Penipuan Crypto dan dana curian turun 66% pada 2022?

Stempel Waktu: 8 April 2022 1
Node Sumber: 1253579

Penggunaan dan implementasi mata uang kripto telah meningkat tajam selama beberapa tahun terakhir, saat kripto masuk ke arus utama. Tetapi dengan menyebarnya mata uang baru, muncullah penggunaan dan penyalahgunaan yang tidak sah. 

CoinJournal menganalisis laporan oleh Rantai untuk memastikan seberapa luas kejahatan crypto, jenis mana yang paling umum dan tahun mana yang kehilangan jumlah uang tertinggi untuk penjahat crypto. 

  • Penipuan Crypto tumbuh 82% pada tahun 2021 menjadi $7.8 miliar

  • 72% dari $3.2 miliar dana curian diambil dari protokol DeFi

  • Penipuan sebagai persentase dari total volume transaksi kripto turun 66%

Dan seberapa buruk sebenarnya crypto, jika dibandingkan dengan penipuan di ruang trad-fi? Apakah itu semua hiperbola, atau apakah para penentang ada benarnya – apakah crypto benar-benar sebuah tangki septik untuk yang berniat buruk?

Tren Kejahatan Kripto untuk 2022

Janganlah kita bertele-tele di sini. Angka-angka di sini cukup menakutkan, dengan kejahatan berbasis kripto mencapai $14 miliar pada tahun 2021 menurut survei – ini merupakan peningkatan yang (tidak) sehat dari $7.8 miliar pada tahun 2020. 

Namun jika kita ingin membandingkannya dengan sektor trad-fi, kita perlu menghapus beberapa kategori. Pendanaan terorisme, yang setara dengan materi darknet dan banyak kategori lainnya, terlalu luas untuk diukur di dunia fiat. Saya pikir kita semua bisa sepakat bahwa dolar AS tidak begitu murni sehingga kebal digunakan untuk membeli obat-obatan terlarang, membayar barang curian dan berbagai kegiatan rahasia lainnya yang termasuk dalam kategori di atas.

Apa yang ingin kami fokuskan di sini adalah apakah kejahatan “khusus” terhadap mata uang kripto sama lazimnya dengan apa yang digambarkan oleh media arus utama, dan bagaimana kejahatan tersebut dibandingkan dengan trad-fi. Yang kami maksud dengan itu adalah penipuan, peretasan, penipuan, dan sejenisnya. Meskipun ini tidak diragukan lagi akan menjadi perbandingan apel-jeruk, apa yang dimaksud dengan kebebasan puitis di antara teman-teman? 

Penipuan Kripto & Dana yang Dicuri 

Seperti yang ditunjukkan grafik di atas, dalam hal pertumbuhan dari tahun ke tahun, dua kategori yang menarik bagi kami juga merupakan dua penggerak terbesar: penipuan dan dana curian. Penipuan tumbuh 82% pada tahun 2021 menjadi $7.8 miliar, sementara cryptocurrency senilai $3.2 miliar dicuri pada tahun 2021 – meningkat 516% dibandingkan tahun 2020.

Jadi ya, itu tidak bagus. Namun jangan sampai kita merasa bersalah karena hanya membaca angka-angka utama – hal ini akan membuat pekerjaan kita menjadi terlalu mudah. Jika digali lebih dalam, ada satu hal yang menonjol – sebagian besar pertumbuhan ini terjadi di DeFi, yang juga merupakan “sub-industri” terbaru dalam dunia kripto. 

Defi

72% dari $3.2 miliar dana yang dicuri diambil dari protokol DeFi. Sedangkan untuk penipuan, $2.8 miliar dari $7.8 miliar hanya dapat dikaitkan dengan penarikan permadani – penipuan klasik (baru) di arena DeFi, di mana para pendiri menciptakan mata uang kripto sebelum menghapus likuiditas dan melarikan diri dengan dana investor. 

Pada kenyataannya, total kerugian sebenarnya lebih tinggi, karena $2.8 miliar hanya mencakup likuiditas yang terkuras – dan bukan devaluasi token asli berikutnya, yang selalu melebihi 90%.  

Mengkontekstualisasikan angka-angka

Jadi, bisakah kita memberikan izin kepada DeFi, karena industri yang baru lahir memulai dirinya sendiri dari tidak ada menjadi mengambil seluruh sistem moneter? Sementara angka di atas memberi tahu kami bahwa penipuan dan dana curian secara kumulatif naik 129% dari $4.8 miliar menjadi $11 miliar, volume transaksi dalam DeFi tumbuh 912% pada periode yang sama. Total volume transaksi mata uang kripto tumbuh 567% dari tahun 2020 hingga 2021. Jadi jika dilihat melalui lensa holistik, meski tentu saja tidak cantik, itu membantu melukis sedikit lebih banyak warna. 

Di sisi lain, apakah ini benar-benar keterlaluan secara proporsional dengan apa yang kita lihat di dunia trad-fi? 

Kredensial mikro belajar dari UK Finance menunjukkan £1.28 miliar ($ 1.67 miliar) dicuri dari penipuan kartu pembayaran (kartu kredit, debit, tagihan, dan ATM saja) pada tahun 2019. Grafik di bawah ini menampilkan studi hasil kerugian penipuan perbankan online dari Inggris antara 2010 dan 2020, sebesar $ 160 juta pada tahun 2020. Ingatlah ini hanya perbankan Inggris, bukan global. Namun, angkanya tidak seberapa dibandingkan dengan apa yang kita lihat di DeFi, bahkan jika yang terakhir bersifat global. 

Kerugian penipuan perbankan online di Inggris, data melalui Statista

Tapi perbankan online bukanlah hal baru, sedangkan DeFi paling pasti. Saat histeria dipicu oleh pemompaan meme, narasi up-only di Binance Smart Chain (Safemoon), Ethereum (Shiba Inu) dan banyak lagi, uang ritel mengalir masuk saat investor (atau, bisa dikatakan, penjudi) berusaha untuk menangkap yang berikutnya gelombang cepat kaya. 

Ruang itu adalah rawa perjudian sepanjang tahun, yang agak menutupi nilai dasar yang sedang dibangun oleh proyek-proyek asli. DeFi terlalu luas untuk hanya dijalankan di semua proyek ini bersama-sama, ketika beberapa bertujuan untuk menciptakan utilitas asli dan yang lain hanya garpu peniru tanpa harapan realistis untuk menciptakan nilai tambah apa pun. Dan jika DeFi adalah istilah yang terlalu luas, maka cryptocurrency paling pasti. 

Trade-Fi

Kita harus berhati-hati dalam menggambarkan seluruh industri DeFi dengan cara yang sama, sama seperti kita tidak akan pernah menodai seluruh sektor trad-fi karena masalah serupa. Penipuan Wirecard yang terkenal berlangsung selama satu dekade dan mengakibatkan kerugian sebesar $2 miliar pada neraca, namun auditor (KPMG) terus beroperasi. Di tempat lain, aksi sirkus Bernie Madoff diperkirakan mengakibatkan penipuan $ 64.8 miliar. 

Bahkan Jordan Belfort diperkirakan telah menyebabkan kerugian investor sendirian sebesar $200 juta, dan dia berakhir dengan Leonardo Di Caprio yang gagah berani mengabadikannya. 

Sebenarnya, trad-fi terlalu besar untuk mencoba mengukur tingkat kerugian, ukuran industri, dan pertumbuhan kejahatan. Tetapi janganlah kita berpura-pura bahwa DeFi, atau crypto pada umumnya, adalah sektor pertama dalam industri keuangan yang ternoda oleh aktivitas jahat. Kenyataan yang disayangkan adalah bahwa dengan pertumbuhan yang meroket seperti yang dialami crypto, akan selalu ada lintah dengan niat buruk yang mencoba memanipulasi perubahan untuk keuntungan mereka, terutama ketika perubahan itu terjadi terlalu cepat untuk diikuti oleh regulator. 

Perbedaan

Perbedaan nyata di sini adalah ukuran pencurian individu yang mungkin terjadi di DeFi. Jika kita merinci angka-angka tersebut lebih lanjut, kita melihat bahwa dari penarikan permadani senilai $2.8 miliar yang terjadi pada tahun 2021, 90% berasal dari salah satu bursa palsu – Thodex – yang CEO-nya Faruk Fatih Ozer melarikan diri setelah menangguhkan kemampuan pelanggan untuk menarik dana. Dia sekarang menghadapi a 40,000 tahun (!) hukuman di Turki jika pihak berwenang pernah menangkapnya. 

Axie Infinity diretas baru-baru ini sebesar $625 juta, ketika seorang peretas menguasai kunci keamanan pribadi. Tahun lalu, Poly Network adalah korban peretasan senilai $600 juta, meskipun kisahnya berubah menjadi aneh ketika peretas mengembalikan dana dan akhirnya ditawari pekerjaan sebagai Kepala Penasihat Keamanan. 

Memang, peretas topi putih dalam kasus Poly Network jauh dari satu-satunya jagoan komputer yang baik hati, seperti yang didapat SushiSwap disiagakan kerentanan besar $350 juta dalam kode mereka oleh peretas topi putih, sementara Poligon benar-benar membayar hadiah $ 2 juta ketika mereka baru-baru ini memberi tahu mereka tentang bug yang bisa menyebabkan kerugian $ 850 juta. 

Namun, topi putih atau niat jahat, kenyataannya adalah jauh lebih mudah untuk melakukan pencurian skala ini – ratusan juta dolar – dari laptop Anda, di rumah di blockchain, daripada di dunia trad-fi . Jadi sementara jumlah keseluruhan turun saat crypto matang, termasuk untuk insiden yang terisolasi ini, uang di ruang dan potensi untuk bertindak secara anonim memang menawarkan peluang unik. 

Sulit untuk membayangkan pencurian skala ini terjadi terlalu sering tanpa diketahui di dunia trad-fi, tetapi sekali lagi, itu memang terjadi – seperti yang kami sebutkan dengan beberapa kasus di atas. 

Lintasan positif

Namun, laporan Chainalysis mencatat peningkatan kemampuan penegakan hukum untuk mengadili kejahatan, menyebutkan upaya CFTC baru-baru ini mengajukan tuntutan terhadap beberapa penipuan investasi, penghapusan jenis ransomware REvil yang produktif oleh FBI, dan sanksi OFAC terhadap Suex dan Chatex – dua Rusia layanan cryptocurrency berbasis banyak terlibat dalam pencucian uang. Dan ini adalah area yang ingin kami gali lebih dalam.

IRS juga mengumumkan bahwa mereka telah menyita lebih dari $3.5 miliar cryptocurrency yang diperoleh secara ilegal pada tahun 2021, Departemen Kehakiman AS disita $56 juta dalam penipuan BitConnect yang terkenal dan $2.3 juta lagi dalam Pipa Kolonial serangan tebusan. 

Semakin, penegakan hukum telah mampu menargetkan jembatan crypto-fiat untuk membantu menganiaya kegiatan ini. Transparansi yang ditawarkan blockchain sebenarnya merupakan masalah bagi para penjahat, karena “mencuci” uang menjadi sulit dalam skala besar, ketika dunia dapat menyaksikan apa yang terjadi di blockchain. Mungkin lebih mudah untuk memindahkannya secara virtual, tetapi jika Anda ingin menjembatani ke fiat, itu membutuhkan lebih banyak kecerdikan. 

Memprediksi ke depan

Melihat fakta bahwa volume transaksi cryptocurrency tumbuh 567% menjadi $15.8 triliun dari 2020 hingga 2021, namun penipuan dan dana curian hanya tumbuh 129%, ini menunjukkan penurunan 66% dalam aktivitas terlarang sebagai proporsi volume transaksi, yang merupakan metrik yang lebih representatif daripada sekadar melihat angka penipuan dan dana curian secara terpisah. 

Jika kita memperkirakan ke depan dan melihat kasus di mana volume transaksi cryptocurrency tetap pada level $15.8 triliun untuk tahun 2022, maka penurunan 66% yang sama dalam penipuan dan dana curian sebagai persentase volume akan berarti penipuan dan dana curian pada tahun 2022 akan mencapai $3.7 miliar, turun secara signifikan dari $11 miliar pada tahun 2020. 

Jadi, tanpa pertumbuhan pesat di industri ini, frekuensi perampokan sebenarnya menurun secara signifikan – seperti yang ditunjukkan oleh grafik di bawah ini yang mengekstrapolasi angka tahun 2021 ke tahun ini (maafkan sedikit kejahatan, ini hanya representasi visual!).

Kesimpulan

Jadi, sebagai penutup, pihak berwenang mulai semakin memahami dan mengawasi dunia kripto yang sebelumnya liar di barat. Penganiayaan semakin meningkat, dan peraturan mulai mengejar ketertinggalan. Angka-angka tersebut menunjukkan bahwa dengan pertumbuhan eksplosif DeFi dan mata uang kripto, peretasan dan pelanggaran keamanan sebenarnya menurun secara proporsional. Meskipun sulit untuk diukur, masalah seperti itu tentu saja juga terjadi di dunia trad-fi. 

Namun, karena itu, ukuran peretasan individu yang kita lihat di kripto mengkhawatirkan. Pelanggan harus ekstra waspada dengan dana mereka dan berhati-hati dengan praktik penahanan mereka. Industri mungkin tumbuh pada tingkat yang tak kenal lelah, dan skala masalahnya mungkin dibesar-besarkan – terutama jika dibandingkan dengan peristiwa serupa di dunia trad-fi – namun itu masih menjadi masalah. 

Tetapi jika tren terus berlanjut, kami berada di jalur yang benar. 

Pos Penipuan Crypto dan dana curian turun 66% pada 2022? muncul pertama pada Jurnal Koin.

Stempel Waktu:

Lebih dari Jurnal Koin