Pada bulan Februari, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) memperjelas bahwa penerbit ICO harus terdaftar sebagai bisnis layanan uang (MSB). Ini berarti bahwa sebelum Anda meluncurkan ICO, Anda harus melalui proses yang mahal dan memakan waktu…

  1. Membuat program BSA, termasuk program kepatuhan AML tertulis;
  2. Mempekerjakan petugas kepatuhan yang berpengalaman;
  3. Melatih semua staf tentang kewajiban AML dan KYC;
  4. Mendaftar sebagai MSB;
  5. Melakukan AML pada semua orang, pada setiap transaksi;
  6. Mengarsipkan SAR dan RKT;
  7. Mempertahankan pelatihan, kepatuhan dan catatan pelaporan; dan,
  8. Mengakomodasi audit tahunan oleh agen FinCEN.

Untungnya, ada solusinya. Cukup gunakan perusahaan trust, bank, atau perusahaan kliring (sejenis pedagang perantara yang diizinkan untuk membawa rekening pelanggan, uang tunai, dan aset lainnya). Jenis lembaga keuangan ini dibebaskan dari pendaftaran sebagai MSB karena jenis piagam mereka sudah memerlukan program kepatuhan BSA yang ekstensif dan mereka diizinkan oleh peraturan untuk menangani uang dan aset lainnya. Jadi, menggunakan layanan mereka mencapai tujuan FinCEN dan Departemen Keuangan AS.

Pendeknya -

  • Jangan Sentuh Uang (atau investor BTC, ETH, atau Koin lain seperti yang didefinisikan "jenis nilai lain yang menggantikan mata uang")
  • Biarkan lembaga keuangan yang diatur memastikan bahwa KYC dan AML dilakukan pada setiap investor, setiap saat, dalam setiap transaksi

Escrow, benarkah? Saya mendengar penerbit Reg D sering berkata "kami tidak perlu menggunakan escrow karena tidak ada minimum dan tidak ada kontinjensi dalam penawaran kami“. Dan itu 100% benar. Perlu diingat bahwa setiap penerbit token Reg D yang tidak menggunakan trust, bank atau firma kliring untuk memproses dana melalui rekening penampungan harus menyewa petugas kepatuhan yang berpengalaman, membuat prosedur BSA internal, menulis program anti pencucian uang, melatih staf, dan mendapatkan izin usaha layanan uang sebelum mereka dapat memulai penawaran. => Percayalah, Anda akan menghabiskan $ 10 untuk mencoba menghemat sepeser pun dengan menghindari biaya escrow.

Dengan semua biaya hukum yang telah Anda bayarkan, dan semua biaya pemasaran yang akan segera Anda keluarkan, biaya menjalankan segala sesuatunya melalui escrow… walaupun tentu saja tidak gratis… lebih murah dibandingkan.

As Majalah Bitcoin menunjukkan, "siapa saja yang menjual token kepada penduduk AS sementara, pada saat yang sama, gagal mendaftar ke FinCEN sebagai MSB…juga bisa menghadapi beberapa tahun penjara di bawah hukuman kejahatan. ” Belum lagi denda yang luas.

Juga, lihat pembahasan dalam National Law Review dengan mengklik di sini.