EBA Mengeluarkan Pedoman yang Diperbarui untuk Penyedia Layanan Aset Kripto

EBA Mengeluarkan Pedoman yang Diperbarui untuk Penyedia Layanan Aset Kripto

Stempel Waktu: 17 Januari 2024 10
Node Sumber: 3067613

Otoritas Perbankan Eropa (EBA) telah membuat langkah signifikan dalam regulasi penyedia layanan aset kripto (CASP), dengan mengeluarkan pedoman terbaru yang bertujuan untuk mengurangi risiko yang terkait dengan pencucian uang dan pendanaan teroris. Langkah ini, yang diumumkan pada 16 Januari 2024, merupakan bagian dari upaya yang lebih luas untuk menyelaraskan pendekatan peraturan di seluruh Uni Eropa dan mengintegrasikan perusahaan kripto ke dalam kerangka peraturan keuangan yang ada.

Pedoman yang diubah ini memperluas langkah-langkah Anti Pencucian Uang dan Pembiayaan Teroris Uni Eropa untuk mencakup semua perusahaan kripto Eropa. CASP, termasuk bursa, dompet, dan kustodian, kini diharuskan mematuhi peraturan keuangan anti pencucian uang (AML) dan kenali pelanggan (KYC) yang ketat. Tujuan utama EBA adalah untuk menstandardisasi peraturan kripto untuk mencegah platform ini digunakan untuk aktivitas terlarang.

Dengan pesatnya pertumbuhan industri kripto, EBA menyadari peningkatan risiko karena sifat transaksi kripto. Risiko ini diperkuat oleh kecepatan transfer aset kripto dan fitur-fitur yang dapat mengaburkan identitas pengguna. Untuk mengatasi risiko ini, CASP disarankan untuk menggunakan alat seperti analitik blockchain dan mempertimbangkan risiko terkait fitur peningkat anonimitas, dompet yang dihosting sendiri, dan platform terdesentralisasi. Pedoman tersebut mencakup arahan penilaian risiko terperinci untuk CASP, khususnya berfokus pada potensi bahaya yang terkait dengan berbagai produk dan layanan yang memfasilitasi transfer antara perusahaan dan pengguna.

Pendekatan komprehensif yang dilakukan EBA ini selaras dengan perkembangan peraturan Uni Eropa baru-baru ini di sektor kripto, seperti Peraturan Transfer Dana (ToFR) dan undang-undang Pasar Aset Kripto (MiCA). Pemberlakuan pedoman ini dijadwalkan bertepatan dengan peluncuran MiCA, yang ditetapkan pada 30 Desember 2024. MiCA memperkenalkan perlindungan investor khusus untuk pengguna kripto dan menawarkan masa transisi 18 bulan bagi CASP untuk beradaptasi dengan peraturan baru ini. .

Selain itu, pedoman ini melampaui CASP, memengaruhi lembaga keuangan lama yang berinteraksi dengan layanan atau pelanggan kripto. Hal ini mencerminkan pengakuan EBA terhadap keterhubungan dalam sistem keuangan. Perusahaan keuangan dan fasilitas kredit yang berurusan dengan penyedia layanan aset digital atau pelanggan yang terpapar aset virtual juga tunduk pada pedoman baru ini.

Singkatnya, pedoman EBA yang diperbarui mewakili langkah penting menuju lingkungan kripto yang lebih aman dan teregulasi di Uni Eropa. Dengan menyelaraskan langkah-langkah AML dan memperluas jangkauannya hingga mencakup perusahaan kripto, EBA bertujuan untuk memitigasi risiko kejahatan keuangan dan mengintegrasikan aset kripto dengan lebih aman ke dalam sistem keuangan.

Sumber gambar: Shutterstock

Stempel Waktu:

Lebih dari Berita Blockchain