan
- bahasa
- Bahasa
- besar
- besar-besaran
- terbesar
- Terakhir
- Terbaru
- diluncurkan
- lapisan
- Lapisan 2
- terkemuka
- BELAJAR
- pengetahuan
- paling sedikit
- Meninggalkan
- Dipimpin
- meninggalkan
- Warisan
- LEND
- pemberi pinjaman
- pinjaman
- kurang
- adalah ide yang bagus
- 'like'
- Likuidasi
- Listening
- sedikit
- hidup
- logika
- London
- Panjang
- melihat
- tampak
- mencari
- TERLIHAT
- lepas
- Lot
- cinta
- dicintai
- Rendah
- luna
- mesin
- Mesin belajar
- penglihatan mesin
- Makro
- terbuat
- Utama
- Arus utama
- membuat
- MEMBUAT
- Membuat
- Malaysia
- pengelolaan
- sistem manajemen
- Manajer
- pelaksana
- pabrik
- banyak
- marco
- Pasar
- pembuatan pasar
- pasar
- mastercard
- bahan
- matematika
- secara matematis
- matematika
- hal
- max-width
- Mungkin..
- berarti
- mekanis
- Media
- tersebut
- Mika
- Microsoft
- Tengah
- mungkin
- jutaan
- Pertambangan
- mobil
- telepon genggam
- model
- saat
- Waktu
- uang
- Memantau
- Bulan
- lebih
- pagi
- paling
- pindah
- gerakan
- bergerak
- banyak
- musik
- my
- Bangsa
- Alam
- Bahasa Alami
- Alam
- perlu
- Perlu
- kebutuhan
- negatif
- neobank
- Neobank
- bersih
- jaringan
- jaringan
- New
- NY
- new york city
- berita
- Buletin
- newsletter
- berikutnya
- perhubungan
- NFT
- NFT
- tidak
- non-penahanan
- normal
- tidak ada
- sekarang
- jumlah
- objek
- Jelas
- Oculus
- of
- lepas
- menawarkan
- Penawaran
- Penawaran
- Office
- kantor
- Oke
- on
- Di Rantai
- Onboarding
- sekali
- ONE
- yang
- hanya
- Buka
- open source
- pembukaan
- OpenSea
- beroperasi
- operasi
- Operasi
- operator
- Peluang
- Kesempatan
- Optimis
- or
- Lainnya
- kami
- di luar
- Hasil
- hasil
- di luar
- lebih
- sendiri
- dimiliki
- panel
- dokumen
- parameter
- bagian
- tertentu
- khususnya
- Kemitraan
- bagian
- lulus
- path
- pola
- Paxos
- Membayar
- pembayaran
- prosesor pembayaran
- sistem pembayaran
- Sistem Pembayaran
- pembayaran
- PayPal
- Konsultan Ahli
- dilakukan
- mungkin
- orang
- pribadi
- Personalized
- perspektif
- Petrus
- telepon
- fisik
- Film
- Pivot
- Tempat
- PLAID
- plastik
- Platform
- plato
- Kecerdasan Data Plato
- Data Plato
- Bermain
- memainkan
- silahkan
- steker
- Terpasang
- podcast
- Podcast
- Titik
- kebijaksanaan
- politik
- miskin
- Populer
- portofolio
- manajemen portofolio
- posisi
- posisi
- posisi
- positif
- Posts
- perlu
- meramalkan
- mempersiapkan
- menyajikan
- cukup
- cetakan
- Sebelumnya
- swasta
- masalah
- proses
- Otomatisasi proses
- proses
- pengolahan
- Prosesor
- prosesor
- menghasilkan
- mendalam
- memprojeksikan
- janji
- dijanjikan
- mendorong
- bukti
- Proof-of-Stake
- melindungi
- terlindung
- publik
- blockchain publik
- publikasi
- tujuan
- menempatkan
- Piramida
- pertanyaan
- Pertanyaan
- Cepat
- R3
- Rel
- rel
- menonjol
- Penilaian
- Tarif
- Rasional
- Mentah
- mencapai
- Baca
- pembaca
- siap
- nyata
- real-time
- realitas
- Kenyataan
- menyadari
- benar-benar
- dunia
- baru
- baru-baru ini
- resesi
- mengenali
- catatan
- tercatat
- penolakan
- reguler
- Mengatur
- Regulasi
- peraturan
- Regulator
- regulator
- sisa
- ingat
- menggantikan
- diganti
- mewakili
- tanggapan
- mengakibatkan
- dihasilkan
- pendapatan
- ulasan
- benar
- Naik
- Risiko
- manajemen risiko
- risiko
- Otomatisasi Proses Robot
- robot
- Peran
- Menggulung
- aturan
- Run
- Sachs
- Tersebut
- sama
- Samsung
- Save
- mengatakan
- mengatakan
- Skala
- Ilmu
- Fiksi Ilmiah
- Pencarian
- sektor
- aman
- Surat-surat berharga
- Regulator Sekuritas
- keamanan
- token keamanan
- Penawaran token keamanan
- melihat
- melihat
- terlihat
- tampaknya
- disita
- mengemudi sendiri
- Swalayan
- menjual
- senior
- rasa
- Seri
- Layanan
- set
- menyelesaikan
- beberapa
- parah
- Bentuknya
- berbagi
- dia
- bergeser
- Pergeseran
- jangka pendek
- harus
- Menunjukkan
- Pertunjukkan
- sisi
- menandatangani
- tertanda
- mirip
- Demikian pula
- hanya
- sejak
- tunggal
- saudara
- Duduk
- situasi
- langit
- kecil
- usaha kecil
- lebih kecil
- pintar
- So
- Sosial
- media sosial
- SoFi
- Perangkat lunak
- padat
- Solusi
- beberapa
- sesuatu
- sumber
- Space
- merentang
- berbicara
- Secara khusus
- spekulasi
- pidato
- menghabiskan
- Disponsori
- kotak
- Tahap
- taruhan
- Taruhan
- awal
- mulai
- Mulai
- Startups
- Pernyataan
- Negara
- tinggal
- Masih
- Cerita
- Strategis
- strategi
- Penyelarasan
- jalan
- Tali
- garis
- Berjuang
- anak perusahaan
- sukses
- seperti itu
- Ayunan
- Beralih
- sistem
- sistem
- Mengambil
- Dibutuhkan
- pengambilan
- Berbicara
- pembicaraan
- tech
- perusahaan teknologi
- teknologi
- Teknologi
- Teknologi
- mengatakan
- istilah
- Bumi
- wilayah
- uji
- dari
- terima kasih
- Terima kasih
- bahwa
- Grafik
- Ibukota
- The Financial Times
- Masa depan
- The New York Times
- Inggris
- The Wall Street Journal
- Dunia
- Teater
- mereka
- Mereka
- diri
- kemudian
- Sana.
- Ini
- mereka
- hal
- hal
- berpikir
- pemikir
- Pikir
- ini
- itu
- menggugah pikiran
- tiga
- Tiga Panah
- Modal Tiga Panah
- Melalui
- keluaran
- Tiktok
- waktu
- kali
- untuk
- hari ini
- hari ini
- bersama
- token
- Nada
- mengambil
- puncak
- Topik
- menyentuh
- sulit
- terhadap
- Pelacakan
- perdagangan
- Trading
- tradisional
- keuangan tradisional
- Pelatihan
- .
- Transaksi
- Salinan
- Transformasi
- transisi
- Perbendaharaan
- mengobati
- mencoba
- benar
- mencoba
- turing
- uji Turing
- Putar
- dua
- mengetik
- jenis
- uber
- Jalan Ui
- Uk
- bawah
- pokok
- memahami
- penjaminan
- Serikat
- Amerika Serikat
- Universal
- UPS
- us
- pemerintah kita
- Amerika Serikat
- USD
- USDC
- menggunakan
- bekas
- menggunakan
- Berharga
- Valuasi
- nilai
- variasi
- berbagai
- usaha
- Venue
- versi
- sangat
- View
- 'view'
- maya
- virtual reality
- Visa
- penglihatan
- Suara
- Dinding
- wall Street
- Wall Street Journal
- dompet
- ingin
- ingin
- menginginkan
- ingin
- perang
- adalah
- Limbah
- air
- Cara..
- cara
- we
- jaringan
- Web2
- Web3
- Webinars
- Situs Web
- BAIK
- adalah
- Barat
- Apa
- Apa itu
- apa pun
- ketika
- apakah
- yang
- sementara
- putih
- SIAPA
- mengapa
- akan
- dengan
- menarik
- dalam
- tanpa
- Word
- kata
- Kerja
- bekerja
- dunia
- dunia
- bernilai
- akan
- penulisan
- Salah
- tahun
- tahun
- kemarin
- namun
- York
- kamu
- Anda
- zephyrnet.dll
- Zuckerberg