Bagaimana Kecerdasan Buatan Merevolusi Lanskap Fintech? (Ekmel Cilingir)

Akhir-akhir ini, industri FinTech mengalami transformasi signifikan akibat munculnya kecerdasan buatan (AI). Teknologi mutakhir ini telah membuka jalan baru, operasi yang disederhanakan dan disempurnakan, memperkuat langkah-langkah keamanan dan meningkatkan layanan pelanggan. Meskipun AI memiliki banyak keuntungan, AI juga menghadirkan tantangan yang relevan bagi pengguna saat ini dan calon pengguna. Oleh karena itu, timbul pertanyaan: bagaimana sebenarnya AI merevolusi industri FinTech saat ini, apa manfaatnya, dan apa yang akan terjadi di masa depan?

Menurut survei, 2/3 perusahaan FinTech saat ini menggunakan teknologi AI dalam aktivitas mereka pada tingkat yang lebih besar atau lebih kecil. Pengaruhnya akan meningkat. Tahun lalu, pasar solusi AI di industri FinTech di seluruh dunia diperkirakan mencapai sekitar 9 miliar USD; jumlah ini diproyeksikan meningkat tiga kali lipat dalam lima tahun ke depan dan melampaui 31 miliar USD pada tahun 2027.

Empat area di mana AI berkembang pesat.

Penggunaan AI di sektor FinTech memiliki banyak keuntungan. Salah satu keuntungan utamanya adalah efisiensi dan produktivitas yang lebih besar yang dapat dicapai melalui otomatisasi atau optimalisasi berbagai proses seperti pemberian kredit, pengelolaan keuangan, deteksi aktivitas ilegal, atau penilaian risiko. AI juga membantu mengurangi risiko kesalahan, meningkatkan kecepatan pengambilan keputusan, dan meningkatkan pengalaman pelanggan.

Perusahaan FinTech skala menengah dan besar menggunakan AI untuk meningkatkan kualitas layanan mereka, beradaptasi terhadap perubahan kebutuhan pelanggan, dan bersaing lebih sukses dengan pemain tradisional di sektor keuangan.

Algoritme AI dan pembelajaran mesin sebagian besar efektif dalam empat bidang:

1. Investasi: Semakin baik Anda melatih algoritme, semakin akurat algoritma tersebut bekerja dan semakin tepat – serta menguntungkan – keputusan yang diambil. Perbedaan utamanya adalah -tidak seperti manusia- kecerdasan buatan tidak memiliki intuisi dan tidak dipandu oleh dirinya sendiri; jadi, Anda harus selalu memeriksa dan mencari tahu secara pasti mengapa ia mengambil keputusan tersebut. Tidak ada keraguan bahwa cara ini berhasil – diperkirakan lebih dari 4.6 triliun USD aset telah dipercayakan ke alat digital dan AI digunakan untuk menciptakan produk baru seperti platform investasi Vinovest.

2. Keamanan: Banks suffer in terms of billions of dollars losses each year due to fraud. According to a 2022 PriceWaterhouseCoopers survey, almost every second organisation (46%) had encountered fraud, corruption, and other economic crimes in the last two years. Not only can artificial intelligence detect and prevent suspicious activity faster and more efficiently – it can also detect new fraud tactics, loopholes that humans haven’t thought of, or dishonest behaviour on the part of the employees themselves.

3. Efisiensi kinerja: Solusi berbasis AI digunakan di perusahaan FinTech di berbagai bidang operasi sehari-hari mulai dari pemrosesan dan analisis data hingga tugas administrasi dan akuntansi. Hal ini membantu menghemat waktu dan biaya karyawan – tergantung pada ukuran perusahaan dan sifat kegiatannya; ini berarti menghemat Mereka meningkatkan pengalaman pengguna ribuan hingga jutaan dolar setiap bulannya.

4. Pelayanan pelanggan. Chatbots digunakan di banyak bidang bisnis dan jasa keuangan. Mereka meningkatkan pengalaman pengguna dengan membantu pengguna menemukan informasi yang mereka butuhkan lebih cepat sekaligus menghemat uang dengan mengurangi beban profesional layanan pelanggan juga. Manfaat lain dari chatbots adalah mereka dapat bekerja secara mandiri tanpa batas waktu. Chatbots, yang juga dapat melayani pada akhir pekan dan hari libur, menyediakan sistem di mana pelanggan bisa mendapatkan dukungan kapan pun mereka mau. Diperkirakan chatbots akan menghemat lebih dari 7 miliar USD pada bank pada tahun ini.

Bagaimana dengan tantangan?

Tentu saja, daftar ini tidak lengkap dan perusahaan FinTech terus mencari peluang baru untuk menggunakan AI guna membantu menjadikan operasi mereka lebih efisien. Meski memiliki banyak manfaat, ada juga tantangan terkait penggunaan AI di sektor Finch.

Salah satu tantangan utama adalah “kualitas data”. AI melakukan apa yang diperintahkan kodenya dan mengikuti data yang diterimanya. Jika data ini tidak akurat atau tidak lengkap; hal ini dapat berdampak negatif pada pengambilan keputusan dan kualitas. Oleh karena itu, penting bagi perusahaan fintech untuk menemukan cara efektif untuk menjamin kualitas data.

Tantangan lainnya adalah “kejelasan”. Proses pengambilan keputusan AI bisa jadi rumit dan sulit dipahami; jadi perusahaan FinTech harus memastikan keputusan yang diambil transparan dan jelas untuk membantu pengguna memahami prinsip dan logika di balik teknologi AI.

Algoritme AI dan pembelajaran mesin belajar seiring berjalannya waktu: Semakin banyak data yang diproses, semakin banyak pula yang dipelajari dan semakin akurat keputusan yang dapat diambil. Oleh karena itu, seiring dengan bertambahnya jumlah dan variasi data yang disediakan oleh AI, penting juga untuk memastikan keamanan data serta kepatuhan terhadap persyaratan otoritas pengatur dan badan negara sehingga penggunaan AI tidak menimbulkan risiko apa pun. teknologi untuk lebih memajukan hak dan privasi pengguna.

Masa depan yang cerah

Produktivitas yang lebih tinggi, peningkatan kualitas kerja, dan pengalaman pengguna yang lebih baik. Inilah yang diberikan oleh kecerdasan buatan saat ini dan prospek masa depannya di sektor FinTech sangat optimis.

Misalnya, perusahaan FinTech dapat menggunakan teknologi ini untuk mengembangkan inovasi seperti otomatisasi proses pengambilan keputusan, sistem rekomendasi, dan bahkan robo-advisor yang membantu pelanggan dengan masalah keuangan atau pertanyaan investasi. Semua ini sangat berarti bagi banyak orang – lagipula, satu dekade yang lalu hanya pelanggan kaya yang dapat memiliki penasihat keuangan pribadi, namun sekarang hampir semua orang bisa mendapatkan analisis pasar dan mempelajari peluang investasi baru.

Bidang anti pencucian uang (AML) patut mendapat perhatian khusus karena kecerdasan buatan dan algoritma pembelajaran mesin semakin banyak digunakan. Hal ini juga membantu memecahkan masalah kekurangan spesialis AML yang merupakan masalah besar di seluruh dunia.

Oleh karena itu, AI menghadirkan peluang besar bagi perusahaan FinTech dan pelanggannya, tetapi juga harus akurat, penuh perhatian, dan konsisten. Dengan mempertimbangkan kriteria ini, AI dapat membantu perusahaan FinTech membangun hubungan pelanggan yang lebih kuat, meningkatkan keunggulan kompetitif mereka, dan menghasilkan lebih banyak keuntungan.

Ekmel Cilingir, Ketua Dewan Pengawas European Merchant Bank

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/24145/how-artificial-intelligence-is-revolutionising-the-fintech-landscape?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs